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初一语文资

料册教师:任美霞

(下册)

一、默写

(1)________________________,西市买鞍鞯,;北市买长鞭。

(2)旦辞黄河去,暮至黑山头。不闻爷娘唤女声,。

(3)万里赴戎戎机,,寒光照铁衣。

(4),赏赐百千强。

(8),弹琴复长啸。,明月来相照。

(9)峨眉山月半轮秋,,夜发清溪向三峡,。

(10)谁家玉笛暗飞声,,何人不起故园情!

(11)故园东望路漫漫,,马上相逢无纸笔,。

(13),崔九堂前几度闻,正是江南好风景,。

(15),青草池塘处处蛙。有约不来过夜半,。

二. 理解性默写

3 《竹里馆》的中诗人“独坐”“弹琴”“长啸”的诗句是:。

4 写夜静人寂,明月相伴的诗句是:-。

5 《春夜洛城闻笛》中写诗人听到《折杨柳》曲调,不觉思念自己的家乡和亲人的诗句是:。

6 《逢入京使》一诗表达了诗人远涉边塞的思乡怀亲之情的句子是

8《江南逢李龟年》中言过去之盛,为下文作了铺垫的诗句是。

10《约客》中用对句写景,道出黄梅时节的夜晚,乡村池塘中传来阵阵蛙鸣的诗句是

11《约客》写出了作者寂寞心情的诗句是:。

13《木兰诗》中写爷娘、姐姐、弟弟迎接木兰归来的诗句是:。

14、成语“扑朔迷离”出自《木兰诗》中的:

15、木兰替父从军的原因是:,。

16、木兰奔赴战场,途中思亲的句子是:,

,;,。

17、侧面表现木兰战功卓越的句子:,。

18、最能体现木兰不慕荣利的句子:

19、写出木兰回家后恢复女装的句子:

三、文言文

木兰诗

唧唧复唧唧,木兰当户织,不闻机杼声,惟闻女叹息。问女何所思,问女何所忆,女亦无所思,女亦无所忆。昨夜见军帖,可汗大点兵。军书十二卷,卷卷有爷名,阿爷无大儿,木兰无长兄,愿为市鞍马,从此替爷征。

旦辞爷娘去,暮宿黄河边,不闻爷娘唤女声,但闻黄河流水鸣溅溅。万里赴戎机,关山度若飞。朔气传金柝,寒光照铁衣。将军百战死,壮士十年归。

归来见天子,天子坐明堂。愿驰千里足,送儿还故乡。

爷娘闻女来,出郭相扶将。阿姊闻妹来,当户理红妆。小弟闻姊来,磨刀霍霍向猪羊。开我东阁门,坐我西阁床。脱我战时袍,著我旧时裳。出门看伙伴,伙伴皆惊惶。同行十二年,不知木兰是女郎!

雄兔脚扑朔,雌兔眼迷离。双兔傍地走,安能辨我是雄雌。

1.《木兰诗》选自代编的《乐府诗集〃梁鼓角横吹曲》。这是朝时朝的民歌。

2.在横线上填上原诗句。

3找出文中用了互文修辞的句子,并且进行翻译。

孙权劝学

初,权谓吕蒙曰:“卿今当涂掌事,不可不学!”蒙辞以军中多务。权曰:“孤岂欲卿治经为博士邪!但当涉猎,见往事耳。卿言多务,孰若孤?孤常读书,自以为大有所益。”蒙乃始就学。及鲁肃过寻阳,与蒙论议,大惊曰:“卿今者才略,非复吴下阿蒙!”蒙曰:“士别三日,即更刮目相待,大兄何见事之晚乎!”肃遂拜蒙母,结友而别。

1.本文选自▁▁代史学家▁▁▁▁所编的▁▁▁▁▁▁。这是一部上起战国,下至五代的▁▁▁▁体史书。

2.本文写得传神,三位人物的神情似在读者面前,这主要得益于运用了▁▁描写。

3.仔细阅读,想想吕蒙的变化对你有怎样的启示?

爱莲说

水陆草木之花,可爱者甚蕃。晋陶渊明独爱菊。自李唐来,世人甚爱牡丹。予独爱莲之出淤泥而不染,濯清涟而不妖,中通外直,不蔓不枝,香远益清,亭亭净植,可远观而不可亵玩焉。子谓菊,花之隐逸者也;牡丹,花之富贵者也;莲,花之君子者也。噫!菊之爱,陶后鲜有闻。莲之爱,同予者何人?牡丹之爱,宜乎众矣!

可爱者甚蕃. ( ) 晋陶渊明独.爱菊()世人甚.爱牡丹()予.独爱莲之出淤泥而不染.()()濯.清涟而不妖.()()亭亭净植.()可远观而不可亵.玩焉()陶后鲜.有闻()

①水陆草木之花之:()②予独爱莲之出淤泥而不染之:()

③无丝竹之乱耳之:()④何陋之有之:()

二.用现代汉语翻译下面的句子。

莲之爱,同予者何人?牡丹之爱.宜乎众矣

予独爱莲之出淤泥而不染,濯清涟而不妖。香远益清,亭亭净植,可远观而不可亵玩焉。《爱莲说》选自《》,作者,是时著名的家. 《爱莲说》的结构,我们可以概括为:一条线索,即以为线索;两个陪衬,即以为莲的总陪衬,以和作为莲的旁衬和反衬;三种类型,即以写三种花来写三种

人:、、。

《爱莲说》中用来比喻君子既不与世俗同流合污,又不孤高自傲的句子是:比喻君子通达事理,行为方正,美名远扬的句子是:比喻君子志洁行廉,庄重而又令人敬佩的句子是:“与近朱者赤,近墨者黑”意思相反的一句是:文中最能概括莲的高贵品质的一句话是“牡丹之爱,宜乎众矣”的原因是:。

《爱莲说》在写作方法上是借助某种事物来抒发情感,我们称这种写法为:。作者描写莲花,为什么要先写陶渊明爱菊,世人爱牡丹?这样写有什么作用?答:

3、本文赞扬莲“出淤泥而不染,濯清涟而不妖”,比喻君子不与恶浊世风同流合污,但并不孤高自许。但在我们生活中常听到人们说“近朱者赤,近墨者黑”,你是怎样看待这两种观点的呢?答:

4、“独爱莲”,“独爱菊”两个“独”字,表现了他们怎样的生活态度?

