2015基金从业资格考试基金押题卷一(题目)解析
基金押题卷一（题目）
单选题
1有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。
A采用“已知价”原则
B采用金额申报、份额赎回
C申购、赎回均采用现金方式
D基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
2基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。A营业推广
B公共关系
C人员推销
D广告促销
3在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。
A交易所系统
B基金管理人
C证券登记结算机构
D卫星系统
4下列不属于基金信息披露的规范性文件的是( )。
A《货币市场基金信息披露特别规定》
B基金信息披露内容与格式准则
C基金信息披露编报规则
D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
5如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
6如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。
A水平
B向右下方倾斜
C向右上方倾斜
D方向不能判断
7对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。
A投资周期
B资产负债状况
C风险偏好
D个人生命周期
8保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了（）。
A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C保障基金投资人基金流动的安全性
D具备基金销售费率的监控机制
9基金信息披露监管的根本目的在于()。
A惩罚违规行为
B保护投资者利益
C规避风险
D提高投资收益
10投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。
A利率风险
B流动性风险
C经营风险
D汇率风险
11关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。
A申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行
C自T+2日起，投资者申购的份额可用
DLOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则
12系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A3
B5
C15
D20
13计算投资组合收益率最通用的方法是（）。
A加权平均投资组合收益率
B投资组合内部收益率
C投资组合到期收益率
D平均收益率
14已知两种股票A、B的β系数分别为0.75、1.10,某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%,则该证券组合的β系数为()。
A0.75
B0.96
C1.1
D0.5
15（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪50年代以后
B20世纪60年代以后
C20世纪70年代以后
D20世纪80年代以后
16还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元,其久期为()。
A18
B1.5
C1.8
D5.37
17股票投资的小公司效应是一种( )。
A以技术分析为基础的投资策略
B消极性投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
18以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴( ).
A支付赎回款
BA股交易
C增发新股
D支付管理费
19资产配置通常考虑的几种主要资产中,流动性最强的资产是()。
A基金
B债券
C现金和货币市场工具
D混合工具
20以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。
A投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周末的利润分配
B封闭式基金一般采用现金方式分红
C基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失
D开放式基金应该在基金合同里约定每年基金利润分配的最多次数
21根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。
A增长型和非增长型
B大盘型和小盘型
C有效型和无效型
D积极型和消极型
22以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。
A基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B净资产和资本充足率符合有关规定
C设有专门的基金托管部门
D注册资本不低于3亿元人民币
23下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D企业投资者买卖基金份额征收印花税
24为了增加募集规模而采取的措施中,不应包括（）。
A最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险
B密集举行投资策略报告会
C根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率
D醒目宣传投资业绩
25目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。
A0.025%
B0.5%
C0.05%
D0.3%
26实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。A日历异常
B事件异常
C公司异常
D会计异常
27货币市场基金的收益一般（）结转损益。
A月初
B月末
C逐日
D逐季
28()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A基金管理人
B基金管理人及其董事
C基金托管人
D代销机构
29关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础
D对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
30以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。
A销售归集分账户
B销售归集总账户
C基金资产托管账户
D基金资产清算账户
31某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
A10000
B11447.5
C14825.5
D10447.5
