金融实习报告总结

金融实习报告总结

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报告内容

一、实习单位简介

北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司，经过多年证券期货投资管理经验的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手，都具备丰富研发和交易经验。

公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观，努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。我们肩负服务客户和保护客户的责任,坚持以客户为中心,以服务树品牌,切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场健康发展，在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展，促进贵金属市场安全、稳定、有序运行;坚持以人为本，完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系，关心帮助员工成长,形成企业和员工共同发展的和谐环境。

二、实习内容

投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线,从事投资理财工作。

实习期间,我从事的是理财工作,主要是学习投资理财知识和操作技术、学会看盘及K线组合，学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、并且独立开发客户等各方面的知识。为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议，凭着对本公司产品的了解和与其它公司产品的对比，突出本公司产品的优点和公司的良好信誉,积极开拓客户源

向顾客推销产品,并尽量推销系列产品,完成公司分配的任务。

理财的具体内容是关于保险、基金的理财。工作中，需要掌握寿险公司会计核算的基本方法,特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。此外,还需要掌握基金定投业务流程,为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户推荐不同的业务，投资不同基金品种。

（一）工作过程

1、参加培训,了解公司资料，认知企业文化,学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财知识。

2、积极参加模拟操盘大赛,把上一阶段学习到得知识运用到实际操盘上，更好熟练掌握操盘技巧,提高盘感。

3、经过前两个阶段的学习，接下来公司让我们独立地去开展工作,通过网络营销、电话营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、寻找意向客户，这是实质性的工作，其中我们不

断总结吸取教训，不断完善自我、提高自我能力，让工作效果更好。

4、参加部门会议(星期一，下午4:30开始),吸收新知。会上一般是总结工作，分享经验,开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,获得了许多宝贵的实践经验。

5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品,基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。

６、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作,也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法，把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。

（二)学习总结

目前,保险理财在国内发展良好,是一项能为客户着想又能获得利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏,使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务,各种基金品种的组合,使风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。

通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进行了学习和总结：

1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人委托保险代理人代为办理保险业务的,应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务,有超越代理权限行为,投保人有理由相信其有代理权,并已订立保险合同的,保险人应当承担保险责任；但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。

２、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。

３、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为: （一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人; (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;

(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务(四）承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益;

(五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。

4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所,设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，并接受保险监督管理机构的监督。

5、保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付,不得向其他人支付。保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理,提高保险代理人的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

在基金理财过程中，我充分认识到，基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(１)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况)，一般通过银行申购和赎回,基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通

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过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和基金平衡型基金。

(４)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

三、实习体会

这一个月的实习让面临毕业的我，明确地感觉到学校与社会的不同。人们常说，大学是个象牙塔。确实，学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异。在角色的转化过程中，人们的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整。对于刚毕业的大学生来说，一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起，甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变，要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。

正如书中所说,成功是一种努力的累积。所以，不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生，有时候也得找找自己身上的问题。而实习提供了一个机会，让大家接触到真实的职场。有了实习

的经验，以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境，完成学生向职场人士的转换。而如今，我能体会到了。有些挫折,有些压力，有些伤害是无法避免的，这是成长必须付出的代价。

这次实习让我明白：学习并不是只学习理论知识,而是有效地将理论知识与实际相结合，只有这样才能最终实现学习的目的，才能真正实现我的人生价值。

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实习是每个毕业大学生的一种重要人生经历，实习能让我们得到一种新的历练,能够为我们以后的学习与就业生涯做铺垫。找准自己的定位，探明自己的道路，看清自己的实力,高瞻远瞩，脚踏实地，我想我们会走得更远，看得更高

一、实习的目的和意义

金融专业是运用性极强的一门专业，它适用于任何人事部门、企业、机关及其他

组织的活动中。通过大学两年的课程学习，我学习了各种有关金融专业的理论知识。但是却还没有把所学知识淋漓尽致的运用到实践生活中去。所以我的实习目的就是把所学知识运用于实践，这是必须的。我的实习目的就是负责了解实习单位的业务流程及财务运作模式,进一步加深对金融专业理论知识的理解和运用。是自己理论知识和实际操作更加扎实，使专业技能更加提高,为毕业投身于社会工作打下良好的基础。

二、实习单位简介

我所在的实习单位是江西省兴泰建设工程有限责任公司，是依法设立、从事招标代理业务并提供相关服务的社会中介公司。其性质不是一级行政机关,是从事生产经营的企业。是一个复杂的系统化公司,工作程序多，环节多,专业性强，工作人员分类精细，有造价工程师，工程造价预算员，会计师,项目经理，文员，出纳等等,我所实习的职位是该公司的一名财务。

三、实习的内容

（一）原始凭证的审核、整理

所谓原始凭证就是当一笔经济业务发生时最先取得或填制的,我的任务是把每次工作人员送来的凭证先审核其真实性,看看是否有填制单位公章和填制人员签章。然后在确认凭证的完整性,看是否有涂改,数字是否清晰。确认其真实性之后再按时间顺序整理装订，再将其进行分类,以方便记账。 (二) 原始凭证的录入

