案防案例心得体会

案防案例心得体会(精选多篇)

第一篇：案防案例心得体会

案防案例心得体会

这几天，我认真学习了联社组织的案件和重大风险事件防控，并结合实际情况，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个银行从业者如何走向不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，深思之后，颇有感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不

可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，

而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

作为一名信合员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持，严格按照各

项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。此外，还应加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，在自己的岗位上坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑必定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观与人生观，在本职工作中把握自己，走好人生路！

第二篇：案防案例学习心得体会范文

案防案例学习心得体会范文

心得体会就是一种读书、实践后所写的感受文字。读书心得同学习礼记相近;实践体会同经验总结相类。学习的方法每个人都有，并且每个人都需要认真地去考虑和研究它。心得体会这种学习方法对于一个人来说也许是优秀的，但没有被推广普及的必要。因为学习的方法因人而异，方法的奏效是它与这个人相适应的结果。方法，也是个性化的。借鉴他人的学习方法并不是不可以，但找寻适用于自己的学习方法才是最重要的。以下是由【范文网】

这几天，我认真学习了联社组织的案件和重大风险事件防控，并结合实际情况，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个银行从业者如何走向不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们

对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，深思之后，颇有感慨。

天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不

可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，

而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

作为一名信合员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。此外，还应加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，在自己的岗位上坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑必定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观与人生观，在本职工作中把握自己，走好人生路!

第三篇：案防心得体会

案件防控浅谈

——案情通报学习心得

为了深入、扎实、持久、有效开展农村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大见成效”目标的第二年，xx分社进一步加强本社案件防控工作的开展力度，多次组织全体员工进行专项学习，通过学习我深刻意识到当前犯罪分子的犯罪手法不断翻新、手段复杂多变，呈现集团化、高智商、高技术、跨区域、内外勾结等新趋势，农村信用社案件防范面临较大压力，因此，牢固树立案防意识相当必要，现将本人的心得体会浅淡如下：

一、案件发生的主要原因

（一）制度执行不认真，违规操作。如《案情通报》[]第4期的案件中，犯罪嫌疑人张某作案手段并不复杂，却频频得手，最关键原因在于基本制度执行不力，违规操作；其次，张某多年未轮岗也在一定程度上为张某作案提供的便利条件。

（二）内控制度不完善，制衡失效。案发机构的内部管理制度不够健全，虽然制定了一系列的规章制度，但某些环节程序制约不完善，存在系统漏洞，导致张某利用这些漏洞作案。

（三）监督检查管理不力，流于形式。案发机构自律监管中对发现的问题未深入调查，检查内容不全面彻底，未能发挥财会监管应有的作用，使得张某挪用问题未能即使暴露。

（四）管理层案防意识放松，警惕性不强。案发机构各级管理者对案件风险关注不够，重业务发展而轻风险防控，以信任代替原则，为张某作案提高了可乘之机。

（五）高科技犯罪增多，防范难度增加。犯罪手法新颖、利用高科技是当前金融犯罪的最主要特点，如利用网银转账、克隆银行卡（票据）、pos机套现等，犯罪更加隐蔽难以发现，增加了防范难度。

二、预防案件发生的对策建议

为了进一步明确责任，构筑严密有效的防控体系，不断巩固案防成果，进一步消除案件风险隐患，促进各项业务安全稳健运行，提高全社员工合规意识和制度执行力，特采取如下措施：（一）加强员工教育，不断提高员工思想政治素质和制度执行力。

做到员工道德教育日常化，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打；坚持制度学习经常化，除组织全体员工进行专项学习外，督促职工利用业余时间加强学习相关法律法规和内部规章制度，进一步提高全员内控执行能力，确保制度执行不变形走样、不折不扣、不漏损减值。

（二）抓好监督管理，不断加大内部监督检查力度和频率。健全轮岗制度，岗位监督机制和案防联保制度，严防内部工作人员互相勾结，共同作案；坚持处罚与教育相结合的原则，做到重点岗位、重要部位重点查、特殊情况突击查、节假日期间必须查，使监督检查真正覆盖所有网点、所有岗位、所有业务流程和环节，不留死角。

（三）强化薄弱环节，不断加强员工不良行为和违规行为排查。目前内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时，加强异常行为排查，及时发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。