32以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。
A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B有时也被称为简单过滤器规则
C是相对强弱指标的变形
D是技术分析指标BIAS的别称
33关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B只能采用前端收费模式
C采用前端收费和后端收费两种模式
D以上说法都对
34用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。
A詹森指数法
B特雷诺指数法
C信息比率法
D夏普指数法
35根据所投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。A发行者
B到期日
C信用等级
D基金所持债券的久期与债券的信用等级
36资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。A回归均衡
B科学规范
C高效
D安全
37目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
A营业税
B所得税
C增值税
D股票交易印花税
38基金管理公司的投资研究一般不包括（）。
A宏观与策略研究
B微观与策略研究
C行业研究
D个股研究
39以下原则中,()不是基金监管的原则。
A依法监管原则
B监管与自律并重原则
C效益至上原则
D审慎监管原则
40根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。A投资决策委员会
B交易部
C投资部
D研究部
41违背投资决策业务控制的是（）。
A投资指令未经审核即执行
B基金经理直接向交易员下达投资指令
C发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D投资决策的范围超过设定的风险权限额度
42指数化债券投资组合所包含的债券数量越多,则( )。
A投资组合与指数之间配比程度越高
B由交易费用产生的跟踪误差越小
C收益越高
D风险越大
43关于基金时间加权收益的说法,正确的是( )。
A时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值
B分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响
C时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间
D分红次数对时间加权收益率的结算结果具有直接影响
44基金运作信息披露文件不包括( )。
A基金年度、半年度、季度报告
B基金份额上市交易公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金合同和基金份额发售公告
45基金管理公司的投资研究不包括( )。
A行业研究
B小股内幕信息研究
C宏观与策略研究
D个股研究
46基金的专用印章由( )负责刻制并代基金保管和使用。
A基金托管人
B基金注册登记人
C基金管理人
D监管机构
47依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。
A基金份额净值
B基金资产总值
C基金所有者权益
D基金资产净值
48基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。
A对基金投资范围、投资对象的监督
B对基金投资范围、投资流程的监督
C对基金投资范围、公开披露信息的监督
D对基金投资范围、交易过程的监督
49当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。
A一致
B不同
C相反
D不一定
50关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。
A股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请
B持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让
C出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让公司基金管理公司股权的申请
D基金管理公司股东可以为其他机构代持基金管理公司股权
51以下说法错误的是（）。
A指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
B零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品
C指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格，其处理利率暴露风险的方式相同
D多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化52代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是（）。
A通过基金公司的理财经理进行的销售
B通过投资公司的财务顾问进行的销售
C通过证券公司的理财经理进行的销售
D通过银行的理财经理进行的销售
53《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。
A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C募集期间对认购费打折
D基金销售机构加强投资者教育，引导投资者合理投资，保障其合法权益
54如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应（）。
A反应过度
B一步到位式的正确反应
C反应不足
D没有反应
55基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。
A期初基金份额净值
B基金份额累计净值
C基金份额净值变化率
D基金份额净值
56据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
A20%-40%
B40%-70%
C70%-90%
D90%以上
57基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。
A基金资产净值
B基金份额申购
C赎回价格
D基金的市场价格
58在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。A不能确定
B越小
C越大
D不变
59封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A1，0.1
B1，0.01
C10，0.1
D10，0.01
60基金期末可供分配利润为()。
A期末资产负债表中未分配利润中已实现部分
B期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
C期末资产负债表中未分配利润与已分配利润的孰低数
D期末资产负债表中未分配利润的数额
多选题
