浅析我国第三方理财机构的盈利模式
浅析我国第三方理财机构的盈利模式
第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。
一、我国第三方理财的特点
（一）理财服务更具客观独立性
独立性是第三方理财最大的特点。金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。
（二）理财手段更全面个性
第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。
（三）体现出客户利益最大化的原则
第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。第三方理财以忠诚于顾客利益为服务理念，以实现客户利益最大化为出发点，以长期稳定、相互信任的客户关系为基础，以客户资产保值增值为目的，对客户的情况及需求进行专业化分析，按照客户的生命周期，为客户提供最佳理财方案服务。
二、我国第三方理财机构的盈利模式分析
国外第三方理财机构的盈利途径通常有四种方式：第一，专业理财规划及咨询的收费；第二，客户资产管理费；第三，推荐产品实现利润的分成；第四，代销产品的返佣。前三种都属于向客户收费，这是主要盈利模式，最后一种属于向机构收费。
目前国内第三方理财机构的盈利模式有以下几种：
1.两端收费。即同时向客户和金融机构收费。典型的有德圣基金研究中心采用会员制，收入主要来自投资者。德圣通过会员的网上账户平台为客户提供投资咨询信息、研究报告、基金组合调整建议等相关信息。这个模式已经使德圣的盈利保持着稳定的增长率。此外，德圣收入来源也包括为代销机构提供基金业务培训及为机构提供投资咨询服务系统的收费。
2.向客户收费。典型的有上海普益投资顾问有限公司。普益财富是基于数据研究与分析并站在投资者立场对理财机构与理财产品作出评价。它既不向任何理财产品发行机构收取费用，也不向任何评价对象收取费用，而是向投资者出售服务终端。这种模式至今在国内第三方理财机构仍很鲜见。
3.向金融机构收费，这是第三方理财机构的主要盈利模式，其中返佣是主要的途径。所谓返佣，是指会员在接受了
第三方理财的推荐，并投资了基金、信托、私募或地产后，销售方给理财公司返还相应比例的佣金，佣金视产品而定。证券投资类产品销售佣金一般在1%～1.5%之间；固定收益类产品的销售佣金一般低于1%左右。
晨星将服务对象与服务对象分开，一方面为普通投资者这些服务对象提供免费的基金评级服务，另一方面则成为机构投资者和中介客户的信息和分析工具提供商，并将对基金产品等的数据积累、分析方法变成软件产品卖给他们，机构可以利用这些数据、工具、分析方法为投资者提供更适当的服务获利，这种方式可以实现晨星、机构和个人的三方获利共赢。
返佣的盈利模式典型的有华康、世德贝投资咨询有限公司、诺亚财富管理公司。其中诺亚不是简单地把市场上的产品推荐给客户，而是先严格地筛选产品，甚至会根据客户的需求，参与产品设计和开发。但它不从产品设计中牟利，也不参与产品管理费用的提取，这使得诺亚可以随时根据市场的变换向客户建议增减资产配置。所以诺亚的收益来源主要是产品募集费用的提成。
由于我国投资者的理财意识仍没有发达国家的成熟，仍未习惯为第三方理财机构提供的理财规划服务买单，并且第三方理财公司广泛跟银行、信托等金融机构合作，它们能根据市场变化向客户推荐不同的产品。因此，返佣成为目前大
多数第三方理财机构的生存之道。
三、结论及相关建议
以佣金收入为主的盈利模式有利于第三方理财机构实现经营目标，迅速占领市场份额，但会使原本定位于"不卖产品、只做规划"的第三方理财机构难以取得角色定位与盈利压力的平衡，会使第三方理财在拓展金融代销业务的同时，出于自身的销售任务和利益最大化的需要而丧失了客观公正的第三方立场。
第三方理财机构的盈利模式同时决定了理财师的收入结构。返佣为主的盈利模式意味着理财师的收入很大一部分是来自于所"代售"的理财产品的佣金提成收入，这很容易刺激理财师短期行为和道德风险行为的产生。有的理财师可能为了争揽业务而向客户隐瞒理财标的物风险，过分注重理财业务的数量而忽视理财质量，这不仅会损害客户的利益，也会使第三方理财机构承受未来声誉和客户流失的损失。
由于返佣为主的盈利模式会产生一些负面影响，但盈利模式是第三方理财机构经过长期的探索并结合自己的特点所形成的，但要转变盈利模式不是一朝一夕就能实现的，所以可以从如下方面优化第三方理财的盈利环境：
1.转变服务模式。现阶段，第三方理财的服务模式还是以顾问式营销为主，即为客户制定理财规划和方案，这不能更好地体现出专业化、个性化的特点，所以要逐步向"私人理
财管家"模式转变，从而更好地为客户实现资产保值增值。
2.改善第三方理财的法律环境。完善的法律法规不仅有助于理财师市场的形成和正常运作，直接约束理财师行为，对理财师在理财过程中出现的违法行为进行法律制裁，保障各方参与者的权益，还能为第三方理财机构的生存与发展提供坚实的基础。
3.培养高素质的专业理财人员。理财人员专业素质与职业操守的高低直接影响理财业务服务质量的好坏，也直接影响到客户的忠诚度和信任度。所以要加强理财人员的培养力度，特别是培养复合型专业人才。
参考文献:
