2012帮考网基金押题卷一(附答案及详细解析)
基金押题卷一
一单选
(1)目前，我国的证券投资基金主要是()。
A公司型基金
B契约型基金
C单位信托基金
D对冲基金
题型：常识题
页码：24
难易度：易
专家答案：B解析内容目前，我国的证券投资基金主要是契约型基金。
(2)采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。
A系列基金
B基金中的基金
C保本基金
D混合基金
题型：常识题
页码：26
难易度：易
专家答案：A解析内容系列基金的定义：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(3)下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
题型：常识题
页码：310,311
难易度：易
专家答案：A解析内容资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(4)在日常运作中，目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。
A发起人协议B公司章程
C基金合同
D基金托管协议
题型：常识题
页码：207-209
难易度：易
专家答案：C解析内容考察基金合同的作用。
(5)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。
A8%
B10%
C12%
D16%
题型：常识题
页码：293
难易度：易
专家答案：A解析内容16%=r+ (12%-r）*2，解出r=8% (6)证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。
A基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人
B基金管理人，基金管理人，基金份额持有人
C基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人
D基金管理人，基金托管人，基金份额持有人
题型：常识题
页码：5，6
难易度：易
专家答案：D解析内容证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
(7)根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。
A当日
B前一交易日
C当月
D当周
题型：常识题
页码：67
难易度：易
专家答案：B解析内容开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
(8)股票投资的小公司效应是一种（）。
A积极投资策略
B消极投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
题型：常识题
页码：344
难易度：易
专家答案：D解析内容常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。
(9)证券投资基金起源于（）。
A英国
B美国
C荷兰
D德国
题型：常识题
页码：11
难易度：易
专家答案：A解析内容证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
(10)在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。
A高于
B低于或等于
C低于
D等于
题型：常识题
页码：373
难易度：易
专家答案：A解析内容考察多重负债下的现金流匹配策略。
(11)下列关于封闭式基金募集的陈述，不正确的是（）。A我国封闭式基金的募集期限一般为3个月
B封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算。
C我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定
D封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用
题型：常识题
页码：60
难易度：易
专家答案：B解析内容封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
(12)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
A管理人
B托管人C监管机构
D销售服务机构
题型：常识题
页码：80
难易度：易
专家答案：A解析内容我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。(13)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内,编制并披露临时报告书。
A1
B2
C3
D5
题型：常识题
页码：218
难易度：易
专家答案：B解析内容考察基金临时信息披露。(14)债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。
A长期投资者
B短期投资者
C追求最大利润
D追求稳定收入
题型：常识题
页码：36
难易度：易
专家答案：D解析内容债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
(15)基金管理公司的投资研究一般不包括（）。
A行业研究
B宏观与策略研究
C个股研究
D个股内幕信息研究
题型：常识题
页码：95
难易度：易
专家答案：D解析内容投资研究的3个内容：宏观与策略研究；行业研究；个股研究。
(16)假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。
AA证券对市场指数的敏感性较强
BB证券对市场指数的敏感性较强
CA所获得的收益较高
DB所获得的收益较高
题型：常识题
页码：297
难易度：易
专家答案：A解析内容贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。
(17)基金管理公司设立的监察稽部门对（）负责。
A总经理
B公司经理层
C董事长
D董事会
题型：常识题
页码：111
难易度：易
专家答案：B解析内容基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。
(18)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
A2天
B2个工作日
C3天
D3个工作日
题型：常识题
页码：177
难易度：易
专家答案：B解析内容QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
(19)（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A签署基金合同阶段
B基金募集阶段
C基金运作阶段
D基金终止阶段
题型：常识题
页码：116
难易度：易
专家答案：C解析内容基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
(20)目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。A营业税
B所得税
C增值税
D股票交易印花税
题型：常识题
页码：193
难易度：易
专家答案：D解析内容目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。
(21)假设Ｘ股票的贝塔系数是Ｙ股票的两倍，下列叙述正确的是（）。
AX股票承担的系统风险越大BY股票承担的系统风险越大
CX股票获得的收益越大
DY股票获得的收益越大
题型：常识题
页码：295
难易度：易
专家答案：A解析内容贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
(22)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于（）原则。
A建立账务组织和账务处理体系
B建立凭证管理制度
C采取合理的估值方法
D建立复核制度
题型：常识题
页码：130
难易度：易
专家答案：C解析内容基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。
(23)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A封闭式基金
B开放式基金
CETF
DLOF
题型：常识题
页码：48
难易度：易
专家答案：C解析内容ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
(24)基金管理公司必须以（）为会计核算主体。
A基金管理人
B基金托管人
C基金份额持有人
D每只基金
题型：常识题
页码：181
难易度：易
专家答案：D解析内容基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。
(25)目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方
式。
A网上和交易所
B柜台和交易所
C网上和网下
D柜台和网上
题型：常识题
页码：62
难易度：易
专家答案：C解析内容目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。
(26)在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的（）个人所得税。
A10%
B20%
C30%
D40%
题型：常识题
页码：194
难易度：易
专家答案：B解析内容在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。
(27)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。
A20
B15
C10
D5
题型：常识题
页码：10
难易度：易
专家答案：D解析内容我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(28)保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了（）。
A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制C保障基金投资人基金流动的安全性
D具备基金销售费率的监控机制
题型：常识题页码：163
难易度：易
专家答案：A解析内容保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能。
