中国银行转正考试合规测试题目

中国银行转正考试合规测试题目

合规测试题目

法律试题 7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。一、《贷款通则》 A、连带责任保证 B、一般保证 1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。 C、抵押 D、质押 1年以内(含1年)的贷款

B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) 8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。

C、3年以上(不含3年) A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。

D、5年以上(不含5年) B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。 2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，( A )。不应超过债务人不能清偿部分的( B )。 A、应当取得贷款人的同意 A、四分之一B、三分之一 B、应当通知贷款人 C、二分之一 D、100%。 C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人

D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人

10、主合同没有保证条款，( A )。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。二、《中华人民共和国担保法》第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。 4、

以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D )。 C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 A、保证 B、抵押 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。 C、定金 D、预付款

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，( A )。 5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A )。 A、以登记记载的内容为准。

A、土地所有权

B、以抵押合同约定的内容为准。

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物;

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。 C、抵押人依法有权处分的国有的机器

D、由人民法院裁定以何者为准。

D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，( A )。 6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A )。抵押权人优先于质权人受偿。

A、上市公司股份

B、汇票 B、质权人优先于抵押权人受偿。

C、本票

D、存款单 C、抵押权人与质权人均分受偿。

1

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。 D、财政部

13、同一财产抵押权与留置权并存时，( A )。 18、中国人民银行实行( D )负责制。 A、留置权人优先于抵押权人受偿。 A、轮流 B、董事会 B、抵押权人优先于留置权人受偿。 C、集体 D、行长 C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。 19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何( B )兼职。

A、金融机构、企业、社会团体

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自( C )起生效。 B、金融机构、企业、基金会

A、质押合同成立之日 C、企业、事业单位、社会团体

B、股份出质记载于股东名册之日 D、金融机构、基金会或其他社会团体

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日

D、股份出质转入质权人名下之日 20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括( B ):

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金四、《中华人民共和国中国人民银行法》

B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现

15、我国货币政策的目标是( B )。 C、确定中央银行基准利率

A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。 D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。

C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。 21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、

D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。利率和方式，但贷款的期限不得超过( A )。

A、1年

B、2年 16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，

C、3年

D、5年并由 ( A )。

A.中国人民银行负责收回、销毁 22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁违法行为，并处( C )以下罚款。

C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 A、2千元 B、2万元

D.国家指定专门机构负责收回、销毁 C、20万元

D、200万元

17、中国人民银行在( A )领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，五、《中华人民共和国商业银行法》

不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。 23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报( D )批准。 A、国务院 A、国务院 B、中国人民银行 B、全国人民代表大会常务委员会 C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构 C、银行业监督管理机构

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24、商业银行经( B )批准，可以经营结汇、售汇业务。 D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会

D、国务院银行业监督管理机构 31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于( B )。

A、5%

B、8% 25、在( C )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

C、10%

D、18% A、严重违法经营

B、重大违约行为 32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益债余额的比例不得低于( C )。

D、擅自开办新业务 A、5% B、15%

C、25%

D、35% 26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( A )人民币。

A、10亿元

B、100亿元 33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放( D )。

C、500亿元

D、1000亿元 A、任何贷款 B、任何长期贷款

C、担保贷款

D、信用贷款 27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行( B )的百分之六

十。 34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放( C )A、负债总额 B、资本金总额或者用于投资。

C、贷款总额

D、存款总额 A、流动资金贷款 B、任何消费贷款

C、固定资产贷款

D、任何贷款 28、任何单位和个人购买商业银行股份总额( B )以上的，应当事先经国务院银行

业监督管理机构批准。 35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计年度终了A、0.5% B、5% ( A )内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 C、50% D、90% A、3个月 B、6个月

C、12个月

D、24个月 29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应

当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、( A )的原则。 36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( B )。 A、为存款人保密 B、取款收费 A、从事信托投资和股票业务

C、取款免费

D、为存款人着想 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但( A )除外。 D、从事股票业务

A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元

C、情况特殊的的，( C )。

3

A、按违法所得处以罚款

B、仅对公司、股东、董事

B、处50万元罚款

C、仅对公司、股东、董事、监事

C、处50万元以上200万元以下罚款

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员 D、处200万元罚款

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司( B )法人资格，38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比其民事责任由( B )承担。

