中国农业银行自助设备运营操作规程
中国农业银行自助设备运营操作规程
第一章总则
第一条为加强和规范自助设备管理,提高自助金融业务的运营质量和综合效益,根据《中国农业银行自助金融业务管理办法》等有关规定,特制定本规程。
第二条本规程主要适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机等自助现金终端,自助服务终端、自助签约终端、智能支付终端操作规程另行制定。
第三条本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。
第四条中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中,必须执行本规程。
第二章机构及岗位职责
第五条自助设备运营操作涉及机构主要包括支行、营业网点及集中管理机构等;岗位主要包括支行自助设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点运营主管、营业网点或集中管理机构设备管理员(以下简称设备管理员)、大堂经理等。本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助金融业务管理办法》执行。
第六条支行职责
(一)负责辖内自助设备管理,落实、监督、检查各项业务制度执行情况。
(二)负责落实自助设备管理员岗位责任制,设置支行自助设备管理员岗位,至少配备1名支行自助设备管理员。
第七条支行自助设备管理员职责
(一)负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。
(二)负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报;负责自助设备IP地址、设备型号等系统参数增加、删除、修改的上报工作。
(三)负责辖内自助设备运营管理,组织设备巡检工作,保障设备稳定运行。
第八条支行安全保卫人员职责
(一)负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。
(二)负责组织自助设备安全巡查工作,检查自助设备及周边环境的日常安全,调阅自助设备监控录像,发现问题及时通知营业网点。
(三)负责处理各种自助设备风险案件,遇重大问题报告支行。
第九条营业网点职责
(一)负责落实各项自助设备业务管理制度,落实设备管理员岗位责任制,设置设备管理员岗位,设备管理员要相对固定。
(二)负责协助自助设备安装、验收、开通等工作。
(三)负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记簿与交易流水档案管理、周边环境清洁等。
(四)负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
(五)负责自助设备安全巡查与监控管理,定期调阅监控录像资料。
(六)负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作,遇重大问题及时向支行报告。
第十条营业网点运营主管职责
(一)负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。
(二)监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。
第十一条设备管理员职责
(一)负责自助设备安装环境的准备工作,包括新增设备的到货检验签收,确定安装区域,检测通讯线路和电源等。
(二)负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与钞箱钥匙的管理。
(三)负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作,协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。
(四)负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装置的清除等工作,负责登记簿记录与管理。
(五)负责自助设备的运行维护工作,包括故障设备的自检、简单故障的排除等,遇无法解决的问题及时上报。
(六)负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新,协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。
(七)负责自助设备业务统计与分析工作。
(八)负责协助处理持卡人咨询与投诉,遇有重大问题可暂停设备,及时向网点或支行报告。
第十二条大堂经理职责
(一)负责自助金融业务的客户引导与营销宣传工作。
(二)负责业务咨询及客户投诉的引导处理。
(三)协助自助设备运行及安全状态检查,发现问题及时通知设备管理员处理。
第十三条自助设备管理可采取集中管理或归属营业网点管理模式。开展自助设备集中管理的分行,其集中管理机构职责和岗位可参考上述规定自行制定。
第三章自助设备运营管理
第一节自助设备签收、安装验收与上线运行
第十四条自助设备到货后,支行电子银行部门、自助设备归属网点及设备供应商同时到场完成设备签收工作,确认外包装是否完好、防倾斜标志是否正常,记录设备序列号等,填写《中国农业银行自助设备到货验收报告》。
第十五条自助设备要在到货签收后三个月内完成安装、调试工作并上线运行。因特殊原因不能安装的要进行迁址安装。
第十六条自助设备安装前,各级行要按照有关要求向当地监管部门和公安部门履行报批或报备手续。设备安装要符合总行《中国农业银行营业网点形象建设标准》(农银办发〔2012〕954号)、《中国农业银行自助
设备、自助银行安防设施建设管理工作规定》(农银规章〔2012〕118号)、公安部门《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》(GA745-2008)和生产厂家的规范和要求。
第十七条二级分行(或一级支行,适用于一级分行直管支行,以下同)电子银行部门负责组织自助设备安装工作,个人金融、运营管理、信息科技及安全保卫部门密切配合,支行、设备归属网点、设备供应商配合实施。设备安装工作包括提出安装申请和密钥申请,落实设备安装环境的准备工作,申请通讯线路,协助上级行进行强弱电测试、运营参数设置、管理及监控系统数据录入,系统安装,软硬件调试,视频监控等安防设施安装、调试,防雨、防尘、防晒设施安装,标识标牌张贴,运营环境检查等工作。
第十八条设备安装完毕后,支行、营业网点配合上级行按照自助设备采购合同中规定的《中国农业银行自助设备安装验收标准》共同进行验收,验收内容包括设备软硬件测试、界面测试、正常交易测试、异常交易测试等,验收合格后填写《中国农业银行自助设备安装运行验收报告》,经上级行批准后,自助设备可上线运行。
第二节密钥管理
第十九条支行自助设备管理员负责向电子银行部门提出密钥申请,并逐级上报至一级分行电子银行部。一级分行电子银行部转交信息技术管理部,申请制作密钥。一级分行信息技术管理部接到申请后,3个工作日内生成分段密钥,填写《中国农业银行自助设备密钥生成登记簿》,并交电子银行部分发。
第二十条自助设备密钥的分发可采取双人分别领取、密码信封分别邮寄或采用安全网络传输方式分别下发等三种方式。
第二十一条自助设备密钥由支行自助设备主管部门负责人安排双人分别领取并保管。密钥领取后,要填写《中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿》,并签字确认。采用邮寄方式寄送的,要分批次邮寄不同密钥给密钥领取人,在邮递信函内附带回执,领取人收到密钥后在回执上签字,将回执寄回。
第二十二条自助设备密钥生成后30日内,由支行自助设备管理员组织完成密钥分段灌制。密钥灌制完成并经测试正常使用后,立即销毁密钥,并填写《中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿》,签字确认。第二十三条密钥生成后发生损毁、泄密等情况,各级行要按照上述流程重新申请、生成、分发并灌制密钥。
第三节自助设备巡检与维护