(29)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。ALOF
BETF
C货币基金
D封闭式基金
题型：常识题
页码：48
难易度：易
专家答案：B解析内容ETF的特点：（一）被动操作的指数型基金；（二）独特的实物申购赎回机制；（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度；(30)以下不属于我国基金监管的原则有（）。
A监管的连续性和有效性原则
B监管与自律并重原则
C审慎监管原则
D投资者利益优先原则
题型：常识题
页码：226，227
难易度：易
专家答案：D解析内容基金监管原则：（一）依法监管原则；（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则
(31)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。
A资金账户
B基金银行存款账户
C交易所证券账户
D结算备付金
题型：常识题
页码：120
难易度：易
专家答案：C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。
(32)下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。
A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则
C公司内部控制机制一般包括五个层次
D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
题型：常识题
页码：103-105
难易度：难
专家答案：D解析内容基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。
(33)中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A9
B6
C3
D1
题型：常识题
页码：60
难易度：易
专家答案：B解析内容中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(34)封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。
A期限不同
B法律形式不同
C投资对象不同
D募集方式不同
题型：常识题
页码：10
难易度：易
专家答案：A解析内容封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。
(35)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。
A发行人
B收益
C凸度
D久期与信用等级
题型：常识题
页码：38 难易度：易
专家答案：D解析内容债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。
(36)基金管理公司的督察长应由（）任命。
A基金管理公司董事会
B基金经营所在地中国证监会派出机构
C基金管理公司总经理
D基金注册所在地中国证监会派出机构
题型：常识题
页码：102
难易度：易
专家答案：A解析内容基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。
(37)投资组合保险策略的支付模式为（）。
A直线
B曲线
C凹型
D凸型
题型：常识题
页码：329
难易度：易
专家答案：D解析内容参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
(38)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A T，T+1
BT+1，T+2
CT+2，T+3
DT+3，T+4
题型：常识题
页码：69
难易度：易
专家答案：B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
(39)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。
A10年
B8年
C5年
D3年
题型：常识题
页码：10
难易度：易
专家答案：C解析内容我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
(40)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。
A合格境内机构投资者
B合格境外机构投资者
C合格境内、外机构投资者
D合格机构投资者
题型：常识题
页码：51
难易度：易
专家答案：A解析内容在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。(41)在我国，基金监管的首要目标是（）。
A保护投资者利益
B保证市场的公平、效率和透明
C保证市场的公开、公平和公正
D推动基金业的发展
题型：常识题
页码：225
难易度：易
专家答案：A解析内容常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。(42)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。
A采取合理的估值方法
B建立复核制度
C建立凭证管理制度
D建立账务组织和账务处理体系
题型：常识题
页码：130
难易度：中
专家答案：A解析内容此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。
(43)如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。
A未来事件能够被准确地预测
B价格能够反映所有相关信息
C价格不起伏D证券价格由于不可辨别的原因而变化
题型：常识题
页码：306
难易度：易
专家答案：B解析内容如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是价格能够反映所有相关信息。(44)常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A算术平均收益率
B几何平均收益率
C年化收益率
D时间加权收益率
题型：常识题
页码：381
难易度：易
专家答案：A解析内容常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
(45)ETF的投资目标是（）。
A提供尽可能多的套利机会
B取得与指数基本一致的收益
C使ETF规模不断扩大
D超越指数
题型：常识题
页码：51
难易度：易
专家答案：B解析内容ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
(46)某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。
A6.96
B0.38
C0.7
D3.8
题型：常识题
页码：386
难易度：易
专家答案：B解析内容考察夏普指数的公式。（14%-6%）/21%=0.38 。
(47)我国基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议
B制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案
C提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议
D提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案
题型：常识题
页码：93,94
难易度：中
专家答案：C解析内容我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议。
(48)如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。
A增加3%
B降低3%
C增加5%
D降低5%
题型：常识题
页码：360
难易度：易
专家答案：A解析内容市场利率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D ，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3 *dy，约等于-3% 负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。
(49)基金托管人每（）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。
A每日
B每周
C每月
D每年
题型：常识题
页码：126
难易度：易
专家答案：B解析内容托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。
(50)根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基金。
A40%
B50%
C70%
D80%
题型：常识题
页码：24
难易度：易
专家答案：D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。(51)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D战术性策略
题型：常识题
页码：329
难易度：易
专家答案：C解析内容投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。
(52)基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。
A股票组合研究
B行业研究
C个股投资价值判断
D宏观与策略研究
题型：常识题
页码：95
难易度：易
专家答案：C解析内容基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
(53)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。
A以债券为主要投资对象
B以股票为主要投资对象
C以货币市场工具为主要投资对象
D以股票、债券、货币市场工具为投资对象
题型：常识题
页码：24
难易度：易
专家答案：D解析内容根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(54)当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。
A溢价交易
B折价交易
C平价交易
D不确定
题型：常识题
页码：66
难易度：易
专家答案：A解析内容溢价交易的定义。
