业务部风控部操作流程

业务操作流程

自然人、法人贷款资料收集清单自然人资料清单

法人资料清单

现场调查报告（个人）调查客户名称

调查分公司

参与调查人员

调查内容：

风控流程

风控流程（草案）风控管理按程序共分为五章，分别是：申请受理尽职调查审批初审通过/否决终审通过/否决审贷会通过/否决放款落实放款条件法律合规检查获得资金放款贷后管理按时还款/结清

第一章申请受理客户向公司申请贷款时，经客户经理与其初步接洽后，基本符合贷款条件的，填写贷款申请表。企业应按借款申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写：第二章尽职调查调查环节包括项目初审和项目综合分析。项目初审主要通过资料审核和实地调查，获取申请企业真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告。初审结束后，经过一定的授权和审批流程，出具初审意见. 调查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告一、资料审核：资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取；对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步实地调查的重点；二、实地调查： 1、风险部确定一名风险经理与客户经理同时进行实地调查，申请金额超出分公司授权范围，公司主管业务的业务负责人和风控经理必须参加实地调查；

2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率； 3、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源； 4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；三、综合分析：综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成调查报告。综合分析的要点包括： 1、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿； 2、分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等； 3、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款；四、调查报告：调查报告应包括但不限于以下主要内容，并填写《审批表单》（附后）a）申请人的背景情况； b）项目的基本情况；

部门工作流程程序及说明范本

部门工作流程程序及说明部门品质部页次1/2 版本制定/日期审核批准/日期 1.目的： 1）确保各生产工序严格按要求进行生产，及时发现和纠正质量问题，使产品质量符合客户要求，防止不合格品出厂。 2）减少客户投诉，不断提升及改进品牌质量，建立有效的质量监控程序。 2.范围：本程序适用于进料质量控制、各制程质量控制、成品质量控制和外协加工质量控制。 3.权责：品质经理：不合格品的审核、重大异常的决策及改进、周报、月报的审核及质量工程会议的主持，不断推进改善。审批检验作业文件、报告，编写相关检验标准及人员的管理。品质主管：不合格品的控制与处理、签发有关质量检验记录/报告、各控制端的管理及异常处理，编写有关检验标准、供应商的质量管控、培训检验人员、协助经理处理相关事宜。 QE：质量异常的分析及处理、产品的可靠性测试、新产品的试产跟进及处理、培训及检验标准的制订。 SQE：进料异常的分析及处理、物料可靠性测试、供应商的评估与考核、培训及检验标准的制订。 IQC：负责进料的品质检验PQC：制程品质检验QA：成品品质检验驻厂QA：负责外协加工厂的进料、制程、成品的质量检验控制，异常的分析处理，重大异常及时反馈上级。 4.定义：确保产品各控制端得到有效的质量管控加工：产品达不到质量要求，需作少量修理，才能满足质量要求。选用：产品里混有良品与不良品，需要安排人员全检。接收：根据抽样计划和产品检验标准判定为合格的产品。退货：根据抽样计划和产品检验标准判定为不合格的产品 5．作业内容来料检验 5.1.1供应商送货到仓库后，由仓管对所送货品进行确认点收。 5.1.2品质部IQC根据相关的检验资料及检验标准进行检验作业。 5.1.3经检验合格的物料由IQC人员予以标识，并记录于《IQC进料检验报告》上，由仓管办理入库。 5.1.4经检验不合格的物料，经组长、SQE分析确认后，依《不合格品控制程序》进行处理，交于主管与经理确认审核。 5.1.5所有物料须经由进料检验合格后方可投入生产使用，若因特殊原因需紧急使用的，或经检验不合格的物料须投入生产须由使用单位或PMC与业务沟通，提出特采或选用后方可上线，难以决策的交于常务副总确认，并进行相应的标识，SQE 作相应记录，以便追溯。SQE应针对不良原因要求供应商作出相应回复。制程检验 5.2.1制程质量控制分为生产自检、巡检、定点检验三种。 5.2.2自检依据各工序作业指导书、样板自检，只有自检合格后，方可流转到下一工序。

风控流程图细节图表

风控操作流程图（试用） AB 角初步筛选,风控科长同意安排下户，收集资料，客户告知，并对项目的财务状况、经营状况进行评估。提交资料清单报备中心负责人、风控部。项目审核组讨论成长性好、发展潜力大、法人个人信誉好、预测贷款期内现金流量充足稳定的企业审核组通过审核组下户投资部形成通过意见否决否决投资部及风控部下户风控部侧重核实项目的数据真实性，并对企业法人素质、企业管理情况、生产情况、库存、反担保物等进行现场观察。协助设计反担保措施。风控部核查依据企业财务情况及企业市场情况、法人、管理结合同行业情况进行综合评分。否决否决投资部对反担保措施进行预评投资部将抵押物交评估公司预评企业流水、税费、应收账款对账单、水电费、固定资产..融资部征信等进行复核。详见《融资企业提供材料清单》投资部获取企业贷款卡信息及工商信息查询书，风控部对企业的贷款卡信息及企业股东情况进行核实：确认企业无信誉不良记录，对企业的对外担保情况予以核实。复议

