保险公司电话回访话术

承保客户回访话术

一： T:您好，请问是XXX先生吧？ C:对！ T:XXX先生您好，我这边是XXXX中心给您致电的，我叫XXX，工号XXXX，很高兴为您服务，X先生，给您致电是做一个电话回访，借用您几分钟时间，您现在方便吧？ C:好吧！ T:非常感谢您宝贵的时间，为了保障您的权益，本次通话会有录音。X先生之前是有在我们XXX中心在XX时间参加过一个公司给您提供的一个XXXX的保险您还记得吗？ C:是啊！ T:对，当时您是选择每个月给自己轻松攒一个56块7毛钱是吗？ C:恩 T:行，是这样的，X先生，关于这个保障的话呢，我们给您主要是做一个回访，您对整个产品有没有什么地方觉得不满意或者不清楚的地方，后期工作人员有没有定期给您做回访呢？ C:没有感觉 T:是这样的，X先生，它保的是您所有的意外风险导致的身故残疾烧伤，如果发生这种类型的事故，我们会一次性赔付50万块钱。我们这次给您致电呢，是因为我们公司成立X周

年的时候，跟很多客户做过回访，很多客户反映说这个XXXX 是保一个生活当中的意外风险导致的身故残疾烧伤，那么像平时骨折、摔伤、扭伤、生病住院这块能不能保，那跟您说下X先生，像平时骨折、摔伤、扭伤、生病住院这块是不在保障范围之内的，也是为了避免今后产生理赔纠纷的问题，所以我就跟您说一下，您理解吗？ C:理解了 T:因为很多客户给我们打电话要求我们提供生活中实用性更高一点的保障，公司也是经过一个市场调查发现市面上的医疗保险我们交的钱他不能退给您，而且每年都在涨，所以针对之前参加过咱们XXXX的客户额外地带到一个补充服务来给您说一下，您听一下做个参考就行可以吗？ C：你们这种是返本的吗？ T:是这样的，X先生，这个是针对之前参加过咱们XXXX的客户额外地带到一个补充服务，以后的话就会用得比较多一点，因为之前XXXX计划可能说只用到一次，这个产品就使用完毕了，那么现在呢，对您来讲，咱们以后发生了发烧引起的呼吸道感染啊、或者高烧不退这种情况，咱们都可以给您保的，清楚了吗？ C：这个不用了 T:行，没问题，那您这会儿就先忙，再见！

保险公司回访规程及话术

保险公司回访规程及话 术 集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？

8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是 ***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

保险公司回访流程及话术

精心整理 保险公司回访流程及话术 （一）告知客户回访流程 您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。 （二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？

精心整理 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

三次回访话术

三次回访话术 到会未签单客户 业：请问是**女士/先生吗？您好，我是泰康人寿的工作人员，我姓*。首先代表泰康人寿感谢您于1月6日参加我们举行的年终答谢宴活动！为了日后更好的为您提供售后服务，我这边占用您两分钟时间做一下活动后的调查，您看还方便吧！ 客户：好 业：谢谢您！请问您对我们这次举办的活动时间、酒店地点、宴会环节等安排还满意吗？ 客户：满意/不满意 业：您认为财富通宝的最大优势有哪些呢？ 客户：…. 业：好的，那么让您的服务人员再次上门为您讲解一下，让您了解清楚是我们的服务宗旨。近期我们的服务人员将会电话和您预约时间，请您注意接听电话！请问您觉得您的服务人员在服务上还需要那些有待改进的地方呢？ 客户：****** 业：恩，感谢您的反馈（您的意见我们会进行核实后报给上级领导进行解决，感谢您提出的宝贵意见）。您宝贵的意见将是泰康人寿日后为您提供更完善服务的动力和源泉。希望您对泰康人寿保持一如既往的支持，祝您和您的家人身体健康！**先生/女士，再见

