商业保理公司项目评审委员会评审办法

商业保理公司项目评审委

员会评审办法

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项目评审委员会管理制度（暂行）

第一章总则

第一条为规范和加强公司业务风险控制机制，建立科学、民主、

客观和公开的业务审批程序，防范运营风险，根据有关法律法规及公司章程的规定，制定本制度。

第二条公司设立项目评审委员会(简称“评审会”)。评审会是公

司内部审议决策业务事项的专门机构，负责对公司业务事项进行审议决策。

第三条评审会通过召开会议和会签审查意见的方式行使职权，评

审会应坚持集体审议，明确发表意见、多数同意通过和关联委员回避的工作原则。

第二章评审委员的选任和办事机构设置第四条评审会由公司总经理、副总经理、业务总监、风控总监、

融资总监、财务负责人等组成，必要时可邀请外部专家参与，评审委员由董事会任命。

第五条评审会设组长l名，由公司总经理担任。

第六条评审委员应具备以下条件：

（一）具备金融、财务、法律、工程或其他经济类专业大学本科以上学历;

（二）具备三年以上金融、法律或经济工作从业经历；

（三）具备完全民事行为能力。

第七条有以下情形之一的，不得担任评审委员：

（一)犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的;

（二）曾经担任因违法经营被吊销营业执照或因经营不善破产清算的企业法定代表人，并对此负有个人责任或直接领导责任的;

（三）对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造成重大损失负有个人责任或直接领导责任;

（四）被监管机构取消金融机构高级管理人员任职资格的;

（五）因违规或严重失误被追究责任，而被免除评审委员职务的。

第八条评审会办事机构设在合规风控部，承担评审会的日常工作

负责以下事项:

（一）组织安排评审会会议；

（二）联系各评审委员;

（三）评审会会议记录，承办评审会各类公文的制作、报签、传达和归档;

（四）向业务部门反馈评审会意见，监督评审会意见的落实和执行。

第三章评审会审议内容及规则

第九条评审会审议内容：

（一）项目保理方案；

（二）项目风险评估报告；

（三）项目资金调用方案；

（四）项目相关合同；

（五）其它需要审议的相关事项。

第十条每次评审会会议须全体委员出席。不能参加需要书面授权。

以现场会议方式的召开，组长主持会议。组长因故不能主持评审会，指定其他委员主持评审会。

第十一条评审须由全体评审委员三分之二以上同意方可审议通

过。

第十二条评审会评审底稿、评审会评审报告等材料由合规风控部

负责整理及归档保存。

第四章项目审批程序

第十三条合规风控部应在召开会议前三天将会议审议材料发送

给所有评审委员。评审委员对上会项目进行前期审查。

第十四条合规风控部应在会议召开前将会议时间通知出席委员

和相关部门。

第十五条评审会会议按以下程序进行

（一）经办人员汇报项目评审方案及报告；

（二）各评审委员分别发表独立意见，各评审委员的意见必须清晰明确，不得模棱两可，形成评审会委员评审底稿；

（三）评审委员进行讨论、评议；

（四）项目经办人员解答委员提问；

（五）项目经办人员退场，评审委员进行讨论；

（六）评审委员独立填写表决意见，表决意见包括“同意”、“续议”、和“反对”。

表决意见为“续议”的，应明确写明所附条件，表决意见为“反对”的，应明确写明理由。

第十六条合规风控部应在会议结束或评审委员补充表决后两个

工作日内整理会议纪要。

第五章审议事项的落实和管理

第十七条评审会审议议定事项的落实

（一）评审会议定“同意”的事项，合规风控部应在一日内将评审结果通知相关部门可按照评审方案操作执行;

（二）评审会会议议定“续议”的事项，由相关部门完成续议所要求的相关事项后重新提交；但每个项目只能续议一次。

第十八条合规风控部应在项目合同签订后起30个工作日内，将

项目相关资料整理归档。

第十九条合规风控部负责监督评审会审核意见的执行。发现经办

部门未能有效执行评审会审核意见的情况，合规风控部应立即向总经理报告，并提出处理建议。

第六章评审委员考核

第二十条评审委员应勤勉尽职、客观公正和独立地履行评审职责，

并对其评审意见负责。如因评审委员做出的评审决议违反法律政策规定或违反公司章程、董事会决议，给公司造成严重损失的，应依据法律法规规定、公司考评及奖惩制度追究做出评审决议评审委员的责任。

第二十一条董事会可以对评审委员会成员根据情况进行定期及不定期更换。

第一章监督检查

第二十二条合规风控部对评审活动进行定期和不定期的监督检查，主要包括以下内容：

（一）评审活动符合本制度规定的情况；

（二）评审活动的执行过程和实施进展情况；

（三）评审活动相关文件的签署和保管情况等。

第二十三条合规风控部在监督检查过程中发现评审活动内部控制存在问题的，应要求纠正或完善；发现重大问题应写出书面检查报告，向公司总经理汇报，以便及时采取措施。

第七章附则

第二十四条本制度由合规风控部负责解释。

第二十五条本制度经公司董事会审核批准后生效，自下发之日起

执行。

附件

评审委员评审工作底稿

项目评审委员会年第（）次会议时间：年月日

商业保理企业管理办法2020最新版本

商业保理企业管理办法2020最新版本第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。第四条再保理企业本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。第五条应收账款本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。第六条属地管理

