工行特约商户档案信息变更申请表
特约商户信息变更申请表
1.商户基本信息、结算账户信息发生变更的，需同步提供相关证明材料，工商银行核查、审批人员应对商户提供材料的真实性、完整性、有效性进行核实。
2.商户营业执照注册名称、营业执照有效期、商户执照注册地址发生变更的，应提供变更后的营业执照复印件，工商银行核查、审批人员应对商户营业执照进行核查；其中，商户仅变更营业执照注册名称（营业执照号码未变更的），若商户收单结算账户户名同步变化，商户还应提供变更后同名的单位银行结算账户的合法证明，并在《特约商户档案信息变更申请表》中同步填写结算账户变更信息，工商银行核查、审批人员应对商户结算账户的合法证明材料进行核查。
3.商户法定代表人（或负责人）姓名、有效身份证件种类、证件号码、证件有效期发生变更的，应提供变更后的有效身份证件复印件，工商银行核查、审批人员应对商户变更后的法定代表人（或负责人）有效身份证件进行核查。
4.商户收单结算账户信息发生变更的，应提供变更后同名的单位银行结算账户、个人银行结算账户的合法证明。
5.商户申请增加下属部门的，需填写《商户收单业务申请书》中的《特约商户部门档案附表》（含相关协议），工商银行核查、审批人员对材料完成核查后，与商户完成相关协议的签署。
6.商户营业执照号码变更、商户性质发生变更（如：小微商户变更为个体工商户）或商户发生合并、分立等法人变更，以及商户主营业务类型、经营范围发生变更的，应与工商银行重新签约。
7.商户申请调整手续费率的，应与工商银行签署补充协议。
8.商户申请关闭已开办业务部分功能的，可通过填写本申请表方式变更。
9.商户申请增加开办POS收单、条码收单、线上收单业务的，应向工商银行提交《商户收单业务申请书》。
营业执照变更申请书
营业执照变更申请书 营业执照变更申请书1 我公司(xx公司，按营业执照的名称写)，注册证号xx，注册资金xx万，法人xxx，注册地址为xxx，经营范围为xxx。 因xx原因，需要变更法人地址、注册资金、经营范围(名称不可以变更) 原注册地址为xxxxxxxx，现申请变更为xxxxxxxxx 望审核并批准。 申请人：xxx xx年xx月xx日 营业执照变更申请书2 一、营业执照地址变更申请书 商务局： **典当有限公司于20xx年4月10日领取典当经营许可证书，典当经营许可证书的企业地址为：**。我公司于20xx年4月17日领取了营业执照，营业执照的住所为：*。由于企业经营的需要，现欲变更经营地址，现申请将企业原地址变更为：*，请贵局予以批准为盼。 特此申请！ 申请人： 20xx年8月12日 营业执照地址变更流程： （一）、第一步先办理营业执照变更 1、到新地址所在地工商部门办理“移送企业登记档案通知函”，办理时需要提交的资料： （1）法定代表人签署的《公司变更登记申请书》； （2）《企业（公司）申请登记委托书》； （3）股东会决议； （4）由股东盖章或签字（自然人股东）的公司章程修正案；
（5）法律、行政法规规定变更住所必须报经有关部门批准的，提交有关部门的批准文件； （6）新住所使用证明； （7）《企业法人营业执照》副本复印件资料齐全当时就可取到“移送企业登记档案通知函”及《关于迁址变更登记的通知》。 2、凭“移送企业登记档案通知函”到原来工商登记部门办理工商资料转出手续（资料由两地工商部门进行邮寄），旧地址工商部门接受“移送企业登记档案通知函”后出具“企业迁出核准通知书”给企业。 3、手续办理后等待新地址工商部门接到企业工商资料后给企业电话通知，带上“企业迁出核准通知书”到新工商部门办理具体的地址变更事宜（填一份“变更登记表、指定委托书、”）手续办理完七日后带上《关于迁址变更登记的通知》到领证窗口领取新的“营业执照”。 （二）、第二步办理组织机构，办理营业执照变更 1、到新地址所在地工商部门办理“移送企业登记档案通知函”，办理时需要提交的资料： （1）法定代表人签署的《公司变更登记申请书》； （2）《企业（公司）申请登记委托书》； （3）股东会决议； （4）由股东盖章或签字（自然人股东）的公司章程修正案； （5）法律、行政法规规定变更住所必须报经有关部门批准的，提交有关部门的批准文件； （6）新住所使用证明； （7）《企业法人营业执照》副本复印件资料齐全当时就可取到“移送企业登记档案通知函”及《关于迁址变更登记的通知》。 2、凭“移送企业登记档案通知函”到原来工商登记部门办理工商资料转出手续（资料由两地工商部门进行邮寄），旧地址工商部门接受“移送企业登记档案通知函”后出具“企业迁出核准通知书”给企业。 3、手续办理后等待新地址工商部门接到企业工商资料后给企业电话通知，带上“企业迁出核准通知书”到新工商部门办理具体的地址变更事宜（填一份“变
