个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷
尊敬的客户：
非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示:
◆本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投
资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
◆若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。
咨询电话： 95561
◆兴业银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，
不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。
◆投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓
本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。
◆本理财产品评估书解释权归兴业银行。
一、投资产品适应性测试
1、您的年龄是（）
A、高于60岁（0分）
B、51-60（2分）
C、18-30（4分）
D、31-50（6分）
2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？（）
A、10%以下（0分）
B、大于10%至40%（2分）
C、大于40%-70%（4分）
D、70%以上（6分）
3、您的投资经验可以被描述为（）
A．基本无投资经验。仅有银行存款经历（0分）
B．有限投资经验。除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基
金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）
C．一般投资经验。除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）
D．丰富投资经验。除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分）
4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（）
A、没有经验（0分）
B、少于2年（2分）
C、2至5年（4分）
D、5年以上（6分）
5、您对投资风险的适应程度是（）
A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分）
B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）
C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分）
D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）
E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）
F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分）
6、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品
A、半年以下（0分）
B、半年-1年（2分）
C、1-2年（4分）
D、2年以上（6分）
7、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪？（）
A、本金无损失，但收益未达到预期（0分）
B、出现本金损失（2分）
C、本金10%以内的亏损（4分）
D、本金20%-50%的亏损（6分）
E、本金50%以上的亏损（8分）
本产品可以面向有/无投资经验者销售，购买产品的客户风险评估测试总分须不低于 8 分，您购买的是款产品，您以上问题的总分为（）分。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（）总分<8分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。
（）8分<＝总分<16分，保守型投资者。
（）16分<＝总分<24分，稳健型投资者。
（）24分<＝总分<33分，平衡型投资者。
（）33分<＝总分<40分，成长型投资者。
（）总分>=40分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。
二、客户确认
本投资决策完全由投资者独立、自主、谨慎做出。投资者已经仔细阅读客户协议所有条款及相关宣传材料，充分理解并自愿承担本产品相关风险。
客户签字：
日期：
客户风险评估表
客户风险评估表
1. 借款单位的相对优势 1.1 借款单位所运营行业的相对增长率 1.2 借款单位相对于这个行业的增长率 2. 行业的竞争环境 名称占总销售额比 行业1 ______ ____________% 行业2 ______ ____________% 行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况 行业1 行业2 行业3 2.2 产品替代性 行业1
行业2 行业3 2.3 行业壁垒 2.3.1 资金壁垒 行业1 行业2 行业3 2.3.2 技术和政策壁垒 行业1 行业2 行业3 2.4 供应商的讨价能力 行业1 行业2
行业3 2.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业3 3 主营业务的重要性 3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性 4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1 应收款帐龄 4.2.2 应收款客户集中程度