5、《爱莲说》作者通过描写莲的形象,赋予莲以美好的品质,进而以花喻人,揭示作者___________,______________的品质

6、写出莲花的别称二个以上___________、_____________ 、 _______________

四、阅读理解

(一)鲁迅生活片断

20年代,我在北京大学读研究生,正值鲁迅先生在北大任教,有幸得到他亲自教诲,他讲授的《苦闷的象征》等课程,使我受到很大教育。他提出“艺术的出路是为大众服务;创作要担负起社会责任;作品的使命就是要站在大众的立场上,唤起读者的爱国[ ]。正是鲁迅先生拨亮我心中的向上火花,也正是鲁迅先生激发我写诗撰文..,抨击时弊..。那时先生上课,穿蓝色布衫,留很长的头发,还将铅笔夹在右耳上。开始我对先生耳上夹铅笔有些不解,恰有一次课后同行,至景山拐角,我见铅笔仍在先生耳和长发间夹着,便问他耳朵上老夹着铅笔干什么?他说:“我是改讲义上字用的。讲义印得仓促,错字很多,随时发现随时作个记号,将来好统一改正,免得误了学生。”先生在北京大学教书,经常早来晚走,来有及回家吃饭,就在红楼前的小饭摊上随便吃一点。一次,下课后我和先生路过小饭摊,他问我回家吃饭,还是在小摊上吃一点。我说:“随便。”他说:“那好,咱们就吃这荞麦条子吧!皇帝老儿未必享受过这么美味的佳肴..。”这种小饭摊多卖玉米窝头,荞麦烙烙之类,来用餐的也都是些人力车夫,卖报童叟..。饭摊上只有一个条案,全无桌椅可用,端上一大碗荞麦面很是显眼,鲁迅先生却十分泰然,津津有味地吃着,还不时向周围的人点头。

阅读上文回答问题

1.文中方括号内应填入最恰当的词是()

A、情绪

B、感情

C、激情

D、热情

2.把文章分成三部分:

第一部分:

第二部分:

第三部分:

3.为每一部分选择一个最合文意的小标题。第一部分的小标题是()

A、教育

B、教诲

C、拨亮火花

D、为大众服务

E、听鲁迅讲课

第二部分的小标题是()

A、夹铅笔

B、免得误学生

C、改正

D、讲义错字多

E、不拘小节先生

第三部分的小标题是()

A、早来晚走

B、吃饭

C、鲁迅请我吃饭

D、津津有味

E、小饭摊

4.本文写的几件小事表现鲁迅先生的什么思想品质和性格特征?

5.本文是按什么线索组织材料的?

(二)

①那时候我很小,独自去离家有20分钟路程的电影院看电影。看完电影出来,我迷路了。这时华灯初上。不知是恐惧还是 A (xiūsa),我不敢去问任何人,忍不住嘤嘤地哭了起来。

②这时走过来一对夫妇,那穿着薄呢大衣的女人低头拉住我的手轻声问道:“怎么了,小姑娘?”我大哭起来,告诉他们我怎么也找不到自己的家。那女人随即轻轻摸了摸我的头说:“没关系,咱们一起去找找,好吗?”她又俯身拉起了我的手,我在黑暗中感觉着她手的温暖。

③原来我离家并不远。那对善良的夫妇将我轻轻一送,就送到了我母亲的身边。

④我破涕为笑的时候,他们向我微笑一下,转身离去了。夜色笼罩了他们修挺笔直的身影,我手心还留着那女人的手温。

⑤几十个寒冬酷暑过去了,我已有了那一对夫妇的年龄,但他们留给我的温暖,仍久久地萦绕在我的心中。

⑥十几岁时的我常独自一个人去粮店买粮。那一次,我努力将一袋粮背到我单薄的肩上。可我却没有将它背上去。咬着牙,较着劲,试了一次又一次,始终差那么一点儿,我无望地站在这一袋粮食前。

⑦我决定再试一次,忽然粮袋顺利地上了肩。我 B (chàyì)地转过头,发现一双苍老而

虬筋毕露的手正托住我的粮袋,一双同样苍老却充制爱的眼睛在亲切地注视着我。给了我这一把力气的竟是一个已经没有多少力气的老人。那力气化作一股暖流汩汩地流进我的心里。

⑧一次,我生病在床,心绪异常烦躁,嘴唇干裂出一层白皮。突然听见“啪”的一声脆响,什么东西摔碎了。我恼怒地大喊起来:“娇娇,你又在淘气!你能不能让人安静一下?你真太不懂事了。”屋内静了半晌,才见女儿怯怯地走到我身边嗫嚅着说:“妈妈,我看你嘴大干了,想给你倒点热水喝,我不是故意弄碎杯子的,你别生气好吗?”我一下子把女儿那溢满莹莹泪水的眼睛紧紧地吻住了。我吮吸着女儿的泪,暖暖的,有点咸。