商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。第七条行业自律全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。第二章设立第八条设立条件设立外商投资商业保理企业应符合以下条件： (一)实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录; (二)经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。第九条设立程序设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理：申请人应向省级商务主管部门报送规定的申请材料。商务部门应自收到申请材料之日起，在规定时间内做出是否批准的决定，对于批准设立的，颁发外商投资企业批准证书，对于不予批准的，应说明理由。发放批准证书时，行业分类选择“租赁及商务服务业”项下的“其他商务服务”(国民经济行业分类第749款)。第十条申请材料设立外商投资商业保理企业时，申请人应提交下述材料： (一)公司章程及其附件; (二)投资各方的银行资信证明、登记注册证明; (三)投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告;

12种商业保理业务

12种商业保理业务【导读】12种商业保理业务？商业保理业务有哪些？西安商业保理哪家好？我司主要涉及的业务范围有：票据业务、资产管理、基金管理、融资租赁、商业保理、企业融资服务方案策划等多项综合性的金融服务。很多人不知道商业保理有哪些业务，今天小编就针对商业保理为大家整理汇总了相关的资讯和知识，希望当票友遇到商业保理方面的问题时候，能给大家帮助； 01直接保理代为买方提前垫付大部分款项促成赊销，保理公司常见的主要业务方式。 02反向保理代为买方盘活供应链网络，保理公司取得批量优质客源。 03联合保理多方保理商资金互补组团为超大型的AR项目融资或资源优势互补。

04再保理多方保理商应收账款债权的再转让，资金实力和风控营运能力得到互补。 05居间保理保理公司作为代理机构、分销渠道进行运作，扩大业务量；部分资金实力薄弱资源优势宏厚的保理公司，根据市场需求提供营销渠道的特色服务。 06工程保理保理公司量身定做非标准产品，依项目回款特点而设计，与行业的资金使用、资金需求规律相适应；融资规模与应收项目款规模相关，不受企业规模限制。 07产业链保理保理公司利用集团产业链优势，基于真实交易背景的实体经济与金融业务结合起来，对接与整合商流、物流、信息流、资金流和人力资源。 08协议保理保理公司服务的买卖双方企业合作关系比较紧密且融洽，为促成赊销达成稳定交易关系，共同承担保理融资利息。 09链式保理保理公司透彻分析行业运营规律后提前满足卖方备货阶段的融资需求，帮助卖方扩大贸易机会、减少资金占用。

10应收租金保理保理公司依照租赁期限、租金可调的业务特点而设计，突破一般应收账款对应产品固定付款条件的限制。 11保证担保保理公司将贸易信保/担保作为增信措施，减少应收账款坏账风险，提高保理核定额度，为企业解决融资门槛。 12循环池保理保理公司将小急频账款打包成可操作的保理产品，池内应收账款可置换、池内回款资金符合条件下可支取使用。投资需谨慎我司是一家多元化的金融服务集团公司，公司总资产已达近百亿人民币。我司现拥有200余员工主要包括金融分析师、财务分析师、会计师以及经验丰富的投资顾问。集团总部设立与西安、并在香港、上海、广州、深圳、杭州等地区设有多家分支机构。集团主要涉及的业务范围有：票据业务、资产管理、基金管理、融资租赁、商业保理、企业融资服务方案策划等多项综合性的金融服务公司，是目前金融领域内有发展潜力的企业。我司成立至今，始终坚持：学习、创新、人本、实践的企业文化，牢固树立“诚信、共赢、创新”的经营理念，以科学的管理方式，全身心服务于每一个客户，倾力打造好品质的金融服务平台。 ————详情请进入官网咨询了解————

某商业保理有限公司保理业务管理制度_20180913

XX商业保理有限公司保理业务管理制度(暂行) 第一章总则第一条为了促进公司保理业务发展,规范公司保理业务管理,根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律法规,制订本制度。第二条本制度所称的保理即保付代理,是指卖方(债权人)将其向买方(债务人)销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给公司,由公司为卖方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务。第三条根据公司是否保留对卖方的追索权,保理业务可分为有追索权保理和无追索权保理;按是否向买方公开应收账款债权转让的事实,可分为公开保理和隐蔽保理。第四条有追索权(回购型)保理是指公司向卖方提供保理项下融资后,若买方在约定期限内不能足额偿付应收账款,公司有权按照合同约定向卖方追索未偿融资款。无追索权(买断型)保理是指公司向卖方提供保理项下融资后,若买方因财务或资信原因在约定期限内不能足额偿付应收账款,公司无权向卖方追索未偿融资款。第五条公开保理是指公司将应收账款债权转让事实及时通知买方的保理业务。隐蔽保理是指根据卖方与公司的约定,不向买方通知应收账款债权转让事实,但在卖方与公司约定的条件发生或公司认为必要时,向买方通知应收账款债权转让事实的保理业务。第六条办理保理业务必须以真实、合法的交易和债权债务关系为基础,遵循平等自愿、互惠互利、公平诚信的原则。第二章申请保理业务的条件第七条国内保理业务申请人(卖方)应该具备下列条件:

(一)经依法注册登记、其法定地址在中华人民共和国境内的企(事)业法人和其他经济组织; (二)符合国家产业政策、环保政策,所处行业稳定,企业效益良好,有健全的经营管理体系; (三)销售的产品适销对路,流通性强,周转快,具有较强的市场需求,已经通过国际或国内权威质量认证机构的认证; (四)无不良商业信用记录; (五)在金融机构无不良信用记录; (六)在无追索权保理业务中,要求申请人(卖方)信用等级在A 级(含)以上,在有追索权保理业务中,原则上要求申请人(卖方)信用等级在BBB级(含)以上,未进行信用评级的申请人(卖方)需提供类似的资信等级证明文件; (七)公司认为必须满足的其他条件。第八条卖方与公司签订保理合同后,该卖方与某一特定买方之间自保理合同生效后因赊销所产生的应收账款债权原则上均要求无条件地转让给公司。卖方转让的应收账款应当具备以下条件: (一)具有真实、合法、有效的货物销售背景,且非寄售、试用、行纪或代销等交易,交易的结算方式为赊销,赊销是指采取除现金、支票、本票、汇票、国内信用证等方式之外的以非即时清结支付方式进行的销售; (二)卖方已按商务合同的约定履行了交货等主要义务,并能提供相应的证明材料; (三)应收账款债权依法可以转让,卖方与买方之间不存在商业纠纷,双方债权不存在相互抵消,卖方未对应收账款设定任何形式的限制或担保,应收账款债权无瑕疵; (四)应收账款债权证明完整,能够提供如发票(如增值税专用发票)、货运单据、提货单或仓单等文件以及质检单或定金证明等辅助证明材料;

商业保理公司业务管理制度

保理业务管理制度（暂行）第一章总则第一条为了促进公司保理业务发展，规范公司保理业务管理，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律法规，制订本制度。第二条本制度所称的保理即保付代理，是指卖方（债权人）将其向买方（债务人）销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给公司，由公司为卖方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务。第三条根据公司是否保留对卖方的追索权，保理业务可分为有追索权保理和无追索权保理；按是否向买方公开应收账款债权转让的事实，可分为公开保理和隐蔽保理。第四条有追索权（回购型）保理是指公司向卖方提供保理项下融资后，若买方在约定期限内不能足额偿付应收账款，公司有权按照合同约定向卖方追索未偿融资款。无追索权（买断型）保理是指公司向卖方提供保理项下融资后，若买方因财务或资信原因在约定期限内不能足额偿付应收账款，公司无权向卖方追索未偿融资款。第五条公开保理是指公司将应收账款债权转让事实及时通知买方的保理业务。隐蔽保理是指根据卖方与公司的约定，不向买方通知应收账款债权转让事实，但在卖方与公司约定的条件发生或公司认为必要时，向买方通知应收账款债权转让事实的保理业务。第六条办理保理业务必须以真实、合法的交易和债权债务关系

为基础，遵循平等自愿、互惠互利、公平诚信的原则。第二章申请保理业务的条件第七条国内保理业务申请人（卖方）应该具备下列条件：（一）经依法注册登记、其法定地址在中华人民共和国境内的企（事）业法人和其他经济组织；（二）符合国家产业政策、环保政策，所处行业稳定，企业效益良好，有健全的经营管理体系；（三）销售的产品适销对路，流通性强，周转快，具有较强的市场需求，已经通过国际或国内权威质量认证机构的认证；第八条（四）无不良商业信用记录；（五）在金融机构无不良信用记录；（六）在无追索权保理业务中，要求申请人（卖方）信用等级在A 级（含）以上，在有追索权保理业务中，原则上要求申请人（卖方）信用等级在BBB级（含）以上，未进行信用评级的申请人（卖方）需提供类似的资信等级证明文件；（七）公司认为必须满足的其他条件。第九条卖方与公司签订保理合同后，该卖方与某一特定买方之间自保理合同生效后因赊销所产生的应收账款债权原则上均要求无条件地转让给公司。卖方转让的应收账款应当具备以下条件：（一）具有真实、合法、有效的货物销售背景，且非寄售、试用、行纪或代销等交易，交易的结算方式为赊销，赊销是指采取除现金、支票、本票、汇票、国内信用证等方式之外的以非即时清结支付方式进行

商业保理企业管理办法(试行)2015年3月

商业保理企业管理办法（试行）（征求意见稿）第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。第四条再保理企业

本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。第五条应收账款本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。第六条属地管理商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。第七条行业自律全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。第二章设立第八条设立条件设立外商投资商业保理企业应符合以下条件：（一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录；

保理业务操作流程

嘉穗商业保理业务操作流程指引一、以下业务操作指引涉及到商业保理公司的市场部门、风控部门、资产管理部门等，各部门人员应恪守职责在保理业务的不同阶段相互配合完成保理业务的完整流程。二、保理业务一般操作流程 1、保理项目开发本流程需项目经理通过与融资企业直接或间接联系并介绍我公司主要产品及一般操作方式，待融资企业确定认可保理业务操作流程后可进行下一步资料收集工作。 2、企业资料收集整理与企业初次沟通顺利并达成初步合作意向后方可向企业财务收集有关资料，资料包括但不限于： 2.1融资企业五证一卡，法定代表人（实际控制人）身份证； 2.2公司简介、公司章程、验资报告； 2.3公司股东会同意办理本业务的决议（需盖公章）； 2.4公司近三年审计报告及最近一期的财务报表； 2.5与主要买方近1年交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份； 2.6与主要买方最近交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户各1份； 2.715日内的个人及企业征信报告原件； 2.8最近6个月主要结算银行流水对账单和用于公司账务结算的