个人信息变更表填表说明
个人信息变更表填表说明
1、申请人只变更或新增联系电话、本市户籍、婚姻状况和个人辅助信息的，此表无需单位加盖公章。 3、单位经办人或他人代办时，职工本人需同时在表格上签名。 4、职业分类： 序号 1 2 3 4 5 名称 国家公务员 专业技术人员 职员 企业管理人员 工人 序号 6 7 8 9 农民 学生 现役军人 自由职业者 名称
序号 名称
2、新增联系电话、本市户籍、婚姻状况和个人辅助信息的，只需在“变更后”对应框中填写新增的内容。
10 11 12 13
个体经营者 无业人员 退（离）休人员 其他
5、职称分类 序 名称 号 1 2 3 4 5 6 7 高等学校教师 中等专业学校教师 技工学校教师 号 20 21 22 播音员 序 名称 号 39 船舶技术人员（驾驶） 船舶技术人员（轮机） 船舶技术人员（电机） 船舶技术人员（报务） 飞行技术人员（驾驶） 飞行技术人员（领航） 飞行技术人员（通信） 序 名称
卫生技术人员（医师） 40 卫生技术人员（药剂） 41 卫生技术人员（护理） 42 卫生技术人员（技师） 43 工艺美术人员 艺术人员（演员） 44 45
技工学校教师（实习指导） 23 中学教师 实验技术人员 工程技术人员 24 25 26
1/7
8 9
农业技术人员（农艺） 农业技术人员（兽医）
27 28 29 30 31 32 33
艺术人员（演奏员） 艺术人员（编剧） 艺术人员（导演） 艺术人员（指挥） 艺术人员（作曲） 艺术人员（美术）
46 47 48 49 50 51
飞行技术人员（机械） 船舶技术人员（引航） 自然科学研究人员 社会科学研究人员 图书、资料专业人员 文博专业人员 档案专业人员 群众文化专业人员 审计专业人员 法医专业人员 思想政治工作人员 无
10 农业技术人员（畜牧） 11 经济专业人员 12 会计专业人员 13 统计专业人员 14 出版专业人员（编审）
艺术人员（舞美设计） 52 艺术人员（舞台技术） 53 体育锻炼 律师 公证员 小学教师 54 55 56 57
15 出版专业人员（技术编辑） 34 16 出版专业人员（校对） 17 翻译人员 18 新闻专业人员（记者） 19 新闻专业人员（编辑） 6、职务分类： 序 名称 号 1 2 3 4 5 6 7 总书记 书记 副书记 第一书记 第二书记 第三书记 候补书记 号 58 59 60 61 62 63 64 司长 副司长 处长 副处长 科长 副科长 主任科员 序 名称 35 36 37 38
序 名称 号 115 组长 116 副组长 117 行长 118 副行长 119 台长 120 副台长 121 理事长
序 名称 号 172 副矿长 173 总指挥 174 副总指挥 175 指挥 176 副指挥 177 总调度长 178 副总调度长
序 名称 号 229 军长 230 副军长 231 师长 232 副师长 233 旅长 234 副旅长 235 团长
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北京银行特约商户证书申请表
北京银行特约商户证书申请表 请如实填写本表，*为必填项，并将以下证明材料提交北京数字认证股份有限公司审核： ① 填写完整的本表（一式三份）盖章有效（申请单位公章、支行公章） ②本表所示证件1、2的复印件各一份(加盖公章) ③经办人有效身份证件的原件及复印件(加盖公章) I. 证书办理类型 *证书业务类型： 初次办理 证书更新 其他 II. 申请单位资料 *单位名称： 法定代表人： *通信地址： *邮政编码： *单位电话： 单位传真： *经办人姓名： 经办人手机： 经办人电子邮箱： *经办人证件类型： 身份证 其他 * *北京银行联系人： *联系人电话： III. 申请单位有效证件 *证件1 工商营业执照 营业执照注册号： (或其它批准成立证照) (或其它批准成立证照号码) （三证合一）营业执照 统一社会信用代码： *证件2 组织机构代码证 组织机构代码： IV. 北京银行与申请单位盖章 申请单位在此郑重声明： 1、本单位为申请数字证书而提供的资料完全真实、准确、完整，并授权上述经办人办理数字证书。本单位愿意承担由于提供的资料虚假、误导、重大遗漏而导致的一切后果。 2、本单位已认真阅读并完全理解《北京数字认证股份有限公司电子认证服务协议》中的各项规定。在此申请表上盖章即表明本单位确认并同意该服务协议的全部内容，接受该协议的约束。 3、本单位同意数字认证公司收集本单位所提交的上述信息，用于签发数字证书及相关用途。 V. 受理审批（受理单位填写）
