2020年村镇银行高管任职资格考试试题
2020 年村镇银行高管人员任职资格考试多选题（一）
1.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述正确的是
（CD ）
A、本票包括银行本票和商业本票；
B、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人；
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；
D支票可以背书转让。
2.我国《票据法》规定的票据权利包括:（AC ）
A、付款请求权；
B、抗辩权；
C、追索权；
D、背书权；
E、答辩权。
3.《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款：（ACE ）
A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目；
B、贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转；
C、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人；
D贷款金额不超过五十万元人民币；
E、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。
4.对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（ABDE）：
A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
B、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
C、责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款；
D停止批准增设分支机构；
E、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
5.根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合作的策略和内容的依据。（ABC ）
A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况；
C、还款能力的匹配程度；
D、借款人信用状况。
6.根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十六条规定，固定资
产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定 ______ 。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，
贷款人可与借款人协商进行_______ 。（AC ）
A、清收或盘活措施；
B、还款计划；
C、贷款重组； D 、归还贷款。
7.根据《个人贷款管理暂行办法》第三十六条规定，贷款人应区分个人贷款的品种、对象、金额等，确定贷款检查的相应（）
（）和（_J—。贷款人内部审计等部门应对贷款检
查职能部门的工作质量进行抽查和评价。（ABC ）
A、方式；
B、内容；
C、频度； D 、额度。
8.根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合
作的策略和内容的依据。（）
A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况；
C、还款能力的匹配程度；
D、借款人信用状况。
答案: ABC （来自多选题的154题）
9.根据《流动资金贷款需求量的测算参考》，一般来讲，影响流动资金需求的关键因素是（）
A、存货（原材料、半成品、产成品）
B、现金
C、应收账款和应付账款
D预收账款和预付账款
答案: ABC （来自多选题的301题）
10.《银行业监督管理法》规定，在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施
（）
A、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将
对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出
境；
B、通知公安机关限制其人身自由；
C、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他
权利；
D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员立案
调查。
答案: AC （来自多选题的337题）
11.银行的（）和（）必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。（）
A、重要空白凭证 B 、空白凭证
C、印章 D 、密押
答案: AC （来自多选题的135题）
12.个人贷款的用途包括哪些？（）
A、融资
B、投资
C生产D、消费
答案: CD （来自多选题的408题）
13.发放个人贷款对借款人审查的重点内容有（）。
A、偿还能力
B、诚信状况
C、担保状况
D、风险程度
答案:ABCD （来自多选题的412题）
14.中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方面：（）。
A、高度重视防范操作风险的规章制度建设
B、切实加强稽核建设
C、加强对基层行的合规性监督
D坚持相关的行务公开制度
E、建立和实施基层主管轮岗轮调合强制性休假制度，并纳入各
级人事管理制度
答案:ABCDE （来自多选题的466题）
15.商业银行以（）为经营原则,实行自主经营, 自担风险,自负盈亏, 自我约束。
A、安全性
B、流动性
C、盈利性
D、效益性
答案:ABD （来自多选题的515题）
16.对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列（）等纠正措施。
A、要求商业银行限制资产增长速度
B、要求商业银行降低风险资产的规模
C、要求商业银行限制固定资产购置
D要求商业银行限制分配红利和其他收入
答案:ABC （来自多选题的538题）
17.各类保证金存款收取的目的是防范：（ ABCD ）
A、申请人不付款的风险
B、申请人交易风险
C申请人出境风险
D申请人远期结售汇风险
18.《商业银行内部控制指引》中第84 条规定：商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）制度。
A、请假 B 、公休假
C、轮岗制度
D、离岗审计
答案:ACD （来自百度）
19.巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主
要提出三个方面的内容，即“三大支柱” ，包括（）。
A、最低资本充足率要求
