基金法律法规、职业道德与业务规范-练习题(2-1 第二篇1-70题)
第二篇基金监管与职业道德
1.我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。
A.核准制度
B.注册制度
C.登记制度
D.备案制度
2.发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。
A.3
B.5
C.7
D.10
3.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3
B.4
C.6
D.9
4.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.5
B.10
C.20
D.30
5.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。
A.功能互补
B.调整范围不同
C.表现形式相同
D.都是行为规范
6.下列关于道德与法律的联系的说法，不正确的是（）。
A.道德和法律在根本目的上不一致
B.道德与法律内容上是交叉关系
C.道德在调整范围上对法律具有补充作用
D.法律对传播到的具有促进作用
7.下列不属于职业道德特征的是（）。
A.特殊性
B.固定性
C.继承性
D.具体性
8.下列不属于职业道德作用的是（）。
A.提升职业素质
B.调整职业关系
C.促进行业发展
D.决定企业的经济效益
9.（）是基金职业道德的核心规范。
A.诚实守信
B.守法合规
C.客户至上
D.专业审慎
10.下列不属于内幕信息的构成要素的是（）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.“非公开”的信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息
11.（）是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
A.信息来源是否可靠
B.有误导市场参与者的意图
C.实施了歪曲证券价格或者认为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
D.不正当竞争
12.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，认为虚增交易量来拉升股价。基金经理甲与乙的行为属于（）。
A.操纵市场行为
B.内幕交易
C.不正当竞争行为
D.正常交易行为
13.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金服务机构
14.下列不属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密种类的是（）。
A.公开披露信息
B.客户资料
C.内幕信息
D.商业秘密
15.下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
16.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。
A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
17.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
18.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A.真实性、准确性和完整性
B.及时性、真实性和效益性
C.规范性、完整性和及时性
D.真实性、准确性和实用性
19.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
20.公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测
21.基金财产可以用于（）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
22.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10
23.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10
B.20
C.30
D.60
24.下列说法错误的是（）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
25.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A.3
B.6
C.12
D.36
26.公开募集基金的基金合同不包括（）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
27.基金募集期限自（）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天
28.下列关于基金募集期限说法错误的是（）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
29.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36
30.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A.基金合同草案
B.招募说明书草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.基金宣传推介材料
31.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。
A.律师事务所；中国证监会
B.会计师事务所；中国基金业协会
C.律师事务所；中国基金业协会
D.会计师事务所；中国证监会
32.连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.0.5
B.1
C.2
D.3
33.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.基金管理人
34.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.6
C.12
D.24
35.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.7
D.10
36.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.6
C.12
D.24
37.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A.固有财产
B.风险准备金
C.基金资产
D.银行贷款
38.净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A.30%；30%
B.50%；50%
C.60%；50%
D.70%；30%
39.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。
A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
40.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.安全保管基金财产
C.办理基金备案手续
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
41.下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.具有5年以上证券投资管理经历
42.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10
43.未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
A.中国基金业协会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
44.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
B.10
C.15
D.30
45.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
46.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.60
C.90
D.180
47.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1
B.2
C.3
D.5
48.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。
A.1
B.3
C.5
D.10
49.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%
50.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A.1000；10
B.3000；5
C.3000；10
D.5000；10
51.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。
A.1
B.2
C.5
D.10
52.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A.1000；5
B.1000；10
C.3000；5
D.3000；10
53.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。
A.3000
B.5000
C.10000
D.20000
54.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。
A.合伙企业
B.独资企业
C.公司企业
D.外资企业
55.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会
56.基金业协会的职责不包括（）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
57.中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.3；2
C.5；3
D.3；1
58.（）是基金业协会的执行机构。
A.会员大会
B.董事会
C.理事会
D.监事会
59.基金业协会的权力机构为（）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
60.基金业协会的会员类别不包括（）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员
61.（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年 3月
B.2012年 6月
C.2013年 5月
D.2014年 7月
62.2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国证券业协会
D.中国基金业协会
63.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007
64.（），中国证券业协会基金公会成立。
A.2000年 6月
B.2000年 8月
C.2001年 6月
D.2001年 8月
65.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚
66.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
67.基金监管的首要目标是（）。
A.保护投资人利益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动
68.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.政府基金监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控
69.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A.监管对象具有广泛性
B.监管活动具有自觉性
C.监管主体及其权限具有法定性
D.监管时间具有连续性
70.下列选项中不属于社会力量的是（）。
A.社会媒体
B.基金投资者
C.审计机构
D.基金行业自律组织
