融资融券业务—远程培训测试答案
融资融券业务
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单选题（共3题，每题10分）
1 . （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
? A.保证金可用余额
? B.权利金
? C.担保金
? D.维持担保比例
我的答案： A
2 . 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
? A.25%
? B.30%
? C.35%
? D.40%
我的答案： A
3 . 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
? A.一级
? B.二级
? C.三级
? D.四级
我的答案： B
多选题（共2题，每题 10分）
1 . 对有（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
? A.未按要求提供有关情况
? B.在本公司从事证券交易不足半年
? C.交易结算资金未纳入第三方存管
? D.有重大违约记录
我的答案： ABCD
2 . 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
? A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价
? B.缓解市场资金压力
? C.为券商带来新的利益增长点
? D.构建多层次证券市场基础
我的答案： ABCD
判断题（共5题，每题 10分）
1 . 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。（）
对错
我的答案：对
2 . 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。（）
对错
我的答案：错
3 . 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。（）
对错
我的答案：错
4 . 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（）
对错
我的答案：错
5 . 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）
对错
我的答案：对
融资融券业务
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单选题（共3题，每题10分）
1 . （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
? A.保证金可用余额
? B.权利金
? C.担保金
? D.维持担保比例
我的答案： A
2 . 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
? A.25%
? B.30%
? C.35%
? D.40%
我的答案： A
3 . 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
? A.一级
? B.二级
? C.三级
? D.四级
我的答案： B
多选题（共2题，每题 10分）
1 . 对有（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
? A.未按要求提供有关情况
? B.在本公司从事证券交易不足半年
? C.交易结算资金未纳入第三方存管
? D.有重大违约记录
我的答案： ABCD
2 . 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
? A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价
? B.缓解市场资金压力
? C.为券商带来新的利益增长点
? D.构建多层次证券市场基础
我的答案： ABCD
判断题（共5题，每题 10分）
1 . 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。（）
对错
我的答案：对
2 . 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。（）
对错
我的答案：错
3 . 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。（）
对错
我的答案：错
4 . 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（）
对错
我的答案：错
5 . 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）
对错
我的答案：对
远程培训答案((3)
《“提升工程”（2015）-远程培训项目》测试题考生姓名：交卷时间： 2015-11-04 10:20考试成绩：1考试结果：不合格 判断题(大题总分19分，每题1分，共19小题) 1.平板电脑、手机等便携电子设备只会给教学带来干扰，给学生学习造成负面影响， 应该在学校全面禁止学生使用 A. 正确 B. 错误 答案： B 解析：不应对新技术持全面否定态度 2.互联网不良信息泛滥的原因有多种，网络道德观念的缺乏属其中一种 A. 正确 B. 错误 答案： B 解析： 3.资源要保证按时接收，按时分类整理，并进行保存和应用 A. 正确 B. 错误 答案： A 解析： 4.多媒体计算机能以生动活泼、声画并茂的方式呈现阅读材料，利用多媒体的这些优 势进行阅读教学，特别是对低年级学生来说，能够创造出优美的阅读情境，让学生享 受到阅读的乐趣。
B. 错误 答案： A 解析： 5.将思维导图生成演示文稿时，使用“项目符号方式”和“导出为演示文稿对象”， 导出生成的演示文稿效果完全一样。 A. 正确 B. 错误 答案： B 解析： 6.学生在Voki平台可以对动画人物进行外貌和个性化的性格塑造. A. 正确 B. 错误 答案： A 解析： 7.教师可以利用博客发布教学通知、布置作业，书写日常的生活感悟、教学心得等日 记随笔，将教学资源上传。 A. 正确 B. 错误 答案： A 解析： 8.实施能力提升工程的原因是国家教育战略的部署和我国教师专业发展的现实需要。 A. 正确
答案： A 解析： 9.交互式电子白板教学有利于调动学生学习的主动性和积极性并提高学习质量 A. 正确 B. 错误 答案： A 解析： 10.在课堂导入中除了使用多媒体，还可以使用其它手段 A. 对 B. 错 答案： A 解析： 11.适用于总结与复习的工具与资源一般具有梳理思路、反馈等功能或作用 A. 对 B. 错 答案： A 解析： 12.学习环境只能选择，不能创建。 A. 正确 B. 错误
融资融券业务管理基本知识
