民主理财小组岗位职责

村民主理财小组在村务监督委员会的领导下，行使监督权、审核权、督促纠正权、向上级反映问题等权力。其主要职责是：

1.参与制定本集体经济组织的财务计划和各项财务管理制度；

2.检查、审核本集体经济组织财务账目及相关的经济活动事项；

3.否决本集体经济组织不合理开支；

4.监督、检查本集体经济组织财务公开；

5.向乡镇经管部门反映本集体经济组织财务管理中存在问题；

6.按期召开民主理财会议，制定民主理财章程，开展民主理财活动；

7.接受本集体经济组织成员委托查阅、审核财务账目，参与群众对财务管理信访问题的调查、反映、解释；

8.配合上级农经、财政、审计等部门进行财务管理监督工作；

9.保守本集体经济组织的财务、商业秘密；

10.向本集体经济组织提出财务管理方面的意见和建议。

11.向本集体经济组织成员大会或成员代表大会报告民主理财情况.

When you are old and grey and full of sleep,

And nodding by the fire, take down this book, And slowly read, and dream of the soft look Your eyes had once, and of their shadows deep; How many loved your moments of glad grace, And loved your beauty with love false or true, But one man loved the pilgrim soul in you,

And loved the sorrows of your changing face; And bending down beside the glowing bars, Murmur, a little sadly, how love fled

And paced upon the mountains overhead

And hid his face amid a crowd of stars.

The furthest distance in the world

Is not between life and death

But when I stand in front of you

Yet you don't know that

I love you.

The furthest distance in the world

Is not when I stand in front of you

Yet you can't see my love

But when undoubtedly knowing the love from both

Yet cannot be together.

The furthest distance in the world

Is not being apart while being in love

But when I plainly cannot resist the yearning

Yet pretending you have never been in my heart.

The furthest distance in the world

Is not struggling against the tides

But using one's indifferent heart

To dig an uncrossable river

For the one who loves you.

倚窗远眺，目光目光尽处必有一座山，那影影绰绰的黛绿色的影，是春天的颜色。周遭流岚升腾，没露出那真实的面孔。面对那流转的薄雾，我会幻想，那里有一个世外桃源。在天阶夜色凉如水的夏夜，我会静静地，静静地，等待一场流星雨的来临…

许下一个愿望，不乞求去实现，至少，曾经，有那么一刻，我那还未枯萎的，青春的，诗意的心，在我最美的年华里，同星空做了一次灵魂的交流…

秋日里，阳光并不刺眼，天空是一碧如洗的蓝，点缀着飘逸的流云。偶尔，一片飞舞的落叶，会飘到我的窗前。斑驳的印迹里，携刻着深秋的颜色。在一个落雪的晨，这纷纷扬扬的雪，飘落着一如千年前的洁白。窗外，是未被污染的银白色世界。我会去迎接，这人间的圣洁。在这流转的岁月里，有着流转的四季，还有一颗流转的心，亘古不变的心。

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持

城南小学民主理财小组工作制度

城南小学民主理财小组工作制度城南小学民主理财小组工作制度为了规范学校财务管理，发挥资金效益，更好地促进学校科学发展，制定本制度。 1、学校成立民主理财小组，组长1名，成员3名。校务会指定一名成员进入理财小组，其他成员由全体教职工选举正式教师（含平安公司聘请教师）担任，任期一个学年,可连选连任，组长由得票最高的担任。校务会其他成员及其直接亲属不得参加民主理财小组。 2、民主理财小组的职责：（1）监督审计：监督财务收支预、决算的落实执行情况；监督各项财务制度的实施和财务公开工作；对学校的年度、季度、月度财务收支和会计帐目进行审计，并公布；（2）收集反馈：征求并反映教职工对学校财务管理的意见和建议，督促学校领导作出答复和整改；向老师解释学校财务情况；每学期末在教师会议上做民主理财工作及学校财务状况报告，并提出财务管理工作建议。（3）审核签字：参加学校财务决策会议；有权确定学校（含寄宿部和幼儿部）采购的商家、厂家、品种和价格；核准所有报销单子并签字，单笔500元以下的必须有一名成员签字，500—1000元的必须有两名成员签字，1000元以上的必须有理财小组全部成员签字,不符合要求的校长不得审批。 3、在开展理财活动时，民主理财小组对帐目、凭证、实物、现金、存款进行全面核实，出具审核意见，并按上级要求进行公布。公布的资料须经学校负责人、分管财务工作的负责人和民主理财小组长共同签字。当意见不统一，无法出具审核意见时，提交学校行政会讨论决定处理，或上报教育总支处理。 4、民主理财小组对全体教师或教代会负责，不享受校务津贴，不领加班补助。 5、20**——20**年度民主理财小组成员（20**年5月30日选举产生）及理财侧重面： zz侧重于寄宿部 zz侧重于小学部 zz侧重于幼儿部 zz侧重于全盘感谢您的阅读！