原始凭证的录入就是把填制的凭证数据将其归类,然后填写到单位的账本里。我所

在的实习单位的这一程序是由电脑来完成的。电脑有自己编织好的账单表，然后我的任务就是对应手头上的填制单,将其数据一个个的输入进电脑。然后根据借贷双方的原则，电脑自动生成账本。这一步骤主要取决于细心程度,不然一个小数点,都可以使工作发生纰漏。

四、实习的认识

(一）真诚

你可以伪装你的面孔或者外表，但是绝不能伪装你的心。第一次在这种公司实习,心里不免有些困惑，不知道周围同事怎么样。应该怎样与别人相处,第一次踏进办公室,我就知道自己到了一个新环境,必须开始去适应这一切。但是无论你想怎么去适应它,真诚是唯一的方式。比如见面了一句微笑的问候,就能给自己和他人带来很好的心情。也代表了对同事和周围人的尊重，然别人感受到了尊重和关心。

（二)沟通

想要实习期间学到更多的东西,除了用耳朵，还要学会用嘴去沟通，跟领导之间，同事之间都需要有交流才会有收获。刚开始领导并不会了解你的工作能力,也不清楚你的个人优势在哪,沟通，是了解一个人最快的方式。跟老板之间的沟通同时也在考验你的应变能力和口才水平,这就需要你发挥你的智慧，在短时间内让老板知道你的个人长处，让老板加深对你的印象。跟同事建立起好的关系也是从沟通开始的。很好的沟通能力其实这也是我们走向未来社会必须要具备的一项基本技能。

(三)讲究条理

你不想让你在上班期间忙的手忙脚乱,养成良好的有条理的习惯,在整理凭这一阶段,各种各样的凭证很多,这就需要学会有条理的去给它们分类，以便很好的区分。避免翻箱倒柜的找，凭证很小，但是你不能忽视它们,一张小小的凭证可能是整个工作任务是否能成功完成的关键。这使我联想到一个故事，一个企业里,总有那么一个人每天

都能把堆积如山的资料整理完成,而其他同事们却每天都在为这些文件而烦恼，别人问他的成功之处,他就说虽然每天的信件很多,但是他可以将他们按紧急性和重要性来分类，是工作变的井然有序，办事效率也随之提高了。所以养成有条理的好习惯，能使我们在工作中受益匪浅。

五、实习的总结

转眼间,暑假即将过去了，我也即将成为一名大三的学生了,这意味着大三过后,我们就要踏入社会，静下心来回顾了一下自己的实习生涯，发现短短的一个月给我带来的感触颇深，实习真的是一个相当重要的环节，它不仅是对你一个学期下来对所学知识的一种检验,更是一个把理论跟实际相结合的最好方式。锻炼我们所学的基础理论，基本技能和专业知识。学会去

独立分析解决实际问题的能力，提高我们实际动手的能力。在整个实习过程中,我每天都有新的体会,和新的收获。

这次的实习，我第一次接触了原始凭证,以及各种各样的发票,和账单。还有各种原始合同,这让我对经济专业有了一个更加感性的认识,不懂的我上网查找或者问同事,并把所学知识结合在一起,这让我对我的专业有个更加深刻的了解与体会,并知道了专业知识的重要性。

通过实习,我也使我的思维有了更多的转变，逻辑能力也增强了。做任何事情都可以按部就班，循序渐进。我也懂得了,其实大学文凭只是一块敲门砖,进入工作岗位,大家都是从头开始，凡事都要自己去摸索,学会变通。没有人会手把手教你,只有你自己去培养好自己的学习能力和动手能力,努力提高自身素质,以便适应时代的需要。通过这次实习,我主要有一下感想：

一、要确立自己的目标，并端正自己的态度。平时，我们不管做任何事情，都要给自己确立一个目标,在公司,你能否胜任这份工作也取决于你对你工作的态度是否积极,只有态度正确,即使你的专业知识在这方面很薄弱,你也可以很好的在最短的时间内掌握它，学习好它。态度正确了,再树立好自己的目标,实现目标的过程中一定要看看别人是怎么做的,听别人是怎么说的,不断的吸取经验。

二、要有坚持不懈的精神，其实我们在校生不管在哪家公司工作都一样,不可能一开始就会有大把大把的工作交给你,甚至在很长一段时间内,你都不知道你来这个公司你可以干嘛，甚至出现在这里上班没意思,想要放弃的念头，但是千万不要有这样的想法,你熟悉公司你需要一段很长的时间,同时公司熟悉你也需要一段很长的时间，你在这个期间必须努力学习,让自己更加优秀，有能力的话就要做到让公司离不开你的存在,这才是正确的方法。并且遇到任何困难都不要轻言放弃。

三、要勤劳,任劳任怨。我们在校生去实习，其实大部分人还是把我们当学生一样去看待，公司一般不会把很重要的工作任务交给我们去做，我们只有从身边最微小的工作开始做起,这样才能得到领导的注意和赏识，勤劳是一个人最能让人欣赏的本质，只有这样,我们才有机会一步一步的往更高的层面去发展。所以不要抱怨任何小事，我们应该学会去做好任何一件小事。