(55)以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。A投资者总可以通过掌握更多的信息获利
B委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为
避免后悔心态的典型决策方式
C投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场
D投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利
题型：常识题
页码：307，308
难易度：易
专家答案：B解析内容避免“后悔”心里的内容。(56)《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。
A2004年6月
B2006年1月
C2007年10月
D2008年1月
题型：常识题
页码：159
难易度：易
专家答案：C解析内容2007年10月发布并实施《证券投资基金销售适用性指导意见》。
(57)目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A信托
B债权
C担保
D股权
题型：常识题
页码：4
难易度：易
专家答案：A解析内容目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。
(58)投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）转托管。
A跨系统转托管
B系统内转托管
C一步转托管
D两步转托管
题型：常识题
页码：79
难易度：中
专家答案：A解析内容投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于跨系统转托管。
(59)下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A依法处分基金财产
B严守基金商业秘密C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
题型：常识题
页码：118，119
难易度：易
专家答案：D解析内容另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
二多选
(60)（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
A基金合同
B基金招募说明书
C基金代销协议
D基金托管协议
题型：常识题
页码：207
难易度：易
专家答案：A解析内容基金合同是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
(61)下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。
A是消极型的长期再平衡方式
B保持投资组合中各类资产的比例固定
C在股票价格上涨时提高股票的投资比例
D适用于风险承受能力较稳定的投资者
题型：常识题
页码：322，323
难易度：易
专家答案：BD解析内容买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式；投资组合保险策略在股票价格上涨时提高股票的投资比例。
(62)根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括（）。
A对基金募集申请材料进行合规性审查
B对基金募集申请材料进行齐备性审查
C办理基金备案
D组织专家评审会对基金募集申请进行评审
题型：常识题
页码：241,242
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。
(63)下列有关基金销售费用正确的有（）。
A基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取
B收取销售服务费的基金通常不收取申购费
C货币市场基金是不收取申购费和赎回费的
D不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同
题型：常识题
页码：179，210
难易度：中
专家答案：ABCD解析内容考察基金费用计提方式以及招募说明书中基金买卖费用的相关条款。
(64)基金净值收益率的计算方法包括（）。
A简单收益率
B时间加权收益率
C年化收益率
D算术平均收益率与几何平均收益率
题型：常识题
页码：379-382
难易度：中
专家答案：ABCD解析内容基金净值收益率的4种计算方法。
(65)在基金管理公司股东以及股权比例方面的规范，下列说法正确的是（）。
A一家机构或者受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家
B基金管理公司股东不得持有其他股东的股份以及权益，与其他股东不得同属同一实际控股人
C内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49% D设立基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东
题型：常识题
页码：234
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容常识题，以上说法均正确。
(66)以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。
A在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色B对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题
C经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多
D资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义
题型：常识题
页码：88
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。
(67)基金管理公司的业务包括（）。A证券投资基金业务
B特定客户资产管理业务
C投资咨询服务业务
DQDII业务
题型：常识题
页码：86，87
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。
(68)证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账
D计算并公告基金资产净值
题型：常识题
页码：114，115
难易度：易
专家答案：AB解析内容其他两项属于基金管理人的职责。
(69)关于现金替代下列说法正确的是（）
A分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代B可以现金替代指在赎回份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代
C现金替代溢价又称为现金替代保证
D必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代
题型：常识题
页码：75,76
难易度：易
专家答案：ACD解析内容可以现金替代指在申购份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代。
(70)基金销售机构内部控制的内容包括（）。
A内部环境控制
B销售决策流程控制
C销售业务流程控制
D会计系统内部控制
题型：常识题
页码：167-169
难易度：中
专家答案：ABCD解析内容另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6个内容。
(71)关于基金收益分配的说法中，正确的有（）。
A封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配
B开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。
C开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式
D对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
题型：常识题
页码：191
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配。
(72)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有（）。
A基金业监管的法律体系日益完善
B基金在规范化运作方面得到很大的提高
C基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流
D基金行业对外开放程度不断提高
题型：常识题
页码：17-20
难易度：易
专家答案：AD解析内容基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点；基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。
(73)以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。A基金监管应该遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形
B基金监管中应处理好监管成本与监管效益之间的关系
C基金监管中，以行政监管为主，市场自身调节为辅D在保证监管效益的前提下，做到监管成本最小
题型：常识题
页码：227
难易度：中
专家答案：ABD解析内容在基金监管中，市场能自身调节的，不监管。
(74)根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为（）。
A政府债券
B企业债券
C金融债券
D公司债券题型：常识题
页码：38
难易度：易
专家答案：ABC解析内容根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
(75)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务（）。
A收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改
B拒绝配合证监会履行监管职责
C向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D擅离职守
题型：常识题
页码：259
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1、高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。