到会签意向有变化客户 业：尊敬的客户，您好！我是泰康人寿的工作人员，姓李。首先代表泰康人寿感谢您于11月25日参加我们举行的年终答谢宴活动！我们了解到您在宴会上有意向为您自己（您的家庭）增加一份**的保障，这表明您对我们的再次认可和支持，谢谢您！为了日后更好的为您提供售后服务，我这边占用您两分钟时间做一下活动后的调查，您看还方便吧！ 客户：好 业：谢谢您！请问您对我们这次举办的活动时间、酒店地点、宴会环节等安排还满意吗？ 客户：满意/不满意 业：好的，我们看到您为您自己（家庭）增加的理财规划已经受理，但是现在还未转账成功请问是什么原因呢？ 客户：*** 业：您的意见我们已记录。这是我们服务人员的工作不到位，首先和您郑重的道歉。我们会马上安排服务人员上门为您办理相关手续，您看您今天下午方便还是明天上午方便呢？ 客户：****** 业：好的，您的问题我们已经做详细的记录。希望能给您提供优质的保险规划服务，也希望您对泰康人寿保持一如既往的支持，祝您和您的家人身体健康！再见！

保险公司电话约访话术范例

电话约访话术范例 (A- 业务员C-客户) A：请问您是李平、李先生吗？ C：是啊，什么事？ A：您好，是这样的，我姓王，我叫王某某！（暂不表明职业，以防当即遭拒绝。） C：有什么事吗？ A：请问现在可以跟您聊几句吗？或者我等一下再打电话给您？（征得客户同意，方可继续通话。） C：有什么事？您在电话里说吧。 A：是这样的，我是某某保险公司的保险顾问，我跟很多人讨论过运用保险来作更完整的家庭理财，我这里有一份非常有参考价值的理财计划，很想跟您讨论讨论。 C：哎呀，保险呀，我暂时没这个需要。 A：通常我都是跟我的准客户经详细研究后再来决定有没有需要，这是否会更好呢？（问话作为结束语。） C：这样啊。。。。。。。 A：李先生，经过仔细讨论后，您会更清楚自己的情况，这对您及您的家人都很有意义，所以，我希望有李先生约一个方便的时间，分析完整的理财计划。（明确目的----只是见见面而已。）C：王先生，不如这样，你把资料寄给我。

A：如果这样做对李先生您有帮助的话，我当然会这样做，但理财计划，若不能和您个人的情况相结合，它的重要性便不明显了，所以就很想跟李先生约个时间见面。 C：嗯。。。。。。这段时间真的很忙，你还是把资料寄给我吧。A：李先生，不会耽误您太多的时间，这次讨论所需要的时间大概是十分钟，不晓得李先生下星期二上午十点或是星期三下午二点半，哪一个时间比较方便？（技巧：1.二择一法；2.不是“有空“，而是“方便”。） C：王先生，说实话，我现在正在分期贷款买房，在资金方面也不允许。 A：噢，我明白您的想法是尽量避免不必要的开支，但我要和您讨论的保险计划，绝不是要增加您不必要的开支，而是反过来保证您有能力来应付生活上各方面的必要开销。 C：再说，现在真的抽不出身来，改日你再打电话来吧。 A：李先生，您工作这么出色，我当然明白李先生您十分忙碌，所以我才事先打电话给您，同您约个方便的时间。 C：王先生，我觉得您是在浪费时间了。 A：李先生，因为这理财计划对您来说，非常重要，所以我当然不介意用十分钟的时间来跟您讨论，请问李先生您下星期三早上或下午哪个时段比较方便呢？ C：我觉得您在浪费您的时间，我真的不想买保险！ A：您的意思是否表示您不需要任何人寿保险呢？其实如果您正

保险公司新契约回访话术

回访时间：回执单录入系统后第3（含）天开始首次回访，2天不同时段进行4次回访，回访不成功下工单，工单需在2天内回复（如碰到没空接听，请客户预约时间，不要听了一半就挂断，以免多次致电影响客户心情） 回访话术： 1.您好！请问是х先生（女士）吗？ 2.先生（女士）您好！我是XX保险的客户服务人员，感谢您对我公司的信任，通过***保险代理公司购买我公司的***产品，为保障您的权益，我们对购买了我公司保险产品的客户都会进行售后回访服务，现在占用您几分钟，您看方便吗？谢谢您，同时也提醒您为了保证服务质量，我们将对回访内容进行录音，请您谅解 3.谢谢您！为了保证您信息安全，我们先与您核对一下您的身份证号码（或生日），请问您的身份证号码是XXXX…后面是什么呢？（或您的出生日期是198*年*月*日呢？） 4.请问您已经收到我们公司的正式保单并签收回执了吗？ 5.保单生效一年后会为给您寄送分红报告书，为了保证您能享受到我们的信函服务，与您核对一下收信地址好吗？请问您的地址是хх吗？邮编是хх吗？ 6.请问投保单、投保提示书及产品说明书都是您亲笔签名的吗？被保险人xxx也是亲笔签名的吗？ 7.投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 8.您是否已认真阅读产品说明书和投保提示？业务人员对有关的保险责任、除外责任、保险期间、退保费用等内容都给您解释清楚了吗？ 9.您是否清楚您享有10天犹豫期的权利？也就是说您签收保单十日内退保，公司扣除您工本费后退还您所交保费。若在犹豫期后退保会有一定损失，公司将退还您帐户价值/现金价值，这点您清楚吗？ 10.您购买的是一款分红型保险，产品说明书中关于未来收益是演示性的，不能理解为未来的实际收益，红利的分配是根据我公司每年分红保险业务的实际经营状况而决定的是不确定的，这些您都清楚吗？ 11.（期交）同时提醒您，您购买的产品需要每年交费***元，共交纳***年，保障期限为* *年，若您未能及时交费保单效力将暂时中止。请您每年在*月*日前将保费存入您的交费帐户中，以保证您合同的效力，您的交费账户发生变化时请及时通知我们。