风控部根据贷审会制度（评分、注册资本等）通过意见投资部长预评项目经理A 角撰写的项目融资报告投资部长审批通过，风控部确认并出具评审意见风控部将项目融资报告的电子版本发给各委员邮箱风控部提前三天联系评审委员确定贷审会时间及地点贷审会委员.风控部.投资部举行评审会进行评审会议通过投资部提起申请，经风控部核实评审会决议，中心负责人批示，出具《调查意向函》，项目经理送达融资部。投资部跟踪融资部的过会情况。融资部过会复议（可复一次）否决（半年内不能再上会）

风控部档案管理员，出具相关合同文本。风控专员会同项目经理A或B角，联系客户面签委托担保申请书、委托担保合同、股东会决议、个人连带、抵质押合同、保证反担保合同等需要业务风控同时监督的相关合同协议。项目经理A或B角，和抵押人持评估报告至房地局、林业局、工商局等办理抵质押登记手续。项目经理AB角协同公司财务联系客户，缴存保费及保证金到我公司指定账户。项目经理将所有反担保措施移交风控部风控部核查反担保措施反担保已完全按照贷审会决议完成项目经理发起申请出具担保函、保证合同、股东会决议、核保书、放款通知书等。经中心负责人批准。项目经理A或B角将上述文本交贷款融资部。投资部跟进融资部放款情况，及时取回放款凭证，将所有文件装订，放款后5天内交风控部档案管理员检查归档。

风控流程管理制度(贷前)

风险控制管理制度第一章总则为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。第二章风险管理原则一、建立健全各项规章制度的原则建立健全各项规章制度是控制业务风险最重要的措施。要在完善各项业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则业务风险控制为综合风险控制体系。构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和控制手段，从组织结构上严控业务风险。三、职业道德教育与奖惩结合的原则加强对业务从业人员以及负责人的职业道德教育，以提高风险控制意识，增强对公司忠诚度。在业务风险控制中，应坚持奖励与惩罚相结合的原则。四、规范性、严肃性和灵活性相结合的原则在规范制度，严格按各项流程管理的同时，也应注意突出业务快速、灵活的特点，发挥其便捷的服务功能。这就要求业务机构和公司风控部门制定科学合理的工作流程，既严格按规章程序办事，又提高工作效率和工

作灵活性，最大限度地简化手续和环节，优质高效做好服务客户的工作。五、综合控制风险原则业务管理涉及面广，应发挥综合管理的优势，采用各种手段不断完善风险控制体系和制度，最大限度控制、减小业务的风险。根据公司业务风险管理需要，公司已制定《风险控制流程管理制度》作为公司风险管理最重要的措施，各经营负责人员及员工必须严格遵守。第三章风险控制贷前程序适用于大额业务或期限较长业务。一、准入判断业务人员接到客户申请后，部门负责人与其到现场进行查看，并判断企业是否具备准入条件。风险控制部门负责人在必要时，可与业务人员同时与客户初步接洽。二、资信调查准入判断审查合格的项目，由业务人员进行资信调查工作，并形成资信调查报告。资信调查报告须经主协办人员、部门经理及分管领导进行审核签字确认。经资信调查审查合格的项目，经办人员按公司规定报送审批。主要对借款人的收入情况、还款来源等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估、财务分析，以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力。其内容包括：品德、才干、经营情况、经营环境等，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测未来盈利趋势，形成贷前调查报告。三、项目审查

品控部人员工作职责

品控部人员工作制度品控部作为山西林盛果业有限公司确保产品质量的检验机构，负责从原料、包装物到成品出厂的进货检验、工序检验、成品检验。为规范品控部各项日常管理工作特制定本管理制度，品控部全体成员必须严格遵守。 1 品控部组织机构图 ) } 《 2 品控部成员职责与权限 2.1 品控部职责

直接上级：总经理规范产品品质标准，督导标准化执行，协助品质改善，预防重大品质事件的发生，建立并完善品质保证体系。 2.1.1依据标准要求组织编制食品安全质量管理体系文件，并对现有体系文件定期评审、修改； 2.1.2负责制定公司内部食品质量安全管理体系年度审核计划及组织实施；并跟踪、验证不符合项的纠正、预防和改进措施的实施； - 2.1.3负责对文件和资料的统筹管理，包括发放、回收、更改、销毁、保存等及时作好相关记录； 2.1.4负责制定生产现场卫生检查考核细则，并定期督导与检查； 2.1.5组织对重大的食品质量安全事故进行分析，并做出处理决定； 2.1.6建立部门内部各项制度和考核标准，并组织实施和改进； 2.1.7负责对原辅料、生产过程、成品的检验，对不合格品及潜在不合格品进行评审，提出处置意见； 2.1.8处理由产品质量问题引起的客户投诉，并对质量问题进行分析，提出预防纠正措施； 2.1.9组织技术文件编写、审批，外来技术文件引用审批； 2.1.10负责对产品“紧急放行单”审核；负责对召回、退货品评审；参与管理评审、新供应商的评审。 [ 2.2 品控部经理直接上级：总经理负责公司品质管理工作；对公司的质量管理发展规划提出建议，建立并维持良好的质量管理体系。负责原辅料的进厂、成品出库的检验放行、监控生产车间卫生、工艺执行情况。