融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础
融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例 过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行 操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变 得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应
融资融券知识测评题目+答案
综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会
融资融券业务知识考试试题题库
单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管
8、下列说法错误的是（D） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户） 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%) A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B） A、140% B、150% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（A）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
融资融券基础知识及风险提示
融资融券基础知识及风险提示 1.什么是融资融券交易? 答： 融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2.什么投资者可以参与融资融券交易？ 答： 根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该证券公司从事证券交易不足18个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 3.什么证券公司可以开展融资融券业务试点？ 答： 根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向投资者提供融资、融券业务。 4.投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 答： 投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5.融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？ 答： 融资融券业务投资者面临的风险包括：
最新融资融券业务测试题(答案)资料
融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
融资融券基础知识及操作说明教材
融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利
和服务。 4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少？ 答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？ 答：融资融券业务投资者面临的风险包括： 市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。 流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。
融资融券答案1(93分)
考试卷 考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分） [ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 A.对 B.错 [ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。 A.对 B.错 [ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。 A.对 B.错 [ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 A.对 B.错 [ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对 B.错 [ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。 A.对 B.错 [ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。 A.对 B.错 [ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A.对 B.错 [ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对 B.错 [ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。 A.对 B.错
[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 A.对 B.错 [ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对 B.错 [ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。 A.对 B.错 [ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。 A.对 B.错 [ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。 A.对 B.错 [ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对
【2017年整理】融资融券试题
【2017年整理】融资融券试题 以下为融资融券测试参考答案 说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别, A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案:D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案:C 解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括
