银行风险管理委员会工作规则

**银行风险管理委员会工作规则

第一章总则

第一条为提高我行风险管理水平，防范金融风险，根据人民银行、银监会有关规定，结合本行实际，制定本规则。

第二条风险管理委员会（以下简称风险委）是根据国家有关法律法规、金融政策及本行总体发展战略、经营方针，研究本行风险管理与内部控制政策，为行领导提供决策建议的议事机构。

第三条风险管理委员会通过委员会议形式履行职责。

第二章主要职责和议事范围

第四条风险委的主要职责：

（一）拟定本行风险管理战略、目标规划和基本方针，审定本行重大风险管理的基本政策与制度；

（二）组织制定本行内部控制基本政策，审议内部控制基本制度；

（三）审定本行风险管理和内部控制年度目标和计划；

（四）指导授信评审委员会工作。

第五条风险委的议事范围：

（一）审议有关部门提交的议案；

（二）听取授信评审委员会的工作报告；

（三）本行全年的授信政策；

（四）审定授信业务管理制度、办法和授信新产品开发方案及操作规则；

（五）审定重点行业、重点产品的授信分析报告及授信指导意见；

（六）审定一定时期的授信业务市场营销战略、重点客户营销策略及服务方案；

（七）审议年度综合授信及授权方案；

（八）审议本行特别指定授信业务；

（九）其他应由风险委审议的事项。

第三章组织机构

第六条风险委主任委员由总行行长担任，副主任委员由总行分管副行长担任。委员若干人，由总行相关业务分管领导、相关业务部门负责人组成。

第七条会议举行须有三分之二（含）以上委员出席。实行多数票决定制。

第八条风险管理部作为风险委的秘书机构，负责风险委的日常工作。

（一）负责准备会议材料，通知各参会委员出席；

（二）负责会议记录，整理会议纪要；

（三）起草会议文件；

（四）负责会议档案管理；

（五）协调和落实会议其他事项。

第四章委员权利和义务

第九条委员享有下列权利：

（一）听取审议报告，并了解有关情况；

（二）对审议事项发表意见；

（三）提出会议议题；

（四）对审议事项享有表决权。

第十条委员负有以下义务：

（一）按时出席会议；

（二）从本行全局高度和整体利益出发，对审议事项提出意见和建议；

（三）贯彻会议决议，完成会议委托或交办事项，并对执行情况进行汇报。

第十一条主任委员并享有以下权利：

（一）主持风险委员会议，当会议意见不集中时，可归纳委员意见作为会议决议；

（二）签发会议决议；

（三）动议召开临时会议。

第五章工作程序

第十二条会议准备。凡拟提交风险委员会议审议的议

项，由风险管理部负责准备会议材料，提请会议主持人及时召开会议，并通知参会委员。

第十三条会议审议。会议主持人负责组织对提交风险委员会议审议的议项进行审议。由提交部门汇报议项基本情况、意见及建议，参会委员提出质询、进行讨论和发表意见，就审议事项当场表决。

第十四条会议纪要。风险管理部根据会议表决情况，起草会议纪要，报行长签批，发送有关部门及委员。

第十五条落实与检查。风险管理部应督促有关部门落实会议通过事项，并对执行情况跟踪检查。

第六章其他事项

第十六条例会制度。风险委实行例会制度，原则上每季度召开一次，每半年不少于一次。如国家信贷政策调整、重大突发事项、特别信贷业务可随时召开。

第十七条主持人。风险委员会议由主任委员主持，主任委员不能参加时，委托副主任委员主持，并签发会议决议。

第十八条表决。风险委员会议实行当场表决，主持人对委员意见进行归集，形成会议决议，经出席会议半数（不含）以上委员同意表决通过。如果会议不能形成决议或主持人认为必要，可将议题提交下次会议审议。

第十九条专家制度。风险委可视情况对拟提交的议题事先进行专家咨询，形成专家意见，供委员参考。

第二十条列席制度。董事会、监事会可视情况派人列席会议。

第二十一条决策制度。风险委员会议通过事项报行长决策，但否决事项，行长原则上不予变更。

第七章附则

第二十二条本规则由**银行总行负责解释。

第二十三条本规则自印发之日起实施