证券面试资料一

（一）个人篇

一、自我介绍

通用版：

我叫﹡﹡，来自﹡﹡，我的家乡是﹡﹡，应聘的岗位是﹡﹡。

之所以应聘这个职位，有以下原因：

第一，个人对金融行业特别是证券投资非常感兴趣，也致力于在证券公司工作；

第二，在学校自选修读了相关的课程，也自学了关于股票投资的不少书籍（炒股的智慧、日本蜡烛图、股票趋势技术分析、股票大作手回忆录、股票大作手操盘术、漫步华尔街、证券分析、金融炼金术、说谎者的扑克牌、门口的野蛮人、阚治东沉浮二十年、金融的逻辑、伟大的博弈、盘口点金），并且通过了证券从业全部五门科目，有一定的知识储备；

第三，已经有两年的证券投资经验，对股票投资有一定的理解；

第四，喜欢与人打交道的行业，喜欢结交有同样志趣的老师、同学、朋友；第五，看好**岗位未来的职业前景。

我就是这样一个专注证券，期望能在证券行业有番作为的人，希望能够加入**证券公司，共创佳绩。谢谢！

二、简介父母工作和家庭情况

生于农村的一个普通家庭。父亲现在就职于当地一家很有名气的钢铁贸易公司，任﹡﹡。母亲则是﹡﹡。

自认为有个世界上最伟大的母亲。

她小学三年级毕业，却思想从不僵化，并且喜欢学习和接受新事物。

她是传说中典型的具有山东气息和深受儒家文化浸染的农村媳妇，勤俭持家、尊老爱幼、相夫教子、任劳任怨。

她会用最朴实的话，教我受益终生的做人道理。“做人要多想想的别人的好”“现在不是计较工资的时候，多想想付出”“感情上要多对别人好一点，但也要顺其自然”。

她会给我最大的信任、自由，建立起母子之间相互沟通、互诉衷肠的朋友关系。

她会给我无微不至的关怀，疼我爱我，也会允许我一个人乘火车南下四川。

她不反对我坐飞机，但一定让我挤过火车。

现在，她仍然鼓励我，支持我，让我有动力，有勇气留在四川，留在成都追求自己的梦想。

我的父亲则是典型的中国式父亲，承担家庭重任，工作、养家。从不用语言表达他的爱，却爱的深沉。不会表达他的感情，却在我每次回家前置办好我最喜欢吃的菜肴。他不会对我说自己的想法，却让我妈传话“不要挂念家里，安心呆在四川”。

所以，我认为自己有一个非常美满幸福的家庭。有时候甚至会想，其实生活在农村，过着像父母一样的生活也是不错的选择。

三、自身优缺点

优点：

1、室友“你最大的优点是踏实认真”：

2、老师“你很务实，知道自己在干什么，要干什么，没有像其他大学生一样生活在梦里”；

3、同事“感谢你带给我们的诙谐幽默，也感谢你教会我们严谨踏实”；

4、女朋友“努力，进取”；

5、同学“大哥，好人”；

激情、执着、感恩、分享、心态、不怕苦、不怕累、不怕脏、不怕吃亏、好脾气

缺点：

1、老师“跟同龄人相比，我没有发现明显的缺点，非要找一个的话，不够洒脱”；

2、中庸之道，好好先生

四、朋友对自己的评价

“你跟其他大学生不一样”

五、最擅长的事情

1、喝酒

2、表达情感：羞于表达自己的感激、感恩，会默默的记在心里“别人对自己的好”

3、拒绝别人：不太擅长、不好意思拒绝别人的要求，甚至是自己不喜欢去做的。不喜欢也会硬着头皮去做，还装作若无其事。

六、不考研的原因

1、大三之前，一直理想的认为读完大学就是读研，就像读完高中读大学一样，那么的天经地义、理所当然。

2、当考虑不读研的原因时，应该先分析去读研的动机是什么和自己为什么找工作，将二者权衡取舍？

或者为了能够找个更好的工作，或者为逃避目前的就业压力，或者想要继续轻松的学习生涯。然而这都不是我想要的，不是为了做学术，单纯为了找工作而考研，我宁愿现在找个没那么好的工作，三年时间对我个人而言时间成本太大。为了逃避，为了轻松根本不符合我的性格，我喜欢挑战，甚至有点自虐，承受更多让我觉得生活有意义，很充实。而如果轻松下来，会不自在，会有负罪感。

