2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题15(乐考网)

2018上半年基金从业资格考试《基金法律法

规》真题

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单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

71[单选题]基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括()。

A.基金合同

B.基金的招募说明书

C.基金托管协议

D.法律意见书

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

72[单选题]下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是()。

A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”

B.“本基金最佳预期年化收益率8%，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

参考答案：B

易错项为B,A。

参考解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。

73[单选题]基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有()。

A.对认购费率进行9折优惠

B.赠送合作方提供的人身意外保险

C.对申购费率进行8折优惠

D.配送少量货币基金份额

参考答案：C

易错项为C,A。

参考解析：基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。通常所说的“基金销售费用”是指申购、赎回费和服务费。

74[单选题]下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是()。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：

(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。

(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

(4)数据的保存——《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

(5)人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

75[单选题]私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括()。

A.风险揭示书

B.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

C.投资者符合合格投资者条件的承诺函

D.投资说明书

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：私募基金管理人自行销售私募基金的.应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。