⑨人的一生可能经历过许多喜怒哀乐,但最能拨动你心弦的却可能是那一次次温暖轻柔的抚摸。它就像那 C (páihuái)在你周围的微风和细雨,让你体味着人生的温暖。

⑩这温暖的感觉浸润我的心许久了,我常被它逼得扪心自问:你曾向迷路者伸出你的友谊之手吗?你给了对你也许并不重要,但却是别人所急需的一把力了吗?你能谅解和宽容那些无意中伤害了你的人吗?只要感觉到那一丝丝温暖存在,人生就会轻松多了。能够给人以这种温暖,我想快乐一定会更大些。

阅读上文回答问题

1.根据拼音写出文中括号处应填人的词语。

A.xiūse() B chàyì() C páihuái()

2.本文按照时间顺序叙述了三件事情,请用简洁的语言分别概括

3.给本文加一个标题:(限四个字)。

4. 4.下面一段话是从原文中抽出来的:

“爱幻想的我从此被幻想折磨着:当我所崇拜的老师在课堂上严厉而关切地注视我的时候,我想,会是她吗?当温和的女医生轻揉我疼痛难忍的身体的时候,我想,会是她吗?当我羡慕地望着一对对和谐、美丽、善良的夫妇的时候,我想,会是他们吗?”

(1)这段话的恰当位臵应在哪两个自然段之间?依据是什么?

答:恰当位臵在第___ _____自然段与第____ ____自然段之间。依据是:_______________________________________________________________。

(2)这段话表达了作者怎样的感情?对表现中心有什么作用?

答:______________________________________________________________ ________________ _______________________________________________。

5.扣紧“浸润”和“逼”这两个词语,简要分析第⑩自然段中画线句子的含意。答:_______________________________________________ ______ ________________________ _______________________________________。

6. 6.本文揭示了怎样的人生哲理?用一句话概括出来。

答:____________________________________________________________

阅读答题技巧

一、

1.联系上下文体味词语指代的内容。

2.联系上下文体味词语概括的内容。

3.体味词语的表达效果,揣摩词语的情味和色彩等附加意义。

4.替换法:

用同义词替换某个词语,将形成的新句子与原句进行比较对照,通过比较,体会适当与否,分析原因,从而理解词语的意思.

二、

1.从在内容上的作用来理解

2.从在结构上的作用来理解

3.从艺术效果的角度来理解

4.三不要:a不要拔高理解 b不要单一地理解 c不要孤立地理解

1.明确语段的表达方式

2.抓住语段的关键语句

3.分析语段的结构方式鉴赏:

1.鉴赏语段的表达作用

2.鉴赏语段的内容组合

3.鉴赏语段的描写笔法

4.鉴赏语段的行文布局

5.鉴赏语段的佳句,警句

6.鉴赏语段中的人物形象

7.鉴赏语段或平实或生动的语言

三、

表现手法:象征、对比、烘托、设臵悬念、前后呼应、欲扬先抑、托物言志、借物抒情、联想、想象、衬托(正衬、反衬)

修辞手法:比喻、拟人、夸张、排比、对偶、引用、设问、反问、反复、互文、对比、借代、反语

记叙文六要素:时间、地点、人物、事情的起因、经过、结果五、记叙顺序:顺叙、倒叙、插叙

描写角度:正面描写、侧面描写

描写人物的方法:语言、动作、神态、心理、外貌

描写景物的角度:视觉、听觉、味觉、触觉

描写景物的方法:动静结合(以动写静)、概括与具体相结合、由远到近(或由近到远)描写(或抒情)方式:正面(又叫直接)、反面(又叫间接)

叙述方式:概括叙述、细节描写

说明顺序:时间顺序、空间顺序、逻辑顺序

说明方法:举例子、列数字、打比方、作比较、下定义、分类别、作诠释、摹状貌、引用小说情节四部分:开端、发展、高潮、结局十五、小说三要素:人物形象、故事情节、具体环境

环境描写分为:自然环境、社会环境

议论文三要素:论点、论据、论证

论据分类为:事实论据、道理论据

论证方法:举例(或事实)论证、道理论证(有时也叫引用论证)、对比(或正反对比)论证、比喻论证

论证方式:立论、驳论(可反驳论点、论据、论证)

议论文的文章的结构:总分总、总分、分总;分的部分常常有并列式、递进式。

引号的作用:引用;强调;特定称谓;否定、讽刺、反语

破折号用法:提示、注释、总结、递进、话题转换、插说。

文首:开篇点题;渲染气氛(记叙文、小说),埋下伏笔(记叙文、小说),设臵悬念(小说),为下文作辅垫;总领下文;

文中:承上启下;总领下文;总结上文;

文末:点明中心(记叙文、小说);深化主题(记叙文、小说);照应开头(议论文、记叙文、小说)

修辞手法的作用:(1)它本身的作用;(2)结合句子语境。比喻、拟人:生动形象;

答题格式:生动形象地写出了+对象+特性。 2、排比:有气势、加强语气、一气呵成等;答题格式:强调了+对象+特性 3;设问:引起读者注意和思考;

答题格式:引起读者对+对象+特性的注意和思考反问:强调,加强语气等; 4、对比:强调了……突出了……反复:强调了……加强语气

句子含义的解答:

这样的题目,句子中往往有一个词语或短语用了比喻、对比、借代、象征等表现方法。答题时,把它们所指的对象揭示出来,再疏通句子,就可以了。

某句话中某个词换成另一个行吗?为什么?动词:不行。因为该词准确生动具体地写出了……形容词:不行。因为该词生动形象地描写了……

副词(如都,大都,非常只有等):不行。因为该词准确地说明了……的情况(表程度,表限制,表时间,表范围等),换了后就变成……,与事实不符。

一句话中某两三个词的顺序能否调换?为什么?