B、金融当局的持续监督
C、商业银行公司治理D市场约束
答案:ABD （来自多选题2的79题）
20.按存款的支取方式不同，储蓄存款可以分为：（ ABCD ）
A、活期储蓄 B 、定活两便储蓄
C、定期储蓄 D 、个人通知存款
21.银行业金融从业人员职业操守中应当遵循（）原则。
A、公平竞争
B、客户自愿原则
C、公开原则
D、公正原则
答案:AB （来自多选题的781题）
22.客户在商业银行开立的帐户可分为（）。
A、基本存款帐户 B 、专用存款帐户
C、一般存款帐户 D 、临时存款帐户
答案:ABCD （来自多选题的796题）
23.经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）
A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的
B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C、贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的
D法律法规规定的其他情形
答案:ABCD （来自多选题的829题）
24. 网上银行的功能有( ) 。
A、信息服务功能
B、展示与查询功能
C、初步受理和审查D综合业务功能
答案:ABD (来自多选题的842题)
25.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得有下列行为( )。
A、未经批准设立分支机构
B、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批
C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款
D出租、出借经营许可证
答案:ABCD (来自多选题的343题)
26.以下哪些业务属于票据融资业务？( )
A、背书
B、转让
C、贴现
D、转贴现
答案:CD (来自百度)
27.可以作为存款实名证件的有？(ABCDE )
A、身份证 B 、护照C 、户口簿
D港澳通行证E、军官证
商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些？( )
A、违规风险
B、操作风险
C、信用风险
D、诈骗风险
答案:BC （来自百度）
银行业信息安全培训试题 (2)
信息安全培训试题 一、单选 1、信息科技风险指在商业银行运用过程中，由于自然因素、（B）、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。 A 制度落实 B 技术标准 C 人为因素 D 不可抗力 2、信息科技风险管理的第一责任人是（A）。 A 银行的法定代表人 B 信息技术部负责人 C CIO D 其他 3、信息科技指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行（A），建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。 A 信息科技治理 B 信息安全管理 C系统持续性管理
D 突发事件管理 4、所有科技风险事件都可以归于信息系统连续性或（D）出问题的事件。 A 保密性 B 完整性 C 可用性 D 安全性 5、设立或指派一个特定部门负责信息科技（D）管理工作，该部门为信息科技突发事件应急响应小组的成员之一。 A 安全 B 审计 C 合规 D 风险 6、内部审计部门设立专门的信息科技风险审计岗位，负责（A）进行审计。 A 信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等 B制订和执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等 C 信息科技审计制度和流程的实施，对信息科技整个生命周期和重大事件等 D 信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划
等 7、信息科技风险管理策略，包括但不限于下述领域（C）。 A信息分级与保护；信息系统开发、测试和维护；信息科技运行和维护；访问控制；物理安全；人员安全 B信息分级与保护；信息系统开发、测试和维护；访问控制；物理安全；人员安全；业务连续性计划与应急处置 C信息分级与保护；信息系统开发、测试和维护；信息科技运行和维护；访问控制；物理安全；人员安全；业务连续性计划与应急处置D 信息分级与保护；信息科技运行和维护；访问控制；物理安全；人员安全；业务连续性计划与应急处置 8、依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施。定义每个业务级别的控制内容，包括最高权限用户的审查、控制对数据和系统的物理和逻辑访问、访问授权（C）为原则、审批和授权、验证和调节。。 A以“最小授权” B以“必需知道” C以“必需知道”和“最小授权” D以上都不是 9、信息科技风险管理应制定明确的（D）等，定期进行更新和公示A信息科技风险管理制度 B 技术标准 C 操作规程
银行考试试题题库加精华
一、单项选择题（每题1分） 1、金融市场上的资金净借入者是：（B ） A、居民部门 B、企业 C、政府 D、合同式储蓄机构 E、中介性金融机构 2、公认的最早成立的现代中央银行是：（B） A、瑞典国家银行 B、英格兰银行 C、法兰西银行 D、德国国家银行 3、1994年以前不实行商业银行分支行制的是：（A ） A、美国 B、英国 C、法国 D、德国 E、瑞典 4、年通货膨胀率在3%以下的通货膨胀称为（A ）。 A、爬行式通货膨胀 B、温和式通货膨胀 C、奔腾式通货膨胀 D、恶性通货膨胀 5、按我国货币供给的统计口径，M1等于：（C） A、现金流通量 B、企业活期存款 C、①＋② D、储蓄存款 6、导致通货膨胀的直接原因是（D ）。 A、货币供应过多 B、货币贬值 C、纸币流通 D、物价上涨 7、现代银行的本质特征是：（B） A、扩大了信用中介功能 B、具有信用创造功能 C、建立了部分准备金制度 D、实行非现金流通制度 8、我国利率属于：（B ） A、市场利率 B、官定利率 C、公定利率 D、优惠利率 9、下列属于所有权凭证的金融工具是：（B ） A、债券 B、股票 C、商业票据 D、银行票据 10、巴塞尔协议规定，银行资本金不得少于风险资产的（D ）；核心资本的比率不得小于（）。 A、20％；10％ B、15％；10％ C、10％；5％ D、8％；4％ 11、哪种理论认为，没有必要把资产管理作为银行保持流动性的唯一手段，银行完全可以在需要资金时进入市场借入资金：（A ） A、负债管理理论 B、资产管理理论 C、商业贷款理论 D、流动偏好理论 12、目前世界上多数国家实行的是：（A ） A、一元中央银行制 B、二元中央银行制 C、多元中央银行制 D、复合中央银行制 13、金融深化表现为金融与经济发展形成一种（A ）的状态。 A、良性循环 B、恶性循环 C、无序 D、频繁变动 14、按我国货币供给的统计口径，M0等于：（A） A、现金流通量 B、企业活期存款 C、①＋② D、储蓄存款