第二十四条在行式自助设备的日常巡检,由设备管理员负责,至少在每日营业前巡检一次。离行式自助设备的日常巡检,由支行、设备归属网点或集中管理机构负责,至少每周巡检一次。巡检内容包括对自助设备机身、灯箱广告等进行清洁,清除非法张贴物和非法装置;补充打印纸、色带等耗材,处理卡钞、卡纸、吞没卡等;检查设备监控摄像头,防止堵塞或损坏。巡检结束后确认设备运行正常,填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》,签字确认。
第二十五条支行自助设备主管部门要定期、不定期地组织对自助设备及运行环境的全面巡检,定期巡检间隔时间不得超过三个月。巡检完毕,
填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》。发现问题的,及时通知设备管理员或相关部门解决。
第二十六条监控人员通过自助设备管理及监控系统发现自助设备运行故障或客户服务中心接到客户投诉时,要及时将设备故障相关信息反馈给设备管理员。
第二十七条自助设备出现故障后,设备管理员应先自检排除设备故障,如无法排除,应及时通知上级行集中报修部门,协调信息科技部门或设备维护商查找故障原因。对因设备故障可能造成银行损失的,设备管理员要采取必要的关停机等紧急措施,并报上级行。
第二十八条设备维护维修前,设备管理员要检查设备吞卡槽和出钞通道,取出吞没卡和卡钞,在确认设备无吞没卡和卡钞后方可允许进行维修。
第二十九条设备维护商进行设备维护维修时,设备管理员必须到达现场,审核维护维修人员的身份证和工作证件(或介绍信)。维护维修时,设备管理员原则上须全程陪同。在处理好吞没卡并确保现金安全的情况下,可通过远程视频实时监控维护维修人员工作情况。如维护维修工作涉及自助设备的硬盘、密码键盘、验钞模块或系统软件安装与更新、参数调整、工作日志提取等,信息科技部门须派人监督。如需更换设备配件,设备管理员需检查新配件的型号、性能是否与原模块一致,防止恶意更换。更换或拆卸的硬盘,由支行信息科技部门负责保管或进行数据销毁等。
第三十条自助设备维护维修时,未经支行自助设备管理员批准,设备
管理员不得允许维护商维护人员将移动存储设备、笔记本电脑等任何外部设备接入我行自助设备。
第三十一条维修工作完成后,设备管理员进行设备验收,在《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》上记录故障报修时间、原因、修复时间等信息。
第四节密码钥匙管理与现金管理
第三十二条自助设备要配备两名自助设备钞箱管理员,钞箱管理员可由设备管理员兼任。
第三十三条自助设备营运外包的,钥匙、密码管理另行规定。
第三十四条自助设备实行集中管理的,其对应的柜面生产系统柜员可设置在集中管理的账务处理行,也可挂靠归属营业网点。
第三十五条钞箱管理员或集中管理机构加钞计划制定人员要根据实际交易情况合理配置钞箱现金头寸,每日网点的营业初始和终了前要通过柜面生产系统检查自助设备钞箱头寸,针对夜间和节假日制定相应的加钞计划,保证自助设备的正常运行。同一台自助设备,不能一直由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞。对未使用动态密码锁的自助设备,其钞箱管理员要至少按季轮换一次,每次至少轮换一人,轮换时,轮换双方要办理保险柜钥匙及密码的交接手续,并及时在《业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿》上登记。
第三十六条未使用动态密码锁的自助设备保险柜钥匙和密码由两名钞箱管理员分管分用,平行交接。钥匙用毕,要入营业机构保险柜或随柜员现金箱入库保管,不得随身携带。自助设备保险柜密码由相对固定的
两人担任密码管理员,对密码进行轮班管理,轮班时可不更改密码,交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记。密码管理员变动后,要更换密码并及时在《业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿》上登记。
第三十七条对使用动态密码锁的自助设备,应设置专人负责保管PDA 及电子钥匙,并根据任务向钞箱管理员发放。任务完成后,钞箱管理员应及时交还PDA及电子钥匙;当天任务未完成的,钞箱管理员应在日终前将PDA及电子钥匙等实物交还,下一工作日重新领取并继续处理未办结任务。PDA及电子钥匙日终要入保险柜或随柜员现金箱入库保管,保险柜要放置在监控范围内。
第三十八条未使用动态密码锁的自助设备保险柜备用钥匙、密码要封存保管。备用钥匙由钞箱管理员会同营业网点负责人(或运营主管)当面共同密封,分别签章,办理登记签收手续。备用钥匙和备用密码由支行运营管理部门双人分别入保险柜妥善保管。备用钥匙、密码如需启封,要经支行运营管理部门主管行长批准,备用钥匙使用完毕后要立即密封放入保险柜,备用密码启用后要立即变更。自助设备保险柜密码至少每6个月更换一次,保险柜密码管理员短期休假或离职(5天(含)以上)时要更改密码,及时在《业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿》上登记,并由营业网点负责人或运营主管负责监交。密码交接完成后,新管理员必须重置密码,将旧密码封交给原保险柜密码管理员现场销毁,并登记《业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿》。
第三十九条对使用动态密码锁的自助设备,属于集中管理的,其未启
用的PDA及电子钥匙由集中管理机构专人入保险柜妥善保管,启用时,须经有权人审批后拆封,并在完成相应技术处理和系统登记后使用;归属营业网点管理的,其未启用的PDA及电子钥匙由支行运营管理部门(或委托自助设备集中管理机构)入保险柜妥善保管。
第四十条对使用动态密码锁的自助设备,PDA及电子钥匙等开锁装置无法正常使用或遗失时,应及时在相关系统中停止或修改PDA及电子钥匙的使用功能。
第四十一条自助设备钞箱只允许放入规定面值的现金,现金要符合人民银行的流通标准,严禁假钞、残钞放入钞箱。不得强行挤压堆放超量的钞票。新旧版人民币不能混装在同一钞箱内。
第四十二条装入自助设备钞箱的现金原则上应是经清分机清分的钞券,从自助设备废钞箱中取出的钞券或从自助设备中取出的卡钞应装入专用信封(款箱)并加封(加锁)后带回处理。
第四十三条自助设备钞箱中的现金要执行双人清点复核制度。加钞、取钞和清钞工作要在监控状态下由两名钞箱管理员共同进行。
第四十四条未实行集中管理的自助设备加钞前,要在柜面生产系统中经运营主管或运营主管授权人审批从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备,然后领取现金实物进行加钞工作。自助设备钞箱中取出的现金,经清点无误后,进行现金实物移交,然后在柜面生产系统中经运营主管或运营主管授权人审批从自助设备调出相应现金到柜员现金箱。实行集中管理的自助设备,通过自助设备集中加配钞管理系统联动柜面生产系统进行账务处理。
第四十五条集中管理的自助设备原则上采用整体更换全部钞箱的方式加钞、取钞。对废钞箱,可将其内钞票双人清点后装入专用封(袋)带回处理。
第四十六条在行式自助设备加钞、取钞工作具体分为以下两种情况:（一）自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的,原则上在营业前或营业终了后封闭进行。特殊情况需在营业中加钞、取钞时,有独立密闭空间的,可在监控下双人持防卫器械进行柜台外加钞、取钞;没有独立密闭空间的,需临时划定一定的警戒范围,并持必备的防卫器械进行。
(二)自助设备加钞、取钞工作在营业柜台内进行的,可以根据需要进行加钞、取钞。
第四十七条离行式自助设备加钞、取钞工作视同到营业机构接送款,要严格执行运钞管理制度,确保人员和资金安全。加钞、取钞时,要与自助设备放置地点单位协商,原则上在其内部未正式对外营业前封闭进行。特殊情况需在商场、宾馆等较多人员现场加钞、取钞时,要持必备的防卫器械进行。
第四十八条钞箱管理员输入密码时要实行有效遮挡,防止偷窥。另一名钞箱管理员要主动回避。加钞、取钞前钞箱管理员要关闭自助设备的存取款功能,打印核查清单。加钞、取钞完成后,及时开放自助设备的存取款功能,并做好存、取款测试。
