财富管理交流分享

1.理解销售生涯的机会

为什么会成功：因为做基础工作，所以一步步成功；分配客户后，培养，对不接电话的保持联系

必备的素质：自励，韧性，克服挂电话的消极情绪，由个人经历来说

销售类别：

呼出型销售：优可促进预约，可以在电话里成交，最有效的成交方式之一，成本效率高。心理关，造成打扰？不打电话，无法表示关心

呼入型销售：市场推广活动促成，相比呼出温暖些，客户转化率高，之后的跟进服务少，两种都需要。

面对面销售：对高净值客户有效，但竞争对手也是相同的想法

呼出：好说话——次数多，不好说话——很少，错失机会/ 覆盖面广，基数大

呼入：表达兴趣，每天跟踪，勿表达你的需求“明日再打”，再次询问；直到有答案；内心不要有预期；他会记住你的名字

邀约：前期要有熟悉的过程，“下次再打”，你会记住我，我专业，会持续跟踪

陌生客户：介绍个人，“我有几个问题想和你交流，关于你的账户”，他可能会认为是垃圾电话，但不要有预期，你内心不要先假设他是这么想的，“你可以打总机转我”

例子：抽雪茄认识客户，再有客户转介绍，关注客户兴趣。

2.有效的销售演讲

销售的4个阶段：

收集资料，需求，经历，经济状况，分享投资经验

提出建议，匹配，提出AorB，换位，留出空间（有两个建议，但不是全部）

演讲，匹配，只涵盖需要，时间管理，对于不接电话的，不要求面对面，直接问是不是同意。完成销售，拒绝_不当做真正的拒绝，通过拒绝了解需求。_“uncomfortable”的状态越久越好。保证练习互相搭配，自信，回复所有问题。

强迫选择型销售，“我们刚刚已经讨论过选择AorB,现在选哪个。人不喜欢做决定，当你把选项缩小，更合适，帮他做决定。

假设性完成销售，只提供一种选择，有效。在促成成交前，保证不舒服的阶段，拒绝—我同意，您能告诉我你的疑虑吗？继续话题，根据回复给出AorB.

Q:不看好的产品推荐？A:没有完美产品，谈风险，适应，投资期限，成功的推荐，取决于你的技巧，而不是产品，如果取决于产品，别人也可以，应该回顾自己的技巧问题。

Q:回去讨论后再说，结果不好？A:借口_“我同意，应该和家人商量，但您认为他们会在哪些方面反对？成本，周期？”回复为自己的异议，重新开始推荐。

Q：客户亏损仍拒绝服务，A:自助型客户，我了解，你的投资组合可能由其他的机会，您看怎样；您了解股灾or在股灾您会怎么做，如果你你的投资组合在股灾会亏损**，您感觉如何，_别人***，_但不是每个人都***

Q：收益率不高，A：好的，我会将产品的信息和你交流，但之前我想了解您的情况。决定客户会不会购买，取决于他信任与否，他跟不跟你做。

3.锁定时间

季节性，季度性锁定时间，例：重大假日前祝客户节日快乐，一般不会挂电话，并告知节日后继续跟进服务

每月锁定时间，抽出一个礼拜时间安排与客户见面，第一个礼拜电话安排会面，后三个礼拜安排所有会面时间

每周锁定时间，一到两天安排预约，剩余三天安排客户见面，

每天锁定时间，10*10

4.演练销售演讲

不断练习，例：周末及晚上

如何练习，同事或朋友角色扮演，镜子前练习，并关注行为举止，录音并回放，给予建议。

5.客户电话与潜在客户电话

每季度给所有的客户打电话

勿在频繁联系的客户身上多下时间，没做过业务，潜在，多练习，困难大，但是增收方式做：提供市场最新消息，提供和他们相关的新消息，将心比心，表示理解。

不做：谈心式电话，核查式电话，不要试图在每个电话里都销售，不浪费客户时间

拒绝——坚持——拒绝——坚持，就算说了no对你也没影响

Q：长期电话回访，没有回复，A：关注自己的主动性，不太注意结果，我的活动是可控的，回复并不可控，相当于自己的挑战

Q高净值客户的电话,A：关注于他，表达自己的真实心意，例，妻子网球找住点，附近俱乐部，问他是不是俱乐部的人，是/否，都会让他对你留下印象。

Q：陌生客户电话拜访，A：增加频率，提供价值点：专业术语，自我介绍，继续不停，我今天打电话来的原因是：（卖点）今天市场有点震荡，我的客户来电话咨询，我想也许您也想知道。是否拜访，如果有，效率高

Q：呼入电话，A：关注于股市，产品，是因为侧重点应该放在客户身上，无法接电话时，留言，随时接电话，价值低。

Q：拒绝过后如何联系，A：不当作拒绝我个人，下次当作全新的电话，不管他怎么想，电话是我的工作。

Q：无资产客户，A：频率是关键

6.拒绝/抱怨

拒绝：终止业务的陈述，就像设置路障一样，汽车无法前进。

抱怨：表面上开起来是拒绝，但不会终止，就像减速带，仍然可以从上面通过

如果他不想在你这花一分钱的话，他是不会听你说的。

如何应对拒绝：

1表示理解我理解您认为价格太高（很多的成交，收到的第一句都是拒绝）

2建立关联很多客户开始都这么想

3处理但是我们提供的**价值远远胜过管理成本

4解决/成交就让我们今天开始吧，您更喜欢AorB

佣金过高，展示价值，凸显与竞争对手的不同之处，不要降低您的价格或标准

7.坚信银行的理财比券商安全

用框架进行讨论表示理解，建议关联，处理，解决/成交

我为什么要和客户做生意——>客户为什么要和我做生意

优秀销售的特性，关注于自己的意向，观念；自律，对自己有控制力

8.销售心理

理解“被拒绝是很正常的”，饭碗建立在被拒绝的基础上

被拒绝的次数越多，就会越容易习惯

信心建立在成功之上，“本月销售额很好，再被拒绝，触动小”