电话回访话术

电话回访话术 电话回访话术 一、有效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。第一感谢您对中国人寿的相信在我们公 司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因 为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下 您的保单信息可以吗 您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴 费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗 以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人 已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是 将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗请问您对先期业务人 员…的服务有什么建议吗没有意见的话我们后期就会依照您当时 登记的地址安排新的服务人员接收保单后期的服务他会主动与您联 系的联系时请检查一下他的工作证件若是向您收取后期保费请 让他出据我公司正式的暂收款收据5日内送正式发票。若是到了缴费 期您方便的话也可以直接拿着保险合同号到就近的工行、农行或到 我公司缴费都是可以的。若是今后您的联系方式发生改变或有其他需 要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿的客服专线95519好 吗 特别感谢你的配合最后祝您身体健康全家幸福 打扰了您了…老师感谢再见 二、无效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。第一感谢您对中国人寿的相信在我们公 司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因 为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下 您的保单信息可以吗 您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴 费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗 以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人 已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是 将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗 您的这份保险在….年没有连续缴纳保费是吗是什么原因未继 续缴纳保费呢……所以您的保险因在…年…月…日欠缴保费所以 使您的保单在…年…月…日暂时无效了无效之日起的两年内您都可 以申请办理保单复效即您可在…年…月…日以前携带您的保险合 同、身份证到我公司大厅申请办理复效手续复效通过后补交上欠缴 的保费和相应的复效利息您就可以连续拥有这份保障了。可是复效 利息是按天计算的每天都在增加如您想办理保单复效请赶忙来我 公司办理好吗 请问您对先期业务人员…的服务有什么建议吗没有意见的话 我们后期就会依照您当时登记的地址安排新的服务人员接收保单后 期的服务他会主动与您联系的联系时请检查一下他的工作证件 若是向您收取后期保费请让他出据我公司正式的暂收款收据5日内 送正式发票。若是到了缴费期您方便的话也可以直接拿着保险合同 号到就近的工行、农行或到我公司缴费都是可以的。自然你的这份保 险只有先到我公司办理完复效此后才可以在银行缴纳今后各期的保 费。 若是今后您的联系方式发生改变或有其他需要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿

失效保单业务员上门回访话术_1

失效保单业务员上门回访话术 失效保单业务员上门回访话术 电话回访不胜利件，作为上门回访任务件安排到业务人员，上门回访基本话术如下： 一、核对客户身份，确认对投保人本人进行回访： 业务员：您好：我是xxx保险公司服务人员***，这是我的工作证，请您过目，本次来访的目的是想进行保单回访。 请问您是**（先生/女士）吗，请问便利与您核对一下身份信息吗？ 二、根据《失效通知回访表》，进行保单失效回访 1、告知客户保单失效，询问客户失效缘由 您**年**月**日在我司购买的**保单最终一次缴费日在**号，由于您之前未能在规定的时间内交纳保险费，保单已经失效了，您便利告知我一下您未准时交费的缘由吗？看我是否能关心您。 依据询问结果，勾选《失效通知回访表》"失效缘由'栏 2、告知客户失效后果 由于您的保单已经失效，依据保险合同商定，在失效期间，我们公司不再担当保险责任。自失效日起的2年内，您可