标准答案:D 4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案:B 5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 标准答案:A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户 A、一级 B、二级 C、三级 D、初级 标准答案:B 7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例
最新-融资融券业务开展的心得与体会 精品
融资融券业务开展的心得与体会 上海一部融资融券业务目前开展情况良好，自3I活动融资融券业务竞赛开展以来，融资融券正式开户客户16户，累计授信资产4637万。截至5月19日，在本次3I竞赛活动中有效开户数户，有效授信资产2310万，两项排名均名列前茅。上述成绩的取得凝聚了总部融资融券业务部、上海一部各位同事及融资融券人的心血。在这里于岚仅代表上一融资融券人，在开展融资融券业务期间的心得与体会与大家分享一下。 一、人思想上必须重视 还记得我部在3I活动开展前，融资融券客户开户数仅有2位，授信资产155万，融资融券余额及佣金收入在总部均排名倒数。当时作为融资融券人，我还没有意识到新业务的开展将会成为营业部新的利润增长点，将会是营业部转型的关键性事件。 3月底总部融资融券业务部李锋、方平两位同事来我部调研，介绍其他营业部的先进经验，并且用实例详细阐述融资融券业务对营业部佣金收入和利息收入的贡献，给我的触动很大。紧接着总部融资融券业务部组织全体人在深圳集中培训，黄总的一番讲话更是让我对融资融券业务开展充满信心。黄总谈到当融资融券余额达到10亿元时，其收入价值量相当于增加5到6家营业部。未来趋势：营业部融资融券余额1.5亿左右，月新增佣金超百万，年新增佣金超千万，将会成为营业部不可忽视的一项重要收入。这使得我真正意识到融资融券业务的重要性。 二、全体员工必须参与 总部培训结束后，我负责将会议精神及时与营业部领导汇报;召开全体员工大会，全员动员、全员培训、全员考试;同时设立营业部融资融券业务奖励方案;最后分部门下达任务指标，提高全员对这项业务重视程度及推广积极性。 三、客户服务能力必须提高 符合融资融券业务审批条件的客户，均是我部优质客户，更不乏核心客户。对这些客户从业务推广、申请受理、直到正式开户、最终激活账户不仅需要融资
远程教育答案
第一模块测试答案 1、教育技术的研究对象是： 答：教学资源、教学过程 2、根据你的理解，你认为信息技术和教育技术之间的关系是以下哪种？ 答：信息技术与教育技术是有着交叉的地方 3、教育技术的本质是： 答：运用技术手段优化教育、教学过程，以提高教育、教学效果、效率与效益的理论与实践 4、当信息技术与课程教学进行整合时，其教学应用功能主要体现在 答：资源获取、加工、利用，知识创建、展示、演示，情境创设和实验模拟，交流、通讯、协作，练习、测试、评估，以上都是。 5、根据AECT的94定义，教育技术包括设计，开发，（），（）和评价五大部分。 答：利用、管理 第二模块测试答案 1、一个完整的教学设计过程一般包括那几个部分？ 答：确定目标、制定策略和选择媒体与资源、试行方案、评价和修改、前端分析。 2、从学习者的角度来说，认为学习者在学习的过程中占据主动地位的是哪几种学习理论？ 答：人本、构建、认知主义。 3、从教学目标的分类来看，体育课中让学生在心中记住“三步上栏”的动作要领应属于哪种学习目标？ 答：认知领域。 4、信奉教育万能论和环境决定论的学习理论是下面的哪种？
答：行为主义。 5、如果您所教的是小学 5 、 6 年级的学生，以下可能不属于他们特征的是： 答：学生能够对社会存在、公正、真理及道德等抽象的社会问题进行比较准确的分析。 6、在对学习者特征进行分析的时候，我们一般分析那几方面的特征？ 答：入门能力、学习风格、一般特征。 7、当一个小学生学习了公共道德规范之后马上就不再随地吐痰了，这是情感学习领域中的哪种学习层次： 答：组织。 8、前端分析除了对学习需要分析、学习内容和学习者分析之外还包括 答：学习环境分析 9、一个完整的教学目标应该包括以下哪几个部分？ 答：标准、行为、教学对象、条件。 10、让学生判断放在光滑水平面上的小球在受到外力的作用下如何运动应属于以下哪种学习的层次： 答：理解。 第三模块测试答案 1、选择教学媒体的四个主要依据包括 答：依据教学条件、目标、内容、对象 2、以下有关王老师使用教学媒体不恰当的是哪一项？ 答：王老师在教单词发音的时候，将所有单词放到PowerPoint课件上展示给学生看，由学生自己练习发音 3、王老师在一所缺乏多媒体设施的农村小学的英文课上讲解26个英文字母，为了形象地表达所要讲解的内容，她决定在下列选项中选择一种作为其教学手段，最合适的是什么？
融资融券基础知识手册(精简版)
融资融券基础知识手册 一、融资融券 融资融券，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。融资融券交易分为融资交易与融券交易。 融资是指投资者向所在的具有融资融券资格的证券公司提供保证金以借入资金买入证券，通常又称为“做多”或“买空”。 融券是指投资者向所在的具有融资融券资格的证券公司提供保证金以借入上市证券并卖出，通常又称为“做空”或“卖空”。 产品优势 1、具有杠杆性，能放大投资者的投资规模。 2、具有双向性，即可以通过先买后卖的传统交易，“做多”盈利；也可以通过融券交易先卖后买，“做空”盈利。 3、通过融资与融券风险对冲，能锁定风险。 适用对象 1、擅长把握股票的买入、卖出时机，但资金有限的趋势投资者； 2、希望借助市场下跌获利的趋势投资者； 3、擅长把握股票日内波动的高频交易投资者； 4、追求低风险、稳定收益的套利投资者。 二、授信额度 授信额度是指证券公司根据投资者资信状况、担保物价值、市场情况及自身财务安排等因素，授予投资者可融入资金或证券的最大限额。我公司授信额度分为融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度。 在融资融券交易中，投资者实际融入资金加融入证券按卖出价计算资金的总金额不得大于融资融券授信额度；投资者融入的资金不得大于融资授信额度；投资者融入证券按卖出价折算资金的金额不得大于融券授信额度。 三、保证金 投资者融资融券交易前，应当向证券公司提交一定比例的保资金。