4.3 客户群的稳定程度 5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度 5.2 领导者的管理能力 5.3 领导者在位的稳定性 6. 借款单位的财务负责人的素质 6.1 财务负责人的可信程度 6.2 财务负责人的管理能力 6.3 资金成本意识 6.4 费用控制意识 6.5 财务负责人在位的稳定性
7. 借款单位的企业文化 7.1 员工整体素质 7.2 工作环境 8. 借款单位股东 8.1 借款单位股东的资信情况 9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度 9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况 10. 借款单位的信贷历史情况 10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿
(风险管理)客户风险评估问卷
平安证券个人客户风险评估问卷 尊敬的客户： 为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。 一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限？ A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分 2、您家庭的就业状况是： A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作——3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休——1分 3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？ A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分 4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？ A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分
二、风险偏好评估 5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择： A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分 6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少？ A： 100万——5分B： 80－50万——4分C： 30－50万——3分D： 10－30万——2分E： 0－10万——1分 F ： 0 ——－1分 7.您的投资理财目标是： A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．避免财产损失——1分 三、风险承受力评估 8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常： A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：非常在意、频繁关注——1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？ A．没有任何压力，且增加投资金额——5分
18种疾病风险评估问卷(男)
慢病风险评估（男） 一、家族遗传史（多选） 疾病名称祖父母父母叔舅姑姨兄弟姐妹冠心病□□□□高血压□□□□脑血管事故□□□□中风□□□□肥胖□□□□痛风□□□□糖尿病□□□□偏头痛□□□□抑郁症□□□□慢性阻塞性肺疾病□□□□肺癌□□□□大肠癌/结肠癌□□□□胃癌□□□□前列腺癌□□□□其它恶性肿□□□□ 二、健康状况（单选） 如果已治愈填写“曾经患过”；如果尚未治愈请填写“目前患有” 高血压□从未患过□曾经患过□目前患有冠心病□从未患过□曾经患过□目前患有
既往上消化道病史（胃炎、胃息肉、十二指肠溃疡等） □从未患过□曾经患过□目前患有胃溃疡□从未患过□曾经患过□目前患有胃癌□从未患过□曾经患过□目前患有慢性腹泻□从未患过□曾经患过□目前患有结肠息肉□从未患过□曾经患过□目前患有结肠癌□从未患过□曾经患过□目前患有直肠癌□从未患过□曾经患过□目前患有便秘□从未患过□曾经患过□目前患有血吸虫病□从未患过□曾经患过□目前患有痔疮□从未患过□曾经患过□目前患有肝炎□从未患过□曾经患过□目前患有脂肪肝□从未患过□曾经患过□目前患有慢性支气管炎□从未患过□曾经患过□目前患有支气管哮喘□从未患过□曾经患过□目前患有反复呼吸道感染□从未患过□曾经患过□目前患有肺癌□从未患过□曾经患过□目前患有肺炎□从未患过□曾经患过□目前患有I型糖尿病□从未患过□曾经患过□目前患有II型糖尿病□从未患过□曾经患过□目前患有患有代谢综合征□从未患过□曾经患过□目前患有周围血管疾病（CVD）□从未患过□曾经患过□目前患有
过敏性鼻炎□从未患过□曾经患过□目前患有过敏性哮喘□从未患过□曾经患过□目前患有鼻咽癌□从未患过□曾经患过□目前患有尖锐湿疣和/或生殖器疱疹□从未患过□曾经患过□目前患有青霉素过敏□从未患过□曾经患过□目前患有前列腺炎□从未患过□曾经患过□目前患有前列腺增生□从未患过□曾经患过□目前患有其他心脏病：□左心室肥大□心房颤动□心绞痛□心肌梗死□其他 □从未患过□曾经患过□目前患有 三、饮食习惯（食物摄入） 1、您平均每天吃多少主食（米、面、杂粮等）？(推荐成年人每天摄入5∽8两为宜) ___________________________________两 2、您平均每天吃多少新鲜蔬菜？(推荐我国成年人每天吃蔬菜6两∽1斤) ___________________________________两 3、您平均每天吃多少水果？(推荐我国成年人每天吃水果4∽8两) ___________________________________两 4、您平均每天饮水量是多少？(推荐成年人每天饮水量8~10杯) ___________________________________毫升 5、您平均每周吃多少蛋类？(推荐成人每周蛋类的摄入量为3~7个鸡蛋) ___________________________________个 6、您平均每周饮多少绿茶？(成人每周饮用绿茶适宜量为7~20杯) ___________________________________毫升（1矿泉水瓶为600毫升）