个人账户结算单。 2.9拟融资应收账款明细； 2.10拟融资应收账款对应下游客户情况简介。 2.11应收账款资料：（1）相关交易合同；（2）货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）证。 3、项目立项项目经理在现有资料中综合企业当前征信情况、各项财务数据以及贸易背景及合同初步判定项目是否符合我司保理业务进件标准，同时可在百度或其他三方机构渠道查询企业是否有不良信息或民间借贷记录等。融资企业各项数据达标后由项目经理撰写项目立项报告。 4、风控初审项目经理需把收集过来的企业完整资料及立项报告交于本项目对接的风控部门同事，并配合风控同事随时补充项目缺少的相关资料，有需要情况可由项目经理配合风控直接联系企业财务进行沟通。风控初步审核通过后将项目上报风评会。 5、风评会初步评估由我司选定一个风评会负责人，根据项目进件情况每周不定期组织一至二次会议，风评会小组成员暂定为四人，负责人由资产运营部张纯青总经理担任。风评会由项目经理向各委员介绍项目概况，讨论后表决通过的项目由保理公司相关负责人安排人员去企业实地尽职

商业保理公司管理办法

商业保理公司管理办法第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。第四条再保理企业本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。第五条应收账款本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。第六条属地管理商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。第七条行业自律全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。第二章设立第八条设立条件设立外商投资商业保理企业应符合以下条件：

（一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录；（二）经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。第九条设立程序设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理：申请人应向省级商务主管部门报送规定的申请材料。商务部门应自收到申请材料之日起，在规定时间内做出是否批准的决定，对于批准设立的，颁发外商投资企业批准证书，对于不予批准的，应说明理由。发放批准证书时，行业分类选择“租赁及商务服务业”项下的“其他商务服务”（国民经济行业分类第749款）。第十条申请材料设立外商投资商业保理企业时，申请人应提交下述材料：（一）公司章程及其附件；（二）投资各方的银行资信证明、登记注册证明；（三）投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告；（四）拟设立企业董事会成员名单及投资各方董事委派书。申请人拟将国有资产投入到中外合资、合作商业保理企业的，还应提供资产评估报告。第十一条登记设立外商投资商业保理企业的申请人，在获得外商投资企业批准证书后，在工商行政管理部门登记注册。设立内资商业保理企业的申请人，按照《公司法》有关规定登记设立。第三章备案、变更及注销第十二条备案要求商业保理企业依法设立后，应按下述要求进行备案：（一）在境内合法设立；（二）公司名称及经营范围含有“商业保理”或“保理”字样；（三）主要股东近三年内没有违法违规记录；（四）拥有2名以上具有5年以上从事保理或相关行业从业经验的高级管理人员；（五）具有良好的公司治理结构、健全的组织架构、完备的管理制度和完善的业务处理系统；（六）商务主管部门规定的其他条件。

2019年保险经纪公司如何注册

2019年保险经纪公司如何注册篇一：2019年深圳保险经纪公司申请的条件,怎样注册保险经纪公司 2019年深圳保险经纪公司申请的条件，怎样注册保险经纪公司随着我国经济的飞跃式增长以及金融行业的纵深发展,保险作为金融三大支柱产业之一,近年来出现井喷式发展。保险中介作为衔接保险人和投保人的桥梁纽带,减少了因交易双方信息不对称而导致的一系列问题,在一定程度上保障了投保人和保险人得共同的利益。保险中介的地位和作用随着保险市场的不断发展壮大则愈显重要。我国保险市场起步较晚,保险中介在我国尚属新兴行业,但是伴随着保险产业化的进程,保险中介在数量上已经十分可观,其业务规模和市场份额也迅速增长，那么如何成立一家有资质的，能够正常运营的保险经纪公司呢？以下为您详细解析保险代理机构成立的条件及流程申请设立保险经纪公司须具备如下条件：一、法人机构设立申请 1、除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：（1）有限责任公司；（2）股份有限公司。

2、保险经纪公司的注册资本不得少于人民币5000万元，且必须为实缴货币资本。 3、保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。 4、保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务: （1）为投保人拟订投保方案，选择保险公司以及办理投保手续；（2）协助被保险人或者受益人进行索赔；（3）再保险经纪业务；（4）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；（5）中国保监会批准的其他业务篇二：2019年深圳鹏盛保险经纪公司申请的条件,怎样注册保险经纪公司 2019年深圳鹏盛保险经纪公司申请的条件，怎样注册保险经纪公司深圳知道企业管理有限公司是国内1家提供深圳前海特区互联网金融服务、融资租赁与商业保理注册及运营整体解决方案服务商随着我国经济的飞跃式增长以及金融行业的纵深发展,保险作为金融三大支柱产业之一,近年来出现井喷式发展。保险中介作为衔接保险人和投保人的桥梁纽带,减少了因交易双方信息不对称而导致的一系列问题,在一定程度上保障了投保人和保险人得共同的利益。