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责篇一：理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。

7、本制度自董事长签发之日起实施。篇二：理财团队经理岗位职责理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。

理财经理岗位职责及工作流程

1、请简述理财经理岗位职责。（一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作；（二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险；（三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升；（四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作；（五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务；（六）做好支行客户深度挖掘；（七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务；（八）负责理财类业务营销活动的组织实施；（九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务；（十）完成支行交办的其他工作。 2、请简述理财经理营业前的工作流程。（1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工

作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。（2）寻找潜在客户。通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户。（3）做好销售前准备。 ①通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 ②针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。（1）挖掘、培育、拓展新客户。 ①根据预先准备的联络方案与客户联络，执行有效的接触营销流程，争取客户的信任，力求达到营销目的。

村民理财制度及小组职责精编版

村民理财制度及小组职责精编版 MQS system office room 【MQS16H-TTMS2A-MQSS8Q8-MQSH16898】

村民主理财制度根据《村集体经济组织财务公开办法》和《村合作经济组织财务制度》的规定，制定本制度。第一条：规范民主理财小组产生办法，民主理财小组成员由村民会议或村民代表会议选举产生，村干部及其配偶、直第亲属不得担任民主理财小组成员。民主理财小组由3人组成，并且要保持相对稳定，不得随意变理或撤换。因特殊情况不能履行职责的，经村民会议或村民代表会议讨论通过，予以变更，并报乡农经站备案。民主理财小组向村民会议或村民代表会议负责并报各工作，接受县乡两级农经部门的业务指导。第二条：民主理财小组成员须具备必要的条件：应在本集体经济组织内有一定的威望和影响力，遵纪守法，认真负责，廉洁奉公，敢于讲实话，办实事；应甘于为群众服务，有积极参与集体事务民主管理的主动性和工作热情；应熟悉了解本村集体经济组织生产经营活动，并具备一定的财务管理基本知识。第三条：切实保障民主理财小组权利。民主理财小组集体行使监督本集体经济组织财务活动的权利，有权参与制定本集体经济组织的财务计划和各项财务管理制度；有权审核本集体经济组织财务账目及相关的经济活动事项；有权否决本集体经济组织不合理开支；有权监督、检查本集体经济组织财务公开；有权向乡镇农经站反映本集体经济组织财务管理中存在的问题。

第四条：认真履行民主理财小组义务。民主理财小组应定期召开民主理财会议，开展民主理财活动；要接受本集体经济组织成员委托查阅、审核财务账目；要向村民会议或村民代表会议报各民主理财情况；要向本集体经济组织提出财务管理方面的意见和建议；要配合农经部门或农村审计部门做好农村审计；要保守本集体经济组织的财务、商业秘密。对无正当理由拒不履行义务的民主理财小组成员，村集体经济组织负责人和乡镇农经站要对其进行批评教育，拒不改正的，经村民会议或村民代表会议讨论通过，予以撤换。第五条：明确民主理财重点。民主理财重点包括：村集体经济组织各项财务制度执行情况；财务预算及其执行情况；经济活动监督检查及财务公开执行情况；财务收支的审核；集体资产的处置；财务会计账目的查阅；收益分配方案的审查；其它财务事项。第六条：充分发挥民主理财民主监督的作用。民主理财民主监督是实现村民自治的重要内容和保障。民主理财小组要按照事前参与、事中监督、事后检查的要求，全过程参与村集体经济组织经济和财务活动。事前要积极收集成员的想法和意见，并形成建议；事中要仔细监督财务事项的每一个环节和步骤；事后要认真进行检查，查阅财务会计凭证、账目、报表、财务公开等财务会计基础资料。民主理财小组应根据经济业务量多少按周或月开展理财活动。重要财务事项要随时发生，随时理财。审核结束后，民主理财小组组长要将活动内容记录在《民主理财记录簿》上，并由理财小组全体成员在记录上签章。民主理财小组要配合审计人员做好村干部任