大数定律：完成的目标越多，长远角度看，越成功

记录并评估您的工作，销售是一门科学

通过提高销售演讲和改善流程来提高你的业绩

目标越多，注重销售活动而不是销售结果

这是一项马拉松而不是百米冲刺

9.每日规划

工作日类型：会议日，电话日，混合型

会议日：锁定时间用在前一天，准备好销售演讲；会前让同事知道，不被打扰

电话日：电话清单准备好，早点处理其他事物，尽可能多的时间打电话，记录拨打电话的数量及成功约见的数量

混合日：演讲内容和电话清单，在设定好的时间里完成其他事物，抱着灵活思维来上班，记录

10*10

在一天的结尾，在离开办公室前把第二天的工作计划好

Q：怎样让“社交者”介绍朋友客户，A：他给你推荐，是因为他们想做，但先要让让他知道我会对他的朋友予以最佳的服务；半开玩笑的邀请语言

Q：资产分散，A：整合资产是主要工作，“每个月看多份报告累不累，改成一份，同样的投资”，“分散后怎样为你评估风险”

Q：产品亏损怎么服务。A：亏损吼是不是以后就不投资了？不是，迟早会，关键是他选择何谁做投资

Exp1：拆迁款，钱多，需要投资

祝贺，“现在头痛吧，我的客户之前也是图然后了许多钱，不知道怎么处理”停顿，等待回复。保护资产，真诚提供建议。以产品为卖点，等待拒绝，你的需求和客户的需求不匹配。倾听他的需要来销售产品，做唯一一个规划的

Exp2：产品亏损，抵触

关键是否信任，转为销售自己。帮助分析怎么亏的钱，实际，产品……，没有人能预测市场怎样，现在有什么可以选择的路，引起客户思考，但客户希望直接到做决定这一步，“是否合适入场”这其实不是一个是或否的问题，，回复表示1负责任，2不知道

Exp3：银行固定收益转到券商

询问资金用处，再聊，拉升关系，客户买是因为信任，不是收益率的百分数，投资者和储蓄是不一样的，想投资我教你

Exp4：担心产品亏损，到期不可取

可能造成亏损的原因，在卖出前是不会亏的，你买的是投资还是打赌，6个月时间不够产品经理操作，不能以到时的收益确定他是否成功

Exp5：老年人

越简单越好，易理解

Exp6：行情不好，不看好产品，不买；行情好，自己也能赚钱，不买

没有最佳的投资时机，关注目标，持续打电话，任何时刻都有各种投资者，告诉他们可控的只有自己。

Exp7：套牢，但认可私募，坚持解套后考虑

一半买产品，一半补仓，有新资金会不会买股票？会，该买就现在出手。

1.表达你是权威人士，投资者有倾向

2.建立关系原则，倾向喜欢的人

3.互惠原则

4.理性原则，倾向由道理的人

5.效率原则，简单就是最好

6.一贯性原则，倾向于习惯

7.社会证据原则

关于管理培训心得体会5篇

关于管理培训心得体会5篇关于管理培训心得体会5篇管理培训主要是指以提高管理技能、提高生产运作效率为目的的培训，下面是精心整理的关于管理培训心得体会，供大家学习和参阅。关于管理培训心得体会篇1 9月22日，教导主任蒋老师对我们全校教师做了有关《教学常规管理》的培训。本次培训旨在提升教育教学质量，办人民满意的教育，强化责任，明确目标。在培训会上，蒋老师对本学期教学常规管理做了具体的安排和部署，对教学常规工作提出了具体的要求。一、以高效课堂为抓手，备足上好每一节课。要上好一节课，我们必须提前备课，备课时不仅要备教材，备学生，备教学目标，备重点难点，更重要的要备教法和学法及教学流程。要上好一节，认真编写导学案，设计好导学案中每一个问题。教师要按时上下课，组织教学严谨并贯穿课堂的始终，对学生严格要求，始终关注学生的学习状态，出现问题及时解决或课后与班主任沟通。二、加强自主学习，更新教育教学理念。教学手段和教学方法正在不断地更新和变化，为了提升教育教学质量，我们要不断地学习使用新的教学手段和教育教学方法，更新自己的教育教学理念。三、积极参加教研教改活动，提高教育教学质量。积极参加校内、年纪内组织教研教改活动，主动参与片区的教学

研讨，学人之长，补己之短。研讨课、公开课、调研课等听完后，经过教师和专家的点评和知道，才能真正的认识到自己的优点和不足，才能形成有价值的教学经验，对自己今后的教育教学才有指导意义。有了好的教学经验和方法，才能提高课堂教学效率，提升教学质量。今后的教学之路还很漫长，我们要做的工作还有很多，值得我们反思的还有很多。教学常规是学校教学工作的核心，是学校的立足之本。在检查中总结，在总结中反思，在反思中提升——只有这样才能不断提高学校教学管理水平，促进学校教育教学水平不断提高。在下阶段的教学中，我校将紧紧围绕本次会议精神，按照中心学校的要求，扎实有效的开展各项工作，力争把我校的教学常规管理工作迈上一个新的台阶。关于管理培训心得体会篇2 有效的管理实践培训，其培训目的是帮助主管人员发现盲点，改变其做事风格。应用行为培训的重点在于评估其当前的工作胜任能力，以确定行为的改善目标和提高学习敏感度。培训要有针对性地确定改善的优先顺序和发展的目标，提高主管学习的敏感度，提升其实践的理性。以评估作为培训的起始点，是为了以组织学习的方式引起共同反思，达成共识，避免陷入习惯性防卫，利于实施。通过在实践中辅导，强化培训效果，达到培训目的，提高主管的工作效率和学习的敏感度。所以在《经营战略与执行》系列包括《策略管理》、《策略执行力》、《卓越主管的角色与职责》三门课程，分别培养高阶主管领导的先见力、构想力、执行力；策略执行者的思维、运营、管理和学

项目管理经验交流(个人总结版)

