银行合规考试题库：《中华人民共和国刑法》
银行合规考试题库：
《中华人民共和国刑法》
《中华人民共和国民法通则》
《中华人民共和国合同法》
考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。
《中华人民共和国刑法》
一、单选题
1、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上（ A ）万元以下罚金。
A、二十
B、十
C、三十
D、五
2、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（ C ）万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五
3、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上( B )万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五
4、变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上( C )万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五
5、未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（ D ）万元以下罚金。
A、三十
B、四十
C、二十
D、五十
6、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（ D ）倍以下罚金。
A、三
B、二
C、四
D、五
7、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上（ A ）年以下有期徒刑，并处罚金。
A、七
B、五
C、十
D、九
8、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（ D ）万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五十
9、伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，
处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上（ C ）万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五
10、编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上( B )万元以下罚金。
A、三十
B、十
C、二十
D、五
11、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（ D ）。
A、处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
B、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C、处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
D、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
12、关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？（ D ）
A、《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪
B、将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗衣钱罪的成立
C、上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定
D、单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上
游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪
13、张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用：（ C ）。
Ａ、金融机构违法行为处罚办法B、贷款通则
C、中华人民共和国刑法
D、商业银行法
14、银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：（ D ）。
A 、通报批评并扣除本年度奖金B、没收非法所得并给予纪律处分
C、没收非法所得并处以罚款
D、处以徒刑并或拘役
15、下列哪种行为最高可以判处无期徒刑：（ A ）。
A、使用作废的信用证
B、违规发放贷款并带来重大损失
C、进行帐外经营
D、套取信贷资金转贷他人以获利
二、多选题
1、伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列( ABC )情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
A、伪造货币集团的首要分子
B、伪造货币数额特别巨大的
C、有其他特别严重情节的
D、伪造货品数量巨大的
2、有下列（ABCD ）情形之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A、伪造、变造汇票、本票、支票的
B、伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的
C、伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的
D、伪造信用卡的
3、有下列（ABCD ）情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的
B、非法持有他人信用卡，数量较大的
C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的
D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的
4、有下列（ABCD ）情形之一，操纵证券、期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
A、单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的
B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的
C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对
象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的
D、以其他方法操纵证券、期货市场的
5、明知是毒品犯罪，有下列（ABCD ）行为之一情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
A、提供资金账户的
B、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
C、协助将资金汇往境外的
D、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
6、有下列（ABCD ）情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
A、编造引进资金、项目等虚假理由的
B、使用虚假的经济合同的
C、使用虚假的证明文件的
D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
7、有下列（ABCD ）情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B、明知是作废的汇票、本票、支票而使用的
C、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的
