项目风险管理-作业题

作业题：

一、名词解释：

1.风险因素

答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。

了解风险由潜在转变为现实的转化条件、触发条件及其过程，对于控制风险十分重要。控制风险实际上就是控制风险事件发生的潜在原因、转化条件和触发条件。当风险事件只能造成损失时，应设法消除转化条件和触发条件；当风险事件可能会带来机会时，则应努力创造转化条件和触发条件，促使其实现。

风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风险事件，一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。

2.风险损失

答：损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。它包括直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。

在商业活动中，间接损失占有极其重要的地位。事实上，可能发生的间接损失正是企业试图减少风险的主要原因之一。下图概括了风险可能导致间接损失的几种主要形式。

3.纯粹风险

答：纯粹风险是指仅造成损失而无收益可能的风险。例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。

4.风险辨识之风险核查表

答：风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。一般大公司和保险公司都会定期发布或更新不同类型项目的风险清单。风险核查表方法可以开阔人们的思路，发现更多的潜在风险。但是要注意不能局限于风险核查表上列出的风险，每一个工程项目由于它的一次性和独特性，都有其特有的风险。所以在项目结尾时，要及时更新风险核查表。该方法的优点在于使风险辨识的工作变为简单，容易掌握；缺点是对单个风险的来源描述不足，没有揭示出风险来源之间的相互依赖关系，对指明重要风险的指导力度不足，而且受制于某些项目的可比性，有时不够详尽，没有列入核对表上的风险容易发生遗漏。

5.风险辨识之德尔菲

答：德尔菲法是由美国著名咨询机构兰德公司于20世纪50年代初发明的。它本质上是一种匿名反馈函询法。其做法是，在针对所要预测的问题征得各专家的意见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到较集中稳定的意见。德尔菲法不仅用于风险因素的罗列，还可用于估计风险发生的可能性及其影响。

6. 风险辨识之流程图法

答：流程图法是将一个工程项目的实施过程，或工程项目某一部分的管理

过程，或某一部分结构的施工过程，按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一

个流程图，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个

清晰具体的印象。风险识别的流程图方法可应用于识别非技术风险，也可应用

于识别技术风险。

7. 风险估计之正态分布

答：正态分布

（1）密度函数：

式中：参数 和 分别成为均值和方差。

正态分布的密度函数曲线如下图：

∞<<-∞=--x e x f x ,21)()2/()(22δμδ

πμ2δ

无论在理论上，还是在实际上，正态分布在工程项目风险管理中其着非常重要的作用，其在各种分布的应用中居于首位。例如，许多质量管理专家的研究表明，在正常生产条件下，工程项目施工工序质量的计量值数据服从正态分布；土工试验得到的一些参数，如抗剪强度、凝聚力等被认为近似服从正态分布；工程项目施工工期一般也认为是近似服从正态分布的。

8.风险估计之泊松分布

答：

9.风险估计之指数分布答：

10.风险评价之层次分析法

答：层次分析法是分析多目标多准则的复杂大系统的有力工具,具有思路清晰方法简便适用面广系统性强等特点，便于普及推广，可成为人们工作和生活中思考问题解决问题的一种方法将层次分析法引入决策，是决策科学化的一大进步它适宜于解决那些难以完全用定量方法进行分析的决策问题，是复杂的社会经济系统实现科学决策的有力工具。

11.风险评价之模糊数学方法

答：模糊综合评价法是一种基于模糊数学的综合方法。模糊数学是用数学方法研究和处理模糊性现象的数学。所谓模糊性是指客观事物中的不确定性，模糊性的根源在于客观事物的差异之间存在着中介过渡，模糊事物是指人类目前尚无法找到精确的分类标准，某一事物的类属还很难作出明确的判断，亦此亦彼，概念的外延模模糊糊。事物的模糊性是现实世界广泛存在的一种特征，现阶段的决策问题涉及的不确定性大量表现为模糊性，或者随机性与模糊性并存，决策是在多种不同的相互矛盾的因素中进行选择，决策过程中需要处理的

大多不是精确的数据，而是含混的概念和要求，这样复杂而模糊的决策问题，传统而精确的数学方法是无法解决的。

12.风险评价之蒙特卡罗模拟

答：工程项目管理的蒙特卡罗法，又称统计表试验方法，是一种依据统计理论，利用计算机来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。

在目前的工程项目风险分析中，这是一种应用广泛、相对精确的方法。

在可得到有关历史数据的情况下，通常利用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周期，利用工程估价中要素单价的模拟来预测可能的总价。