村民理财小组制度

村民理财小组制度为进一步规范村务管理，结合农村实际，大胆创新村级财务管理制度，成立了里村镇村民理财小组，实行村级“阳光理财”，使村级财务管理逐步走向公开化，规范化，深受广大村民欢迎。具体做法是： 1、民主选举理财工作小组。民主理财小组在每届村民委员会选举时由新任村民代表大会选举产生，由3名普通村民组成。民主理财小组成员中，推选一人为民主理财小组组长，每届任期三年，任期届满可连选连任。民主理财小组成员应有一定文化基础，初中以上文化程度，懂财务知识，思想道德好，作风正派，办事公正，责任心强。现任村两委干部成员不得任民主理财小组负责人，且村两委干部的直系亲属也不得担任民主理财小组成员。民主理财小组必须认真履行职责，工作程序要规范、措施制度要严谨、监督管理要有效。民主理财小组成员如有特殊情况的（迁出、死亡、自动辞职等）而缺员的，应召开村民代表大会进行补选。其成员不能履行职责、严重失职、多数村民不满意的，可按程序予以罢免。村级理财小组的报酬根据村级集体经济的实力予以适当解决。 2、明确理财小组工作职责。村级理财小组在广大群众的监督下具体负责村级集体经济的管理和监督，一是负责村级集体资金、资产的日常管理，二是负责审议有关的财务管理制度和年度财务收支预决算方案；三使负责审查村集体经济组织每月的财务收支情况和财务制度执行情况；四是负责监督集体基建工程和经营项目的发包，参与重大经济投资的研究决策，五是负责向村民汇报和公布民主理财工作及集体经济情况，提出今后财务管理的建议。 3、规范理财小组工作程序。村两委只明确一名报账员，不

设出纳和会计，出纳和会计全部由理财小组成员兼任。在具体操作程序上，由报账员对发票的用途、金额等逐张进行说明，村党支部书记和村民委主任对发票的合理性作出解释，民主理财小组成员经讨论后签字确认，方可报销。村民理财小组和群众代表如有疑义，可向村干部提出，也可向镇纪委、财政所反映。 4、建立健全民主理财管理制度。为规范民主理财工作，在镇纪委的指导下，村两委进一步健全和完善相关制度，制定了严格的村级财务监管审批流程图，建立了《资金管理制度》、《民主理财制度》、《财务公开制度》、等村级财务管理制度，村级财务民主管理、民主监督机制得到了规范，凡村集体经济组织重大财务活动和财务事项，都要接受理财小组的监督。通过实行民主理财小组，使村级财务置于广大村民的监督之下，让群众参与财务管理和监督，提高了村级财务管理的透明度。有效地防止了各种侵占集体利益行为的发生，维护了财经纪律。民主理财新机制实行后，成效初显：一是有效封堵了村级集体经济财务支出漏洞，减轻了农民负担，该村村级招待等费用等弹性开支较以往同期大幅减少；二是规范了民主理财操作程序，减少了村民与干部之间的矛盾和疙瘩，村民因集体经济问题信访数大幅减少；村级工作作风明显改善；三是增强了集体的凝聚力，密切了干群关系，该村村通过实行民主理财，增强了集体经济实力，推动了社会公益事业的发展，有了理财小组，干部与群众之间更容易沟通和协调，党群、干部关系更加密切。实行民主理财，真正做到了“给群众一个明白，还干部一个清白”，维护了农村社会稳定，促进了社会主义新农村建设。

理财经理岗位职责

理财经理岗位职责 ok3w_ads(“s004”); ok3w_ads(“s005”); 篇一：理财经理岗位职责文字版理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售

情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；

民主理财制度(等)