（一）采用整体更换全部钞箱的方式加钞、取钞时,取下原自助设备全部钞箱,把配好款的自助设备钞箱或空的备用钞箱装入自助设备,原自助设备钞箱双人送回并在监控下双人清点余额,并做好账款核对工作。
(二)采用补充现金的方式加钞时,要清点钞箱余额,账款核对相符后方能加钞。
(三)直接从钞箱取钞的,双人在监控下取钞,取出的现金要装入专用的现金箱,双人上锁后送回营业机构并在监控下双人清点余额。
第四十九条未使用动态密码锁的自助设备,加钞、取钞完毕后,钞箱管理员要打乱自助设备保险柜密码。
第五十条在行式自助设备,营业网点运营主管要每月至少跟班加钞、取钞核查一次;离行式自助设备,营业网点运营主管或运营管理部门负责人要不定期跟车加钞、取钞核查,并每月至少通过监控录像抽查加、取钞情况一次。核查后,在《查库登记簿》上做好登记工作。
第四章自助设备账务核对及差错处理
第五十一条自助设备清机后,钞箱管理员或集中管理机构清点人员要在视频监控范围内,双人清点钞箱、回收钞箱和废钞箱的现金,清点时要查验伪钞。回收钞箱和废钞箱现金要单独存放,按顺序清点,以备对账。清点完毕,将钞箱现金、柜面生产系统柜员现金箱余额及自助设备核查清单进行核对。
第五十二条钞箱管理员发现自助设备长短款,要及时报告运营主管,经运营主管审批后进行挂账处理,并由运营主管当日填写《运营主管工作日志》。
第五十三条发现的自助设备长短款,应在清机日起3个工作日内完成查找工作。查找时,核对同一会计周期柜面生产系统柜员流水和自助设备交易流水日志,找出发生长短款的具体交易,并查明原因。
第五十四条对已查实的长短款交易,自助设备账务挂靠行要及时进行相关处理:
（一）有卡交易发生长款的,属于本行本地卡的,网点核实客户信息无误后,由设备账务挂靠行将长款资金转账存入客户账户;属于本行异地卡的,连同交易手续费上划上级行差错处理部门处理;属于他行卡的,依照《中国农业银行银行卡差错争议业务操作规程》(农银规章〔2013〕86号)和中国银联《银联卡业务运作规章》执行;属于国际卡的,依照《中国农业银行国际卡ATM取现操作规程》(农银办发〔2008〕792号)相关规定执行。无卡(折)交易发生长款的,客户凭本人有效身份证件、业务办理时预留信息或交易凭条申请退款的,网点审核客户信息并调阅监控资料,审核无误后,可退回客户本人。
(二)发生短款的,由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。查明原因后,属于自助设备或设备系统原因的,由供应商或维护商承担。属于本行系统原因的,本行本地卡短款,由营业网点负责协调处理;本行异地卡短款,由营业网点逐级上报上级行差错处理部门进行请款处理;他行卡短款,由营业网点逐级上报上级行差错处理部门向中国银联请款;国际卡短款,依照《中国农业银行国际卡ATM取现操作规程》(农银办发〔2008〕792号)相关规定执行。
第五十五条无法查明长短款原因的,按照《中国农业银行金库运营业务管理办法》中出纳现金长短款的处理方式执行。自助设备差错处理的其他相关规定见《中国农业银行银行卡差错争议业务操作规程》(农银规章〔2013〕86号)。
第五章自助设备吞没卡处理
第五十六条自助设备加钞、清机时,设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。如有吞没卡,设备管理员取出后要在《柜面重要事项登记簿》上逐张登记并签章。吞没卡由柜员入“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户核算。集中管理机构应由指定网点进行吞没卡处理。第五十七条本行卡、国际卡、他行卡自吞卡日起保存30个自然日。第五十八条网点在办理吞没卡领取业务时,必须核对相关资料,符合以下条件之一的,领卡人签字领取卡片。
（一）持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致。
(二)持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证。
(三)代理领卡的,须出具领卡人、持卡人有效身份证件,并通过卡片密码验证。能够确认持卡人身份的其他法律认可的证明方式视同有效身份证件。
第五十九条验证无误后,网点柜员在《柜面重要事项登记簿》中注明处理日期和结果,登记领卡人的证件类型及号码,由领卡人签字领取。柜员从“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户中付出。
第六十条吞卡逾期持卡人未领取要作破坏芯片及磁条(如有)的剪卡处理。柜员从“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户中付出,填写报废清单,定期销毁。
第六章客户服务
第六十一条通过客户服务中心和柜面受理的客户投诉,要登记客户姓
名、卡号、联系方式、投拆内容、日期及时间等要素并及时通知设备管理员,及时处理并反馈客户。如无法立即解决的要及时上报,得到上级行答复后,反馈客户或客户服务中心。原则上客户投诉反馈时间不超过一周。
第六十二条自助设备紧急事件主要指客户通过我行客户服务中心或其他渠道请求紧急处理的事件,包括设备吞卡及发生长短款后客户要求紧急处理等;自助设备归属网点或集中管理机构负责人为紧急事件第一责任人。
第六十三条紧急事件的应急处理
（一）紧急取卡:设备管理员在接到吞卡投诉后,要尽快向客户了解具体情况,进行初步判断。确认需紧急取卡并符合吞卡领取规定的,经网点或集中管理机构负责人批准办理紧急取卡,并按照相应的领卡制度和手续,做好检查、登记及账务处理等工作。
(二)长短款处理:设备管理员在接到投诉后,要尽快向客户了解具体情况,进行初步判断。确认需紧急处理的,经网点或集中管理机构负责人批准,立即进行清机对账,按长短款交易相关规定进行处理并告知客户。
(三)属于风险事件的,按照突发事件进行应急处置。
第七章风险管理
第六十四条自助设备静态画面中要明确显示风险提示画面,标注中国农业银行24小时客户服务电话,操作界面中要根据客户交易类型显示相应的操作风险提示。严禁在自助设备外部张贴纸质公告。
第六十五条自助现金终端要安装针对持卡人面部、出钞口、环境及加
钞作业区等部位的视频监控摄像头,调校监控范围与监控角度,对密码键盘位置进行屏蔽处理,确保成像效果清晰可辨;调整监控时间,与自助设备系统时间相一致。未安装视频监控、监控不完整、未联网的不得上线运行。
第六十六条各级行安全保卫部门要定期、不定期调阅自助设备监控录像资料,定期调阅间隔时间不超过1个月。调阅内容包括确认录像设备工作正常,录像资料完整清晰,有无可疑人员及异常行为。发现有作案嫌疑和安全隐患时要按相关规定及时处理。
第六十七条自助设备应安装震动报警装置,监控录像资料的保存时间不少于3个月,视频监控系统应符合国家标准及当地公安机关相关要求。第六十八条自助设备视频监控系统由支行安全保卫人员负责管理和维护。监控设备出现故障后网点应立即停机并报支行保卫人员协调供应商及时维修处理。更换设备时,安全保卫人员要对原设备中的录像资料进行备份,保存时间不少于3个月。
第六十九条各行应建立远程集中监控系统,实现远程报警、音视频信息实时传输等功能,由安全保卫人员24小时集中监控。
第七十条支行安全保卫人员要定期组织对自助设备及安装场所安全防范措施的全面巡查(包括夜间巡查),发现问题及时处理。在行式设备,定期巡查间隔时间不得超过3个月;离行式设备,定期巡查间隔时间不得超过1个月。
第七十一条各级行要按照《中国农业银行电子银行业务重大突发事件应急预案》(农银办发〔2008〕683号)要求,加强自助设备突发事件处置
和管理。
（一）发现针对自助设备欺诈、客户资金被盗取、人为破坏设备等犯罪行为情节严重的,设备管理员要立即上报支行负责人,经批准后采取关停机措施,并原地等待上级行人员。
(二)支行安全保卫人员接到通知后要派人尽快到现场及时处置,分析作案手段,必要时要向公安部门报案。
(三)现场取证完毕后,设备管理员要及时进行清机,清点现金,核对账款,确认是否造成损失。
(四)自助设备发生其他重大突发事件,支行相关部门、网点或集中管理机构负责人、设备管理员要同时到现场进行处置,清查损失情况,并及时逐级上报相关管理部门。