商业保理公司保理业务保后管理办法

XXX商业保理有限公司保理业务保后管理办法第一章总则第一条为加强本公司对保理业务应收账款的管理，明确各部门职责、加强流程控制、规范业务操作，提高应收账款管理能力，降低坏账风险，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规和本公司制定的其他相关规章制度，制定本办法。第二条本办法所称“应收账款管理”是指，我司与应收账款债权人签订《商业保理业务合同》后，根据合同约定，围绕受让应收账款而开展的应收账款管理账户建立、应收账款导入、应收账款日常管理、风险预警、应收账款催收及纠纷解决等综合管理活动。第三条本办法所称“卖方”是指销售商品或提供服务的一方，是应收账款的债权人；本办法所称“买方”是指购买商品或接受服务的一方，是应收账款的债务人。第四条业务部、风控部、财务部和综合管理部共同开展应收账款管理、应收账款催收等工作。第二章账户建立与应收账款导入第五条业务部与卖方企业签订的《商业保理业务合同》应提交风控部备案登记；综合管理部根据经备案登记的《商业保理业务合同》为卖方企业在公司数字管理平台中建立应收账款管理账户（即销售分户账）。我司受让应收账款并为卖方建立应收账款管理账户是我司开展保理业务的基础。第六条我司可以仅为卖方企业提供应收账款管理或应收账款催收服务，亦可以同时为其提供应收账款融资或为买方提供信用担保等多项服务。我司为卖方企业提供应收账款管理服务，并不意味着一定要为其提供保理融资。第七条我司为卖方提供全面应收账款管理服务的，卖方需将现有所有应收

账款进行并账，制作《应收账款清单（未清偿部分）》（附件一）列明应收账款编号、交易合同编号、发票编号、应收账款金额、到期日期、应收账款总额等内容，并提供交易合同原件、物流单据、验收清单、会计账务及会计原始凭证等材料，将经并账处理后的应收账款一次性转让给我司。我司应将上述受让应收账款导入至卖方应收账款管理账户。我司仅为卖方提供应收账款管理及催收服务，但不提供保理融资服务的，业务部应对受让应收账款进行全面检查与核实，着重查明逾期的、未发货的、买方破产的、债权不完整的、存在争议的应收账款的情况，全面准确掌握卖方应收账款的质量及卖方的业务情况。第八条我司仅就卖方用于获取保理融资的应收账款，为其提供应收账款管理服务的，卖方仅需就该部分应收账款做并账处理并转让给我司，单笔应收账款转让的无需进行并账处理。卖方应当制作《应收账款清单（融资转让部分）》（附件二），列明应收账款编号、交易合同编号、发票编号、应收账款金额、到期日期等内容，并提供交易合同原件、物流单据、验收清单、会计账务及会计原始凭证等材料。我司将受让应收账款导入至卖方应收账款管理账户，并根据保理合同约定向卖方提供保理融资。第九条我司受让卖方的应收账款并将其导入应收账款管理账户后，我司应通知卖方由卖方单独或由卖方与我司联合，向买方发出《应收账款转让通知书》。如买方对《应收账款转让通知书》所载债权存在异议的，我司应暂停开展保理业务及时查明情况并告知卖方，督促卖方出面与买方进行对账或协商。买方撤回异议后，根据保理申请人的申请，恢复开展保理业务。第三章应收账款日常管理第一节账户管理与收款第十条业务部、风控部和财务部负责台账的记录，综合管理部负责应收账款管理账户的维护和导入工作。台账记录我司、卖方、买方三方之间的债权债务变动情况，控制卖方授信额度使用，并根据账户的表现和变化趋势定期提供对账单和相关的销售和财务分析报告。第十一条风控部应在每月月末向每个买方和卖方提供《应收账款管理报告》