一、严格按照民主程序建立民主理财小组，一般由3-5人组成，设组长1名，理财组长负责审理专用章的管理。民主理财小组成员应当具有一定的政治素质和业务工作能力，办事公道，在群众中享有较高的威信，能代表群众的意愿和利益。二、民主理财小组向居民会议或居民代表会议负责并报告工作，工作中应认真执行和积极宣传国家的法律法规和上级有关财务管理制度，业务上自觉接受各级主管部门的指导和监督；要在每月的1-5日定期进行理财，并将理财情况详细记入“民主理财登记薄”；要为社区“两委会”决策当好参谋，积极协助做好财务管理工作；当群众对社区集体财务事项有质问时，主动向群众进行解释和说明。三、民主理财小组有权要求社区集体经济组织中的有关人员认真执行党和国家的方针政策，遵守国家的财经纪律和财务会计制度；参与制定本社区的财务计划、财务管理制度、重大财务事项的决策和签订各项承包合同，参加相关财务管理会议；监督检查财务计划和各项财务会计制度的实施情况，并向镇政府反映有关财务管理中存在的问题；有权监督检查财务收支、资金使用和财产保管的情况；监督、检查收益分配方案的编制，公积金、公益金、福利费的提取和使用，干部工资的发放，承包合同的签订及兑现等情况；代表群众查阅审核有关财务账目，监督检查财务公开的内容。对审查发现的问题，有权提出合理化的建议；对不符合规定的开支有否决权。四、民主理财小组在履行职责的同时，应积极支持的工作，对与社区有不同意见的问题，应提交居民会议或居民代表会议讨论决定，或报镇政府裁定，不得无理干扰社区“两委会”的正常工作。五、民主理财的内容包括财务管理的全部内容。主要有：年度财务收支计划的制定；财务收支；集体资产的增减变动；新上经济项目；社区基本建设和公益事业建设；落实减免照顾政策和救灾救济款的发放；“一事一议”筹资的收取、管理和使用。六、民主理财主要采取召开理财会议的形式进行，由理财组长主持；理财小组全体成员参加，社区“两委会”成员可列席参加。理财程序为：（一）社区报账员将本月发生的收支原始单据摆到桌面上，由民主理财小组人员逐支单据进行审理。对有疑问的单据，社区“两委”主要负责人要当面做出解释和说明，经全体与会人员同意后，在原始单据背面加盖民主理财审理专用章，方可入账。（二）对发生的一切收入单据，由财政所记账员逐笔与收款单据存根核对，防止“坐收坐支”现象的发生。（三）对发生的开支项目，要严格按照开支审批制度规定逐笔核查。审理结束后，由理财小组负责将理财情况进行详细记录，并由参加理财的人员签字。根据社区集体财务管理的需要和理财的不同内容，一般分为日常的财务收支和重大财务事项等。日常财务收支的审理，属于一种事后监督，可在每月业务终了按办事处统一规定的理财日，由民主理财小组逐笔审理凭证的真实性、合法性，核对有关现金、产品物资等是否账实、账表、账账相符。重大财务事项包括年度财务收支、新上经济项目、社区基本建设和公益事业建设项目等，应随时召开理财会议进行审议。同时，召开居民大会或居民代表大会，广泛征求群众的意见。

理财团队经理岗位职责

理财团队经理岗位职责 1、理财团队经理岗位职责概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。 2、理财经理岗位职责一、日常工作（一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；

（二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；（二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作； 3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 3、团队经理岗位职责 1、带领团队开拓市场，达成团队销售目标； 2、保证团队人员编制的健全，人员流失时主动进行招聘；

村民理财制度及小组职责

织财务公开；有权向乡镇农经站反映本集体经济组织财务管理中存在的问题。第四条：认真履行民主理财小组义务。民主理财小组应定期召开民主理财会议，开展民主理财活动；要接受本集体经济组织成员委托查阅、审核财务账目；要向村民会议或村民代表会议报各民主理财情况；要向本集体经济组织提出财务管理方面的意见和建议；要配合农经部门或农村审计部门做好农村审计；要保守本集体经济组织的财务、商业秘密。对无正当理由拒不履行义务的民主理财小组成员，村集体经济组织负责人和乡镇农经站要对其进行批评教育，拒不改正的，经村民会议或村民代表会议讨论通过，予以撤换。第五条：明确民主理财重点。民主理财重点包括：村集体经济组织各项财务制度执行情况；财务预算及其执行情况；经济活动监督检查及财务公开执行情况；财务收支的审核；集体资产的处置；财务会计账目的查阅；收益分配方案的审查；其它财务事项。第六条：充分发挥民主理财民主监督的作用。民主理财民主监督是实现村民自治的重要内容和保障。民主理财小组要按照事前参与、事中监督、事后检查的要求，全过程参与村集体经济组织经济和财务活动。事前要积极收集成员的想法和意见，并形成建议；事中要仔细监督财务事项的每一个环节和步骤；事后要认真进行检查，查阅财务会计凭证、账