第七十二条设备管理员发现客户账户或密码信息可能泄露后,要立即整理卡号等信息逐级上报至一级分行相关业务主管部门,同时协助上级行尽快通知客户并进行相应处理,及时止损;案件报告及有关处理措施要按照《中国农业银行风险报告制度(试行)》、《中国农业银行操作风险监测与报告管理办法》(农银规章〔2010〕170号)和《中国农业银行重大突发事件报告管理办法》(农银办发〔2008〕356号)等规定及时上报上级行电子银行部门和同级风险管理部门。
第七十三条各级行要加强维护商及其工程师的管理。支行或营业网点要备案维护商工程师信息资料,信息资料要及时更新。
第七十四条钞箱管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止对外服务并上报支行,同时通知维护商到现场进行核实,确认后要立即逐级
上报至一级分行电子银行部,并按风险报告制度要求报告同级风险管理部门和运营管理部门,同时向总行电子银行部报备。一级分行电子银行部视严重程度决定是否关停辖内存款类设备,必要时报公安部门立案侦查。自助设备验钞模块升级并进行测试后方可开通运行。
第七十五条钞箱管理员发现长短款时要立即进行清机处理,检查是否卡钞。仍未查明原因的,上报支行,通知维护商现场核实。待查明原因后,对设备进行一次预防性维护,测试后开通运行。
第八章档案管理
第七十六条一级分行要组织各级行在自助设备管理及监控系统中及时录入自助设备管理信息,并定期查阅,确保信息内容准确无误;要建立《中国农业银行自助设备密钥生成登记簿》,严格记录自助设备密钥生产情况。
第七十七条支行或自助设备集中管理机构要建立自助设备维护及巡检档案,填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》;严格记录自助设备密钥管理情况,填写《中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿》。
第七十八条营业网点应根据临柜业务手工登记簿使用相关规定,规范使用各类登记簿。《自助设备维护及巡检登记簿》记载自助设备会计周期处理、日常巡检、故障处理情况;《运营主管工作日志》记录自助设备运行情况、长短款处理情况;《柜面重要事项登记簿》记载自助设备吞卡及处理情况;自助设备钥匙与密码交接属于短期交接的登记《柜面业务交接登记簿》,涉及保管人员岗位变动的登记《业务印章、钥匙等
物品及密码保管使用登记簿》。
第七十九条营业网点自助设备登记簿管理的其他规定见《关于整合营业机构临柜业务手工登记簿的通知》(农银办发〔2013〕307号)。
第八十条自助设备交易流水日志可以纸质或电子方式保存。纸质交易流水日志要注明交易的起止日期和设备号,有序存放。自助设备交易流水日志与核查清单要统一保管,每季度由运营主管检查一次。自助设备交易流水日志属于自助设备运行日志,其归档、保管、移交、调阅及销毁参照《中国农业银行运营档案管理规定》(农银规章〔2012〕36号)执行。
第九章附则
第八十一条本规程由中国农业银行总行负责制定、解释和修订。
第八十二条本规程自印发之日起执行,原《中国农业银行自助设备运营操作规程(试行)》(农银规章〔2010〕9号)同时废止。
第八十三条本办法未尽事宜,按照国家和中国农业银行有关规定执行。
附件:2-1.中国农业银行自助设备密钥生成登记簿
2-2.中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿
2-3.中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿
XX银行自助设备(ATM)维护管理操作规程
XX银行自助设备(ATM)维护管理操作规程
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：
XX银行内控制度文件 自助设备维护管理操作规程 文件编号：LT-0562 编制： 审核： 批准： 版次号： 生效日期：2010年5月14日
目录 修改记录 (5) 第一章总则 (6) 第二章职责分工 (6) 第三章操作管理 (7) 第四章更换钱箱 (8) 第五章错款的处理 (10) 第六章日终结算 (11) 第七章账款核对（清机） (11) 第八章吞卡处理 (12) 第九章附则 (12) 附件二 (13) XX银行自动柜员机服务质量管理暂行规定 (13) 附件三 (16) XX银行自动柜员机解钞车出车管理暂行规定 (16) 附件四 (18) 附件五 (19) 附件六 (20) 附件七 (21) 附件八 (22)
修改记录 版次号生效日期修改原因1.0 2010.05.04 内控制度文件，第一版。
第一章总则 第一条为规范本行自动柜员机的管理，根据《XX银行自助银行设备管理办法》的有关规定，特制定本规程。 第二条本规程所指的自动柜员机业务操作包括附行式和离行式的ATM/CDM自动柜员机。 第三条全行自动柜员机实行编号管理。凡已安装、使用的自动柜员机必须由其管辖行统一编号，编号统一为八位数字（机构号+3位数字）。 第二章职责分工 第四条各分支行负责辖内自动柜员机的管理（离行式自助柜员机由电子银行部指定相关分支行进行管理），设置操作管理员和钱箱管理员，并设定AB角，负责自动柜员机的机具管理，保证机具正常运行。 第五条操作管理员职责 （一）负责保管ATM/CDM的钥匙； （二）负责每日登记自动柜员机运行日志、自动柜员机现金管理登记簿；负责登记银行卡吞没及处理登记簿、银行卡错账处理登记簿；负责钥匙交接时登记柜员交接登记薄； （三）负责ATM/CDM管理交易，发出加钞的指令，监督ATM/CDM钱箱管理员的领现，交现，清钞，加钞等工作；
农业银行运营主管工作存在的主要问题
篇一:《农业银行运营主管练习题参考答案》 第一篇运营主管的管理 第一章运营主管的任职管理 一、判断题请判断以下各题的对错,正确的划“∨”错误的划“×” 运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行组织、监督管理和绩效考评的人员。∨ 运营主管必须专职，不可兼任ABIS “九级主管”、“三级主管”、“二级主管”、“一级主管”及普通柜员等角色。× 营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。∨ 对外营业机构运营主管由该机构的上级管辖行委派，运营主管的工作直接对受派机构负责。× 对业务量大、柜员多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管
理需要，同时委派两名(含)以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要职责。∨ 运营主管应对柜员进行全面管理，安排营业机构劳动组合，负责柜员业务质量、效益以及绩效考核，组织柜员的业务知识学习与培训。∨ 运营主管应抵制上级行或受派机构负责人及有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。∨ 运营主管在正常履职时，即使主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，如须承担相关责任的，也不应从轻处理。× 运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管也应承担相关责任。× 二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 运营管理工作的原则中不包括（B ）原则。 A. 效率 B. 效益 C. 质量 D. 安全
下面有关运营主管的说法正确的是（B ） A. 三级主管就是运营主管， B. 运营主管可以兼任九级主管 C. 运营主管不得兼任三级主管 D. 运营主管可以兼任二级主管，但不得办理业务 运营主管可以兼任ABIS 中的（D ）角色。 A. 普通柜员 B. 一级主管 C. 二级主管 D. 三级主管 运营主管直接对（A ）负责。 A. 委派行 B. 受派机构 C.柜员 D. 网点负责人 下列机构必须配备运营主管的是（A ）. A. 对外营业机构 B. 作业中心 C. 金库中心 D. 清算中心 下列关于委派运营主管说法正确的是（C ）.
