东方证券计划理财部概述

东方证券计划理财部

基础业务知识（一）

一、公司基本介绍

东方证券股份有限公司（以下简称公司）是一家经中国证券监督管理委员会批准的综合类证券公司，其前身是成立于1998年3月的东方证券有限责任公司。公司注册资本金为21.39亿元人民币（含1500万美元），员工1000余人，2004年12月1日成为全国创新试点证券公司之一。公司资产质量优良，业务品种齐全，涵盖了证券承销、自营买卖、交易代理、投资咨询、财务顾问、企业并购、基金和资产管理等众多领域。

公司以上海为总部所在地，2005年成功托管并收购北方证券经纪业务及其所属营业部，在上海、北京、天津、长春、沈阳、抚顺、成都、武汉、长沙、南京、苏州、杭州、广州、深圳、汕头、南宁、桂林、北海等18个城市设有57个分支机构，形成了依托上海、立足中心城市、辐射全国的大型证券公司的经营网络。公司以“规范经营、开拓创新、持续发展”为理念，以卓越的专业水准和诚信的行业精神为根本，锐意进取，成立八年来连续赢利，经营能力逐年提高，行业地位大幅上升，各项主要业务指标位居全国同行业前列。公司近年来努力完善治理结构，扎实推进人才强司工程和全面预算管理，建立健全风险管理长效机制，证券投资管理能力保持同行业领先水平，“东

方红1号”集合理财计划收益率稳居同类产品第一名，经纪业务、投行业务和证券研究加快发展，踏上了又快又好发展的腾飞之路。

公司控股的汇添富基金管理有限公司基金产品的发行规模和投资收益在开放式基金中均名列前茅。

公司将以创建具有一流综合竞争力的证券公司为目标，致力于成为一家由资产管理公司、基金管理公司、投资银行公司、经纪业务公司、期货公司、研究所等分支机构组成的金融控股集团。

二、股东帐户开户流程

投资人到本营业部办理申请开立证券帐户手续：

1、填写《证券帐户注册申请表》

2、出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本

人身份证及复印件；有他人代办的，需提供代办人的有效证件及其复印件、授权委托书或公证书）；

3、证券帐户卡。

深圳帐户卡当日有效，上海帐户卡T+1日有效

4、卡办理费用：

上海A股：40元人民币

深圳A股：50元人民币

上海B股：19美元

深圳B股：120港币

三、自然人开设股票资金帐户流程：

1、新开设帐户流程：投资人持沪、深股东帐户卡、本人身份证件、银行卡（工行牡丹灵通卡）到我部填写“开户协议文本”、“员工营销客户确认单”、“客户确认书”。

2、其他营业部转入我部开户流程：当外部客户经过可户经理开发有意入我部门时，客户需按照以下方式办理：客户本人持身份证、股东卡、存折到原营业部办理上海指定交易撤消、深圳股票转托管“”（无深圳股票时无需办理）及销户手续。办理完成后，持所需证件来我部办理开户手续，流程同上。

注：员工营销客户成功开户时，客户经理应陪同客户办理开户手续，直到帐户设立完成。客户如在原营业部发生转托管费用“30元”，我部负责报销，但需要客户持原营业部收据作为凭证。

ａ）自然人开设基金帐户：

自然人开设基金帐户持本人身份证及银行存折到我部开设基金帐户，并填写所要购买的基金公司开户协议（一家或多家）。客户如开通网上交易可通过网上交易软件进行自助开通基金公司。

开户流程图解

注：如投资人为第一次办理开户，直接进行第三步办理。

五、业务基础知识

1）、业务须知：

本部深圳席位号：电话委托号：

公司网https://www.360docs.net/doc/9c13685177.html, 业务咨询电话：

2）、交易佣金设置：

远程网上委托交易：标准佣金1.5‰，优惠佣金率1.1‰（资产不低

于10万）

电话委托交易：标准佣金2.0‰,优惠佣金率1.1‰(资产不低于10万) 现场交易：中户区2.5‰,优惠佣金率1.8‰(资产不低于30万) 大户室佣金率不低于1.1‰(单个机位资产不低于100万,

整间不低于450万)

六、基础知识

1、证券存管制度——上交所指定交易

上海交易所：指定交易是指投资者与某一证券经营机构签定协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。