. . 目录 1.项目管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2 1.1 项目管理的容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2 1.2 项目管理的目标和控制方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．5 1.2.1 目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5 1.2.2 控制方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5２.项目经理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7 2.1 项目经理的工作容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7 2.2 对项目经理的要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8 2.3 对设计类项目经理的要求．．．．．．．．．．．．．．．．．.9 3.管理方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10 3.1 项目管理的基本过程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10 3.2 影响项目成功的因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11 3.3 项目失败的原因．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11 3.4 项目运行各阶段重要关键点 TOP 3．．．．．．．．．．．．．．．．．11 3.5 集思广益法（头脑风暴法）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12 4.项目管理建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12 4.1 管理必须强势，原则问题不容讨论．．．．．．．．．．．．．．．．．12 4.2 质量管理问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．.．．．．12 4.3 项目计划很重要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13 4.4 学海无涯．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．.．．．．．13

我们需要一个强大的财富管理行业郭树清

郭树清（2012年6月7日）各位代表、各位来宾、同志们：经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值万亿元，银行理财产品余额达到万亿元，信托资产万亿元，保险资产万亿元，各类创投与私募股权投资万亿元。然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。一、发展财富管理对经济转型具有根本意义首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的

自我管理目标

自我管理目标时间如流水.转眼间我就迎来了进入大学生活后的第二个学年.从刚进校的小学妹变成别人口中的学姐，欢喜之余却夹杂着一丝丝惆怅，回想大一这一学年，除了没挂科和进入学生会，我竟一事无成.没有参加我喜欢的社团，没有为班级做贡献最为重要的是，一年了，我竟然没有拿到我所学专业最需要的资格证.想到这些，我不由的黯然失色。其实转念一想，嗯幸好我还有机会.我报考了十月份的会计从业资格证考试，还有CET4考试以及计算机二级培训班.除了这些，其实我发现大一这一年以来我每天除了生活必需品以外我发现，基本上我的生活已经离不开手机，像大部分人一样，我每天除了吃饭学习睡觉，其余时间我都会翻手机，不光是这，上课期间我有时也会把手机偷偷的拿出来看看微信微博.基本没有在校园里怎么溜达.每天就是教室餐厅宿舍三点一线.以至于一年以来，我除了宿舍好友以外，并没有接触到其他同学.我想这也是导致我大学生活枯燥乏味的原因之一吧.所以我决定在这极为重要的大二学年，我要拿到会计从业资格证，考过四级，拿到普通话证，然后拿到全国计算机二级证书，为了这些，我会努力。为什么我要制定这样的目标呢？首先，我明白了我之所以上大学说的直接一点，我就是为了找到一份好的工作，在

就业形势比较严峻的当今社会，我如果连最基本我的会计证都考不到拿不到手的话，我觉得没有一家公司会同意我进入他们的公司.所以为了以后生活的顺畅一点，我必须努力.当然英语四级和计算机二级这些都一样；其次我要放下手机和别人面对面交流.不要在继续当藏在手机背后的“猥琐大叔”. 为了实现这些目标，我必须做出一些相应的措施.，我决定与书苦战，奋斗一个月，直到会从考试结束.其次每天计划背一些四级单词，上厕所的时候每天带着一张单词卡.不浪费时间.还有每天按时上计算机二级培训班.不过俗话说的话要劳逸结合，每天晚自习下后我会去操场跑跑步.多和同学约会见面，扩大我的交际圈.拒绝手机交流.如果说如果梦想有捷径的话，那么这条路的名字一定叫做坚持.嗯为了这些我一定会努力加油好好干,我一定会坚持下去.实现我这些不算远大却充满理想的小目标。

领导与管理培训心得体会-

大庆油田第二期精细油藏描述培训班领导与管理培训心得体会学号: 30 姓名: 谢小曼二○一六年十一月二十日

授课教师:冯百灵

领导与管理讲座的心得体会2011.11.15－16两天我们精描班迎来了北京市管理科学院的冯百灵老师的讲课,冯老师就角色与职责和管理与沟通两方面进行了详实的讲述,介绍了有效学习的EIAＧ模型,努力达到干中学、学中觉、觉中悟、敏于行，两天时间虽短，但是收获不是三眼两语就能讲清楚的，两天的收获必将会给日后的工作带来巨大的帮助。这两天的内容有以下几点印象深刻： 1.斗生肖游戏的启示：团队高效的运作需要①领导，管理者和员工明确各自的目标,加强目标的传导与转化②加强各机构间的有效沟通③激发员工的工作动力与活力; 2.一分钟经理人的启示:通过一分钟目标、一分钟表扬和一分钟批评给出了管理的精髓：目标明确具体，奖惩及时到位,目标是工作的动力，表扬激发员工的热情，批评对事不对人，使员工心平气和的接收；３．一分钟管理：管理工作的目标不仅仅是要强化组织的组织结构,更重要的是要能减少管理的副作用，解放员工的想象力,释放员工的创造力; 4．有效的沟通:为了设定的目标，将信息，思想和情感在个人或群体间传递，达成协议并触发其行为的过程,沟通具有双向性,传送者发送讯息给接收者,接收者要给予发送者一定的反馈,管理过程中不能讲告知当做有效的沟通；５.管理是“双向”的:不要让你的上司管理你；而是让他被你主动管理。但是，你还不能让他有“被管理”的感觉，了解上司对你的期望,有效的与上司进行沟通,有效的辅佐上司，最终建立与上司间相互信任的关系。

工程施工管理经验交流发言稿

工程施工管理经验交流发言稿施工单位：武汉市盘龙明达建筑有限公司各位领导、各位同仁：你们好！能参加此次工地安全生产交流大会，我感到非常荣幸！自开工以来，我们发扬盘龙铁军精神，克服种种困难，创造条件，大干快上，工程进展比较顺利。我公司始终坚持“以质信求生存、以稳健求发展”的管理理念，打造了一个又一个的精品工程，树立了良好的企业形象和信誉。安全管理是我们项目的核心，是生产和管理的基点，提高项目的运作安全质量，是施工项目生存和发展永恒的主题。硚房·翰林珑城项目工程，以“保安全、文明，创建精品工程”为口号，以工程项目管理为中心，在创建过程中，我们做了大量工作，得到武汉市硚房集团有限公司的充分肯定，下面，就工作情况简要汇报如下：一、切实的做好事前控制在开工前，项目部按公司规定了安全生产、文明施工、工程质量、工期进度、工程资料和成本控制的目标，明确了在事前应预控的内容、事中动态跟踪的事项、事后总结提高的要求；建立健全安全、质量保证体系，成立了项目部组织管理机构，分别由项目经理、项目技术负责人、安全员、施工员、材料员、质检员和各专业班组班组长为安全、质量管