这次实习不仅仅是对我大学两年生涯所学知识的一种检验，更是让我学到了很多书本上不知道的知识。并且在就业的心态上有了很大的改善，以前的我只想找一份自己喜欢,并且最好和专业对口的工作，但是现在我知道了,想找一份合自己兴趣爱好的工作很难,找一份跟自己专业对口的工作也不是一件容易的事，很多东西我们是出了社会才开始学习和接触的，甚至跟专业没有任何关系。所以我们要建立起先就业在择业的就业关，不要小看任何一份工作，任何一份工作你想要把它做好都很难很难。

这次实习让我锻炼了自己,提高了自己。这次实践是我的一比宝贵的财富,相信在以后的工作生涯里,我能更好的熟悉我未来的工作,并且把它做的更好

前言

通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度,更好的实现理论和实践的整合。本次实习让我了解了投资理财公司经营销售的理财方案和方法,提高自身的销售技巧,并学会了与顾客之间的交流，稳定了自己以往的不良情绪与心态，学到了在学校里没有学到的东西，增加了个人素养。为我以后的工作和学习奠定初步的知识,使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。作为投资理财方面的销售顾问人员,首先应该先了解该公司理财产品及理财知识,很有幸，我从事了这个行业,虽然把自己的专业放下,但是我认为我从基层做起，才能够真正的了解现在的企业的用人制度,并从社会学到一些现在人事管理的“土方法”。在工作之后,才真正的知道社会这个大家庭中的人与人的关系是非常微妙的，人情是最重要的。此外,更能体验生活的艰辛，激励自己好学的心,培养刻苦耐劳的精神，为以后走入社会奠定基础。

一、实习概况

（一)实习目的

1．通过毕业实习,加深对所学知识的综合理解，同时结合具体要求提高其对某方面知识及其应用的熟悉和掌握程度，并根据需要丰富和扩大专业知识领域。

２．通过毕业实习，使自己能够从理论高度上升到实践高度,更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的知识。进一步培养独立的观察问题、分析问题和解决问题的能力,为今后参加工作打下一定的基础。

3．通过毕业实习,培养社会活动能力，使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。使其以积极的态度投入今后的工作之中。

４．通过毕业实习,培养社会工作能力,并通过实习调研活动，锻炼分析实际问题的能力,培养认真、严谨的工作作风,为就业和将来的工作提供一些宝贵的实践经验，为就业做好衔接与准备洛阳四海君安商贸有限公司是综合的独立第三方投资公司，为投资者提供广泛的财富投资渠道,集证券私募、固定收益产品投资于一体,是国内领先的金融混业经营的典范。着力打造一站式的金融服务平台,通过严密布局，丰富地区市场的资本运作能力,公司亦将持续不断的发展变化以帮助客户无论在任何时候都能敏锐的发现和抓住投资机会。完全站在顾客立场,为实现顾客理财需求进行规划与建议。针对国际市场、贵金属等相关投资项目进行的培训,咨询和建议,使顾客的投资理财观念得以更优化的整合。

公司拥有专业的团队和国内一流的信息网络行情系统，积累了一批高素质、高资历、丰富的业内操作经验的专业投资理财咨询人员,并且与各大商业银行，证券公司，国内知名保险公司都有良好的合作关系。

公司的宗旨是客户的利益永远放在第一位，为每一位客户提供一流的理财规划咨询，使客户的资金价值最大化。公司的发展壮大、人才、资本和声誉是公司的宝贵资产，因此公司严格依照法律、法规和伦理办事，我们的持续成功依赖于坚定不移地奉行我们的高标准。积极同具备有关专业资格的国际性公司共同携手，使我们的客户能获得更多的机会,并为有需要的客户提供优秀的投资咨询服务。

(四)实习岗位介绍

岗位:市场部，投资顾问

投资顾问就是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色，其任务就是帮助客户达成财务目标。所以先介绍投资顾问的职责和对于投资顾问的要求。

1）投资顾问的职责

①对客户进行投资教育:帮助客户建立正确的投资理念,引导客户理解和评价风险。

②帮助客户理解财务知识和投资常识,帮助客户理解投资机会和一般的投资误区。

③根据客户的需要，向客户推荐黄金投资产品或其他的货币理财投资。④为客户提供全方位的金融咨询服务，与客户一起为实现资产保值增值的目标不断努力。

⑤公司提供专业全面的培训。

⑥直面挑战，不断进取,为我们的客户和我们的公司寻找更好更合适的解决方案。

2）投资顾问的要求

①自身爱好兴趣：一个优秀的投资顾问,首先对金融投资行业有兴趣,有从事该行业的激情。

②对金融行业精通：优秀的投资顾问，不仅熟悉金融产品，以及对相关法律法规的掌握、运用，还具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

③强势的专业背景：优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持,以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

④良好的职业素质：具有良好的职业道德,个人信誉和敬业精神,一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

