2017年基金从业资格考试题库二(完整资料).doc
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2017年基金从业资格考试模拟试题卷二
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。
A. 前台业务系统
B. 后台管理系统
C. 应用系统
D. 应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是( )。
A. 投资组合情况
B. 基金份额变动信息
C. 基金持有人结构
D. 管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）
A. 0.001
B. 0.005
C. 0.01
D. 0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金监管机构
D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B. 对基金管理人投资运作的监督。
C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B. 天元证券投资基金(封闭式)
C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)
D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A. 投资理念
B. 组织形式
C. 投资目标
D. 募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A. ETF,一揽子股票
B. ETF,ETF
C. 一揽子股票，一揽子股票
D. 一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )
A. 现金
B. 大额存单
C. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
D. 股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A. 证券法
B. 开放式证券投资基金试点办法
C. 证券投资基金法
D. 证券投资基金管理暂行办法
(13)( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A. 资本证券
B. 有价证券
C. 货币证券
D. 商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )。
A. 累计收益率
B. 平均收益率
C. stutzer指标
D. 折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于( )。
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 提前赎回风险
D. 通货膨胀风险
(16)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A. 运作方式
B. 法律形式
C. 投资理念
D. 投资目标
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。
A. 0.1%
B. 0.2%
C. 0.5%
D. 1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的( )。
A. 英国
B. 美国
C. 法国
D. 荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。
A. 直销、代销
B. 代销、直销
C. 外销、内销
D. 内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。
A. 100
B. 200
C. 300
D. 400
(21)基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A. 健全性原则
B. 有效性原则
C. 独立性原则
D. 相互制约原则
(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。
A. 收益性
B. 流动性
C. 风险性
D. 期限性
(23)基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。
A. 债权债务
B. 所有权
C. 信托
D. 产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。
A. 1%
B. 1.5%
C. 0.25%
D. 0.35%
(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A. 证券市场是价值实现增值的场所
B. 证券市场是价值直接交换的场所
C. 证券市场是财产权利直接交换的场所
D. 证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计年度为公历（）。
A. 每年1月1日至12月31日
B. 每年7月1日至12月31日
C. 每年1月1日至6月30日
D. 每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则
A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 提前赎回风险
D. 通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是( )。
A. 发行股票
B. 发行政府债
C. 发行央票
D. 发行金融债
(31)《证券法》的制定机关是（）
A. 全国人大常委会
B. 国务院
C. 证监会
D. 以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A. 合法性原则
B. 完整性原则
C. 及时性原则
D. 审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型基金。
A. 20％一40％
B. 40％一60％
C. 50％一70％
D. 60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。
A. 80％
B. 60％
C. 50％
D. 30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。
A. 1／2
B. 1／3
C. 1／4
D. 1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）
A. 弥补亏损
B. 提取法定公积金
C. 提取任意公积金
D. 支付优先股红利
(39)以下,( )不是证券市场的作用。
A. 解决资本供求矛盾
B. 实现资本结构调整
C. 解决资本流动性
D. 解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A. 健全性原则
B. 有效性原则
C. 独立性原则
D. 相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。
A. 大成创新
B. 大成优选
C. 华安创新
D. 南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。
A. 5000万
B. 2000万
C. 1000万
D. 1亿
(43)混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。
A. 高于，低于
B. 高于，高于
C. 低于，高于
D. 低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( )
A. 系统性风险
B. 非系统性风险
C. 基金管理运作风险
D. 汇率风险
(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。
A. 《证券投资基金法》
B. 《中华人民共和国信托法》
C. 《证券投资基金管理公司管理办法》
D. 《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）
A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C. 对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
D. 基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括( )。
A. 基金合同
B. 招募说明书
C. 基金托管协议
D. 基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A. 差异性
B. 适用性
C. 趋同性
D. 类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则( )。
A. 合法、合规性原则
B. 健全性原则
C. 相互制约原则
D. 成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。
A. 基金的交易
B. 基金的绩效衡量
C. 基金的资产估值
D. 基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从( )年开始。
A. 2001年
B. 2002年
C. 2003年
D. 2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是( )。
A. 流通市场的基础
B. 又叫初级市场
C. 是筹集资金的市场
D. 是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A. 合法性原则
B. 完整性原则
C. 及时性原则
D. 审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是( )。
A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。
D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A. 基金资产估值
B. 基金资产总值
C. 基金资产净值
D. 基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中( )。
A. 只转让收益权
B. 只转让所有权
C. 只转让风险
D. 收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是( )的。
A. 缩小
B. 增大
C. 不变
D. 先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。
A. 诚信状况
B. 经营管理能力
C. 内部控制情况
D. 账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）
A. 暂停代销业务
B. 终止代销业务
C. 罚款
D. 吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A. 虚假陈述
B. 误导性陈述