品控部工作流程

品控部工作流程 Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】

希波集团有限公司岗位职责分公司品控部认证系列：职业经理、人力资源总监、营销经理、品质经理、生产经理、物流经理、项目经理、企业培训师、营销策划师、酒店经理、市场总监、财务总监、行政总监、采购经理、企业管理咨询师、企业总经理、医院管理、IE工业工程管理等高级资格认证。颁发双证：高级经理资格证书＋MBA高等教育研修结业证书（含2年全套学籍档案）证书说明：证书全国通用、电子注册，是提干、求职、晋级的有效依据学习期限：3个月（允许工作经验丰富学员提前毕业）收费标准：全部学费元咨询电话：0451 招生网站：电子邮箱：颁证单位：中国经济管理大学主办单位：美华管理人才学校职业经理MBA整套实战教程 MBA经理教材免费下载网址: 一、岗位描述品控部是公司产品品质控制职能部门，负责原辅料、包装物入库前检验产品生产过程中品质监控及产成品出厂前的质检等工作。主要工作内容如下：1．产品投诉小于1，发生客诉7日内处理完毕。 2．按照公司规定及时制作报表。 3．及时提供检验报告。无微生物检测24小时内出报告，微生物检测3天内出报告。 4．按照公司工艺规程管理，出现问题及时解决。

5.按照质量管理标准对原辅料、包装物入库进行检测，异常情况有记录，并妥善解决。 6.严格控制计量工作，做好质检记录。 7.及时对市场所反映的品质问题进行分析。 8.严格做到配方、工艺流程、检验标准的保密工作及交接手续。二、工作流程（一）原料工艺员日工作流程主责人：原料工艺员直接领导：品控部经理 1．在工人尚未进入车间前，先进入车间检查一遍室内温度是否符合工艺要求并了解原料肉的缓化情况。 2．测试腌制库（零度库）温度是否正常，并督促制冷工除霜后及时开机，如正常开机，库温仍达不到要求，则需调整腌制库温度控制仪（最低可调至-8℃）库温需频繁检查。 3．检查工人个人卫生及工作服穿戴是否符合要求，有无头发外露现象。 4．检查工人洗手消毒，刀具、菜板、胶皮、切丁机的消毒冲洗情况，地面冲洗干净、工器具摆放合理。 5．根据当日生产加工品种，巡视工人操作是否按要求进行，及时指导，如有违反工艺要求的情况要及时制止并通知车间主任。 6．测试已切好的肉温度，选全天最低、最高以及较有代表性的温度填入报表。 7．交肉时随时抽检切好肉的质量，并根据检查结果对质检员及工人提出指导性意见或给予处罚并及时检查原料肉是否有变质异味。 8．切丁机切肉先试机，直到调试至达到要求方可继续工作，随时检查切丁机切出肉块规格，如有异常则停机调试，大块肉应查其有无带筋、骨、淋巴等，下午肉缓化过重时需多次检查切丁机切下肉块，如有大块肉督促工人返工重切。 9．午餐时工人案面上的肉不许超10kg且工器具摆放合理（围裙不可放在脚踏板上，未剔肉与剔好肉不得放入同一容器中，装筋盘不可直接放在地上等）。 10．切好的肉入库前检查其折盒时是否重量准确，是否是同类产品、定量装盛且检查其温度，如肉温低于+2℃，则可直接存入滚揉间以保证其良好滚揉效果，否则可直接入腌制库，加盖盖严。 11．随时检查地面卫生，切肉结束提前1小时兑制消毒液，班后检查卫生（围裙、案面、案与案间侧缝，地面下水道，下水道盖、灯、窗台、窗帘、脚踏凳、开关、灭火器、胶皮、菜板、刀棍等），随时检查工人工作服、口罩、帽及

风控工作流程--

风控工作流程一是私募基金的结构设计。结构设计除了合规的考量，还受到税务筹划方面的影响。所以结构设计需要法务和其他部门沟通确定一个最优的方案。目前，结构设计涉及的合规问题主要是通过嵌套突破合格投资者的要求。二是私募基金合同或合作协议的条款设计。虽然相比于其他合同类型，私募基金合同条款的范本使用率是比较高的，但是在合同条款设计时，有几个重要条款是需要法务注意和确认的，主要包括资金缴付、收入分配、信息披露等条款。不能简单使用合同范本，要根据私募基金管理人的具体情况设计条款。三是重视合规。在私募基金登记、备案和运营过程中，很多流程都涉及合规，特别是募集行为合规、投资者适当合规、财产安全合规、投资运营合规等。不要出现违规了再备案，或备案过程中出现违规事项。现实中，很多基金投资运营后才想到备案，由于不能和银行签订募集资金专用账户监督协议，使得私募基金无法备案，甚至影响后期项目上市。四是培养合规意识。不仅要培养法务自身的合规意识，更要主要培养机构内部其他部门的合规意识。法务不能无时不刻知道其他部门的工作状况，而私募基金很多业务工作法务可能没有参与，但是其他业务不合规都可能产生法律风险。为了提前防范风险，法务应提前向其他部门输出合规意识。内部控制贯穿私募基金募集、投资、运营管理到退出的整个过程，内部控制的质量直接影响公司发展的稳定性和投资的安全性。私募基金管理人应该建立： 1、科学完善的治理结构和组织结构。通过合理的治理机构和组织机构，建立健康的股东之间、合伙人之间的关系，明确公司内部各个部门的职责分工，形成有效的牵制和监督。 2、可行的风险评估体系。通过对风险的预测和评估，采取有效的控制措施，将