（四）严格责任追究，不断强化信用社员工的责任追究意识。按照银监会要求，建立健全责任追究制度，做到“责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位”四个到位，落实“赔罚、走人和案件移送”三项制度，使信用社员工违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益，进一步增强内控制度执行力，切实防范各类案件发生，确保信用社各项业务的规范稳健发展。

总之，案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我社将进一

步查找安全管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，探索改进案件防控职能的有效途径，推进案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶，切实做好防范案件和风险，为信用社各项业务工作的持续开展保驾护航。

第四篇：信用社案防心得体会

信用社案防心得体会

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位

设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。

二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础

轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。

三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系

建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办和一线牵制人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能1

部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防范风险。二是构筑有效监督机制。建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层

信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是认真履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和监察部门对联社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。

四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制

的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实防范各类风险，真正实现农村信用社又好又快发展。

三项措施推进农信社案防长效机制建设

针对农村信用社案件多发的问题，银监会决定再用三年的时间推进农村信用社案件专项治理。丹江口监管办为彻底贯彻落实上级精神，积极出台措施力促辖内农村信用社案件长效机制工作的开展。

一、明确责任主体。丹江口办事处按照案件专项治理的精神，要求辖内两家农村信用联社明确案件防控中各级责任主体，深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建符合自身特点的制度建设、内部治理、风险管理、责任追究、

协调联动、培训教育的长效机制，从根本上解决案件风险问题。并分别将打基础、抓强化、重提升作为案件防控工作的重点，逐步提升案件防控的效果，将案件发生的概率控制到最低。

二、加强思想素质培养。人的因素在案件防控工作中是第一位的，思想防线是最为牢固和有效的，因此办事处督促辖内两家联社从筑牢员工的案件防控思想防线入手，在培育合规文化建设以及提升员工合规意识方面制订扎实的工作安排和规划，且纳入各级责任主体的日常经营活动事务中。要求其建立对员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面的教育培训制度，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强遵纪守法和风险防范意识，特别是要将合规文化纳入长期培训范畴，以高尚的企业文化渗透于业务经营的全过程，构筑风险防范防火墙墙。

三、发挥监管推动作用。办事处将案件防控工作的监管任务纳入日常监管活动中，采取“全程参与”、“贴身式”监管等方式，对农村信用社案件防控工作中的措施和做法适时加以，同步关注其进步度。采取多种形式对农村信用社进行查、访、听、看，及时揭示各类管理漏洞和操作隐(推荐打开范文网：)患，帮助指导农信社提高风险识别力。同时，加大监管惩处的威慑作用，纠正农信社认为“合规风险不是风险”的错误认识。

关于深化农村信用社内控案防的几点思考

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序

操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，

责任连带，严防出现人情代替制度现象。

二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础

人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化氛围。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，纠正那种“内控就是制度汇总”的片面认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔

标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。

三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系

建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办会计和一线牵制人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防范风险。二是构筑有效监督机制。建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力

制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是认真履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、

主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和监察部门对联社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。

四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制

内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特别是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清楚，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，

而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实防范各类风险，真正实现农村信用社又好又快发展。

第五篇：银行案防心得体会

定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结

年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：

一、学习上求专，提高案防意识。

利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防

的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。

二、制度上求新，保持一个"严"字。

近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。

因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱

岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。

三、工作上求精，突出一个"实"字

作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。从年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。

回顾过去，是为了展望未来；总结所取得的经验和成绩，是为了更好地完成今后新的工作和任务。在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行好本职工作，真正做到踏踏实实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。