[1] 余敏，段登辉.基于SWOT分析的我国第三方理财发展战略[J].中国乡镇企业会计，2009,(3)
[2] 王晓哲.第三方理财独而不立[J].理财,2011,(8)
[3] 王梅丽，朱相亭，刘艳艳.第三方理财四大商业模式关注客户粘性和议价能力[N].中国南方都市报，2009年6月1日.
[中国,第三方,财富]中国第三方财富管理：行业混乱需监管
中国第三方财富管理:行业混乱需监管 面对中国日益增长的财富管理需求，一个新生行业――第三方财富管理应运而生。但由于政府监管相对滞后，行业发展良莠不齐，一些第三方财富管理机构的违法事件甚至影响到了地方的金融稳定。 国内第三方财富管理市场 占比不到5% 第三方财富管理，又称第三方理财，是指独立于银行、保险、证券等金融机构之外，代表客户利益，站在客户立场，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选的专业财富管理。 但国内第三方财富管理所占市场份额仍然较小。在欧美等发达国家，第三方财富管理占据整个财富管理市场份额的60%以上;在台湾、香港等地也占30%左右。在中国大陆，第三方财富管理占整个财富管理的市场份额非常小，占比不到5%。 虽然国内第三方财富管理方兴未艾，但其生存环境在近年却已然发生变化。 早期的第三方财富管理机构的商业模式非常简单：产品端从信托公司批发产品，销售端雇佣理财师销售产品，自己从中抽取点差。 2014年5月，银监会发文，明令禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划。此外，伴随着利率市场化的演进，信息不对称的情况正在逐渐改善，曾经中介机构可以在项目方和资金方之间撮合巨大利差的时代已渐行渐远。第三方财富管理类机构的生存环境正在悄然改变，传统的代销模式面临巨大挑战。 在新的生存环境下，第三方财富管理类机构逐渐在业务模式上转型升级。银监会禁令出台后，业内部分相对规范的第三方财富管理机构停止销售信托产品，转而代销基金子公司和券商发行的资管产品等固定收益类产品。 一些国内较大的第三方财富管理机构如诺亚财富、利得财富、好买基金等，根据客户需求的变化，成立具有牌照的资产管理机构进军资产管理行业，正从最初的代销产品向提供综合金融服务的财富管理机构转型。 监管缺失导致行业混乱 目前，中国尚没有明确的主管部门或者法律法规对第三方财富管理类机构进行监管，行业发展缺乏明确的准入门槛与业务规范要求。 随着第三方财富管理市场的快速发展，行业丰厚的利润吸引了很多缺乏专业能力与道德标准的机构加入，它们以分销的方式进行扫街式销售，为追逐短期利益而不择手段，有的迫
国内第三方理财机构发展分析
国内第三方理财机构发展分析第三方理财在中国诞生已有七个年头。未来谁将在激烈的竞争中取胜，个人认为：取决于谁能迅速布局销售网络，发展更多的客户资源。 但是要想成为最终的赢家，第三方理财机构必须具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，将产品卖给合适的投资者。并对产品进行持续跟踪，及时提示风险，赢得客户的持续信任。 总体来说，对于第三方理财机构来说，研究是核心竞争力，销售是发展生命线，围绕这两方面进行发展壮大，才能在市场中立于不败。 2003年8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣称自己是站在客观公正的立场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 一、中国高端理财市场分析 1、高净值人士超过50 万，千万富翁96 万人第三方理财公司服务的主要客户是中国的高端人群，而这个市场到底有多大呢？ 2011 年4 月20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》显 示，2010 年中国内地高净值人士（私人可投资资产超过1000 万元的人士）数量达50 万人，人均持有可投资资产约3000 万元，可投资，可投资资产总额达到15 万亿元。 预计到2011 年，中国内地高净值人群数量将达59 万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18 万亿元，同比增长18％. 报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。 胡润研究院和群邑智库于2011年4月12日联合发布的《群邑智库? 2011胡润财富报告》，该《报告》指出，截至201 0 年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31 个省、市、自治区中，千万富豪人数已达96 万人，相比去年增长9.7%。其中包括6 万个亿万富豪，比去年增长9.1%. 目前，全国每1400 人中有1 人是千万富豪。 年高净值人群数量及构成 《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》显示，2010 年中国个人总体持有的可投资资产规模达到62 万亿人民币，较2009 年末同比增长约19%。