D、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的
8、有下列（ABCD ）情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的
B、使用作废的信用证的
C、骗取信用证的
D、以其他方法进行信用证诈骗活动的
9、有下列（ABCD ）情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B、使用作废的信用卡的
C、冒用他人信用卡的
D、恶意透支的
10、对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据哪些要素，依据刑法的有关规定判处？（ABCD ）
A、犯罪的事实
B、犯罪的性质
C、犯罪的情节
D、对社会的危害程度
三、判断题
1、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金。（对）
2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上五万元以下罚金。（错）
3、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（对）
4、非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上十万元以下罚金。（错）
5、使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（对）
6、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。（对）
7、单位违反法律法规时，只对单位判处罚金，而对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员不予以刑罚。（错）
《中华人民共和国民法通则》
一、单选题
1、（ B ）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。
A、十六
B、十八
C、二十
D、二十四
2、（ A ）周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理
人代理，或者征得他的法定代理人的同意。
A、十
B、十八
C、二十
D、十六
3、企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动，承担（ C ）责任。
A、首要
B、主要
C、民事
D、次要
4、在诉讼时效期间的最后（ A ）个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。
A、六
B、十
C、五
D、三
5、诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过（ B ）年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。
A、十
B、二十
C、五
D、三
6、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。
A、六
B、二
C、四
D、三
7、依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人，是法人的（ A ）。
A、法定代表人
B、代理人
C、被代理人
D、第三人
8、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负（ D ）责任。
A、首要
B、主要
C、次要
D、连带
9、本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为（ A ）。
A、同意
B、不同意
10、出售质量不合格的商品未声明的，诉讼时效期间为（ D ）年。
A、六
B、十
C、五
D、一
11、可以对下落不明公民向人民法院申请宣告为失踪人的时间为（ B ）。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
12、代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为，民事责任由（ A ）承担。
A、被代理人
B、代理人
C、代理人和被代理人共同承担
D、代理人和被代理人都不承担
二、多选题
1、民事活动应当遵循（ABCD ）的原则。
A、自愿
B、公平
C、等价有偿
D、诚实信用
2、无民事行为能力或者限制民事行为能力的精神病人，由下列( ABC )人员担任监护人。
A、配偶
B、父母
C、成年子女
D、邻居
3、法人应当具备下列（ABCD ）条件。
A、依法成立
B、有必要的财产或者经费
C、有自己的名称、组织机构和场所
D、能够独立承担民事责任
4、企业法人由于下列（ABC ）原因之一终止，企业法人终止，应当将登记机关办理注销登记并公告。
A、依法被撤销
B、解散
C、依法宣告破产
D、变更场所
5、民事法律行为应当具备下列（ABC ）条件。
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律或者社会公共利益
D、违反法律或者社会公共利益
6、下列（ABCD ）民事行为无效。
A、无民事行为能力人实施的
B、限制民事行为能力人依法不能独立实施的
C、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的
D、以合法形式掩盖非法目的的
7、下列（AB ）民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销。
A、行为人对行为内容有重大误解的
B、显失公平的
C、有分歧的
D、有异议的
8、代理包括（BCD ）。
A、被代理
B、委托代理
C、法定代理
D、指定代理
9、有下列（ABCD ）情形之一的，委托代理终止。
A、代理期间届满或者代理事务完成
B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托
C、代理人死亡
D、代理人丧失民事行为能力
10、有下列（ABCD ）情形之一的，法定代理或者指定代理终止。
A、被代理人取得或者恢复民事行为能力
B、被代理人或者代理人死亡
C、代理人丧失民事行为能力
D、指定代理的人民法院或者指定单位取消指定
11、公民有下列情形之一的，利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡（BD ）。
A、下落不明满二年的
B、下落不明满四年的
C、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满一年的
D、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满二年的
12、下列哪些民事行为无效（ABCDE ）。
A、无民事行为能力人实施的
B、限制民事行为能力人依法不能独立实施的
C、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的
D、恶意串通、损害国家、集体或者第三人利益的
E、以合法形式掩盖非法目的的
三、判断题
1、公民、法人的合法的民事权益受法律保护，任何组织和个人不得侵犯。（对）
2、民事活动必须遵守法律，法律没有规定的，应当遵守国家政策。（对）
3、民事活动应当尊重社会公德，不得损害社会公共利益，扰乱社会经济秩序。（对）
4、有民事行为能力人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为无效。（错）
5、十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为不完全民事行为能力人。（错）
6、不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动。（对）
7、公民以他的户籍所在地的居住地为住所，经常居住地与住所不一致的，经常居住地视为住所。（对）