民主理财小组工作制度 -范文

民主理财小组工作制度-范文 XXX村民主理财小组工作制度为落实村民委员会的民主理财，民主决策，民主监督和健全村务，财务公开等制度，有效促进农村两个文明建设和干部廉政建设，特制订本制度，民主理财小组工作制度。１、村民委员会，村民小组必须设置民主理财小组，村委会由村民代表会议选取举产生村委会民主理财小组成员八名，村民小组由村小组股东代表选举产生民主理财小组成员七名，实施对村务和财务管理的监督。２、每月５号审查上月收支情况和有关帐目及开支。３、民主理财小组成员必须认真加强政台思想教育学习国家有关财经纪律法规，提高自身业务素质和法律意识，积极参与区，村举办的业务培训，认真做好对村务财务的监察院督工作。４、民主理财人员的职责：（１）有权参加本村各种会议，参与制定财务预算计划，决定分配方案和发展经济项目等重大事项，并监执行情况，范文《民主理财小组工作制度》(https://unjs)。（２）参与集体投资基建项目的立项，论证，投标及工程验收工作。（３）参与和监督土地转让，宅基地分配方案的制定和实施工作。（４）有权根据村民反映意见，对有关人员进行取证核实，弄清真相，

向群众做出解释或提交上级处理。（５）监督集体资金流向，盘点存款和审议财务收支数据。并对一切不真实，不符合制度的开支拒绝入帐。（６）监督集体资产管理，俩权俩务的结算及经济合同签证，兑现工作，防止集资历产流失。（７）认真做好民主理财日的财务收支审查，监督财务人员定期公布帐目，接受村民监督。５、民主理财人员本着对村民负责，执行制度，尽忠职守，对完善村务，财务工作做出优异成绩的，由村民理财日工作的，报村民委员会批准后作除名处理。６、本制度公布之日起实施。来源网络搜集整理，仅作为学习参考，请按实际情况需要自行编辑

大客户经理岗位职责

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岗位名称：大客户经理一、职责总述：在营运总监的直接领导下，制定大客户年度销售计划、负责大客户开发、关系维护与服务管理工作；指导与实施大客户营销活动，推广企业产品。二、所受监督： 1、直接接受本公司营运总监的指令和监督。 2、在规定的权限内，可单独处理例行公事，有关重要事项，须向营运总监请示批准后执行。三、所施监督：有直属下级，有直接监督他人的权限。四、工作范围： 1、负责制定、组织实施和完成大客户年度工作目标。 2、负责大客户的开发与关系维护工作，与目标大客户建立良好的业务关系；挖掘大客户的需求，灵活有效的完成销售任务。 3、参与市场调查、竞争对手研究、营销策划等，并定期或不定期地为营销决策提供相关市场信息和开拓市场的建设性意见；及时反馈市场开发与营销进展的情况。 4、做好大客户的咨询和相关服务，并及时处理大客户投诉等事宜。 5、负责建立大客户信息档案和管理工作，并进行科学的客户关系管理，及时高效的为大客户提供高品质服务以保证客户满意度。 6、与本部门店面营销员和渠道营销员进行指导与培训，提高业务能力与服务水平，并对其实施考核。 7、组织并制定实施售后服务标准和计划。五、工作责任：

1、负责制定营销管理制度。拟定营销管理办法及相关管理制度、明确营销工作的标准、建立营销管理网络，协调、指导、调度、检查、考核。 2、负责编制年季月度产品销售计划。并按时交上级领导，财务部门，便于统一平衡、合理下达计划。 3、负责客户信息核对工作。上交的客户信息必须完整齐全，验明客源的真实性和可靠性，严格执行公司对于客源的管理制度，认真办理客源入档手续，便于日后回访跟踪等。 4、负责组织老客户的回访。在回访中发现问题，要查明原因，并弄清责任，做好原始记录。 5、积极开展市场调查、分析和预测。做好市场信息的收集、整理、反馈，掌握市场动态，积极适时、合理有效地开辟新的营销途径，努力拓宽业务渠道，不断扩大公司名气的市场占有率。 6、负责做好客户的售后服务工作，经常走访客户，及时处理好客户投诉，保证客户满意，提高公司信誉。 7、负责拟定本部门工作目标。抓好对所管辖范围内人员的考核、考评与管理教育，关心营销人员的生活及思想动态，做好耐心细致的思想教育工作，杜绝经济犯罪的事件发生。 8、负责做好广告宣传，正确编制年度销售费用及广告费用计划。 9、执行公司规章制度、管理规程及工作指令执行权。 10、负责营销部业务能力、人力资源建设，通过加强培训、精细管理等方式提高营销部整体能力；