其中，2008-2010 年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约 40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其 他类别投资增速最快，2008-2010 年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。中国高达50 万的高净值人士，高达96 万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职 业股民”和10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。 2、国内第三方理财机构的商业模式 在美国，第三方理财机构的收费模式主要有两种，即向客户收费和向机构收费，其中向客户收费占了主流。一些知名的独立理财师只需要长期为十几人、几十人做好终身理财服务，即可使其轻松获得百万美元的年薪。例如美国知名理财公司“柯契斯?菲茨财富管理公司”的 利润来源，就只来自其客户，但细分为理财规划服务费和客户资产管理费。 咨询费的收取在这家公司具备了一定的模式：客户第一次来公司做完整的理财规划需要15000美元；第二年以后采用按小时收费的方式。而资产管理费一般是所管理客户资产的0.8% －1%左右。客户资产越多，管理费
2019三方财富管理公司排名
第三方理财是指独立的中介理财机构，不代表银行、保险等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。那么国内的第三方理财公司排名是怎样的？下面给大家介绍下一些市面上知名的财富管理公司排名情况。 一、诺亚财富 诺亚控股起源于2003年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，诺亚控股于2010年11月10日在美国纽约证券交易所成功上市(交易代码NOAH.NYSE)，是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。 二、陆金所 陆金所是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下成员之一，结合金融全球化发展与信息技术创新手段，以健全的风险管控体系为基础，为广大机构、企业与合格投资者等提供专业、高效、安全的综合性金融资产交易相关服务及投融资顾问服务，致力于通过优质服务及不断的交易品种与交易组织模式创新，提升交易效率，优化金融资产配置，成为中国领先并具有重要国际影响力的金融资产交易服务平台。 三、宜信财富
宜信公司创建于2006年，总部位于北京，是一家坚持以模式创新、技术创新和理念创新服务中国高成长性人群和大众富裕阶层的企业。目前已经在182个城市（含香港）和62个农村地区建立起强大的全国协同服务网络，通过大数据金融云、物联网和其他金融创新科技，为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。 四、中吴财富 中吴财富集团创立于2005年，注册资金一亿元，运营中心设在国际金融中心上海陆家嘴，秉持“引领财富500年”的目标，已发展成以金融为核心的综合投资集团。 中吴财富集团旗下产业包括养老地产、基金、银行不良资产处理、风险投资、互联网金融、大数据调研、实业投资管理、股交所上市挂牌推荐、私募股权投资、企业收购兼并、企业上市财务顾问、小微借款咨询服务与交易促成等。为客户提供综合财务解决方案。即将登入北京“新三板”全国性证券交易所，国际投资银行的参股方案正在商洽中。 五、冠群驰骋 冠群驰骋(曾用名冠群世纪)是中国领先的从事信用贷款咨询与 管理的服务机构。冠群将有闲置资金的投资人和急于用钱的借贷者有效的整合在一起，为二者搭建了一个安全、可靠、专业、规范的信用
三方理财名称及排名
第三方知名理财机构名称及排名 第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立 地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为 独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上 严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个 人理财方案里配备各种金融工具。 目前国内第三方理财机构三大梯队 第一梯队：诺亚财富，已转型为财富管理全产业链公司 第二梯队：以恒天财富和展恒理财为代表，代销能力较强，提供的产品比较有特色 第三梯队：大量小的第三方机构，以倒卖现有资源为主营，或拥有获取产品的渠道，或拥有 客户资源 中国第三方理财机构名单及排名（排名仅供参考） 中国第三方理财公司信息汇总 序号公司名称盈利模式公司产品公司总部 1 诺亚财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 2 展恒理财会员费、佣金收入为主信托、PE、私募北京 3 汉和理财理财规划服务费理财规划成都 3 世贝德理财服务费、会员费、佣金收入信托、PE、私募北京 4 飞顿理财理财规划服务费理财规划北京 5 好买基金佣金收入为主基金、信托、研究咨询服务费上海