《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》
《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明 本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。 根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。 一、客户财务状况 该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。 对应题目为：1、2、3 对应分值合计为：20 二、客户投资经验 本部分主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类
别和比例来判断客户的投资经验。客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。 对应题目为：4.5 对应分值合计为：20 三、客户投资风格 本部分主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。 对应题目为：6.7 对应分值合计为：20 四、投资目标 本部分主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。 对应题目为：8、9 对应分值合计为：20 五、客户风险承受能力 本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。 对应题目为：10 对应分值合计为：20 此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中
基金投资者风险评估调查问卷
基金投资者风险评估调查问卷基金投资者风险承受力评估调查问卷 情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选 如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？（ ） 储蓄；b、债券；c、基金；d、股票；e、期货； 您第一次了解基金途径是？（） a、基金公司理财讲座； b、电视电台相关节目； c、相关专业报纸杂志 d、网站相关频道； e、朋友推荐 您投资基金多长时间？（） a、刚刚开始； b、1年以内； c、1年以上至2年以内； d、2 年以上 您目前最多金融资产是？（） a、银行存款； b、债券（含国债）； c、基金； d、股票； e、其它 您目前基金投资金额占您所拥有金融资产比重是？（） a、0—10％； b、10％—30%； c、30％—50%； d、50%以上 您基金投资规模是？（） a、5万以下； b、5-10万； c、10-100万； d、100万以上； e、小额定期定投 您投资基金目是？（） a、希望长期持有,稳定增值,给自己养老； b、觉得最近股市行情好,自己不会炒股,委托专家理财；c 听基金公司宣传,有很高收益；d、周围朋友已获得很好收益,希望短期内快速增值，我要买房买车； 您认为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗？（） a、有风险，有亏损可能； b、基本没有风险,即使有风险,亏损不大；c专家理财,不会亏损； 您最想投资基金品种是？（按重要程度排序）（）
a、偏股型基金（不含指数基金）； b、指数基金； c、保本基金； d、平衡型基金； e、偏债型基金（不含保本基金）； f、货币市场基金； 您持有基金平均时间大概是？（） a、半年以内； b、半年到1年； c、1年以上； d、3年以上 e、视赢利而定，赢利太高时卖掉，再买新基金； f、视大盘而定 如果您现在购买基金，您预期年收益率为？（） a、30%以下； b、30－50%； c、50－100%； d、100%以上 您一般选择什么时机购买基金？( ) a、股指大跌时； b、新基金认购期； c、基金分红或拆分； d、基金定投； e、看好大市，不分时机 当您购买基金净值下跌时候，您会采取什么行动？（） a、视跌幅多少而定； b、坚持长线持有； c、赎回，不投资了； d、赎回，改为投资股票； e、继续持有，相信会止跌； f、在大势调整时增加投资； g、不好说，看情况 14．购买基金后，您通常会采取什么态度？（） a、放心交给专家打理，注重长期收益； b、偶尔查看一下自己账户盈亏,觉得差不多了就赎回； c、很紧张投资盈亏,每天都要查看基金净值或收益率； d、频繁申购、赎回或转换,以短期套利； 15．关于基金投资者教育活动，您是什么看法？（） a、对证券市场看好,没有什么风险,投资者教育是多余事情； b、股票市场有风险,应该有风险意识,投资者教育是有必要,要长期进行； c、没考虑 背景资料：下面将问您一些关于您个人或家庭问题，目是研究不同人群细分特征，这些资料仅供分析时参考，我们会绝对保密。 1、您年龄是？（）
理财客户风险评估调查问卷客户用精选版
理财客户风险评估调查 问卷客户用 Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】
个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选) 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2) □ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等） □ A.100万元以下 (2) □ B.100万元（不含）-200万元（含）(4) □ C. 200万元（不含）-300万元（含） (6) □ D.300万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □ A.30万元（不含）-50万元（含） (4) □ B.50万元（不含）-70万元（含）(4) □ C. 70万元（不含）-100万元（含） (6) □ D.100万元以上(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