定襄联社于国祥

年7月日

观看《腐败案件警示录》心得体会

学习《警钟长鸣》心得体会反腐倡廉工作是我党立党之本、执政之基，全力推进党的反腐倡廉工作是我党面对新形势新任务做出的历史抉择。通过党支部组织学习《警钟长鸣》后，我不仅为腐败者的沉沦感到痛心疾首，更使我深刻认识到，作为一名党员的职责重担。“志当存高远”，从加入党组织的那一刻起，我们的誓词、行动就紧紧和党的利益、人民的利益联系在了一起，“全心全意为人民服务”是我们的宗旨，任何时期都不能忘记，应时刻铭刻在心中。只有认真学习，执行中央反腐倡廉和干部廉洁自律的有关规定，时刻牢筑反腐倡廉的思想防线，一心为党、一心为公，廉洁自律，克己奉公，永葆党员干部的纯洁公仆本色，拒腐蚀永不沾，才能保证党的事业不断前进，不断取得新胜利。要提高拒腐防变的能力，保持廉洁自律，就要做到以下几个方面：一、不断学习，提高认识，增强拒腐防变的免疫力从《警钟长鸣》腐败者违法犯罪的轨迹中，不难看出，他们的不义之财来自权力的“魔棒”，他们用权力演绎了一场场淋漓尽致的权钱、权色交易之戏。他们无视党纪国法，目无组织纪律，不顾群众利益，弄虚作假，独断专行，横行霸道，腐化堕落，不仅严重败坏了党风政风，而且使人民群众利益遭受了严重损失。通过这次组织学习《警钟长鸣》警示教育活动，使我看到少数党员干部由于放松了对世界观、人生观的改造，抵御不住诱惑，走向了犯罪的深渊，以致身陷囹圄，结果令人痛心、扼腕疾首。

在物欲横流的当今社会，人们无利而不往，做为一个共产党员，要清醒的认识到身上担负的历史使命，深刻领会党中央在党的廉政建设中的深谋远虑，全面增强对拒腐防变的认识，提高自身的免疫力，不断增强政治学习的紧迫感和责任感，加强思想改造，树立牢固正确的人生观、价值观、世界观、权利关，时刻清醒的认识到权力是谁赋予的，应该利用手中的权力为谁谋利益，要真正做到权为民所用、利为民所谋，时刻牢记全心全意为人民服务的宗旨，做到自重、自律、自警，常怀律己之心，常修为官之德，始终保持共产党人的浩然正气。二、以案为鉴，警钟长鸣，筑牢拒腐防变的防线学习完《警钟长鸣》后，发人深醒，令人深思，所谓一失足成千古恨，贪官们留下了千古骂名，永远被钉在历史的耻辱柱上，以案为鉴，才能警钟长鸣，做为一名共产党员要清醒地明白自己该做什么,不该做什么。“手莫伸，伸手必被捉”，“人莫贪，清贫为官是正道”，古往今来，贪官贪恋美色、钱财、权力，如和坤之流永远被钉在了历史的耻辱柱上，而一心为民、清正为官，“当官不为民作主，不如回家卖红薯”的刘墉等永远被人民铭记在心里。《腐败案件警示录》的案例详实、全面，个个如宏钟长鸣于耳，不时地警示、提醒着自己。古人云：“其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。”是讲为政者必须身正行直，办事公道。作为一党员干部，如果说一套，做一套，就逐步失去群众的信任，就会影响党在群众中的形象。

银行案件警示教育专项活动心得体会_心得体会

银行案件警示教育专项活动心得体会_心得体会振华路支行营业室开展的案件警示教育专项活动，学习了近期出现的各类违规案件，通过学习，我深刻的认识到了在工作中合规操作的重要性。合规运营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。合规操作涉及建行各条线、各部门、覆盖每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。作为一名柜员主管，每天面对的就是各种实际柜面操作问题，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识的监督防范意识有了更深刻的认识。从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。对于遵纪守法的员工，合规是一道屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。在平时的业务办理中，坚持遵守建行各种规范条例，以“十九条”为基准，严禁违规代客保管存单、存折、银行卡、身份证件等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等。新疆喀什盗用资金案件、江苏常州伪造单证骗贷等事件，导致客户资金的造成损失，这些事件无一不在给银行从业人员敲响警钟，要从自身做起，学会抵制各种违规、违纪、违章的行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生，因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学习，通过案例警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。合规成习惯，业务少风险。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。分享知识，欢迎下载使用！

案件防控培训心得体会

案件防控培训心得体会通过这次学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，充分认识做好案件防控工作的重要性，深刻认清当前案件防控形势，使我进一步认识到了依法合规经营对我社经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，并且明晰了岗位的责任以及开展此次专项活动的意义和必要性。通过认真开展自查、自纠工作，在日常工作中会出现一些差错，我发现存在以下几个方面的问题。如： 1、部分借款没有落实“三查”制度。 2、部分借款申请表的要素有漏填写现象; 3、对两呆贷款的追收工作还未够深入; 4、对历史原因形成的不良贷款中已经失去联系的借款关系人查找得未够细致，导致有部分不良贷款的借款人未能签收《到(逾)期贷款催收通知书》，债权无法落实。以上这些都是目前存在且需整改的问题，通过这次学习，深刻反思问题产生的根源，真正做到及时发现，及时整改，搞好案件防转自：控工作，努力把各类案件隐患消灭在萌发状态，维护我社的良好形象和稳定局面。在今后工作中以此次专项行动动为契机，结合自身工作实际，开展自查、自纠、自我反盛自我检讨，找出工作中存在的问题，及时整改，不断提高自身素质和思想认识。