北京数字认证股份有限公司电子认证服务协议 数字证书是电子认证服务机构签发的包含数字证书使用者身份信息和公开密钥的电子文件。 北京数字认证股份有限公司（以下简称数字认证公司），是工业和信息化部批准的电子认证服务机构和国家密码管理局批准的电子政务电子认证服务机构，遵照《中华人民共和国电子签名法》为用户提供数字证书相关的电子认证服务。 本协议中的用户指数字证书持有人以及申请使用数字证书的实体。 为明确各方权利和义务，数字认证公司和用户就数字证书的申请和使用等事宜达成以下协议，共同遵守执行。 第一条申请 1.用户为申请办理单位数字证书、使用电子认证服务等目的，需向数字认证公司提交相应用户信息和证明材料。用户在申请数字证书时，应提供真 实、完整和准确的信息及证明材料。如因故意或过失未向数字认证公司或其设立的注册机构提供真实、完整和准确的信息，导致数字认证公司签发证书错误，造成相关各方损失的，由用户承担相关责任。 2.用户在申请办理单位数字证书时提交的相应信息、资料，经授权经办人在本协议签字，即视为明确理解并同意数字认证公司将上述提交的信息、 资料用于开展电子签名、数字证书服务等业务。 3.数字认证公司依据《电子签名法》第二十条之规定收集证书申请者信息并对用户提交的信息、资料进行审核。数字认证公司严格按照《北京数字 认证股份有限公司电子认证业务规则》存储并采取有效措施保护用户提交的信息、资料，用户可登录https://www.360docs.net/doc/a419212801.html,网站查阅相关文件材料。 4.数字认证公司设立的注册机构作为证书业务受理单位和服务支持单位，负责用户的信息录入、身份审核和证书制作工作。用户在申请数字证书时 应遵照注册机构的规程办理手续。 5.数字认证公司设立的注册机构应完全遵守数字认证公司安全操作流程进行用户身份审核和证书制作。 6.数字认证公司积极响应各注册机构发出的证书申请请求，及时为通过审核的用户签发证书。如果由于设备或网络故障而导致签发数字证书错误、 延迟、中断或者无法签发，数字认证公司不承担任何赔偿责任。 7.用户在获得数字证书时应及时验证此证书所匹配的信息，如无异议则视为接受证书。 第二条使用 1.数字认证公司签发的数字证书用于网络上的用户身份标识、数字签名验证及密钥分配，各应用系统可根据需要对其用途进行定义，但不包括涉及 违反国家法律、法规或危害国家安全的用途。 2.用户应确保其应用系统能为数字证书提供安全的应用环境，若因网络、主机、操作系统或其他软硬件环境等存在安全漏洞，由此导致的安全事故 及相关后果，数字认证公司不承担责任。 3.用户应当妥善保管数字认证公司签发的数字证书、私钥及保护密码，不得泄漏或交付他人。如用户保管不善导致数字证书遭盗用、冒用、伪造或 者篡改，用户应当自行承担相关责任。 4.数字证书对应的私钥为用户本身访问和使用，用户对使用数字证书的行为负责。所有使用数字证书在网上交易和网上作业中的活动均视为用户所 为，因此而产生的相关后果应当由用户自行承担。 5.数字证书一律不得转让、转借或转用。因转让、转借或转用而产生的相关后果应当由用户自行承担。 6.数字认证公司承诺，在现有的技术条件下，由数字认证公司签发的数字证书不会被伪造、篡改。如果发生数字证书被篡改、伪造，经确认确属数 字认证公司责任，数字认证公司承担赔偿责任。赔偿方法参照《北京数字认证股份有限公司电子认证业务规则》。 第三条更新 1.数字证书的有效期自证书受理之日起计算。若在数字证书有效期到期后，用户仍需继续使用数字证书，必须在数字证书到期前一个月内向数字认 证公司设立的注册机构提出数字证书更新请求。否则，证书到期将自动失效，数字认证公司对此不承担责任。 2.因技术需要，数字认证公司有权要求用户及时更新数字证书。用户在收到更新通知后，应在规定的期限内到数字认证公司设立的注册机构更新证 书。若用户逾期没有更新证书，因此而产生的相关后果应当由用户自行负责。 第四条吊销 1.如遇数字证书私钥泄露丢失、证书中的信息发生重大变更、或用户不希望继续使用数字证书的情况，用户应当立即到数字认证公司设立的注册机 构申请吊销证书。吊销手续遵循各注册机构的规定。数字认证公司在接到吊销申请后，在24小时内吊销用户的数字证书。用户应当承担在证书吊销之前所有因使用数字证书而造成的责任。 2.如果用户主体资格灭失（如企业注销等），用户之法定代表人、负责人或其法定代表人负责人的授权代表应携带相关证明文件及原数字证书，向注 册机构请求吊销数字证书。用户应当承担其数字证书在吊销前所有使用数字证书而造成的相关后果。 3.