理保证体系成员，项目经理为施工项目第一责任人；依据工程建设规模，配备二名的专职安全员；同时，在施工各班组均设有安全管理责任人；负责从开工到竣工全过程的安全生产工作。从而形成了纵向到底、横向到边的安全生产、文明施工管理格局，使项目工程的整体管理处于受控状态。并针对该工程本身和地域环境的特点，专门制定了“施工管理计划”，该计划从管理策划开始，讲述了管理的程序、内容以及定期检查评比绩效考核的方法，向项目管理团队进行管理交底，并针对承诺的目标要求，提出了安全生产、文明施工、工程质量、工程资料等目标创优的各项措施及工程质量通病防治措施，以辅助项目管理团队实现承诺的目标。在组织各项目管理团队学习计划内容后，要求项目管理团队订立管理责任合同，以便全面按施工管理计划落实执行。依据公司的管理制度及CI统一标准，合理地划分了施工区、材料堆放区、办公区、生活区及运输道路和给、排水系统的位置。并按要求搭建农民工学校，对所有参建的工人进行了安全教育技术交底规范作业行为的活动，让工人熟悉施工现场的安全纪律、管理制度、安全操作规程、注意事项，并记录签名存档。尤其是对特种作业操作人员，如电工、架子工、电焊工、塔吊司机等进行了专门的安全技术交底与培训，并对各工种进行了专项安全技术交底。项目部每月进行“安全生产”检查考评活动，以“安全责任、重在落实”为

2018年财富管理行业分析报告

2018年财富管理行业分析报告 2018年3月

正文目录 1.消费升级驱动，中国财富管理迎来时代机遇 (6) 1.1.我国私人财富强劲增长，财富管理面临蓝海市场 (6) 1.2.收入增长+消费升级驱动，财富管理需求强势崛起 (8) 1.3.万能险、基金先后受追捧，印证投资理财需求高景气 (11) 2.资产配置迎来新一轮变迁，金融资产站上风口 (13) 2.1.资管新规打破刚性兑付，理财产品向净值化转型 (13) 2.2.房地产限购升级，金融资产的配置意义进一步提升 (15) 2.3.现金产品化+散户机构化，专业化财富管理需求爆发 (19) 3.监管重塑格局，品牌优势+主动管理助推强者恒强 (21) 3.1.中国财富管理偏重渠道业务，未来将与泛资管融合发展 (21) 3.2.监管体系革新，泛资管各子行业面临新的挑战和机遇 (23) 3.2.1.银行理财 (23) 3.2.2.券商资管及基金专户 (26) 3.2.3.信托 (27) 3.3.主动管理和品牌特色为核心，先发龙头优势稳固 (29) 4.重点分析 (31) 4.1.诺亚财富：全牌照龙头打造综合金融服务平台 (31) 4.2.泛华金控：保险代理优势鲜明，驱动业绩高增长 (35) 4.3.钜派投资：激励机制灵活，房地产投资优势凸显 (38) 4.4.东方财富：零售财富管理龙头，打造互联网金融生态圈 (39) 4.5.中金公司：聚焦高净值财富管理，收购中投证券拓展客群 (43) 5.风险提示 (46) 图表目录图表1：2014~2021E全球私人财富总额（万亿美元） (6)

图表2：2015~2021E全球私人金融财富增速 (7) 图表3：2016年全球私人金融财富增长驱动力 (8) 图表4：2016年全球私人金融财富资产配置结构 (8) 图表5：2002~2017年居民可支配收入及增速 (9) 图表6：2015年以来消费同比增速超过投资 (9) 图表7：2006~2017E 个人可投资资产规模及增速 (10) 图表8：2006~2017E 各类个人可投资资产CAGR (10) 图表9：2006~2017E高净值人群总体人数（单位：万人） (10) 图表10：2006~2017E高净值人群可投资资产规模（单位：万亿元） (11) 图表11：2013~2017/11人身险保户投资款及增速 (11) 图表12：2013~2017/11规模保费收入结构 (12) 图表13：2013~2017年保险保费收入及增速 (12) 图表14：1999~2017年健康险保费收入及增速 (12) 图表15：2018年以来发行的“明星爆款”权益类基金产品（认购募集期均少于10天） (13) 图表16：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》重点内容 (14) 图表17：2014年末居民大类资产配置结构 (15) 图表18：2004~2014年居民金融资产配置结构 (16) 图表19：住宅销售额和居民新增贷款额同比增速 (17) 图表20：2004~2014年居民房地产配置比例 (17) 图表21：一线城市房地产的限购、限贷政策汇总 (17) 图表22：2004~2014年居民金融资产配置（亿元） (18) 图表23：2004~2014年居民金融资产配置结构比例 (19) 图表24：2010~2017年公募基金资产净值、总值 (20) 图表25：2007~2017Q3我国股票市场投资者结构 (20) 图表26：保监会对人身险中短存续期产品的监管政策全面趋严 (20) 图表27：财富管理与资产管理的区别 (21) 图表28：2016年全球私人银行财富管理规模排名TOP20 (22)

2020年财富管理行业分析报告

2020年财富管理行业分析报告 2020年5月

目录一、客户资源是财富管理的基础，以客户为中心是财富管理业务的核心要义 (5) 1、客户数量：2019年零售客户数整体实现较好增长、但较2017年之前增速有所回落 (6) 2、客户结构：财富管理客户整体增速高于普通零售客户 (7) 3、机构对比：领先零售银行客户增速最高、第三方财管机构增速回落明显 8 二、客户的获取、留存以及升级，依托于渠道、投顾、产品及平台的综合作用 (9) 1、渠道：线下网点格局既定，线上数字化转型成为标配 (9) 2、投顾：合格的投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源 (12) 3、产品：产品体系逐步完善、标准化产品迎来春天 (13) 4、科技打造平台的重要性已成共识、数字化转型引领模式创新 (13) 三、AUM是财富管理转型第一阶段最重要的结果指标 (15) 四、资产收益率是第二阶段重要指标，隐含了财富管理业务收入结构的差异 (17) 五、初窥海外领先机构经营数据，为财富管理业务发展提供借鉴 . 18 1、摩根斯坦利财富管理转型的成功经验是国内综合型券商的重要借鉴 (18) （1）财富管理业务的重要性持续提升 (18) （2）fee-based收入不断增长、贡献WM半壁江山 (19) （3）投顾队伍专业能力及产能显著提升 (19) 2、瑞银集团是全球私人银行业务的典范 (19) （1）财富管理是公司最主要收入贡献 (19)