(一)在思想上要： 1、加强对法律法规知识的学习; 2、提高防范意识和防腐拒变的能力; 3、树立正确的人生观、世界观和价值观。要以典型案例为反面教材，牢固筑起一道坚固的思想道德防线。 (二)作为一名主管信贷副主任，一定要把好贷款发放的第一关。在日常工作中一定要做到以及要求信贷员做到以下几点： 1、认真审核客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性。 2、认真按信贷操作规程办理贷款的相关手续。 3、认真按规定对客户测定信用等级以及做好贷前调查工作。 4、认真按规定进行信贷跟踪检查。 5、按时发出催收通知书，确保不失诉讼时效及执行时效。 6、做好信贷档案规范化管理。今年以来总行多次组织员工学习银监、省联社有关案件防控的文件精神，组织案件防控会议培训，通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。近年来，

案防工作心得体会

案防工作心得体会【篇一：银行案件防范心得体会】案件防范心得体会这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制

银行员工内控案防心得

第一篇银行员工内控案防心得《2015银行案件心得体会》第1银行案件心得体会近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；

另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件

案防警示教育心得体会

案防警示教育心得体会2篇 “流水不腐，源自清；莲花辿中，心自洁” 201X年6月23日，纪委组织全体党员及各部门重点岗位人员一起参观了xx县反腐倡廉和预防职务犯罪教育的教育基地。通过图片展览和观看违法违纪反面的典型案例，使我在心灵深处真正感受了“流水不腐，源自清；莲花辿中，心自洁”的教育主题，使我在思想上又一次接受廉洁教育的洗礼，在平凡的岗位上，除了自己要敬畏党纪国法，增强廉洁自律意识，还要提醒广大党员群众要自重、自省，还要监督身边的同志不能放任自流、腐败无能。下面我结合平时的工作情况，谈谈我对这次警示教育活动的体会：一、坚定信念，保持本色。党风廉政建设关乎民心向背，关乎事业成败。新一届中共领导集体对加强党风廉政建设和反腐败斗争更加重视，提出把权力关进制度的笼子，老虎苍蝇一起打，出台了八项规定及实施办法，采取了一系列强有力的措施，彰显了反腐的强大决心。作为电力行业的一名党员，必须保持头脑清醒，不断地学习神华集团、国神集团以及郭家湾电厂党委、纪委的各项要求，保持清醒的头脑，坚信在厂党委的领导下，反腐败工作会坚持到底，会挽救任何一名心存侥幸的同志。二、警钟长鸣，严格自律。教育基地集中展示的反面典型案例图片告诉我们：在市场经济大潮下，在金钱、权色、名利的诱惑下，一部分人放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求，出现了“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲金钱，不讲原则”等腐败现象。同时也告诫我们：（一）党反腐的态度

是坚决的，道路是漫长而艰巨的，党只有不断清楚自己身上的毒瘤，才会更加纯洁和伟大，才能带领中华民族走得更好；（二）无论任何人，无论以前为党和人民做过多少贡献，如果腐化堕落，违反党纪国法，党和人民都不会姑息迁就，不会以功抵过，而是加以严惩；（三）伸手必捉，无论在何岗位，官有多高，位有多重，还是普通工作人员，只要违犯党纪国法，必将受到惩罚。从反面典型的身上，我们看到曾经在身边的一些干部也曾志存高远、踌躇满志，却也没有经受住诱惑和考验，最终身陷囹圄。千里之堤毁于蚁穴。任何腐化堕落的行为并不是一开始就触目惊心，而是有一个渐进的过程。因此，我要严以律己，警钟长鸣，躬身自省，常思腐败之训，自己在平时的工作中，应把握好两点：一要干事，二要干净。即既要兢兢业业干工作，又要不沾腐败之水。以上是我参观廉政教育基地后的一些心得。今后，我一定立足岗位，努力工作，以身作则，廉洁自律，为建设美丽郭家湾电厂贡献力量。

