保险学原理教学大纲

《保险学原理》课程教学大纲

总学时： 48 学分：3

理论学时： 42 实验学时：6

面向专业：公共事业管理课程代码：B0600003

先开课程：经济学、管理学课程性质：必修课

执笔人：李晓丽审定人：王伟然修彩波

第一部分：理论课程教学大纲

一、说明

1、课程的性质、地位和任务

随着我国经济与金融业的迅速发展，保险业在金融领域中已占有越来越重要的地位。《保险学原理》也成为金融领域中的一门重要学科。《保险学原理》是公共事业管理专业的一本重要的基础课程。阐述的是保险学科的最一般规律、保险学的基本理论，介绍保险基本业务和基础知识。

本课程是一门理论性和实践性紧密结合的课程。学习本课程的目的在于一方面使学生掌握保险学的基础理论和基础知识，掌握保险及实际保险工作中的基本原则和基本方法，全面熟悉保险市场运转的基本规则，为学好其他保险业课程打下坚实的基础。另一方面，从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。

2、课程教学和教改基本要求

本课程阐述了风险与保险，保险的类别，保险业的发展历史，保险合同的主要内容，保险运行的基本原则，保险业经营、保险市场、保险监管等内容。该课程要求学生了解和掌握保险学的主要内容，包括基础理论、保险实务、保险经营、保险市场四个部分，并能联系实际，运用保险学原理的各理论知识综合分析本课程所涉及的案例，并能对国内外保险实务正确评价。

根据保险学原理的学科特点和教学目的，在教学过程中主要做以下改革：一是采用多元化的教学方法和手段。除了采用规定的教材进行基本教学之外，还将采用课堂讨论、课后阅读、多媒体教学等方式鼓励学生的参与，并会要求学生就当前保险市场的某些现状或事件在课后的小型论文中进行评述，以增加学生对社会的了解。此外，针对课程中某些专门的部分，还将邀请保险业界的专业人士进行讲座式的教学，以增强学生对保险实务的认识和了解。