银监局高管任职要求
高管人员任职资格审查 （一）条件 1．基本条件 （1）具有完全民事行为能力的自然人； （2）遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行； （3）具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力； （4）具有良好的经济、金融从业记录； （5）熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识； （6）能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作； （7）银监会规定的其他条件。 2．学历与金融工作年限条件 ●董事长、副董事长行长、副行长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）； ●董事会秘书、行长助理，应具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； ●董事，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够运用金融机构的财
务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况，了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责； ●独立董事，还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定； ●总审计师或内审部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上； ●总会计师或财务部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上。 未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。 3．其他条件 有下列情形之一的，不得担任董事和高级管理人员： （一）有故意犯罪记录的； （二）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有
保险高管人员任职资格考试大纲
页眉内容 保险机构高级管理人员 任职资格考试大纲 第一部分 保险公司高管 、保险法律法规及规范性文件（适用于产 险、寿险公 1. 《中华人民共和国保险法》 （2009 年修订）及其司法 2. 《保险公司管理规定》 （保监会令 [2009]1 号） 3. 《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资 格管理 规定》（保监会令 [2010]2 号） 知》（保监发 [2010]12 号） 5.《保险许可证管理办法》 （保监会令 [2007]1 号） 6.《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》 保监发 [2010]49 号） [2009]4 号） 司） 解释 4.《关于印发 < 保险机构案件责任追究指导意见 >的通 7.《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 保监会令
8.《关于贯彻实施<保险公司管理规定> 有关问 题的通 知》（保监发[2010]26 号）
9. 《中国保监会关于印发 ＜保险公司董事及高级管理人 员审计管理办法 ＞ 的通知》（保监发 [2010]49 号） 10. 《关于贯彻落实 ＜保险机构案件责任追究指导意见 的通知》（保监发 [2010]21 号） 11. 《关于印发 ＜保险公司分支机构分类监管暂行办法 的通知》（保监发 [2010]45 号） 12《. 关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金 条件人身保险有关问题的通知》 （保监发 [2010]95 号） 13.《保险业反洗钱工作管理办法》 （保监发 [2011]52 号） 14. 《保险从业人员行为准则》 （保监发 [2009]24 号） 15. 《关于印发 ＜陕西保险业信访投诉工作管理办法（试 行） ＞的通知》（陕保监发 [2010]44 号） 1. 《中华人民共和国反洗钱法》 二、保险相关法律法规（适用于产险、 寿险公司）
商业银行考试题库(500道)
1.票据贴现的期限最长不得超过（）。 A.3个月 B.6个月 C.12个月 D.24个月 【答案】B 2.某银行最近推出一种新的贷款品种，该品种的利率每年根据通货膨胀利率调整一次，则该贷款品种属于（）。 A.固定利率 B.行业公定利率 C.市场利率 D.浮动利率 【答案】D 3.公司信贷是以（）为接受主体的资金借贷或信用支持活动。 A.自然人 B.公司 C.企业 D.非自然人 【答案】D 4.在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。A.银行，价格 B.银行，信用 C.客户，信用 D.客户，价格 【答案】B 5.我国中央银行公布的贷款基准利率是（）。 A.浮动利率 B.法定利率 C.行业公定利率 D.市场利率 【答案】B 6.认为银行稳定的贷款应建立在现实的归还期限与贷款的证券担保（合格票据）基础上，从而导致银行长期设备贷款、住房贷款、消费贷款迅速发展的信贷理论是（）。 A.资产转换理论 B.超货币供给理论 C.真实票据理论 D.预期收入理论 【答案】D 7.以下说法中，错误的是（）。 A.狭义公司信贷专指银行的信用活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务 B.广义的银行信贷指银行筹集债务资金、 借出资金或提供信用支持的经济活动 C.公司信贷是指以非自然人法人、其他经 济组织委接受主体的资金信贷或信用支 持活动 D.信用证是银行开立的一种无条件的承 诺付款的书面文件 【答案】D 【解析】银行开立信用证后，只有持证方 在提交了信用证上规定的单据、满足规定 的条件后，银行才予以付款。所以，信用 证付款是有条件的。 8.从贷款提取完毕（或最后一次提款）之 日开始，到第一个还本付息之日间的时间 为（）。 A.贷款期 B.提款期 C.宽限期 D.还款期 【答案】C 9.自营贷款的期限一般最长不得超过（） 年。 A.5 B.6 C.10 D.15 【答案】C 10.短期贷款的展期期限累计不得超过 （），长期贷款的展期期限累计不得超过 （）。 A.原贷款期限的一半；原贷款期限一半 B.原贷款期限；3年 C.原贷款期限；原贷款期限一半 D.原贷款期限一半；3年 【答案】B 11.目前我国商业银行资金的主要来源为 （），利润的主要来源为（）。 A.存款；贷款 B.存款；中间业务 C.贷 款；存款 D.贷款；中间业务 【答案】A 12.商业银行的资产业务指（），负债业务 指（）。 A.资金来源业务；资金运用业务 B.