3、另一个角度讲，为什么工作？减轻家庭负担，渴望财务自由，渴望被打击，愿意接受社会的锻炼和洗礼，不想在像学生一样看上去那么的孩子气和不成熟。女朋友说“男人的阅历比学历更重要”，与我不谋而合。个人认为“社会才是真正的大学”。

4、另外，我找工作有很多优势。大学里我做过社团，加过学生会，当过班委，干过助理管理员，也在投行实习过，被人领导过，也领导过别人，拿了自己认为比较多的奖，参加了比较多的社会实践，较好的沟通和写作能力。

5、当然，我不会放弃学习。只是不想一晃十五六年都呆在学校里。现在打算毕业后就去读MBA。

七、谈自己的专业

1、专业是﹡﹡，在西南财经大学﹡﹡的专业；

2、最喜欢的是这个专业的气氛，自由，不拘一格，同学、朋友都不是等闲之辈，或者﹡﹡，或者能力超群，或者别具一格。并不那么在意成绩，但每个人都在西财找到自己的一席之地，做出一番学生时代的成就。看上去没有集体主义精神，但又能在找工作、考研上迅速凝聚成一个整体；

3、专业课程用的是全英文原版教材，英文授课，更多的海归老师和外教。我想这是对我意义最大，很欣慰的一个地方。自己英语并不好，因为这个专业，我一直没有放下英语；

4、知识面广，开更多的课程，对财务管理、会计学等有所涉猎。

八、喜欢看的书和喜欢浏览的网页

（一）书籍

1、想要去看各个方面的书，希望都有所涉猎。

2、为构建核心竞争力，自己目前最喜欢的是金融管理类、证券投资类畅销书。因为自己喜欢读书，所以这两个方面畅销书，基本都读过，或者是买了待读。比如外国的：马尔基尔的《漫步华尔街》，格雷厄姆的《证券分析》，戈登的《伟大的博弈》，刘易斯的《说谎者的扑克牌》，利弗莫尔《股票大作手操盘术》，索罗斯《超越金融》，还有诸如《门口的野蛮人》、《股票大作手回忆录》、《股票趋势技术分析》、《日本蜡烛图》，最近刚读了《乔布斯传》。

中国的：陈志武的《金融的逻辑》，宋鸿兵的《货币战争》，陈江挺的《炒股的智慧》，阚治东的《沉浮二十年》等。

现在待读的亚当斯密的《国富论》、《高盛帝国》、《金融炼金术》。

（二）网页

同样偏向于财经类、金融类，比如《新浪财经》《新浪股票》《华尔街日报》、《经济观察报》，长期关注一和家家、你好牛呀的博客，也长期关注韩寒、李承鹏的博客，也会关注微博，但是基本不发言，而是关注了各种财经媒体和证券金融界人士。并不是说天涯、猫扑不好，但肯定是与自己绝缘。

九、工作与家庭的关系

工作是为家庭幸福美满的生活服务的。对自己而言，应该不会颠倒两个的位置。我会努力的工作，追求高的工资薪酬，追求晋升提拔的机会，追求工作给我的充实感和成就感。但是，家庭才是港湾，才是幸福感、愉悦感的归宿。如果工作的原因，破坏了家庭，我可能会进行权衡。当然，我有信心处理好家庭与工作的关系。

十、自己的朋友都是什么性格

自己朋友的性格，非常不统一，各种性格的人都有。这与自己待人接物的理念有关“个人认为，在社会上安身立命就要认识各种性格的人，包容各种性格的人，结识各种性格的人”。

第一类：活泼开朗型

跟我关系很好的女生一般属于这种类型，因为我喜欢结交这种女孩子跟男孩子似的朋友，大大咧咧的，很容易相处。但事实上，这类人并不缺少女孩子的细腻和丰富的感情。

第二类：内向羞涩型

有个朋友就是这种类型，腼腆的跟女孩子似的，不太怎么样言语，喜欢读书，没事写点东西，属于文艺青年型。事实上，这类人并非骨子里就腼腆，只要真诚相待，很容易交往。并且并非都扭扭捏捏，完全可以在他们面前开放肆的玩笑。