不能。因为(1)与人们认识事物的(由浅入深、由表入里、由现象到本质)规律不一致(2)该词与上文是一一对应的关系(3)这些词是递进关系,环环相扣,不能互换。

段意的归纳

1.记叙文:回答清楚(什么时间、什么地点)什么人做什么事格式:(时间+地点)+人+事。

2.说明文:回答清楚说明对象是什么,它的特点是什么,

反洗钱重点可疑交易报告模板

XX分行 关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处: 近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下: 一、发现情况 7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、XX管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看,企业名称:XX管理咨询有限公司。组织机构代码:56943947-2。企业类型:有限责任公司。企业地址:XX市XX区XX路53号208。法定代表人:许X。法人身份证号:2101051991XXXXXXXX。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。三、资金交易情况

(一)总体情况 企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。 经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额801.44 万元;转出19笔,金额1701.44万元。 表一资金交易汇总 (二)资金来源情况。 从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业: 表二资金来源 (三)资金去向情况

该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张XX(招行XX支行)账户,共计1035.44万元。详见表三。 表三资金去向 四、可疑点分析 (1)大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。 从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。 (2)款项都转入同名对私账户。 从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。(3)使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。没有

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照片号:01/ZSQJ-01照片号:02/ZSQJ-02 光盘号:ZSQJ-01光盘号:ZSQJ-02 参见号:参见号: 题名:首台基坑开挖题名:基坑开挖测量 时间: 2013.10.15 时间: 2013.10.18 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明:文字说明: 照片号:03/ZSQJ-03 照片号:04/ZSQJ-04 光盘号:ZSQJ-03光盘号:ZSQJ-04 参见号:参见号: 题名:土方基坑开挖题名:岩石基坑开挖 时间: 2013.10.13 时间: 2014.02.08 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明:文字说明: 照片号:05/ZSQJ-05 照片号:06/ZSQJ-06 光盘号:ZSQJ-05光盘号:ZSQJ-06 参见号:参见号: 题名:基坑复测题名:地基验槽 时间: 2013.10.22 时间: 2013.10.28 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明:文字说明: 51#风机

照片号:07/ZSQJ-07照片号:08/ZSQJ-08 光盘号:ZSQJ-07光盘号:ZSQJ-08 参见号:参见号: 题名:岩石基坑题名:基础环支腿放点 时间: 2014.03.09 时间: 2013.10.22 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明: 87#风机文字说明: 32#风机 照片号:09/ZSQJ-09照片号:10/ZSQJ-10 光盘号:ZSQJ-09光盘号:ZSQJ-10 参见号:参见号: 题名:基础环垫层立模题名:基础垫层浇筑前复测 时间: 2013.10.23 时间: 2013.10.20 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明: 35#风机文字说明: 31#风机 照片号:11/ZSQJ-11 照片号:12/ZSQJ-12 光盘号:ZSQJ-11光盘号:ZSQJ-12 参见号:参见号: 题名:基础垫层浇筑题名:基础垫层 时间: 2013.10.20 时间: 2013.10.21 摄影者:彭城摄影者:彭城 文字说明: 31#风机文字说明: 31#风机

银行反洗钱规定模版

反洗钱规定 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动,全面履行村镇银行反洗钱和反恐怖融资法定义务,维护金融安全,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等法律法规,制定本规定。 第二条本规定适用于村镇银行所有分支机构(以下简称“各机构”)。 第三条本规定所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本规定采取相应措施的行为。 第二章反洗钱工作原则 第四条各机构应在中国人民银行规定的反洗钱工作界定的范围内开展反洗钱工作,并应遵循如下原则: (一)合法审慎原则。各机构及工作人员应当依照本规定及相关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。 (二)保密原则。各机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。 (三)合作原则。各机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、

海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。 (四)风险为本原则。各机构及其工作人员在开展反洗钱工作时,通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先投入到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。 第三章反洗钱义务 第五条村镇银行各级机构应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,各级机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 第六条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 第七条总行设立反洗钱领导小组,行长任组长,分管副行长任副组长,总行机关各部(室)负责人为领导小组成员,领导小组下设办公室,办公室设在运营管理部;各支行负责人为本行反洗钱工作责任人,并设立反洗钱岗,由支行会计主管兼任。 总行反洗钱领导小组负责领导本行反洗钱工作,各分支行反洗钱岗位人员负责本机构反洗钱具体执行工作。 第八条各机构应认真履行客户身份识别制度。 (一)在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并复印作为附件; (二)客户由他人代理办理业务的,业务办理机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;

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反洗钱重点可疑交易报告模板

XX分行 矢于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处: 近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有矢情况报告如下: 一、发现情况 7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15 日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、XX管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看,企业名称:XX管理咨询有限公司。组织机构代 码:56943947-2。企业类型:有限责任公司。企业地址:XX市XX区XX路53 号208。法定代表人:许X。法人身份证号:2101051991XXXXXXXX企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:1213011XXXXXXXX该企业于2011年4 月12日建立。 三、资金交易情况 (一)总体情况

企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明

细见附件)。 经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额 801.44万元;转岀19笔,金额1701.44万元, 表一k—k资金父易汇总 (二)资金来源情况。 从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业: 表二资金来源 (三)资金去向情况 该企业收到资金后'立即通过网上银行将款项转入个人账户其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张XX(招行XX支行)账户,共计1035.44万元。详见表三。