存款业务；贷款业务 C.资金运用业务（存款）；资金来源业务 （贷款） D.资金运用业务（贷款）；资金来源业务 （存款） 【答案】D 13.在不同的贷款品种中，借贷双方承担 利率变动风险较小的是（）。 A.固定利率 B.浮动利率 C.市场 利率 D.本币利率 【答案】B 【解析】浮动利率的特点是可以灵敏地反 映金融市场上资金的供求状况，因而借贷 双方承担的利率变动风险较小。 14.根据《人民币利率管理规定》，中长期 贷款利率按贷款合同（）相应档次的法定 贷款利率计算。 A.签订日 B.成立日 C.生效日 D.实施日 【答案】C 15.我国中长期贷款属于（）品种，采用 的基准利率为（）。 A.固定利率，市场利率 B.浮动利率， 法定利率 C.固定利率，法定利率 D.浮动利率， 市场利率 【答案】B 16.（）时，适用罚息利率，遇罚息利率 调整（）。 A.贷款展期，不分段计息 B.贷款 展期，分段计息 C.挤占挪用贷款，不分段计息 D.逾期 贷款，分段计息 【答案】D 17.中长期贷款可分为（）。 A.1-3年（不含3年）、3-5年（不含5年）、 5年以上3个档次 B.1-3年（含3年）、3-5年（含5年）、5 年以上3个档次 C.1-2年（不含3年）、2-5年（不含5年）、 5年以上3个档次 D.1-2年（含3年）、2-5年（含5年）、5 年以上3个档次 【答案】B 18.商业银行贷款应实行（）的贷款管理 制度。 A.审贷一体、集中审批 B.审贷分离、 集中审批 C.审贷分离、分级审批 D.审贷一体、 分级审批 【答案】C 19.长期贷款是指贷款期限在（）年以上 的贷款。 A.2年（不含2年） B.3年（不 含3年） C.5年（不含5年） D.10年（不 含10年） 【答案】C 20.国内商业银行通常以（）为基础确定 外汇贷款利率。 A.央行确定基准利率 B.国内市场利率 C.国际金融市场利率 D.法定利率 【答案】C 21.在减免交易保证金业务中，从风险的 角度看，（）承担了交易中的（）风险。 A.银行，价格 B.银行，信用 C.客户， 信用 D.客户，价格 【答案】B 22.关于我国计算利息传统标准，下列说
最新金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第 17条） A资金来源 B财务状况及资本补充能力 C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第 41条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第 16条） A 设立 B 变更 C 终止D业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条） A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条） A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42条） A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；
商业银行经营与管理-商业银行经营与管理考试试题及答案
武汉理工大学教务处 试题标准答案及评分标准用纸 | 课程名称商业银行经营与管理（B 卷） | 一. 单选题（10分＝10Χ1） 装 | 二. 判断题（15分＝15Χ1） | 11.错12.错13.错14.对15.对16.对17.错18.对 | 19.错20.对21.对22.错23.对24.错25.对 | 三.名词解释（30分＝10Χ3） 26.商业银行以追求最大利润为目标，以经营金融资产和负债为对象的特殊的企业。 钉27. 一级准备主要包括库存现金、在央行的存款、同业存款及托收中的现金等项目。 | 28. 资本准备金又可称作资本储备，是指商业银行从留存盈余中专门划出来的，用于应付即将发生的有关股本的重大事件的基金。 | 29. 银行的资本充足性主要指银行资本的数量足以吸收可能发生的意外损失，使银行在遭遇风险损失时不致破产。 | 30. 回购协议也称再回购协议，指的是商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，以获得即时可用资金；协议期满时，再以即时可用资金作相反交易。 | 31.可转让大额定期存单简称CD，是一种流通性较高且具借款色彩的新型定期存款形式。大额可转让定期存单是商业银行逃避最高利率管制和存款准备金规定的手段，亦是银行对相对市场份额下降所做出的竞争性反应。 | 32.存放同业存款商业银行存放在代理行和相关银行的存款。目的是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。 线33. 银行证券投资银行在其经营活动中，把资金投放在各种长短期不同的证券，以实现资产的收益和保持相应的流动性。 | 34. 贷款指商业银行作为贷款人按照一定的贷款原则和政策，以还本付息为条件，将一定数量的货币资金提供给借款人使用的一种借贷行为。格（即兑现价格）等，投资者到期可以选择转换股票 也可以选择不转换。 | 35.担保贷款银行要求借款人根据规定的担保方式提供贷款担保而发放的贷款。 四. 简答题（25分） 36．商业银行的经营原则有哪些（6分） 答：商业银行在其经营管理过程中应遵循“安全性、流动性、盈利性”三原则： （1）安全性原则是指商业银行应努力避免各种不确定因素对它的影响，保证商业银 行的稳健经营和发展。（2分） （2）流动性是指商业银行能够随时满足客户提现和必要的贷款需求的支付能力，包 括资产的流动性和负债的流动性两重含义。
中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法
中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法 中国银监会令 ２０１３年第３号 《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。 中国银监会主席尚福林 ２０１３年１１月１８ 日 银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公 司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
商业银行高管考试试题 三