例应符合( D )的条件。 A、具有，公司

A、不得低于25%

B、不具有，公司

B、不得低于10%

C、具有，分公司

C、不得超过50%

D、不具有，分公司

D、不得超过75%

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( A )。的，( C )。

A、10%

B、15% A、必须经董事会或股东大会决议

C、20%

D、25% B、必须经监事会或股东大会决议

C、必须经股东会或股东大会决议

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由( C )D、一律无效

确定。

A、中国人民银行 45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责

B、商业银行自由任公司注册资本的( C )。

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 A、0.3% B、3%

D、商业银行与客户协商 C、30% D、100%

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、并由( A )。分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表( C )表决权的股东通过。 A、中国人民银行负责收回、销毁 A、三分之一以上B、二分之一以上 B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、三分之二以上 D、全部 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D、国家指定专门机构负责收回、销毁 47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由( B )决定聘任

或者解聘。

六、《中华人民共和国公司法》 A、监事会 B、董事会 42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程( D )具有约束力。 C、股东大会 D、职工代表大会 A、仅对公司、股东

4

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是

( A )。 A、3人 B、30人 A、股东大会 B、董事会 C、 300人 D、3000人 C、职工代表大会 D、监事会

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格( B )。 49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由( B )A、不得超过票面金额

召集。 B、不得低于票面金额

A、经理

B、董事会

C、不受任何金额限制

C、职工代表大会

D、监事会 D、不得等于票面金额

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，( B )股东，可以在股份有限公司股56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高

级管理人员东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。离职后( A )，不得转让其所持有的本公司股份。 A、任何一名 A、半年内 B、1年内 B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、 2年内 D、3年内 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的

D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的 57、下列第( A )项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临

时股东大会的法定事由,

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份A. 单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 ( B )。 B.董事会认为有必要时

A、与其他股份享有同等表决权 C.监事会提议召开时

B、没有表决权 D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决 58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经( B )决议可以发行可转

换为股票的公司债券。

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为( C )。 A、董事会 B、股东大会 A、5人以上 B、19人以上 C、职工代表大会

D、监事会 C、 5人至19人 D、500人以下

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司( C )53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中( D )的比例的百分之五十以上的，可以不再提取。不得低于三分之一。 A、薪酬总额B、资产总额 A、董事会成员 B、管理人员 C、注册资本 D、负债总额 C、外聘人员 D、职工代表

60、股份有限公司持有的本公司股份( B )。 54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于( A )。 A、可以分配利润

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B、不得分配利润 B、最先立案的人民法院

C、可以优先分配利润 C、被告最先应诉的人民法院

D、不得优先分配利润 D、原告选择其中一个

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起

(A)内66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，通知债权人，并于( A )内在报纸上公告。当事人应当( A )。

A、十日，三十日 A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人

B、十五日，三十日 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意

C、三十日，六十日 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院

D、十日，十五日 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司( D )5%以上15%以下的罚款。

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后A、注册资本金额 ( A )日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。 B、资产总额 A、15 B、90 C、负债总额 C、180 D、365 D、虚假出资金额

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起( A )日内63、公司成立后无正当理由超过( A )未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执向上一级人民法院提起上诉。

照。 A、15 B、90 A、6个月 B、12个月 C、180 D、365 C、18个月 D、24

个月

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向( B )申请七、《中华人民共和国民事诉讼法》再审，但不停止判决、裁定的执行。

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由( A )A、同级的另一家人民法院

管辖。 B、原审人民法院或者上一级人民法院 A、不动产所在地人民法院 C、最高人民法院

B、被告住所地人民法院 D、最高人民检察院

C、原告住所地人民法院

D、中级人民法院 70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并( B )。

A、事先征得银行同意

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院B、向银行发出协助执行通知书起诉的，由( B )管辖。 C、通过银行业监督管理机构办理 A、原告最先起诉的人民法院 D、通过人民银行办理

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D、汇票到期日

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人( A )。者不一致的，( A )。 A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 A、票据无效 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 B、以中文大写为准 C、必须同时对他们全体行使追索权

C、以数码为准

D、只能选择其中一人行使追索权

D、以金额较小的为准

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，( B )在见票72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中( D )均不得更