对于下列情形之一，数字认证公司有权主动吊销所签发的证书： 用户申请证书时，提供不真实信息； 证书对应的私钥泄露或出现其他证书的安全性得不到保证的情况； 用户不能履行或违反了相关法律、法规和本协议所规定的责任和义务； 法律、法规规定的其他情形。 第五条其他 1.数字认证公司不对由于意外事件或其他不可抗力事件而导致暂停或终止全部或部分证书服务承担任何责任。 2.本协议条款可由数字认证公司随时更新，数字认证公司会通过网站https://www.360docs.net/doc/a419212801.html,进行通知和公布，更新后的协议一旦公布即替代原来 的协议条款。用户如果不接受修改后的协议，可于通知发布之日起十五日内，向数字认证公司设立的注册机构提出吊销证书的申请。如果逾期没有提出异议，则视为同意接受修订后的协议。 3.本协议与数字认证公司网站上公布的《北京数字认证股份有限公司电子认证业务规则》共同构成关于数字证书的完整协议。 4.本协议的解释适用中华人民共和国法律。若用户与数字认证公司之间发生任何纠纷或争议，首先应友好协商解决，协商不成的，双方同意将纠纷 或争议提交北京市海淀区法院管辖。 5.用户确认已经认真阅读并完全理解本协议中的各项规定，用户在申请表上签名盖章即表明接受本协议的约束，本协议即时生效。
特约商户申请入网流程
特约商户申请入网流程 一、商户提交申请资料 所需资料：营业执照、税务登记证、法人身份证复印件、组织机构代码证、银行卡信息、现场照片等。 注： 个体工商户需提交材料：个体工商营业执照、税务登记证、个体经营业者身份证复印件。 二、分公司核实商户相关资料 分公司核实商户相关执照和申请资料，确实其真实性和准确性后，提交POS装机申请。 三、特约商户入网协议 客户经理与商户签订特约商户入网协议（一式三份），协议由分公司和特约商户签字盖章，将扫描件提交至总部。
四、特约商户业务注册登记表 其中客户经理还需填写《特约商户业务注册登记表》，商户核实申请表，确实无误，双方签字盖章，将扫描件提交至总部。 五、总部核实商户申请资料 1、核实商户是否为禁入类商户。 2、核实商户资料（三证一照等）是否齐全。 3、核实商户是否有风险信息。 4、核实商户协议是否包含必备风险条款。 5、核实《特约商户业务注册登记表》填写是否齐全。 六、核心系统录入 核心系统所需录入的内容：商户号、商户名称、扣率、折扣、结算周期、银行户名、开户行行号、开户行名称、开户账号等相关信息，录入周期为一个工作日。 七、总部通知装机 总部核心系统录入及审核完成后，将通知分公司进行装机任务。 八、说明
（一）签订协议： 公司与特约商户签订特约商户入网协议（一式三份），协议由分公司和特约商户签字盖章，并且将商户申请的扣率、账户、开户名等相关信息填写完整，考虑到某些商户的具体情况，如财务公章当时不在经办人手中等情况，为加快作业流程，协议签署也可在装机前的其他时间段完成。 （二）填写《特约商户业务注册登记表》 《特约商户业务注册登记表》由各分公司客户经理按照附件格式填写并形成电子表格，内容尽量填写完整，并且核实其内容与原件一致，以确保商户资料的完整性、真实性、准确性。
公司地址变更迁入申请书范文
公司地址变更迁入申请书范文 一、怎样写营业执照地址变更申请书 营业执照变更申请书就是一个表，写上以前的地址和新办理的地址即可。 办公地点变更即为营业执照地址变更。地址变更有两种，一种是在同辖区变更地址，在属地工商局办理即可，一种是跨辖区变更，则需要迁移手续，首先到迁入地工商局办理迁入，然后到迁出地工商局办理迁出，工商系统内部做迁移变更，迁入地接收做变更手续后即为完成。下面以有限公司地址变更为例讲解。 运营地址变更手续： 一、办理依据 《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》 二、办理需提交材料 1、公司法定代表人签署的《公司变更登记申请书》（公司加盖公章）； 2、公司签署的《指定代表或者共同托付代理人的证明》（公司加盖公章）及指定代表或托付代理人的身份证件复印件； 应标明指定代表或者共同托付代理人的办理事项、权限、授权期限。 3、关于修改公司章程的决议、打算； 有限责任公司提交由代表三分之二以上表决权的股东签署股东会决议；