（2）分部的收入结构与MS相近，二者资产收益率水平相当但MS的WM业务净利润率更高 (19) （3）更高端的客户定位对应更高的投顾人均管理规模 (20) 3、嘉信理财是网络零售型金融机构进阶的重要参考 (20) （1）持续构建的规模效率模型提升投资者长期回报 (20) （2）净利息和资管收入为主，交易收入贡献降至单位数 (20) （3）资产回报率低于MS及UBS (20)

企业管理培训心得感想

企业管理培训心得感想前段时间，我参加了企业管理知识的学习培训，接受了系统、全方位企业管理知识的学习和辅导，受益良多。我深刻领会到，作为一名合格的企业管理者，应该如何驾驭整个企业的运作机制。并领悟到，应该以管理促创新，以创新促效益，从而促使企业稳步健康发展。目前，电力建设在飞速发展，在电力体制改革逐步深化的大环境下，多种经营企业该如何在激烈的市场竞争中获得市场份额，在管理中实现经济效益、社会效益的双丰收，是一个值得研究和探讨的课题。通过这次学习，结合电力多经企业的行业特点，我个人认为，电力多种经营企业要想实现大发展，必须做好以下几点工作。首先，要毫不动摇的狠抓人力资源管理。一个企业的发展，重中之重，在于人才，在于充分挖掘人才的潜力，使其为企业服务。企业的管理者不在于他像关羽一样“千军万马中，取上将首级”，也不在于他像张良一样“运筹帷幄，决胜千里之外”，重要的是他能否如刘邦那样，找到和使用好这样的人，即识人用人能力的大小决定了一个企业管理者的发展远景。古往今来，这样的例子有很多。刘邦用萧何、张良、韩信，建立汉朝后曾说过，我管理不如萧何，计谋不如张良，领兵打仗不如韩信，但是我成功了，因为我很好地使用他们，大家都成就了一番丰功伟绩。多种经营企业必须实施两手抓、两手都要强的职工队伍建设方针。一方面要继续面向社会，广开才路，大力引进高素质人才；同

时对在职职工要积极培养和关心，实现“三留人”，即情感留人，待遇留人，事业留人。另一方面，对现有职工队伍进行强化培训，达到巩固提高的目的，不断挖掘其潜力，适应市场经济的发展。信任是基础，事业是平台，利益是杠杆，感情做纽带，一个企业管理者，尤其是高级管理者，牢记这个用人方略，就一定能充分调动员工积极性，使其竭尽全力为企业发展做贡献。其次，始终如一地开拓、经营市场，并培养核心竞争力以求生存。市场，是一个企业发展的命脉所在，占领多大的市场份额，开拓多大的领域，从一定程度上说，证实着一个企业发展的实力。所以，如何开拓市场、经营市场显得尤为重要。电力多经企业具有行业性的显着特点，开拓市场也必须依据行业特点逐步实施。所谓核心竞争能力，是一个企业赖以生存和发展的关键要素。它不仅指某种独特的产品或技术，还包括销售渠道、顾客服务、顾客群、品牌、资金以及研发能力。一个企业不可能拥有所有这些能力，但它必须发展一种不同寻常的能力，才能成为一个拥有核心竞争能力的企业；核心竞争能力是企业战略的焦点，它必须形成理念，并体现在核心产品上，获取高于竞争对手的质量水平，并能移植到各分支机构中。具体到多经企业要如何培养自己的核心竞争能力，首先应如前所述的分析我们的生存环境、竞争优势、竞争弱势，然后扬长避短，定位自己赖以生存的市场，建立围绕该市场运作的机制，该机制能

建设工程项目管理经验交流会会议纪要

建设工程项目管理经验交流会会议纪要 2015年7月15日，由中国建设监理协会主办，吉林省建设监理协会协办的建设工程项目管理经验交流会在长春市召开。全国各地建设监理协会、各分会（专业委员会）、企业代表共400多人参加本次大会。吉林省住房和城乡建设厅副厅长范强到会并致辞，中国建设监理协会会长郭允冲作重要讲话，中国建设监理协会副会长兼秘书长修璐作“新常态下建设监理企业面临的机遇与挑战”主题报告，龚花强等11名专家、教授及企业负责人在会上作专题演讲。会议由中国建设监理协会副会长王学军和中国建设监理协会副秘书长温健分别主持。本次会议旨在贯彻住房城乡建设部关于推进建筑业发展和改革的若干意见和工程质量治理两年行动方案，应对工程监理服务价格市场化新形势，增强监理企业适应建筑市场发展和改革的能力，促进监理行业可持续发展。在会议各方的共同努力下，圆满完成了会议预定的各项议程。一、郭允冲会长到会并作重要讲话。郭会长简要介绍了2014年监理行业发展情况，分析了监理行业发展存在的老问题及新情况，对监理企业的发展提出了三点要求：一是要加强企业质量安全管理体系的建设，落实项目总监理工程师质量安全六项规定，加强对项目的监理机构和监理人员的考核