商业保理公司经营管理与风险控制办法

商业保理公司经营管理与风险控制办法一，商业保理公司经营规则与管理内容 1，商业保理公司应当建立以股东会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理结构，明确职责划分，保证相互之间独立运行、有效制衡，形成科学高效的决策、激励和约束机制。 2，商业保理公司应当建立健全内部控制制度，防范、控制和化解风险，完善业务管理办法和操作规范，保障公司安全稳健运行。 3，商业保理公司应当根据其组织架构、业务规模和复杂程度建立全面的风险管理体系，完善风险资产分类管理制度和反洗钱制度，及时识别、防范和化解业务风险。 4，商业保理公司应当严格审核基础交易合同等资料的真实性与合法性；审核债务人的资信、经营及财务状况，合理判断应收账款质量，包括出质、转让情况以及账龄结构等；审查因提供服务或出租资产所产生的应收账款，以及初始债权人和债务人为关联公司的应收账款。5，商业保理公司应当将逾期90天未收回或未实现的保理融资款纳入不良资产管理。 6，商业保理公司风险资产不得超过净资产总额的10倍。 7，商业保理公司应当计提不低于融资保理业务期末余额1%的风险准备金。 8，商业保理公司可以通过银保监会监管的银行和非银行金融机构获得融资，也可以通过发行债券、股东借款、再保理等合法途径获得融资。融资来源必须符合国家相关法律法规规定。9，商业保理公司应当建立健全集中度风险管理体系，商业保理公司受让同一债务人的应收账款，不得超过风险资产总额的50%；受让以其关联企业为债务人的应收账款，不得超过风险资产总额的40%。商业保理公司对关联公司提供服务时，定价应当合理、公允，交易条件不得明显优于非关联公司。 10，商业保理公司办理保理业务时，应当在保理合同中原则上要求卖方开立用于应收账款回笼的保理专户等相关账户。商业保理公司应当指定专人对保理专户资金进出情况进行监控。 11，商业保理公司应当执行国家统一的财务会计准则和制度，真实记录并全面反映业务活动和财务状况。建立业务台账，记载商业保理业务收支情况，编制财务会计报告。年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。 12，商业保理公司在开展应收账款转让等业务时，应当按照有关规定在中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统对应收账款的权利状况进行查询、登记公示。 13，商业保理公司及其从业人员对办理商业保理业务中知悉的客户的商业秘密和个人隐私，应当依法保密。二，风险管理（一）业务主管部门政策业务监管 1，金融监管局作为商业保理公司的监管部门，应当与人行营管部、银保监局等建立协调机制、信息共享机制和商业保理公司重大风险事件预警、防范和处置机制，有效防范和处置风险。 2，金融监管局不断完善商业保理公司业务统计制度和信息化监管手段，通过现场检查、非现场监管和监管谈话等方式，持续深入了解商业保理公司的运营状况，分析、评价商业保理公司的风险状况，判断商业保理公司是否符合相关法律、法规规定和满足审慎经营要求。3，金融主管部门负责本辖区内商业保理公司的日常监管，建立本辖区内商业保理公司业务统计制度、重大事项通报制度和风险防范化解机制，配备专业的监管队伍，通过现场检查、

设立商业保理公司文件

苏商秩﹝2013﹞1158号省商务厅关于印发《设立内资商业保理公司试点申报指引》的通知南京、无锡、常州、苏州市商务局：根据《商务部关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》（商资函〔2013〕680号）文件精神，我厅制定了《设立内资商业保理公司试点申报指引》。现印发给你们，请认真遵照执行。江苏省商务厅 2013年10月28日设立内资商业保理公司试点申报指引

一、申报依据《公司法》、《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函[2012]419号）、《商务部关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》（商资函〔2013〕680号）。二、申报条件设立内资商业保理公司应当符合下列条件：（一）商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录；主出资人应当为熟悉相关行业的公司法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元；（二）商业保理公司应当以有限责任公司形式成立。注册资本不低于5000万元人民币，全部为实收货币资本，一次性足额缴纳，且来源真实合法；（三）商业保理公司在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员。高级管理人员系指担任副总经理以上职务或相当职务的管理人员；（四）商业保理公司不得混业经营；（五）商业保理公司应有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度；（六）法律法规规定的其他条件。三、经营范围：商业保理公司可以受让供应商与买方订立的货物销售或服务合同所已经或将要产生的应收账款，为供应商提供下述全部或部分服务：（一）贸易融资；（二）应收账款的收付结算、管理与催收；（三）销售分户账管理；（四）与本公司商业保理业务相关的信用风险担保；

商业保理八大业务模式

商业保理八大业务模式解读商业保理指由非银行金融机构开展的保理。具体是指销售商将其与买方订立的货物销售（服务）合同所产生的应收账款转让给保理公司，由保理公司为其提供贸易融资、应收账款管理与催收等综合性商贸服务。本文重点为您讲解商业保理的八大业务模式。双保理业务模式 01 国际保理通常为双保理。在双保理模式下，由出口商与出口国所在地的保理商签署协议，出口保理商与进口保理商双方也签署协议，相互委托代理业务，出口保理商根据出口商的需要提供保理服务。 FCI发布的《国际保理业务通用规则》（General Rules For International Factoring,简称GRIF）详细介绍了国际保理业务处理的规则。国内保理商可以通过加入FCI或IFG成为会员，开展国际保理业务。同出口企业签署保理协议后，保理公司向进口保理商申请核准进口商信用额度。进口保理商一旦核准进口商信用额度，在核准额度内的有效应收账款的信用风险由进口保理商承担，保理公司可以据此对出口商融资。但是，保理公司并不是就高枕无忧了。根据GRIF规定，进口保理商有反转让应收账款的权利，进口

保理商可以将已受让的应收账款再次转让回来，并解除其对反转让应收账款的所有义务。在双保理模式下，即使已核准应收账款，也不能保证进口保理商承担信用风险。因此，保理公司不能因为双保理而放松应收账款审查。为了降低由此带来的风险，保理公司应了解贸易双方，确保出口商的履约能力，避免因货物质量问题而使进口商提出抗辩，还应了解进口商的资信和支付能力。反向保理业务模式 02 世界银行的Leora Klapper在《反向保理在中小企业供应链融资中的作用》（The Role of “Reverse Factoring” in Supplier Financing of Small and Medium Sized Enterprises）详细阐述了反向保理的机制。同普通保理不同，反向保理模式中，保理公司选择信用良好的企业作为核心企业，同核心企业签署合作协议，对其供应商提供保理融资服务。反向保理重点审核核心企业的信用和交易记录。核心企业通常为大型企业，信息透明度高，反向保理可以规避卖方欺诈风险，降低了获得历史交易信息和信用信息的难度和成本。保理公司通过同核心企业合作，可以与核心企业的多家供应商开展保理业务，降低营销成本。赊销信用风险管理业务模式 03