4、修改后的公司章程或者公司章程修正案（公司法定代表人签署）； 5、变更后住宅的使用证明； 自有房产提交房屋产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房屋产权证复印件。有关房屋未取得房屋产权证的，属城镇房屋的，提交房地产管理部门的证明或者竣工验收证明、购房合同及房屋销售许可证复印件；属非城镇房屋的，提交当地政府规定的相关证明。出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件。使用军队房产作为住宅的，提交《军队房地产租赁许可证》复印件。 将住宅转变为运营性用房的，属城镇房屋的，还应提交《登记附表-住宅（运营场所）登记表》及所在地居民委员会（或业主委员会）出具的有利害关系的业主同意将住宅转变为运营性用房的证明文件；属非城镇房屋的，提交当地政府规定的相关证明。 6、法律、行政法规和国务院打算规定变更住宅必需报经批准的，提交有关的批准文件或者许可证书复印件； 7、公司营业执照副本。 注： 1、提交的申请书与其它申请材料应当使用A4型纸。 2、以上各项未注明提交复印件的，应当提交原件；提交复印件的，应当注明“与原件全都”并由公司签署，或者由其指定的代表或托付的代理人加盖公章或签字。 3、以上涉及股东签署的，自然人股东由本人签字；自然人以外的
单位印章使用登记表
单位印章使用登记表 单位印章使用登记表 印章的管理和使用单位印章使用登记表。 1、安吉县城市管理行政执法局梅溪分局公章由办公室主任对公章进行保管和使用，无特殊情况未经批准不得带离办公室。使用单位公章时一律实行用印登记，填写《公章使用登记表》，须将用章情况按要求填写好，以便索查。 2、对办公室核稿、本单位领导签发、以本单位名义颁发的文件、制度、总结、计划等，打字员打印后公章经领导同意可直接盖章。以本单位名义签订的合同、协议书等，经分局局长批准签字后方可盖印。 3、对按规定办理的评定职称、干部职工任免、调动、离退休、奖惩以及办理有关证件须经本单位主要领导或分管领导签名同意后方可盖章。单位印章使用登记表。单位印章使用登记表。 4、本单位职工办理私人贷款(物)、挂失、开介绍信等事情，需持相关证明，由办公室主任批准方可加盖公章。对日常的一般事务，如办理身份证、一般性的证明等，由办公室主任签名后盖章。 5、单位公章不外借，主管人不在时由局长指定人代管。 6、严禁在空白的介绍信、证件、奖状、证书以及纸张上用印。 7、单位公章的保管人员应忠于职守、用印时应仔细阅读用印内容、核实用印数量。用印要规范，印章端正、清晰、美观。 8、以上未包括的，但确实需要用印的，经局长签字同意后方准用印。 9、违反本单位规定使用印章的，单位对公章保管人进行批评，并在分局对违规者进行通报批评，保留依据事件严重程度追究用印部门责任人和当事人相应责任和权利。
10、本规定自201X年12月9日起试行。第三篇:《公司变更登记申请书3篇》公司变更登记申请书一: 有限责任公司变更登记申请书有限责任公司变更是指有限责任公司成立后，企业组织形式、登记事项的发生变化需做出的变更手续。具体变更项目有: 公司名称、公司住所、法人股东、注册资金、出资方式、出资时 间、股权转让、经营范围、经营期限、登记机关。 (一)、变更公司名称注意事项: 如果您想办理公司名称变更,应首先取得新名称的核准。提交材料: 1. 《公司变更(改制)登记申请书(公司备案申请书)》; 2. 《指定(委托)书》; 3. 《企业法人营业执照》正、副本; 4. 《企业名称变更预先核准通知书》; 5. 同意名称变更的股东决议(应符合章程规定的股东表决比例，自然人股东亲笔签字，法人股东加盖公章); 6. 修改后的章程或章程修正案(由公司法定代表人亲笔签字并加盖公司公章)。 (二)、变更公司住所提交材料: 1、《公司变更(改制)登记申请书(公司备案申请书)》; 2. 《指定(委托)书》; 3. 《企业法人营业执照》正、副本; 4. 住所使用证明(一般应为产权人签字或盖章的房产证复印件。产权人为自然人的应亲笔签字，产权人为单位的应加盖公章)。 (三)、变更法定代表人注意事项:
特约商户风险管理办法
特约商户风险管理办法 第一章总则 第一条为加强我司特约商户的管理，提高服务质量，规范特约商户各项相关业务操作，防范业务风险，特制定本办法。 第二条特约商户是指与我司签订合作协议，作为我司预付卡消费渠道的企事业单位、个体工商户或其他组织。 第三条本办法适用于我司所有特约商户。 第二章合作管理 第四条特约商户签约时，需与公司签订合作协议，并提交以下基本资料，进行复印存档： （一）组织机构代码、税务登记证； （二）可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件； （三）控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员有效身份证件。 特约商户管理系统需登记特约商户的名称、地址、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限；合作期限