中国农业银行运营管理工作总结
中国农业银行运营管理工作总结 中国农业银行运营管理工作总结 为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下： 一、本月工作情况 (1)每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。 (2)做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。 (3)做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好《运营主管工作日志》。 (4)做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真
审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。 (5)及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。 二、考核情况 1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。 三、上级行检查情况 本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。 四、整改情况 根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《柜面业务操作规程》和三个指引等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。 中国农业银行运营管理工作总结
物业设备设施管理制度和操作规程
一、高压配电管理制度 二、高压配电管理规定 三、高压开关柜操作规程 四、低压配电操作规程 五、配电房管理制度 六、配电安全操作规程 七、电工安全操作规程 八、发电机管理规定 九、柴油发电机安全操作规程 十、水泵房管理制度 十一、水污染事件防范措施及报告制度 十二、给排水系统维养职责
高压配电管理制度 一、高压配电是项目供电重要部位，未经领导或专业人员许可，除机电维修管理人员外，其它任何人不得擅入。 二、操作维护责任人必须是持《高压进网证》、《特种作业操作证》的合格人员。 三、凡进入高压室作业（包括清洁性工作）必须由二人以上进行，严格执行操作监护制度，遵守操作规程。做清洁卫生工作时必须保持规定的安全距离。 四、室内严禁存放与操作无关的一切杂物，保持室内清洁卫生，设备状况良好。 高压配电管理规定 一、必须由物业站领导批准的、或持有高压操作许可证的人员方可进入高压配电房室。 二、保持室内清洁，设备干净无尘，不得堆放杂物。 三、严禁在室内吸烟。 四、操作配电房前，应仔细阅读配电房说明书及注意事项。 五、断电后，必须进行接地保护。 六、合闸前，必须断开接地保护。
高压开关柜操作规程 一、操作人员必须持有市级以上供电局颁发的髙压操作进网证”，必须熟悉一次系统结线及开关柜操作原理，操作时必须穿戴好绝缘手 套、绝缘鞋。 二、操作人员必须严格遵守《操作票制度》，操作时至少有二人以上在场，一人操作一人监护。 三、操作时先打开接地开关操作孔锁、真空开关操作孔锁、检查三相电源指示灯。 四、对于接地开关，其指示牌为“时表示接通，为错误！未找到引用源。”表示分断；对于真空开关，其指示牌为“时表示接通道，为错误！未找到引用源。”表示分断。 五、分闸操作：先按动跳闸机构钮，开关指示牌呈错误！未找到引用源。”向，再用操作柄操作接地开关，使指示牌呈“向。后锁上操作孔锁，分闸完毕。 六、合闸操作：先用操作柄操作接地开关，指示牌呈错误！未找到引用源。”向，再用操作柄操作真空开关，操作柄插入操作孔后使操作机构向下运动，指示牌呈“向”， 三相电源指示灯亮，再使操作机构向上运动进行锁定，最后锁上操作孔锁，合闸完毕。 七、严禁操作进线柜接地开关及出线联网开关。
银行自助设备业务管理办法
xx银行自助设备业务管理办法 第一章总则 第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。 第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。 第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。 第二章基本规定 第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。 第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。 第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。 第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。自助服务区与网点营业区相连、具
从事银行运营主管工作的心得体会
从事银行运营主管工作的心得体会 在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助推器，作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我们的工作是来不得半点马虎的。出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。 一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创
造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。 作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。 回顾过去的工作，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要的是锻炼了自己，丰富了阅历。再往后的工作中我将继续协助行领导，做好本职工作，将我如火的热情奉献给我钟爱的银行事业！
从事农行运营主管工作的心得体会
从事农行运营主管工作的心得体会 在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助推器，作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我们的工作是来不得半点马虎的。出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。 一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。 作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，
环保设施操作规程及岗位责任制
环保设施操作规程 及岗位责任制 编制：范旺中 审核：张永才 矿长：降红兵 时间：2010-11-4 审核意见表 部门审核意见负责人签名 井队姓名： 日期： 安全科姓名： 日期： 安全副矿长姓名： 日期： 生产副矿长姓名： 日期： 总工程师姓名： 日期： 矿长姓名： 日期： 目录 一、办公楼清洁工操作规程--------------------------------------4 二、煤场捡矸工操作规程-----------------------------------------6 三、主扇司机操作规程--------------------------------------------8 四、地面排水工操作规程-----------------------------------------11