C. 重大遗漏
D. 对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）
A. 1999年7月
B. 2001年9月
C. 2003年3月
D. 2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A. 上市证券与非上市证券
B. 政府证券、金融证券、公司证券
C. 公募证券和私募证券
D. 股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。
A. 有效的风险评估体系
B. 健全的授权控制体系
C. 科学的人力资源管理制度
D. 销售业务执行控制体系
(64)下列( )不属于货币市场基金所禁止的投资对象。
A. 股票
B. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
C. 可转换债券
D. 剩余期限超过397天的债券
(65)( )是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 商业银行
D. 证监会
(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( )。
A. 安全保管基金财产
B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C. 按照规定监督基金管理人的投资运作
D. 编制中期和年度基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国证券业协会
C. 证券交易所
D. 证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于( )。
A. 1000万
B. 1500万
C. 2000万
D. 3000万
(69)投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）
A. 规范证券交易活动
B. 保护基金管理人的合法权益
C. 促进基金和证券市场的健康发展
D. 以上均错
基金从业资格考试试题及参考答案
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
基金从业资格考试题库历年真题练习题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.360docs.net/doc/a212091652.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.360docs.net/doc/a212091652.html,/
基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
基金从业资格考试题库模拟试题与答
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日
(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人
C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
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第一章金融、资产管理与投资基金 第_节 金融与居民理财金融即货币资金的融通 理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 金融市场金融市场的分类：货币市场和资本市场 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等现 货市场和期货市场 金融市场的构成要素：1市场参与者2金融工具3金融交易的组织方式 金融资产与资产管理行业 第二节 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类別：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金第二章证券投资基金概述 第一节 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理 2组合投资、分散风险 3利益共享、风险共担 4严格监管、信息透明 5独立托管、保障安全 证券投资基金与其他金融工具的差别：基金与股票、债券的差异 基金与银行存款的差异 第二节 证券投资基金的运作：市场营销投资管理后台管理 证券投资基金的市场参与主体：1?基金当事人：基金份额持有人基金管理人与基金托管人 2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构 3.基金监管机构与自律组织：屮国证监会、证券交易所、基金协会 证券投资基金运作关系 第三节 证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依据不同 证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金 封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业资格考试材料-基金-基础知识
证券投资基金基础知识（1） 1，沪深300股票指数证券投资基金用来跟踪沪深300指数的收益与风险。被动型基金。 2，在市场经济条件下，价格是根据市场供求状况形成的。期货价格是根据期货市场供求状况形成的。 【26】期货市场风险管理功能是通过套期保值实现的。 3，风险价值（VaR）：价值风险、风险收益、风险报酬，在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或者投资机构造成的潜在最大损失。 4，国债的发行主体是国家，通常被认为不存在违约风险。 5，每股收益=税后利润/股本总数；净资产收益率=净利润/所有者权益 6，市盈率=每股市价/每股收益 7，公司解散或者破产清算时，公司的财产在不同的证券持有者中的清偿顺序：债券持有者＞优先股股东＞普通股股东 8，《证券法》规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。 9，资本资产定价模型关于同质化假定的条件包括：①市场上有大量投资者，投资的只是微不足道的部分； ②所有投资者的期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整；③投资者的投资范围仅 限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等；④不存在交易费用及税金；⑤投资者都是理性的，都以方差来度量投资风险；⑥具有同样的信息，对预期收益、风险及资产的相关性同判断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布有一致的看法。 10，基金应计提的管理费=（前一日的基金资产净值*年费率）/当年实际天数 11，中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价+债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价12，战略性资产配置：①反映投资者的长期投资目标与政策；②确定各大类资产比重，重在长期回报； ③满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；④根据投资者的风险承受能力对资产做出的规划 和安排。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金
C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金
2019年基金从业资格考试题库下载
1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体
2019年基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金(预习6)
2019年基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金 （预习6） A、风险来源于不确定性 B、风险是未来的不确定事件可能带来的影响 C、风险有多种表现形式 D、内外部欺诈属于商业风险 2、下列属于操作风险的有()。 Ⅰ.人为失误 Ⅱ.内外部欺诈 Ⅲ.系统失灵 Ⅳ.合同纠纷 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3、投资风险的主要因素不包括()。 A、人为失误 B、市场价格变化 C、借款方还债的水平和意愿 D、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度
4、市场风险主要包括()。 Ⅰ.利率风险 Ⅱ.汇率风险 Ⅲ.政策风险 Ⅳ.购买力风险 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 5、下列市场风险中，具备一定的隐蔽性的是()。 A、汇率风险 B、政策风险 C、利率风险 D、购买力风险 6、关于汇率风险，以下表述错误的是()。 A、QDII基金投资受汇率影响较普通基金更小 B、国际收支及外汇储备属于影响汇率的因素 C、汇率风险指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性 D、当投资境外的市场时，基金面临的风险是汇率风险 7、关于信用风险，下列说法错误的是()。 A、分散化投资不能降低信用风险
B、建立信用评级制度能够有效控制信用风险 C、债券基金经理的核心任务是管理信用风险 D、信用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的交易对手的违约可能性 8、信用风险管理的主要措施不包括()。 A、建立严格的信用风险监控体系 B、建立有效的信息披露机制 C、建立交易对手信用评级制度 D、建立针对债券发行人的内部信用评级制度 9、下列关于流动性风险的表述错误的是()。 A、流动性风险是一种综合性风险 B、基金类型会影响基金流动性风险 C、流动性风险管理是使资金成本与流动性之间取得最为合适的平衡 D、流动性风险与市场风险、信用风险和操作风险相比，其形成原因更加简单 10、下列关于风险测度的表述准确的是()。 Ⅰ.风险的测度是风险管理的基础 Ⅱ.选择合适的风险度量指标和科学的计算方法是准确度量风险的基础，也是建立一个有效风险管理体系的前提 Ⅲ.事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况
基金从业资格考试试题及答案
1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。
基金从业资格考试历年真题及答案
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
基金从业资格考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》完美无错字修订版