品保部工作目标及质量管理

品保部工作目标及质量管理易经曰:龙潜于渊,跃于野,升于天。普传发展的必然必将是腾飞!从公司组织结构的调整、人员的配备,一切看来趋势日渐明显!普传做大做强,能够在激烈的竞争中立足,能够取胜的法宝之一“品质管理”。作为品质部门的主管,肩负着这样的使命,下面对本部门的工作目标及质量管理将进行策划、实施和不断完善! 一、品保部工作目标及质量管理: 品质是企业的生产之本,今天的质量,明天的市场.结合生产的产能目标每周一千台,品保的控制重点即为保证这一千台的顺利生产,消除瓶颈,减少品质问题,最终消除品质问题。影响我司产品质量从统计数据来看主要是物料和外协加工物料问题。下面为关于物料质量控制思路及计划：现状：目前公司内的物料质量状况较差，主要体现在物料批次质量问题多，相关物料的不良较高，为了有效改善物料质量特拟定下述思路及计划。成立物料控制小组：小组功能主要分为二块职能： 1．主要针对物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进。参加人员：组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。职责划分：工程部主要负责完善检验标准，依据，承认书。（现在是由品保部完成的）品保部主要负责数据统计，检验作业指导书的完善，检验方法的落实。生管部工艺主要负责提供相关涉及检验工装。 2．主要针对目前供应商管理的方法进行改善。组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。具体内容（时间表见后）：关于物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进一、物料控制小组应先着手解决目前出现批次质量的物料 1、先统计那些物料出现过批次质量问题，统计时应包含以下内容：发生日期，品名，规格型号（按ERP描述）料号，失效数量或比率，品牌，供应商名称，供应商类型，失效模式及现象，影响程度和范围。目前这项工作有，但内容不全，在以后的统计要完善起来。如下表格:

品质部工作流程图

来料制程成品化验客诉品质部接到通知—进行检验—合格：通知仓管入库. 不合格：1.通知仓管，物控不合格，并且填写反馈异常报告单。 2.如需特采，由使用部门开出特采单，各部门负责人签字后，品质部确认后才使用，特采单品质部存档(如须扣款的申请特采部门需开具扣款单至财务)，生产现场对特采来料的跟进。 3.供应商来厂挑选或生产部挑选，品质部在现场对异常来料跟踪，重新检验后才通知仓管入库。制程：质检员巡检、抽检---合格：放行不合格：现场异常第一时间通知责任组长进行返工，复检合格后才能放行，并且要跟进生产部对员工培训后的效果验证（按控制卡要求处罚）要求生产部对异常进行改善，品质部对异常的跟踪及效果验证。成品：质检员巡检、抽检---合格：放行出库。不合格：在抽检过程中发现异常及时通知组长，立刻返工。复检合格后才能放行，并且要求生产部对员工培训.（按控制卡要求处罚）要求生产部对异常进行改善，品质部对异常的跟踪及效果验证。化验：接收到取样通知后带上取样工具进行现场取样，并将样品登记在取样表上，检验人严格按照相关的规定对样品进行检测。检测完后将检测结果如实填写检验记录表及出具检验报告及发放给相关的部门。（如不合格必须改善后再次复检）。客诉：品管部接收到销售部的客诉后，确定责任部门和责任人，并填写品质异常反映单给相关部门，此单须在一个工作日内回复，第一时间针对客诉问题进行分析确认，如果客诉问题属公司原因则召集相关人员进行讨论并制定解决方案，（包括临时对策、长期对策、预防措施及效果验证）。对直接责任者和部门主管按照有关规定进行处罚，由品质部各部负责人对反馈单上的改善动作进行跟进并验证，根据制定的解决方案由销售部传达给客户。来料入厂物控通知检验员品质检验（检验标准）检验合格（检验报告）检验NG （检验报告）通知物控入库退货特采/扣款使用部门开具（特采单/扣款单）通知物控制程检验《制程控制卡》无异常《品制巡检表》品质异常《品制巡检表》 OK 生产轻微品质问题要求改善 OK 生产严重品质问题《品质异常单》品质问题关键点要求改善 OK 生产 NG 停线成品检验生产部按批次送检品质检验《检验标准》检验合格《检验报告》检验NG 《检验报告》入成品仓退生产部返工返工合格后入库客户投诉投诉分析电话沟通解决派人现场解决客户满意客诉问题解决完成客诉问题点分析和记录长期改进措施客诉结案收到样品检验通知取样、制样样品登记底样保存样品检验填写检验记录出具检验报告发放报告单

物业品质管理部日常工作流程

仲瑞物业管理部品质管理日常工作流程 1公司品质管理部直接向总经理负责，全面负责公司各小区品质督察工作。 ①有计划对仲瑞物业管辖各小区各部门进行工作检查，周一凤鸣华府、周三瑞景华庭，周四阳光美地等项目各管理(上午9:0-11:30) 下午(14:00-17:30 )全面巡检各部门日常工作执行情况，随时记录各小区现状情况，记录整理后上交公司绩效考核处以此作为工作依据。携带公司违纪处罚单，对违纪现象按照公司相关奖惩制度开具《违纪处罚单》报行政部进行处罚; ②督检各部门管理流程的运行情况并根据项目实际情况做出相应修改、完善; ③督察项目公共形象标准的执行情况，保持服务品质的稳定; ④负责跟踪、落实各级管理人员工作安排、执行、处理情况和各部门限期整改措施; ⑤负责将违纪人员的违纪按部门分类，提交公司行政办。 ⑥编制各项目检查周报，每月最后一工作日汇总项目当月督导情况，编制月度总结情况;