6 恒天财富手续费信托北京 7 普益财富佣金、理财规划服务费信托、PE、私募、理财规划服务费成都 8 利得财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 9 安盈财富佣金收入为主全系列广州 10 海银金融佣金收入为主信托上海 11 高晟财富佣金收入为主全系列北京 12 翘华控股佣金收入为主全系列香港 13 启元财富佣金收入为主信托、私募股权深圳 14 唐古拉财富理财服务费、佣金收入理财规划、信托北京 15 鑫土财富佣金收入为主全系列深圳 16 优利理财理财服务费、佣金收入理财规划服务、全系列上海 17 丰汇通财富理财规划服务费理财规划无锡 18 大德财富理财服务费、佣金收入理财规划服务、全系列郑州 19 百盛财富理财服务费、佣金收入理财规划服务、信托、PE 郑州 20 守得理财理财规划服务费理财规划扬州 21 德瑞投资综合理财理财规划杭州 22 极元财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 23 证券之星佣金收入为主阳光私募基金上海 24 同花顺 25 瑞银财富
第三方理财机构有什么优势
金斧子财富：https://www.360docs.net/doc/7a16075171.html, 第三方理财独特的优势 1.个性化服务。根据每个客户的不同特点情况做出合理的财务安排，这也是当今理财行业的主流发展方向。理财师在分析了客户的财务状况和期望预期及风险偏好等因素后，做出专业化的短期、中期、长期的财务安排，完全是度身定量的理财方案。 2.独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性，帮助客户规避了信息传输中的风险，实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。 3.培养正确的理财意识。现在的国内理财，大多还停留在投资领域。其实这样的理解实在断章取义的，因为真正的理财重点不但在于资产的增值，更在于资产的保值，在于客户的生活状况发生变化时，还能维持原来的生活水平。另外，理财的一个重要方面还在于财产的分配和继承。而这些理念的传播，就在于理财规划师在制定方案时和客户的多次交流传达的。第三方理财如何选择 1.看机构是否正规。一般正规的第三方理财机构多登记为顾问公司，并设置独立的办公室，服务体系完善。因此在投资之前，要了解公司规模和市场地位等相关事项。通常规模小于30人的机构，对市场研判能力有一定的制约，后期服务业也容易出问题，应谨慎对待。 2.寻找优秀的理财师。判断理财师是否专业优秀，最简单就是看其资格认证书，同时一个优秀的理财懂得“多问”，以了解客户的情况，进而做出正确的判断和分析。 3.注意其盈利模式。在目前国内市场上，真正意义上的第三方理财公司多以收取服务费为盈利模式，而不是替客户代买卖投资产品，甚至推销理财产品。
金斧子财富：https://www.360docs.net/doc/7a16075171.html, 如需投资私募理财，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！
第三方理财行业研究
第三方理财 一、市场概况 1、中国财富现状 瑞信研究院2011年10月发表的第二份年度《全球财富报告》指出，中国财富总值在2010年1月至2011年6月间增长了4万亿美元，是美国之后全球第二大财富增长来源。中国财富总值现为20万亿美元，紧随日本之后排名全球第三。 报告预测，中国财富总值到2016年将达39万亿美元，相当于美国在1968年至1990年的22年间所达到的水平，并将取代日本，成为仅次于美国的第二大富有国家。 中国37％的成年人处于财富金字塔中层，小部分成年人口的财富少于1000美元（占5.8％）或多于10万美元（占2.3％）。 随着成功企业家、专业人士及投资者的财富不断增加，2011年，中国百万富翁数目首次突破百万大关，而坐拥逾5000万美元财富的超高净值人士超过5000名，仅次于美国。 2、理财行业现状 统计显示，第三方理财占据了国外基金营销约40%的份额。在美国，第三方理财机构拥有60%的市场，中国香港大约占30%，但是在中国内地，1%都不到。 内地第三方理财市场呈现出了巨大的发展潜力。据有关部门在京沪穗三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模达到了5000亿元人民币。 2004年以后，随着中国资本市场牛市的到来，理财市场得到了关注，自此揭开了理财市场的发展序幕。2008年市场行情下行，股市、黄金市场剧烈波动，众多投资者纷纷出现大幅亏损，进而意识到需要依靠专业的机构去投资理财。如此，第三方理财市场才一步一步孕育成长起来。 2006年5月，国内第一家理财事务所——北京优先理财事务所开始运作至今，展恒理财，
2013年最新第三方理财机构排名
2013年最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。