2、最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。
3、擅离职守。
4、向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。
(76)在我国，基金的会计核算由()负责。
A中国证券登记结算公司
B基金管理公司
C基金托管人
D商业银行
题型：常识题
页码：122
难易度：易
专家答案：BC解析内容在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。
(77)资产配置策略可分为（）。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D动态资产配置策略
题型：常识题
页码：320
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容从配置策略上资产配置的4种类型。
(78)目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（）。
A从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道
B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一
C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务
D银行代销渠道有利于争取储蓄客户
题型：常识题
页码：143，144
难易度：易
专家答案：ACD解析内容银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作,以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户,通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。
(79)基金合同当事人包括（）。
A证券交易所
B基金托管人
C基金份额持有人
D基金管理人
题型：常识题
页码：207
难易度：易
专家答案：BCD解析内容基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
(80)基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。
A审查
B确认
C注册
D记账
题型：常识题
页码：80
难易度：易
专家答案：BD解析内容基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。
(81)假设1年期即期利率为8%，1年后的1年期远期利率为10%，2年后的1年期远期利率为11%，3年后的1年期利率为11%，则零息债券的（）。
A1年期即期率为8.00% B2年期即期利率为9.50%
C3年期即期率为9.66%
D4年期即期率为9.99%
题型：常识题
页码：355
难易度：易
专家答案：ACD解析内容2年期即期利率：（（1+8%）*（1+10%）)^(1/2)-1=9%,3年期即期利率：（（1+8%）*（1+10%）*（1+11%）)^(1/3)-1=9.66%,4年期即期利率：（（1+8%）*（1+10%）*（1+11%）（1+11%）)^(1/4)-1=9.99%
(82)关于ETF的交易规则，正确的有（）。
A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B实行涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%
C买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出
D基金申报价最小变动单位为0.001元
题型：常识题
页码：74
难易度：易
专家答案：ABD解析内容买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。
(83)基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。
A对基金投资范围、投资对象的监督
B对基金投融资比例的监督
C对基金投资禁止行为的监督
D对基金管理人选择存款银行的监督
题型：常识题
页码：124,125
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容另外还有对参与银行间同业拆借市场交易的监督等5大内容。
(84)行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有（）。
A反应不足偏差
B反应过度偏差
C保守性偏差
D选择性偏差
题型：常识题
页码：308
难易度：易
专家答案：CD解析内容反应不足或反应过度是这两种偏差常常导致投资者产生的两种错误决策。
(85)为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投
资风险，目前法规规定，应在基金年度报告中作出的提示有（）。
A管理人和托管人的披露责任
B管理人管理和运用基金资产的原则
C投资风险提示
D年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示题型：常识题
页码：214
难易度：中
专家答案：ABC解析内容年报中披露的是：注册会计师出具“非标准”无保留意见的提示。
如果出具的“标准无保留意见”不需要特别提示。(86)以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。
A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金
C聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介D募集期间对认购费打折
题型：常识题
页码：153
难易度：易
专家答案：ABD解析内容考察基金销售行为规范。
(87)QDII基金在基金合同中应披露的信息包括（）。A境外投资顾问和境外托管人信息
B投资交易信息
C投资境外市场可能产生的风险信息
D披露收益公告
题型：常识题
页码：221
难易度：易
专家答案：ABC解析内容收益公告是货币市场基金需要披露的信息。
(88)货币市场基金的投资对象包括（）。
A股票
B现金
C一年以内的定期存款
D期限在一年以内的中央银行票据
题型：常识题
页码：41
难易度：易
专家答案：BCD解析内容货币市场基金的不可以投资股票。
(89)按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的有（）。
A确定基金经理可以自主决定投资的权限
B定期考核基金经理的工作绩效C制定公司投资管理相关制度
D审定基金资产配置比例或比例范围
题型：常识题
页码：93
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容除ABCD外，投资决策委员会的职责还包括:根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针原则、策略及投资限制；审批基金经理提出的投资额超过自出投资额度的投资项目；定期审议基金经理的投资报告等。(90)按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。
A周期类
B能源类
C增长类
D稳定类
题型：常识题
页码：336
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考察股票投资风格分类体系。按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
(91)ETF的特点包括（）
A其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少
B投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回CETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
D它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
题型：常识题
页码：48
难易度：易
专家答案：BCD解析内容ETF的三大特点。(92)基金销售机构内部控制的内容包括（）。
A内部环境控制
B销售决策流程控制
C销售业务流程控制
D会计系统内部控制
题型：常识题
页码：166-169
难易度：中
专家答案：ABCD解析内容另外还有：信息技术内部
控制、监察稽核控制等6个内容。
(93)为了对基金绩效做出有效的衡量，须考虑（）。
A基金的投资目标
B基金的风险水平
C比较基准和时期的选择
D基金组合的稳定性
题型：常识题
页码：376,377
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容考核基金评价需要考虑的因素。
(94)债券风险的种类包括（）。
A利率风险、再投资风险
B流动性风险、经营风险
C购买力风险、汇率风险
D赎回风险
题型：常识题
页码：357,358
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容债券的风险包括利率风险、再投资风险、流动性风险、经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险等。
(95)与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例
B流动性要求更高
C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略
题型：常识题
页码：325，329
难易度：中
专家答案：BC解析内容在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
(96)下列关于基金市场营销的表述，正确的有（）。
A证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称
B证券投资基金的特殊性主要表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面
C基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销
D基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等4个方面题型：常识题
页码：133，134
难易度：易