商业银行高管考试试题分行三 单位：姓名: 总分:100得分: 一、单选题(共5题、每题2分、共10分、在正确的答案前打√) 1. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，哪一级的银行银行业监督管理机构可以责令其限期改正？B A国务院银行业监督管理机构、B省一级派出机构、C地市一级派出机构、D县市一级派出机构 2. 根据《中华人民共和国担保法》规定，以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记的部门是：（C ） A当地工商行政管理部门 B国资委 C核发土地使用证书的土地管理部门 D房产局 3. （D ）凭证是根据某项业务的特殊需要而制定的专用格式。A原始凭证 B记账凭证 C基本凭证 D特定凭证 4. 《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想是 B 。 A授信条件B需求测算C支付方式 5. A 是指投资项目的固定资产投资与铺底流动资金之和。 A项目总投资B营运资金量C项目融资需求量 二、多选题(共5题每题2分共10分、在正确的答案前打√) 1. 金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（ABCD ） A风险管理、B资本充足率、C资产质量、D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 2. 金融租赁是以（B ）为目的，以（C）为租赁对象，以（E）为承租人的新型金融业务。
A融通物资、B融通资金、C技术、办公设备、D自然人、E经济法人 3. 下列哪些不属于银行业金融机构：C D A中国工商银行、B中国农业银行、C保险公司、D典当行 4. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施？A C A接管、B宣布解散、C促成机构重组、D宣告破产5. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于 A C 等用途的本外币贷款。 A个人消费、B投资理财、C生产经营、D资金周转 三、判断题(错误的打X，正确的打√，5题每题2分共10分) 1．资本充足率也称资本充实率，是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。（√） 2．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，是转移票据权利的证明方式。（√） 3．信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。（√） 4．金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向特定人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。（√）5．存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的现金。（√） 四、名词解释（每题5分共20分） 1.通货膨胀 指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产品供给，导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续
商业银行期末考试试卷
闭卷 A 卷 xx 大学试题、试卷纸 一、名词解释（每题4分，共20分） 1、银行资本充足率 2、存款保险制度 3、回购协议 4、表外业务 5、现金资产 二、简答题（每题5分，共30分） 1、简述商业银行的经营目标有哪些，它们之间存在什么关系？ 2、简述商业银行资本的构成及其功能 3、简述商业银行存款的特点和作用 4、简述商业银行再贴现和再贷款业务的区别 5、简述西方商业银行“5C”评级法的主要内容。 6、试述表外业务的概念及其特点，并简述商业银行为什么要发展表外业务？ 三、论述题（每题15分，共30分） 1、由于商业银行经营环境的变化，现代商业银行从经营理念、经营思想、经营方式、业务结构、收 入来源、甚至机构设置等等方面都将发生深刻的变化。论述现代商业银行的发展趋势。 2、结合我国商业银行的实际，论述我国商业银行不良货款产生的原因，以及我国商业银行不良资产 的处理实践情况。 四、计算题（每题10分，共20分） 1、某信贷主管人员对某一公司客户以12%的年利率发放一笔100万元的贷款。借款人使用贷款的资 金成本率为10%，贷款管理成本为2000元，以使用的资金净额占分配贷款资金的8%，假定借款人使用的贷款资金净额等于未归还的贷款余额（即100万元），试计算该笔贷款的税前预期收益率是多少？并确定该笔贷款是否需重新定价？ 2、设某银行吸收到一笔100万元的活期存款,除按6%的规定比例上存准备金外,银行还多上存了9% 的准备金。此外,在这笔存款中,最终会被存款人取走10万元的现金用以发放工资。试计算这笔存款最多能派生出多少派生存款。
答案（A卷） 一、名词解释（每题4分，共20分） 1、银行资本充足率：资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。 2、存款保险制度：由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款。 3、回购协议：在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。 4、表外业务：是指商业银行从事的，按通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行资产报酬率的经营活动。 5、现金资产：银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。包 括库存现金，在中央银行存款，存放同业存款以及在途资金。 二、简答题（每题5分，共30分） 1、简述商业银行的经营目标有哪些，它们之间存在什么关系？ （1）安全性 （2）流动性 （3）盈利性 这些目标有是有商业银行经营管理的基本要求决定的，但目标的实现又实现存在一定的矛盾，应是在保证安全性的基础上，争取利润最大化，而解决安全性与盈利性矛盾的最好选择是提高经营的流动性。 2、简述商业银行资本的构成及其功能 1）巴塞尔协议中奖商业银行资本分为核心资本和附属资本两部分，并且要求核心资本不能低于总资本的50%，其中核心资本包括普通股、资本盈余、留存盈余、永久非累积优先股，附属资本包括非公开储备、资产重估储备、普通准备金、混合资本工具、长期次级债务。 2）功能：营业功能、保护功能、管理功能 3、、简述商业银行存款的特点和作用 1）特点：被动性、派生性、客观性、波动性 2）作用：（1）负债是商业银行经营的先决条件。（2）是保持商业银行流动性的手段。（3）集中社会闲散资金。（4）影响流通中的货币量。（5）是联系社会各界的主要渠道。 4、简述商业银行再贴现和再贷款业务的区别 再贴现：商业银行将通过贴现业务持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，借此获得中央银行的资金融通。 再贷款：信用贷款，抵押贷款 两者区别：利息收取方式不同、贷款收回方式不同、贷款的安全程度不同 5、简述西方商业银行“5C”评级法的主要内容。 主要是指银行在贷款中对客户的信用分析集中在5个方面： （1）借款人品格（Character） （2）借款人的能力（Capacity） （3）企业的资本（Capital） （4）贷款的担保（Collateral） （5）借款人经营的环境条件（Condition） 6、试述表外业务的概念及其特点，并简述商业银行为什么要发展表外业务？
