个人理财实训指导书

城建职业学院

实训（实习）指导书

院（系）部：经济管理学院

课程名称：个人理财

指导老师：志刚

所属教研室：金融教研室

编制人（组）审核人

志刚月中

城建职业学院教务处

2015年 03月

一．实训基本信息

二．实训项目（任务）和目标

说明：1.实训目标只需说明本任务培养学生的主要（或关键）能力目标；

2. 实训结果需明确说明可展示的文档名称、类型等（如：27*40服装彩色设计效果图、

景观绿地总平面图、加工合格的模具零件、销售员招聘培训计划、国际货运代理委托书）

三．实训容和学时分配

四．实训考核

说明：设计时建议需考虑过程考核（即在教与学的过程中学生的各方面表现）、结果考核（即学生的实训成果）和终结性考核（即不限形式的期末考试），以下仅为参考。

实训项目(任务)1：个人财务状况分析与现金规划

一．实训任务

说明：可以实训最终的效果图片形式展示。若为“理论＋实践课”外出实训（习）项目，为提高外出实训目的和针对性，实训任务建议可以问答题形式设计，学生提交实训成果时要求结合外出参观的实际场景回答问题（即回答问题时图文并茂）。

以小组为单位（4-5人为一组），成果在课堂完成上交，提交形式为纸质版文件。

任务：1.结合老师展示的案例，进行讨论和分析，最终形成结论，然后每小组派代表进行演讲，通过这样的方式使学生学会对客户的财务状况进行分析和诊断。

2.结合书本所给出的案例，运用相关知识、制定现金规划方案

二．实训目的

1.通过实训使学生能对客户的财务状况进行分析和诊断。

2. 通过实训使学生能够学会制定现金规划方案

三．实训要求

说明：含团队合作要求、提交实训成果要求等

1.班级进行分组，每4-5人左右一组

2.根据案例，编制财务报表，计算各种财务比率，并进行分析诊断

3.根据案例，结合所学的现金规划知识，计算出紧急备用金，并制定现金规划方案四．实训步骤

1.展示案例，整理案例材料

2. 小组讨论

3. 编制个人/家庭资产负债表，个人/家庭现金流量表，计算各种财务比率

4. 计算出紧急备用金

5．制定出现金规划方案

6．教师点评

五．注意事项（含安全操作规程等）

1.注意做好组成员分工，积极参与实训。

2.注意表格制作的规与合理。

六．实训结果（可检测）

形成纸质版文件，文件作答容包括：1.实训项目单；2.案例；3.个人或家庭的资产负债表和现金流量表；4.现金规划方案

小组名：________________

现年45岁的先生在某律师事务所担任专职律师，每月税前收入为8500元。先生的妻子女士现年也是45岁，是一所中学的高级教师，每月税前收入约为4800元。他们唯一的儿子今年17岁，读高中三年级。先生的父母目前都住在农村，由于有先生弟弟的照料，先生也比较放心。为出行方便，先生贷款10万元买了一辆总价值16万的家庭经济型轿车，贷款期限为5年，利率5.5%，采用等额本金方式还款，2006年1月先生将偿还第4个月的车贷。先生一家都很谨慎，所以他们目前在银行的各类存款有10万元，包含去年全年取得银行利息约1800元(税后)；他们还有总价约15万元的国债，去年全年收到利息5500元；除此之外，他们还有总值约12万元的债券基金和信托产品，其中包含全年的6000元税后收益。先生目前住房的市场价值已经升至75万元。除了每月需要偿还车贷外，先生一家每月的生活开支保持在3500元左右。每个月先生还要向父母汇去600元的生活费。先生的保险意识很好，曾请专业人士进行过保险规划(忽略保险分红收入)，每年保费支出约为13000元，保险单现金价值为10万元。先生会不定期地携带全家到外地旅游，去年为此花掉了5000元。为应付日常需要，先生家里备有1500元的现金。(注：各项财务信息截至2005年12月31日，数据采集时间为2006年1月10日)

个人或家庭资产负债表

：日期：年月日单位：元