61在我国,保本型基金可以投资于[ ]。
A国债回购
B国债
CA股股票
D债券投资
62当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料、实际宣传推介材料和上报材料不一致及出现其他情形时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取行政监管或行政处罚措施，包括（）。
A提示销售机构改正
B出具监管警示函
C责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查
D对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案等措施
63关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。
A股票反映的是一种所有权关系
B基金是种低收益、低风险的投资品种
C基金是一种直接投资工具
D股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域
64在基金的费用中,属于基金投资者在买入与卖出基金环节一次性支付的费用包括是（）。A管理费
B申购费
C赎回费
D托管费
65基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。
A低风险等级
B无风险等级
C中风险等级
D高风险等级
66基金管理公司申请境内机构投资者应当具备的条件，不正确的是（）。
A申请人的财务稳健，资信良好
B净资产不少于1亿元
C经营证券投资基金管理业务达3年以上
D在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
67下列关于基金销售的表述，正确的有（）。
A违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为
B任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动
C证券公司销售网络是基金代销渠道之一
D利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一68基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩表现，以下说法错误的是（）。
A不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
D基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
69投资者在使用基金评级结果时,应尽量做到()。
A关注评价机构的合规性
B侧重基金的短期评级
C简单按评级买基金
D避免在不同类基金中比较
70目前，我国运用基金买卖（）的差价收入不征收营业税。
A股票
B债券
C基金
D衍生金融工具
71在对货币基金进行宣传推介时,不能使用的表述有( )。
A货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障
B货币基金等同银行存款
C货币基金的最低收益高于同期的活期存款收益
D货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
72根据我国的实践，基金管理公司中的非常设机构主要包括()。
A投资决策委员会
B风险控制委员会
C投资管理部门
D风险管理部门
73证券投资基金市场营销的内容包括（）。
A目标市场与客户的确定
B营销环境的分析
C营销组合的设计
D营销过程管理
74一般地讲,积极的资产配置策略包括( )。
A买入并持有策略
B动态资产配置策略
C恒定混合策略
D投资组合保险策略
75基金财产保管对托管人的基本要求包括( )。
A严守基金商业秘密
B保证基金资产的安全
C依法处分基金财产
D保证基金资产的保值增值
76基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。
A采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
B以低于成本的销售费率销售基金
C承诺募集期间对认购费用打折
D以上都是
77基金招募说明书中包含的信息有[ ] ，需投资者关注。
A基金运作费用的费率水平,收取方式
B基金份额发售的日期,价格,期限
C基金效益目标,投资范围,投资策略
D基金业绩比较基准,投资策略,投资限制
78根据我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构( )。
A从事信托资产管理的机构
B从事金融资产管理的机构
C从事证券经营的机构
D从事证券投资咨询的机构
79关于证券投资组合的方差,以下说法正确的有（）。
A如果投资组合中的各证券都是零相关,那么投资组合的方差等于组合中各证券方差的加权平均数
B投资组合的方差与组合中各证券间的相关系数有关
C投资组合的方差与组合中各证券的方差与权重均有关
D投资组合的方差等于组合中各证券的方差的加权平均数
80关于混合基金，下列说法正确的是（）。
A能够实现投资收益的最大化
B不得投资于货币市场工具
C主要投资于股票、债券
D通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡
81下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是()。
A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率
B特雷诺指数越小基金的表现越好
C特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑
D詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算
82在基金招募说明书封面的显著位置,管理人一般会作出( )等风险提示。
A可预计一定区间的盈利
B不保证最低收益
C基金过往业绩不预示未来表现
D不保证基金一定盈利
83基金因投资股票而带来的投资收益主要包括( )。
A存款利息收入
B股票股利
C股票价差收入
D现金股利
84绩效贡献分析可用于对基金经理的( )能力作出衡量。
A行业选择
B风险分散
C资产配置选择
D证券选择
85一般而言,()的再投资风险相对较大。
A短期债券
B政府债券
C期限较长的债券
D息票率较高的债券
86以下关于开放式基金认购的表述,正确的有( )。
A认购申请需要明确认购基金的具体份额
B认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认
C销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定能够成功
D认购申请是否成功以注册登记机构的确认结果为准
87消极债券组合中免疫策略包括()。
A满足单一负债要求的投资组合免疫策略
B多重负债下的组合免疫策略
C指数化投资策略
D多重负债下的现金流匹配策略
88下列关于证券投资基金宣传推介材料的禁止情形,说法正确的有()。A不得预测基金的证券投资业绩
B不得违规承诺收益或者承担损失
C不得登载单位或者个人的推荐性文字