金融机构反洗钱年度报告记录附表

金融机构反洗钱年度报告记录附表

————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期: 2

附件3 金融机构反洗钱年度报告附表附表1 报告机构基本情况表 填报单位:人民银行: 基本信息机构名称(全称) 金融机构编码金融许可证号 组织机构代码 报告机构编码(法 人) 机构信用代码行业类型 注册资本(人民币万元)设立时间 是否法人机构是否外资机构 所在地区 经营范围 通信地址及邮编 联系电话 管理架构(法人)法定代表人姓名及职务 股权结构情况(前十股东) 股东名称持股比例(%) 境内分支机构情况下辖一级分支机构家数下辖一级分支机构所在地区 境外分支机构情况(法 人)境外分支机构家数 境外分支机构家数 所在国家或者地区 填报人: 填报时间: 填表说明:1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕363号文印发的《金融机构编码规范》所称编码。 — 0 —

附表2 报告机构现行反洗钱内控制度列表 序号制度全称制度实施时间制定单位相关文号是否年内 新建 是否年内 修订 是否报备 — 0 —

— 1 — 填报说明:1.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度。2.可增加行填写。

附表3 报告机构反洗钱岗位人员情况表 全辖反洗钱部门岗位设置情 况反洗钱职能部门名称 全辖专职人员数量 其中:全辖从事可疑交易分析甄 别人员数量 本级机构专职人员数 量 其中:本级承担可疑交易分析甄 别人员数量 全辖兼职人员数量其中:本级机构兼职人员数量 全辖反洗钱专职人员 占全部工作人员比例 全辖反洗钱专兼职人员占全部工 作人员比例 本级机构反洗钱人员情况 项目姓名职务办公电话移动电话邮箱地址 反洗钱专 业资质 从事金融 工作时间 从事反洗 钱工作时 间 部门负责人 重点联系人 员 反洗钱部门 其他专职人 员 填报说明:1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员,包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员。 — 0 —

证券有限公司反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法模版

xx证券有限公司反洗钱大额交易 和可疑交易报告管理办法 第一章总则 第一条为规范大额交易和可疑交易报告管理工作,健全公司反洗钱管理制度,防范洗钱风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律法规,结合公司实际,特制定本办法。 第二条本办法所指大额交易和可疑交易为符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额交易与可疑交易特征的交易或行为。 第三条公司大额交易和可疑交易数据的指标和阀值应依据中国人民银行的相关标准设定。 第二章大额交易和可疑交易报告的组织管理及职责分工第四条为统一协调并切实落实反洗钱专项工作,公司成立以公司领导、合规部、经纪运管部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部以及相关业务部门负责人组成的反洗钱工作领导小组。领导小组办公室设在公司合规部,负责统筹协调公司具体反洗钱相关工作。经纪运管部具体负责对证券营业部反洗钱工作的日常管理。 第五条公司合规部在大额交易和可疑交易报告管理方面应履行以下职责: (一)按照有关法律法规和监管部门规定制定或修订公

司大额交易和可疑交易报告制度,并组织、监督制度的落实。 (二)根据监管部门要求和反洗钱工作需要,调整、增加反洗钱系统监控功能需求,联系、配合信息技术部、系统开发商对反洗钱系统进行升级,完善系统监控功能。 (三)通过公司反洗钱系统对大额交易进行监测,大额交易发生后的5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 (四)对证券营业部反洗钱岗分析审核并报经纪运管部反洗钱工作人员复核后判定的可疑交易进行确认。确认无误的,应在发生之日起的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。 (五)在接到中国反洗钱检测分析中心发送的补正通知后,合规部反洗钱工作人员应在接到通知的当天将补正要求转发至经纪运管部及相关证券营业部,证券营业部接到通知后应在2个工作日补正相关信息,经经纪运管部审核后提交至合规部,由合规部在接到补正通知的5个工作日内补正。 (六)对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 交易同时符合两项以上大额交易标准的,应当分别提交大额交易报告。 (七)组织和协调各相关部门、分支机构配合中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行及其分支机构、国家执法机关开展对有关大额交易和可疑交易的检查和调查工作。 第六条信息技术部负责建立、维护及完善反洗钱系统

反洗钱重点可疑交易报告

反洗钱重点可疑交易报 告 集团标准化小组:[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]

X X分行 关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处: 近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下: 一、发现情况 7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、XX管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看,企业名称:XXXX市XX区XX路53号208。法定代表人:许XXXXXXXXX。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号: 1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。 三、资金交易情况 (一)总体情况

企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。 经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额801.44万元;转出19笔,金额1701.44万元。 表一资金交易汇总 (二)资金来源情况。 从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业: 表二资金来源 (三)资金去向情况 该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户,共计

农商行反洗钱档案管理办法模版

农商行反洗钱档案管理办法(试行) 第一章总则 第一条为规范农商行(含农村商业银行、农村合作银行,下同)反洗钱资料、客户身份资料和交易记录保存行为,促进反洗钱档案工作规范化、制度化、科学化,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,特制定本办法。 第二条本办法适用于农商行各级信用社和营业机构。 第三条本办法所称的营业机构,是指为客户办理各种银行结算账户、提供支付结算、资金汇划、代收代付、资产保管功能等业务的基层营业网点(包括支行、分行、信用社、分社、储蓄所、营业部)。 第四条省联社反洗钱办公室负责对反洗钱档案管理的指导、监督和检查。 第二章档案的整理 第五条各级信用社必须加强对反洗钱档案管理工作的领导,建立反洗钱档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等管理制度,保证反洗钱档案妥善保管、有序存放、方便查阅,严防毁损、散失和泄密。 第六条反洗钱档案资料包括: (一)各项规章制度。 (二)反洗钱相关文件、通知等。 (三)大额交易和可疑交易相关报表。 (四)客户身份识别资料。 (五)客户资金交易记录。 (六)客户风险等级评定记录。 (七)人民银行、上级部门检查事实确认书、整改报告等。 (八)反洗钱相关登记簿,以及其他需留存的反洗钱档案资料。