以申请复效，经公司审核同意，并补缴失效期间的保险费和利息后，保险合同恢复；假如失效之日起满2年，您与我们未达成协议的，我们有权解除合同，依据合同规定，解除合同的，向您退还保单失效时的现金价值。 3、询问客户复效意愿 我想耽搁您几分钟再帮您介绍下您所投保保单的保险 保障(介绍内容)，不知听完我的介绍之后您是否有意愿恢复保单效力？ 我司近日为了回馈客户推出复效免息活动，假如在今年的11月30日前申请复效的，可以免收失效期间的利息，您看今日我帮您办理复效手续好吗？ 依据询问结果，勾选《失效通知回访表》"复效意愿栏'，客户要求办理复效或退保的，《失效通知回访表》作为变更申请书，应备资料见《失效通知回访表》背面。 4、与客户核对联系方式 为了便利我们准时跟您联系，更好的为您服务，我想跟您核对一下今后公司与您联系的方式，您的服务地址****、服务电话是***，手机号**。 无论客户是否情愿复效，与客户核对联系方式，如有变更，准时填写《失效通知回访表》变更信息，为客户办理变更。 5、请客户签字确认

理赔回访话术

理赔回访话术 理赔询问答复话术应答原则： 不得将客户资料（包括保单信息、理赔情况和病史资料）通报给该理赔案件无关的其他人员（包括公司内勤、其他代理人或业务员）。答复客户的询问前，应须确认对方的身份及询问内容。不得向任何人许诺理赔结果。答复客户的询问时，应根据现有的明确书面资料如实回复，不得将个人的推测或假设作为结果答复客户。答复客户的询问时，必须态度温和，表达的内容清楚，不宜使用专业化的术 理赔回访电话规范话术 流程话术 接听电话L:您好，人保健康宝鸡分公司理赔部，请问您是XX先生/女士吗？ K:（是） L:您好，XX先生/女士您在XX年XX月来我公司办理的理赔申请现 已结案，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们和您确认 几个信息，可以吗？ K：好的 核实客户基本信息确认L:您好，XX先生/女士您是被保险人本人吗？ K;（是，继续下项）（如不是：这位先生/女士，很抱歉打扰您了，我们需要与他/她本人进行沟通，请问您能帮我联系到他/她吗？）本人继续下项，如不是：非常感谢你！打扰了！再见！） L:您好，XX先生/女士您的通讯地址是XXXX，联系电话XXXX？K:（通讯地址记录核对、电话核对） 与客户核实理赔给付情况您好，XX先生/女士对于您在XX年XX月提起的理赔申请，我公司已于XX年XX月XX日将理赔款项打入了您的指定账号，请问您收到了吗？ 您好，XX先生/女士对于此次理赔金的给付，是否按照您购买保险时的保险责任进行赔付的？ （是，继续下项）（不是，记录客户意见不作答不解释：您好，我们会将您的宝贵意见记录并回馈相关部门核实，谢谢您的支持） 结束语谢谢您的配合！如果您的电话、地址变动或者有需要我们为您服务的，请随时拨打我们的服务电话XXXXXX。 祝您健康！再见！

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程 您看;您就在这里签字..由于我们这款产品还附带了保障功能;保障功能这块是由保险公司来服务的..为了确认一些信息的完整;并确保保障功能及时生效;XX保险公司会给你打电话回访;到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字;是否知道分红是浮动的..电话里可能会说得不太清楚;您只需要回答是或知道就行了;您如果有什么不清楚的;随时都可以来找我们银行;直接找我更方便..您尽管放心;我们的服务是全方位的.. 二电话回访问卷内容 1、您好;您是先生女士吗 2、先生女士;您好;我是泰康人寿号客服人员;请问您近期在银行网点购买了我公司的保险产品是吗 3、感谢您的信任;根据监管要求;与您做个简短的电话回访可以吗谢谢您;为了确保您的权益;我们将对回访内容进行录音.. 4、为确保信息安全;我们要先为您做个身份确认;您的身份证号前六位是;请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢或您身份证证件上的地址是哪里呢 5、请问您和被保险人在产品说明书;电子申请书投保单;投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款;特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧

9、您的保单缴费期限是年;需要缴费频率缴纳一次保费;首期交纳的保费是元;这个您知道吧 10、您的保单保险期间是年;这个您知道吧您购买的是一款分红险;我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设;每年的红利要取决于公司的经营状况;实际分配给您的红利多少是不确定的;这个您知道吧分红型 11、这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额;如初始费;退保费等费用;这个您知道吧万能型 12、您的保单账户价值是每月计价;每月结算的;这个您知道吧万能型 13、为了您能及时享受公司的服务;我们要核对一下联系方式;您的通信地址是;邮编是;电话是;对吗 14、感谢您的配合;今后如果您对产品和服务有疑问;请拨打客户服务热线95522咨询..祝您和家人身体健康再见