⑦组织召开月度品质督导专题研讨会，并依据各部门提交的整改计划及完成进度表而跟进检查；、督导流程：1、检查标准为各部门服务标准、内容执行情况；2、处罚标准参照公司员工工作行为规范、员工手册等管理内容；、客服部：1、客服状态，员工着装，工牌佩戴情况，管理处卫生，资料物品的整洁。档案资料整理归纳。 2、档案资料包括：业主资料，装修资料（登记、巡查、验收），空置房登记，商铺及出租房登记等。二、设备维护部：1、员工着装，工牌佩戴情况，设施设备是否运行正常，2、派工单维修完成记录情况，及处理结果。 3、设备房的卫生，设施设备保养记录 4、报修处理效率情况。管理处：每月工作计划、总结、实施，对各部门的巡查记录。培训记录。每周的例会签到表和会议记录。执行公司的指令和任务。环境部： 1、绿化道检查有无杂物，枯枝，落叶等 2、主干道有无烟头纸屑等杂物

品控部的年度工作计划

品控部的年度工作计划品控部的年度工作计划工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文,也是应用写作的一个重头戏。机关、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作计划，用到“工作计划”这种公文。下面是品控部的年度工作计划，请参考！时光飞逝，转眼间20**年已经过去了。回顾20**年工作，在公司正确领导和各部门的大力支持下，品管部的工作取得了长足的进步。这一年随着工作岗位及工作内容的转变和转换，连带着工作思想、方法等一系列的适应与调整，同时在各种工作中也融进了收获的快乐。这一年我们紧紧围绕“用心管理，贴心服务”的服务宗旨开展工作，全面履行职责，突出工作重点，狠抓服务质量管理建设，圆满完成了年度目标任务。一、20**年主要工作成绩和回顾：（一）加强员工思想教育，稳定员工工作情绪，确保各项工作正常开展。20**年是公司全面发展的一年，也是品管部刚刚起步的一年，作为公司业务开展的指导部门，如何规范公司的内部建设和业务开展，监督落实各项工作的有效顺利完成，这几大职能成为品管部的一项系统性工作，因此我们深刻的认识到本部门工作的重要性和艰巨

性。作为品质管理人员必须具备良好的思想素质、过硬的业务知识和有一定的`管理创新能力，面对压力我们深入开展员工思想教育，号召全体员工认清当前形势，更新服务观念等系列活动，积极参与业务部门各类会议与培训，逐步使大家稳定了思想，卸下了思想包袱，树立信心，从而调动了员工的工作积极性，提高了服务质量，受到公司领导和各部门的好评。（二）适应公司发展需求与工作开展的时效性，逐步导入 ISO9001质量管理体系。伴随着集团房地产业的蓬勃发展，物业管理也保持着持续稳健的发展态势，发展规模快速扩张，为了持续保持市场竞争优势，公司开始重视引入国际质量标准，希望通过贯彻ISO9001国际质量标准，建立和运行质量管理体系，切实提高物业管理服务质量水平。同时为将来质量体系认证打好基础，以获得市场对我们管理服务质量的认可，增强企业的市场竞争能力和市场开拓能力。品管部作为一个新组建的部门，由于专业知识不够全面，我们认真学习质量管理体系专业知识，积极探索导入ISO9001质量管理体系工作方法与思路，收集同行业物业管理质量体系文件，逐步规范各部门日常管理服务质量记录工作，建立管理服务质量检查机制，定期开展质量检查工作，对检查中存在的问题及时提出整改意见并限期完成，虽然时常会遇到阻力，但是我们顶住了压力，不怕困难与冷嘲热讽，坚持不懈执行质量检查工作，从而使翠荔嘉园项目办公室管理混乱、

投资风控流程

投资风控流程 1.权限管理第一公司建立相对集中、权责统一的投资决策与管理机制，证券投资业务管理架构按照董事会—公司投资决策委员会―证券投资决策团队—证券投资执行人的四级体制设立。第二公司执行委员会是公司证券投资业务的最高决策机构，在严格遵守有关法规以及风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、有关投资市场品种配臵等情况，确定具体时段证券投资业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。第三公司投资决策委员会是证券投资业务运行的最高管理机构，负责确定资产配臵策略、投资方向和考核等，具体职责如下： 1、审议各项证券投资项目的投资策略； 2、定期对证券投资业务的绩效进行考核； 3、证券投资风险控制指标设定和证券投资业务的风险控制评估； 4、确定进入目标投资证券池品种及投资基本原则和具体条件； 5、确定日常现金头寸管理及其它重大投资项目；公司投资决策委员会至少每月召开例会一次，会议对上述事项进行部署。第四公司投资决策委员会下设证券投资决策团队，证券投资决策团队对投资经理投资额度、证券投资品种、出入证券池的证券及其衍生品和其他有关事项具体执行。第五投资决策团队至少每周召开一次定期会议，在此期间，若涉及核心股票池的调整、临时性特别事项，投资决策团队可随时采取