通过风险分析可以得出拟建项目工程估价中各要素的假设平均单价。这些假设单价是根据类似项目的统计数据的概率分布即概率密度函数而得出的，这些分布或函数反映了用于计算平均单价的样本的特征。然后，利用这些单价就可得出拟建项目的总的预计费用。如果这一过程重复足够多的次数，我们就可得到预测总价的概率密度函数，由此而确定最可能的总价。

13.风险自留

答：风险自留是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施。

1.被动自留（无法回避或转移）；

2.主动自留（对工程整体不会造成太大影响）；

3.无法准确把握的风险。

14.风险规避

答：风险规避是指风险潜在威胁发生的可能性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，主动放弃工程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件，保障工程项目目标免遭风险的影响。风险规避是指中断风险源，遏制风险事件的发生。通过主动放弃、终止承担某一任务。主要应用于项

目的初始阶段和中间的施工环节，机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。

15.风险转移

答：工程风险转移包括保险转移和非保险转移。

1.非保险工程风险转移是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。

（1）利用合同的保护性条款来降低或规避某些风险

保护性条款：施工技术标准、施工质量、报酬和货款支付条件等

考虑的因素：风险转移的可行性、合同对方的反应

（2）通过保证担保，将风险转移给担保人

信用担保（投标担保/履约担保/支付担保）和财产担保。

合同类型决定责任和风险的分配，控制合同履约，有效分散风险。

合同履约担保的担保效力较高

工程担保和工程保险成为工程外加的双重保障机制

2.保险工程风险转移是指业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司。

工程保险转嫁风险的效率是比较高的，投保工程的项目出险后发生的合理的处理费用都记入应赔款中，工程保险的风险转移成本主要是保险费，成本相对较高。

二、简答题：

1.工程项目风险的特点:

答：工程项目风险的特点有以下6点:

建设工程项目的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施工、试运行、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大，常常超过项目面临风险因素再次发生的循环周期（时间维度）。

许多建设项目的建设场地偏远封闭，环境恶劣，有时空间跨度巨大，因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险（空间维度）。

在整个项目建设过程中参与的人数众多，人们来自不同的社会阶层。在国际工程中，又来自不同的国家和文化背景。

项目参与方众多，包括业主、设计、监理、咨询（项目管理、造价、法律、财务、招投标等）、承包商、分包商、供货商、厂家等，各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目标。

项目参与方以及其他相关方人员的行为极易带来风险，建设项目容易遭受损害。

大型工程建设项目目标、全寿命期、参与各方的综合集成概念模型

先进复杂的技术在某些建设工程项目上是十分必要的，但也是风险极易发生的方面，这些技术包括新技术、新材料、新工艺、新设备等。如使用那些性能与强度尚未得到实践验证的新产品。

2.建设工程项目风险管理的主要步骤。

答：第一步，风险管理计划编制。决定如何计划一个项目的风险管理活动。第二步，风险辨识。确定何种风险可能影响项目，并将这些风险整理成文档。第三步，定性风险分析。对项目风险进行定性分析，将它们对项目目标的影响按照顺序进行排列。第四步，定量风险分析。测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目目标的影响。第五步，风险应对计划编制。开发制定一些程序和技术手段，用来提高实现项目目标的机会和减少对项目目标的威胁。第六步，风险监控。在项目的整个生命周期内，监视残余风险，辨识新的风险，执行降低风险的计划，以及评价这些工作的有效性。

3.工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段？

答：(1)文件审核。就是从项目整体和详尽范围两个方面对项目计划与假设、文件及其他资料进行结构性的审核，从而对潜在的风险进行识别。所以说项目以往的项目

(2)头脑风暴法。头脑风暴法是在进行风险识别时最常用的方法。就风险识别而言，头脑风暴法就是通过会议的形式充分发挥与会者的创造性思维、发散性思维和专家经验来识别项目的风险。其最终目的是获得一份全面的风险列表，以备在将来的风险分析过程中进一步加以明确。

(3)德尔菲法。德尔菲法是一种专家们就某一主题达成一致意见的方法。对风险识别而言，就是项目风险专家对项目风险进行识别，并达成一致性意见。这种方法有助于减少数据方面的偏见，并避免因个人因素对结果产生不良影响。

(4)访谈法。就是与不同的项目相关人员进行有关风险的访谈，其结果将有助于发现那些在常规计划中未被识别的风险。

(5)SWOT分析。SWOT分析是一种广为应用的战略选择方法，它自然也可以用于识别项目风险。SWOT是英文的缩写形式，其中SW是指项目本身的优势与劣势(Strengths and Weaknesses)，OT是指项目外部的机会和威胁(Opportunities and Threats)。SWOT分析用于项目风险识别时，就是对项目本身的优劣势和项目外部环境的机会与威胁进行综合分析，对项目作出系统的评价，最终达到识别项目风险的目的。