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浅析我国第三方理财机构的发展现状
【毕业论文要求】 1.实习报告的题目和内容要求与如下内容相符合： ①毕业实习单位（上海翌唯管理咨询公司） ②所学专业（管理类-营销与策划） ③实习岗位（金融业务人员） ④工作内容（帮用户理财，负责外汇这块，主要通过电话方式） 2.正文字数4000字，题目暂时没定，请老师自拟 3.正文根据以下目录来写，围绕实习工作分为三部分： ①发现问题 ②分析问题 ③解决问题 【论文模板】 学生实习报告 目录 浅析我国第三方理财机构的发展现状 (3) 导语 (3) （1）问题由来 (3)
（2）研究价值 (4) （3）研究思路 (4) 1.第三方理财投资机构的发展概况 (4) 2.第三方理财的运作模式 (4) 3.第三方理财机构的发展优势与阻碍 (5) 3.1发展优势 (5) 3.2发展阻碍 (5) 4、第三方理财机构的建议 (6) 5.结束语 (7) 参考文献 (7) 致谢 (7) 装订交卷日期：2017年5月15日
浅析我国第三方理财机构的发展现状 摘要：近些年来，随着国民经济水平持续和发展人民生活水平阶梯式提高，多元化的理财思维日益深入人心，更多的人不愿将钱存进银行而是将多余的钱拿来投资，投资带来高利润回报的同时投资风险也大大提高，在这种氛围下，第三方理财悄然兴起，并影响着我国国民的理财方式！ 本报告基于目前金融是市场中独立的第三方理财机构的运作方式、发展优势及发展阻碍进行尝试性的分析，并结合自己在实习中遇到的一些问题提出相应的建设性建议，以期为我国金融市场中独立的第三方理财机构的持续快速健康发展提供一种新的发展思路。 Abstract：In recent years, with the development of national economy and sustainable development of people's living standards improve, diversified financial thinking increasingly popular, more and more people willing to put money in a bank but the extra money will be used to invest, investment brings high profit while the investment risk is greatly improved, based on this situation, third party financial quietly rising, and influence our national financial management! The report of the independent development of financial market in China in the third party financial business operation mode, based on the source of income, development advantages and constraints faced by the tentative analysis, combined with some problems and ideas he encountered in practice and put forward the corresponding suggestions, provide a new way for me China's financial market sustained rapid and healthy development. 导语 （1）问题由来 第三方理财机构常规来说，指的是非银行性质的第三方理财机构，此类机构运用科学的财务匹配方式为用户制定切合实际，具有可操作性理财规划，不断提高用户生活品质、优化用户的理财方式，使得用户的财务更安全、更自由、更长久的自主，独立的理财机构。第三方理财机构在金融市场环境中，不同于任何传统意义上的理财公司，其不代表任何传统金融机构如银行、保险、基金公司的利益，其产品和规划方案也不局限于某个金融机构的理财产品。一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是基于用户的立场，以用户个性化，多元化和长期的理财需求为依据，为用户量身定制适合用户个人情况的理财方案，就如同带着用户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。
浅析我国第三方理财机构的盈利模式
浅析我国第三方理财机构的盈利模式 第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。 一、我国第三方理财的特点 （一）理财服务更具客观独立性 独立性是第三方理财最大的特点。金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。