公开表决方式对待议事项进行投票表决；投资决策团队设秘书一名，负责会议记录和决议传递。第六投资执行人为投资业务的具体管理执行人，在投资决策团队做出的决策范围内，并根据授权负责证券投资项目的执行工作。第七投资人应每周以报表形式就投资状况向投资决策团队做出书面报告。 2.头寸管理第一公司证券投资实行证券池制度；进入证券池的证券应遵循谨慎、稳健、具有长期投资价值等原则。第二投资经理根据研发中心基础备选库、外部研究报告及自身研究成果提出基础备选品种提议，报由证券投资决策团队审议；经证券投资投资决策委员会审议通过的证券，方可进入目标投资证券池。第三目标投资证券池品种数量原则上不得超出上市证券总数10%；每季度证券投资决策团队应召集专门会议对证券池进行讨论并依旧公开财务报告等客观标准做出适当调整；对进入证券池中的证券品种，推荐人应密切跟踪，对其潜在投资价值和风险进行评估，对于认为应剔除的证券品种报证券投资决策团队审议，经证券投资决策委员会同意，则将其从目标投资证券池中剔除。第四证券投资团队应依据证券投资决策委员会目标投资证券池确立和调整的情况及时形成决议，由风险控制部门专人在当天填写“风险控制平台每日状况表”提交风险控制部门进行风险控制平台证券池参数设臵，从而有效保证运作与监控同步进行。 3.止损策略

品保部工作目标及质量管理

品保部工作目标及质量管理易经曰 :龙潜于渊 ,跃于野 ,升于天。普传发展的必然必将是腾飞 !从公司组织结构的调整、人员的配备 ,一切看来趋势日渐明显 ! 普传做大做强 ,能够在激烈的竞争中立足 ,能够取胜的法宝之一“品质管理”。作为品质部门的主管 ,肩负着这样的使命 ,下面对本部门的工作目标及质量管理将进行策划、实施和不断完善! 一、品保部工作目标及质量管理: 品质是企业的生产之本 ,今天的质量 ,明天的市场 .结合生产的产能目标每周一千台 ,品保的控制重点即为保证这一千台的顺利生产 ,消除瓶颈 ,减少品质问题 ,最终消除品质问题。影响我司产品质量从统计数据来看主要是物料和外协加工物料问题。下面为关于物料质量控制思路及计划：现状：目前公司内的物料质量状况较差，主要体现在物料批次质量问题多，相关物料的不良较高，为了有效改善物料质量特拟定下述思路及计划。成立物料控制小组：小组功能主要分为二块职能： 1．主要针对物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进。参加人员：组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。职责划分：工程部主要负责完善检验标准，依据，承认书。（现在是由品保部完成的）品保部主要负责数据统计，检验作业指导书的完善，检验方法的落实。生管部工艺主要负责提供相关涉及检验工装。 2．主要针对目前供应商管理的方法进行改善。组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。具体内容（时间表见后）：关于物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进一、物料控制小组应先着手解决目前出现批次质量的物料 1、先统计那些物料出现过批次质量问题，统计时应包含以下内容：发生日期，品名，规格型号（按ERP 描述）料号，失效数量或比率，品牌，供应商名称，供应商类型，失效模式及现象，影响程度和范围。目前这项工作有，但内容不全，在以后的统计要完善起来。如下表格 :

品控管理部部门工作方案

中邮物流货代中心品控管理部部门工作方案（版本号：CNPLHD_QA_20081229）

目录一、部门设置目的 (1) 二、部门职责 (1) 三、货代中心架构和品控部门组织关系 (2) 四、主要工作内容 (2) 五、部门主要工作流程 (3) 六、部门人员岗位职责说明 (4) 附件：中邮货代中心品控管理部2009年一季度工作计划 (7)

中邮物流品控管理部部门工作方案一、部门设置目的贯彻和执行物流质量政策和目标，制定并监督实施物流质量管理制度，加强质量控制和监控，落实质量保证和持续改进工作，全面提升货代中心的物流服务质量。二、部门职责 2.1根据现有运作项目客户需要，规划项目运营方案，优化业务操作流程；根据潜在客户需求，协助市场部设计、评估初始运营方案，负责协调货代中心各部门以及内外资源支持，保证项目启动和初期运作正常开展。 2.2负责公司各项目运作质量监控和管理，对各部门质量工作进行指导和改进。 2.3实现作业流程标准化，建立各业务流程质量考评依据，并据此分析质量事故的原因与责任认定，协助综合管理部落实公司管理制度。 2.4对企业内部的设施设备、人员、网络、系统等资源进行科学地规划和管理，做到对物流质量的事前控制，预防不良物流事件和风险的发生，降低不良物流事件的影响和损失。 2.5负责推动、评估各业务部门内部培训的日常开展情况，并将评估结果作为各业务部门质量工作的考核内容之一；协助人事部组织和开展公司内外部业务培训工作，提升货代中心的人员素质、能力水平、以及客户服务意识。

三、货代中心架构和品控部门组织关系四、主要工作内容 4.1作为公司各部门与客户的业务监控接口，负责员工工作质量和服务质量的督察工作，参与项目启动方案的设计并进行营运异常控制管理工作，组织重大异常

品保部门手册

杭州嘉创塑胶电子有限公司品质部工作手册编制：闫继虎审核：钮国建批准：钮国建编号：JC-04-00 版本：A/0 受控状态：受控 2017年6月26日发布2017年6月26日实施