D不得虚假记载、误导性陈诉或者重大遗漏
89关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。
A证券投资基金一般在月初结转当期损益
B证券投资基金一般在月末结转当期损益
C按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益
D按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益
90基金转换转入的基金份额可赎回的时间不能为( )。
AT+1
BT+5
CT+2
DT+3
91证券投资的预期收益率与风险之间的关系( )。
A证券的风险—收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化
B反向联动关系
C预期收益率越高,承担的风险越大
D正向联动关系
92有关招募说明书摘要正确的有（）
A该部分出现在每六个月更新的招募说明书中
B包括基金投资基本要素、投资组合报告
C包括基金业绩和费用概览、招募说明书更新内容
D是招募说明书的精华
93关于证券组合可行域的说法,正确的有()。
A左边界必然向外凸或呈线性
B不会出现凹陷
C右边界必然向外凸或呈线性
D可能出现凹陷
94基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。
A通过监督和提示,完善基金公司的治理结构
B通过基金估值,防范管理人关联交易等
C通过独立保管财产,防止资金被违规挪用
D通过监督基金管理人,保证投资运作的规范性
95基金销售机构内部控制的目标包括()。
A防范和化解经营风险
B保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
C提高经营管理效益
D查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
96目前，我国对（）买卖基金份额，暂免征收印花税。
A金融机构
B非金融机构
C个人投资者
D以上说法都正确
97基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有()。
A基本管理制度
B内部控制大纲
C部门业务规章
D业务操作手册
98证券投资基金市场营销过程管理包括()。
A市场营销分析
B市场营销计划
C市场营销实施
D市场营销控制
99关于利率期限结构理论,下列论述正确的有[ ]。
A市场分割理论认为长,中,短期债券被分割在不同的市场
B预期理论固定不同期限的债券是可以互相替代的
C优先置产理论认为债券市场是不可分割的
D期限结构理论主要包括预期理论,市场分割理论和优先置产理论
100基金管理公司的下列（）事项，应当报中国证监会批准。
A变更经营范围
B变更股东
C变更名称
D修改章程
101基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合，这个基准组合可以是（）组合。
A可投资的
B可衡量的
C适当的
D未经管理的
102属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有（）。
A基金运作管理办法
B基金信息披露管理办法
C基金销售管理办法
D基金管理公司治理准则
103基金半年度报告披露的信息（）。
A需要提供最近三个会计年度的主要会计数据
B不需要审计
C管理人报告需披露内部监察报告
D无需披露最近5年每年的净值增长率
104为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下()。
A建立健全聘用制度及离任管理制度
B建立健全信息管理及保密制度
C建立健全记录和档案管理制度
D建立健全利益冲突管理制度
105在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与”卖出“基金环节一次性支付的费用包括( )。
A托管费
B管理费
C赎回费
D申购费
106进行资产配置时,需要考虑的主要因素包括( )。
A影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
B影响投资者风险承担承受能力和收益要求的各项因素
C资产的流动性特征
D税收考虑
107因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由( )承担。
A基金注册登记机构
B基金托管人
C会计师事务所
D基金管理人
108下列有关基金托管人内部控制的说法,正确的有( )。
A为了保证节约与效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门
B在确保风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并
C基金托管人应建立定期稽核检查制度
D风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一
109基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。
A如何选取适合的指数
B基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化
C公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资
D公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平
110使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。
A基础利率不能随时间不断波动
B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期
D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
判断题
11110.基金管理公司可以结合市场情况和自身能力,同时上报三只基金的募集申请。
A正确
B错误
112积极的股票风格管理是指通过对不同类型股票的收益状况做出预测与判断,主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。( )
A正确
B错误
113资产配置的投资组合保险策略适用于波动性大的市场。
A正确
B错误
1146.当股票市场先上升后下降时,恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略
A正确
B错误
11517.绩效贡献分析的目的就是把总的业绩分为一个一个的组成部分,以考察基金经理在每一部分的选择能力。
A正确
B错误
116如果债券市场是一个完全有效市场,则采用内部人员交易策略能获得超额收益。
A正确
B错误
117将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线。
A正确
B错误
118开放式基金巨额赎回是指单个开放日的基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%时的情况。（）
A正确
B错误
119基金营销只能由基金管理公司内设的市场部门承担。