（二）理财手段更全面个性 第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。 （三）体现出客户利益最大化的原则 第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。第三方理财以忠诚于顾客利益为服务理念，以实现客户利益最大化为出发点，以长期稳定、相互信任的客户关系为基础，以客户资产保值增值为目的，对客户的情况及需求进行专业化分析，按照客户的生命周期，为客户提供最佳理财方案服务。
小额信贷公司排名(最新)
小额贷款公司排名（最新） 小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 依据“资产结构、资产质量、管理效率、盈利能力、增长速度、社会责任”等多项评价标准，根据数据测评、联席会指导委员会推荐和专家评审委员会的综合意见。评选出了中国小额贷款公司竞争力排行榜。共统计了全国100家小额贷款公司名单。 小额贷款公司竞争力排名 排名公司名称省份 1 北京丰花小额贷款有限公司北京市 2 北京金典小额贷款股份有限公司北京市 3 邦信小额贷款公司北京市 4 天津恒兴小额贷款有限公司天津市 5 天津华北创业小额贷款有限公司天津市 6 三河市润成小额贷款有限公司河北省 7 代县昌誉盛小额贷款有限责任公司山西省 8 内蒙古东信小额贷款有限责任公司内蒙古 9 内蒙古融丰小额贷款有限公司内蒙古 10 鄂尔多斯市博源小额贷款有限责任公司内蒙古 11 包头润丰小额贷款有限公司内蒙古 12 鄂尔多斯市东胜区亿恒小额贷款有限责任公司内蒙古 13 赤峰市翁牛特旗鑫隆小额贷款有限责任公司内蒙古 14 鄂尔多斯市东胜区融联小额贷款有限责任公司内蒙古
16 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司内蒙古 17 大连庄河北方小额贷款有限公司辽宁省 18 锦州市松山新区博泽小额贷款有限公司辽宁省 19 北镇汇银小额贷款有限责任公司辽宁省 20 营口市站前区盼盼小额贷款有限责任公司辽宁省 21 阜新细河超懿小额贷款有限公司辽宁省 22 辽阳市弓长岭金悦小额贷款股份有限公司辽宁省 23 盘山县华信小额贷款股份有限公司辽宁省 24 长春市广源小额信贷有限责任公司吉林省 25 长春市启元小额贷款股份有限公司吉林省 26 长春市双阳区金地小额贷款有限公司吉林省 27 农安县华信小额贷款有限公司吉林省 28 大庆市国金小额贷款有限责任公司（2012年成立）黑龙江 29 大庆市广汇小额贷款有限公司黑龙江 30 哈尔滨广顺小额贷款股份有限公司黑龙江 31 哈尔滨市元丰小额贷款股份有限公司黑龙江 32 哈尔滨市银海小额贷款股份有限公司黑龙江 33 哈尔滨市香坊区农商小额贷款有限责任公司黑龙江 34 上海徐汇大众小额贷款股份有限公司上海市 35 上海松江骏合小额贷款股份有限公司上海市 36 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司上海市
最新第三方理财公司排名权威发布
第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。
为什么选择第三方理财机构
为什么选择第三方理财机构 如今很多投资理财人士，在有剩余资金的情况下不去找银行等金融机构，而是看中了第三方理财公司。因为相对银行等金融机构的理财服务，第三方理财机构更加服务周到，而且收益率较银行等金融机构的更高。 伴随着中国高净值客户和中产阶级人群的增加，国内的第三方理财行业发展随之走热。第三方理财机构自己并不“生产”金融产品，但凭着丰富的产品渠道与客户资源，他们在服务于大众理财需求方面，有着其强大的作用。 1、为什么选择第三方理财公司，而不是选择金融机构 1)、产品的中立性：金融机构目前来看，多是以自行开发产品为主，因此自然是以销售自己产品为导向；即使代销产品，也是以公司整体利益为重，而非客户利益为导向； 2)、产品的精品化：金融机构服务的是大众客户，因此产品具有大众性，不能做到个性化；第三方机构服务中高端客户为主，因此产品更具特色和个性化； 3)、服务的个性化：金融机构资产庞大，客户众多，很难提供一对一的服务，第三方机构基本上是一对一的专业服务。 2、如何保证第三方理财公司的公信力 1)、第三方是服务方，非资金使用方：第三方只是提供客户的财务规划和资产配置服务，客户的钱都是在金融体系内循环； 2)、第三方是产品的筛选方，而非设计方：第三方只是在海量产品中选择适合客户的产品，并严控风险，而非设计方，保证了独立客观性； 3)、专业的提供者，而非利益导向者：第三方存在的核心价值是专业服务，而不会向很多机构以“任务、业绩”为导向。 3、第三方理财公司对客户的核心价值是什么 1)、首先是专业财富管理：保证客户的资产增值和保值； 2)、其次是信息和产品的筛：特别是产品的风控，第三方为客户选择一些非大众化、独特而又安全产品； 3)、再次是便捷和快速：第三方基本上是一对一的客户服务，提供客户财务咨询，资产配置，产品服务及交易等一篮子一站式服务，安全便捷； 4)、最后是持续跟踪服务：客户购买产品只是第一步，第三方公司会持续跟踪并实时为客户服务，是一站式的顾问式理财。