等。 第五条特约商户只能指定其一个单位银行结算账户进行收款。公司应当核验特约商户指定的单位银行结算账户开户许可证或其开 户银行出具的开户证明，留存加盖公章的复印件。 第六条特约商户不得在我司发行的卡片上贴任何未经允许的广告图标。 第七条特约商户的撤销 （一）撤销条件 为规范有效资源，针对以下合作商、合作商符合条件的进行撤销： 1、服务质量差：连续2月度投诉量在5次以上且不做调整的合作商； 2、交易量低的商户：无客观原因，连续3月每月交易量5000元以下或交易次数在10次以下的合作商； 3、合作商因自身原因提出的撤销申请； 以上情况经公众通相关负责人确认以后进行撤销机具、账号关闭、终止合作处理 （二）处理办法 按撤销条件解除合作的合作商、合作商，根据协议扣除违约金后，核算剩余期限后按比例清退合作费及机具解除合作。 （三）撤销流程 1、将所领用设备物料退还公司，若机具损坏，需照价赔偿； 2、向公司发起撤销商户审核流程；
银行收单业务特约商户管理
银行收单业务特约商户管理 第一条特约商户及其法定代表人或负责人存在不良信息的，收单行应当谨慎或拒绝为该特约商记提供银行卡收单服务。不良信息包括但不限于中国银联银行卡风险信息共享系统记载的不良信息。 第二条收单行为每个特约商户指定一名或一名以上客户经理，并建立《AA农商银行特约商户客户经理登记簿》（附件11）进行管理，客户经理发生变动的要及时更新，《登记簿》入档保管。 第三条收单行应根据业务发展和风险控制需要，对特约商户财务人员及收银人员开展定期或不定期的业务培训，原则上每年不少于两次。培训必须有书面记录，记载参训人员、培训内容等，并要有被培训特约商户负责人和受训人员签字确认，书面记录要归入档案管理。财务人员或收银员发生变动的，收单行须对其进行培训。 培训包括以下内容：银行卡受理相关知识和交易流程、国内（外）银行卡基本检查方法和防伪标志识别、脱机交易规则、银行卡受理终端功能操作和简单维护、银行卡授权和异常交易解决办法以及交易风险防范等。针对财务人员还要特别培训以下内容：银行卡交易流程、账务处理和差错处理流程、商户受理银行卡的责任和权利以及交易单据保管等。 第四条总行电子银行部每年至少组织一次收单业务检查，检查收单行在商户准入、资料保管、商户管理、风险管理等方面的制度执行情况，对部分谨慎发展类等高风险商户、所有月交易额超过100
万元的商户、布放移动终端设备的商户、MIS-POS商户及互联网商户进行现场检查。检查列入全年的工作计划，对检查中发现的问题，限期整改。 第五条收单行要建立健全特约商户现场检查制度，根据特约商户的风险等级，制定不同的检查频率和方式，确保检查到位。对一般类商户，客户经理每季至少进行一次现场检查，对谨慎发展类等高风险商户、月交易额超过100万元的商户、布放移动终端设备的商户、MIS-POS商户及互联网商户，客户经理每月至少进行一次现场检查。现场检查时，要填写《特约商户日常检查表》（附件12），及时上交，入档保管。对中国银联风险管理系统或农信通风险管理系统中被预警商户，或被其他单位风险提示的商户，按要求进行现场调查，不受本条款检查频率的限制。对中国银联风险管理系统或农信通风险管理系统中被预警商户，或被其他单位风险提示的商户，按要求进行现场调查，不受本条款检查频率的限制。 对于实体特约商户检查内容至少包括：受理终端使用是否合规，签购单保管是否完整、合规，是否有盗刷设备，是否存在移机行为，商户经营是否有重大变化。对MIS-POS商户检查时，除上述内容外，还要检查收银系统和MIS系统是否存在与外网联接行为，系统管理是否规范，是否存在保存持卡人敏感信息行为等。检查时现场调阅部分签购单、销售凭证及交易明细进行核对，在商户每台终端上做一笔消费和消费撤销交易，签购单与检查表一起装订保存。大型百货、超市类商户可根据实际情况选择部分受理终端进行刷卡检查，但必须核实
银行特约商户准入审批办法模版
xxx银行特约商户准入审批办法 第一章总则 第一条为规范特约商户准入和审批，强化内部控制，明确部门及岗位职责，促进收单业务持续、健康发展，依据《xxx银行特约商户收单业务管理办法（试行）》，结合xxx银行银行卡收单业务发展实际，特制定本办法。 第二条本规定所称商户收单业务是指商户按照与我行的协议约定受理银行卡交易，本行为商户提供资金清算服务并收取商户结算手续费的业务。本办法所称收单行是指发展商户、开办收单业务的支行。 第三条本办法适用总行定购的银行卡收单终端机具，以及收单机具的配套设备。银行卡收单机具是指总行定购的银行卡收单系统的终端机具。包括：收单固定POS机具、移动POS机具、以及本行因收单需要提供给特约商户收单一体机上安装的刷卡密码键盘等。 第二章商户准入 第四条准入基本条件。 各分支行要按照“合法经营、稳定诚信、规模效益”的原则发展商户。同时具备下列条件的商户，可准入： 一、具备合法经营资格 （一）经国家工商行政管理机关或主管机关核准登记的企事业法人机构;（二）经国家质量技术监督局核准登记的企事业法