改，时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。更改的票据无效。A、委托某一法人单位

A、付款人名称

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 B、票据用途

C、承诺出票人自己

C、票据金额、付款人名称、收款人名称

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体 D、票据金额、日期、收款人名称

78、空头支票是指( B )的情形。

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载( A )的，为见票即付。 A、出票人签发的支票金额为零

A、付款日期

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 B、出票日期

C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 C、票据金额

D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、付款方式

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取( C )的形式。 74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，( C )应当对其A、签名

( C )背书的真实性负责。 B、盖章

A、后手，所有前手 C、签名或者盖章，或者签名加盖章

B、所有前手，后手 D、签名加盖章

C、后手，直接前手

D、直接前手，后手 80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背

书日期的( C )。

75、承兑是指汇票付款人承诺在( D )支付汇票金额的票据行为。 A、背书无效

A、汇票出票日

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 B、汇票出票日以后任何一天

C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书 C、汇票到期日以前任何一天

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

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81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须( B )。真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者( B )。 A. 《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票 A、对上市公司股价不利的内容

B. 《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 B、重大遗漏

C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 C、对投资者不利的内容

D.支票可以背书转让 D、对公司发展不利的内容

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在( D )。 ( D )发布。

A、付款人名称 A、公认的权威媒体

B、确定的金额 B、上市公司认为合适的媒体

C、无条件支付的“委托” C、证券交易所指定的媒体

D、付款日期 D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

十、《中华人民共和国证券法》 88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购83、根据《中华人民共和国证券

法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分的上市公司的股票，在收购行为完成后的( A )个月内不得转让。之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益( B )。 A、12个月 B、18个月 A、归该股东所有C、24个月 D、36个月 B、归该公司所有

C、由证监会予以没收 89、( A )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理

D、由司法机关予以没收的法人。

A、证券交易所

B、上市公司 84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内

C、证券登记结算公司

D、行业协会公告持有公司股份最多的( A )股东的名单和持股数额。

A、前10名

B、前20名 90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取

C、前50名

D、前100名发行核准，已经发行证券的，处以( B )1%以上5%以下的罚款。

A、发行人注册资本金总额

B、非法所募资金金额 85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投

C、发行人资产总额

D、发行人负债总额资者尚未得知时，上市公司应当立即向( A )和证券交易所报送临时报告，并予公

告。 91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券A、国务院证券监督管理机构 B、国务院保险业监督管理机构的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法C、中国人民银行 D、当地政府所得的，( B )。

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A、不受处罚 96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，( D )。

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 A、必须按照实际借款的期间计算利息

C、处以3万元以下的罚款 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

D、处以1万元以上30万元以下的罚款 C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。

D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为( B )。 97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，( A )。 A、书面合同 A、应当经债权人同意

B、要约邀请 B、应当通知债权人

C、承诺 C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务

D、要约 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为损失扩大的，( C )。

( A ) A、丧失要求赔偿的权利

A、有效

B、不影响其要求赔偿的权利

B、无效

C、不得就扩大的损失要求赔偿

C、效力不确定

D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

D、部分无效

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，( B )。 94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下( C )情形的，当事人一方有权请求人A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。 B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以

外，该代表行为有效。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效 B、合同损害社会公共利益D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( B )管95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，( B )。理。

A、应当经债务人同意 A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户 B、应当通知债务人

C、专用存款账户

D、一般存款账户 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人 101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立( A )基本存款账户。

A、1个

B、2个

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C、3个

D、4个 A、5万元 B、50万元

C、100万元

D、200万元 102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立( C )。

A、基本存款账户

B、一般存款账户 108、个人持有出票人为( D )的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行

C、专用存款账户

D、临时存款账户结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人

B、居民 103、因( D )的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

C、非居民

D、单位财政预算外资金管理和使用

B、期货交易保证金管理和使用 109、储蓄账户仅限于办理( B )。

C、信托基金管理和使用 A、转账结算业务

D、注册验资 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出

D、现金缴存业务

具( B )的未开立基本存款账户的证明。

A、注册地存款人开户行 110、银行结算账户管理档案的保管期限为( B )后10年。

B、注册地中国人民银行分支行 A、银行结算账户开户

C、经营地存款人开户行 B、银行结算账户撤销

D、经营地中国人民银行分支行 C、银行结算账户上最后一笔交易发生

D、银行结算账户上最后一笔交易完成 105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，( B )。