目录 1部门组织机构图 (3) 2部门质量目标 (3) 3 部门职责 (3) 4 部门角色分布表 (4) 5 部门职位说明书 (5)

1部门组织机构图 2部门质量目标序号目标及数值定义公式统计频次 1 送货合格率>95% 每月送到客户的合格的数量与每月送到客户的总数的比值每月送到客户的合格的数量/每月送到客户的总数X100% 每月 2 月客户投诉<3件每月客户的投诉少于3件每月 3 部门职责 3.1制度建设与计划管理 3.1.1负责品质标准的建立与审核，制定品质管控规范，完善相关工作流程； 3.1.2对本部门员工进行相关制度与工作流程的培训；

3.1.3组织编制与实施部门工作计划，并对本部门的计划执行情况进行监督、检查和总结，提出改进措施并实施。 3.2供应商管理 3.2.1协助采购进行新供应商评估与导入 3.2.2评估供应商品质系统，监督供应商质量体系运行； 3.2.3确认原物料品质异常，协助分析异常原因并追踪改善； 3.2.4定期评核供应商供货品质，并进行真对性管控辅导与改进。 3.3来料检验 3.3.1负责生产性原物料来料检验及库存复检； 3.3.2确认来料检验异常并反馈； 3.3.3原物料样品检验。 3.4过程检验 3.4.1负责首件检验及信息反馈让不良品控制在生产前； 3.4.2负责过程检验技术指导与异常反馈，异常问题得到及时解决并跟踪达到控制。3.5成品检验 3.5.1检验车间送检成品及成品样品检验； 3.5.2负责出货产品包装、数量、重量检验；确认成品、出货、验货检验异常，并追踪改善。 3.6团队建设 3.6.1负责部门组织架构计划的编制和相应人员的选拔； 3.6.2指导员工进行职业生涯规划，制定部门人才培养计划； 3.6.3执行与落实绩效考核管理办法与绩效改进计划，促进部门员工成长 3.7其他管理完成领导交办的其他工作。 4 部门角色分布表岗位名称岗位编号部门主管JC-04-01 班长JC-04-02

品保部工作职责与权限

品保部工作职责与权限一、品保部工作职责：日常主要工作： 1、负责本部门的职员管理及各项事务管理工作；制定检验标准，并核实检查品保人员是否确实实施；组织各部门（部分检验由本部门自行制定）制定各类来料、成品的检验标准制定工作。 2、负责公司的原料进货检验、成品检验两个检验环节的工作；建立原材料、外协品和成品检验记录及质量统计报表交由相关部门分析和评审形成各类检验报告，每个项目进行质量总结分析，提出改进意见。 3、负责公司产品质量信息反馈的统计分析工作，及时与公司领导及其它部门相互沟通，共同解决各类质量问题。 4、负责所需检验仪器、工装的管理、使用、校正、计量和维护保养，配合相关部门及时作出检测工装，保证检验工作的正常进行。 5、组织执行内部品质体系审核，负责品质体系的纠正预防，跟踪纠正与预防措施完成情况，查证改善结案，负责品质记录的统一管理、控制。 6、负责进料、成品不良的纠正和预防，并负责改善追踪。a.负责加工不良鉴定，统计及改善追踪。b.负责装配不良鉴定，统计及改善追踪； c.负责客诉抱怨汇总，分析并改善追踪。 7、品质观念及手法导入，品质教育的规划与推动。进料检验IQC 1、负责进料检验工作的组织实施与控制。a.公司所有原材料进厂检验；b. 公司所有外协件进厂检验。 2、及时准确的判定物料是否合格，避免影响生产。 3、及时对检验不合格品进行处理、控制、标识、反馈、要求改善并追踪改善效果。 4、设计、采购、物管配合。最终检验（QA） 1、将已完成的成品依据生产送检单及生产单进行检验判定入库。 2、熟悉各产品检验标准，准确及时判定成品入库，不可耽误出货。 3、提高检验技能，以使用者角度对产品实行全面检验，准确判定。

业务审批流程及风控措施

业务审核流程及风险控制措施一、垫资赎契 ●流程：客户经理收件初审——业务经理审核---风控专员核查——风控终审通过——上标融资——出帐银行扣款——银行结清证明-- ①交易按揭递件（三合一）——取新房产证及他证 ②交易一次性付款递件（二合一）——取新房产证 ③非交易，涂销再抵押--取房产证他证——银行放款或买家支付尾期房款--回款 ●所需审核的资料： 1．交易类 ①买卖双方身份证、户口本、婚姻状况证明； ②买卖合同，网签合同，首期款转帐凭证： ③业主的房产证，房产评估报告(或初评)，银行借款合同，近半年供款明细，银行提前还款申请； ④买家的银行贷款合同或同贷书或者尾期房款证明； ⑤买卖双方的个人征信报告；非交易类 ①产权人及其配偶的身份证、户口本、婚姻状况证明 ②原贷款银行的借款合同及近半年的供款流水，房产证明文件，及其它资产证明； ③收入来源的相关文件，如是经营者需提供公司营业执照、组织机构代码证、公司章程、公司及私人近半年的银行流水； ④银行的同意贷款书或审批意见书； ⑤房产评估报告(或初评)； ⑥产权人及其配偶的个人征信报告； ●风险控制措施： 1．交易类 ①核实交易真实性，风控专员到原借款银行及新贷款银行核查贷款的真实性和放款条件； ②买卖双方办理全权委托公证，确认房产证原件在银行还是产权人处，如在产权人身上，出帐前收取房产证原件；