人组织；（三）经国家税务机关核准登记的一般纳税人；（四）注册地或经营地在收单行辖内区域的合法经营单位；（五）在收单行辖内金融机构开立单位银行结算账户的经营机构，金融监管机构另有规定的除外。 二、具备一定经营规模 （一）注册资金超过50万元（含）人民币；（二）有固定的营业场所，营业面积超过100平方米（含）（需提供产权证或租赁合同）；（三）按商户类型分类。1、餐娱类（餐饮、宾馆、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品）年营业额超过50万元（含），（房地产、汽车销售）年营业额超过150万元（含）；2、一般类（百货、批发、社会培训、中介服务、旅行社及景区门票等）年营业额超过100万元（含）；3、民生类（超市、大型仓储式卖场、水电煤气缴费、加油、交通运输售票等）年营业额超过100万元（含）；4、公益类（公立医院和公立学校等）年营业额超过200万元（含）。 三、具备良好经营资信 商户及其法定代表人经营资信良好，（一）实际经营内容与核定营业范围相符，存在真实的商品销售行为或明确的服务工作内容；（二）持续经营能力强，经营业绩稳定且有一定规模；（三）经营状况和信誉良好，业务范围、规模与其经营地址、经营时间、软硬件设备、组织架构、员工配备等匹配合理；（四）经营管理规范，内部管理各项制度完善，岗位设置明确，人员稳定性强；
外商投资项下(FDI)业务资本项目信息系统操作简要手册(银行版)-FDI基础知识
外商投资项下（FDI）业务资本项目信息系统操作简要手册（银行版） 一、外商投资企业外汇登记基础概念 （一）外商投资企业 一般来讲，外国投资者于中国境内出资设立的企业即为外商投资企业。与中国境内投资者一起出资的称中外合资企业，无中国境内投资者出资的称外商独资企业。 （二）外商投资企业外汇登记 外商投资企业经前置部门批准设立后，需至后续相关各个政府部门办理信息登记采集手续，其中至外汇局办理的手续名为外汇登记。当前暂因各部门间电子信息共享尚在建设过程中，仍需企业凭前置部门颁发的纸质证书至后续各部门办理信息登记手续。 （三）外商投资企业的初始登记、变更登记和注销登记 外商投资企业按照生命周期划分为设立、变更、注销，各政府部门的登记手续也区分为设立登记、变更登记、注销登记，可能称呼略有不同。 设立按照方式不同，分为新设立、转股并购设立、增资并购设立；新设立为全新设立一个企业；转股并购设立为外国投资者收购原中国投资者持有的既存内资企业股份，导致该企业成为外商投资企业；增资并购设立为外国投资者对境内既存的内资企业增加注册资本，导致该企业成为外商投资企业，且中国投资者持有股份被稀释。
变更按照具体内容不同，分为基本信息变更、资本信息变更。其中，基本信息变更包括：名称、地址、经营范围、法人代表、行业类型等；资本信息变更包括：增减资本、股权转让、出资方式调整等原因引起的各投资者所持有资本份额变动。 注销按照原因区分为提前解散和到期清算。 外汇局办理前述设立、变更、注销登记的过程是将企业当次交易过程中的交易对手、交易金额、资本变动等重要信息录入至相关信息系统中，然后结合从银行采集到的对应交易发生的实际资金流动数据，进行比较和分析，以实现非现场监测和统计。 （四）注册资本和认缴出资金额 注册资本，一般用来表示企业规模和及用来衡量各投资方权利和义务比例；实收资本，企业登记的注册资本逐次到位后的累计金额； 认缴出资额，一般用来计算各投资方应该缴入多少资金才能取得相应注册资本所占比例的权利；实缴出资金额，企业逐次缴入的累计金额； 两者一一对应，每1单位的注册资本必然有相应的认缴出资金额；按照对应金额的多少，区分为平价出资（如：1元注册资本对1元出资金额）、溢价出资（如：1元注册资本对3元出资金额）、折价出资（如：1元注册资本对0.5元出资金额）； 举例： 平价出资情况下，每实际缴入1元出资额，则注册资本到位1元，即实收资本增加1元。
《7-特约商户管理办法》