保证金可以是现金，也可以是可充抵保证金的证券。 四、可充抵保证金证券 可充抵保证金证券是指在融资融券业务中证券公司认可的可用于充抵保证金的证券。 五、折算率 折算率是指投资者以证券充抵保证金，在计算保证金金额时对证券市值所用的折算比例。 六、保证金可用余额 保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及未了结融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。即还可用于融资、融券交易的担保物。 投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。 七、保证金比例 保证金比例是指融资保证金比例和融券保证金比例的统称，能决定融资融券交易的杠杆比例。 融资保证金比例：是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为： 融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为80%的证券A，则该投资者理论上可融资买入62.5万元市值（50万元保证金÷80%）的证券A。 融券保证金比例：是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为： 融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% 例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为80%的证券B，则该投资者理论上可融券卖出62.5万元市值（50万元保证金÷80%）的证券B。 投资者融资买入或融券卖出时，融资保证金比例或融券保证金比例不得低于证券公司规定的比例。我公司规定的保证金比例为：
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题: 1、假设客户提交市值100万元得股票A作为进行融资融券交易得担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0、5。则客户可以融资买入得最大金额为( 140万元)。本例中客户得佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200万元B、50万元 C 、140万元D、70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过(300%)时,客户可以提取保证金可用余额中得现金或充抵保证金得有价证券,但提取后维持担保比例不得低于(300%)。交易所另有规定得出外。 A、150%,130% B、150%,150% C.300% 300% D 300% 150% 3、目前,融资融券得交易期限最长就是( 180天 ) A、30 B、60 C、90 D、180 4、其她条件不变,可充抵保证金得证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断; B、减少; C、不变; D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产得说法,正确得就是( C ) A、信用账户内仅证券作为担保财产 B.信用账户内证券所派生得红利不作为担保财产 C.信用账户内得所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时,应当由( C ) A、证券公司根据自己得意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户得意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定得( B )关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管 8、下列说法错误得就是(D) A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券得将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司就是否具有开展融资融券业务资格
[实用参考]2018清华大学央企班组长远程培训自测题及答案(17门课合集)
央企班组长远程培训 作业自测题 八零九零后新生代人员管理在线作业 一、单项选择题 题目1：下列特征中描述70后的是A.勤奋B.好奇C.自信D.创新 答案:A 题目2：由于计划生育政策的影响，这一代人大部分都是独生子女，除父母外，亲情观相对淡薄，在这样的生长环境里，有相当一部分人比前几代人来说，更显得有些孤僻。”这段话的描述更贴近 A.70后 B.80后 C.85后 D.90后 答案:D 题目3：80后是伴随着改革开放成长的第一代人，具有鲜明的时代特色，下列描述不准确的是 A.物质生活由匮乏到丰富 B.生活环境由封闭到开放 C.信息获得由单源变为多源 D.家庭结构由小家转变为大家 答案:D 题目4：员工更希望有个什么样的管理者： A.像朋友一样 B.受他尊敬 C.像专家一样 D.有威慑力 答案:B 题目5：下列关于各代职场人群的描述，不准确的是 A.60后已成为核心领导层，讲理想、讲责任、讲激情 B.70后是社会的骨干和主力军，面临的压力是养家、房贷和提升空间，有较强的职业焦虑感 C.80后大多为受过高等教育的知识员工，有独立的价值观、不喜受约束，强调自我实现，喜欢以自我为中心 D.90后的群体以快乐为导向，做新新人类，喜好旅游、聚会及自我实现 答案:D 二、多项选择题 题目6：对于管理者受员工欢迎的同时也会带来一定的风险（） A.削弱管理者决策的有效性 B.削弱管理者解决问题的有效性 C.削弱管理者的管理地位 D.削弱管理者的权威 答案:A,B 题目7：代表“90后”特征的关键词有 A.创新、不满、压力 B.责任、认真、勤奋 C.自信、脆弱、不甘平凡 D.重视维权、容易失控 答案:C,D
融资融券业务知识练习题2(含答案)
一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度 D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用 3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访 A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）
A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享 B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（） A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：73.33% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额 D：证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。 A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元 14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物 B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5