村级民主理财小组工作制度

XX镇XX村民主理财小组工作制度第一条民主理财小组的构成。XX村集体经济组织应按“四议两公开”的程序推荐5-7名村民组建民主理财小组，设组长一名。现任村干部及其配偶、直系亲属不得担任理财小组成员。小组成员一般任期3年，可连推连任。第二条民主理财小组成员应具备的条件 1.政治觉悟高、原则性强、办事公道、有一定的参政议政能力； 2.工作热情高，能密切联系群众，并在群众中有较高威望； 3.具有初中以上文化程度； 4.熟悉农村政策和一般的农村理财知识。第三条民主理财小组的任务、职责和权力 1.任务（1）监督村干部贯彻执行党和国家的有关方针、政策和财经纪律；（2) 参与建立健全各项财务管理规章制度；（3）广泛征求并及时反馈群众对理财工作的意见和要求； 2.职责

（1）监督财务制度的执行情况，重点对财务预算、收益分配方案、干部报酬的确定、承包合同及其他经济合同的执行和财务实施情况进行监督；（2）对村集体经济组织财务收支审核通过后，分别在原始凭证上签字和盖章；（3）定期和不定期开展民主理财活动，原则上每季度开展一次理财活动，但业务多、工作任务重的民主理财小组，可根据工作量确定；（4）定期盘点货币资金、物资、固定资产，核对会计账目；（5）参与村集体经济组织重大经济问题决策。 3.权力（1）对村集体经济组织收入进行审查，审查来源的真实性和合法性；（2）对村集体经济组织支出进行审查，审查支出是否合理，支出单据是否符合规定，手续是否完备，支出是否真实；（3) 对村集体经济管理中存在的问题提出整改意见，并督促整改；（4）向上一级部门反映有关财务管理中的问题。第四条民主理财小组要参与年度审计、干部离任经济责任审计。

银行理财经理工作职责

银行理财经理工作职责为进一步提高金融机构服务质量，树立良好的金融机构外部形象，减轻客户排队难的热点反映及投诉，江苏连云港(8.16,-0.31,-3.66%)银监分局于近日对苏北某市大型金融机构的大堂经理配备、履职效果及运行情况作了调查基本情况为贯彻中央十一届六中全会“以人为本”和银监会关于减轻银行客户排队难的文件要求，结合金融机构为应对金融网点不断精简及客户办理业务排队的现状，并结合金融机构网点由交易核算型向营销服务型的转型需要，该市各金融机构自xx年末陆续在营业大厅一线服务窗口设立了大堂经理，最早设立此类性质岗位的机构为建行××分行，农行××分行自xx年末开始逐步规划和实施，至今年10月末已基本到位履职，为该市最后一家国有大型银行实施此项改革的机构。截至xx年10月末，大型国有商业银行在该市共有158个业务经营网点，其中已配备大堂经理的机构数为137，占比87%，尚有21个经营网点因人员紧张或业务流量较少而未配备。目前该市共有大堂经理148人，按大堂经理人员身份划分：在编正式员工120人，占比81%，劳务派遣人员28人，占比29%;按年龄结构划分：25岁以下27人、25岁-35岁15人、35-45岁94人、45岁以上12人，占比分别为18%、10%、64%、8%;按文化层次分：高中及中专学历人员14人、大专及以上学历人员134人，占比分别为9%、91%。

良好成效大堂经理往往是客户进入金融网点时最先接触的人员，代表着金融机构给客户的第一印象，对维护网点形象和大堂秩序、合理优化柜面业务，提高营业效率起到了良好的效果，具体表现在以下几个方面：一是人员分流、疏导客户。客户进入营业网点后，大堂经理通过主动业务询问，根据客户需求，引导客户到相关区域办理业务。对于普通客户，将其大额现金业务引导到现金区办理;小额现金存取业务、代理收费业务等引导到自助服务区办理;非现金业务则引导到非现金区办理;二是业务咨询，指导客户。为客户提供相关的业务咨询服务，根据客户需求，主动宣传、推介各项理财产品和金融服务;指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行服务，并积极鼓励和指导客户使用离柜服务渠道，减轻柜面人员压力;三是有效识别，引导客户。大堂经理通过对客户问候及简单的业务办理咨询，对进入网点的客户或在网点等候区等候的客户进行初步的有效识别，并将识别出的优质客户或潜在优质客户推荐给个人客户经理，根据分层服务原则，给予特别关注和优先服务，并向客户主动宣传、推介行内的各项金融产品和服务项目;四是服务管理，反馈客户。大堂经理日常大多还肩负着对大堂环境及硬件设备的管理，对自助服务区设备的正常运行和临时故障负有维护和及时报修职责。另一方面对维护营业网点的正常营业秩序也起到了良好的促进作用，能够及时、耐心、有效地处理客户批评意见和调解各类纠纷，受理客户投