(九)开展自查工作的资料。 第七条各级信用社每年形成的反洗钱档案,应由反洗钱管理部门按照归档要求,负责整理立卷,进行装订成册,并编制反洗钱档案清册。 当年形成的反洗钱档案,在会计年度终了后,可由反洗钱管理部门保管一年。期满后,应当移交本单位档案机构统一保管,或在反洗钱管理部门指定专人保管。 第三章档案的保管 第八条各级信用社保存的反洗钱档案不得借出。有关部门调查客户需要调阅反洗钱档案的,经本单位负责人批准,可以提供查阅或者复制,并办理登记手续。查阅或者复制反洗钱档案的人员,严禁在反洗钱档案上涂画、拆封和抽换。 第九条反洗钱档案资料保管期限分为永久和定期两类。 (一)各项规章制度、文件、通知、报告等资料保管期限为永久。 (二)大额交易和可疑交易相关报表,自报送之日起至少保存5年。 (三)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年。 (四)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。 (五)客户风险等级评定记录应至少保存10年。 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录等反洗钱档案的,应当按照最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的反洗钱档案资料。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录等反洗钱档案有更长保存期限要求的,遵守其规定。 第十条如客户身份资料和交易记录等反洗钱档案涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,各营业机构不得进行销毁,应将其保存至反洗钱调查工作结束。应当单独抽出

银行反洗钱管理办法模版

反洗钱管理办法 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动,全面履行商业银行反洗钱和反恐怖融资法定义务,维护金融安全,加强本行反洗钱管理工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规以及本行制定的《反洗钱规定》,制定本办法。 第二条本办法适用于各村镇银行所有机构。 第三条本办法在反洗钱协查、宣传培训、反洗钱计划、监督检查、年度报告和报表、考核、保密等反洗钱管理方面做了详细的规定。 第二章反洗钱协查管理 第四条反洗钱协查的办理 (一)本办法所称反洗钱协查,是指商业银行依照国家反洗钱法律或行政法规的规定以及有权机关调查的要求,将被调查人的信息资料告知有权机关的行为。 (二)本办法所称有权机关,包括中国人民银行及其省一级分支机构、公安机关及其它依法有权进行反洗钱调查的司法机关和行政执法机关。 (三)村镇银行应遵循合法、效率和保密原则,依法开展反洗钱协查工作,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。 (四)总行运营管理部是全行反洗钱协查工作的管理部门,组织、协调全行开展反洗钱协查工作,建立、健全反洗钱协查受理和档案管理等制度。

(五)各级分支机构应指定专人负责本单位的反洗钱协查工作,负责与反洗钱协查管理部门联系。 (六)反洗钱协查涉及多个部门承办的,应按照业务部门各自的职责范围,分工协作,积极查办;协查资料涉及两个或两个以上部门都可提供的,由运营管理部指定一个部门提供,其他部门予以协助。 1、需要与有权机关联系、递交可疑分析报告、协查资料等,由相关业务部门协同运营管理部负责; 2、涉及提供开户资料、会计凭证、交易流水的,由营业机构负责; 3、涉及提供电子数据资料的,由技术部负责; 4、涉及提供交易监控录像资料的,由保卫部负责; 5、涉及信贷资金调查的,由风控部负责; 6、涉及需要其它业务资料提供的,由各相应业务条线部门负责; (七)各分支机构接到有权机关的《反洗钱调查通知书》后,应在一个工作日内下发《反洗钱调查协助通知书》(见附件1),要求业务部门做好协查工作。 (八)经办部门接到协查通知后,应立即展开协查工作,并在规定的时间内将协查结果书面报告(加盖部门业务章或经部门领导签名确认)运营管理部(或直属上级管理部门)汇总、分析。 (九)经办部门认为协查内容超出本部门的业务范围或需其他业务部门合作完成的,应于受理《反洗钱调查协助通知书》一个工作日内向运营管理部提出,由运营管理部统一协调和处理。

材料样本标签

材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日 材料标签 项目名称绿地骊山花城一期售楼处及样板间室 内装饰工程 公司名称中建三局东方装饰设计工程有限公司材料名称/产地 材料使用部位 甲方签字 设计签字 日期2014年3月26日

金融机构反洗钱年度报告模板

附件2 金融机构反洗钱年度报告模板 报告模板使用要求: 1、文字报告文件名( WORD格式): 年度.金融机构编码(或支付业务许可证编码).机构名称.年度报告例 如:2014.C1010211000012.中国工商银行.年度报告 2、附表文件名(EXCEL格式): 年度.金融机构编码(或支付业务许可证编码).机构名称.年度报表例 如:2014.C1010211000012.中国工商银行.年度报表 xxxx机构反洗钱xxxx年度报告 xxxx人民银行: 按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况报告 如下: 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 本机构(含本级机构及所辖分支机构,下同)反洗钱工作总体情况。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况。 (二)机制设置情况。报告本机构反洗钱组织架构设置情况,反洗钱工作体系的运 作情况,可疑交易分析甄别的模式,对新型业务的洗钱风险研判机制等。 (三)技术保障情况。报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障 情况。 (四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备,以及反洗钱 岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别。报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施,以及如何开 展客户分类管理等情况。 (二)对高风险客户的特别措施。报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控 制措施,如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。 (三)客户资料和交易记录保存。报告本机构客户资料和交易记录保存情况。 (四)大额和可疑交易报告。报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别 机制,本年度大额和可疑交易报告情况。 (五)对高风险业务的针对性措施。报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施。 (六)开展反洗钱宣传情况。报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况。 (七)组织反洗钱培训情况。报告本年度自主开展及参加的反洗钱培训情况。 (八)自主管理、检查与审计。报告本机构加强反洗钱工作内部监督、落实岗位责任、开展对所辖机构反洗钱专项工作管理的情况。本年度对所辖机构和相关部门开展反洗钱内部 检查与审计情况、发现问题类型、整改落实情况。 四、反洗钱工作配合与成效情况 (一)协助行政调查情况。本年度协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查 的情况。 (二)接受现场检查及被处罚情况。本年度接受人民银行或其分支机构反洗钱现场检查的情况及对发现问题的整