专家答案：ABD解析内容基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销。
(97)在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。
A收取销售费用的项目
B收取销售费用的条件
C收取销售费用的方式
D费率标准
题型：常识题
页码：158
难易度：易
专家答案：ABCD解析内容基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。
(98)以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。A现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
B指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一。
C或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平。
D多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化。
题型：常识题
页码：370-373
难易度：易
专家答案：BCD解析内容现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
(99)信息管理平台应用系统的主要规范包括（）。
A制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练
B对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案
C年度技术风险评估的报告应当报监事会备案
D具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征
题型：常识题
页码：165,166
难易度：易
专家答案：BD解析内容制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备
案。
(100)基金管理人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
题型：常识题
页码：204，205
难易度：中
专家答案：ABC解析内容在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
三判断
(101)ＥＴＦ现金替代是指申购赎回过程中，投资者可以根据约定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：75
难易度：易
专家答案：A解析内容现金替代的定义。
(102)投资组合理论认为，在所有可能的资产组合中，有效资产组合在风险不变的情况下收益最高，同时在收益不变的情况下风险最小。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：281,282
难易度：中
专家答案：A解析内容考察证券组合的有效边界内容。
(103)基金的净值增长率可以全面反映基金经理的实际投资能力。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：380
难易度：中专家答案：B解析内容时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现。(104)当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：66
难易度：易
专家答案：A解析内容有时折价率会继续攀升，在弱市时更可能出现价格与净值同步下降的情形，因此当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。
(105)按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时卖出股票，内含报酬率低于资本必要收益率时买入股票。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：344
难易度：易
专家答案：B解析内容按照股利贴现模型，内含报酬率高于资本必要收益率时买入股票，内含报酬率低于资本必要收益率时卖出股票。
(106)对个人投资者从基金分配中获得的储蓄存款利息以及买卖股票价差收入征收所得税。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：194
难易度：中
专家答案：B解析内容对个人投资者从基金分配中获得的储蓄存储利息收入由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付收入时，代扣代缴20%的个人所得税；买卖股票差价收入暂不征收所得税。
(107)QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目即将开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：51
难易度：易
专家答案：B解析内容QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度
地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
(108)契约型证券投资基金持有人是证券投资基金的受益人。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：5
难易度：易
专家答案：A解析内容基金持有人即基金的受益人。(109)反映任意证券组合的期望收益率与市场风险水平之间关系的模型是证券市场线。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：294
难易度：易
专家答案：A解析内容反映任意证券组合的期望收益率与市场风险水平之间关系的模型是证券市场线。(110)股债平衡型基金的股票与债券配置比例会根据市场状况进行较大幅度调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：44
难易度：易
专家答案：B解析内容股债平衡性基金股票与债券的配置比例较为均衡。
(111)如果预期利率上升，应当增大债券组合的久期。A正确
B错误
题型：常识题
页码：363
难易度：中
专家答案：B解析内容如果预期利率上升，应当缩短债券组合的久期。
(112)理论上讲，当股票组合中所包含的股票数趋向无穷大时，股票组合的风险仅由各股票之间的协方差决定。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：332
难易度：易
专家答案：A解析内容分散风险的内容：理论上讲，当股票组合中所包含的股票数趋向无穷大时，股票组合的风险仅由各股票之间的协方差决定。
(113)基金管理人应当在基金合同生效的5日内在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：204
难易度：易
专家答案：B解析内容基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
(114)目前，我国的证券投资基金可以以基金的名义，直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：120
难易度：易
专家答案：B解析内容考察基金资产账户管理。基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金管理人和托管人不得假借基金的名义开立任何其他账户。
(115)套利定价模型（APT）认为有多种因素影响股票价格，并清楚地描述了影响证券期望收益率的因素有哪些，因而扩大了资产定价的思考范围。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：298
难易度：易
专家答案：B解析内容套利定价模型（APT）的前提假设是所有证券的收益都受到一个共同因素的影响。(116)债券在通货紧缩时期不具投资价值。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：39
难易度：易
专家答案：B解析内容通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力。
(117)基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当经中国证监会核准。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：254
难易度：易
专家答案：B解析内容基金管理公司的董事长和基金经理的任免，应当向中国证监会报告。
(118)LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，两者并无本质上的区别。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：28
难易度：易
专家答案：B解析内容LOF和ETF虽然都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质上的区别。
(119)对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：310
难易度：中
专家答案：A解析内容考察资产配置的含义。对资产配置的理解，必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
(120)签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：115
难易度：易
专家答案：A解析内容签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
(121)基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：26
难易度：易
专家答案：B解析内容系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。(122)可赎回债券的利息收入具有较大的不确定性。A正确
B错误
题型：常识题
页码：358
难易度：易
专家答案：A解析内容可赎回债券的利息收入具有较大的不确定性。
(123)基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。A正确
B错误
题型：常识题
页码：133
难易度：易
专家答案：B解析内容由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。
