设立小额贷款公司申报材料

设立小额贷款公司申报材料

申请设立小额贷款公司，由主发起人牵头负责向监管部门提出申请。申报材料内容如下（具体形式内容附后）：

(一)县级人民政府申请

(二)主发起人申请书

(三)名称预先核准书

(四)出资人承诺书

(五)出资人协议书

(六)主发起人承诺书

(七)可行性报告

(八)主发起人近三年财务报告

(九)近三年完税证明

(十)公司章程草案

(十一)一般法人股东两年财务报告

(十二)任职资格申请表

(十三)住所使用证明

(十四)筹备工作委托书

(十五)法律意见书

格式要求

申报材料应符合以下格式：

（一）申请材料一式份，其中份按规定提供原件，其余份可为原件的复印件。

（二）申请材料的纸张应为标准纸张规格（需提供原件的历史文件除外）；申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

（三）申请材料须用中文简体仿宋（）三号字体书写，双面印制，编排顺序参照附件中的顺序。

（四）申请材料首页应注明联系人姓名、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。

申报材料要件及要求

一、县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请。

××县（市、区）人民政府关于申请设立

××小额贷款公司的请示

××市人民政府：

根据《关于扩大陕西省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发[]号）和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（陕金融发[]号）的要求，申请设立××小额贷款公司，简述试点的目的和理由。

简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况。

经我县（市、区）政府研究，拟同意由××（企业名称）为主发起人，××（企业名称）等企业及××（自然人姓名）等自然人为股东，设立××小额贷款公司，公司注册资本为×亿元，公司类型为有限责任公司（股份有限公司）。

我县（市、区）政府将承担小额贷款公司的风险防范和处置责任。如××小额贷款公司设立申请获得批准，将加强对小额贷款公司的监管，如经营出现风险，我县（市、区）政府将全权负责协调处置，明确风险防范的具体措施，承担风险防范和处置责任。

经××县（市、区）人民政府对××小额贷款公司设立申请进行审查，认为××小额贷款公司符合我省小额贷款公司设立的有关要求，请××市（区）人民政府审查。

××年××月××日

（盖××县（市、区）人民政府章）

说明：各县（市、区）政府要一事一报，每家小额贷款公司申请需单独申报。

二、主发起人设立小额贷款公司申请书

主发起人设立小额贷款公司申请书

申请书主送：拟设地县（市、区）人民政府：

内容至少包括：

1、发起设立小额贷款公司的可行性和必要性。

2、主发起人企业经营发展情况介绍，连续三年主要财务指标和主营业务；

3、公司拟设部门及拟任董事长、监事、总经理和高管人选及简历。

××年××月××日

（主发起人盖章）

三、工商部门企业名称预先核准书

、提供所在县（市、区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并注明与原件核对无误字样,并由主发起人盖章。

、企业名称预先核准书中应明确各出资人、出资额和出资比例。

、小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称。

四、出资人承诺书

股东承诺书

（法人）

×××公司拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下：．本公司自愿出资×××万元，入股设立×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。

．本公司严格按照《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、合法、有效、完整。

．本公司承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、放高利贷等非法金融活动，不进行任何形式的对

内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构融入资金的余额不得超过资本净额的，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股。

．本公司承诺成为×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。

以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关法律责任。

法定代表人：（签字、盖章）

公司（公章）

日期：

说明：承诺书后附法人营业执照副本复印件、组织机构代码证复印件、企业法人人民银行信用征信报告、法定代表人身份证复印件、法定代表人无犯罪记录原件、法定代表人人民银行信用征信报告、法定代表人个人简历表等有关证件。

股东承诺书

（自然人）

×××拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下：

．本人自愿出资×××万元，入股设立×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。

．本人严格按照《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

．本人承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、放高利贷等非法金融活动，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构获得融入资金的余额不得超过资本净额的，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股。

．本人承诺成为×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。

以上承诺若有虚假，本人愿承担相关法律责任。

承诺人：（签名、盖章）

日期：

说明：承诺书后附出资人身份证复印件、出资人人民银行信用征信报告、出资人无犯罪记录原件、个人简历。对一般自然人入股超过万元以上的要提供收入证明（工资、分红、房产转让、股权转让、股票基金、纳税证明等）。收入证明要能合理说明资金的来源及合规性、合法性。