检查等。二是要加大科技投入，全面提升监理行业的技术水平。把现代的科学技术、信息技术与传统技术结合起来，提高企业的核心竞争力。三是要坚持原则，依法、依照强制性标准规范履行职责，提高企业的诚信度，提高企业的知名度。郭会长指出，面对政府行政体制改革及监理价格放开等新情况，监理企业必须从自身下功夫，依靠科技进步，加强管理创新，提高综合素质，要做优做强，做精做专。郭会长还举例论证了当前市场经济条件下，监理企业还是有很大的发展空间，要学习国外先进的管理理念，发展综合性的监理咨询企业。二、会议分析了当前监理企业面临的机遇与挑战。副会长兼秘书长修璐同志关于“新常态下建设监理企业面临的机遇与挑战”主题报告，在与会代表中产生了共鸣。修璐同志结合当前改革发展形势，介绍了什么是新常态。提出了新常态下建设监理行业发展面临的主要问题：一是价格问题；二是五方主体责任问题；三是强制性监理政策调整问题；四是市场准入政策调整问题；五是行业协会组织建设问题。结合以上问题，修璐同志分析了建设监理行业与企业发展机遇与挑战，提出原有适应政府行政管理制度的行业和企业发展思路与做法受到挑战，必须做出相应的调整；同时对监理行业定位，企业转型升级提供了难得的历史机遇，将促进部分定位从事施工阶段监理工作的企业全面升级，部分有条件企业

听完管理讲座心得体会

听完管理讲座心得体会导语：充分的准备是任何事情都需要的，包括从心理状态到具体资料准备，以下是小编为您带来相关内容，欢迎点击希望对您有所帮助。听完管理讲座心得体会在听完讲座后，我深深的体会到了，众所周知，企业管理的核心是人，主要是人的管理，人管好了，其它都可以理顺，人是一切的根源,然而人最好的管理者就是自己。简单的解释就是自我管理、主动管理。成功管理者的秘决就是今天做明天的工作。只有你有所准备，才能应付自如。根据自身工作总结几点体会：充分的准备是任何事情都需要的，包括从心理状态到具体资料准备，从你对自己的工作态度到你与他人的关系。这样，当你需要时，他们就会积极地给予你帮助。 1、物质自我管理我是从事资料管理的，当各专业所有资料及图纸收到一起时摆放得井井有条，领导或同事要查阅时，就可以在最短的时间内迅速查找到所需资料。以避免不能轻易地找到所需资料而放慢，甚至中断工作。造成影响到下步工作的进行。最好把总的文件柜及图纸目录按专业及类型固定地放在文件夹内，或把它们收集在标有日期的日记簿里，以便能迅速地找到。电子版的目录也要做好保存，以便随着变更做更

正。也就说把你自己工作上辅助工具准备齐全。 2、工作自我管理。工作上要有适应能力及创新思维。因为我们是流动性工作性质的单位，而且对于科技类档案移交的要求，要随业主统一规范来定，那么就需要我们有随时适应能力，有些老方法不可行时，还需重新因地制宜的制定新的方式方法了。 3、健康自我管理：俗话说，身体是革命的本钱，我们在做好自我管理的同时，还要有足够的睡眠和合理而健康的日常饮食，这是保持良好身体状况的必要准备，也是为公司服务好的前提。 4、时间自我管理。自我管理实质上就是时间管理，时间的稀缺性体现了生命的有限性。卓有成效的管理者要最终表现在时间管理上，表现在能否科学的分析时间、利用时间、管理时间、节约时间，进而在有限的时间里，创造自身职业价值的最大化。把自己的日程工作安排记在脑里或写在备忘录里，从日常工作、生活中找时间规律是有规律可寻的，把握时间灵活度，这样会使你按时赶到工作地点，实施工作计划；合理调整工作任务。从而快速完成领导交办的各项事情。 5、沟通自我管理。有专家研究表明，70%以上的管理工作是在沟通中完成的，70%以上的管理问题是因为沟通不畅造成的，可见沟通对于管理者的重要意义。所以，我们应该了解沟通的含义，掌握信息发送、信息接受的技巧，善于倾

财富管理行业产业链研究报告(干货)

财富管理行业产业链研究报告

目录 1.财富管理行业概述 (44) 1.1市场界定 (44) 1.2市场容量 (55) 1.2.1 中国私人财富市场概述 (55) 1.2.2 中国高净值人群区域分析 (88) 1.2.3中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分 (99) 1.2.4 总结 (1010) 2.财富管理行业主要产品分析 (1111) 2.1公募基金 (1212) 2.1. 1市场规模：权益类基金推动份额突破 6 万亿 (1313) 2.1.2 竞争格局：集中度仍低，小微基金持续增加 (1414) 2.2私募基金 (1515) 2.2.1 市场规模：发行量激增，股票类占比提高 (1515) 2.2.2 竞争格局：百亿级别私募剧增，行业分化加剧 (1616) 2.3券商资管 (1717) 2.3.1 市场规模：通道业务仍为主力 (1717) 2.3.2 竞争格局：业务收入猛涨，模式仍需转型 (1919) 2.4银行理财 (2020) 2.4.1 市场规模 (2020) 2.4.2 竞争格局：非保本/封闭非净值型/面向散户为主体 (2020) 2.4.3 银行理财产品收益下行 (2121) 2.5私人银行 (2222) 2.6第三方理财机构 (2323) 2.6.1 发展现状：财富管理与资产管理并驾齐驱 (2323) 2.6.2 竞争格局：行业领军者逐渐崛起 (2525) 2.7互联网金融 (2525) 2.7.1行业概况 (2525) 2.7.2 产品收益：活期下跌，定期纷呈 (2727) 2.8 P2P (2727)

2.9众筹 (2929) 3.财富管理行业案例分析 (3131) 3.1第三方理财机构-诺亚财富 (3131) 3.1.1诺亚财富发展历史 (3131) 3.1.2诺亚财富股权结构和公司结构 (3232) 3.1.3诺亚财富运营情况 (3333) 3.1.4诺亚财富运营模式和管理文化 (3636) 3.1.5诺亚财富公司经营风险提示 (3838) 3.2 钜派投资 (3939) 3.2.1钜派投资发展历程 (3939) 3.2.2股东资源带来优质项目 (3939) 3.2.3钜派投资风控模式 (4040) 3.2.4钜派投资服务模式 (4141) 3.2.4钜派投资收费方式 (4242) 3.3互联网理财-蚂蚁金服、微众银行、陆金所 (4242) 4.财富管理行业发展趋势及展望 (4545) 4.1基础环境不断优化，为财富管理行业发展奠定扎实基础 (4545) 4.2居民投资理念发生改变，为财富管理行业发展增添动力 (4646) 4.3我国财富管理机构发展方向 (4646) 附录1—诺亚财富管理层2010年访谈........ 错误!未定义书签。错误!未定义书签。