广州兴泰商业保理有限公司业务收费标准

广州兴泰商业保理有限公司业务收费标准一企业顶层设计。 1，企业架构。 1）工作内容。需求管理模式下的架构设计与变更管理。业务架构，信息架构，数据架构，技术架构，应用架构，安全架构架构愿景。基础方案，共同系统方案，行业方案，组织特定方案。全景视点，数据与信息视点，标准视点，能力视点，运营视点，服务视点，系统视点，项目视点。未来趋势，目标市场，客户需求，产品系列，品牌定位，蓝海战略。2）收费标准20万元 2，企业形象设计及系统工程。 1）工作内容。企业理念系统MI-----基本要素，应用要素。企业行为系统BI----内部行为标准，外部行为标准。企业视觉系统VI----基本应用，关系应用。 3）收费标准10万元 3，企业及公司品牌增值服务 1）工作内容。国家质监局消费者最信赖质量放心品牌申报及授牌与证书。

AAA+级中国质量信用企业申报及授牌与证书。中国银行AAA+级资信企业申报及授牌与证书。银行与企业年度授信申报及授信总额合同签订。国家高新技术企业申报及授牌与证书。企业股权投资平台会员资格申请及投融资。 2）收费标准50万元二，企业财务规范与管理 1，公司财务管理制度建设。工作内容 1）财务清理与建账，财务内控与财务管理制度。 2）公司财务检查与自我完善。公司财务规章制度的设立与完善。 2，公司财务制度建设与账务合规处理。工作内容。公司财务管理制度建设及财务合规处理。公司会计凭证，日记账，分户账，台账，总帐，会计报表及财务档案的检查完善。 3，收费标准20万元三，企业股份制改造。 1，工作内容。公司财务尽职调查。公司法律尽职调查。

商业保理公司保理档案管理制度

XXXX商业保理有限公司保理档案管理制度第一章总则为加强保理档案管理，将其做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷，使每笔保理融资款都有据可查，使保理档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上保证保理资产的安全性，现经XXXX商业保理公司（以下简称本公司）研究，特制定本制度。第一条概念保理档案是指本公司在保理业务的受理、调查、审批、发放及保后管理过程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类与保理业务相关的档案资料范围（详见附件1）。保理档案管理是指保理档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。第二条管理部门在保理融资款本息结清或保理业务执行完毕前，由综合管理部指定专（兼）职保理档案管理人员负责保理档案管理，并负责本公司保理档案的收集、整理、保管和归档工作。第三条分类根据保理档案形成特点，可按照保理资产质量分类进行档案分类管理，按季调整其分类形态。一级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为优良的保理融资产品；二级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为中的保理融资产品；三级保理产品：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为下，易发生风险的保理融资产品。第四条保管期限各类保理档案的保管期限如下： 1、正在执行中的保理融资款，应按照资产分类及时调整进行管理。

2、对保理业务已经执行完毕的保理档案的保管期限为3年（从保理业务执行完毕的下一年开始计算）。第二章操作程序第五条整理立卷每笔保理业务发生后，风控部经办人员应及时将保理档案材料向综合管理部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，综合管理部对本公司执行中保理业务档案集中管理。保理档案的整理立卷要求如下： 1、保理档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷。卷内资料按保理业务管理和操作顺序进行排列。 2、每个案卷，均应编制《保理档案卷内目录》（详见附件2）。 3、将案卷按照“保理项目—客户—保理业务发生时间”的顺序进行分类排列。即首先将全部保理档案按不同的保理项目分开，然后区分不同的客户，再按照保理业务发生的先后顺序依次进行排列。 4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各项目：（1）合同编号。（2）项目类别。（3）客户名称。立卷完成后，对于保理业务从保理融资发放至保理业务执行完毕期间形成的归档材料，保理档案管理员应随时进行补充归档。保理档案管理人员对保理档案资料的齐全完整负责。发现缺件，保理档案管理人员有权要求风控部经办人员按规定补齐。因特殊情况不能补齐的，风控部经办人员应对缺件原因作出书面说明。第六条移交归档 1、各类保理业务档案材料均应在保理融资放款时由风控部经办人员收集齐全填写档案移交清单一并移交综合管理部档案管理人员，经双方核对无误后，双方在移交清单上签字，由档案管理人员整理归档。移交清单一式二份，一份风控部留存，一份随资料进入档案。 2、保理档案管理员应于次月10日前，将上月执行完毕的保理业务档案整理

