流贷测算表模板(交行)

利润表本年金额预测完成情况

1销售收入（营业收入）739.36

3销售成本（营业成本）628.48

4销售费用 4.34

5销售利润率0.144098

6全年天数360

7预计销售增长率15%

8资产负债表年初额年末额平均余额周转次数周转天数9现有流动资金贷款及其他融资500

10应收账款及应收票据合计数930.42977.15953.7850.775185183464.405161211预收账款00012存货527.31402.64464.975 1.351642561266.342604413预付账款0000014应付账款及应付票据112.0398.4105.215 5.97329278160.2682662915营运资金周转次数0.536929

16营运资金需求量OK 17未分配利润中可用于营运资金的部分

（不填）

19当年净利润96.31

20固定资产折旧 4.03

21当年分红

23计划归还贷款(近期到期）500

24借款人自有资金-399.66

25新增流动资金贷款额OK 注：青绿色部分手工输入，其余自动计算

6、其他融资＝其他渠道提供的营运资金

7、最终确定需求量时还应综合考虑企业实际及银监会文件中提及的订单融资、预付租金、临时大额债项融资、季节性融资等其他因素。4、营运资金需求量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售增长率）/营运资金周转次数

5、借款人自有资金=未分配利润中可运用于营运资金的部分+本年净利润+折旧-当年分红-计划归还的贷款

2、销售利润率=（收入-成本-费用）/收入

3、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款及应收票据周转天数-应付账款及应付票据周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）

1、“客户经理根据报表填列”按银监会公式要求；“客户经理估算”按照《交通银行流动资金贷款管理实施办法》公式要求

1255.039895

流动资金贷款需求试算工具（参考）

客户经理根据报表填列1355.379895

客户经理估算