【风险管理】健康与疾病的风险评估
附：《健康和疾病风险评估个体调查表（问卷）》 健康与疾病风险评估个体调查问卷 进行问卷数据或回答以前期望您先仔细阅读“声明” 声明：您所提供的健康资料属于您的个人隐私，其所涉及的内容只限于我公司对您的健康评估使用。收到后我们将予以封存并对您的资料负责。并向您做以下承诺： 1）若今后不再涉及您的健康资料，我们将请按您提供的地址完整归还； 2）在没有取得您本人的书面同意前，我们不会将您提供的健康资料全部或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人； 3）下列要求是个体比较完整的健康资料，不可能每项都具备，也不要求被调查人都做到，仅希望尽最大范围提供以前做过的，以使我们为您作的健康和疾病风险评估报告更有价值； 4）《健康和疾病风险评估报告》至今依旧为参考所用，不能作为您唯一的健康活动依据。 5）在回答每一部分数据时，先阅读一下每一部分说明。 6）我们所设计的调查报告会紧随生命科学技术在不断地完善和发展，会有不断的修正，希望接受调查的个体能使用最新版的调查问卷；我们并会在收到您填写的调查问卷后的20天内向你提供《健康和疾病风险评估报告》。 第一部分、基础数据 第二部分、传统体质调查 第三部分、中医藏像调查 第四部分、心理与人格评定 第五部分、个体周围因素的调查 第六部分、已患疾病的调查 第七部分、疾病易感基因检测结果调查 第八部分、常规体检结果的调查 第九部分、特殊方法诊断的结果调查 第十部分、个人特殊疑问的调查 第一部分、基础数据 1，姓名 2，性别 3，出生时间 4，长期生活地区 5，出生后5年内生活的地方 6，青春期生活的地方 7，目前身高： 8，体重以及体重变化表： 第二部分、传统体质调查
环境和职业健康风险评估方法说明
环境与职业健康风险评估方法说明 1．环境与职业健康风险评范围包括区域和工种两个方面，评估步骤包括危害辨识、危害核定、危害定性、风险评级等步骤，具体见附件1（环境与职业健康风险评估流程）。 2. 危害辨识 2.1. 用普查方式辨识区域、工种涉及的环境与职业健康潜在危害因素，危害因素见“环境与职业健康危害因素清单”（附件2），“环境与职业健康危害因素清单”由“危害类别”、“危害项目”、“对人体/环境的危害”、“国家标准”、“国际趋势”及“评估方法”6 部分组成。 (1) “危害类别”：分“环境”与“职业健康”两大类别； (2) “危害项目”：分噪声、照明及能见度、温度、振动、空气质量、辐射、生物危害、化学危害、人机功效、心理因素、光污染、工业废料、生活垃圾、自然资源消耗、排放物等28 项危害； (3) “对人体/环境的危害”：指危害对人体和环境产生的影响； (4) “国家标准”和“国际形势及趋势”指国家规定安全控制数值、职业接触限值或国际先进做法； (5) 评估方法：危害的检测手段。 2.2. 区域潜在危害因素辨别：用“环境与职业健康风险评估一览表”（见附件 5）普查不同区域的潜在危害因素，如辨识出危害则在相应“区域”与“危害项目”相交栏作标识。其中区域是将各部门所管辖
的范围按照其使用功能划分成区域，例如公司行政部管辖范围可划分为：办公室、高压配电房、低压配电房、材料室、工器具室、空调主机房、电梯机房、电缆竖井、车库、水泵房、杂物间、传达室等，物资部管辖区域可划分为：办公室、配电房、室内仓库、室外仓库、废料堆放区等。 2.3. 工种潜在危害因素的辨别：对于按区域未辨别出的涉及工种作业的危害因素，按照工种进行辨别。运用“环境与职业健康工种风险评估一览表”，普查各工种在工作中涉及的危害因素，如辨识出危害则在相应“工种”与“危害项目”相交栏作标识。其中工种主要是各区域中存在的常见工种或人员，例如行政部管辖范围内主要存在的工种包括管理人员、内勤人员、司机。物资部门管辖范围内主要存在的工种包括管理人员、仓管人员、物资配送人员、废旧物资处理人员、内勤人员、司机。 2.4. 危害辨识过程中对不确定的危害源，在“危害描述”栏进行简洁描述。如产生危害的设备设施、地点位置、受影响人员、受影响时间、对环境的影响等。 3. 危害核定：核定普查结果，确定危害是否存在。 4. 危害定性 4.1. 对核定的普查结果依据“环境与职业健康危害因素清单”中评估方法开展评估。 4.1.1. 噪声、照明及能见度、温度、振动、空气质量、辐射、化学危害等，按照国家标准或行业规定进行定量的监测或定性评估，监测、
个人客户风险评估问卷2.0
个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 重要提示： ◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资 产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及 / 或不完整的资料，及 / 或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品 固有风险。同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保 密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何 第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资 者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定： 1.接受问卷调查□ 2.放弃问卷调查□ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是（） A、高于 60 岁（ 1 分） B、 51-60 岁（ 2 分） C、 18-30 岁（ 3 分） D、 31-50 岁（ 4 分）