第三类：豪放爱显摆型

这类人在某些方面确实做的很精，有自己独到的见解，自我感觉良好，唯恐别人不知道他的丰功伟绩。

第四类：低调华丽型的

在某些方面做的颇有些成绩，但很低调，很谦虚。

有事业心很强的，也有遵从平平淡淡才是真的。有勤俭节约的，也有挥金如土的。有喜欢舞枪弄棒的，也有走学术路线的。

总之，各种性格的都有。我想这一方面跟我的人生阅历有关，自己从山东的农村，走到镇上，区里，现在在成都市里。所以接触的人就形形色色。另一方面，跟我的自身性格有关。喜欢结交各种性格的人，觉得只要朋友的价值观没有太大的不入流，都可以接受，都是自己一笔宝贵的财富。自己也能到什么山上唱什么歌，很好的把握住如何跟他们交流。所以，就会发现我的朋友里面有清华北大的，也有喜欢当小混混的。有西装革履的，也有脏话连篇、喜欢光膀子的。人在江湖，相信各种朋友都得有。自己把自己的定位也放在既要有江湖气质，又要有专业精神。

十一、如何对待工作压力

1、压力就像影子，随时都有，或者说不可能没有。工作压力也只是压力的一种，用平淡的心对待就好了。

2、人要学会自我安慰和调节。自己喜欢享受压力，压力让自己充实，当面对压力把事情做好的时候，将会有无比的成就感。

十二、如何对待工作加班

如果工作需要，加班是很正常的一件事情。个人觉得，没有什么可以抱怨或者不满的。想反，觉得可以享受它。喜欢工作的感觉，更喜欢努力工作的感觉。十三、喜欢跟陌生人讲话吗

如果因为工作原因，跟陌生人讲话完全没有问题。这点倒是没有心理压力。比如，在成都统计局做专职调查员的时候，跟一个女生跑写字楼，自己还是会冲锋陷阵。

十四、评价自己在本次面试中的不足

十五、用简历中没有推荐自己

十七、人生座右铭

输就输给追求，赢就赢得未来！

（二）职业规划篇

一、未来详细的职业规划

首先，留成都，进证券。做自己想做的事情。

入职六个月时间跑市场，近距离的体会这个行业，并且积极向前辈学习和加强自我修炼，完善自己的知识储备，锻炼自己沟通交际能力。

入职一年，对所要做的工作，相处的工作团队，以及工作前景有清楚的认识、把握。能够足够专业的解决投资咨询问题。

入职两年，期待对自己的工作得心应手，并且有自己的社交圈子，更广的人脉，更多的资源。

入职三年，期待获得更大的晋升空间。

三年作为一个瓶颈期，基调定在“铺路”，期待在突破瓶颈之后，会有更好的发展，做成行业里的佼佼者。

二、假如进入证券行业，未来三到五年的职业规划

三、进入证券公司的目标和实施

四、职业的终极目标

财务自由，穿自己想穿的衣服，开自己想开的车，过自己想要的小日子

（三）应聘岗位篇

一、所应聘岗位（例如：投资顾问、客户经理）的理解

1、投资顾问

利用自己的综合能力，把公司或者自己的投资建议，传达给投资者，以期引导投资者的投资理念和投资行为，为投资者服务。同时，也会适时了解投资者的投资意向、投资心理，为公司的投资研究部门服务。

首先，是一个研究者。要对宏观经济，证券市场，资本市场足够敏感，能够对市场信息及时作出反应。

然后，是一个营销者。一方面是需要新增开户，另一方面还有公司产品的营销。

最后，还是一个客服者。通过多种方式，为存量客户、新增客户提供证券、金融方面的咨询。

因此，需要六个方面的能力：逻辑分析能力、市场洞察力、沟通影响力、持续学习能力、抗压能力、客服能力。

2、客户经理

客户经理首先是面向客户服务，面向客户服务得有客户。怎么有客户，那得靠自己的综合能力和人脉资源去开发。所以反过来讲，客户经理是利用自己的综合能力和人脉开发客户资源，为客户提供必要的服务。本质上是营销人员。个人更喜欢把它称之为创业的过程。是个人积累客户，艰苦创业的过程。