8、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，可以处理被监护人的财产。（错）9、在中华人民共和国领域内设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业，具备法人条件的，依法经工商行政管理机关核准登记，取得中国法人资格。（对）
10、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理。（对）
11、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为为违法不表示反对的，由被代理人承担责任。（错）
12、诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。（对）
《中华人民共和国合同法》
一、单选题
1、当事人订立合同，采取要约、（ B ）方式。
A、口头
B、承诺
C、书面
D、格式条款
2、商业广告的内容符合要约规定的，视为（ A ）。
A、要约
B、承诺
C、书面
D、格式条款
3、采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循( C )原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。
A、诚信
B、承诺
C、公平
D、及时
4、当事人应当遵循（ A ）原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
A、诚实信用
B、公平
C、道德
D、准确
5、当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向（ B ）承担违约责任。
A、第三人
B、债权人
C、债务人
D、当事人
6、当事人约定由第三人向债权人履行债务的，第三人不履行债务或者履行债务不符合约定，债务人应当向( B )承担违约责任。
A、第三人
B、债权人
C、债务人
D、当事人
7、标的物提存后，毁损、灭失的风险由债权人承担。提存期间，标的物的孳息归债权人所有。提存费用由( B )负担。
A、第三人
B、债权人
C、债务人
D、当事人
8、不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的（ A ）情况。
A、客观
B、主观
C、意外
D、特殊
9、赠与人的继承人或者法定代理人的撤销权，自知道或者应当知道撤销原因之日起（ C ）内行使。
A、三个月
B、五个月
C、六个月
D、一个月
10、出卖具有知识产权的计算机软件等标的物的，除法律另有规定或者当事人另有约定的以外，该标的物的知识产权不属于（ B ）。
A、第三人
B、买受人
C、卖受人
D、当事人
11、合同权利义务的终止是指（ B ）。
A、合同的变更
B、合同的消灭
C、合同效力的中止
D、合同的解释
12、根据《合同法》，凡发生下列情况之一的，允许解除合同（ C ）。
A、法定代表人变更
B、当事人一方发生合并、分立
C、由于不可抗力致使合同不能履行
D、作为当事人一方的公民死亡或作为当事人一方的法人终止
13、债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人，则（ B ）。
A、应当通知债权人
B、应当经债权人同意
C、不必经债权人同意
D、不必通知债权人
二、多选题
1、合同的内容由当事人约定，一般包括以下（ABCD ）条款。
A、当事人的名称或者姓名和住所
B、标的
C、数量、质量
D、解决争议的方法
2、要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列（AB ）规定。
A、内容具体确定
B、表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束
C、意思真实
D、表达准确
3、有下列（AB ）情形之一的，要约不得撤销。
A、要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销
B、受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作
C、要约人未明确要约不可撤销
D、受要约人认为要约是不可撤销的
4、有下列（ABCD ）情形之一的，要约失效。
A、拒绝要约的通知到达要约人
B、要约人依法撤销要约
C、承诺期限届满，受要约人未作出承诺
D、受要约人对要约的内容作出实质性变更
5、当事人在订立合同过程中有下列（ABC ）情形之一，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。
A、假借订立合同，恶意进行磋商
B、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况
C、有其他违背诚实信用原则的行为
D、对合同存在较大争议的
6、有下列（ABCD ）情形之一的，合同无效。
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C、以合法形式掩盖非法目的
D、损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定
7、合同中的下列（AB ）免责条款无效。
A、造成对方人身伤害的
B、因故意或者重大过失造成对方财产损失的
C、有争议的
D、存在较大矛盾的
8、有下列（AB ）情形之一的，撤销权消灭。
A、具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权
B、具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权
C、具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起两年内没有行使撤销权
D、具有撤销权的当事人不知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权
9、应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列（ABCD ）情形之一的，可以中止履行。
A、经营状况严重恶化
B、转移财产、抽逃资金，以逃避债务
C、丧失商业信誉
D、有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
10、债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列（ABC ）情形之一的除外。
A、根据合同性质不得转让
B、按照当事人约定不得转让
C、依照法律规定不得转让
D、债权人转让未通知债务人
三、判断题
1、合同当事人的法律地位平等，一方不得将自己的意志强加给另一方。（对）
2、当事人依法享有自愿订立合同的权利，任何单位和个人不得非法干预。（对）
3、当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。（对）
4、依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，可以擅自变更或者解除合同。（错）
5、承诺是受要约人同意要约的意思表示。（对）
6、承诺生效时合同成立。（对）
7、受要约人超过承诺期限发出承诺的，除要约人及时通知受要约人该承诺有效的以外，为承诺。（错）
8、受要约人在承诺期限内发出承诺，按照通常情形能够及时到达要约人，但因其他原因承诺到达要约人时超过承诺期限的，除要约人及时通知受要约人因承诺超过期限不接受该承诺的以外，该承诺有效。（对）
9、当事人订立合同后合并的，由合并后的法人或者其他组织行使合同权利，履行合同义务。当事人订立合同后分立的，除债权人和债务
人另有约定的以外，由分立的法人或者其他组织对合同的权利和义务享有连带债权，承担连带债务。（对）
10、合同的权利义务终止后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据交易习惯履行通知、协助、保密等义务。（对）
11、因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。（对）
12、《合同法》规定，因重大误解而订立的合同属于可撤销合同。（对）
13、合同一旦订立则不能取消。（错）