第三方理财公司排名
优选财富 2、诺亚财富 3、恒天财富 4、钜派财富 5、利得财富目前这几家三方理财公司比较专业 1、诺亚财富 2、好买基金 3、海银金融 4、浦发财富 5、瑞盈财富 6、优利理财 7、丰汇通财富 8、百盛财富 9、守得理财 10、德瑞投资 11、利得财富 12、北京展恒 13、中天嘉华 14、世贝德 15、极元财富 16、益多财富 17、嘉信理财 18、五色土不动产 全国第三方理财公司排名大全 第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够 独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。 ’ 一、诺亚财富管理中心 诺亚控股起源于 2003 年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理 能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之心，守护您的财富和幸福。 诺亚控股于 2010 年 11 月 10 日在美国纽约证券交易所成功上市（交易代码 NOAH.NYSE），是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。 二、嘉信理财 嘉信理财（CharlesSchwab）是一家总部设在旧金山的金融服务公司，成立 于 30 年前，如今已成为美国个人金融服务市场的领导者。嘉信理财 LOGO 嘉信理 财 LOGO 它不断发展新的业务和新的商业模式，堪称创新的典范，更为重要的是， 其创新过程并未曾影响到公司的运营效率。20 世纪 90 年代中期，嘉信理财实现 重大突破，推出基于万维网的在线理财服务。 三、翘华控股 翘华集团翘华控股（集团）有限公司（“翘华集团”）直接控股 6 家在香港注 册的公司，专注于金融、资源和投资行业的发展，包括翘华资本控股有限公司、 翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险 经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理、基金销 售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等 业务。届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第 1 类（证劵交易）、第 4 类 （就证券提供意见）、第 6 类（企业融资）及第 9 类（资产管理）受规管活动。 翘华(中国)翘华(中国)目前由广东翘华投资有限公司及深圳翘华投资管理有限 公司组成，致力于打造一个可以与香港资本市场互动的金融和投资平台，在人民 币国际化的历史背景下实现跨境金融的大发展。而深圳翘华是翘华(中国)在中国 大陆的第一个金融及理财产品分销中心，在此基础上，会同时组建北京、上海、 大连、苏州、杭州、成都、西安、广州、无锡、南京、重庆、宁波、珠海及中山 等金融产品分销中心。公司目标：翘华集团的目标：打造中港两地投融资的跨境 金融平台；计划用 2 年的时间在香港或者大陆主板上市；及计划在未来的 2 年内， 在全国 30 个重点城市财富管理中心，初步完善和健全业务平台。公司愿景：实 现翘华集团成为国际一流的金融服务、金融创新的综合金融服务集团。
第三方理财优势及与银行理财的对比
第三方理财优势 1.完全忠诚于客户的利益。其第三方理财由于第三方的特性，可以改变或者优化传统金融 产品的销售模式，建立于以客户利益为核心的中立性理财服务模式。 2.一对一的个性化理财。与银行、保险机构等理财顾问提供具体投资建议或者销售金融产 品不同，第三方独立理财顾问提供的是总体的理财规划战略与方案，帮助客户制定一个长期的可执行计划，主要侧重于量身定做。 3.独立与公正性。由于其独立与公正，第三方理财可以免受金融机构的影响，利用其专业 知识，为客户选择真正符合客户利益的金融产品。 4.全方位理财服务。独立的理财机构可以为客户提供全方位服务，涵盖的金融产品包括： 证券、债券、保险等，包括传统的资产管理业务，提供全方位理财服务。 5.资讯和信息的无可比拟性。第三方理财机构与金融机构拥有紧密合作的信息，可以利用 跨行业、跨领域的优势，形成一个大的金融超市。 6.第三方理财机构可以帮助客户理性投资消费，避免“暴发户式的破产”。 与银行相比，第三方理财机构的特点 1.产品线更为丰富。第三方理财机构虽然本身基本都不生产金融产品，但却可以代理几乎 包括：银行、证券、基金、保险、信托等在内的全部金融产品。 2.客观性。正因为第三方本身不生产自己的金融产品，所以才会更加客观的站在投资者的 立场帮助这些人寻找到更适合的产品。 3.个性化与人性化服务。就因为第三方理财机构缺少强大的政府背景和资金优势，所以便 注定会站在市场竞争的最前沿，那种与身居来的危机感使他们更加注重对投资者个性化与人性化服务以增强自身的竞争优势。 4.第三方理财机构普遍基于客户的理财目标，家庭财务状况，风险承受能力等众多因素， 为客户量身制定理财计划，设计资产配置方案，并站在客户需求的角度，为不同的人配置最为适合的理财产品以及提供持续的产品追踪和资产配置的检视修正，以最大限度的去实现客户财富的保值和增值。在资产配置方面，第三方理财机构会在比较好的私募基金，券商的集合理财，信托产品，外汇理财产品等品类之间进行综合衡量和优化。