二、应聘这个岗位/工作的职责，需要的能力/素质，自己是否具备？

1、投资顾问

（1）逻辑分析能力：相信能进入财大，能进入财大最好的专业金融学双语实验班，能通过我们华西包括招商的笔试，是对我逻辑分析能力的验证。

（2）市场洞察力：个人喜欢将其称之为“想象能力”，是对市场信息的敏感程度，是种“如果，会怎么样的游戏”，甚至在获取信息之后的反应不应该局限于考虑投资者当下利益，而应该考虑到第二步、第三步。相信经过四年金融学习，两年的炒股经验，已经初步具有了较强的市场洞察力。就像日本发生的大地震，第一反应是日本股市大跌，引发全球股市大跌，抛股票。第二步，买入日本债券。因为日本政府鼓励重建，会降低利率，提供流动性，导致债券价格上升。第三步，在外汇市场上，买入日元。因为日本会抛售欧元、美元、英镑、马克换回日元。

（3）沟通影响力：是通过有效的语言、邮件、电话交际，影响别人做出符合自己预期的决策的艺术。在语言魅力上，自己还是充满自信的。

（4）持续学习能力：这是自己为什么加入证券公司一个非常重要的原因。证券行业是知识更新换代非常快的行业，自己喜欢不断学习的充实感。这一点从在华西证券投行部实习的经历中可以看出来，进入投行部之前，几乎是一无所知。但自己迅速通过网络论坛、购买书籍等方式，补充知识。一个月内已经可以写出比较符合要求的文章。

（5）抗压能力：我想这是自己的强项。压力像影子一样，随时都有。关键是以怎么样的心态去看待他。在情绪管理、心态调节上我是高手。因为喜欢自己做的事业，感恩自己的生活，那就会有个健康的心态和足够的抗压能力。自己高考复读过，大学只身在西财做了自己可以做的事情，同时处理好了学习与工作的关系。压力最大的一学期，在社团、学生会、助理管理员都在做，学习也没有拉下，还考了证券从业。这都是自己抗压能力的体现。

（6）客服能力：包括专业和亲和力。大学时做社团，我们提出的口号就是“专业”，我想在专业的要求上自己还是有比较深的体会。特别是做证券行业，要让别人信服，专业的知识和能力是必须的。这是自己努力的方向。另外，亲和力，自己觉得还是可以。

2、客户经理

（1）沟通影响力

（2）客服能力

（3）抗压能力

（4）激情与毅力

三、应聘这个岗位有什么优势（为什么适合这个岗位）

需要的能力+个人能力匹配

四、作为××（所应聘岗位）打算如何开展工作

五、是否愿意从基层做起

愿意。“合抱之木，生于毫末；九层之台，起于垒土；千里之行，始于足下。”证券市场是不仅讲求知识，还是讲求经验的地方。从基层做起，才能最真切的感受这个市场，认识这个世界。并且与人打交道，才能真正最快的锻炼自己的社交能力，适应整个社会。像老师对我的评价“务实，没有像其他大学生一样生活在梦里”。重要的不是是否在基层做起，而是有没有拓展和发展的空间。

六、对工资薪酬/工作地点的要求

工资当然是期望越高越好，但认为那没有参考性。一方面随行就市，另一方面符合公司规定就好。我想“像我这个年龄，不是考虑工资的时候”。

工作地点一定是成都。是为了女朋友，也是为了自己更好的发展。

七、能为公司拉到什么样的客户

第一类，亲朋好友。从最简单的入手。

第二类，不太亲近同一个学校、社团的同学等。

第三类，社会上的部分人群。因为初出茅庐，这方面有待于去进一步开拓。

（四）应聘公司篇

一、对所应聘公司的了解

二、说一个关于要应聘公司的你知道而面试官不知道的

（五）应聘行业篇

一、对证券市场的认识

中国证券市场到目前为止大体可分为四个阶段：

第一个阶段：1991－1995年为主，这个时期是中国股市的幼年期，市场是以纯的投机为主，其特点是市场上庄家满天飞，股民不成熟，根本就不问公司做什么。这时的股市是个狂热、不规范且不成熟的市场。