腐败案例学习心得

竭诚为您提供优质文档/双击可除腐败案例学习心得篇一：学习腐败案例心得体会学习案例剖析材料心得体会 xxxx 近期，深入学了xxx纪委[20XX]xx号文件《关于转发〈难挡金钱诱惑、断送美好前程〉等21篇案例剖析材料的通知》中的案例材料，受到的启示很大，感慨良多。随着国家经济建设的快速发展，物质生活的不断丰富，一些党员干部放松了理论学习，降低了自身政治要求，忘记了共产党员的宗旨，在光怪陆离的物质大潮冲击下，经不住诱惑，迷失了自我，放纵个人欲望，置党纪国法于不顾，疯狂追逐利益，在权力、金钱面前丧失了原则，辜负了党和国家多年的培养，利用职务之便，做出有悖于共产党员原则的事情。通过对21篇案例材料的学习，我认为：前车之鉴、教训深刻、令人痛心，我们党员干部一定要深刻吸取教训，引以为戒。因此，我们党员干部必须要加强政治论学习，坚持用马列主义、毛泽东思想、邓小平理论等科学的方法论改

造自己的世界观、人生观和价值观，坚定共产主义信念，牢记为人民服务的宗旨，持续提高自我约束能力和拒腐防变能力，坚决抵制市场经济条件下的物欲横流诱惑，正确对待手中的权力，将其用在为职工群众谋福利、办实事上，经受住权力关、金钱关和人情关等各种考验，筑起抵御各种诱惑的“精神长城”，始终保持共产党员的纯洁性和先进性。通过学习，我认为领导干部必须要做到以下几个方面：一、领导干部要加强政治学习，自觉抑制物质欲望的膨胀这21篇案例材料中的涉案人员，都是我们油田业界的精英人士，思想起点都很高，业务水平也很扎实，但都是因为放松了政治理论学习，降低了人格标准，最终导致世界观和人生观扭曲，价值取向发生偏离，滋生了腐败，身陷囹圄。《忽视学习结恶果、违反纪律悔莫及》案例中的张某、向某、段某三人为企业的发展做出了一定的贡献，也得到了组织、领导和同志们的肯定，并一步一步从基层工作人员成长为党员领导干部，但他们随着岗位的变迁、权力的增大和环境的变化，逐渐放松了自身思想改造，忽视了学习，责任意识淡薄，给企业造成了损失。《贪图安逸享受、终酿可悲后果》案例中的霍某有着宏伟的人生奋斗目标，工作成绩突出，也是深得组织信任和领导赏识的一名党员干部。但自从20XX 年1月她被组织上提拔为基层单位“一把手”以后，就放弃了政治理论学习，放弃了法律法规学习，放松了世界观改造，

案件防控心得体会

案件防控心得体会案件防控心得体会近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清“七笔帐”走好人生路》、《“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又个性是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，情绪久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，修改这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我情绪也无法简单。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时光，发生案件1164起，涉案金额高达41。2亿元，风险金额高达11。5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨。（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自我高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自我的良心吗？对得起自我的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切期望，又与自我的目标----幸福、

银行员工案防学习心得

对工作要知不足对知识要不知足近期，我们紧锣密鼓地组织学习了徐新理事长在全省农信社防范操作风险电视电话会议上的重要讲话、蕲春县联社观桥楼分社原主任余红容挪用客户资金案件情况的通报和柜员操作“五条禁令”并结合实际，作了案件防控学习教育到周的日程安排。通过认真学习，体会颇深，其案件的酿成，主要是内控不严、内部人员作案两大基本特点。看到如此庞大的挪用数字，如此触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨。首先，要汲取教训。“天网恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸的心里，认为自己很高明，不会被人发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而陷入痛苦的深渊。或许他们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但不知他们想过没有，这种所谓“成就”和“幸福”是建立在多少领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不知他们扪心自问过没有，他们这样对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？他们拿什么来留给下一代？他们这样肆意践踏领导、同事对自己的信任，辜负父母对自己的殷切希望，又与自己的目标---幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是他们自己和亲人。我们所拥有的生命原本就是对父母、对亲友、对社会的一种责任。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住

诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。那，为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？其次，要以德为先。人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好坏的关键，尤其是我们金融单位的特殊商品经营的好坏更是关键。曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但他们只属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之共事，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融行业来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只能选其一，那么用人时“德”绝对应侧重“才”。因此，我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，更要注重以德为先，多种人才的合理配置，这样，易于防患于未然。再次，人生要知足。说实话，我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住在人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的

银行案防学习心得体会

银行案防学习心得体会篇一：银行案件防控学习心得体会银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形

式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人银业务，在开立银业务时必须由客户本人亲自办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。（四）对银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

学习腐败案例心得体会

学习案例剖析材料心得体会 Xxxx 近期，深入学了xxx纪委[2014]xx号文件《关于转发〈难挡金钱诱惑、断送美好前程〉等21篇案例剖析材料的通知》中的案例材料，受到的启示很大，感慨良多。随着国家经济建设的快速发展，物质生活的不断丰富，一些党员干部放松了理论学习，降低了自身政治要求，忘记了共产党员的宗旨，在光怪陆离的物质大潮冲击下，经不住诱惑，迷失了自我，放纵个人欲望，置党纪国法于不顾，疯狂追逐利益，在权力、金钱面前丧失了原则，辜负了党和国家多年的培养，利用职务之便，做出有悖于共产党员原则的事情。通过对21篇案例材料的学习，我认为：前车之鉴、教训深刻、令人痛心，我们党员干部一定要深刻吸取教训，引以为戒。因此，我们党员干部必须要加强政治论学习，坚持用马列主义、毛泽东思想、邓小平理论等科学的方法论改造自己的世界观、人生观和价值观，坚定共产主义信念，牢记为人民服务的宗旨，持续提高自我约束能力和拒腐防变能力，坚决抵制市场经济条件下的物欲横流诱惑，正确对待手中的权力，将其用在为职工群众谋福利、办实事上，经受住权力关、金钱关和人情关等各种考验，筑起抵御各种诱惑的“精神长城”，始终保持共产党员的纯洁性和先进性。通过学习，我认为领导干部必须要做到以下几个方面：

一、领导干部要加强政治学习，自觉抑制物质欲望的膨胀这21篇案例材料中的涉案人员，都是我们油田业界的精英人士，思想起点都很高，业务水平也很扎实，但都是因为放松了政治理论学习，降低了人格标准，最终导致世界观和人生观扭曲，价值取向发生偏离，滋生了腐败，身陷囹圄。《忽视学习结恶果、违反纪律悔莫及》案例中的张某、向某、段某三人为企业的发展做出了一定的贡献，也得到了组织、领导和同志们的肯定，并一步一步从基层工作人员成长为党员领导干部，但他们随着岗位的变迁、权力的增大和环境的变化，逐渐放松了自身思想改造，忽视了学习，责任意识淡薄，给企业造成了损失。《贪图安逸享受、终酿可悲后果》案例中的霍某有着宏伟的人生奋斗目标，工作成绩突出，也是深得组织信任和领导赏识的一名党员干部。但自从2009年1月她被组织上提拔为基层单位“一把手”以后，就放弃了政治理论学习，放弃了法律法规学习，放松了世界观改造，骄傲自满，贪图享受，导致权力观和价值观错位，最终发生了违规违纪问题。这些典型案例无不向我们警示了做为一名领导干部，要始终坚持政治理论学习，加强自我改造，通过自觉学习、深入学习、持之以恒地学习，持续改造校正自己的价值观，不断提高自我的思想认识，抵制欲望的膨胀，拒绝诱惑。我们党员干部要始终将维护职工群众的根本利益作为出发点和归宿，继承和发扬中华民族艰苦奋斗、勤俭节约的传统美德，牢记“吃苦在前，享乐在后”，注重个人对他人、对社会、对国家的责任和义务，要