⑤有一定的亲和力和语言表达能力，具有良好的沟通技巧，工作积极主动并具备团队精神。

⑥勤奋努力，有较强的再学习能力,能吃苦耐劳，勇于承受工作压力。

二、实习业务工作介绍

（一)公司创新服务业务１)公司创新服务

为客户进行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险管理顾问、项目融资

顾问等)公司主营业务

①月月金

预期年化收益率１２%以上每月预期收益率1%

月月金是四海君安推出的一款按月回收收益的全新出借方式,本金持续出借,收益按月回收,每月预期收益率1%。②华宝金

预期年化收益率13%以上

华宝金是四海君安推出的崭新出借方式,我们会为您的投资匹配最优质的债权组合。收益循环在出借，是您的资金可以稳健的不断增长。③固定期限

预期年化收益率8％-10%

固定期限是四海君安推出的一款具备高资金流动性的出借方式,分为3个月和6个月两档期限,通过转让债权资产收回投资者出借资金。

(二)理财投资相关知识的学习 1）对期货和期货公司的认识

关于期货方面的知识,在学校专业科中有所涉及。但是通过在公司培训学习，让我对期货市场发展的历史，组织结构,业务流程，法规管理，以及具体的保值，投机,套利，商品期货,金融期货等有了进一步的了解。

期货是买卖双方约定在未来某一特定的时间就某种特定商品或金融资产按合约内容在特定的场所内进行交易的一种标准化的商品合约。期货交易的对象是标准化合约，是由期货交易所统一制定的。

期货经纪公司按照一定的流程，根据期货交易法律规范、政策和相关条例规定,向政府期货交易主管部门申请登记注册,经过政府期货交易主管部门批准营业执照,并在全国期货协会注册之后，才可以期货经纪公司名义开展具体业务的实体。我国的第一家期货经纪公司于199２年在广州成立,迄今为止期货经纪业经过了二十年的发展历程。

通过带队组长以及其他同事的介绍，我对投资咨询有限公司的一般情况和主要业务工作,对期货市场及交易过程中一些基础概念、公司日常精力的酝酿运作方式等也有了一定程度的了解。

2）对期货交易的初步学习

对期货有了基本认识之后，我开始在老同事的指导下学习看盘面。我的学习首先是从最基础的看实时报价以及期货价格走势图开始的。经过一段时间的学习,我渐渐地可以看明白实时

报价的变化了，也可以比较熟练的分析实时的买入，卖出,成交量等等重要的数据。感觉上是低买高卖，但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。期货的波动远远高于股市汇市,风险极大。

实习中,我发现自己关于期货方面的知识还存在结构上的缺陷。例如，公司里的其他同事可以根据价格走势的变化，即盘面的变化，作出对未来一段时期价格发展的基本判断,看涨或是看跌，从而可以做出交易方向头寸上的判断，做多或者做空,进而获取收益。这种对于期货市场的分析能力正是我所欠缺的。于是，在学习的同时,我还攻读了约翰墨菲的《期货市场技术分析》等书籍，基本了解如何观察分析期货市场的发展和走势,明白了期货实时报价以及价格走势盘面的情况,可以通过图表数据对市场实时状况进行简单分析,并能了解盘面所反映市场价格和供给需求方面的信息。

3）对资金管理和风险控制的了解

期货交易给人的感觉上是低买高卖,但是期货交易则需要对市场干扰因素进行更深层的基础面分析。期货的波动远远高于股市汇市，风险极大。从这个原因来说，期货公司要从自身利益出发,帮助客户进行风险管理，这样就是在保证客户的利益的同时公司也保证了自身的利益，避免穿仓等不良后果的发生。更重要的是期货公司需要及时准确的把握市场的整体动向，进而敏锐的把握到市场上可能的价格变化，对客户进行，以保证自身的利益。对资金进行管理是非常有必要的，一个好的管理方法,能使你在同样的走势,同样的做多或做空当中,盈利的时候能达到最大化；亏损的时候能够最小化。对风险的控制同样是有必要的，它能使你在股市生涯中走的更远对市场技术分析进行学习

通过以上的学习之后,我对期货市场有了最初步的了解,基本掌握了技术分析中最为浅显的基础要领的内容，对价格的大体走势也可以做出极为粗略的估计。市场技术分析需要的扎实的理论和实践功底。通过指导,我基本了解了期货报价的六个基本数据,六个基本数据已经能够找齐。开始可以对于市场有所认识，也可以理解接受平日所看文章的观点和分析。例如,某一天，期货的盘面不景气,波澜不惊,没什么起伏。就连前一天浮动凶猛的大豆也是只有几元钱的跳动。铜的期货则呈现一路绿字。开始我认为当日缺乏交易材料,将会非常平淡。突然，我认识到价格下跌的情况下,同样可以通过卖空业务获取利益。这正是期货交易和其他金融交易的区别所在。

三、实习体会与收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”,正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

(一）严谨的工作态度

工作是需要谨慎小心的,必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把客户资产规划表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来,