管理者培训心得体会

管理者培训心得体会篇一：公司管理人员培训心得体会公司管理人员培训心得体会商南县无机盐有限责任公司谢女士 XX年4月12-13日，我有幸受公司委派，在西安市碑林区建国路65号雍村饭店，进行了为期两天的封闭式学习培训，聆听了中国企业经理人培训导师、中国实战型执行管理专家韩超老师的精彩报告，并结自工作岗位进行了认真广泛的讨论。通过学习思考，使我学到了不少有关质量管理、安全管理、生产管理等方面的知识；深刻认识到我们化验室有时存在对原材料及产品质量的应付检验、统计数据的虚假填报、拖延时间等行为的危害性；知道了近期工作的重点，开阔了视野，为今后更好的工作奠定了基础。通过培训使我受益匪浅，感触颇深。一、本次培训，我学到了管理的许多新知识、新方法韩老师从以下几个方面讲述了管理学的内容和方法：1，自我管理篇，就是管理者转换思维方式、转换工作角色、学习与人沟通的技巧等。2，团队管理篇，从选人用人到培育辅导、从团队管理到团队领导、从跨部门协作到流程化协作等。3，工作管理篇，从计划委派到有效授权、从目标绩效到项目管理、从督导管理到执行系统。4.领导魅力篇，从管理技能到领导魅力、从制度约束到文化影响、从薪酬奖励到

全面激励。尤其是韩老师的经典语录使我感受最深:“管人与管事，思维要分离，行为要结合；领导要管人，流程要管事”；“强将手下有弱兵，用进废退，把每次的突发事件变成今后的例行工作”等等，使我受益匪浅，让我掌握了破解日常管理中出现的一些难题，比如：新老难容、帮派问题、相互推诿、无事生非、弄虚作假等问题。二、通过学习培训，使我清楚地体会到要不断加强素质、能力的培养和锻炼一是要加强员工培训，提高思想素质和业务水平。21世纪是知识经济社会，是电子化、络化、数字化社会，其知识更新、知识折旧日益加快。一个国家，一个民族，一个个人，要适应和跟上现代社会的发展，唯一的办法就是与时俱进，不断学习，不断进步。企业管理与创新要靠学习，靠培训，要接受新思维、新举措。加强培训与学习，是我们进一步提高经营管理水平的需要。管理出质量，管理出效益，管理是企业永恒的主题。加强培训与学习，则是提高企业管理者管理水平最直接的手段之一，也是提高经营管理水平的迫切需要。只有通过加强学习，才能了解和掌握先进的管理理念和管理方法，取他人之长补己之短，只有这样，才能不负组织重望，完成组织交给的工作任务。二是要不断强化大局意识和责任意识。要树立公司利益第一位,局部服从整体，小局服从大局的原则，始终保持健

自我管理的12个方面

自我管理的12个方面每个人都渴望实现自身成功，可是成功者总是少数！其实，正是很多经理人常常忽视的自我管理能力制约了自身的成功。当每一个人意识到自我管理的重要性时，并在工作中加以实现，那么你会发现，人的生活习惯与工作习惯都因此得到了一定的提高。人全方位地提升自我管理能力，才能够最终铸就自身的理想实现与成功飞跃！作为“现代戏剧之父”的易卜生曾经告诫后人∶你的最大责任就是把你这块材料铸造成器。每个人，甚至包括那些资质平平的人，都应该学会自我管理，学会把自己造就成一个成功的人。人要想成功就必须注重以下十二项自我管理能力的提升！ 1. 自我心态管理能力在我们不断塑造自我的过程中，影响最大的莫过于是选择积极的态度还是消极的态度。自我心态管理是个人为要达到人生目标进行心态调整以达到实现自我人生目标、实现最大化的优化自我的一种行为。成功人善于进行自我心态管理，随时调整自我心态，持续地保持积极的心态！ 2. 自我心智管理能力主观偏见是禁锢心灵的罪魁祸首，人的见识、行为总是受制于它。心智模式是人们在成长的过程中受环境、教育、经历的影响，而逐渐形成的一套思维、行为的模式。每个人都有自己的心智模式，但每个人的心智都会存在一定的障碍。人要善于突破自我，要善于审视自我心智，要善于塑造正确的心智模式。 3. 自我形象管理能力作为人，你的身上吸引了许多人的目光，所以，形象很重要。人懂得如何更加得体的着装，如何适应社会对商务礼仪的要求，可以让人更有魅力！加强自身形象，自身修养，举动，谈吐等方面的形象管理，是每一个人都应该重视的。 4. 自我激励管理能力在我们每个人的生命里，潜藏着一种神秘而有趣的力量，那就是自我激励。人的一切行为都是受到激励而产生的，善于自我激励的人，通过不断地自我激励使自己永远具有前进的动力。自我激励是一个人事业成功的推动力，其实质则是一个人把握自己命运的能力，人要有健康的心理，善于运用一定方法自我激励。

管理培训心得体会

管理培训心得体会入伍2年，参加工作将近一年。接触了或多或少的管理培训知识和实践。以下为个人小小心得体会，请各位多多指教：一栋大楼最主要的是地基，公司和工厂的地基就是最底层的员工，我国现阶段员工普遍文化水准在于初高中层次，人员素质较为低下，他们有潜在的对错意识，却基本完全没有执行对错的行为意识。容易感情用事，并且自私自利，没有团队合作团结意识，没有集体荣誉感意识。我的主要心得就是如何培养员工的团队合作意思和集体荣誉感。学习是一个累积的过程，而培训也是一个累积的过程，也许对于高素质人才，一场简短的2个钟头的培训可以使他受益良多，因为他明白这场培训对于他的价值，2个钟头或许对于大家来说意义都不大，关键是在于2个钟以外的时间，高素质的人才会花费数倍于2个钟的时间去消化累积培训内容，他们有学习意识，有成长意识。而我们的员工没有这种意识，没有这种思想，所以就要靠他们的管理人员去培养，去帮助他们累积。而我的团结合作意识和集体荣誉感也就是在日常的坚持不懈的培养和累积中造就了我的黄金队伍！我的队伍里边人员素质普遍都不高，小学毕业程度75%，剩下12%初中，