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷 尊敬的客户： 非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 重要提示: 本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。 咨询电话： 95561 兴业银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。 本理财产品评估书解释权归兴业银行。 一、投资产品适应性测试 1、您的年龄是（） A、高于60岁（0分） B、51-60（2分） C、18-30（4分） D、31-50（6分） 2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？（） A、10%以下（0分） B、大于10%至40%（2分） C、大于40%-70%（4分） D、70%以上（6分） 3、您的投资经验可以被描述为（）
A．基本无投资经验。仅有银行存款经历（0分） B．有限投资经验。除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分） C．一般投资经验。除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分） D．丰富投资经验。除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分） 4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（） A、没有经验（0分） B、少于2年（2分） C、2至5年（4分） D、5年以上（6分） 5、您对投资风险的适应程度是（） A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分） B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分） C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分） D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分） E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分） F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分） 6、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品 A、半年以下（0分） B、半年-1年（2分） C、1-2年（4分） D、2年以上（6分）
健康管理师健康监测重点部分薄书
第一章、健康监测(薄书) -石家庄锦途培训学校 第一节：信息采集 1健康调查表（P1-2）：一般包括如下部分：基本信息、儿童保健、妇女保健、疾病控制、疾病管理和医疗服务 2在繁多的记录表中，健康体检表、行为危险因素调查表和相关疾病管理随访表是最为重要的健康管理信息来源，这些记录表中首页一般都有个人基本信息，然后是针对性调查内容 3.填表基本要求：数字填错，用双横线将整笔数码划去，并在原数码上方工整填写正确的码，切勿在原数码上涂改（7页） 4.根据健康管理的个体需求选用合适的健康调查表（健康信息记录表）。如果个体只是要求体检，则使用健康体检表；如果个体同意接受以后的健康管理，则需收集行为危险因素相关的信息；如果发现个体有某种慢性病，如高血压、糖尿病等，则结合疾病管理选用疾病管理随访表。（7页） 2.健康信息收集：（1）收集资料前的准备，（2）明确调查对象，（3）签署知情同意书，（4）开始调查：填写个人基本信息时请参照项目说明：工作单位、联系人姓名、民族、血型、文化程度、药物过敏史、既往史、家族史。使用生活方式信息记录表收集信息相关内容包括：烟草使用、饮酒情况、膳食情况以及身体活动。（5）记录表的核查（6）结束访谈，致谢（7）资料保存（7-19页） 体格测量： 1.常用指标有身高、体重、皮褶厚度及上臂围 评价体重状况有一下几种表示方法1.年龄组别体重，2身高组别体重3.理想体重：计算公式：理想体重=身高（cm）-100（身高165cm一下者，则-105） 实测体重在理想体重±10%范围内为正常，±10-20%为瘦弱或超重，超过20%为肥胖，低于20%为严重消瘦，4体质指数：公式：BMI=体重（Kg/[身高（m）] 2,中国成年人判断值，BMI＜18.5Kg/m2是体重过低，18.5-23.9Kg/ m2为体重正常，24-27.9Kg/ m2为体重超重，≥28位肥胖 2.腰围：男性为≥85cm,女性≥80cm（21-23页） 3.血压：有动脉血压、毛细血管压和静脉压，血压是动脉血压，用毫米汞柱表示，也可用千帕（kPa） 1mmHg=0.133kpa,7.5mmhg=1kpa,我国成年人血压标准是1.正常血压：收缩压小于120，舒张压小于80,2.正常高值：收缩压120-139，舒张压80-89，3.高血压：收缩压大于等于140，舒张压大于等于90 测量血压正确方法：将袖带紧贴在被测者上臂，袖带下缘应在肘弯上2.5cm。将听诊器的探头置于肘窝肱动脉处 至少测量2次，应间隔2分钟重复测量。 高血压危象的诊断标准：血压突然急剧升高，收缩压可达220mmHg,舒张压可达120mmHg以上，病人出现头痛、恶心、心悸、出汗、视力模糊等征象，严重可出现急性左侧心力衰竭。 4、腰围的测量方法：右侧腋中线胯骨上缘与第十二肋骨下缘连线的中点（通常是腰部天然最窄的部位）不和逻辑健康信息记录识别的方法： 1.直接审阅所收集的健康记录表 2.在建立计算机数据库结构时对相应变量进行逻辑设计，包括设置合理的数据范围（设定范围或合法输入值）、逻辑跳转、自动编码、输入警告提示等。 3.在数据录入完成后应用计算机进行逻辑差错识别。可通过编写简单的计算机程序找出不合逻辑的变量值第二节、信息管理（25-26页） 1.信息录入是整个研究过程最枯燥的一步，也是发生错误最多的环节，错误主要有：不懂手写文字、错误的答案、编码错误、错误的编码位置、遗落数据、重复录入数据等 几种方法进行信息清理2.