村级民主理财制度

民主理财管理制度一、民主理财小组的产生民主理财小组成员由村民代表会议从村民代表中选举产生。民主理财小组成员必须具有一定的法律知识、文化水平和工作能力，能够坚持原则、作风正派、办事公道、履行义务、遵纪守法、群众公认。民主理财小组由5—7人组成，随村民委员会换届选举产生，任期与村民委员会届期同步，可连选连任。二、民主理财小组的职责民主理财小组享有对本村集体财务活动进行民主监督权利，参与制定本村财务预算和各项财务管理制度，参与重大财务事项的决策，有权检查、审核财务账目及相关的经济活动事项，有权否决不合理开支。民主理财小组负责受理村民对集体账目的质疑，有权要求有关当事人对财务问题做出解释。民主理财小组向村民会议或村民代表会议负责并报告工作。三、民主理财的基本内容 1、村级财务收支预(决)算情况。 2、集体资源发包、合同签订及兑现情况。 3、村级收入情况，主要审核发包收入、土地征(占)用收入等兑现情况。 4、村级支出情况，主要审核办公费用、村干部报酬、五保户供养费用、借款利息等支出项目标准和金额是否合乎政策规定，政策性以外的费用开支压缩情况。

5、集体资产管理情况，主要审核固定资产和长短期投资是否账实相符、债权关系是否明晰准确。 6、一事一议筹资筹劳情况。 7、集体积累和收益分配情况。 8、集体财务情况；四、民主理财活动的时间村级理财每月进行一次，如遇重大开支的村可根据需要随时进行民主理财。每年的6月底和12月底分别对本村半年收支和全年收支进行张榜公布，接收群众监督。五、民主理财工作要求和纪律 1、民主理财时，理财人员要全部参加，方可开展工作。 2、民主理财人员要坚持原则、严肃认真，参加理财的人员在审核通过的原始凭证上签字。 3、理财人员参加民主理财活动可实行误工补助，误工补助标准由村民代表会议讨论决定，原则上不准不得超过15元/次。 4、理财人员如不能履行职责、徇私舞弊、违法违纪，村民代表大会有权罢免其理财资格，并相应追究责任。

理财业务四部理财经理岗位---职位说明书

理财业务四部理财经理岗位 1

2 风险状况、法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第二十三条理财公司管理理财计划，应设立为理财计划服务的理财资金运用、信息处理等部门，并指定理财经理及其相关的工作人员。每个理财计划至少配备一名理财经理。担任理财经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。公司制度：《理财业务操作规程》第六条理财业务部门按照各自的职责分工负责理财项目营销与推介；理财中心负责资金理财营销与推介。第七条理财业务部门负责牵头组织开展理财项目尽职调查，调查原则上一次性完成，由两名（含）以上人员进行，并设主调查人一名，主调查人由理财业务部门人员担任。《理财资金贷款管理规定》第七条贷款调查经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。第八条贷款调查主要内容（一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。

民主理财小组工作制度_范文

民主理财小组工作制度本文是关于范文的民主理财小组工作制度，感谢您的阅读！ XXX村民主理财小组工作制度为落实村民委员会的民主理财，民主决策，民主监督和健全村务，财务公开等制度文秘资源网，有效促进农村两个文明建设和干部廉政建设，特制订本制度。１、村民委员会，村民小组必须设置民主理财小组，村委会由村民代表会议选取举产生村委会民主理财小组成员八名，村民小组由村小组股东代表选举产生民主理财小组成员七名，实施对村务和财务管理的监督。２、每月５号审查上月收支情况和有关帐目及开支。３、民主理财小组成员必须认真加强政台思想教育学习国家有关财经纪律法规，提高自身业务素质和法律意识，积极参与区，村举办的业务培训，认真做好对村务财务的监察院督工作。４、民主理财人员的职责：（１）有权参加本村各种会议，参与制定财务预算计划，决定分配方案和发展经济项目等重大事项，并监执行情况。（２）参与集体投资基建项目的立项，论证，投标及工程验收工作。（３）参与和监督土地转让，宅基地分配方案的制定和实施工作。（４）有权根据村民反映意见，对有关人员进行取证核实，弄清真相，向群众做出解释或提交上级处理。（５）监督集体资金流向，盘点存款和审议财务收支数据。并对一切不真实，不符合制度的开支拒绝入帐。（６）监督集体资产管理，俩权俩务的结算及经济合同签证，兑现工作，防止集资历产流失。（７）认真做好民主理财日的财务收支审查，监督财务人员定期公布帐目，接受村民监督。５、民主理财人员本着对村民负责，执行制度，尽忠职守，对完善村务，财务工作做出优异成绩的，由村民理财日工作的，报村民委员会批准后作除名处理。６、本制度公布之日起实施。本文来自于互联网，仅供参考和阅读