A正确
B错误
120后端收费的认购费率一般会随着基金份额持有时间的延长而递减。
A正确
B错误
121当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。
A正确
B错误
122开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超
过正常支付时间20个工作日。
A正确
B错误
123假定某一只保本基金的保本期间或封闭期间为3年，则在该期间内投资人不能赎回基金份额。
A正确
B错误
124LOF份额的认购分场外认购和场内认购,场内、场外认购的基金份额统一登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。
A正确
B错误
125根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。
A正确
B错误
12639.久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。
A正确
B错误
127根据我国的有关法规,基金管理公司变更股东出资比例,需报中国证券业协会备案。（）
A正确
B错误
128目前,我国的证券投资基金可以基金的名义,直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。（）
A正确
B错误
129资产管理计划每年至多开放一次计划份额的参与和退出，证监会另有规定的除外。
A正确
B错误
130证券组合管理特点主要表现在投资的分散性和风险与收益的匹配性两个方面。
A正确
B错误
131对于收取基金申购费的基金,还可以提取基金销售服务费,用于对基金持有人的服务。（）A正确
B错误
132为了提升基金托管的管理效率，提高基金托管的管理质量，基金托管人应将不同基金管理公司的基金资产严格分开，同一基金管理公司的各类基金资产合并管理。
A正确
B错误
133如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合资产配置策略就可能优于买入并持有策略。
A正确
B错误
13426.证券交易所作为自律管理的法人,依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理,对基金在交易所的投资交易行为监控。
A正确
B错误
135ETF的跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的标准差。（)
A正确
B错误
136债券的价格与市场利率变动密切相关,当市场利率上升时,大部分债券的价格会下降。
A正确
B错误
137货币市场基金可以按照不高于0.25%的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。
A正确
B错误
138系统化的资产配置是一个综合的动态过程。
A正确
B错误
139我国封闭式基金的资产净值和份额净值应至少每周披露一次。
A正确
B错误
14036.目前,从全球基金业发展的趋势来看,证券投资基金的资金来源出现重大变化,机构投资,特别是退休基金已成为基金重要的资金来源。
A正确
B错误
141商业银行申请基金销售业务资格的条件之一是,公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一。
A正确
B错误
142开放式基金须对基金份额的申购、赎回、转入转出、转托管以及基金份额拆分进行会计核算。
A正确
B错误
143反映股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组合平均剩余期限等。A正确
B错误
144久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。
A正确
B错误
1458.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过度性的制度安排
A正确
B错误
146风险是指投资过程中各种后果的可能性。（)
A正确
B错误
147根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》,中国证监会有权对公司内部控制情况
进行监督,公司应当将内部控制制度报中国证监会批准。
A正确
B错误
148凡是根据有关法律法规发售基金份额的基金，均需编制并披露上市交易公告书。
A正确
B错误
149基金从证券市场中取得的买卖股票、债券的差价收入,股票的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。
A正确
B错误
150目前,我国对基金信息披露进行管理的部门主要是中国证监会及其派出机构和沪、深交易所,但各自的职责和权限不同。
A正确
B错误
基础押题卷八题目
基础押题卷八(题目）
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基础押题卷八(题目） 单选题 (1) 依照我国《基金法》规定,基金管理公司主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A、１亿元 B、５亿元 C、2亿元 Ｄ、3亿元 (2) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。 A、增加 Ｂ、不变 C、减少 D、没有影响 (3) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有(）。 A、股东的权利 B、债权方的权利 Ｃ、投资者的权利 Ｄ、债权转让的权利 (４）优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的（)。 A、债权 B、所有权 C、支配权 D、控制权 (5) ２002年12月3１日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（)。 A、该指数系列以20０2年12月3１日为基日 B、基期指数为1０0 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在5０亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (6) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。 A、５% Ｂ、8% C、10% D、15％ （7) 2００3年6月，中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，仅限于（)。 A、外国企业在中国境内发行的股票 Ｂ、外国企业在中国境外发行的股票 C、中国企业在境内发行的股票 Ｄ、中国企业在境外发行的股票 (8）将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。 A、基础工具 B、衍生工具
基金从业资格证科目一考点