金融机构高级管理人员任职资格管理办法
金融机构高级管理人员任职资格管理办法- 2000年3月24日中国人民银行令〔2000〕第1号 根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融 法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，现予发布 施行。 第一章总则 第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华 人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制 定本办法。 第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设 立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信 用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。 上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中 资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。 上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。 第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具 有决策权或对风险控制起重要作用的人员。
第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核 。 中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。适用 核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制 的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。 第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、 任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。 第二章任职资格 第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。 第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件： (一)能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策； (二)熟悉并遵守有关经济、金融法律法规； (三)具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验； (四)具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力； (五)具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。 第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条 规定的条件外，还应具备以下条件： (一)担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上(包括本科)学
保险公司高管资格考试综合题及答案
保险高管考试题库（雄望教育专营店出） 保险高管考试内参题库 说明：标明红色的选项为正确答案。 一、单项选择题（共50题。每题的备选答案中，只有一个是正确的。） 1、根据我国《保险法》，投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影 响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）日不行使而消灭。 A、10 B、15 C、30 D、60 2、根据我国《保险法》，对保险合同中的（），保险人在订立合同时应当在投保单、保险 单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。 A、责任免除条款 B、保险责任条款 C、特约责任条款 D、保险金申请与给付条款 3、根据我国《保险法》，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后， 应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A、60 B、30 C、15 D、10 4、根据我国《保险法》，保险人对不属于保险责任的赔偿申请，应当自作出核定之日起（） 日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、15 B、10 C、5 D、3 5、根据我国《保险法》，投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时， 以保险事故发生时保险标的的（）为赔偿计算标准。 A、账面价值 B、实际价值 C、评估价值 D、保险金额 6、根据我国《保险法》，保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约 定的时间开始承担（）。 A、监督责任 B、保护责任 C、保险责任 D、管理责任
2018保险高管试题复习题库-(附答案)
2018年保险高管考试复习题库 单选题： 1、银行机构代理保险业务，其支行及其以上机构必须取得＿＿许可证应当悬挂在营业场所的＿＿位置。 A、保险许可证、明显 B、保险兼业代理业务许可证、显著 C、保险许可证、显著 D、保险兼业代理业务许可证、明显 2、保险兼业代理业务许可证许可证有效期＿＿年，银行机构应在有效期满前＿＿个月内由省级分行（或直属分行）统一向山东保监局申请许可证的换证事宜，未申请换发的许可证自动失效。 A、3，2 B、4，1 C、5、3 D、3、1 3、银行机构代理保险业务的网点应设立具有代理保险业务＿＿标志的柜台，指定＿＿人员从事保险产品的销售工作。 A、显著、专门 B、明显、专业 C、显著、专业 D、明显、专门 4、从事代理保险业务的银行机构＿＿应设立专门部门或岗位负责保险代理业务管理，建立完善的代理保险业务管理制度并报山东保监局备案，同时定期开展保险代理业务管理制度执行情况的监督检查。 A、省级分行、城市商业银行 B、省级分行、中心支行 C、中心支行、分理处 D、中心支行、城市商业银行 5、银行机构应遵照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》的要求，组织本行代理销售保险产品的人员参加由山东保监局认可的继续教育培训机构开展的继续教育培训，每人每年接受后续教育时间累计不得少于＿＿小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于＿＿小时。 A、36、12 B、72、36 C、72、12