(6)核对表法。核对表法比较简单，它主要是利用核对表作为风险识别的重要工具。核对表一般根据风险要素编纂，其中主要包括项目的环境、项目产品或技术资料及内部因素，如团队成员的技能或技能缺陷等。

(7)图示技术。图示技术对项目风险识别来说是一种非常有用的结构化方法，它可以帮助人们分析和识别项目风险所处的具体环节、项目各环节存在的风险，以及项目风险的起因和影响。常见的图示技术有以下几种：·因果分析图。用于确定风险的起因。·系统和过程流程图。反映某一系统内部各要素之间是如何互相联系的，并反映发生因果关系的机制。·影响图。反映了变量和结果之问因果关系的相互作用、事件的时间顺序及其他关系。

(8)现场视察法。在风险识别阶段，风险经理对现场进行勘察非常重要。特别是工程项目，风险经理应通过直接观察现场的各种设施及各种操作，以便能够更多、更细致地识别项目的潜在损失。

(9)相关部门配合法。项目的风险经理应与其他相关部门(如合同管理部门、采购部门、财务部门等)密切配合，一同来识别项目风险。

(10)索赔统计记录法。项目经理在进行风险识别时，应大量查阅已完工的类似工程的有关索赔记录，也许这种方法发现风险的绝对量要比别的方法少一些，但它可能识别出其他方法一般不能发现的某些风险。

(11)环境分析法。企业或项目的环境一般包括四个部分：顾客(业主)、原材料供应商、竞争者、政府管理者。在分析环境风险时，应重点考虑它们相互联系的特征和稳定性。通过分析环境的组成，有可能会发现许多风险因素。4.工程风险缓解是工程风险处置方法之一，请说明。

答：是指设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度。风险减轻的方式有：（1）降低风险发生的可能性，采用各种预防措施以杜绝风险发生的可能。例如：对施工管理人员和工人进行安全教育，提高风险的防范意识可以有效地降低安全风险的发生。（2）控制风险损失。在风险损失不可避免的情况下，通过种种措施遏制风险势头继续恶化或局部扩展范围使其不再蔓延。例如：采取各种安全防护措施，可以有效地降低风险造成的损失：设置安全网，三边一口的地方设置防护措施，工人佩戴安全帽、高空作业安全带等。

5. 工程保险合同的主要内容包含什么？

答：工程保险合同的主要内容包含以下8点：1、工程保险条款，2、工程保险金额，3、工程保险期限，4、保险费率，5、保险费，6、保险责任和除外责任，7、赔偿方式，8、被保险人义务。

三、论述题

1.工程项目风险管理与项目管理之间的关系。

答：（1）风险管理是项目管理的一种手段。风险管理是整个项目管理的有机组成部分。（2）风险管理是一个正式的过程。项目的风险管理是包括风险识别、风险分析和风险控制活动系统化的一个有组织的系统过程。（3）风险管理具有前瞻性。实现有效风险管理的先决条件是项目管理人员必须具有识别潜在风险的能力，考虑未来潜在结果的范围以及决定这些结果的因素，为项目管理找到减少风险因素的途径。（4）风险管理的目标性。从项目的成本、时间和质量目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的。（5）风险的范围管理。项目范围管理的主要内容之一是审查项目和项目变更的必要性。而风险管理正式通过风险分析来识别、估计和评价这些不确定性，为项目范围管理提出任务。（6）风险管理的计划性。风险管理为项目计划的制定提供了依据。风险管理的职能之一是减少整个过程中不确定性，对提高项目计划的准确性和可行性有很大的帮助。（7）风险管理的经济性。风险管理是项目成本管理的一部分，没有风险管理，项目成本管理就不完整。（8）风向的可管理性。风险管理是在认真

地风险分析的基础上，拟订出各种具体的风险应对措施，以备风险事件发生时采用，并对风险进行有效的控制。

2.从保险的角度出发，工程建设中常见的风险因素有哪些？

答：工程风险与工程保险是紧密相连、互为因果关系的。工程风险是工程保险发展的内在原因和需求，而工程保险是工程风险的有效分散途径之一。从保险的角度出发，工程建设中常见的风险因素有（1）自然灾害：雨水、洪水泛滥、风暴、地震、塌方、泥石流、滑坡……（2）施工风险：地基开挖造成地下水前移/支撑减弱、临时结构的倒塌、重物起吊、动火工程、工地上及工地外仓储、陆上运输、工地被盗、操作/施工/安装不当、经验不足/赶工、工地管理不善、试车、第三者财产损失与第三者人身伤害。

总之，工程风险与工程保险相伴而生，工程风险管理(包括工程风险分析和控制)贯穿于工程保险的全过程。