客户风险评估问卷
客户风险评估问卷 尊敬的投资者： 您好，感谢您选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。在您决定是否购买我公司推介的金融投资产品前，请仔细阅读相关产品合同/协议的具体内容，充分认识投资风险，谨慎投资。 根据中国证监会颁布的中国证券监督管理委员会令第[105]号《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定：“私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。” 以下问题是从财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等方面对您进行风险自我评估和认定，以便您更有效地选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。请您认真作答，感谢您的配合！ 客户姓名：_________________□先生□女士 证件类别：_________________证件号码：_________________ 手机：电子邮箱：_________________ 联系地址：_________________ 从事职业：_________________ 1.（单选）您的年龄？ □ A.18-30□ B.31-50 □ C.51-60□ D.高于60岁 2.（单选）您的学历？ □ A.小学□ B.初中 □ C.高中或中专□ D.大学及大专 □ E.硕士□ F.博士 3.（单选）您之前有了解过钜派投资集团吗？ □A、很熟悉□B、有了解过□C、从没听过 4.（单选）您的家庭年收入（折合人民币）？ □ A.20万元以下□ B.20-50万元
□ C.50-100万元□ D.100-500万元 □ E.500万元以上 5.（单选）在您每年的家庭收入中，可用于金融资产投资（储蓄存款除外）的比例？ □ A.小于10%□ B.10%至25% □ C.25%至50%□ D.大于50% 6.（单选）以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品 □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债 7.（单选）您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A.没有经验□ B.少于2年 □ C.2至5年□ D.5至8年 □ E.8年以上 8.（多选）您认为投资理财产品的风险有哪些？ □A、信用风险：因企业发生违约、破产等情况造成损失的风险 □B、流动性风险：因投资款无法变现止损所致的亏损风险 □C、市场风险：因市场波动造成的投资款价值减损的风险 □D、政策风险：因法规及金融监管政策变化带来损失的风险 □E、运营风险：因基金管理人、资产管理人依据合同约定管理和运用基金财产所产生的风险□F、募集失败风险：因产品募集不能满足成立条件而无法成立的风险 □G、税收风险：因国家相关税收政策调整而产生的风险 □H、没有风险 9.（单选）您的投资目的是？ □ A.资产保值 □ B.资产稳健增长 □ C.资产迅速增长 10.（单选）您偏好的投资期限是多久？ □ A.1年以下□ B.1－3年 □ C.3—5年□ D.5年以上 11.（多选）您在选择理财产品时，更关注什么？ □ A.产品的投资收益 □ B.产品的风险是否可控 □ C.金融机构的信誉和品牌及从业人员的专业度
理财客户风险评估调查问卷
个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选) 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是? □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ (-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)?(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □万元及以下(0) □万元(不含)-50万元(含)(2) □万元(不含)-100万元(含)(6) □万元(不含)-1000万元(含)(8)□万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为?（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等） □万元以下 (2) □万元（不含）-200万元（含）(4) □ C. 200万元（不含）-300万元（含） (6) □万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为? □万元（不含）-50万元（含） (4) □万元（不含）-70万元（含）(4) □ C. 70万元（不含）-100万元（含） (6) □万元以上(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户) 5.以下哪项最能说明您的投资经验?