但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。

（二）充满激情的工作

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习,不断发掘新的学习资源与理念,不断积累经验。刚刚进入公司时,由于整个投资理财市场处于观望期，公司的客户数量很不理想，很多工作人员的精神状态都不佳,这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一个客户，不管有没有成交，就当作是对自己实战的训练。所以说工作的激情很重要,要有热情和耐心，无论在哪个行业，热情和耐心都是不可或缺的。

(三)不断学习

工作后更加明白学习的重要性,因此也利用休息时间借了很多专业书籍,“书中自有黄金屋”,各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则,一直以新人自居,但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

三个月的实习工作对我来说是个非常重要的成长过程,积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎,对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验,进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯,也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫,无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活,自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力,老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持,每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识,关于做人,做事，做学问。

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语和计算机操作外，课本上学的理论知识用到的很少很少。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方,自己先想方设法解决,实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

踏上社会,我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙,很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重要，它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人，诚实做事”。

我是学电子商务的,在专业知识里也学习了现代企业管理理论,似乎通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正管理一个公司时,才会体会到难度有多大；我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例,似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这三个月期间,我拓宽了视野,增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而的是希望自己在工作中积累各方面的经验,为将来自己走创业之路做准备

实习具体工作。在公司实习期间，我主要负责的工作内容是在网上开发客户、维护客户。在这一过程中，我主要先采用看、问、学等方式,初步了解了在工作中的具体业务知识,拓展了所学的知识。虽然我学的不是金融投资方面的专业，但是这个岗位我适应的比较快。我每天的主要工作就是在网上开发客户，了解当前行业的竞争。每天必登的就是看盘软件,看看股市有没有变化,国际有关财经的新闻没事也看看。别看工作内容简单,但过程却很繁琐，必须要仔细仔细再仔细的去做,工作时大脑不能神游。我刚来的时候什么也不懂,只能去问前辈，他们不在时只能自己揣摩着去做。从工作上我知道了工作时要学会变通,脑筋要灵活。

这是第一次正式与社会接轨踏上工作岗位，开始了与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班,上班期间要认真完成自己的工作任务,不能敷衍了事从学校到社会的大环境转变，身边接触的人也完全换了角色,老师变成上司,同学变成同事，相处也完全不同。在这巨大的转变中，我感到了彷徨,迷惘，无法马上适应新的环境。有些同学说不到社会就不知道社会的黑暗，的确如此吗？我不知道。但是在这工作了那么长时间并没有这种感觉，公司里的同事都很好，互相帮助,非常团结,领导对员工也是非常的好,我想社会的这种黑暗也是因地而异的吧。在同事们的帮助下我很快就熟悉了公司的流程,从他们那学懂了很多东西。实习时间虽然不长,但是我从中学到了很多关于做人与做事的知识,。实习小结

通过实习,使我了解公司的工作流程和各岗位的职责任务,提高岗位的适应能力,学会了以各种方式学习,提高观察问题、发现问题、分析问题、解决问题的能力,提高了我的综合素质,并在规范有序的实际工作中养成努力钻研、吃苦耐劳的精神。以下是我的一些实习体会。 1. 真诚待人，我刚来报到时，遇到很多新的面孔，由于和他们不熟悉,所不敢和他们说太多的话，而且对工作未曾了解,开始觉得不太适应，后来我慢慢发现，只要真诚待人,虚心请教同事，他们也很乐意和我交往。还教会我一些技术，由此我深感真诚的重要性,在公司里不但要学会如何做事，而且要学会如何做人。

２. 正确处理同事之间的关系是非常重要的,它会关系到你能否开展工作,孤芳自赏并不能说明你有个性，过于清高是很难融入大集体的。 3．不要偷懒。要时刻提醒自己，来这里是来

学东西的，不是来玩的不能因为一点的自以为是的成就,就沾沾自喜，骄傲自大。在学习的领域里,只有勤学好问。

４. 勤学好问。刚来到单位时，我很多方面都不熟悉,这就需要我勤学好问。因为经验对于新人来说是很重要的，不过能学到东西才是最重要的。

５. 讲究条理。年轻人刚到工作单位时往往会表现急躁，这是正常的,但最好不要急功近利,急于表现自己可能会使自己处于不利地位。我们要抱着踏实的态度来做事，虚心点往往能得到别人的认同。其实我发觉前辈做事有一点很值得学习的,就是他们做事很讲究条理，他们遇到问题会一步步去解决，而不是惊慌失措。

6. 多和同事交流。同事们都有工作经验，多和他们交流,能从中学到不少社会经验,也可避免走一些弯路。自我感受

初入社会，开始了与形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入进去真的不是件容易的事。由于存在着竞争与利益关系,又工作繁忙，很多时候同事不会像同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里勾心斗角不择手段，踩在别人的肩膀上不断的往上爬,因此,刚出校门真的无法适应。我想我能做的就是“学会察言观色,多工作，少说话”。实习时,我也是这么做的,不与人竞争，老老实实的做好自己的工作，领导让做的就做,否则,不做，同事之间不嚼舌根，多长几个心眼，不要阿谀奉承，我知道在还没有完全融入公司时，不能鲁莽行事,一定要察言观色,做到这些，我与同事的关系是比较好的，我相信只要我继续努力地去做，我会和他们成为朋友。