某寿险公司单回访话术― 年年创意

中意人寿总公司新单回访话术―年年创意 开始语 您好，请问是女士/先生吗？我是中意人寿的客服职员，感谢您通过我公司的代理人XXX购买了年年创意理财投资连结保险，现合同已生效，为了更好的为您服务，耽误您两分钟与您做个电话回访方便吗？ 1.您是否已经收到保险合同，并签收回执？ ◆收到：好的。→第2题 客户表示未签回执：在您拿到保单的同时需要您在送达书回执上签字。→第2题 ◆未收到：您的保单已经于**生效，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到后仔 细阅读，并在送达书回执上签名。→第2题 未收到合同但系统已登记回执：话术同上。→第2题→回执代签名跟进 客户要求收到合同再做回访：好的，等您签收合同后我们再联系您吗，打扰您了，再见。 2.请问投保单、投保提示是您亲笔签名吗？ ◆是：好的。→第3题 ◆不是：投保资料必须经投保人和被保险人亲笔签名才有效，如果非本人亲笔签名会 对合同效力、保险理赔带来重大影响。我们会尽快通知业务人员为您办理补签字手 续。如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公司的服务电话进行咨 询。→第3题→投保单代签名跟进 3.您在购买保险的时候已经阅读过保险产品说明书、保险责任和免除责任了吗？ ◆是：好的。→第4题 ◆没有：您所购买的这款保险的保障内容和免除责任在您的合同里有明确的注明，建 议您方便的时候仔细阅读，如果您有任何的服务需求可以联系您的代理人或拨打公 司的服务电话。→第4题→跟进记录 4.我们的销售人员已经向您讲述过保单的初始费用即所交保费会在扣除一定费用后进入 投资账户，及提取费用、退保费用、资产管理费，保单月费用（无附加险除外）的收取情况了吗？ ◆是：好的。→第5题

回访话术[修改版]

第一篇：回访话术 1 您好！请问х先生（女士）在吗？” （座机）“您好！请问是ххх先生（女士）吗？”（手机）2 *先生/女士，您好！我是华夏人寿保险公司的电话回访人员，我的工号是XX。感谢您近期通过XX银行（或XX兼业代理机构或XX营销员）购买了我公司的XX保险产品，为了维护您的权益，现在给您做一次回访. 3 今后我们将提供信函服务，我为您核对一下联系方式。您的地址是***，邮编是***，电话是***，您看正确么？ (客户的联系方式需要核实完整。如果回访过程中看到客户地址不完整，电话号码前加区号或者座机电话号码前没加区号的均需要在回访过程中填加完整，此处总公司质检中会有扣分情况。）4 请问您的保险合同和发票都收到了吗? （注意：银保回访应核实保险合同和收费凭证是否收到，如客户询问是否要去换取发票，可告知客户收费凭证等同发票，可换取可不换取。） 5 请问保险合同回执、投保单、投保提示书以及投保人确认栏都是由您和被保险人（或被保险人的监护人）亲笔抄录并签名的吗？ （此处投被保人都应该核实签名，银保回访中代抄录较多，此处应告知须做补抄录手续。） 6 您已认真阅读产品说明书和投保提示书，对相关的保险责任、责任免除内容都了解了吧？ （阅读保险条款，拨打客服热线，联系业务人员）7 您所购买的是分红型保险，红利分配是不确定的，您所看到的高、中、低档分红演示是一种假设，不代表未来的实际收益。这点您清楚吗？ 解答:红利分配是不确定的，最终取决于公司实际经营状况和保单的贡献程度。合同每满一年分派一次红利。请您放心，我公司资本雄厚，投资稳健。目前经营状况和发展势头良好。我们也会尽快联系工作人员给您讲解。 8 同时提醒您，您所购买的是一款需*年分期交费、保障期限为*年的保险产品，每年的*月是您的缴费对应日，请您不要忘记缴费。（期交） 同时提醒您，您所购买的是一款一次性交费，保障期限为*年的保险产品（趸交） （此处客户经常会问到中途领取的问题，需告知客户中途领取都是按照保单上载明的现金价值加上当年的累计分红来领取，建议客户满期进行领取。） 9 您是否了解自您签收保单回执之日起十日内为犹豫期，是否清楚犹豫期内享有的权利以及犹豫期后退保可能产生的损失？ 解答:从您签收正式保险合同之日起有10天的犹豫期，在犹豫期内您可以无条件解除保险合同，我公司只收取不超过10元的工本费，这是您的权利。（如果客户执意询问可告知客户：犹豫期后退保参照合同现金价值/账户价值，如果有分红，再加上已经分派的红利。这款产品非常不错建议您继续持有。）万能险 您购买的是一款万能型产品，您是否了解此款产品费用扣除项目、扣费比例或者金额、以及账户价值