二、教学内容与课时分配

具体的教学内容如下：

第一章风险与保险（4学时）

第一节风险及其特征

第二节风险的分类

第三节风险管理

第四节可保风险

本章重点：风险的定义的理解、风险管理

本章难点：风险、可保风险

建议的教学方法：以课堂讲授为主，引导学生讨论为辅思考题：

1、关于风险的定义有哪些？

2、理解风险的特征对保险运行机制有何意义？

3、如何理解保险在风险管理中的地位与作用？

第二章保险概述（2学时）

第一节保险的概念

第二节保险的分类

第三节保险的职能和作用

第四节保险的起源和发展

本章重点：保险的概念

本章难点：保险的分类保险的性质

建议的教学方法：讲授法

思考题：

1、比较并评价“损失说”、“二元说”和“非损失说”。

2、原保险、再保险和共同保险的区别是什么？

3、如何理解保险的职能。

第三章保险的基本原则（4学时）

第一节最大诚信的原则

第二节保险利益的原则

第三节近因原则

第四节损失补偿原则

本章重点：保险四大基本原则的概念

本章难点：保险四大基本原则的全面理解与运用

建议的教学方法：以案例分析方法讲授为主

思考题：

1、何为可保利益的原则？为什么保险合同的成立必须具有可保利益存在？

2、何为最大诚信原则？其主要内容有哪些？

3、保险人代位追偿权的产生必须具备哪些条件？

4、委付的成立必须具备哪些条件？

第四章保险合同（4学时）

第一节保险合同概述

第二节保险合同的要素

第三节保险合同的订立与履行

第四节保险合同的争议处理

本章重点：保险合同的特点，主体，客体以及内容

本章难点：保险合同的内容（主要是对保险条款的理解）

建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论

思考题：

1、在订立保险合同时，谁是要约方？明确这个问题的重要性在哪？

2、区分保险标的和可保利益对保险合同的实际意义是什么？

3、怎样才能保证“有利于被保险人的解释原则”不被滥用？

讨论课：（2学时）

题目：关于保险合同的案例讨论

内容提要：

1、保险合同的订立与履行

2、对保险条款的理解

第五章商业保险——财产保险（6学时）

第一节财产保险概述

第二节火灾保险

第三节运输保险

第四节工程保险

第五节责任保险

本章重点：财产损失保险、货物运输险

本章难点：责任保险

建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论思考题：

1、财产损失保险的运行包括哪些程序？

2、比较各主要运输工具保险业务的异同

3、财产损失保险的理赔需要注意哪些事项？

讨论课（1学时）

题目：对于财产保险的理解

内容提要：

1、财产保险的案例分析

2、我国责任保险的发展

第六章人身保险（6学时）

第一节人身保险概述

第二节人寿保险之一——传统型人寿保险

第三节人寿保险之二——创新型人寿保险

第四节人身意外伤害险

第五节健康保险

本章重点：人寿保险、意外伤害险

本章难点：人寿保险

建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论讨论课 (2学时)

题目：我们人身保险的现状和发展

内容提要：

1、围绕着我国人身保险的现状

2、我国健康保险的发展

思考题：

1、简述人身保险的特殊性。

2、简述人寿保险的分类及保险的特点。

3、意外伤害险的含义及特点。

4、简述健康保险的基本类型及特点。

第七章再保险（4学时）

第一节再保险概述

第二节比例再保险、

第三节非比例再保险

第四节再保险业务的经营与管理

本章重点：再保险的分类

本章难点：比例再保险与非比例再保险

建议的教学方法：讲授法

思考题：

1、比例成数分保和溢额分保

2、比较比例再保险和非比例再保险

3、临时分保和合同分保各有什么特点和优缺点？

第八章保险市场（4学时）

第一节保险市场概述

第二节保险市场的组织

第三节保险市场的供给与需求

本章重点：保险市场的概念，保险人的组织形式；保险市场的供给与需求

本章难点：保险市场的特点；保险市场的供给与需求

建议的教学方法：讲授法、课堂讨论

思考题：

1、试述保险市场的基本构成

2、简述保险市场的主要特征

3、比较几种典型的保险公司组织形式

4、通过保险需求的费率弹性，说明保险费率、保险需求与保费收入之间的关系。第九章保险准备与保险投资基金（2学时）

第一节保险基金及其计提

第二节保险投资概述

第三节保险投资的组织形式

第四节保险投资的形式

本章重点：保险基金的性质与特点、构成

本章难点：保险基金的计提；保险投资

建议的教学方法：讲授法、课堂讨论

思考题：

1、保险投资为什么要做可行性论证？如何进行可行性论证？

2、比较寿险投资与产险投资的异同

讨论课 (1学时)

题目：我国的保险市场的状况和保险投资

内容提要：

1、我国的保险市场

2、围绕着我国保险投资的现实选择

建议的教学方法：讲授法

第十章核保与理陪（2学时）

第一节保险核保

第二节保险理赔

本章重点：保险核保、理赔的程序、意义

本章难点: 对保险核保理赔的理解

建议的教学方法：讲授法

思考题：

1、保险人应从哪方面控制保险责任

2、保险核保的基本环节和程序是什么？

3、保险理赔的基本要求是什么？

第十一章保险监管（4学时）

第一节保险监管引言

第二节保险监管体系与方式

第三节保险监管的内容

第四节保险监管模式及其比较

本章重点：保险监管的原则、保险监管的方式和内容；保险监管的概念和目标。本章难点：保险监管的方式和监管的完善

建议的教学方法：讲授法

思考题：

1、保险监管的原则和目标。

2、比较保险监管的三种方式

3、试述保险监管的内容

4、如何理解偿付能力的监管是保险监管的核心

三、考核方式和要求

平日成绩与期末考试相结合

第三部分：建议使用的教材和参考书目

一、使用的教材：

1、张洪涛郑功成主编：《保险学》（第三版），中国人民大学出版社，2005年。

2、孙祁祥主编：《保险学》，北京大学出版社，2005年1月。

二、参考书：

1、刘茂山《保险学原理》南开大学出版社

2、许谨良《保险原理》上海财经大学出版社

3、林宝清《保险发展模式论》中国金融出版社