五、锅炉工操作规程-----------------------------------------------14 六、地面洒水灭尘工操作规程-----------------------------------17 七、水净化处理操作规程-----------------------------------------19 八、矿区绿化操作规程--------------------------------------------20 九、办公楼清洁工岗位责任制-----------------------------------22 十、地面捡矸工岗位责任制--------------------------------------23 十一、主扇司机岗位责任制--------------------------------------24 十二、地面排水工岗位责任制-----------------------------------26 十三、锅炉工岗位责任制-----------------------------------------27 十四、地面洒水灭尘工岗位责任制-----------------------------29 办公楼清洁工操作规程 一、上岗条件 初中以上文化，45岁以下，身心健康，责任心强，不怕脏不怕累，工作细致，具有较强的敬业精神和团队精神以及时间观念，并乐意为全矿员工服务。 二、操作准备 上岗前应了解作业内容、作业要求和应采取的措施，必须准备好口罩、橡胶手套、扫帚、拖把等，并检查工具是否完好。 三、操作要求 1、工作前必须检查工具、设备是否完好，是否存在不安全因素。 2、2米以上高处操作时，工作时必须系好安全带。作业上空如有高压线与裸线时，应采取安全措施，方能施工。 3、使用扶梯操作时，扶梯要保持一定的斜度(60°)，并要采取防滑措施。 4、做到随脏随扫，喷药水时，要戴好口罩，站在上风向操作。 5、使用有毒有害药水时，必须严格遵照毒品管理和使用制度。 6、办公会议桌每星期清扫、擦抹二次。楼梯每月用拖把拖抹一次，窗户玻璃每月清洁一次。做到无烟头、果皮、纸屑、广告纸、蜘蛛网、积尘、污迹等。 7、牢固树立“安全第一’的思想，确保安全操作。 8、在使用带电设备时，不得用湿手接触电源插座，以免触电。 9、不得私自拨动任何带电设备及开关，以免发生故障。 10、在操作与安全发生矛盾时，应先服从安全，以安全为重。 3 ?回复
银行自助设备工作总结
述职报告 张龙生 2014年很快过去了，回顾去年一年的工作，作为一名老同志，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。现将本年度个人工作情况总结汇报如下： 1、负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行；每日都要对自助设备进行常规测试和检查，重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作。 2、严格按照自助设备的操作规程，做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障、宣传引导等日常运行管理工作，及时清除自助设备机身或周围的非法张贴物。 3、对新投入运行或排除故障后再投入运行的自助设备进行测试验收后方可对外开放使用。 4、发现自助设备故障时，立即检查自助设备工作状态，一般性故障及时排除，遇有技术上的故障，立即通知上级行自助设备管理部门，积极协助上级行排除故障，并做好相关记录。 5、负责自助服务业务日常账务管理，配合做好自助设 备发生的差错核对和账务调整。 6、宣传引导客户使用自助设备，做好柜面分流，及时处理客户投诉。 7、负责自助设备电子摄像监控设备的日常操作与维护，发现问题立即上报支行保卫部门。 8、利用空闲时间积极营销，超额完成营业部分配的保险等各项任务。 以上就是2014年个人工作总结。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行员工要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，发挥自己最大的工作潜能。篇二：银行自助设备 自助设备应知应会部分 涉及内容： 自助设备简介 自助设备转账业务的相关内容 北京管理部错账处理时限 自助设备简介 一、atm自动柜员机（自动取款机） （一）简介:atm是英文automatic teller machine的缩写，即自动柜员机，也叫自动取款机。 （二）基本功能:取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)、本行卡的历史名细查询。 （三）相关说明 1、中国人民银行于2007年5月20日发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》（以下简称《通知》），《通知》将借记卡通过atm取款的交易上限由每卡每日累计5000元提高至2万元。我行自助设备实现单笔取款最高3000元，当日累计2万元，最高取款次数为10次。 2、atm上取现以50元和100元为基本单位； 3、送出卡片30秒后未取，设备将自动将卡吞回 4、我行atm系统支持4到6位密码，对于境外卡四位密码的情况，直接输入
中国农业银行运营管理工作总结
银行运营管理部总结及下半年工作安排 ⅩⅩ年以来,运营管理部在各级领导得正确领导下，在各部门得大力配合支持下,充分发挥部门职责，结合年初签订得责任目标，突出管理重点,完善内部操作，防范操作风险，较好地完成了柜面业务、重要空白凭证、资金清算、现金供应、支付结算、反洗钱等各项工作任务。有关情况如下: 一、上半年工作开展情况 （一）严格重要空白凭证管理 为避免空白重要凭证领取差错得发生，一就是根据设计得《空白重要凭证领取申请表》，严格了重要空白凭证得领取审查，要求领取网点不仅要认真填写申请表有关事项，还要求会计主管与单位负责人签字、加盖营业网点业务印章。二就是完成了各营业机构得各种帐表凭证得购领、帐表室得管理及重要空白凭证得下发工作,工作中无差错事故发生. (二)加强柜面业务得管理 为规范柜面业务操作，防范操作风险。2月份对前台业务操作流程操作情况、授权制度执行情况、密码更改情况、印章保管
情况、重要空白凭证使用情况等业务进行了检查。通过检查规范了前台得业务操作,防范了操作风险。 (三)搞好现金调拨，保证现金供应 在现金管理方面要按照现金管理得有关规定,继续做好现金管理工作。一就是做好现金计划管理,合理核定支行得现金库存,在保证支付前提下，严格执行库存现金限额制度,防止过多得不生息资金积压。二就是做好大额现金支付得内部审批工作，继续严格执行大额现金支付审批制度，提高执行现金管理政策得正确性。并结合当前反洗钱得工作要求,做好反洗钱有关工作。三就是严格执行库存现金查库制度。要求各支行严格查库制度,并对其查库情况进行检查，其次,对中心现金库存我部每月不低于一次查库，对各支行现金库存采取定期不定期得查库方式进行查库,避免现金库存过大与空库现象得发生.四就是充分运用清分设备,对支行、营业部上缴得现金及时整点，提高了付出现金得准确性与安全性。 （四）做好银企对账管理 在工作中我部始终把银企对账工作作为一项重点工作来抓，一就是每月通过“发出、收回、确认”等环节，确保各支行不折不
设备设施管理制度
沈阳翟家水务有限责任公司
设备设施管理制度 第一章总则 第一条为了加强设备管理,提高生产技术装备水平和经济效益，使设备设施管理更加制度化、系统化，保障城市供水安全可靠，特制定本制度。 第二条本制度所指的设备是集团所属范围内，所有构成固定资产设备。包括: 专用设备、通用设备、其它生产设备。 第三条本制度适用范围：本集团及所属各公司。 第四条设备管理的主要任务是：对设备进行综合管理，保持设备完好、提高设备管理和维修技术现代化水平；充分发挥设备效能，取得良好的设备投资效益。采用先进的管理方法和维修技术，提高和完善企业设备的技术升级。 第二章管理机构与职责 第五条设备管理实行三级管理。集团为一级管理单位，供水发展公司、水务运营公司、自来水总公司、排水管理处及振兴环保集团为二级管理单位，水厂、营业处、中心及直属单位等为三级管理单位。第六条各设备使用单位，为设备设施管理的责任主体。设备设施基本管理制度、管理细则和操作规程由供水发展公司、水务运营公司、排水管理处、振兴环保及自来水总公司在集团指导下组织制定，并由集团审定后实施。实行逐级管理，落实到班组及个人。 第七条生产运营处的主要职责： 第一款集团设备设施（设备设施包括集团范围内的取水、排水、污
水处理等设备设施、输配电及电气设备设施、水处理工艺设备设施、泵站设备设施、生产辅助设备设施及各类车辆与机械设备等）的统筹管理与协调。 第二款制定年度设备购置、大修理计划并对完成情况进行跟踪与考核。 第三款组织审定设备设施管理规章制度、标准，并对其执行情况进行监督、考核。 第四款负责春、秋季设备检修项目及方案的审定和统筹管理与协调。第五款组织集团设备设施报废的鉴定及设备设施内调工作的协调。设备设施事故的调查与处理，提出防止类似事故发生的技术措施。第六款集团设备设施技术改造及升级工作的指导和监督。了解设备设施发展的科技动态，借鉴与推广先进的技术科研成果。 第七款对集团在装运行设备的使用、维护、保养进行监督管理。统计考核设备设施运行状况以及完好率。 第八条供水发展公司、水务运营公司、排水管理处、振兴环保、自来水总公司的主要职责 第一款负责组织本公司设备设施的日常管理与检查分析。 第二款负责组织编报并组织实施本公司年度固定资产设备及备品、配件的申请购置计划和年度设备维修和保养计划。 第三款供水发展公司对生产井的更新改造工作进行跟踪管理、技术把关。 第四款督促下属单位、部门在规定时限内处理生产设备设施故障。
银行自助设备自查报告精选