基金从业资格考试（科目一） 1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。 2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。 4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。 5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。) 6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。 12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报
基金法规押题卷一(题目)
基金法规押题卷一 一、单选题 1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。 A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。 A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规 3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求 4.基金市场营销的特殊性应包括（）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。 A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会 6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（）。 A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III 8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 A保守秘密B诚实守信C守法合规D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（）。 A基金评价机构B基金投资顾问机构C基金托管人D基金销售支付机构 11.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A部门规章B基本管理制度C内控大纲D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。 A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A10 B15 C20 D5
基金从业资格考试错题集科目一
科目一 1. 私募基金管理人向基金业协会申请登记，报送下列信息：1）营业执照2）公司章程或合伙协议3）股东或合伙人名单4）高管基本信息5）基金业协会规定的其他信息 2. 投资者持有的基金份额变动，经管理人确认后才有效。 3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额净值和份额累积净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。 4. 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3，董事会审议下列事项，要经过2/3以上独立董事通过：重大关联交易、审计事务聘请或换会计事事务所，公司管理基金的半年度或年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事情。 5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。 6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。 7. 广义的基金监管指的是由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门及社会力量对基金市场、市场主体及活动的监督或管理。狭义的监管一般专门指行政监管。基金行政监管内容有全面性，包括基金机构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。为基金机构提供法律服务的律所不属于行政监管范围。 8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。 9.规定基金品种的是证监会不是协会。 10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。 11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和抢客户出现违法违规，给基金管理人带来处罚和影响声誉的风险为销售合规性风险。 12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。黄金也是哦！！股票市场不属于金融市场！！ 13. 基金公司信息技术系统内部控制的原则包括：可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则、联合验收、岗位责任制度、门禁制度。 14. 操纵市场两个要素：1.有意图误导市场参与者2.实施歪曲证券价格或人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。 15.基金出现巨额赎回，基金管理人可以根据资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 16.基金投资者是基金的所有者，基金扣除费用后的盈余全部归基金投资者所有而不是归合同当事人共同享有。管理人、托管人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费、并不参与基金收益分配。 17.T日是申购、赎回申请日，不同基金品种份额登记时间不一样，一般是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。 18. 协会为私募基金管理人和私募基金登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 19.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 20.基金上市后基金份额参考净值的实时计算与公布由证券交易所负责。 21.开放式基金交易时间周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申购、赎回登记在T+1日办理，如果在收盘后申请赎回如15:03，该笔赎回在T+2日确认。 22.流动性风险是因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，市场风险：因受各种因素影响而引起证券及衍生品市场价格不利波动。业务持续风险是由于公司危机处理机制、备份机智逐步不足，导致危机发生时不能持续运作。操纵风险是由于内部程序、人员和系统不完备或失效、外部事件导致直接或间接的损失的风险。 23.对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是董事会。合规政策落实、负责执行合规政策的是公司经理层。 24.遇到重大事件基金要披露临时报告的，要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 25.私募基金管理人发生以下重大事项，应在10个工作日内向基金业协会报告：私募基金管理人名称、高管人员、实际控制人、控股股东或执行事务合伙人变更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大违法违规行为，依法解散、依法撤销、宣告破产，可能损害投资人利益的重大事项。发生以下重大事项要在5个工作日