《7-特约商户管理办法》 特约商户发展及管理办法（试行） 冀信联字〔xx〕54号 第一章总则 第一条为促进河北省农村信用社（以下简称我社）特约商户的市场发展，加强对特约商户的管理和服务，根据有关行政规章、行业规定，结合我社实际，特制定本办法。 第二条本办法中特约商户、收单机构、pos专业化服务公司定义如下： 特约商户。是指与银行卡收单机构签订协议，能够受理银行卡，为持卡人提供银行卡刷卡结算服务的单位。 收单机构。是指为特约商户提供受卡机具、资金结算服务、培训等内容的金融机构或专业化服务公司。 pos专业化服务公司： 为特约商户提供受卡机具、并提供相应专业化服务的公司。 第三条凡已办理工商注册并领取营业执照、独立核算、经营状况良好、信誉度高、客流量大、销售额较多、有较好通讯条件的饮食娱乐、旅游交通、商品销售等服务贸易型企业，并在我社开立结算账户，如有受理银行卡业务的需求，均可成为我社特约商户的发展对象。 第四条为我社特约商户提供服务的pos专业化服务公司，由省联社按中国银联的相关规定统一选择并签订合作协 1议。
第二章特约商户的发展 第五条省联社科技部负责制定全省特约商户发展策略和相应的管理制度，并对各县（市、区）联社（包括农村商业银行、农村合作银行，以下简称县级联社）发展、管理特约商户的工作进行检查和指导。 第六条各县级联社卡业务管理部门要配备专门的特约商户管理员，负责发展特约商户，对辖内已确定的特约商户发展对象进行调查评估，并对已发展的特约商户进行管理和维护，防范特约商户收单业务中的各类风险。 第七条各县级联社的所辖营业网点应指定特约商户协管员（以下与县级联社特约商户管理员统称为特约商户管理员），积极协助县级联社特约商户管理员发展、管理和维护辖内特约商户，防范收单业务风险。 第八条各级机构在开展银行卡收单业务时，禁止发展下列商户：（一）非法设立的经营组织； （二）特殊行业商户：包括国家法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与国家法律、法规相抵触的商户； （三）可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统； （四）注册地及经营场所不在中国境内的商户。第九条各级机构对于下列类型的商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，
金融机构特约商户风险管理指引
金融机构特约商户风险管理指引 试行 前言：指引目的 随着近年来贷记卡业务的迅速发展和银行卡受理范围的扩大,商户风险日渐突出.由于我行需要对所签约商户受理的所有交易负责,我行就必须要对商户的潜在信贷和欺诈风险进行充分预测和评估.否则,商户风险会给我行造成以下严重后果：1财务损失：因商户的信用风险或欺诈行为被发卡机构提交退单；或因商户欺诈交易导致我行风险指标超标,被监管部门或卡组织进行经济处罚；2商誉损失：因商户欺诈或商户协同欺诈导致我行卷入司法诉讼,使声誉受损；或因商户欺诈交易导致我行风险指标超标,被监管部门进行行政处罚.鉴于此,我们必须要认识到防范收单风险的重要意义,加强商户管理、建立并实施规范的商户管理制度,保障收单业务良性、健康发展. 第一章总则 为了促进我行银行卡收单业务的健康发展,加强特约商户的风险管理,规范相关业务操作,依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知、中国银联银联卡经办行商户风险管理指南及XXX银行特约商户业务管理办法等相关规定,特制定本指引. 本指引以商户POS收单业务的基本流程为主线,重点梳理业务各环节的风险点和防范措施,并为POS收单业务提供规范的操作流程.第二章商户拓展及审查 对商户拓展的风险管理是收单风险控制的第一步,本章对商户拓展的风险点及防范措施进行叙述,并重点介绍商户审查中的现场调查
措施. 制订商户拓展策略 商户拓展策略的关键因素 为有效地进行市场拓展,经办行应首先制订商户拓展策略,在制订拓展策略时,应充分考虑以下关键因素： 现有业务的规模和业务量； 相对于本机构经营场所的商户地理位置； 短期和长期的经营目标； 能够承受的风险水平； 可以使用的各项人力和系统资源,等等. 商户拓展策略的关键内容 商户拓展策略至少应包括以下内容： 确定禁入商户类型 明确目标市场和需谨慎发展的商户类型 商户发展的业务目标和风险控制目标 对新商户的最低财务和信用要求等. 分散商户风险 拓展商户时,经办行应充分考虑不同类型商户所带来的不同级别的风险,并在风险倾向商户详见谨慎发展的商户类型和低风险商户的组合中取得平衡,避免过分集中或规避风险,影响收单业务的赢利. 禁入商户类型 根据中国银联银联卡经办行商户风险管理指南规定,经办行禁止发展下列商户： 非法设立的经营组织； 特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户； 可疑商户：商户或商户负责人或法人代表已被列入中国银联的不