风险评估报告
政事业单位内控风险评估报告风险评估报告 单位领导 : 根据财政部《行政事业单位内部控制规范( 试行 )》和单位《内部控制实施办法》有关规定 ,我们组织开展了对单位各部门的风险评 估活动 , 现将结果报告如下 : 一、风险评估活动组织情况 ( 一) 工作机制 本次风险评估活动, 是在单位内部控制工作领导小组的领导下,由财务科具体组织实施的。为完成工作, 经单位领导同意 , 财务科从办公室抽调相关工作人员组成行政事业单位内控风险评估报告内部控制风险评估小组, 专门从事此次风险评估活动。 ( 二) 风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为: 单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面: 组织架构风险 : 单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险 ; 经济决策风险 : 单位经济活动决策机制不科学, 决策程序不合理或未执行导致的风险;人力资源风险:单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等行政事业单位内控风险评估报告导致的 风险。
②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括 预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、 合同管理风险以及其他风险。 2、本次风险评估所涉及的部门范围 主责部门 : 内部控制工作领导小组。 配合部门 : 财务科、办公室等相关部门。 ( 三) 风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 本次风险评估活动 , 风险评估小组先研究制定了风险评估工作计划 , 明确风险评估的目标和任务 ; 其次组织召开了由财务部门负责人参加的 动员会 , 对风险评估活动做出了动员和安排 , 要求财务部门先进行自查 , 查找风险点 , 研究整改措施 , 向风险评估小组汇报自查情况 ; 再次 , 风险 评估领导小组根据财务部门的自查情况 , 选择关键科室和自查风险点少 的项目进行重点检查 ; 最后 , 根据财务部门自查情况和现场检查的工作 底稿和收集到的资料 , 进行风险分析 , 组织编写风险评估报告。 2、风险评估方法 本次风险评估活动, 采用了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组讨论和访谈等方法以识别风险 ; 采 用了概率分析法、情景分析法和风险坐标图法以分析风险。 ( 四) 收集的资料和证据等情况 支持本风险评估报告的主要有风险评估工作底稿,相关文件、
健康风险评估表
健康风险评估表
日期：年月日 健康风险评估调查表 调查日期：□□□□年□□月□□ 调查员：______ 请在正确的答案后面，打√。 1.性别：①男②女 2.出生日期：□□□□年□□月□□日 3.职业： ⑴农林牧渔水利业生产人员⑵生产、运输设备操作人员及有关人员 ⑶商业、服务人员⑷国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人⑸ 办事人员和有关人员⑹专业技术人员⑺军人⑻其他劳动者 ⑼在校学生⑽未就业⑾家务⑿离退休人员 4.文化程度 ⑴未接受正规学校教育⑵小学未毕业⑶小学毕业⑷初中毕业 ⑸高中/中专/技校⑹大专毕业⑺本科毕业⑻研究生及以上 5.婚姻状况 ⑴未婚⑵已婚⑶同居⑷丧偶⑸离婚⑹分居⑺其他 6.身高：厘米 7.体重：公斤 8.您是否听说过“全民健康生活方式行动”/健康一二一行动： ①是②否 9.您是否听说过全民健康生活方式日？①是②否，请跳至题11. 10.您能说出具体是哪一天吗？□□月□□日 11.您认为健康生活方式包括哪些内容： A.平衡饮食①是②否 B.适量运动①是②否 C.不吸烟①是②否 D.不酗酒①是②否
E. 保持心理平衡①是②否 F. 保持充足的睡眠①是②否 G. 讲究个人卫生①是②否 12.您认为不健康的生活方式和下列哪些慢性病有关： A.心脏病①是②否 B.中风①是②否 C.糖尿病①是②否 D.肿瘤①是②否 E.高血压①是②否 F.高血脂①是②否 G.超重、肥胖①是②否 13.您有下列哪些不健康的生活方式： A.食物种类较单一①是②否 B.口味比较咸①是②否 C.经常吃油腻的食品如红烧肉等①是②否 D.蔬菜、水果摄入不够①是②否 E.锻炼不够①是②否 F.吸烟①是②否 G.经常酗酒①是②否 14.与一年前相比，您的饮食结构有什么变化？（可多选） ①无变化②食物种类多样化③多吃蔬菜、水果④注重粗细搭配⑤多喝奶或奶制品（酸奶、奶粉）⑥常吃鱼、蛋、禽和瘦肉。⑦其他，请列出 15.您是否经常吃新鲜水果（不包括罐头、果脯等加工后的水果）？ ①每天都吃②有时吃③很少吃④不吃 16.您是否经常吃新鲜蔬菜（不包括腌、晒、泡制等）？ ①每天都吃②有时吃③很少吃④不吃 17.您知道推荐的成人身体活动水平吗？ A.生活、出行加运动，每天至少运动6000步。①是②否 B.每周至少150分钟中等强度有氧运动①是②否 18.与一年前相比，您主动参加锻炼的次数有无变化？ ①增加②减少③无变化
个人客户风险评估问卷 (1)