(124)持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：35
难易度：易
专家答案：A解析内容持股集中度是反映基金风险大小的一个指标，持股集中度越高，风险越高。(125)基金销售机构为了让投资者更多的购买基金产品，可以在一定范围内自行变更收费项目或者收费标准。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：157
难易度：易
专家答案：B解析内容基金销售机构在基金销售活动中，不得擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准。
(126)折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：49
难易度：易
专家答案：B解析内容折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
(127)LOF净值报价频率较低，通常1天只提供1次或者几次基金净值报价。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：28
难易度：易
专家答案：A解析内容考察LOF和ETF的区别。(128)在二级市场的净值报价上，LOF每15秒提供一个基金净值报价。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：28
难易度：易
专家答案：B解析内容在二级市场的净值报价上，ETF 每15秒提供一个基金净值报价。
(129)目前，我国基金交易佣金为成交金额的0.05%，不足5元时按5元收取。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：65
难易度：易
专家答案：B解析内容目前，我国封闭式基金交易佣金为成交金额的0.3%，不足5元时按5元收取。开放式基金只涉及申购、认购及赎回费用，不涉及到交易佣金问题。
(130)在证券市场弱势有效的情况下，以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：340
难易度：易
专家答案：B解析内容对弱势有效市场的否定产生了以技术分析为基础的股票投资管理方法，因此在弱势有效市场下以技术分析为基础的股票投资管理方法是无效的。
(131)基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的百分之三十，并应当归入基金财产。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：68 难易度：易
专家答案：B解析内容基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的百分之二十五，并应当归入基金财产。
(132)一般用未分配利润的大小来衡量基金的经营成果。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：189,190
难易度：易
专家答案：B解析内容一般用本期利润的大小来衡量基金的经营成果，本期利润是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
(133)为了提高基金投资质量，防范和降低投资的风险，切实保障基金投资者的利益，风控部门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：97
难易度：中
专家答案：B解析内容见“内部检查稽核控制”。风控部门应对投资运作的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核而不是对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
(134)ETF的折（溢）价率是判断ETF跟踪指数效果的一个指标。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：65
难易度：易
专家答案：B解析内容ETF的折（溢）价率反应封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。(135)在利率走高时，再投资收益率会降低，再投资的风险加大。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：357
难易度：易
专家答案：B解析内容在利率走低时，再投资收益率会降低，再投资的风险加大。
(136)基金存续期内，基金托管人和基金管理人不得出
借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：120
难易度：易
专家答案：A解析内容基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户。
(137)控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款、见款付券）的控制等。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：125
难易度：易
专家答案：A解析内容控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款、见款付券）的控制等。
(138)在均值标准差平面上，资本市场线是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：288
难易度：易
专家答案：A解析内容资本市场线的内容。(139)资本资产定价模型将风险划分为系统风险和非系统风险，由于系统风险不可分散，因此将投资者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系统风险上。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：295
难易度：易
专家答案：B解析内容资本资产定价模型中的贝塔系数衡量的是系统风险。
(140)基金管理人不得根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，从而对不同投资人造成歧视。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：67
难易度：易专家答案：B解析内容基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端收费标准。
(141)ETF通常采用完全被动式管理，而LOF则完全采用主动式管理。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：28
难易度：易
专家答案：B解析内容ETF通常采用完全被动式管理方法，而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
(142)我国开放式基金的赎回采取“金额赎回”法。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：67
难易度：易
专家答案：B解析内容我国开放式基金的赎回采取“金额申购、份额赎回”法。
(143)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：37
难易度：易
专家答案：A解析内容单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
(144)基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：195
难易度：易
专家答案：A解析内容基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。
(145)保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：44
难易度：易
专家答案：B解析内容保本基金为投资者提供的是本金的保证，并不保证获得一定回报。
(146)在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：26
难易度：易
专家答案：A解析内容在岸基金的定义：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
(147)基金各个期间的收益率差距越小，则算术平均收益率与几何平均收益率的差距越小。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：381
难易度：易
专家答案：A解析内容基金各个期间的收益率差距越小，则算术平均收益率与几何平均收益率的差距越小。(148)基金管理公司总经理离任时，基金管理公司应当聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：259
难易度：易
专家答案：A解析内容当基金管理公司董事长离任时，同样进行离任审计。
(149)基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：65
难易度：易
专家答案：A解析内容基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
(150)根据资本资产定价模型（CAPM），在衡量一只证券的期望收益率时，其风险溢价收益应为贝塔(β)和市场风险溢价的乘积。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：294
难易度：易
专家答案：A解析内容考察CAPM模型的含义。(151)基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须代扣缴10%的个人所得税。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：195
难易度：易
专家答案：B解析内容基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税。
(152)尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：112
难易度：易
专家答案：A解析内容尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
(153)基金年度报告必须经过审计，而基金半年度报告可以不经审计。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：212
难易度：易
专家答案：A解析内容基金年度报告必须经过审计，而基金半年度报告可以不经审计。