③出帐前收取借款人身份证原件及供款帐户存折、卡、密码并修改密码，有网银的收取U盾及密码并修改密码，取消电话银行和手机银行，保障款项专款专用； ④回款帐户控制，通过收取回款人身份证原件及回款帐户存折、卡，密码并修改密码；有网银的收取U盾及密码并修改密码，取消电话银行和手机银行。如一次性付款，建议通过资金托管保障回款； ⑤出账前查册； ⑥业务员配合风控专员全程跟进案件的后续房管手续和银行的放款进度，定期汇报案件进度，如有延迟回款提前报备； 2．非交易类 ①风控专员到原借款行核查扣款及退结清证明的准确时间，新贷款银行核查回款帐户的收款人及同贷书的真实性；； ②房屋办理全权委托公证，确认房产证原件在银行还是产权人处，如在产权人身上，出帐前收取房产证原件； ③出帐前收取借款人身份证原件及供款帐户存折、卡、密码并修改密码，有网银的收取U盾及密码并修改密码，取消电话银行和手机银行，保障款项专款专用； ④回款帐户控制，通过收取回款人身份证原件及回款帐户存折、卡，密码并修改密码；有网银的收取U盾及密码并修改密码，取消电话银行和手机银行。 ⑤出账前查册； ⑥业务员配合风控专员全程跟进案件的后续房管手续和银行的放款进度，如有延迟回款提前报备；二、抵押贷款 ●流程：客户经理收件初审——业务经理审核——风控专员核查资料——评估公司上门对房产进行评估----风控终审通过——上标融资——办理房产的抵押登记手续——出帐——回款——出具结清证明——办理房管涂销抵押手续 ●所需审核的资料： ①产权人及其配偶的身份证、户口本、婚姻状况证明； ②可供办理抵押登记的房产证，及其它资产证明； ③房产价值评估报告初评； ④收入来源的相关文件，可体现主要收入的银行账户近半年的流水，如是经营者需提供公司营业执照、组织机构代码证、公司章程、公司及私人近半年的流水； ⑤产权人及其配偶的个人征信报告；

部门工作流程程序及说明范本

1.目的： 1）确保各生产工序严格按要求进行生产，及时发现和纠正质量问题，使产品质量符合客户要求，防止不合格品出厂。 2）减少客户投诉，不断提升及改进品牌质量，建立有效的质量监控程序。 2.范围：本程序适用于进料质量控制、各制程质量控制、成品质量控制和外协加工质量控制。 3.权责：品质经理：不合格品的审核、重大异常的决策及改进、周报、月报的审核及质量工程会议的主持，不断推进改善。审批检验作业文件、报告，编写相关检验标准及人员的管理。品质主管：不合格品的控制与处理、签发有关质量检验记录/报告、各控制端的管理及异常处理，编写有关检验标准、供应商的质量管控、培训检验人员、协助经理处理相关事宜。 QE：质量异常的分析及处理、产品的可靠性测试、新产品的试产跟进及处理、培训及检验标准的制订。 SQE：进料异常的分析及处理、物料可靠性测试、供应商的评估与考核、培训及检验标准的制订。 IQC：负责进料的品质检验 PQC：制程品质检验 QA：成品品质检验驻厂QA：负责外协加工厂的进料、制程、成品的质量检验控制，异常的分析处理，重大异常及时反馈上级。 4.定义：确保产品各控制端得到有效的质量管控加工：产品达不到质量要求，需作少量修理，才能满足质量要求。选用：产品里混有良品与不良品，需要安排人员全检。接收：根据抽样计划和产品检验标准判定为合格的产品。退货：根据抽样计划和产品检验标准判定为不合格的产品 5．作业内容来料检验 5.1.1供应商送货到仓库后，由仓管对所送货品进行确认点收。 5.1.2品质部IQC根据相关的检验资料及检验标准进行检验作业。 5.1.3经检验合格的物料由IQC人员予以标识，并记录于《IQC进料检验报告》上，由仓管办理入库。 5.1.4经检验不合格的物料，经组长、SQE分析确认后，依《不合格品控制程序》进行处理，交于主管与经理确认审核。 5.1.5所有物料须经由进料检验合格后方可投入生产使用，若因特殊原因需紧急使用的，或经检验不合格的物料须投入生产须由使用单位或PMC与业务沟通，提出特采或选用后方可上线，难以决策的交于常务副总确认，并进行相应的标识，SQE 作相应记录，以便追溯。SQE应针对不良原因要求供应商作出相应回复。制程检验

业务部风控部操作流程

风控流程

部门工作流程程序及说明范本

风控流程图细节图表

风控流程管理制度(贷前)

品控部人员工作职责

品控部工作流程

风控工作流程--

品保部工作目标及质量管理

品质部工作流程图

最新精选品控部工作计划

物业品质管理部日常工作流程

品控部的年度工作计划

投资风控流程

品保部工作目标及质量管理

品控管理部部门工作方案

品保部门手册

品保部工作职责与权限

业务审批流程及风控措施

部门工作流程程序及说明范本