银行案防心得体会

银行案防心得体会浅谈农村信用社案件防控对于金融机构来讲，如何有效的防控案件是其永恒的工作主题，而对于网点众多、机构分散、规模较小、人员相对较少的农村信用社来说，防控案件由显重要。笔者就诱发农村信用社案件的成因及怎样才能有效防控案件谈点个人看法。一、诱发农村信用社发生案件的成因 (一)案件防控意识薄弱，防范措施不力。个别单位对案件防查工作停留在口头和书面上，抓案件防控既没有落到实处，也没有针对性的措施。有的领导干部甚至明知工作人员不执行基本制度也不进行纠正，发现了案件、事故线索和案件、事故隐患也不闻不问，更有甚者甚至带头不执行规章制度，客观上为重大经济案件、事故发生提供了可乘之机。 (二)对员工教育关心不够，未能及时把握员工思想动态。案件、事故的发生往往同其不良嗜好、家庭特殊情况有着密切的联系。单位领导只关心业务发展，不关心员工思想状况，忽视思想政治工作，不进行正确人生观、价值观和金钱观的引导，不注重合规文化和企业精神的塑造，往往形成案件、事故防查工作事倍功半，疲于应付。 (三)用人不当，严重失职。一些农村信用社机构在干部的任用上和在重要岗位人员的安排上存在着严重的失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进了员工队伍，安排在联行、出纳、储蓄等重要的工作岗位上，甚至还把这些人提拔为干部，授予重权，把他们视为能耐人。这些能耐人一旦掌握重权，就会劣性大发，“如鱼得水”，大肆侵吞农村信用社资金财产，疯狂作案。 (四)轻视诱因，忽视管理。很多农村信用社机构工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数农村信用

社机构领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕性，最后导致大案爆发。一些工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入公家，挪用公款，甚至携款潜逃，造成大案。 (五)不严格执行规章制度，内控机制形同虚设。明知是严重违反管理规定的，仍以人情代替制度，违规办理，导致案件、事故发生。有章不循、有令不止、岗位制约失效，极大地增加了操作风险，而且动摇了内控机制的基础，必然导致案件、事故的多发、易发。 (六)有章不循，制约失控。从一些农村信用社发生案件的原因看，多数是在制度执行上没有真正做到落实。如出纳人员严重违反“四双”制度(双人管库、双人临柜、双人守库、双人押运)，信贷业务操作严重违反“三查”制度(贷前调查、贷中审查、贷后检查)等，这些业务操作中的内控制度制约失控，致使不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。 (七)瞒案不报，贻误战机。一些农村信用社在发现单位工作人员有违法犯罪行为时，出于对自己单位种种不良后果的考虑，采取内部处理、有案不报，只是对当事人进行适当的行政处分，把被侵占挪用的资金窟窿补起来就玩事。如此一来对犯罪分子根本起不到震慑作用，反而使有些人的犯罪行为不仅不能收敛，还会更加疯狂的变本加厉继续作案。 (八)监督不力，流于形式。大案的形成一般是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，暴露出了一些农村信用社机构在经营管理中缺乏必要的监督手段或监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式。一些单位检查也是走过场，对基层机构的监督不细不深，在发现小问题时放弃深查细

学习贪污腐败案例心得体会

全文共计1428字不久前，区局组织全体党员和中层以上干部，召开会议观看学习了揭露霍津义、高怀志、王春清三人贪污腐败案件的教育影片。令我内心感到极为震撼的是这些案件给我一种似曾相识的感觉：同样是风华正茂、踌躇满志，同样也在自己的岗位上曾经做出了令人艳羡的成绩，同样是深得组织和领导的信任与器重，同样早早身负重托走上领导岗位，但和之前学习过的几起腐败案件的主人公一样，他们由于不能克制欲望，约束权力也早早的葬送了自己的大好前程，令组织蒙羞，令家人落泪。我们不得不承认，惩处贪污腐败案件对于我党我国而言是一项任务艰巨的工作，许多案件犯罪涉及数额巨大，在人民群众中影响极为恶劣，对国家造成难以弥补的损失，动摇了我党健康成长的根基。虽然随着中央反贪工作力度加大，但任然有许多贪污腐败事件仍然隐匿未发，众多“硕鼠”侥幸未被揭露，仍然心存侥幸地享受着靡费的生活。这可能对一些意志不坚定的干部具有“示范”效应，激发了他们的铤而走险的“勇气”。作为领导干部，我相信他们也曾经抱有一颗干事业做贡献的雄心，也曾经深受党的教育知道做为一名党员干部应当时刻“权为民所用，利为民所谋，情为民所系”的道理，也曾经无数次参加廉政教育，见到过贪污腐败人员的下场，作为身居要职的干部他们的收入已经不菲，地位令人羡慕。但是防线不能坚守，他们当初的誓言最终会被欲望和利益所淹没，名利场上的纸醉金迷磨灭了他们志向，刺激了他们对物质的渴望。扭曲的价值观让他们将腐败作为一条便捷的“幸福”之路。对于这次学习，我认识到以下几点：一、职务犯罪危害巨大、贻害无穷。类似案例告诉我们，当事人由于自己的一念之差或一己私利，给企业造成了特别严重的危害。这些危害有直接的也有间接。其腐败案件，不但使企业蒙受了经济损失，更重要的是影响了党员在人民群众中的形象，败坏了企业的风气，而这一方面的影响比经济上的影响更深更广、更长期、也更加难以挽回。所以我们每一个名烟草职工都要与职务犯罪行为做斗争的意识和勇气。二、“加强监督，警钟长鸣。” 可以说腐败分子本人也是一个受害者，这从他们悔恨的眼泪中可以得到证明。我 1