银行自助设备自查报告 为进一步规范自助设备操作规程，切实提高自助设备风险防范水平，××银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度，组织开展了辖内自助设备风险自查工作。 一、加强组织领导，制定可行方案。 ××银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、安全保卫部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组，制定了详细可行的自查工作方案和自查表，采用非现场视频监看及现场检查方式，力求将该项工作做到细致到位、确有成效。 二、细化检查内容，力求全面到位。 检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项，其中又有24个小项，包括自助服务区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡差错处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容，确保全面细致。 三、强化落实整改，提高风险防范水平。
我行对排查过程中发现的问题及时落实整改，对发现管理不到位之处及时进行调整，切实提高××银行自助设备风险管理水平，有效防范经营风险。 ××银行深刻认识加强自助设备管理，提高运营效率和服务质量，提升整体运营能力和服务水平的重要性和意义。制定实施计划，落实责任措施，深入各支行开展工作调研，为ATM自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。在此基础上稳步推进。 一是对现有ATM自助设备的分布、客户群体，现金流量，装卸钞人员及工作流程进行摸底排查，进行详细科学论证，以此确定该项工作的着眼点和突破口。 二是在摸底论证基础上进行试点。筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多，客户使用频繁，现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位，总结经验，以点带面，全面推广。 三是制定投产方案和操作流程，明确“试点先行稳步推进全面投产集中运营”的投产原则，为该项工作的开展指明方向。 为确保银行卡业务多样化发展，以及同业竞争，增加中间业务收入等具有重要的的部分目标如期实现。ATM自助设备运营管理系统顺利投产，达到了预期目标，意义。 ATM集中上收到市分行自助设备运营中心管理;有九个支行设立分中心，所有ATM 由于定位准确，目标明确，措施到位，目前该行已有三个个支行的 17 台机纳入各支行的分中心管理系统。“集中供钞、集中账务、集中装卸、集中维护”
农业银行运营主管竞聘演讲稿
竭诚为您提供优质文档/双击可除农业银行运营主管竞聘演讲稿 篇一：农行竞聘演讲稿 尊敬的各位领导、各位评委: 大家上午好！ 我国著名的思想家顾炎武有一句名言：天下兴亡，匹夫有责。今天，我要说，“农行兴盛，我/有责”。为了责任，为了农行梦，我走上了演讲台。首先，感谢市行党委打造这一“公平、公正、公开”的平台，让我一名基层农行人，有机会向各位领导各位同仁展示自己，接受考验。同时，借此机会，向所有关心支持我的领导和同事们表示深深的谢意! 我××年×月出生，××年进入农行，20多年来，一直在基层一线工作。20XX年10月，我被聘为××支行行长。四年来，××支行在各级行领导的悉心指导/和关怀呵护下,经过全行员工的通力合作，发生了翻天覆地的变化。一、业务发展进一步提速。到今年9月末，各项存款余额由20XX 年的1.4亿元上升到2.3亿元，增长了64.3%，增速远远超过当地邮储银行和信用社,各项存款占××金融市场份额的
43%；农户小额贷款余额近2000万元，不良率一直控制在1%左右；金卡客户由216人拓展到近500人，还新增了4位白金卡客户。今年，完成代理保险500多万元,获市分行代理保险分组比赛奖；还先后2次获省行对公业务劳动竞赛优胜奖；××支行今年共吸收各类资金3700多万元（其中各项存款2000万元、理财产品1200万元、代理保险500万元），占××金融市场的一半。二、服务质量进一步提升。在争创一流服务窗口的同时，组织员工进企业、进市场、进小区，进村庄，打造“身边银行”，客户满意度不断上升。三、支行形象进一步提亮。近年来，××支行实施硬转型，网点面貌焕然一新，员工的办公、生活条件进一步改善。 相信自己,定能赢得胜利;相信自己,定能创造奇迹。20多年的学习和工作历练，让我具备了以下竞聘优势。 一是有钻劲。为了适应新时期农行工作，我不断学习金融政策和法规，钻研业务知识，金融理论素养和专业水平得到进一步提升。业余时间通过自学取得了法学本科学历，定期参加总行网络学院学习,接受最前沿的知识培训,获总行 网络学院市分行优秀学员，还荣获全市农行零售业务转型知识培训三等奖。 二是有韧劲。参加工作以来，我做过柜员，客户经理，会计主管， 还有网点主任，不管在哪个岗位，我总是全身心投入到
农业银行运营主管月度工作总结
农业银行运营主管月度工作总结 导读：本文农业银行运营主管月度工作总结，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。农业银行运营主管月度工作如下，快随一起来了解下。 农业银行运营主管月度工作为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下： 一、本月工作情况 (1)每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。 (2)做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。 (3)做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好《运营主管工作日志》。 (4)做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、
接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。 (5)及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。 二、考核情况 1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。 三、上级行检查情况 本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。 四、整改情况 根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《柜面业务操作规程》和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的
(八)重要岗位、设备设施操作规程管理制度
文件主题安全生产管理制度生效日期：2012/09/29 页数：1/25 重要岗位、设备设施操作规程管理制度 （受控文件） 修订记录 版本修改页次修改内容修订人执行日期A/0 / 首次发行/ 3/29
文件主题安全生产管理制度生效日期：2012/09/29 页数：2/25 安全文件目录 一、重要岗位、设备设施操作规程管理制度 (3) 二、临时用电安全作业规程 (4) 三、消防安全规程 (5) 四、动火作业操作规程 (6) 五、电梯操作规程 (8) 六、维修电工安全操作规程 (9) 七、砂轮机安全操作规程 (10) 八、缩水机安全操作规程 (11) 九、锁眼机安全操作规程 (12) 十、大烫烫斗操作规程 (13) 十一、中烫烫斗作业指导书 (14) 十二、电剪操作规程 (15) 十三、电脑车操作规程 (16) 十四、蒸汽锅炉安全操作规程 (17) 十五、粘朴机安全操作规程 (18) 十六、验布机安全操作规程 (19) 十七、双针车安全操作规程 (20) 十八、凤眼车操作规程 (21) 十九、打枣车操作规程 (22) 二十、钻钉车安全操作规程 (23) 二十一、刀车安全操作规程 (24) 二十二、打边机安全操作规程 (25)
文件主题安全生产管理制度生效日期：2012/09/29 页数：3/25 一、重要岗位、设备设施操作规程管理制度 1.0目的 为规范设备、设施的操作程序，防止操作过程中出现的不安全因素，确保操作人员安全 和公司的财产不受损失，制定此制度。 2.0职责 2.1安全主任及生产部门：负责组织制定、完善设备（设施）的操作规程。 2.2工厂总监：负责设备、设施操作规程的批准和颁发。 3.0内容 3.1 制定操作规程 3.1.1设备（设施）的操作规程必须结合根据实际的工艺要求和操作方法进行制定； 3.1.2开机前的准备工作包括：操作人员穿戴劳动保护用品、设备和防护装置的检查（保养）、 试机； 3.1.3准备工作完成后，开机，根据工艺要求进行操作； 3.1.4工作完成后，停机，清理现场，并根据需要对设备进行检查保养； 3.1.5当设备发生异常情况时的处理方法，以及注意事项。 3.2 修订操作规程 当操作规程在使用过程中有发现存在缺陷时，由生产部门、安全主任对设备（设施）操 作规程进行完善和跟踪验证。 编制：批准： 日期：2012.03.28 日期：