反洗钱工作安排通用范本

内部编号:AN-QP-HT827 版本/ 修改状态:01 / 00 The Production Process Includes Determining The Problem Object And Influence Scope, Analyzing Problems, Proposing Solutions And Suggestions, Cost Planning And Feasibility Analysis, Implementation, Follow-Up And Interactive Correction, Summary, Etc. 编辑:__________________ 审核:__________________ 单位:__________________ 反洗钱工作安排通用范本

反洗钱工作安排通用范本 使用指引:本计划文件可用于对自我想法的进一步提升,对工作的正常进行起指导性作用,产生流程包括确定问题对象和影响范围,分析问题提出解决问题的办法和建议,成本规划和可行性分析,执行,后期跟进和交互修正,总结等。资料下载后可以进行自定义修改,可按照所需进行删减和使用。 为了全面推进农村信用社反洗钱工作,打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气,预防和杜绝洗钱行为在我社发生,确保信用社信用支付的稳定。为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实,针对信用社实际情况,对本年度反洗钱工作做出如下安排: 一、加强组织领导,强化岗位职能 为了进一步强化反洗钱工作力度,全面推进反洗钱工作,实行领导总负责,岗位人员具体工作的指导方针,特成立反洗钱工作领导小

档案盒标签(模板)

. 页脚 2017年 人 事 档 案 中交第一公路工程 局有限公司穗莞深城际SZH-5标项目 经理部 物设部 中交第一公路工程局有限公司穗莞深城际SZH-5标项目 经理部 物设部 中交第一公路工程局有限公司穗莞深城际SZH-5标项目 经理部 物设部 2017年 招 聘 档 案 2017年 各 费 用 明细表 2017年 人 事 档 案

页脚 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 劳 动 防 护 用 品 管 理 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 生 产 费 用 使 用 登 记 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 消防用品 危险品 使 用 管 理 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 施工 设备 定期 检查 维修 保养 台帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 危 险 源 安 全 隐 患 登 记 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 施工 设备 定期 检查 维修 保养 台帐

页脚 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 危 险 性 较 大 工 程 登 记 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 检 查 督 查 登 记 台 帐 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 会 议 记 录 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 教 育 培 训 活 动 记 录 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 技 术 交 底 记 录 中交第一公路工程局 穗莞深城际轨道项目 安质部 安 全 会 议 (教 育 培 训 活 动) 签 到 单 ST203 1 Q-ST204 01

反洗钱重点可疑交易报告模板

创作编号: GB8878185555334563BT9125XW 创作者:凤呜大王* XX分行 关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处: 近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下: 一、发现情况 7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、XX管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看,企业名称:XX管理咨询有限公司。组织机构代码:56943947-2。企业类型:有限责任公司。企业地址:XX市XX区XX路53号208。法定代表人:许

X。法人身份证号:2101051991XXXXXXXX。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。 三、资金交易情况 (一)总体情况 企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额(交易明细见附件)。 经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额801.44 万元;转出19笔,金额1701.44万元。 表一资金交易汇总 (二)资金来源情况。 从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业:

反洗钱问题参考

1、保险公司、保险资产管理公司和保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照()的工作原则,切实提高反洗钱内控水平。A客户资料完整B交易记录可查C资金流转规范D客户身份识别到位。正确的应该是什么呢 按照反洗钱法律法规,金融机构应该切实履行客户身份识别、大额和可疑交易报告以及客户身份资料和交易记录保存相关义务。因此,保险公司等机构在接纳客户至保单义务终止全过程中应准确识别客户身份,完整保存其客户资料及交易记录,对其资金运动监测和分析,对可疑情况予以上报。 2、与原建议相比,新版四十项建议对以下哪些方面进行了修改()A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B明确提出实施风险为本方法C扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围D突出强调提高法人与法律安排的透明度。 新版四十项建议是FATF自1990年首次公布反洗钱国际标准以来对国际反洗钱标准的第三次重要修订,其主要变化体现以下几点:1.首次在建议中强调各国应清楚了解影响本国的洗钱与恐怖融资风险,制定风险为本的方法。2.增强透明度,明确要求提高法人和法律安排在所有权和控制权方面的透明度。3.扩展执法部门权利,明确并扩展执法部门和金融情报中心的作用。4.明确将税收犯罪列为洗钱上游犯罪。 5.加强国际合作,在调查、监管和诉讼方面有效的交换信息,提高追踪、冻结、没收和追回非法资产的工作效率。 6.强调金融集团反洗钱要求。等等

3、金融行动特别工作组在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁,惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时,应当包含哪些内容? 发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁,惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益,具体包括:(1)主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查;(2)调查洗钱犯罪活动,起诉犯罪分子,并采取有效、适当和劝诫性的处罚措施;(3)没收犯罪收益和犯罪工具;(4)调查恐怖融资犯罪及活动,起诉恐怖主义资助人,采用有效、适当和劝诫性的处罚措施;(5)防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金,并防止非营利机构被利用;(6)在联合国安理会相关决议下,防止涉及大规模杀伤性武器扩散的个人和实体募集、转移和使用资金。金融机构在履行反洗钱和反恐怖融资义务时,在注重合规性的基础上,还应关注与金融机构反洗钱评估有关的有效性指标,即金融机构是否充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施,并上报可疑交易报告。 4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门,这些部门包括什么? 金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各相关部门和具体岗位,不仅包括反洗钱牵头部门,也包括与反洗钱相关的各业务部门,均应当明确反洗钱的岗位职责和具体分工,确保本机构反洗钱工作的顺利开展。 5、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》