◎指定交易有几大好处：

1）：有助于防止投资者股票被盗卖；

2）：自动领取红利，由证券交易系统直接将现金红利资金记入投资者帐户内；

3）可按月按季度收到证券经营机构提供的对帐服务。

◎指定与撤消指定：

1）、投资者需提供本人身份证，上海股东卡原件，代理人还应提供代理人身份证和授代理书，签定指定交易协议书或指定交易撤消申请登记表；

2）、日沪市有买卖委托的帐户不能撤消指定交易；

3）、沪市股票要在指定交易T+1日到；

4）、指定交易日即时生效，完成后即可进行证券买卖；撤消指定交易在第二天生效。

◎指定交易实行不了的原因

1）、可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新开出的股东帐号T+1日才能生效，这些帐号开除当天无法办理指定交易；

2）、可能是该投资者的帐户被其他证券营业部误指定了，遇到这种情况可以通过（021）68800030

语音服务系统查询

◎不能撤消指定交易的情况

当天有成交

当天有委托，未成交

新股认购和新股配售期内不能撤消指定交易。

2、转委托制度——深交所转委托制度

深圳交易所：券商托管：深市股票实行的是券商托管制度，投资者可将拥有的深市股份托管在任何一家证券公司，当投资者

将其所持有股票从一家公司转到另一家公司时，我们称

为“转托管”

在证券交易时间内，投资者凭本人身份证、证券帐户卡及资金卡在原开户的证券部填写“转托管委托书”，填写要转入证券部的股票名称及股数,可全部转，也可以只转一部分；填写转入证券部的席位号。

在原开户证券部办完手续并确认后，第二天就可到要转入的证券部查询是否到帐并开始交易。

转托管的注意事项：

转托管的品种包括深圳A、B股，基金，可转换债券等，国债不能办理转托管；转托管为T-1到帐；

当天有市值配售的不能办理转托管；

转托管必须在交易时间办理；

转托管的费用：深A每次30元人民币，深B，每次100元港币

3、委托买卖交易、清算交割：

（1）竟价与成交

竟价原则：价格优先，时间优先。

（2）竟价方式：

集合竟价

对一段时间内接受的买卖申报一次集中撮合的竟价方式。

竟价时间：上午：9：15——9：25

连续竟价

在集合竟价之后，对投资者申报的委托进行逐笔连续撮合处理的过程。

竟价时间：上午：9：30——11：30，下午13：00——15：00 （3）成交结果：全部成交，部分成交，不成交。

（4）清算交割：

清算：应收应付证券及价款的扎底计算。

交割：证券的应收应付。

交收：价款的应收应付。

三者的关系：先清算后交割交收。

我国股票先行的交割交收制度：

A股：T-1

B股：T-3

（5）其它交易事项：

开盘价：当日证券第一笔成交价；证券的开盘价通过集合竟价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竟价方式产生。

收盘价：证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以

前收盘价为当日收盘价。

最高价也称高值，是指某种证券当日交易最高成交价格。

最低价也称低值，是指某种证券当日交易最低成交价格。

涨跌幅限制：10%（ST和*ST：5%）委托价格超过为无效委托

新股首日上市、特别复牌等当日无限制

股票特别处理：ST，*ST

除权和除息：权益分派，公积金转增资本，配股等。

（6）交易费率：

金融证券行业，达到“专业”水平，永远是从业人员的追求。请务必牢记以上知识点，这是最基本的要求，距离“专业”二字还有很大的距离，但你必须记住。如果你觉得辛苦，那么，请将它与你的收入直接联系到一起，从业人员的专业素质是决定你未来发展的最直接因素。

基金基础知识培训

目录

一、基金的概述

二、基金的三要素

三、基金的性质

四、基金的类型、

五、基金的投资要决

六、基金的优点

七、东方基金的卖点

一：基金的概述

1、基金的定义：

投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。

2、基金的名称

证券投资基金在不同国家地区称谓有所不同，

美国称为“共同基金”

英国和香港称为“单位信托基金”

日本和台湾称为“证券投资信托基金”