理财经理工作心得体会

理财经理工作心得体会-标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

理财经理工作心得体会年初，我报名参加了江苏省邮政理财经理远程培训班的学习。此次培训是针对理财经理岗位人员的一次系统、全面的业务培训。课程设置紧密结合生产实际，包括邮储银行理财业务介绍、金融理财现状与趋势、危机处理、金融基础知识、金融理财计算等共计14门课程。专业并且富有经验的授课教师，结合自身营销经历的解说，使此次培训没有流于形式，真正保证了质量和效果。作为一名刚刚踏上理财经理岗位的新员工，我觉得这次远程培训很及时、很实用，因而十分珍惜这次机会。每天坚持上网“充电”两个小时，经过系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，业务能力有了明显提高。经过这次学习，使我对理财经理岗位的认识逐渐明朗清晰，对自己在这一岗位上将来的工作内容和职责也有了较为具体的了解。作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我局的中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。其次，前期的宣传工作也是非常重要的。一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品。另外，要学会合理运用我们的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。这次培训虽然存在无现场学习，学习时间较紧等问题，但是我们还是学习到了很丰富的业务知识，当然自己掌握的知识还只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

理财经理的职责

银行理财经理的职责理财经理是银行内部一个特殊的工作岗位，是银行深入市场的触角，在银行的市场化经营中占据着异常重要的地位。他在整个银行经营体系中处于最前沿部位，是直接接触客户群体的人员之一，也是银行产品进入市场的销售平台。同时，理财经理又是银行与客户之间的桥梁和纽带。一、银行网点理财经理的作用（一）主动寻找客户，通过各种渠道挖掘客户，尤其是一些中高端客户群体，想方设法将这些客户群体与银行之间建立起业务联系。对于我们银行来说，理财经理的角色定位就是要积极主动寻求这一部分客户群体，壮大我行的中高端客户数量。（二）调查客户需求，分析市场形势，与客户探讨业务的合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流，把客户的需求与银行的产品有机地结合起来。从维护客户的角度出发来看，如何更好地留住现有的核心客户，同时发展更多的高端客户，首要的是要以客户的利益出发，向客户推荐更好的银行产品，实现客户收益的最大化。（三）收集客户的各种信息，包括账户信息、财务信息、销售信息、行业和产品市场信息等等。对收集到的信息资料进行整理，在此基础上建立并管理客户档案，保证客户资料的真实性、完整性和连续性，为以后营销客户奠定基础。（四）交叉引荐优质客户。就目前来说，邮储银行各部门是一个整体，

在产品销售方面，各部门之间存在客户共享的局面，因此理财经理的职责就是要做好个金部门、公司部门以及其他部门之间交叉客户的引荐和产品营销上的集中整合。二、理财经理的职责理念理财经理起到金融市场上导购员的角色。优质客户的相对稀缺迫使银行网点必须加大营销工作的力度，理财经理的职责就是根据市场竞争的需要和客户拓展的工作要求，积极主动地寻找客户、评价客户，向客户推荐和营销适当的产品，在为银行选择优质客户并向客户提供银行服务的过程中，实现银行收益的最大化。（一）始终坚持客户至上的原则银行与客户之间是唇齿相依的关系，理财经理必须重视客户、尊重客户，做到与客户共同发展，树立客户至上的理念。具体来说，在工作当中要围绕着客户的利益开展工作，对于客户需求或者希望得到的服务，要尽力满足客户，只有让客户满意了，才能真正开展与客户之间的营销关系。因此，作为理财经理，我要把客户的需求和利益放在前面。而且要调动柜台员工、大堂经理等工作人员，力争为客户，尤其是我行的中高端客户提供全面优越的服务。在产品销售方面，通过向客户提供产品和服务，使客户价值增加，让客户享受增值服务。例如通过向客户推荐银保产品、基金以及理财产品，使客户的存款收益得到最大化，这样客户才会中长期地将资金投入银行，最终实现客户存款的增值和银行利润提升的双赢局面。（二）注重对核心客户的维护