世界银行贷款项目管理手册

世界银行贷款项目

管理手册

世界银行贷款项目业务手册

第一章概述

一、世界银行简介

世界银行(the World Bank)是联合国属下的一个专门机构,负责长期贷款的国际金融机构。World Bank是根据１９４４年美国布雷顿森林会议上经过的<国际复兴开发银行协定>成立的,其宗旨是经过对生产事业的投资,资助成员国的复兴和开发工作;经过对贷款的保证或参与贷款及其它和人投资的方式促进外国和人投资,当成员国不能在合理的条件下获得私人资本时,则在适当条件下以银行本身资金或筹集的资金及其它资金给予成员国直接贷款,来补充私人投资的不足;经过鼓励国际投资,开发成员国的生产资源,提供技术咨询和提高生产能力,以促进成员国国际贸易的均衡增长及国际收支状况的改进。

根据世界银行的宗旨,其主要业务活动是,对发展中成员国提供长期贷款对成员国政府或经政府担保的私人企业提供贷款和技术援助,资助她们兴建某些建设周期长,利润率偏低,但又为该国经济和社会发展所必须的建设项目。

世界银行与国际开发协会(International Development Association, IDA)、国际金融公司(International Finance Corporation, IFC)、多边投资担保机构(Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA)、国际投资争端解决中心(International Centre for Settlement of Investment Disputes,

ICSID)五部分共同组成了世界银行集团(World Bank Group)。世行资金来源:世界银行利用国际资本市场筹集发展资金,国际开发协会则依靠较富裕的成员国政府的捐款。

世界银行致力于推进的几个主要方面:

体制方面上:完善良性廉洁的政府管理体制、有效的法律和司法制度、良性和受监管的金融系统、社会安全保障制度和社会计划;

物质上:解决供水和污水、能源、道路、交通和通信、环境和文化问题;

具体战略:针对农村、城市和民营部门。世界银行与中国关系十分密切,世行在北京设立了世界银行中国代表处,而且派遣专家常驻代表处,帮助中国各个城市成功申请世行的贷款。1981年,世界银行向中国提供第一笔贷款,用于支持中国的大学发展项目。从那时以来,世界银行共向中国提供贷款近391亿美元,支持了263个项目,其中约81个项目还在实施,中国的贷款总额在世行各借款国中仍名列前茅。

二、世界银行在中国的战略和计划

世界银行的国别援助战略与中国的发展方向,包括改革重点从开放阶段向更困难的结构调整和机构建设阶段的转移是一致的。国别援助战略也反映出世行集团与中国的关系在性质上发生了变化,特别是对双方的潜在收益,因为中国不再仅仅接受世行的援助,而且也更广泛地分享其发展

经验,推动对双方共同关心的全球性发展问题的思考。

?改进经营环境,帮助加速市场经济转轨,采取的主要方式为一系列的知识转让活动。支持的重点放在帮助中央和地方各级政府加强宏

观经济管理,帮助中国融入全球经济,推进金融体制改革,促进民营企业发展,推进国有企业改革,强化公共部门治理;

?满足贫困人口、弱势群体以及欠发达地区的需要,采取的方式为贷款支持农村发展、基础设施和社会领域的项目,以及分析、政策咨

询和培训活动。具体目标是增加就业,加强欠发达地区内以及与其

它地区之间的道路交通,开发人力资源,强化社会保障体制,提高对象明确的扶贫项目的效益。

?促进可持续发展,采取的方式为贷款、政策支持和机构发展。支持的项目主要在水资源管理、小流域治理、污水处理、清洁能源、

可持续农村发展和城市污染治理等领域。世行还负责执行全球环

境基金和蒙特利尔议定书资助的全球性环境项目。

鉴于世行集团与中国的合作中更加突出知识共享,由分析和政策咨询服务、研究及培训构成的知识性活动在国别援助战略中占据重要位置,目的是推动政策讨论并为未来的贷款活动提供依据。－ ,世行将经过贷款计划每年为中国提供12－13亿美元的贷款,其中约四分之三将用于支持贫困和欠发达地区以及促进创新与变革的项目。

国际金融公司在援助计划中将发挥更加积极的作用。国际金融公司将提供技术援助改进经营环境,并投资发展中小企业、金融部门、内陆省区的民营企业以及从事基础设施建设、社会服务和环保技术开发的民营

企业。典型项目在发挥示范作用的同时,能够在公司治理等领域树立标准。多边投资担保机构则针对中国入世之后出现的担保和吸引外资方面的需要提供服务。

财政部是世界银行集团在中国开展业务活动的主要对口部门,国家发展和改革委员会对合作计划的制定也起着极为重要的作用。世界银行和中国政府每年就双方的三年滚动贷款计划进行磋商,双方都能够提出项目建议,所有贷款项目都须经过充分的技术、经济、财务、环境和社会评估之后再提交贷方和借方的决策机构做最后审批,双方对每个贷款项目的实施进展情况进行定期监督检查。

第二章世界银行贷款项目工作流程

一、项目周期

简单地说,世行项目的整个周期从选项(立项)开始,到项目实施完成世行进行后评估,总共有7个步骤,而项目的前期准备工作则大约需要2～3年的时间,具体如下图所示:

二、详细工作流程

1．选项(立项)

周期的每一个阶段就是确定那些需要优先考虑,适合银行提供资金,而银行、政府和借款人有兴趣考虑的项目。过去银行按此确定项目,主要是对政府及借款人提出的建议作出回答。近年来,银行鼓励并帮助一些国家发展她们自己的计划能力,而且也加强了它自己的形成项目的方法。银行进行的经济分析和部门分析,使人们了解有关国家的发展潜力,并为评价国家和部门的政策和问题奠定基础。这些经济的和部门的分析还为世界银行或国际开发协会对贷款国家的"偿债信誉"加以评定。这种分析为银行与有关国家之间,就制定恰当的策略,以开发整个经济和它的重要部门的问题,包括政策和机构性的改变,提供了继续对话的基

础。这样,就可能确定一些符合并能支持前后一贯的发展策略,并适合部门目标,而且政府和银行均认为适合的项目。这些项目还必须经受可行性的初步试验--所花的费用应与预期的好处相称,这一点能够从技术上和机构上找到解决办法。

要确定一项适合这些要求的项目并不容易,可能还缺乏能够做出正确判断的知识。政府和其它贷款机构可能并不同意银行持有的那种关于开发目标或部门优先顺序的观点。要对项目范围作出选择可能还有困难,(应当从小规模试验的阶段,还是从较大规模可是比较冒风险的投资开始呢?)为了达到项目的目标,分歧会很快在是否需要改变政策或改变机构的问题上表面化。把这些问题解决了,便进入了准备阶段。

一旦项目确定之后,这些项目就被列入对每个国家多年度的贷款规划,这一规划就成为世行在这个国家今后工作的基础。这些国家规划用于银行为编制业务计划和预算所需,也是为了保证获得必须的资源,使每个项目能经过其周期的各个连续阶段而向前进行。

借款人的准备工作

选项工作的第一步是建立项目库,这里应当注意几个原则:

(1)应当选择规模较大的整体项目,避免在项目中包含过多的子项目,导致项目的中心目标不明确、不突出。

(2)选择在城市规划中的中期规划骨干项目,比较接近世行贷款项目的要求。

(3)尽量选择移民拆迁量较少的项目,因为世行不主张由于项目的实