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题6(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网） 单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。 36[单选题] 基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循( )。 Ⅰ. 准确性原则 Ⅱ. 及时性原则 Ⅲ. 真实性原则 Ⅳ. 易得性原则 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D 参考解析：基金信息披露的原则在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。故本题选择D。 37[单选题] 体现依法监管原则的行为包括( )。 Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据 Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序 Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A
参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。 38[单选题] 非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于( )揭示。 A.次2个交易日 B.当日 C.次1个交易日 D.下1个节假日前 正确答案：C 参考解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。 39[单选题] 下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。 A.发售基金份额 B.建立并管理投资者资金账户 C.建立并保管基金投资者名册 D.负责基金资产的保管 正确答案：C 参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括： (1)建立并管理投资者基金份额账户; (2)负责基金份额登记，确认基金交易; (3)发放红利; (4)建立并保管基金投资者名册; (5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
基金法律法规历年真题(最全汇总)
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
基金从业基金法律法规复习题集第4185篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及 从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日
C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题
2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题 1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流 【网校答案】：D 2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( ) Ⅰ、保护资产的安全完整 Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ、提高经营管理效率 Ⅳ、防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【网校答案】：B 3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( ) Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格
Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【网校答案】：A 4、关于基金托管人，下列说法错误的是( ) Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】：C 5、基金管理人合规管理的基本原则包括( ) Ⅰ、客观性原则 Ⅱ、独立性原则 Ⅲ、公正性原则
Ⅳ、专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】：C 6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( ) A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖 【网校答案】：B 7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。 Ⅰ、姓名 Ⅱ、从业资质证明 Ⅲ、从业资质证明编号 Ⅳ、所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金法律法规真题考卷
基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于 （A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的 C.向公众群发邮件、短信推介 D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点规范性；服务性；专业性；持续性；适用性 A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性
基金法律法规、职业道德与业务规范
第1章金融、资产管理与投资基金 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。 4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 (一)金融市场的分类 1?按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 (1)货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 (2)资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场； 二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2?按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 (1)票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 (2)证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 (3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 (4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 (5)黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第207篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。 A、适用性原则 B、独立性原则 C、有效性原则 D、相互制约原则 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则 【答案】：A 【解析】： 基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。 知识点：内部控制的五原则 2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。 Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距 Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距 Ⅲ．销售各种基金产品 Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点
进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道 3.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元 A、①③ B、①② C、①②③ D、②③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者 【答案】：D 【解析】： 符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 知识点：普通投资者和专业投资者 4.( )是“投资者适当性”原则的体现。 A、合格投资者制度 B、适度监管制度 C、行政审批制度 D、市场准入限制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：A 【解析】： 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。 A、向客户推荐合适的基金
基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题
基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题 一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企 业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理 计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资 管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和 定向资产管理计划。 本题1分 第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票 据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄 金市场等。 本题1分 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】 C
【答案解析】（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮 助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观 信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决 策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加 便利。 本题1分 第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开 披露的基金信息资料。故A项错误。 本题1分 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”， 在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基 金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资 信托基金”。 本题1分 第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。 A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及 答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的 是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体 资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存有广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者 保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者 教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适 用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的 是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(3)
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩
(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会
(6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。A: 1 B: 2 C: 3 D: 5
(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行
科目一基金法律法规职业道德与业务规范真题