环境往往会影响一个人的工作态度。一个其乐融融的工作环境中，自然心情就好，大家工作开心，便有利于公司的发展。

“纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”陆游的对于现在的我们正好合适。初读此句时，我并没有特别的感觉。然而就在这不长的实习中，我不禁真正明白了它的意义,更深切体会到它的内涵。对我而言，社会和单位才是最好的大学，我发现自己在课本上学到的理论知识如果不与公司工作实践衔接好就显得太有限,太浅薄。成功并非偶然,能让我学习的东西远非这么短的时间就可以的。毕业后我将成为一个真正的社会工作人员。任何事情都不完美的，我在实习的过程中,既有收获的喜悦,也有一些困惑,对于现在的工作的认识仅仅停留在表面，还没领会其根本。但是通过对现在的实习，加深了对现在工作知识的理解。

这次在这公司实习带给我不仅仅是一种社会经验，更是我人生的一笔财富。更可喜的是我在实习期间还结识了一些好朋友，他们给于我不少的帮助。这次实习对我来说是受益匪浅，对我日后的工作也会有很大的帮助。

最后我要感谢所有曾经指导过我、帮助过我的人

交易策略

我的交易策略是对所要选择的股票进行分析，选择具有短线个股机会和潜力个股机会的股票，进行短线操作。例如：根据短期的入选涨跌排行榜的个股特征，来发现短线的市场机会与风险,并防止这种风险;根据近期个股成交量排名的特征，来发现市场是否有主力入场,根据盘中的成交买卖特征纪录以及组合性的指标的测量来发现新的潜力股，以及跟踪原有潜力股的动态变化进行分析。在选择几只股票进行短线操作的同时，购买一只股票进行长线操作，我选择万科A进行长线操作，由于时间太短出现了亏损，但现在已经出现了上涨。 2.交易原因

首先实习时间较短，不适合长线操作，所以我选择短线投资为主，辅以一只股票进行长线操作，进行观察。其次,短线和长线相结合，能尽量减少风险，提高收益，减小心理负担。但是由于实习时间短，所以为了保证在短期提高收益，我只能以短线为主。 3．交易过程

2014年2月26日,在老师指导下，我以１4.５4元持仓价买入第一支股票伊利A进行长线操作。２月２７日,我在连老师的指导下以12.23元的持仓价买入陕汽A， 2月28日,我当时认为大盘涨势已经突破最高，之后几天可能会下跌,所以我决定以１301元的价格卖出该股票,这支股票的成功,让我对之后的股票操作产生了很大的信心。2月28日，我以9.7４元持仓价买入亿利能源100股,当时DIF线向上交叉ＤＥA线,而且上影线长于阳实体,表示后市看涨，可以视为买进信号，2月２７日,我以１0.01元的价格卖出。2月24日，以13.４1元的持仓价买进重庆招行1000股，我当时参考了黄金交叉线，上升中的短期移动平均线由下而上刚穿过下降的长期移动平均线,同时出现了MACＤ小红柱,所以就买进了。买进第二天,这支股票很不稳定，我就卖出了，当时没有以长远目光来看这支股票，特别怕赔钱,所以就保本卖出。但随后几天这支股票却是涨势,我特别后悔卖出,最后我明白两阳夹一阴,之后连续出现阳线的情况，是上涨回挡后股价再度上升的强势信号。这支股票给了我深刻的教训,让我学会炒股应该不怕亏，一定要有胆识，只要不超过亏的底线。3月3日，以23.01元的持仓价买进1０0０股重庆钢铁的股票,该股的换手率是3.3%，说明这支股流动性比较好，较活跃,在对炒股不断的熟练过程中,我加大了自己的买进股数,以求更多利润。但随着大盘下跌,这支股票也持续下跌,我对这支股票决策失误,随后几天我以更低成本买进，以降低持仓成本,最终成本降低到1６.７8元。这支股票一直持有到3月４日，然后我以更低的价格卖出,这支股让我亏了不少钱,我当时非常郁闷，最后总结自己的持仓方法有些问题,其实我应该卖出部分或更多，然后再以更低的价格买进,这样亏得或许会少点,如果运用T+０的操作方法,赚取差价,这支股的结果就不那么惨了。3月４日，买进重庆鼎发股, 3月6日，卖出该股。这段期间，我持续买进以降低持仓成本,但总是赢不过大盘的走势，最后亏了不少钱，这同重庆钢铁犯了同样的决策失误。３月5日，以16.５０元的持仓价买进重庆新世纪2５00股,它属于商业百货模块,我比较关注此模块。3月6日,我以17．73元的价格卖出了2０00股,因为我采取了高抛低吸的短线盈利的策略,到这时候了,不能保持持有状态。我认为该股还有上升的空间就留了５00股，不料,１1日大盘下跌，再加上实习马上结束了,我不得不以低价卖出，但赔的不多。 3月4日,买进澳柯玛股， 3月６日，它出现停牌况，当时我并不知道,还好，只是停牌一天,能让我在实习结束前卖出。这也提醒了我，应该随时关注信息地雷，为买进卖出做好决策。

