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担保项目调查报告
申保企业名称 :
主办项目经理：
邢台市中小企业信用担保服务中心
报告日期：年月16 日
拟向银行支行申请流动资金贷款万元、期限个月，用于。该企业已正式向中心提出此笔贷款的委托担保申请。
我按照邢台市中小企业信用担保中心规定的担保条件和业务操
作规程，对申保企业进行了实地考察，在收集、分析、论证、核实相
关数据和资料的基础上，撰写了此调查报告。
项目经理：曹成亮
一、调查过程
项目受理日期：
项目经理调查日期：
参与调查人员：
二、基本概况调查
企业基本情况
企业名称：成立时间：
注册地址：电话：
经济性质：行业性质：企业人数：
注册资本：法定代表人：经营期限：
贷款卡号：实际控制人：上年是否年检：
执照号：机构代码证号：
国税登记号：地税登记号：
是否需要特殊资质证书：□否□是已取得的资质证书：
基本账户账号
结算账户账号
结算账户账号
员工总人数：管理人员／技术人员工人
员工工资支付情况：
股权结构状况
序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位1
2
合计1000100%
股东、实际控制人、主要经营者情况介绍：
经营范围、主导产品及经营模式调查
经
营
范
围
办公场所情况调查：
地址：面积：
权属：□ 自有（产权是否完备：）
经
□ 租赁（月租金：万元交纳方式：按年）
营
（租金的支付情况：□已按时交租
场
□ 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额：）所
状厂房 ( 仓库 ) 情况调查：
况沙河市北环路鸡场北面积：9600 平方米□ 自有（□ 完备产权□不完备产权）
□ 租赁（月租金：万元交纳方式：按年）
（租金的支付情况：□已按时交租）
主
名称年销售收入占销售收入比重
导
产
品
合计
经。营
模
式
概
述
原材料供应商
合作
年限占比供货商品
年供金
额
市场
价格
货款结算方式
上
下合计
游
说明：
客
户
主要下游客户及结算方式：
情合作年订货金销售价货款结算方客户名称占比销售商品
况年限额格式合计
所
属
行
业
调
查
同
行
业
竞
争
情
况
信用状况
开户银行及结算情况：
银行名称账号
纳税情况及说明：
涉诉记录及说明：
其它重大事项调查情况
法律诉讼：
组织体制稳定性：
高管人员稳定性
三、资产结构与经营业绩分析
企业主要资产财务数据及财务指标
单位：万元
项目2009 年2010 年2011 年2 月总资产
流动资产合计
货币资金
应收票据
应收账款
预付账款
其他应收款
存货
长期资产合计
长期投资
固定资产原价
固定资产净值
在建工程
无形资产
总负债
流动负债合计
短期借款
应付票据
应付账款
预收账款
其他应付款
长期负债合计
长期银行借款
其他长期负债
所有者权益合计
实收资本
资本公积
盈余公积
未分配利润
主营业务收入
主营业务成本
费用
利润总额
净利润
主营业务增长率
销售毛利率
销售净利率
存货周转率
应收账款周转率率
资产负债率
营运资金
营运资金周转次数
流动比率
速动比率
主要指标分析
货
币
资
金
单位：万元
债务人名称金额占比帐龄回收风险分析应
收
帐
款
债务人名称金额占比帐龄
单位：万元业务内容
其
他
应
收
合计：
款
（大额／异常情况说明）
明细金额占比库龄
单位：万元滞销风险分析
存原材料货半成品
库存商品
合计：
固主要固定资产名
称
原值净值
单位：万元
占总资在用状态
产比
定
资
产
合计：
说明：
100%
前两年度银行借款变动情况：
银
行
银行借款情况：（结合贷款卡说明。贷款卡查询日期：
年月日）借
贷款银行合同金额贷款期限担保方式目前余额备注
款
（万元）（起止日）
︹
长
短
期
合计：800
︺
异常情况说明：
实无变化
收
资
本
资
本
公
积
未
分
配
利
润
2010 年2011 年 2 月（数量 / 金
主主营业务收入构成占比占比
（数量 / 金额）
额）
营
业
务
收
入合计
主2950 万元主要成本包含煤价加神木至沙河长途运费。
营
业
务
成
本
单位：万元年度营业费用管理费用财务费用三项合计占收入比各重
项
费
用
异常情况说明：
营业
外收
入、
支出
成本
费用
利润
分析
对资产整体状况分析：
对经营整体状况评价
短期偿债能力趋势分析
现金流量情况说明
前两年及最近的现金流量情况单位：万元项目2009 年2010 年2011 年 2 月现
经营活动现金流
金
投资活动现金流
流
筹资活动现金流
量
合计：
2010 年购入叉车一台，借款800 万元。
四、借款用途及还款来源
借
款
用
途
还
款
来
源
及
计
划
五、主要风险点分析
主要经营者可能发生的道德和法律风险宏观经济形势可能引发的风险
企业经营活动潜在的风险
六、反担保方案设计
担保额度及期限：
组合反担保措施
反
担
保
措
施
制式合同或协议中需增加的约定事项，或需另行签订的协议
七、项目经理结论意见