五、出资人协议书

小额贷款公司出资人协议书

立协议人：

第一条拟成立有限公司名称及住所

申请设立的有限责任公司名称为：有限责任公司（暂定名，以公司登记机关最后核准名称为准）。

有限公司住所地：

第二条经营范围

。（以公司登记机关核准的经营范围为准）第三条组织形式

组织形式系有限责任公司，立协议各方以其出资额为限对

有限公司承担责任，有限公司以其全部资产对其债务承担责任。

第四条管理形式

立协议各方作为出资者按投入有限公司的出资享有所有者的资产受益、重大决策和选择管理者权利；

立协议各方依据公司章程对公司行使经营决策权，不得非法干涉公司正常的生产经营活动；

公司依法独立享有民事权利，承担民事责任，公司以其全部法人财产依法自主经营、自负盈亏；

公司实行权责分明，科学管理，激励和约束相结合的内部管理体制。

第五条注册资本及出资

公司注册资本万元，由立协议各方以（现金）形式出资构成。

公司各股东均出资比例以及出资形式如下：

公司，注册资本万元，法定代表人，以货币出资万元，占注册资本的％；

张，男，年月日出生，汉族，身份证号：，以货币出资万元，占注册资本的％；

赵，男，年月日出生，汉族，身份证号：，以货币出资万

元，占注册资本的％；

第六条缴付出资

公司名称预先核准登记后，到银行开设公司临时帐户。各立协议人应当在公司临时帐户开设后约定日期内，将货币出资足额存入公司临时帐户。

立协议各方全部缴纳对公司的出资后日内，聘请法定验资机构验资并出具验资证明。

立协议各方同意，全部出资在公司取得《企业法人营业执照》之前，任何一方不得动用或抽回。

.５在本协议生效后至公司取得《企业法人营业执照》的期间内，如任何一方严重违反本协议，致使本协议的目的不能实现或者履行本协议已成为不可能时，守约方有权解除本协议，并收回其出资，违约方应赔偿守约方因此而遭受的损失。

第七条筹委会

立协议各方同意成立筹委会，负责公司筹建工作。筹委会由名人员组成，由负责。筹委会的职权如下：（）起草和报送筹建公司所需各种申请报告和文件资料；

（）负责公司筹建期间的财务管理；

（）催缴出资款；

（）筹备、召开公司成立大会暨第一次股东会并就公司组

建情况向大会报告；

（）遇有重大问题建议立协议各方召开会议进行讨论；

（）选择会计师事务所、律师事务所等中介机构，协助中介机构进行财务审计、评估、验资、法律文件草拟等工作；

筹委会对公司筹建工作负有诚信和勤勉义务。筹委会为筹建公司而支出的合理费用由立协议各方按出资比例分担。

公司取得《企业法人营业执照》后，筹委会工作即自行终止。

第八条责任承担

公司不能设立时，立协议各方对公司设立行为所产生的债务和费用承担连带责任；

在公司设立过程中，由于任何一方的过错，致使公司或其他立协议人的利益受到损害时，应承担相应的赔偿责任。

立协议人不按协议缴纳所认缴的出资，应当向已足额缴纳出资的立协议人承担违约责任。。

第九条其他约定

因各种原因导致申请设立公司已不能体现立协议人原本意愿时，经全体立协议人一致同意，可停止申请设立公司，所耗费用由各立协议人按出资比例承担。

凡因执行本协议发生的一切争议，协议各方应首先本着友

好互利的原则进行协商解决，如协商天内不能解决争议，则任何一方有权向当地仲裁委员会申请仲裁。

如本协议约定内容与公司生效的章程规定不符，以公司章程规定为准。

第十条附则

本协议中未尽事宜或出现与本协议相关的其他事宜时，由各方协商解决并另行签订书面补充协议，补充协议与本协议具有同等的法律效力。

本协议自各方签字或盖章之日起生效。

本协议一式份，每方各执份，具有同等法律效力。

立协议人：（签字、盖章）

日期：

法人需盖公章，法人代表签字盖章

六、主发起人承诺书。

主发起人承诺书

公司名称拟入股设立新设立公司名称，作为拟设立小贷公司主发起人，现郑重承诺如下：

、本公司及所有股东自愿出资元人民币，入股设立新设立公司名称，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。并对其他法人股东和自然人股东的入股资金的合法性进行了核查，确保入股资金为股东自有资金。

、本公司及所有股东将严格按照《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（陕金融发[]号）等规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

、本公司及所有股东承诺成为新设立公司名称股东后，将严格遵守《公司法》和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（陕金融发[]号）等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。