保险公司回访话术

保险公司回访话术 保险公司回访话术 开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？ 核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户） 问卷： 1、请问您收到保单了吗？ 2、请问回执是由您亲笔签名的吗？ 3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？ 4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？ 5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？ 6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？ 7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？ 8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？ 9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？ 万能险： ①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。您了解吗? ②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？

10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？ 回访电话涉及的内容： （一）确认受访人是否为投保人本人； （二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名； （三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容； （四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间； （五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失； （六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利； （七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。 ――《人身保险业务基本服务规定》第十五条 关于人身保险新型产品回访话术还应提示以下内容： 1、确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的（分红险）； 2、确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益（投连险）； 3、提示投保人超过最低保证利率的收益是不确认的，取决公司实际经营情况（万能险）； 4、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额（万能险和投连险）。

贴心保客户回访话术 - 参考

1、短信、微信： 尊敬的xx先生/女士: 您好！2019年元旦即将来临之际，为感谢您对泰康人寿的信赖，凡获赠泰康贴心保的客户，可参加我司特举办的展望未来系列理财讲座。风险无情、泰康有爱，相约泰康了解世界500强企业，对接财管型账户，锁定收益，进退稳赢。我可以约你参加嘛？ 答：可以，好的。约时间 答：没时间，没兴趣。电话回访。 2、电话回访邀约（及异议处理）话术 A: 问：李姐：你好。我是泰康保险的小王，能耽误你几分钟时间吗？ 答：什么事…… 问：李姐，2019年元旦就要到了，今年的金融市场风险很大，我们公司最近推出了一些列理财讲座，帮助泰康客户展望未来，规避风险，锁定收益，希望能对您有所帮助。明天、后天您看我给您约哪天？ 答：好的，可以。 约时间…… B: 异议： 李姐：不行哦……我最近没有时间。 问：李姐，知道你是大忙人。是这样的，今年金融市场波动很大，我们公司针对当前的经济情况，推出了进退稳赢的财管型账户，一站式解决理财烦恼。借此机会，您也可以详细的了解一下。 答：好的，那约一下吧…… 约时间…… C: 异议： 李姐：不行哦……我最近确实没有时间。 问：李姐，你看这样吧，我抽时间直接到你家或者你办公室去拜访一下你。为你节约宝贵时间，今年泰康保险进入了世界500强，也是感谢回馈客户，你对我信任支持，我必须要把这个资讯告诉你。 答：好吧。 问：你看我那天过去？ 约时间…… D: 异议： 李姐：理财讲座……又是叫我们买保险的吧。 问：李姐，你看现在的经济风险这么大，我们也要多了解了解钱款保值增值的方式嘛。你这样的聪明人，不会拒绝吧。卖保险是我们的职责，买不买保险是你的权力呀，多了解一点也许可以帮到您呢，你说是吧。我给你约明天下午/晚上了。 答：好吧，过去听听吧。

人寿保险回访话术

回访话术 电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是***吗？ 5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/

月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？ 10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？ 10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？ 11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？ 12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？ 13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话） 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。祝您生活愉快！再见！

银保回访新话术内容

银行保险新契约回访话述（2008版） ----分红型产品 一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问***先生（女士）在吗？” 1.1是本人-转入下一题 1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访 二、问候客户、介绍自己并说明来意 “***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的XXXX保险产品对吗？ 2.1是的-“非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？” 2.1.1方便-转入下一题 2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访 2.2不清楚或认为没有购买保险-“您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”作为销售误导问题件下发 三、提示客户将进行录音 “谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。” “谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？” 3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。” 3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发 五、进行回访 Q1确认客户是否已收到保单合同 “首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？” 1.1是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题 1.2还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。” Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书 “请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？” 2.1是的-转入下一题 2.2没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。”作为销售误