最后，这支股让我赚到了利润。3月6日，我采取高抛低吸战略,以7．4１元的低价买进重庆水利2０00股,3月7日,因为金融实习结束,我不得不把股票抛出去，最终清仓,净资产大约有16４00元。４.交易风险控制

在交易过程中要把风险控制在一定范围内,以避免不必要的损失，在出现亏损时可采取割肉进行止损,以避免损失进一步扩大。也可选择补仓，以更低价格购买该股票,使单位成本价格下降，以期望在补仓之后反弹抛出,将补仓所买回来的股票所赚取的利润弥补高价位股票的损失。原先高价买入的股票,由于跌得太深，难于回到原来价位,通过补仓，股票价格无需上升到原来的高价位，就可实现平本离场。这样做同样存在风险，虽然补仓可以摊薄成本价，但股市难测,补仓后可能继续下跌，将扩大损失。在实习中,我无法对伊利A在短期内做出更好的分析,所以我采取割肉止损。

5.２参观实习

时间匆匆，大学四年悄无声息的快要结束了，在这四年的时光中,我们学习了数学方面的知识以及金融方面的技能，作为即将毕业的大学生首当其冲的事情便是到企业单位中进行实践,所以学校安排了毕业实习中的参观实习此次参观实习为期两天，第一天我们在老师的带领下来到了熟悉已久的高新区,下车后首先是映入眼帘的座座高楼大厦，而达内ＩT集团便隐藏在此茫茫大厦之中,在老师的带领我们顺利来到了达内ＩＴ集团。首先，是达内的陈老师接待了我们，并向我们介绍了达内集团的发展史以及近年来的各种成果，而且还通过播放视频向我们展示了达内的辉煌成果以及这一年来帮助众多学生找到工作的名单。所有介绍结束之后,开始由达内上课老师张老师给我们授课。我们所学习的语言是jａva，由于之前只是学习过java的基础理论，并没有进行上机操作,所以老师带领我们使用jaｖa语言进行一些简单程序的编写。首先是创建语言环境，接下来就是进行程序构思和编写。第一个所编写的程序是在自己创建的面板上画星星，虽然对于老师来说这个程序真是信手拈来,但是对于初学者的我们来说并不简单，所以为了能够照顾到每位同学,老师总是悉心教导，帮助每个同学赶上进程，并且将大家不懂的问题多次进行解释和演示，直至大家都理解为止。通过老师和大家的努力,大家都将满天星画在了自己所建立的面板上,每个人都露出了满意的笑容。接下来时第二个编写程序,内容要求是在自己所建立的面板上画乌龟。这次老师之讲述了一下方法,要求同学们根据所学知识独立完成。经过第一个程序的学习，这个程序似乎进行的挺顺利，虽然偶尔也有问题出现，但是在大家的共同帮助下，在下班之前每个人都画出了自己心目中的乌龟。就这样,第一天的参观实习在欢声笑语中结束了。

接下来,第二天的参观实习也如期而至，同样的清晨，同样的伙伴和老师，同样继续出现在达内集团。这一天我们的任务有两个，第一个是将昨天所画的满天星进行改进,第二个是由达内老师带领我们去企业中参观。改进满天星是个非常有意义的过程，画面感和动态感吸引了大家的眼球,首先是将满天星中的星星的颜色进行随机改变，而并不是前一天所画的纯色的星星，其次是可以让满天星动起来，完全变成一场带有色彩的流星雨,可是这些星星只能往下流，并不能通过键盘的控制使得星星的流向不同，为了能达到这样的目的，老师进行了演示,通过学习后大家也都行动起来了,并成功通过键盘控制了星星的流动方向。满天星成功

改进后，接下来便是随达内老师进入企业进行参观。高楼琳琅满目，无数企业扎根于此,我们参观了不同的企业,每个企业的管理都很严格，良好的工作环境彰显了他们对工作的热情和负责。通过对不同企业的了解，我们深深体会到学习的重要性，以及态度的积极性

自此,每天早上9点前到公司，9:20左右开始早评,大家轮流解说自己对当日大盘的看法,并有分析师进行总结,做单建议。下午3:３０分收盘后,休息20分钟进行晚评,对早评离差进行分析、解释,总结行情发展原因，并写明日预测。下午4点由专业分析师XＸ老师对我们进行操盘手职业素质培训，及专业知识补充培训等。下午4：40分下班。当然,如果你不急着回家，也可以继续在那聆听XX老师的谆谆教导，因为XX老师是位非常负责的老师。五、培训方式

人力资源部、客户服务部的职前培训,及知名专业培训师的专业知识培训理论与实践相结合，进行模拟盘操作交易,实践所学理论知识同时，向实践

学习六、实习要领

实习以企业指导、专业人员讲解、观看大盘走势、模拟盘操作及实盘操作为

主要形式

积极与老员工交流，虚心向老员工学习;

