合规述职报告【四篇】

合规述职报告【四篇】

今年以来，根据上级行的要求，营业部展开了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况

为切实提升依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提升全面风险管理水平和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行实行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提升了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这个客观自然规律。通过学习进一步理解到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻理解到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持准确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我准确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提升自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强水平，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的协助。

二、执行《守则》情况

1、能注意增强学习，增强依法合规经营的理念

增强对员工和自身的风险防范教育，理解到社会的复杂性和银行

经营风险的普遍性，理解到银行本身就是高风险行业，必须把风险防

范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉

抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替

制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违

章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源

头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范

在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准

衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门

中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，

自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局

为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，

严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决

基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡

导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、增强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有

章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存有一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，

平时注意持续完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任

制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。

坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立

风险识。

4、组织实施本部门的合规工作

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相

关规章制度，认真对工作实行自查时，发现问题即时研究解决;对已发

现问题隐患能做到即时预警，即时整改。切实提升部门员工依法合规

经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法

合意识，提升全面风险管理水平和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我

部合规工作的重要组成部分。在展开《守则》检查教育活动的同时，

一是配合展开案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存有的违

规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程实行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，

规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存有问题及努力方向

对使用科学发展：

一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规

章制度有时有松懈现象，合规管理还存有一定的问题。三是部门作风

抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四

是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反

馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观点，增强管理，努力提升执行力及精细化管理水平，依法

合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出

更大的贡献。

【篇二】合规述职报告

从去年5月参加工作以来，不知不觉已有一年多了。一年多来，

我从一个在私企上班的普通员工逐渐成长为一名新农合窗口工作人员，这与上级领导和同事们的关心与协助是分不开的。在此，我向关心爱

护我的各位领导和同事们表示真诚的感谢!下面，我就简要地将2021

年上半年个人的思想、学习和工作等情况向单位领导汇报如下：

一、思想情况

半年来，我十分重视自身的思想政治建设，在工作和生活中严格

按照一个共产党员的标准来要求自己，努力向组织靠拢。在工作之余

通过新闻、报纸、网络等各种渠道即时了解党和国家的各项政策法规。通过学习，在充分领会党和国家各项政策法规的重要意义的同时，使

自己的政治水平得到了提升。

二、学习情况

作为上班时间不久的大学生，以前学到的知识并不能很好的跟当

前的工作结合起来，只有更加努力地学习各种知识才能满足工作需要。所以，我没有放松对自己的要求。从去年5月分配到****新农合办公

室工作以来，我虚心向办公室的同事学习相关文件、政策等业务知识，请教办公室相关工作的经验。在领导和同事们的关心和协助下，我迅

速适合了从私企员工到窗口服务的转变，提升了自己的业务水平，熟

悉了办公室的相关工作。

三、工作情况

一个从事窗口工作多年的老前辈曾对我说过，搞窗口工作“无过

便是功”,从他的话里我深刻体会到窗口的工作真的十分重要却又十分

繁琐，做好窗口工作需要付出不懈的努力。首先自己要熟悉新农合的

各种法规和政策，只有这样才能更好地、积极地、耐心地、细致地向

每一位农民宣传解释新农合政策及管理办法，认真解释农民提出的各

种问题，努力做到不让一位农民带着不满意和疑惑离开，使新型农村

合作医疗窗口不但是受理参合农民医疗费用补偿之所，更是宣传新农

合政策的重要阵地。半年来，我努力学习各种知识和经验，在思想上

对自己严格要求，在工作中积极肯干，取得了一定的成绩，得到了领

导和同事们的充分肯定。同时，我也清醒的理解到自己还存有很多的

缺点和不足，离一个优秀的窗口工作者还有很大的距离。在以后的工

作、学习和生活中，我一定会更加发奋努力，让自己在基层得到更多

的锻炼。

四、工作建议

1、通过一年多的外伤调查、村室建设和工作时与农民的交谈，普

遍反映乡镇卫生院的门诊报销麻烦，特别是村室直接刷卡付费后，都

希望乡镇卫生院门诊报销能够和村室一样直接刷卡。县外门诊报销普

遍反映普通门诊不应该设家庭封顶线，比如说在上海看一个普通感冒

要300-500，一家四口一人，一年一人一次感冒就要花费1200-2000，

但新农合只能报销200元;大额门诊也是一样，普遍反映不应该设封顶线。

2、现在留守老人和留守儿童比较多，普遍存有看病难，确诊难。

有很多老人都是小病扛成大病后才到卫生院，卫生院给不了明确诊断

后建议转院，这样很多时候错过了的治疗时间，往往需要更多的时间、精力和金钱，也增加了病人及家属的痛苦，同时增加了新农合补偿金。我建议由我们单位组织联系县级医院的医生和乡镇卫生院对全县的参

合农民一年实行一次免费体检，这样能够降低农民小病变大病的概率，也是宣传新农合政策和提升参合率的一种方法，主要是让农民得到了

切身的实惠。

【篇三】合规述职报告

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2021年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己

负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述

职如下。

一、履行本职工作

（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性

和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重增强知识积累

和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监

局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信

业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在

系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等

相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资

格考试。

通过学习培训，不但逐步提升了个人专业职能理论水平，提升了

自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的理解，同时也提升

了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作

上做到有的放矢。

（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：

一是对风险合规工作实行安排部署。在全年的工作安排中，就辖

内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、

考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作实行了安排部署，进一

步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信

用社2021年风险合规指导意见》制定了2021年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新

评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利

展开按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。

三是增强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在

年初即时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社2021年度规范性文件各项内控制度废止、修订、