全国第三方理财公司排名大全
全国第三方理财公司排名大全 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：2013年最新第三方理财机构排名 2013年最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1
月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心
自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。 五、展恒理财 展恒秉承“独立、专业、个性化”的服务理念，2004年已经成立了基金研究
2017最新第三方理财机构排名
2017最新第三方理财机构排名 2017最新第三方理财机构排名 1、诺亚财富管理中心 诺亚财富管理中心是一家比较知名的第三方理财公司。它成立的也较早，成立于2003年，具有丰富的从业经验。而且诺亚财富管理中心背后的诺亚控股实力强劲，在2010年在美国纽约证券交易所成功上市。由此我们可以看到诺亚财富管理中心在2015年第三方理财公司排名榜单上占据一席之地绝非偶然。 2、是嘉信理财 嘉信理财相信很多投资者朋友们都有听说过，而且它也是第三方理财公司排名榜单上面的常客了。作为第三方理财公司中的老字号，嘉信理财总部位于美国就近上，成立于三十年前，也就是二十世纪九十年代，其丰富的从业经验是毋容置疑的。而且它也是率先推出互联网理财服务的第一批第三方理财公司。 3、恒瑞财富 恒瑞财富也是第三方理财机构排名榜单中的一位常客，具有庞大的注册资本，也是一家上市公司，具有十分强大的实力。作为一家本土品牌，恒瑞财富专注于国内高端客户的金融咨询服务，具有一支庞大的专业团队，发行能力强大。 4、优选财富 优选财富成立于2007年9月，在很多一线城市设有分支机构，它主要为单笔投资在100万-1000万的个人客户以及单笔投资1亿元
以上的机构客户服务。在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是“优选只为安全”。 5、普资华企 普资华企(http://.pccb/)是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，也是国内唯一，客户 可通过央行征信系统查询项目公示的投资平台，注册资本达到壹亿元人民币。普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。普资华企坚持“客户至上、诚信经营、公正透明、稳定高效”的经营宗旨，致力于打造互联网金融领域企业的标杆。 6、恒天财富 恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置预期年化收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。 7、钜派财富 钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海，以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念，以产品安全供给为任，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、
最新第三方理财公司排名出炉
最新第三方理财公司排名出炉 2012-03-16 14:37本文由经钱网编辑整理，融资贷款、投资理财就找经钱网！ 近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应该选择哪一个呢?国家权威机构最新出炉的第三方理财公司帮您轻松选择较好的第三方理财公司。 第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，因此，客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应该选择哪一个呢?国家权威机构最新出炉的第三方理财公司排名帮您轻松选择较好的第三方理财公司。 第三方理财公司排名前五位 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。 截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、上海极元财富 极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。作为国内最大的在线理财产品信息服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。帮助客户实现财富长期稳健增值。