A、应通过专用存款账户办理 111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、( A )和临时

B、应通过基本存款账户办理存款账户。

C、应通过临时存款账户办理 A、专用存款账户 B、支票账户

D、上述三个账户都可以办理 C、存款账户 D、现金账户

106、一般存款账户( B )。十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

A、可以办理现金缴存和支取 112、未经( A )批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取金融机构的业务活动。

C、不得办理现金缴存和支取 A.国务院银行业监督管理机构

D、不得办理任何结算用途的资金收付 B.全国人大常委会

C.国务院法制办

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过( A )的，D、财政部

应按规定向其开户银行提供付款依据。

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113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检明确、( A )的组织结构。

查时，检查人员少于( A )或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有A、报告关系清晰

权拒绝检查。 B、员工关系健康向上

A、2人

B、12人

C、产权关系明晰

C、 20人

D、100人 D、多方共赢

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包岗位定期或不定期的( A )制度。括( D )。 A、人员轮换和强制休假

A、限制资产转让

B、限制分配红利 B、强制加班

C、责令暂停部分业务

D、促成机构重组 C、禁止休假

D、突击加班

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的( D )

不属于银行业监督管理的对象。 120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对( B )的A、农村信用合作社 B、政策性银行评价。

C、信托投资公司

D、证券公司 A、内部控制环境、风险识别与评估

B、内部控制主要目标实现程度十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

C、信息交流与反馈 116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业

银行应建立以( D )、D、内部控制措施、监督评价与纠正董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分

权制衡。 121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程A、职工代表大会 B、工会序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、( D )、有效性和适宜C、新闻发布会 D、股东大会性。

A、安全性

B、权威性 117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控

C、科学性

D、合规性制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关

方等因素，尤其应考虑监管部门的( A )。 122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施A、内部控制指标要求。评价应由( B )进行。

B、技术能力 A、来自银行外部的人员

C、检查方式 B、与评价的活动无直接责任的人员

D、偏好和倾向性 C、与评价的活动有直接责任的人员

D、高级管理人员

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责

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123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考A、潜在最小损失

虑信息的安全性和( C )要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。 B、实际最小损失

A、即时性

B、公开性

C、潜在最大损失

C、保密性

D、准确性 D、实际最大损失

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市行法人机构内部控制的整体评价，原则上( C )。场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和A、每半年一次 B、每年一次估计，以评估本行在( B )情况下的亏损承受能力。 C、每两年一次 D、每三年一次 A、极端有利 B、极端不利

C、正常

D、一般十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施( B )。当与其( D )相匹配。 A、敞开管理 B、限额管理 A、员工素质C、不限额管理 D、封闭管理 B、员工数量

C、资产规模十六、《商业银行授信工作指引》

D、市场风险管理能力和资本实力 131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是( D )。

A、贷款

B、贸易融资 126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和( D )，并对其风险

C、贴现

D、信用证管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。

A、文化差异 132、《商业银行授信工作尽职指引》将( A )的授信称为中长期授信。

B、气候差异 A、1年以上 B、3年以上

C、人员素质差异 C、5年以上

D、10年以上 D、资金流动障碍

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应( A )。 127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市A、以实地调查为主，间接调查为辅

值( A )至少重估一次价值。 B、以间接调查为主，实地调查为辅

A、每日

B、每周

C、实地调查与间接调查并重

C、每月

D、每季 D、以外部征信机构为主

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，( B )。产组合或机构造成的( C )。 A、一律不再追究相关责任

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B、可视情况免除相关责任 D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

C、不区分具体情况一律严肃追究责任

D、一律责任减半 139、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，业务部门在开发新产品时

( B )。

合规试题 A、必要时咨询法律与合规部门

一、《中国银行合规工作管理办法(试行)》 B、必须获得法律与合规部门的意见 135、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，对于一家银行来讲，合规是C、毋需征询法律与合规部门的意见指( A )必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵

守银行规章制度、操作流程等内部规范。 140、根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，合规工作具有建设性、预警A、银行及其员工性、独立