以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关责任。

法定代表人：

公司（公章）

日期：

七、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告

内容应重点包括：当地经济金融发展情况，成立小额贷款公司的必要性和可行性。主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备计提办法、风险控制办法、贷款发放办法等。公司治理结构，拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。

八、主发起人连续三年的财务审计报告

要求：

、出具主发起企业连续三个年度的财务审计报告，主出资人净资产万元人民币以上且资产负债率以下、近三年连续盈利且三年净利润累计总额在万元人民币以上。主发起企业的出资额要与企业实力相适应，出资额原则上不超过企业净资产的，不高于流动资产的，不高于企业近三年的累计净利润的。原则上不允许无实业背景的公司作为小额贷款公司的主发起人。主发起人的持股比例不能超过。

、企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持

审计工作，若违反上述要求，将对其参与小额贷款公司其他业务产生严重影响。附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复印件，附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新年检登记复印件。

、正本中需提供财务审计报告原件。

九、主发起人三年纳税证明

要求：三年累计纳税总额不低于万元人民币。需提供完税证明复印件。

十、公司章程草案

小额贷款有限公司章程（草案）

为适应社会主义市场经济的要求，发展生产力，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）及其他有关法律、行政法规的规定，特制订本章程。本章程如与国家法律、法规相抵触的，以国家法律、法规为准。

第一章公司名称和住所

第一条公司名称：

小额贷款有限（责任）公司（以下简称“公司”）

第二条公司住所：

第二章公司经营范围

第三条公司经营范围：提供小额贷款业务和经省金融办批准的其他业务。

第三章公司注册资本

第四条公司注册资本：人民币万元;实收资本：人民币万元;其中货币出资万元。

第四章股东的名称、出资额、出资方式、出资时间

第五条股东的姓名或名称、出资额、出资方式及出资时间一览表如下：

单位：万元

第六条公司成立后，应向股东签发出资证明。股东出资证明一式两联，一联交股东，一联留公司备案。

第五章股东的权利和义务

第七条股东享有如下权利：

（１）参加或推选代表参加股东会并根据其出资份额享有表决权；

（２）了解公司经营状况和财务状况；

（３）选举和被选举为董事或监事；

（４）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让；

（５）优先购买其他股东转让的出资；

（６）优先购买公司新增的注册资本；

（７）公司终止后，依法分得公司的剩余财产；

（８）有权查阅、复制公司章程、股东会议记录、董事会决议、监事会议决议和公司财务报告。

第八条股东承担以下义务：

（１）遵守公司章程；

（２）按期缴纳所认缴的出资；

（３）依其所认缴的出资额承担公司的债务；

（４）在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资。

第六章公司的股权转让

第九条公司的股份可依法转让。但主出资人持有的股份自小额贷款公司成立之日起三年内不得转让，其他股东两年内不得转让。小额贷款公司董事、监事、高级管理人员持有的股份，在任职期内不得转让。

公司原有股东之间股份转让，主出资人发生变化的、股份转让比例超过的，经所在地县政府初审，报当地设区市政府复审，省金融办备案后，到当地工商行政管理部门办理变更登记。

第十条股东转让出资由股东会讨论通过。股东向股东以外的人转让其出资时，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意转让的股东应当购买该转让股权；不购买的视为同意转让。

经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优

先购买权。

人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东子人民法院通知之日起满二十日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

对于新加入的股东，股东资格需经市（县）金融办审核同意后，报省金融办备案，省金融办同意备案后方可进行转让。

第十一条股东依法转让其股权后，由公司注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程的该项修改不需再由股东会表决。

第十二条有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权；

（一）公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续赢利，并且符合《公司法》规定的分配利润条件的；

（二）公司合并、分立、转让主要财产的；

（三）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。

自股东会会议决议通过之日起六十日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会议决议通过之日起九

十日内向人民法院提起诉讼。

第十三条自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格。

第七章公司的机构及其产生办法、职权、议事规则第十四条股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：

（１）决定公司的经营方针和投资计划；

（２）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（３）审议批准董事会的报告；

（４）审议批准监事会或监事的报告；

（５）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

（６）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（７）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

（８）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；

（９）对公司合并、分立、变更公司形式，解散和清算等事项作出决议；

（１０）对公司设立分公司（分支机构）作出决议；

（１１）聘用或解聘承办公司审计业务的会计师事务所；

（１２）修改公司章程。