个人客户风险评估问卷 Customer Risk Profile Questionnaire 以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs． 客户姓名： Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况： Sex □Male □Female Marital status____________________ l、您的家庭年收入为? □A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元 □E．100万元以上 1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)? 口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000 口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，000 2、您的投资目的是? □A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment? □A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation 3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险) □A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk) □A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate □C．Significantly exceed time deposit rate 4、您的年龄是? □A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁 4、What is your age? □A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l 5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财? □A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休) □B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 □C．预计未来每月可投资金额比现在高 5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years? 口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement) 口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same 口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now
常用的健康风险评估种类及方法——HRA健康风险评估数据库的科学应用
常用的健康风险评估种类及方法 ——HRA健康风险评估数据库的科学应用 一、种类： I. 一般健康状况评估Health Risk Appraisal (HRA) II. 慢性病风险评估Disease Specific Risk Assessment III. 健康功能评价Health Outcome Assessment 二、概念： 一种方法或工具，用于描述和估计某一个体未来发生某种特定疾病或因为某种特定疾病导致死亡的可能性。这种分析过程目的在于估计特定事件发生的可能性，而不在于作出明确诊断。 三、一般健康状况评估(HRA)方法： ⑴以问卷调查方式： 问卷调查，价格相对便宜，使用上简单易行，通过量化、系统的方法来组织和传达疾病预防与健康维护的信息，倾向于强调可以修正的健康危险因素，但它不提供完整的病史，不能代替医学检查。 常见方法：加权计分评分方法典型代表CDC/Carter中心HRA、密西根HRA。 ⑵健康风险评估设备： 中国HRA健康风险评估系统： 健康风险评估是上世纪40年代在美国兴起的健康管理概念，它的信息化特征，把人类健康管理水平推进到一个崭新阶段。而HRA疾病早期筛查预警平台的出现，则是这种概念的技术化、设备化、中国化和平民化。 HRA是国内首台健康风险评估系统，具有国内唯一一家具有合法医疗器械注册证，其主要采用全国最先进、最前沿的电阻抗测量技术，根据电流走经判断各脏器电阻抗是否异常，通过全自动扫描、全智能分析、全方位成像能够反映人体（消化、呼吸、心血管、神经、泌尿生殖、内分泌、骨骼、免疫）系统，提供（201）项检测结果，HRA为人类的健康管理提供数据依据。 与法国鹰眼、俄罗斯天目最大的区别： ·完善解决空间电磁、人体静电干扰对检测报告的影响； ·支持人体3D评估图像打印输出； ·配有智能管理系统，尊享VIP驱动，可进行远程高端会诊和远程数据库实时对比分析。 四、HRA健康风险评估数据库的科学应用 与传统的问卷调查方式相比，智能健康风险评估设备可以提供人群数据，对主要的健康问题和危险因评估生活方式对未来死亡危险性的影响，适用于广泛大面积人群健康教育,危险因素筛选，是“医院前”疾病早期筛查工作的重要技术产品依托，标志着人类健康管理所必需的数据库支持有了科学保障。