银行反洗钱数据报送系统标准化操作流程模版

反洗钱数据报送系统标准化操作流程 “反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。 第一节基本规定 一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心(以下简称“中心”)报送大额交易;在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。 二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求,按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。 三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。 四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。 第二节操作流程 反洗钱数据报送系统包括:“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。 一、参数信息维护 参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。

(一)“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。 (二)“金融机构信息维护”: 1、新增分、支行机构(不包括下设网点)开业前,分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”,在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息(网址:http://9.136.47.12/camlmas2009/)。 2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中,全选点击“退回支行”,分、支行(部)根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。 (三)“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。 (四)“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。 (五)“交易特征列表”查询本币、外币可疑交易主要构成要素。 (六)“符合简化流程的客户”查询可免报大额交易名单的客户信息即白名单。 (七)“反洗钱黑名单”查询国务院有关部门、有权机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单;司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单;联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单;中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单和其他列入反洗钱重点监控的名单。 二、数据维护 (一)“大额交易数据维护”由总行反洗钱报告员操作,可按交易日期查询大额交易明细情况、符合简化流程的大额交易情况。

整理反洗钱宣传手册

反洗钱宣传手册

东兴证券南宁营业部反洗钱宣传月 活动总结 总公司经纪管理部: 现将南宁营业部开展反洗钱宣传月活动总结如下: 1.领导重视亲自布置 自收到经纪管理部下发“关于开展反洗钱宣传月活动的通知”后,营业部领导高度重视,一把手亲自挂帅,亲自布置,及时召开由反洗钱人员组成的联席工作会议,会上决定反洗钱宣传月的各项活动由反洗钱办公室负责实施,营业部各部室配合,在人、财、物方面营业部给予全力支持(附件一:联席会议记要2019.07.11)。 二、户外宣传有声有色 因反洗钱活动户外宣传期间,一把手正带领机构业务人员赴贵州洽谈业务,合规专员不仅承担了总经理的所有权责,还承担了科创板适当性核查,所以反洗钱户外宣传活动启动仪式、拆页发放、户外宣讲、解答咨询就落在了营销部的身上,营销总监身身先士卒,亲力亲为使得这次户外宣传活动开展有声有

色(附件二:户外宣传通知截图2019.07.15、附件三:活动启动仪式台词、附件四:反洗钱户外宣传照)。 1.横幅悬挂醒目版报案例清晰 宣传月活动开展期间,在营业场所醒目位置悬挂了主题为“依法打击洗钱犯罪维护经济社会稳定”以及普及“三反”知识防范洗钱风险横幅标语各1幅;设立反洗钱咨询台1个;案例范本9篇;反洗钱沙龙讲座1次;利用微信、QQ、咨询台等共计109次广泛宣传反洗钱的重要性及意义(附件五:反洗钱宣传版报、附件六:反洗钱沙龙讲座、附件七:微信、QQ宣传截图)。 2.监管沟通密切反馈信息及时 活动期间,一把手亲自安排反洗钱人员拜会了中国人民银行南宁中心支行反洗钱处领导,就当前反洗钱形势、监管要求、查处力度、营业部如何做好反洗钱工作听取意见,人行领导明确指出,今年以来人总行对反洗钱这块特别严格,监管力度特别大,有查必罚,罚款数目上不封顶,要求各金融机构一定要认真、细致、严谨的做好反洗钱工作。知会时讲到了上海一家金融机构反洗钱工作出了问题,要罚600万,

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附件: 银行反洗钱组织架构 及工作职责规定 为健全反洗钱组织架构管理,明确各部门和岗位工作职责,保障反洗钱工作有效开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《省银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》等法律法规、规范性文件及其他文件要求,结合我行实际,制定本规定。 第一章反洗钱组织架构 第一条总行成立反洗钱工作领导组,领导组组长由行长担任,对全行反洗钱工作的有效性负责。副组长由各分管业务工作的行领导担任。 领导组成员包括内控合规部、风险管理部、授信审查部、运营管理部、零售银行部、公司金融部、国际业务部、金融市场部、能源事业部、金融同业部、网络金融部、银行卡部、个人信贷资产部、小企业金融部、科技信息部、保卫部等部门负责人。 领导组办公室设在内控合规部,办公室主任由内控合规部负 - 1 -

责人担任。 第二条反洗钱工作领导组负责全行反洗钱工作的总体指导和全面监督,主要职责包括: (一)制定全行洗钱风险控制政策及目标; (二)审定全行反洗钱规章制度; (三)审定异常交易规则和模型; (四)审定反洗钱重点可疑交易报告; (五)审定全行洗钱风险分析与评估情况; (六)审定其他反洗钱重大事项。 第三条领导组办公室负责全行反洗钱工作的日常管理,部署、指导全行反洗钱工作,办公室主要职责包括: (一)组织成立反洗钱工作领导组,协调成员部门履行领导组职责; (二)组织制定反洗钱内控规章制度; (三)组织开展全行洗钱类型分析与风险评估工作; (四)组织开展反洗钱监测系统需求立项、业务测试,并根据实际情况组织对规则和模型进行调整和优化; (五)发布洗钱风险提示、外部监控名单等预警信息; (六)组织开展反洗钱宣传、培训、检查工作; (七)协助配合监管部门和司法机关等开展反洗钱检查、调查工作; - 1 -

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