法人股权转让条件及需要提交的材料清单

法人股权转让条件及所需提交的材料清单

根据有关法律法规和银行业监督管理部门的规定，本行法人股东将所持股份转让他人的，受让人必须具备银行业监督管理部门规定的资格条件。转让双方在转让前应向本行董事会提交申请并提供有关资料。符合股东资格条件的，经本行董事会及其授权机构审查，按规定报经银行业监督管理部门同意后，办理股份变更手续。

一、受让人需满足下列资格条件：

受让人必须符合《关于向金融机构投资入股的暂行规定》和《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政实施许可办法》等银行业监督管理监管部门的规定股东资格条件，主要包括：（一）工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；

（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；

（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；

（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；

（七）年终分配后，净资产达到全部资产30%（合并会计报表口径）；

（八）除国务院规定的投资公司和控股公司外，对金融机构投资

的累计金额加企业其它投资的累计金额不得超过本企业净

资产的50%（合并会计报表口径）；

（九）入股资金来源真实合法，严禁以银行贷款向金融机构投资；（十）金融机构投资者的报表必须真实、准确、完整；

（十一）银行业监督管理部门规定的其他审慎性条件。

其他具体内容详见《关于向金融机构投资入股的暂行规定》和《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政实施许可办法》。有下列情形之一的企业不得投资入股商业银行：

（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；

（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；

（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；

（四）现金流量波动受经济景气影响较大；

（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；

（六）其他对银行产生重大不利影响的情况。

二、出让人须向本行提交下列文件：

（一）出让人请求办理转让股份的申请书（见附件1）；

（二）出让人所持的股权证书原件；

（三）出让人经过年检的营业执照副本、组织机构代码证副本原件和复印件；

（四）出让人内部有权机构做出的出让股份的决策文件；如企业

有上级主管单位，还须同时提供上级主管单位的批复或批文；（五）转让合同或协议及其公证书；

（六）出让方最新的公司章程；

（七）如委托他人代理，应提供法定代表人签字并加盖公章的授权委托书（见附件7）、法定代表人身份证复印件及代理人

的有效身份证件原件及其复印件；

（八）银行业监督管理部门以及本行要求提供的其他文件。

所提供的全部资料均须加盖单位公章。

三、受让人须向本行提交下列文件：

（一）营业执照副本（须经工商部门年检）、组织机构代码证副本原件和复印件；

（二）基本情况介绍，内容至少包括拟投资股份、投资金额、拟投资方的经营范围、在行业中所处的地位、股权结构拟变

更前后对照详表，本身及关联企业在银行贷款（授信）情

况以及贷款质量情况说明（参考格式见附件2-1，2-2）；（三）与营业执照规定的实缴注册资本数额一致的验资报告；（四）最近三年财务审计报告；

（五）内部有权机构做出的受让股份的决策文件（附件3）；如企业有上级主管单位，还须同时提供上级主管单位的批复或批文；（六）法定代表人身份证明，法定代表人简介；

（七）公司前十大股东情况、最新公司章程；

（八）入股企业本身及关联企业向境内其他机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例)的书面声明（见附件4）；

（九）国有产权登记情况（如国有股数量及其所占受让人股本总额的比例）；

（十）受让人资金来源合法证明（见附件5）；

（十一）不发生违规关联交易的声明（见附件6）；

（十二）如委托他人代理，应提供法定代表人签字并加盖公章的授权委托书（见附件7）及代理人的有效身份证件原件及

其复印件；

（十三）保证提供材料真实的承诺书（见附件8）；

（十四）受让人的贷款卡卡号及密码；

（十四）银行业监督管理部门以及本行要求提供的其他文件。

所提供的全部资料均须加盖单位公章。

附件1：

股权转让申请

本公司，持有齐鲁银行股份股，股权证号：，入股时间为。现申请将本公司持有的股股份转让给，特此申请。

单位（加盖公章）：

法定代表人签章：

年月日

附件2-1：

***公司情况介绍（参考格式）

一、公司基本情况

我公司成立于**年**月，公司注册地址位于***，公司类型是有限责任公司/股份有限公司，法定代表人***，公司组织结构形式, 董事会成员名单，关键管理人员名单（含董事长、总经理、财务负责人等），公司经营范围，在行业中所处的地位，公司的社会声誉、纳税情况、诚信状况。

公司财务状况和经营业绩，最近三年盈利状况。年终分配后，净资产占全部资产的比例（合并会计报表口径，应不低于30%）。

二、公司股权结构及关联企业

公司注册资金***万元，股权结构情况如下：

出资人、出资金额、股权比例，股权结构拟变更前后对照详表（详见验资报告）。

公司的关联企业，关联关系情况

三、公司以及关联企业贷款情况

公司以及关联企业贷款（授信）情况和贷款质量情况说明（至少包括贷款银行、金额、期限）以及能否按期足额归还银行贷款。（格式详细见附件2-2、2-3）

四、公司本次认购股权情况

公司本次投资金额***元。

单位公章：

年月日

附件2-2：

银行授信情况说明

截止201*年**月**日，******公司共在**家银行有授信业务，授信额度总额为****万元，授信余额为****万元，各银行授信情况如下：

1、****银行****支行，授信额度***万元，授信余额***万元；

2、****银行****支行，授信额度***万元，授信余额***万元；

3、****银行****支行，授信额度***万元，授信余额***万元；

…….

单位盖章：

年月日

附件3：

股东会决议

201*年**月**日，****************公司在************ 召开了全体股东会，会议由****主持，出席会议股东共**** 人，代表全体股东****%表决权。会议通过如下决议：

同意出资****万元受让齐鲁银行股份有限公司****股份。

全体股东签字：

附件4：

声明书

我公司及关联企业对外投资情况如下：

我公司承诺，如存在虚假陈述，自愿承担全部法律责任，因此造成的一切损失均由我公司承担。

特此承诺。

证明、承诺单位：

（单位加盖公章）

法定代表人（签字或盖章）：

年月日

附件5：

资金来源合法性承诺书

我公司证明，购买贵公司股权的资金来源合法，为我公司自有资金，非银行贷款。我公司承诺，如存在虚假陈述，自愿承担全部法律责任，因此给贵公司造成的一切损失均由我公司承担。

特此承诺。

证明、承诺单位：

（单位加盖公章）

法定代表人（签字或盖章）：

年月日

附件6：

关联交易声明书

我公司入股贵公司，承诺严格遵守国家法律、法规及金融监管部门制定的规章、规范性文件和贵公司章程以及股东大会的决议，与贵公司进行关联交易时将按市场原则，并履行法定以及章程规定的程序。经董事会（股东会）通过，我公司承诺，保证不会发生违规关联交易及其他违反相关现行法规的情况，不通过与贵公司之间的关联交易谋求特殊的利益、不谋求非股东利益，不会进行有损贵公司及其他股东利益的关联交易。

特此承诺。

承诺单位：

（单位加盖公章）

法定代表人（签字或盖章）：

年月日

附件7：

授权委托书

兹全权委托（身份证号：）代表本公司办理齐鲁银行股权转让相关事宜。

单位（加盖公章）：

法定代表人（签字或盖章）：

年月日

附件8：

材料真实性承诺书

我公司承诺在股份认购过程中，向贵公司提供的所有材料均真实、完整、合法有效。如我公司向贵公司提供的资料中存在伪造、虚假陈述、重大遗漏等情形，我公司愿承担相关法律责任，因此给贵公司造成的一切损失均由我公司承担。

特此承诺。

承诺单位：

（单位加盖公章）

法定代表人（签字或盖章）：

年月日