3%高中。以前：这支队伍，面对的是粗鲁的管理方法，死板的制度程序，造成的结果是人员严重不服从管理，抵制情绪严重，致使管理人员心情不愉，整个团队情绪化工作情节严重，工作效率低下，工作事故率教高。现在：我的入手处在于人性化管理，一方面小事内部消化解决改正，大事化小清淡处理。我的大事化小，小事化了的动作并非是纵容，每当我处理抗住了事故后，都会喧导事故的前后和我解决的过程，为自己造势，从中喧导解决的艰辛，也显示自己的能力。另一方面工作中突出自己的工作指挥和协调能力，正确的指挥和指导让手下信服，再加强我个人的培训内容，这点主要是突出关心体恤下属前途，指导他们向前看，向上边的岗位看，提供简单理论内容，制定简单实践过程，突出上边岗位的简单面，易学面，激发积极性，达到预期目的和最终目的。达到最终目的后，这时我在下属心中的形象有2点：1体恤下属，为下属着想，这种老大跟着值；2有很强的能力，这种老大跟着有前途。在此基础上，我大力喧导集体团结意识和集体荣誉感精神，告诉他们每个人都是我这个团体中的一份子，每个人的所做所为我和我们的团体都会为他负责，而他作为团体的一份子，他的所做所为也要为这个团体和他个人负责，认真工作，改正小事上的不足，重视纠正大事上的缺陷，个人找出原因，集体帮助分析，达到彻底消除事故的目的。并且培养

工程项目建设管理经验交流材料

工程项目建设管理经验交流材料文章标题：工程项目建设管理经验交流材料 **公路**至**段工程项目建设，在省交通厅、省高速公路建设局及**市交通局的关怀领导下，在各有关部门的支持配合下，经所有参建单位的共同努力，目前，已完成工程总工作量的66。一、工程项目概况 **公路**至**段工程项目，全长53.15公里。其中：主线全长50.24公里，采用一级半幅公路标准建设；路基宽度12米；支线全长2.91公里（镜泊乡支线2.56公里，水产养殖场支线0.35公里），采用一般三级公路标准建设，路基宽度8.5米。全线路基土石方271万立方米，防护工程圬工体积10.6万立方米，原设计路面采用沥青混凝土，因沥青涨价及货源紧张，经省高速公路建设局组织专家论证，省交通厅于20xx年6月22日以黑交发〔20xx〕226号文件批复，将原沥青混凝土路面改为水泥混凝土路面。全线新建大桥1,413.84米/3座，中桥323.04米/5座，小桥229.2米/8座，涵洞85道；全线设交叉道64处，其中与三级公路交叉12处，与大车道交叉52处。设收费站一处。

工程建设用地132.3公顷。其中：耕地19.2公顷，林地108.9公顷，其他用地4.2公顷。建设资金及构成：本项目概算总金额为48,723万元，其构成为：1、交通部8,800万元，2、开行贷款6,270万元，3、地方筹资33,653万元（其中：波兰贷款2,850万美元，约23,000万元人民币，其余10,635万元为国内商业银行贷款）。标段划分情况：本工程共分为14个标段。其中：路基标段6个，桥梁标段3个，路面标段2个，房建标段1个，机电标段1个，监理标段1个。建设总工期为36个月，20xx年10月18日开工，计划20xx年9月30日完工交付使用。基本建设程序，按公路工程建设项目规定，严格履行了逐级申报审批手续，批文按要求进行了立卷归档。二、工程进展情况及目前存在的问题（一）工程进展情况

【完整版】2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场细分策略研究报告

（二零一二年十二月） 2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场细分策略研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家 ……

报告目录第一章企业市场细分策略概述 (5) 第一节研究报告简介 (5) 第二节研究原则与方法 (6) 一、研究原则 (6) 二、研究方法 (6) 第三节研究企业市场细分策略的重要性及意义 (8) 一、重要性 (8) （一）市场细分有利于发现市场机会 (8) （二）市场细分有利于掌握目标市场的特点 (8) （三）市场细分有利于制定市场营销组合策略 (9) （四）市场细分有利于提高企业的竞争能力 (9) （五）有利于充分利用自身有限的资源 (9) 二、研究意义 (10) 第二章市场调研：2019-2020年中国财富管理TAMP行业市场深度调研 (11) 第一节财富管理TAMP概述 (11) 第二节TAMP对中国财富管理行业的意义 (11) 一、泛财富管理市场发展基础 (11) 二、整体规模从高速增长到趋于稳定，产品销售难度加大 (12) 三、打破刚兑后对市场的影响 (14) 四、财富管理机构生态变化 (14) 五、理财行业去中心化之后的痛点 (15) 第三节TAMP模式概述 (16) 一、TAMP的概念与提供的服务 (16) 二、TAMP为理财师创造的价值 (17) 第四节美国零售财富管理行业发展分析 (18) 一、美国独立投资顾问 (18) 二、美国TAMP理财市场稳健快速增长 (19) 三、美国明星TAMP平台概览 (20) 第五节国内TAMP的发展现状与趋势 (21) 一、财富管理TAMP平台分类 (21) 二、国内TAMP平台交易规模与其资金管理规模将持续快速上升 (22) 三、当前国内TAMP行业渗透率低，未来发展空间巨大 (23) 四、国内三方理财机构行业呈碎片化趋势 (25) 第六节国内TAMP使用者画像 (26) 一、高效TAMP平台在口碑效应助推下快速成长 (26) 二、服务专业性、产品多样性及佣金竞争力为核心优势 (27) 三、省时间，降成本，TAMP平台高效助力理财师提升业绩 (28) 四、行业处在跑马圈地的早期，使用者期待TAMP日渐完善功能 (29) 第七节国内案例分析 (30) 一、美信联邦 (30) 二、NewBanker (31)