认真推敲观看大盘走势、模拟盘操作机实盘操作过程中遇到的相关逆反现象,

努力将之与所学知识相结合起来;

勤于记录，勤于归纳，主动深入地增加对投资行业的感性认识。七、注意事项

在整个实习过程中要注意纪律、保持安静，严格听从相关领导的各项安排；观看大盘、模拟交易及实盘交易等上机操作期间须注意工作纪律，不随意点

击与工作无关的网页,拖慢网速,妨碍交易进程; 八、实习过程心得体会

历经两个月的实习,以下是个人对##投资公司现状的一些心得体会：

公司企业文化体制不健全,个人观察认为,员工之间合作及交流与总经理所

形容的经营操盘团队相差甚远。员工之间明显缺乏交流,这对团队合作来说简直是一大忌。

公司领导层管理能力薄弱，不利于公司正常的运营,据我两个月的实习过程

中，有一个半月的出勤率，而所谓的客户经理王姐出勤率跟我一样的“高”。公司接待室里接待客户数目为0。以下为公司现有管理机制公司管理规章制度不健全，据实习考勤期间,公司出勤率常常是个位数，而

事实上，公司拥有职工4０人以上。虽然投资行业在职形式非常灵活,但是，个人认为,要像陈总所说的那样，建立起一直“精英操盘手团队”,员工之间彼此互不相识,冷漠以对明显是不可能合作默契的。九、实习总结

本次实习是走入大学以来第一次公司实习,也是我众多次实习中学知识最多的实习。收获了全新领域的知识。第一次真正踏足这个陌生、又吸引我的行业,第一次以员工的形式为客户操盘现货交易,参与整个投资公司运行过程。以下是现货交易流程:

选货、挂单、转出

本次实习过程中,首先了解了证券投资行业交易原理,弄清理交易的流程和各个流程的操作方式。其次，在专业培训老师的指导下,通过实习过程见习观看大盘、交易挂单及出单转让等环节,初步培养我的知识运用能力，概括起来有以下几个方面：

了解当前投资行业的发展概况，了解我国投资行业的发展现状，了解投资目

的、投资程序及产品供求情况。

了解投资行业交易种类、交易方法和交易路线的选择等; 了解投资行业的交易标准、交易条件及交易西安##投资公司实习报告

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认识到企业信息化和现代化的科学管理对于一个企业长期生存和发展的重

要作用;

第一次接近了我喜欢的投资行业理论阶段。人说实践是检验真理的唯一标准。本次实习中,我不仅从理论里学到了新的实践知识,也从实践里发现了新的理论知识。作为同批实习的1４人里唯一一个坚持到最后的实习生,我可以说是知识和应用，薪水“多”丰收。

为期两个月的实习结束了，期间，在培训老师和老员工同事们的指导下，看到了很多,也学到了很多。让我对一直以来都非常好奇的投资行业有了新的见解,当然，最重要的是，对我长期迷蒙的价值观“校正”有了很大的帮助。

证券行业“周期循环”、“分久必合、合久必分”等经验理论也依势画到了我解决现实的方式中，让我不仅对证券行业发展的理解更上一层楼,也对人生胜败观有了新的认识。

我的社会工作能力得到提高，在实习过程中,我们不仅从老员工身上学到了知识和技能,更使我领会了企业中科学管理方式和员工敬业精神的重要性。感受到了生活的充实和学习的快乐,以及获得知识的满足。真正的接触了社会,消减了我走向社会的恐惧心理，让我对未来信心倍增，并能以良好的心态面对社会，并以良好的心态去面对后来的求职过程。

同时，我也体会到工作的艰辛，了解了当前社会中大学生所面临的严峻就业问题，促使自己努力学习更多的知识,为自己今后的工作奠定良好的额基础。结交了新的同事、朋友,从这次实习全过程来看，自始至终我都遵守公司行政制度安排，严格要求自己,按时报道,不迟到、不早退,注重纪律。

本次实习中,几次切身的“大盈”“大跌”经历,使我第一次亲身感受了所学知识在实际中的应用，理论与实际的相结合,理论与实际的差距等等，都让我大开眼界。当然，尤其感受深刻的是:理论与现实的差距！

这次实习对于我以后的学习、工作当真是收益良多。短短的两个月,不仅让我对所学的知识由理性的认知回归到感性，也让我初步的认识了这个社会,对于以后做人做事应把握的方向也有所启发

实习具体内容

1、参加部门的会议(星期一，下午4:30开始),吸收新知。会上一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

2、虚心请教各位同事等，了解保险、基金产品,熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”等产品,基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。熟悉银行代理专员的日常业务是为银行客户服务，寻找客户。

３、其工作流程有五个步骤：引导客户、了解客户、介绍产品、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果保险银行代理专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会,新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险、基金，怎样为客户做保险、基金计划，等等。

保险理财目前国内发展很好,是一项能为客户着想又能后的利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏,使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务，通过各种基金品种的组合，是风险程度大大降低,使人们对基金定投的认识也大大加强。尤其是中国邮政储蓄银行托管的东方基金深受广大群众的喜爱学习总结