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基金从业押题
1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了 整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（） A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（） A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（） A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．以下属于证券交收内容的是（）。 A、中国结算公司沪、深分公司与客户之间的证券交收 B、中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收 C、结算参与人、客户、证券公司的证券交收 D、结算公司与客户之间的证券交收 【参考答案】B 【今J解析】B 证券交收包含两个层面的含义:一是中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收。二是结算参与人与客户之间的证券交收。 2．使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D、D、M）采用的现金流是（）。 A、现金股利 B、企业自由现金流
C、留存收益 D、权益自由现金流 【参考答案】A 【今J解析】A 股利贴现模型（discounteddividendmodel，DDM）采用的是现金股利，权益现金流贴现模型（freecashflowtoequity，FCFE）采用的是权益自由现金流，企业贴现现金流模型（freecashflowtofirm，FCFF）采用的是企业自由现金流。故选A。 3．下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。 A、投资组合风险 B、汇率风险 C、利率风险 D、市场风险 【参考答案】A 【今J解析】A 基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面:（1）投资交易过程中的合规性风险；（2）投资组合风险。 4．有两条关于期货市场功能的论述: Ⅰ、期货市场最基本的功能就是风险管理，期货市场可以消除大多数金融风险，增强了整个金融系统的稳定性
基金考试押题100道
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三(题目)
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八(题目) 单选题 (1) 下列不属证券市场中介机构得有()。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 会计师事务所 D 证券业协会 (2) ()就是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益得经营活动。 A 证券投资顾问业务 B 证券财务顾问业务 C 证券经纪业务 D 证券投资咨询业务 (3) 我国货币市场基金得份额净值固定在()。 A 1元人民币 B 2元人民币 C 5元人民币 D 10元人民币 (4) 在有担保得存托凭证中,必须完全符合美国会计准则得就是( )。 A 一级有担保存托凭证 B 二级有担保存托凭证 C 三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5) 一般来说,当预期未来市场利率趋于下降时,应选择发行()得债券。 A 面额较小 B 期限较长 C 期限较短 D 面额较大 (6) 根据《证券公司风险处置条例》得规定,()就是证券公司自我整改得一种处置措施。 A 撤销 B 托管、接管 C 行政重组 D 停业整顿 (7) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A 3 B 4 C 6 D 12 (8) 以下关于股票合并得说法错误得就是()。 A 股票合并就是指将若干股票合并成1股 B 股票合并改变了公司得实收资本与每位股东所持股东权益占公司全部股东权益得比重 C 股票合并后,股东所持市值不发生变化 D 股票合并常见于低价股
(9) 与封闭式基金相比,()就是开放式基金所特有得风险。 A 市场风险 B 赎回风险 C 管理风险 D 技术风险 (10) 中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程得会员行为,可按照规定()。 A 给予行政处罚 B 给予纪律处分 C 处以罚款 D 对责任人员采取市场禁入措施 (11) 被中国证券业协会注销执业证书得人员,中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A 1年内 B 2年内 C 3年内 D 半年内 (12) 按照债券票面载明得利率及支付方式定期分次付息得债券就是指()。 A 附息债券 B 贴现债券 C 缓息债券 D 零息债券 (13) 根据我国政府对WTO得承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事得业务不包括()。 A A股得承销 B 基金得承销与交易 C 发起设立基金 D B股与H股、政府与公司债券得承销与交易 (14) 负责基金得具体投资决策与日常管理得机构就是( )。 A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人 D 以上都不就是 (15) 证券公司应当采取措施切实保障董事得(),为董事履行职责提供必要条件。 A 知情权 B 管理权 C 收益权 D 经营权 (16) 股票价格指数期货就是为适应人们控制股市风险,尤其就是()得需要而产生得。 A 操作风险 B 经营风险 C 非系统风险 D 系统风险 (17) 股权分置就是指A股市场上得上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为()。 A 上市股与非上市股 B 优先股与普通股
基础押题卷二(题目)报告