(154)当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：361
难易度：易
专家答案：A解析内容当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
(155)自助式前台销售系统是指销售机构提供的，由基
金投资人通过互联网等非现场方式独自完成业务操作的应用系统。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：163
难易度：易
专家答案：B解析内容此为自助式前台系统的定义。自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
(156)由于投资的需要，基金经理可以在确保风险控制的前提下，直接向交易员下达投资指令或直接进行交易，但应该将相应的指令进行备案，以备核查。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：96
难易度：易
专家答案：B解析内容基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
(157)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务的注册登记只能由基金管理人直接办理。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：80
难易度：易
专家答案：B解析内容开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
(158)基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。A正确
B错误
题型：常识题
页码：246
难易度：易
专家答案：A解析内容基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
(159)基本分析多用于判断公司的价值基础，技术分析多用于判断投资的买卖时机，但两者的理论基础是一样的。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：339，343
难易度：中
专家答案：B解析内容技术分析以历史交易数据为基础，基本分析以基本面状况为基础。
(160)基金销售过程中，未经招募说明书载明并公告，基金管理人不得对不同投资者适用不同费率。
A正确
B错误
题型：常识题
页码：157
难易度：易
专家答案：A解析内容基金销售过程中，未经招募说明书载明并公告，基金管理人不得对不同投资者适用不同费率。
押题卷二改革后证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
基金押题卷三(解析)
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112 考察基金托管人的职责。 (2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。 (3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 (4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。 A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。 (5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三(题目)
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金基础知识押题A卷
证券投资基础知识（A卷）押题： 1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 2、企业7名员工请假中位数：A、3天 3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制 4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。。。。。。 5、第2年的远期利率为：D、5.01% 6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加 7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值 8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先 9、一个公司的总资本是1000万元。。。。。：D、该公司资产负债率是43% 10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例 11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度 12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。 13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家 14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险 15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行 16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券 17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等 18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化 19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线 20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债 21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费 22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险 23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具： D、OTC交易的衍生工具 24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金 25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限 26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低 27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉 28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美 29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益 30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差 31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平 32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司 33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市 34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品 35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者 36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业 37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期 38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当： D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿 39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次 40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书 41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低 42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 43、马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在：D、创立了以均值方差法为基础的投资组合理论 44、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益：B、越高 45、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，表述正确的：D、X受市场变动的影响程度为Y的两倍 46、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是：C、强有效市场假设 47、跟踪误差产生的原因不包括：A、完全复制 48、某投资者信用帐户中有现金40万保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加多少保证金才能持续130%的担保比例？B、10万元 49、以下交易者向自己的经纪人下达交易指令中，最优先的是：A、9时35分，11.25元卖出
基金押题卷一(题目)