D、80、12 6、银行机构代理网点必须在营业场所的显著位置张贴或摆放山东保监局制定的＿＿，引导客户理性选择购买保险产品。 A、“投保提示” B、宣传材料 C、保险专柜 D、产品介绍 7、保险公司没有设置专门岗位对保险代理业务进行日常管理的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过＿＿万元，对没有违法所得的处＿＿万元以下的罚款。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处＿＿万元以下的罚款。 A、3，1，1 B、5，3，3 C、3，3，1 D、5，5，3 8、保险公司及其工作人员在保险业务活动中有编造虚假中介业务、虚构保险代理人资料等情况的，由中国保监会责令改正，处＿＿的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会给予警告，并处＿＿的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 A、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 B、10万元以上50万元以下，1万元以上10万元以下 C、10万元以上50万元以下，3万元以上10万元以下 D、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 9、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经＿＿中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自＿＿起施行。 A、2009年5月18，2009年9月18日 C、2009年1月1，2009年10月1日 B、2009年9月18，2009年10月1日 D、2009年5月18，2009年10月1日 10、非寿险中介业务管理要求产险公司应于2009年9月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。各人身险公司应于2009年11月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。 A、2009年10月1日，2009年12月1日 B、2009年10月1日，2010年1月1日
《商业银行信贷业务》期末考试试题集
一、选择题 8、商业助学贷款的借款人要求提前还款的，应提前（）个工作日向贷款银行提出申请。 A．5 B．10 C．15 D．30 D 9、下列关于个人住房贷款的说法中，错误的是（）。 A．指贷款人向借款人发放的用于购买自用普通住房的贷款 B．自营性住房贷款也称商业性个人住房贷款 C．公积金个人住房贷款也称委托性住房公积金贷款 D．个人住房按揭贷款不追求营利，是一种政策性贷款 D 10、商业助学贷款的利率按中国人民银行规定的利率政策执行，原则上（）。 A．上浮不超过5% B．上浮不超过10%
C．上浮不超过20% D．不上浮 D 11、等额本息还款法是指在贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息，其中归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的，利息逐月（），本金逐月（）。 A．递增，递减 B．递增，递增 C．递减，递增 D．递减，递减 C 12、以下（）是不以赢利为目的，带有较强的政策性。 A．自营个人住房贷款 B．个人质押贷款 C．个人汽车消费贷款 D．公积金个人住房贷款 D 13、学生申请国家助学贷款时不需要提交（）。
A．自己的有效身份证件原件和复印件 B．自己的学生证或入学通知书的原件和复印件 C．担保人的资信证明 D．乡镇、民政相关部门关于其家庭经济困难的证明材料 C 14、个人汽车贷款在受理和调查环节中的风险点不包括（）。 A．借款申请人的主体资格不符合银行相关规定 B．借款申请人所提交的材料不真实、不合法 C．借款申请人的担保措施不足额或无效 D．审批人对借款人的资格审查不严 D 15、以下关于个人住房贷款担保方式规定不正确的是（）。 A．在个人住房贷款业务中，采取的担保方式以质押担保为主 B．在未实现抵押登记前，普遍采取抵押加阶段性保证的方式 C．在一手房贷款中，在房屋办妥抵押登记前，一般由开发商承担阶段性保证责任D．在二手房贷款中，一般由中介结构或担保机构承担阶段性保证的责任
2020年村镇银行高管任职资格考试试题
2020 年村镇银行高管人员任职资格考试多选题（一） 1. 依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述正确的是（CD ） A、本票包括银行本票和商业本票; B、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人; C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期; D、支票可以背书转让。 2. 我国《票据法》规定的票据权利包括:（AC ） A、付款请求权; B 、抗辩权; C、追索权; D 、背书权; E 、答辩权。 3. 《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款：（ACE ） A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目； B、贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转； C、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人； D、贷款金额不超过五十万元人民币； E、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 4. 对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（ABDE ）： A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； B、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