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》 第一章：金融、资产管理与投资基金 一、金融不居民理财的关系 1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体； 2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。 账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动； 投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报； 3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。 二、金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场； 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等； 3．按交割期限分为现账市场和期账市场。 三、金融市场的构成要素 1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民； 2．金融工具； 3．金融交易的组织方式 （1）交易所交易方式 （2）柜台交易方式 （3）电信网络交易方式。 四、金融资产 1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。 2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具有以下特征： （1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 （2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 （3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。 六、资产管理行业功能和作用： 1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。 4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 七、投资基金的定义 投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 八、投资基金的主要类别 1.证券投资基金 2.私募股权基金 3.风险投资基金 4.对冲基金 5.另类投资基金
基金从业资格考试真题整理下载
第1题：管理人内部控制度公司为( )，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。基金从业资格考试真题整理下载 Ⅰ.防范风险 Ⅱ.化解风险 Ⅲ.保护资产的安全与完整 Ⅳ.促进经营活动的有效展开 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 正确答案：A 管理人内部控制度公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的 有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。 第2题：股权投资基金管理人至少( )名高管人员应当取得基金从业资格。基金从业资格考试题库 A、一 B、五 C、三 D、两 正确答案：D 股权投资基金管理人至少两名高管人员应当取得基金从业资格。 第3题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为( ) A、股东身份或内部管理层的身份基金从业押题 B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份 D、股东身份或外部管理公司的身份 正确答案：C 基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。 第4题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进 行备案。基金从业资格证题 第5题：国内私募股权投资基金"公司+有限合伙"模式的优点包括( )。基金从业考试题型 Ⅰ.资产配置丰富 Ⅱ.通过投资决策委员会进行决策 Ⅲ.降低管理团队的个人风险 Ⅳ.避免双重征悦 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ 正确答案：D "公司+有限合伙"模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制， 一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合 伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 第6题：国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。 Ⅰ.《公司法》基金从业考试题目 Ⅱ.《股份有限责任公司国有股权管理暂行办法》
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金客户和销售机构)
第8章基金客户和销售机构【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节基金客户的分类
一、基金客户释义及投资人类型 1．基金投资人 根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利和承担的义务具体如表8-1所示。 表8-1 基金投资人享有的权利和承担的义务 【真题8.1】关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）。 A．遵守基金合同 B．在封闭式基金存续期间赎回基金份额 C．承担基金亏损 D．缴纳基金认购款项及费用 【答案】B 【解析】证券投资基金份额持有人的义务除ACD三项外，还包括：①不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；②在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额； ③在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
2．基金投资人分类 按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为两类：①个人投资者，是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者；②机构投资者，是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 3．法规中关于基金投资人范围的限制 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人；境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。 基金投资者在办理认购、申购业务前，必须先开立基金账户。境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。 二、基金投资人构成现状及发展趋势
最新基金从业人员资格考试要点汇总
基金从业人员资格考试要点汇总 第一章金融、资产管理与投资基金 1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。 5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。 7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。 10 、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。 11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。 12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。 13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。 2 第二章证券投资基金概述 14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。 16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。 17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。 18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。 19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。 20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。 21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。 22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。 25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。 26 、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期
基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资 2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券 3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本 5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场 6.证券自律性组织包括（）。 A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会 C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会 7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性 8.下面说法正确的是（）。 A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
A．多头套期保值B．空头套期保值 C．交叉套期保值D．平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大 C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金 D．私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险 C．严格监管，信息透明D．收益平稳，风险较小 16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人 C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人 17. 全球第一个公司型开放式投资基金是（）。 A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金