订立建设规划。2021年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。当前，我社现有各项规章

制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1

个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安

全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合

制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存有的风

险漏洞实行了补充和完善，内控制度基本覆盖所展开的各项业务。但

在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿（台账）实行了整理、规范。在修订、

废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）实行了

整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，当前已经基本

形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。

五是增强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，

有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制

建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。

六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管

理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织

体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成

了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，

着手展开了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激

励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。当前，正在全面改

造股权结构，完成风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，

完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理

信息系统建设。

七是展开诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及

债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回

贷款11万元。

八是展开风险合规教育培训。在2021年初，制定了《某某县农村

信用合作联社2021年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定

全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和实行阶段性测试。去年共展开全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案

例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时展开党风廉政

教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

二、工作中存有的问题

在过去的一年，我以“提升水平、严谨履职”为标准，严格要求

自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存有，

主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系

统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论

知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践

再提升；四是工作的积极性主动性有待进一步提升，并增强和同事、

部门之间的工作协调与配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解

控制工作。主要做好以下三个方面：

（一）增强理论学习，进一步提升自身素质，争取能通过“银行

业从业资格考试”。

（二）积极做好本职工作的同时，主动增强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提升，并努力完成各项业务

指标。

（三）增强大局观点，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提升工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努

力锻炼提升自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！

【篇四】合规述职报告

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好!转眼即逝的2021年，在分公司党委、总经理室的领导下，在各级机构的配合、支持下，风险合规工作是在消解司法案件历史包袱，沉稳应对、积极沟通，逐步解决问题的一年;是在增强外部监督与

内部管理下，增大责任追究及与绩效考核挂钩力度的一年;是紧跟总公

司步伐，工作稳定有序推动的一年;这个年，部门内部和谐，外部融洽，工作取得了一定的成绩。现汇报如下，敬请评议：

一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围

风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调水平。针对

部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习水平、工作水平及处理复杂问题的水平，才能保证各项

工作的顺利完成。

我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提升了对国家政策的把

握和使用水平及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的水平。

二、完善制度，明确职责，夯实工作基础

针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。

分别制定下发了《2021年风险合规管理工作指导意见》、《审计

整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作

规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等

方面的管理制度实行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的

工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员

及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合

规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况实行考核、评价。共

整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出

了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。

三、突出重点，强化监督，确保合规经营

(一)推动合规目标责任制，实行全面合规考核评价

一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况实行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员即时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作实行全面考核

评价。根据考核结果，实行分类监管,并与绩效考核挂钩。

(二)展开合规管理检查和审计整改检查

于今年8月至9月，分别对8家地市机构2021年风险合规管理考

核评价自评情况实行核查，并对2021年风险合规管理工作展开、审计

整改情况及反洗钱工作等实行现场检查。检查组通过制定检查方案、

发现问题即时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的展开，

有效提升了被检查机构对合规工作的理解及整改落实力度。

(三)组织展开重点领域风险排查

今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、

反洗钱管理等重点领域实行了风险排查。各项风险排查，都做到了制

定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存有的问题，制定整改措施及整改时限，并即时实行督导落实。

(四)增大宣导力度，增强合规培训，提升岗位人员从业技能

5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心

在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计

情况实行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就“如何积极

配合外部监管检查、有效化解经营风险”对全省实行了培训。分公司

总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责

人150余人参加了培训。

5月份还在全省系统内展开了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。

今年8月组织了分公司系统2021年反洗钱基础知识在线考试，三

级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，

达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。

(五)增大问责力度，维护问责制度的严肃性和性

根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案

件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案

件责任实行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的

风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和性，起到了警示作用。

(六)增大司法案件的管理力度，防控案件风险

随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发

事态，监管部门对司法案件管理的日益增强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作实行考核。为

了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为

做好司法案件管理提供制度支撑。

按照案件考核要求，在全省系统展开了案件考核的26项管理内容

风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，即

时发现各机构在案件管理上存有的问题，制定整改措施，完善制度，

持续提升管理水平，规避各类风险。

今年，把部门工作称作案件管理增强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，

对已发生已报告的案件实行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案

件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人

受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对

每件问责的司法案件，都实行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件实行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉

案金额、损失金额反复推敲，与监管部门实行多次沟通，在合规的前

提下，对10名责任人实行了问责。

(七)做好非保险合同审核工作

非保险合同种类较多、内容广泛，而且还持续有新的合同类型出现。为了提升经办人员的法律意识、签订合同的专业水平，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存有的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提升签订合同的规范化水平。截止

12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通

过坚持不懈的努力，合同的率与去年相比，提升##个百分点。

(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实

等工作。

(九)有效沟通协调，全力配合审计检查

今年，审计中心对部分公司实行了农险专项审计、经济责任及常

规审计，并对审计发现问题实行调查。每次审计时，都能提前沟通，

认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认

真组织整改。

(十)即时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、

非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、

年报。

(十一)增强纪委监督力度，做好纪检监察工作

一是增强组织建设，持续完善组织结构，督促条件成熟的中支机

构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织实行了调整，搭建了纪委

组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委

员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉

政教育视频培训会。

四、工作中存有的问题和个人不足

在即将过去的2021年，即使工作取得了一定的成绩，但仍存有很

多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;

二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步增大;三是个人深入

基层督导检查不够。四是“行有不得，反求诸己”意识需进一步增强。

五、2021年的打算

2021年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观点，持续增强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的

合规管理工作：一是增强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，增强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是增强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续展开风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续增大反洗钱工作管理力度，降低洗

钱风险及监管风险。六是增强案件管理，降低违法违规法律风险。七

是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步增强问责管理，

做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是

增强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。

各位领导、各位同仁，2021年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、协助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!