第二阶段：1995－2001年，这个阶段发展为有些技术的投机为主。是中国股市的大发展时期，尤其是1995－1997年的牛市吸引了大量的股民进入到市场，为中国股市奠定了庞大的股民基础。

第三阶段：投机为主投资为辅的市场。主要时间点应当是到2007年10月的牛市的结束。

第四个阶段：从2008年至今。这是一个承上启下的时期，是机遇也是挑战。从中国证券市场推出至今，创新的脚步就从未停止，可以说未来也不会停止。从有证券交易所、股票、股市到期货交易所、期货、期指、期市。A股、B股，主板、中小板、创业板、新三板、国际板。现在又是一个历史性发展的大机遇。

截止日：2011-11-18，沪市A股918只，深市上市证券数1887，总共有效账户近1.4亿户。2011年至今，累计成交金额达325万多亿。券商106家。未来成长的脚步不会放慢。特别是在经济转型阶段，劳动密集型产业向资金密集型、技术密集型转变，资金作为资源将发挥更大的作用。另一个角度讲，现在欧美债务危机，使我国政策制定者，越来越关注信贷风险（这也是情理房地产贷款和控制地方信贷风险的原因），扩大直接融资是必然。

当然，需要看到目前承上启下的过渡阶段所面临的问题。一方面提高资本市场质量，另一方面加强违法违规监管。在此背景下，中国的券商转变发展方式，创新发展模式是不得不走的路。比如经济业务，由扩充数量到提高质量，从粗放发展到精耕细作，从新增客户为导向转向存量客户为导向。营业部更多的由渠道商向服务商转变。其中，市场的优胜劣汰，市场化选择是必然。券商需要做的是生存下来、生活下去，并且要生活的更好。

二、对资本市场的认识

期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

本质上，资本就是财富，通常形式是金钱或者实物财产。资本市场上主要有两类人：寻找资本的人，以及提供资本的人。寻找资本的人通常是工商企业和政府；提供资本的人则是希望通过借出或者购买资产进而牟利的人。

证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所，是资本市场的主要部分和典型形态。

成熟的多层次资本市场，应当能够同时为大、中、小型企业提供融资平台和股份交易服务，在市场规模上，则体现为“金字塔”结构。我国的资本市场从1990年沪、深两市开办至今，已经形成了主板、中小板、创业板、三板（含新三板）市场、产权交易市场、股权交易市场等多种股份交易平台，具备了发展多层次资本市场的雏形。

三、对证券行业的认识

1、发展潜力巨大

2、面临专心

3、道路曲折

四、对证券市场的认识

证券市场是证券发行和交易的场所。

从广义上讲，证券市场是指一切以证券为对象的交易关系的总和。

从经济学的角度，可以将证券市场定义为：通过自由竞争的方式，根据供需关系来决定有价证券价格的一种交易机制。

分为纵向结构和横向结构，纵向的为一级市场和二级市场。横向的则指股票市场、债券市场、金融衍生品市场、基金市场等。

证券市场的构成要素主要包括证券市场参与者、证券市场交易工具和证券交易场所等三个方面。

证券市场的参与者又有发行人、投资者、中介机构、自律组织、监督机构。作用：融通资金、价格发现、资源配置、宏观调控、分散风险。

（六）社会实践篇

一、谈自己实习经历

2011年6月到11月，在﹡﹡投资银行部实习，跟随项目做一个创业板拟上市公司的项目。

二、实习中担任的角色，做的工作

担任项目助理。主要工作有：

1）资料整理：根据业务和尽职调查需要，收集、传递和统计信息，进行资料汇总整理等。比如，对拟上市公司的财务报表、合同、历次股东会记录进行收集、分类整理，并及时提醒公司提供所需资料。

2）文件制作：根据项目开拓和进展的需要制作文件，推进项目的顺利进行，写相关的参考意见、备忘录、时间表等。比如，关于股权支付的、董事会设置的、引入创投的、解决社保和公积金问题的等等。另外，也会起草一些上报金融办的材料。