C、责令改正，并处十万元以上二十万元以下罚款； D、停止批准增设分支机构； E、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 5. 根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合作的策略和内容的依据。 (ABC ) A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况； C、还款能力的匹配程度； D 、借款人信用状况。 6. 根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十六条规定，固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应对其进行专门管理，并及时制定。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行。( AC ) A、清收或盘活措施； B 、还款计划； C、贷款重组； D 、归还贷款。 7. 根据《个人贷款管理暂行办法》第三十六条规定，贷款人应区分个人贷款的品种、对象、金额等，确定贷款检查的相应( ) ( )和( ) 。贷款人内部审计等部门应对贷款检 查职能部门的工作质量进行抽查和评价。 ( ABC ) A、方式； B 、内容； C、频度； D 、额度。 8. 根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十三条的规定，以下方面应作为与借款人后续合作并在必要时及时调整与借款人合 作的策略和内容的依据。（） A、贷款品种额度期限； B 、借款人经营状况；
银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库部分
银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题：《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题： 《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题 《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 《银行业金融机构内部审计指引》复习题 《商业银行不良资产监测》题库 《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题 《电子银行评估指引》试题 《电子银行业务管理办法》试题 《关联交易试题》试题 《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题 《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题 《加大防范操作风险工作力度》试题 《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题 《个金部出题（理财部分）》试题 《票据法》试题 《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题 《商业银行法》试题 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题 《商业银行内部控制指引》试题 《商业银行市场风险管理指引》试题 《商业银行授信工作尽职指引》试题 《商业银行外部营销业务指导意见》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《商业银行资本充足率管理办法》试题 《行政许可实施程序规定》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 一、单项选择题
金融机构高级管理人员任职资格管理办法
金融机构高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民国中国人民银行法》、《中华人民国商业银行法》和其他有关法律、法规，制定本办法。 第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民国境依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。 上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。 上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。 第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。 第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。 中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。 第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。 第二章任职资格 第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民国公民。 第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件： （一）能正确贯彻执行的经济、金融针政策； （二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规； （三）具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验； （四）具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力； （五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。 第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除应满足第六条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件： （一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作15年以上（其中金融从业3年以上）； 担任总行营业部总经理（主任），一级分行行长、副行长，境代表机构、办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业3年以上）； 担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）； 担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。 （二）担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业10年以上，或从事经济工作15年以上（其中金融从业5年以上）； 担任总行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），一级分行（包括直属分行，下同）行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）；