保险实务投保流程

1.东墙展板保险实务投保及理赔流程

寿险投保一般流程

填写投保单

1.确定投保险种

寿险的险种大致分为：健康类、人寿类、少儿类、团体类、意外类及投资类。其中有的险种适合团体投保；有的险种适合个人投保；有的险种适合的对象相同，但责任范围不同；有的险种不仅有基本险，还有附加险。

根据不同的需求确定投保险种能更好的转嫁风险。

2.选择保险公司

在国内，寿险保险公司主要有：中国人寿保险公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、新华保险公司、泰康保险公司及一些合资、外资保险公司。

不同的保险公司有着不同的公司实力；不同的保险产品；不同的业务重点；不同的经营网点以及不同的售后服务。总之，应选择实力强、信誉高、价格合理、售后服务有保证的保险公司。

3.商议保险金额

保险的保险金额一般都有最高限额，各个保险公司均有不同的规定。根据自身的经济实力和实际需要，确定合理的保险金额，是未来获得理想的损失补偿或经济给付的重要保证。

4.填写投保单

(1)、要填明被保险人的名称、受益人的名称、年龄、性别、健康状况、保险项目、保险金额、保险费率、保险费、保险期限及特别约定。

(2)、要详实填写投保人地址、电话、联系人、开户银行、银行帐号，填写地址时应注意邮政编码，以方便业务联系。

(3)、投保人对投保单填写内容核对无误后，须在投保人签章处签章，并填写填单日期。

(4)、保险期限应从投保次日的十二时起，不得提前，以免先出险后保险，防止道德危险。

5.缴纳保险费

保险费可一次性缴纳，亦可以约定分月、季、年缴纳。但必须及时缴纳，否则保险公司可以拒绝承担保险责任或减小承担保险责任。缴纳保险费后应开具保险费收据，并小心保留。

寿险理赔（给付）流程

（2）理赔通知送达地址、邮编和联系电话应填写清楚无误。

（3）在申请人签章处签名，若理赔金要求划入单位帐户，则申请人签章处应加盖单位公章。

（4）事故经过必须填写完整，真实。

（5）如被保险人身故，未指定受益人时，需有法定继承人亲笔签署的《授权委托书》、所有受益人与被保险人的关系证明及身份证明。第一顺序继承人是被保险人的父母、子女和配偶；第二顺序继承人是被保险人的（外）祖父母、兄弟姐妹。

财产险投保流程

财产车险理赔流程

客户出险，请立即拨打客户服务专线报案

查勘定损员联系客户，约定预计到达时间

查勘定损员到达现场

查勘定损员处理事故

判断事故责任，填写查勘报告

定损

核损通过

（车险）客户自主选择修理厂维修车辆

根据案件类型，客户提交理赔资料

公司理算，核赔

赔款转账

1．客户随车携带保单资料，并在出险后在第一时间拨打电话进行报案。

2．向客服清楚描述出险经过，留下联系电话并保持手机通畅。

3．向客服准确描述出险地点，以便客服安排理赔人员及时赶赴现场，如事故中有人员伤亡，尽快可能准确了解伤亡人员的相关信息。

4．客户准确填写《索赔申请书》。

5．为避免损失的扩大，请尽快按保险公司要求进行损失确认。

6．如保险事故涉及第三方，在与第三方达成赔偿意见前，务必联系保险公司理赔人员获得专业指导意见。7．如果客户选择的赔偿支付方式为“自动转账”，应在《转账支付授权书》上仔细填写账户信息。8．到理赔服务网点办理柜面领取赔款的需提供被保险人身份证原件（企业名称的提供加盖单位公章的授权书）及代领人的身份证原件。

2.南墙口号

“追求优质契约，创造满意客户”

3.玻璃窗户

投保承保核保理赔

4.桌子上的岗位牌（18个）40厘米高底盘13厘米收单审单理赔保全

5.桌子上的标牌（君太安）

6.门保险实务综合实训室