商业保理融资模式与运营

商业保理融资模式与运营商业保理融资资金从哪来？这四大渠道你必须知道目前，我国已有政策支持保理公司进行杠杆经营。商业保理不具有银行保理的资金优势，资金来源是制约商业保理公司发展的一个瓶颈。解决了资金来源问题，可以为商业保理公司的发展夯实基础。比如《天津市商业保理业试点管理办法》规定，商业保理公司的营运资金为公司注册资本金、银行贷款等间接融资、发行债券等直接融资，以及借用短期外债和中长期外债。为防范风险、保障经营安全，商业保理公司的风险资产不得超过公司净资产的10倍。风险资产(含担保余额)按企业的总资产减去现金、银行存款、国债后的剩余资产总额确定。预计未来银行授信、P2P网贷平台、私募基金以及资产证券化将成为保理商的主要融资渠道。一、商业保理与合作银行模式解析商业保理与银行的合作，可以采取授信额度或者再保理等方式。根据银行对商业保理公司的信用等级情况，可给予一定的授信额度。在授信额度内，可以循环使用资金。（一）再保理模式

再保理指的是保理公同将其受让的卖方对买方的应收账款再次转让给银行，由银行提供融资给商业保理公司，商业保理公司再将款项划至卖方账户行。应收账款到期后，卖方将收到的买方付款划付商业保理公司，由后者归还银行融资。再保理业务开展的过程中，银行可以从商业保理公司准人、基础交易卖方准人、买方评估、交易背景真实性审核、回款账户设置、资金流向监控等风险控制关键环节进行贷前、贷中、贷后的全流程风险防范。再保理通常作为一种授信增信的模式存在于银行和商业保理公司之间，是保理公司的一种融资方式。本质上是债权的再转让，即企业将其因贸易产生的应收账款债权转让给保理公司后，保理公司再将此转让后的权利义务转移给其他保理商的行为。银行严格的风控体系使得优质的应收账款得到再转让，保理公司的流动资金得到补充，营运能力得到提高，并有能力进一步开展保理业务，使得实体经济中的企业得到更多的服务。具体来说，银行通常会再转让一些成熟保理产品中的债权，这些产品针对特定的行业及细分行业，流程规范，风险可控。（二）双保理模式

商业保理企业管理办法(试行)

商务部：商业保理企业管理办法（试行）第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。

根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。第四条再保理企业本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。第五条应收账款本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。第六条属地管理商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。第七条行业自律

全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。第二章设立第八条设立条件设立外商投资商业保理企业应符合以下条件：（一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录；（二）经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。第九条设立程序设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理：

设立商业保理公司的相关要求

设立商业保理公司的要求一、公司章程符合《中华人民共和国公司法》规定；二、主出资人原则上应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元；三、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行的相关规定执行；四、商业保理公司的股东资格应当符合法律法规及有关部门的规定。有具备任职资格的董事、监事，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；五、推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；

六、健全的组织机构和内部控制管理制度；七、符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务相关的其他措施；八、法律法规规定及省级商务主管部门认为必要的其他条件。设立商业保理公司所需资料一、筹建申请书。申请书应当载明拟设立商业保理公司的名称、拟注册住所、注册资本、股东及股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、出资人基本情况及设立目的等；二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》；

三、可行性研究报告。应包括对当地经济商业贸易发展状况分析、组建商业保理公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划、风险处置预案等；四、出资人关于出资设立商业保理公司的出资协议。协议内容应包括但不限于拟设商业保理公司的名称、住所、经营范围、注册资本金、出资人出资额及持股比例，出资人的权利义务等；五、出资人设立商业保理公司的承诺书。法人股东和自然人股东应承诺其出资真实、有效、不抽回资金，自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险，自觉遵守国家相关法律、法规规定，不吸收公众存款、不参与非法集资活动等；六、出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料；七、法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经上年度工商年检合格

商业保理公司经营承诺书

商业保理公司经营承诺书本公司承诺依法合规、持续开展、审慎经营商业保理业务，并保证做到如下要求：（一）不开展基于不合法基础交易合同、寄售合同、逾期应收账款、权属不清等情形的应收账款保理业务；（二）不出现连续一年以上未开展商业保理业务，连续两年未通过年审或连续两年监管评级不合格等情形；（三）不超范围经营、不混业经营，不擅自开展未经批准的业务；（四）不从事直接或变相吸收存款、发放贷款等金融活动；（五）不专门从事或受托开展催收、讨债等业务，不出现暴力催收、讨债等情形；（六）不使用委托资金、借贷资金等非自有资金违反审慎经营原则等情形超比例投资；（七）不从事应收债权重复质押、重复转让等欺诈性交易活动；（八）不参与洗钱、地下钱庄、不进行直接或变相非法吸收存款、违法放贷，违法高利转贷、非法集资诈骗等违法

违规活动。（九）不违法开展关联交易，对作为债权人的关联企业提供保理服务时，定价合理、公允，交易条件不明显优于非关联企业。（十）注册资金来源合法，非借贷资金、委托资金等非自有资金，不虚假出资或循环出资，不以任何形式直接或变相抽逃出资；（十一）聘用符合法律法规或监管规定等要求的具有保理业务运营管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。（十二）建立健全的公司治理结构和完善的风险内控制度、业务流程和操作规范等管理制度；（十三）按照规定及时、真实、准确、完整披露相关信息。（十四）定期将业务开展情况报主管部门，报送的信息及时、准确、真实、完整，不故意隐瞒或虚报，如果发生下列情形之一，在个工作日内须向主管部门报告： .可能引发群体事件的； .涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的； .主要出资人虚假出资、抽逃资本或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的； .董事会、监事会或高级管理层中有二分之一以上辞职的；