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。 A、证券投资基金 B、会计师事务所 C、基金管理公司 D、基金托管人 (2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、主动型基金 D、指数基金 (3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 (4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。 A、长期性原则 B、公平性原则 C、全面性原则 D、客观性原则 (5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。 A、健全性、合法性、独立性和审慎性 B、健全性、有效性、独立性和审慎性 C、全面性、有效性、独立性和审慎性 D、健全性、有效性、独立性和客观性 (6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。 A、200 B、500 C、2000 D、3000 (7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略 B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫 (8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告
(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。 A、销售归集分账户 B、销售归集总账户 C、基金资产托管账户 D、基金资产清算账户 (10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。 A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元 (11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。 A、惩罚违规行为 B、保护投资者利益 C、规避风险 D、提高投资收益 (12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。 A、高，加重 B、高，减轻 C、低，加重 D、低，减轻 (13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。 A、营销实施 B、营销控制 C、营销分析 D、营销计划 (14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。 A、固定红利 B、现金分红 C、直接分配基金份额 D、分红再投资 (15) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A、2003年6月1日 B、2004年6月1日 C、2004年7月1日 D、2003年7月1日 (16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。 A、8% B、5% C、10% D、3% (17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,
基金押题卷四答案
基金押题卷四 一单选 (1) 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2) 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (4) 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5) 题型：常识题 页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6) 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7) 题型：常识题 页码：8 难易度：易 专家答案：B解析内容公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
(8) 题型：常识题 页码：392 难易度：中 专家答案：D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。 (9) 题型：常识题 页码：386 难易度：易 专家答案：B解析内容夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 (10) 题型：常识题 页码：71 难易度：中 专家答案：A解析内容转出金额为1.1000*100=110(万元) (11) 题型：常识题 页码：69 难易度：易 专家答案：B解析内容净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06 (12 题型：常识题 页码：303-305 难易度：易 专家答案：B解析内容市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (13) 题型：常识题 页码：321 难易度：易 专家答案：B解析内容一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。 (14) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (15) 题型：常识题 页码：335 难易度：易 专家答案：D解析内容一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资
基金押题卷二(题目)
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷四
基金押题卷四 基金押题卷四 一单选 (1)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。 A买入并持有策略 B恒定组合策略 C投资组合保险策略 D动态资产配置策略 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。 A遵从价格优先、时间优先原则
B申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D实行T1交收制度 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。 A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(4)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D年（度）化收益率 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A管理人 B投资人 C发起人 D托管人 题型：常识题
页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。 A投资组合保险策略 B恒定混合策略 C战术性资产配置策略 D买入并持有策略 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7)公司型基金依据（）设立并营运。 A公司法 B公司章程
基金押题卷题目
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
法规押题卷四(解析)
法规押题卷四（解析） 单选题 1.公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A规模大小 B是否具有独立法人资格 C是否上市 D资金是否公募 参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。 2.证券投资基金的主要投资方向是（）。 A上市公司的投资项目 B实业 C信贷 D有价证券 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 3.QDⅡ基金可以（）。 A购买不动产和房地产抵押按揭 B购买贵金属或代表贵金属的凭证 C购买实物商品 D借入临时用途现金比例为基金资产净值的5% 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 4.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。 A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 C每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户
基金押题卷4(题目)
基金押题卷四（题目） 单选题 1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值 42001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 52004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。 A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是（）。 A安全垫 B凸度 C久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
C货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得好过基金净值的10% D货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券 9偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。 A20%-30% B50%-70% C30%-50% D10%-20% 10ETF基金最大的特色是（）。 A指数型基金 B被动操作 C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制 11（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。 A2006年 B2005年 C2004年 D2007年 12目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6 B8 C3 D5 13某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。 A990399 B990003 C990099 D990102 14封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A0.0001 B0.001 C0.01 D0.1 15根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。 AT+1 BT+2 CT+3 DT 16ETF的建仓期不超过（）。 A1个月 B2个月 C3个月 D4个月