3）沟通协调：及时反映公司的工作进度，沟通公司需要解决的问题。

三、实习的收获

1、专业的投行知识

2、增加了对投行的认识

3、锻炼了沟通交际能力

4、拓展了人脉

5、锻炼了写作能力

四、总结的实习经验

不足：专业知识，学历，进一步沟通，洒脱

五、大学中最喜欢的社会实践，原因

（七）校园实践

一、自己领导/策划/组织过的事情/活动/项目，其中担任的角色

﹡﹡

﹡﹡是我在﹡﹡担任﹡﹡的时候策划推出的，担任了主要负责人，当时的想法是探索一种能够覆盖尽量多的会员的服务方式，因此想到了﹡﹡。内容主要是四个部分：﹡﹡。遇到的最大问题是﹡﹡。解决方式：﹡﹡

﹡﹡

这个活动本着﹡﹡专业精神，旨在为﹡﹡打造求职的系统培训服务，可以说是开校内求职培训系统服务的先河。活动对于一个社团来讲，相当庞大，因为涉及到四个部分：﹡﹡。主讲人、参与者、合作伙伴较多，战线拉的也长。

自己在活动中主要扮演总体策划和组织协调、人员分工的工作。我们针对三个模块，成立了三个核心项目组，三驾马车，独当一面，保证质量和效率。另外的宣传部、外联部等各部门全力配合，各司其职。

活动面临的最大困难是如何寻找合作方，因为合作方关系到这次活动的成败，我们明白为什么单独一个模块的参与者少，而做成系统工程，参与者就多，主要还是想要获得好的实习机会。当时，我们跑遍﹡﹡，拉到有近十家各行各业的合作方，包括﹡﹡。

二、做过的事情/活动/项目

三、讲述活动/项目中面对分歧时处理的经过，以及过程中一些创新的想法

四、作为管理者如何调动组织成员的积极性达成团队目标

1、目标定位：团队应该明确所作所为的意义，对公司，对团队，对个人，有明确的目标和清楚的认识。个人明确自己在团队中的定位，要让每个成员都有主人翁的意识，知道自己在这个团队中扮演什么角色。

2、树立权威：团队整体的好坏，与领导者的个人魅力有相当大的关系。管理者应该有管理者的样子，有自己被信任，让团队成员折服或者钦佩的地方，如此才能调动团队积极性。

3、恩威并重：胡萝卜加大棒，赏罚分明。明确完成了工作会获得什么好处？没有完成对团队和个人又有什么影响。

比如说在我担任﹡﹡，我们的目标定位是经历一次高层次的暑期社会实践，为自己的大学生涯抹上亮丽的一笔。将团队目标和个人目标结合在了一起。而团队根据各自的特长，明确了各自的分工，比如说学会计的就处理账目，能言善辩的就跟我去搞外联，有创意的就要多多思考等等，让每个人都在他们很行的那方面来工作，他们干的也起劲，团队效率也高。

对于权威的树立，不是一时半会可以建立的，这在领导者的每一个细节，平常的行为举止，和工作上的态度、领导能力表现出来。

恩威并重：我们的团队，每个人都知道经历这么一次高端的暑期实践，对自己发展很有利，同时如果不能认真负责的完成工作，随时都可能被取代——想要加入团队的人有很多。

五、大学期间的主要经历

（八）其他

一、最近的财经新闻

二、今天最重要的财经新闻，其中记住了哪些数字

三、应聘工作过程中中遇到什么困难，怎么克服的

1、总体很顺利，但是对群面特别是无领导小组讨论，存在本能的排斥。

2、原因主要是：我喜欢竞争，但不喜欢那种在十几分钟里白热化的状态。其实，那看上去是一个讨论。事实上，完全达不到讨论的效果。每个人都拼命的表现自己，证明自己是对的。真正的考验一个人，了解一个人是通过做事和谈话聊天。自己更喜欢和谐的状态。在工作上脚踏实地的干才是最重要的，而不是嘴上说的天花乱坠。

3、补救措施：首先，通过跟朋友聊天、看面经，摆正群面在自己心中的定位，“一次团队合作，而不是单打独斗”。明确了定位之后，就能以一个平和的心态对待他，强调团队意识和集体主义精神。