基础押题卷二（题目） 单选题 1.（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 A爱尔兰 B卢森堡 C瑞士 D英国 2.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。 A几何平均法 B加权平均法 C算术平均法 D特许氏加权法 3.某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为14%，股票B的期望收益率为20%，股票C的期望收益率为8%，则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。 A14% B15.20% C17% D20% 4.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。 A12500 B25000 C3500 D7000 5.下列不属于技术分析假定的是（）。 A股价具有趋势性运动规律 B股票的价格围绕价值波动 C历史会重演 D市场行为涵盖一切信息 6.目前我国封闭式基金的估值频率为（）。 A每个交易日估值，次日披露份额净值 B每个交易日估值，每周披露一次份额净值 C每日估值，次日披露份额净值 D每日估值，当日披露份额净值 7.货币市场的特点包括（）。I.均是债务契约II.期限在1年以内（含1年）III.流动性低IV.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DII、III、IV 8.以下关于货币市场基金投资风险的说法错误的是（）。 A财务杠杆运用程度影响货币基金的投资风险 B浮动利率债券投资不影响货币基金的风险和预期收益率 C货币基金投资组合平均剩余期限受法律法规约束
基金从业考试科目一科目二重点高频考点总结
科目二 1，买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方; 买断式到期由正回购方以约定价格从逆回购方购回回购债券; 买断式回购期内，逆回购方可以使用该笔债券。买断式回购期限最长不超过91天。 2，证券投资基金财务报表包括：【资产负债表，利润表，净值变动表。】 3，在67%的概率下，基金的年化收益率会出现在【正负1个标准差的范围内】; 95%的情况下，则会落在正负2个…… 4，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易;B股实行次日起回转交易。 5，海外基金的估值频率较高，一般每日估值一次。 6，被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式; 主动投资是在市场并非完全有效假定下的一种投资方式; 7，无风险利率是对放弃即期消费的补偿。 8，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：【托管人结算模式】和【券商结算模式】9，GIPS标准要求不同期间的回报率必须以【几何方式】相连接。 10，按【行权时间】分类，权证可分为美式权证，欧式权证，百慕大式权证。 按基础资产的来源分类，权证可以分为【认股权证、备兑权证。】 11，银行间债券市场现券交易采用的交易模式：【净价交易】。 12，债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则【当期收益率就越接近到期收益率。】13， 赎回是公司行为，达到规定条件，发行人可以赎回债券; 回售是投资人行为，达到规定的条件，投资人有权把债券卖给发行人。 14，可转换债券的转换价值随股价的升高而【上升】 15，【基金管理公司】应制订健全有效的估值政策和程序。 16，投资风险的主要因素包括：【市场风险、流动性风险、信用风险】 17，全球第一个电子交易市场是：【纳斯达克证券交易所】 18，融资融券要求普通投资者开户时间达到【18】个月，持有资金不得低于【50】万人民币。 19，看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，盈利无限大;看涨期权卖方，盈利有限，亏损无限。 20，对于长期投资者，应该关注的是【实际收益率】，因为实际收益率能够反映资产的 实际购买能力的增长率。 21，有效前沿上不含无风险资产的投资组合是：【切点投资组合】。 22，【利润表】亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。 23，我们一般以【年】为计息周期，通常所说的年利率都是指【名义利率】。 24，【营运效率】用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。 25，【转换权利价值】是指立即转换成股票的债券价值。 26，【回购协议】是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主; 由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。 27，私募股权二级市场投资战略是具有【周期长、风险大、流动性差】特性的投资战略。 28，房地产权益基金通常以【开放式基金】形式发行，定期开放申购和赎回。 29，在中国，QFII是一类重要的机构投资者。 30，显性成本：佣金、印花税和过户费。 隐性成本：买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本。
基金押题卷五(题目)
基金押题卷五（题目） 单选题 (1) 以下不属于我国基金监管的原则有（）。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则 D、投资者利益优先原则 (2) 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、长期投资者 B、短期投资者 C、追求最大利润 D、追求稳定收入 (3) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A、一致 B、不同 C、相反 D、不一定 (4) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集即将您的目的和基金名称 (5) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析
C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正 (6) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。 A、1 B、3 C、6 D、9 (7) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理 (8) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。 A、20%-40% B、40%-60% C、50%-70% D、60%-80% (9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。 A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有专门的基金托管部门 C、有安全保管基金财产的条件 D、注册资本不低于3亿元人民币 (10) 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A、所有有效组合中预期收益最高的组合 B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合