1.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 A3 B5 C10 D20 解析：B 基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 2.保本基金将大部分基金投资于（） A股票B货币市场工具 C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券 解析：D 为了能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券 3.基金的运作包括（） I基金的募集 II基金的投资管理 III基金资产的托管 IV基金份额的登记交易
A I、III、IV B I、II、III、IV C II、III、IV D I、II、III 解析：B 基金的运作包括基金的募集，基金的投资管理，基金资产的托管，基金份额的登记交易，基金的估值与会计核算，基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节 4.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金 A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D指数型基金 解析：C 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金 5.股票基金以追求（）的资本增值为目标 A短期B中期C中长期D长期 解析：D 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资
6.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的一种基金运作方式。 A契约型基金B公司型基金 C开放式基金D封闭式基金 解析：D 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法设立的证券交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 7.披露上市交易公告书的基金品种不包括（） A封闭式基金B上市开放式基金 C交易型开放式指数基金D分级基金母份额 解析：D 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 8.订立基金合同的当事人不包括（） A基金业协会B基金管理人 C基金托管人D基金投资者 解析：A 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理
基金法律法规 2016年4月真题-带答案
基金法律法规、职业道德与业务规范 2016年4月考试真题 1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。 A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可 B.中国证监会对私募基金实行行政许可 C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 【参考答案】D 【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。 I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票 A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II 【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 3.下列不属于风险应对措施的是（）。 A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担 【参考答案】A 【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。 A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=认购金额-净认购金额
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一 1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。 I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益 Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行 Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证 Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C；《证券投资基金》教材下册P162 【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。 2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。 A.公正性原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.及时性原则 答案：A；《证券投资基金》教材下册P170 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。 3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。 A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人 C.需要管理层重视并亲自参与 D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识 答案：B；《证券投资基金》教材下册P226 【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。 4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C；《证券投资基金》教材下册P215 【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。 5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求 所引起的风险，属于（）。 A.信用风险
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1） 导读：本文2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是()。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是()。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加
会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是()。 A、2017年4月1日 B、2018年3月1日 C、2017年7月1日 D、2017年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?()【2019年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是()。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具
2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)
2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》（六） 1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培训 2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。 A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产 B 收取认购费的基金，可减免赎回费 C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费 3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告， A 5 B 10 C 15 D 20 4、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。 A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾 B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行 C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 D 是各项基本管理制度的纲要和总览 5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。 A 资产管理 B 现金管理类 C 投资管理 D 理财管理 6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（）， A 专业理财 B 分散风险 C 稳定回报 D 集中资金 7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。 A 基金募集金额不低于2亿元人民币 B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金份额持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上 1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。 A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位 B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售 C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现 D 经公司董事会积极指导公司内控建设 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 A 3 B 4 C 5 D 8
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析 (1/48)单选题 第1题 按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流 下一题 (2/48)单选题 第2题 以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（）。 Ⅰ.保护资产的安全完整 Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ.提高经营管理效率 Ⅳ.防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 上一题下一题 (3/48)单选题 第3题 关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格 Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 上一题下一题 (4/48)单选题 第4题 关于基金托管人，下列说法错误的是（）。 Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (5/48)单选题 第5题 基金管理人合规管理的基本原则包括（）。 Ⅰ.客观性原则 Ⅱ.独立性原则 Ⅲ.公正性原则 Ⅳ.专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (6/48)单选题 第6题 相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。 A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖 上一题下一题 (7/48)单选题 第7题 基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。 Ⅰ.姓名 Ⅱ.从业资质证明 Ⅲ.从业资质证明编号 Ⅳ.所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (8/48)单选题 第8题 在通常情况下，以下基金类型风险从大到小，排列正确的是（）。 Ⅰ.货币市场基金、混合基金、股票基金 Ⅱ.混合基金、二级债券基金、货币市场基金 Ⅲ.股票基金、混合基金、债券基金 Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币市场基金 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