3、基金的基本交易知识

一手=100份基金单位，最低额度为1，000份基金单位

交易制度：封闭式基金（LOF，ETF）：T+1

开放基金：T+2

1、认购；是指在基金发行期购买，认购费：0—1.2%

2、申购：是指在基金上市后购买，申购费：0—1.5%

3、赎回：是指投资人卖出基金份额，赎回费：0—2.0%

4、封闭期:1—6个月

二：基金的三要素

委托人：即投资人，享受基金的收益，也承担亏损的风险。受托人：即管理人，由专业的积极内管理公司承担。

管理费：0.33%—1.5%

托管人：必须由合格的商业银行承担。

托管费：0.15%—0.5%

三：基金的主要特征

收益性：是指基金的投资能给投资人带来投资收益

风险性：是指基金投资人在分享基金投资收益的同时也要分担基金投资的风险。

流动性：是指基金可以随时变现。开放式基金可以随时申购和赎回，封闭式基金可以在二级市场交易。

四、基金的类型

一》根据基金单位是否可增加或赎回投资基金可分为开放式基金和封闭式。

1、开放式基金：是指基金设立后，投资者可以随时申购或

赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金。

2、封闭式基金：是指基金规模在发行前已确定，在发行完

毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。

二》根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金，收入型投资基金和平衡型投资基金。

1、成长型投资基金是指把追求资本的长期成长为其投资

目的的投资基金；

2、收入型投资基金是指以能为投资者带来高水平的当期

收入为目的的投资基金

3、平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长

期收入为目的的投资基金。

三》根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。

国内开放式基金的类型

1、货币型基金：是指以国库券、大额银行可转让存单、商

业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。

2、债券型基金：是指以债券为投资对象的投资基金。

3、混合型基金：是指股票、货币、债券、权证等为投资对

象进行组合投资。

4、股票型基金：上指以股票为投资对象的投资基金。

5、指数型基金；是指以某种证券市场的价格指数为投资对

象的投资基金。

五、基金的投资要决

1、好公司

2、好产品

3、好时机

4、良好的收益风险比

六、基金的优点

1、专家集合理财，省心省力

2、间接投资证券市场，收益高

3、组合投资，分散风险

4、投资门槛低，费用少

5、流动性强，买卖程序简单

1：专家集合理财，省心省力

我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，证券投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%。基金资产有专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识，而且在投资领域也积累了丰富的经验。

2：间接投资证券市场，收益高

投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场。与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系，不参与公司决策和管理，只享有公司利润的分配权。投资者若直接投资于股票、债券，就成了股票、债券的所有者，要直接承担投资风险，而投资者若购买了证券投资基金，则是由基金管理人来管理和运作基金资产，进行证券的买卖活动。因此，对投资者来说，证券投资基金是一种间接证券投资方式。

3：组合投资，分散风险

根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。投资学上有一句谚语：“不要把你的鸡蛋放在同一个篮子里”。然而，中小投资者通常无力做到这一点，如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司破产，投资者便可能尽失其所有。而证券投资基金通过收集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，使某些股票跌价造成损失可以用其他的股票涨价的盈利来弥补，分散了投资风险，如果我国最近颁布的《证券投资基金管理暂行办法》规定，1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%。换言之，如果某基金将其80%的资产净值投资以股票的话，它至少应购买8家公司的股票

4：投资门槛低，费用少

在我国，每份基金单位买制面值为人民币1元。证券投资基金最低投资额一般较低，投资者可以根据自己的财力，多买或少买基金单位，从则解决中小投资者“钱不多，入市难”的问题。基金的费用通常较低。根据国际市场的一般惯例，基金管理公司就是提供基金管理服务而向基金收取管费一般为基金资产净值的1%～2.5%，而投资者购买基金需缴纳的费用通常为认购总额的0.25%，低下于购买股票的费用。此外，由于基金集中了大量的资金进行证券交易，通常也在手续费方面证券商的优惠；而且为了支持基金业的发展，很多国家和地区还对基金的税收给予优惠，使投资者通过基金投资证券所承担的税赋不高于直接投资于证券须承担的税赋。

5：流动性强，买卖程序简单

对开放式基金而言，投资者即可以向基金管理公司直接购买或赎回基金，也可以通过证券公司等代理销售机构购买或赎回或委托投资顾问机构代为买入。国外的基金大多是开放式基金，每天都会公开报价，投资者可以随时据以购买或赎回，我国试点的封闭式基金都在证券交易所上市交易，买卖程序与股票相似。

八、东方证券基金的卖点

1、优质的基金产品

2、良好的投资机遇

3、专业的投资服务

4、丰厚的投资收益

证券可户经理职业说明

中国证券行业经历十余年风雨，如同任何一个行业一样，证券行业也在波折中进行。由稚嫩到成熟，中国证券行业在品味着春芽破土般滋润，财富创业和职业前程吸引着每一个创业者。

◎当前的客户经理未来的职业经纪人：

根据深圳证券交易所2002年抽样调查，有41.2%的投资者需要投资理财顾问。经过证券市场近 5年的熊市，投资理财顾问的需求量大幅攀升。证券业从业人员中，客户经理、金融产品营销顾问明显加大。

1、美林证券有1.5万经纪人

（美林的客户如果选择经纪人服务，保证金不低于10万美金）

2、摩根斯坦利拥有1.4万理财顾问针对个人投资者服务，总

共管理5950亿美元。

3中国目前的证券投资者七千余万人，2006年4月平均每月开户量5万人，这个职业缺口有多大呢？