融资融券业务测试题库
融资融券业务测试题库（参考） 注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！ 下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。 A.给客户增加新的融资融券额度 B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产 04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构 05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。 A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140% 07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
新远程培训模块五答案
新远程培训模块五答案 1．本次教学中使用的歌曲《父亲》的格式可能是（）。 答；wma、mp3 2．可执行文件是不需要任何工具软件的支持，可以自动运行的文件。可执行文件的扩展名为：（） 答；exe 3．郭老师下周要去别的学校讲公开课，该学校的教室中有多媒体计算机，因此他打算自己制作一个课件，用于在课堂上进行知识传授。这个课件属于哪一类课件？（） 答；助教型演示课件 4．刘老师使用2007 版的PowerPoint 软件制作英语课件时，想要在一张幻灯片上添加图片和文字， 请问他选择哪一种版式的幻灯片最合适（）? 答；标题与内容幻灯片 5．沈老师认为课件用于教学具有非常多的优点。下面是他的一些主要观点，请问其中哪一项是错误 的：（） 答；课件的特点之一是可以呈现老师的讲课内容，在课堂上代替老师 6．有一天陈老师在网上发现了一个非常好的小学数学网站，她非常高兴，立刻把这个网站的网址写 在了一张纸上。其实，更好的保存方式是：（） 答；在IE收藏夹中，建立一个“优秀教学资源”目录，把地址保存起来 7．使用Word 制作本课的教案时，为防止文件丢失，应及时保存，下列方法中可实现保存操作的是 （）。 答；单击保存按钮、Ctrl+S、点击“文件”，选择“保存 8．教师在播放幻灯片中链接的音乐文件《父亲》时，发现文件无法正常播放，而电脑上的其它音乐 文件是可以正常播放的，最可能的原因是（）。 答；音乐文件《父亲》的存放位置已经改变 Question 1 分数: 2 （多选题）使用 Word 制作本课的教案时，为防止文件丢失，应及时保存，下列方法中可实现保存操作的是（）。 选择至少一个答案 a. 点击“文件”，选择“保存” b. Ctrl+A
融资融券业务宣传资料
融资融券业务宣传资料 目录 前言 (3) 基础知识篇 融资融券交易 (4) 融资专用资金账户 (4) 融券专用资金账户 (4) 客户信用交易担保资金账户 (4) 客户信用资金账户 (4) 客户信用交易担保证券账户 (4) 客户信用证券账户 (4) 信用交易资金交收账户 (4) 信用交易证券交收账户 (4) 保证金 (4) 保证金比例 (5) 融资保证金比例 (5) 融券保证金比例 (5) 保证金可用余额 (5) 标的证券 (5) 担保物 (5) 维持担保比例 (5) 交易规则篇 融资融券交易期限要求 (6) 融资融券交易申报内容 (6) 融券卖出申报价格的限制 (6) 投资者融资买入时，融资保证金比例的具体规定 (6) 投资者融券卖出时，融券保证金比例的具体规定 (6) 以证券充抵保证金时，如何计算保证金金额 (7) 保证金可用余额的组成 (7) 投资者信用账户维持担保比例的规定 (7) 追加担保物的条件规定 (7) 投资者提取信用账户内资金或证券的规定 (8) 融资融券交易规模的限制 (8) 融资偿还规定 (8) 融券偿还规定 (8) 强制平仓约定 (9)
风险揭示篇 各项风险揭示 (9) 答疑解惑篇 1、对参与融资融券交易的投资者有何规定或限制？ (10) 2、对授予投资者信用额度有何规定？ (10) 3、在投资者进行融资融券交易前，需要签订哪些协议，做好哪些交易上的准 备？ (10) 4、投资者能与多家证券公司签订融资融券协议吗？ (11) 5、能否介绍一下融资融券业务的各项收费情况？ (11) 6、对于投资者的信用证券账户有限制吗？ (11) 7、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券呢？ (11) 8、证券出现被调出标的证券范围等情况时，投资者如何处理相关融资融券关 系？ (12) 9、融资融券交易出现异常时，交易所会采取什么监管措施？ (12) 10、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ (12)
远程教育培训答案
远程教育培训答案 第一章引子：瞭望世界教育变革风云 1.信息技术对教育发展具有（）性影响？ A：决定 B：推动 C：革命 D：颠覆 正确答案：C 现在网站更新正确答案为C 第二章（1）信息技术引起了哪些教育变革（上） 1.信息技术引起了哪些教育变革 A：平台 B：内容 C：学习方式 D：学习环境 正确答案：ABCD 第二章（2）信息技术引起了哪些教育变革（下） 1.xMOOC 的特点 A：关联主义学习理论 B：行为主义学习理论 C：基于主题 D：基于内容 正确答案：AC 2.cMOOC的特点 A：关联主义学习理论 B：行为主义学习理论 C：基于主题 D：基于内容 正确答案：BD 第二章（3）从微视频资源到翻转课堂（上） 1.通过教授给他人掌握的学习内容可以掌握到 A：20% B：50% C：90% D：100% 正确答案：C 第二章（4）从微视频资源到翻转课堂（下）
1.要进行信息化学习教学创新必须实现三个突破： A：突破时空限制 B：突破思维限制 C：突破大纲限制 D：改变教师角色 正确答案：ABD 第二章（5）从虚拟仿真到开放实验 1.大型虚拟实验室SPARC是 A：英国开放大学不沃尔夫森基金会的虚拟实验室 B：美国空间物理与大气研究虚拟实验室 C：IBM虚拟实验室 D：微软虚拟实验室 正确答案：B 第二章（6）从电子书包到未来教室 1.电子书包的作用 A：模拟实验 B：作业 C：代替教师授课 D：网上游戏 正确答案：AB 第二章（7）从大数据到个性化服务 1.大数据是引领人类走向繁荣的三大技术变革之一是哪家报社提出的A：人民日报 B：纽约时报 C：华尔街日报 D：光明日报 正确答案：C 第三章（1）信息化促进教育变革基本原理 1.信息技术可以促进 A：正式学习 B：非正式学习 C：终生学习 D：全时学习 正确答案：ABCD 第三章（2）信息技术促进教育变革作用点分析 1.信息化促进教育变革基本原理 A：改变了人们的学习方式 B：改变了学习者的认知方式 C：改变了参与者之间的教育关系