自助设备规范
中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）第一章总则第一条为加强和规范自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）等有关规定，特制定本规程。第二条本规程适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机、自助服务终端等自助设备。第三条本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。第四条中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中，必须执行本规程。 第二章机构及岗位职责第五条自助设备运营操作涉及机构和岗位主要包括支行、营业网点及支行设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点负责人、营业网点设备管理员（以下简称网点管理员）、大堂经理等。本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）执行。第六条支行职责（一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况。 2 （二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设臵支行设备管理员岗位，至少配备1名支行设备管理员。第七条支行设备管理员职责（一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。（二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等AIPS及ABIS 参数的增加、删除、修改上报工作。（三）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，保障设备稳定运行。第八条支行安全保卫人员职责（一）负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。（二）负责组织自助设备巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点。（三）负责处理各种自助设备风险案件，遇重大问题报告支行。第九条营业网点职责（一）负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制,设臵网点管理员岗位，网点管理员要相对固定。（二）负责协助自助设备安装、验收、开通等工作。（三）负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。（四）负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。 （五）负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料。 （六）负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告。 第十条营业网点负责人职责 （一）负责自助设备网点管理员及岗位管理。 （二）负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。 （三）监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。 第十一条网点管理员职责 （一）负责自助设备安装环境的准备工作，包括新增设备的到货检验签收，确定安装区域，检测通讯线路和电源等。 （二）负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与钞箱钥匙的管理。 （三）负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作，协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。 （四）负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装臵的清除等工作，负责登记薄记录与管理。 （五）负责自助设备的运行维护工作，包括故障设备的自检、简单故障的排除等，遇复杂问
农行运营主管述职报告
农行运营主管述职报告 1、农行运营主管述职报告 在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助推器， 作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我们的工作是来不得半点马虎的。出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。 一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。 作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经
设备设施管理制度
设备设施管理制度 1 目的 为确保设备设施满足生产需要，严格规范设备设施的规划、购置、安装、调试、验收、使用与维护、报废及技术资料等环节的管理，特制定本制度。 2 适应范围 适用于分公司所有设备设施的管理。 3 职责 3.1 各部门（班组）提出设备设施需求计划，由设备负责人审核，分公司经理审批。 3.2 设备设施的管理统一由分公司负责，组织采购、验收、调试、维修及报废。 3.3 使用人员及设备设施管理人员提出设备设施的降级、报废建议，经分公司生产科鉴定后，报送分公司经理批准。 4 工作内容和要求 4.1规划 各部门（班组）根据生产需要，提出下一年度设备需求计划，由生产科审核编制下一年度设备更新计划，经项目副经理批准，报项目经理审批。 新购建的设备设施分公司必须制定相关的规程，明确设备设施的操作规程、维护制度、检验测试要求。 4.2 采购 各部门（班组）根据生产的需要，提出设备设施需求计划，由分公司汇总经项目副经理批准，报项目经理审批后组织采购。 4.3 验收 新购置的设备设施由设备负责人、设备设施管理人员、使用人员、采购人员、销售方代理到场交接验收。 4.3.1 准备:设备设施到货之前，应充分作好人员、技术、物资方面的准备。验收人员应对设备设施性能有充分的了解，仔细阅读有关资料。安放设备设施的场所应符合设备设施要求、技术条件。包括电源的负荷及电压的稳定情况。 4.3.2 开箱：设备设施到货后，应放置在合适的地点，仔细检查包装箱外部，确定仪器在运输过程没有破损。如果包装箱有明显破损应通知有关部门和厂家，视情况再转
入下步程序。 4.3.3 清点：开箱后应根据定货合同、装箱清单对仪器应带的配件、零件、附件，逐一清点，检查装箱清单与物品是否相符，是否与定货合同一致，规格、质量是否合格。验收内容含：合格证、说明书、外观、规格、型号、备品备件、工具、文件资料等。设备设施的随机配件要按资料、图纸进行验收，未经验收不得入库，有关资料、图纸统一由分公司存档备案。 4.4安装、调试 在安装和调试设备设施之前，调试人员应认真阅读设备设施说明书，并对设备设施说明书中有关设备设施安装、运转的要求、设备设施调试步骤，做好准备。安装工作一般由供方承担。调试时应反复验证各项指标、参数、线性关系及设备设施的各项指标是否符合要求。 如有质量问题，应与生产厂家联系。进口设备设施要在索赔期内通过商检部门向国外厂商提出索赔。验收后，要形成验收报告。凡参与人员都应签字。验收报告及随箱一切资料存档。调试出现问题，应由采购人员进行交涉，问题解决后再重新装调试。 4.5 使用与维护 设备设施在使用中发生故障，应停止使用，记录故障原因和现象，及时通报有关领导和设备设施管理人员，查明原因，排除故障。若无力维修，则由设备设施管理人员负责联系外修。维修详细情况填写设备设施维修单。 当设备设施维护作业属许可作业时，应按规定办理作业许可证。 4.6 报废 设备设施若某些部件老化造成精度下降，但仍有使用价值的，由设备设施使用人和设备设施管理人员提出降级申请，由分公司组织相关设备负责人进行鉴定核实，经项目经理批准后，实施该设备设施降级使用。若设备设施已经无法修复，没有使用价值，则由分公司组织有关技术人员进行报废鉴定，填写报废申请单，经项目副经理审批，报项目经理批准，按资产管理权限核销，资料全部归档。 4.7 设备设施操作人员要求 4.7.1 各类设备设施使用前，设备设施管理人员要与人事部配合，组织使用人员接受操作培训，分公司负责讲解。