案件防控心得体会

案件防控心得体会案件防控心得体会怎么写？作出自己的心得和体会，才能认识自我，提升自我，以下是WTT为您整理的案件防控心得体会，欢迎阅读！案件防控心得体会一今年，xx信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，疏于管理。近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，范文写作不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。三、稽核检查过于形式，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。针对以上存在问题，XX经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思

银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

《国有企业领导人员腐败案例剖析》心得体会

《国有企业领导人员腐败案例剖析》学习体会读了《国有企业领导人员腐败案例剖析》，我很受教育，感受颇深。书中收集了近年来国有企业发生的一些真实典型案例，案例中当事人有的因利用职务上的便利非法谋取私利而犯罪；有的因不正确履行责职造成企业重大经济损失而受到处罚，这些贪污、受贿、挪用公款、公司企业人员受贿等犯罪和失职渎职等违规行为，反映了企业在管理、制度、监督机制和案件当事人价值观等方面存在的问题。这些人，哪一个过去不是热血方刚、胸怀大志的同志，而最终却成为阶下囚，这就是因为他们没有时刻进行理想信念的修养，作风建设不够，导致理想信念动摇，丧失党性原则，世界观、人生观和价值观扭曲变形，不能树立正确的权利观、地位观和利益观，以权谋私，以身试法，把权力当成谋取私利的资本，拜金主义、享乐主义占据头脑。读完这本书后，我结合自身工作实际，对存在的这些社会问题，我认为要防止腐败，需作到以下几方面：一是始终坚持政治理论学习，坚定理想信念。作为党员干部，只有不断完善和提高自己，才能确保高质量地完成好党交给的工作任务，才能更好地保证自身的廉洁清正。因此自己将坚持经常性的深入学习和钻研，进一步提高自身的政策水平和理论水平。结合十六大精神，深入理解“三个代表”理论精髓，用“三个代表”思想武装头脑、指导言行；在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面教育相结合，注重学习效果，提高自身的思想觉悟和道德水准。同时，自己要按照党的要求，严格要求自己，防微杜渐，确保不出任何违法违纪

问题。二是始终坚持为人民服务的宗旨。要做到全心全意为人民服务，完成好党交给的各项工作任务，最根本的就是要正确处理好个人利益与党和人民利益的关系，在任何时候都要把党和人民利益放在首位。要时刻注意树立警醒意识，在大是大非面前坚持正确立场和态度，自觉维护党和人民的利益。进一步加强世界观的改造，用马克思唯物主义的观点去判断、检验是非功过。正确行使党和人民赋予的权力，心系组织重托。在世界观、人生观和价值观上进行自我批评和自我教育，牢固树立“为人民服务”的思想，端正思想作风，提升思想境界，切实做到为民、务实、清廉。三是始终坚持执行党的各项廉政建设规章制度。这些腐败分子地下场警示我们：在社会主义中国，法律面前没有特殊公民，党纪面前没有特殊党员。一个党员干部，不管地位多高，权力多大，只要违法乱纪，终究逃不脱党纪国法的严厉制裁，以身试法者必亡。通过警示教育，我深刻地认识到反腐倡廉的任务艰巨性，认识到建立教育、制度、监督并重的惩处和预防腐败体系的紧迫性。因此，作为党员，必须积极维护党纪国法的严肃性，既用宪法和法律约束自己，也用党章和党的纪律规范自己，以实际行动带动党风和社会风气的进一步好转。特别要严格遵守廉洁自律的有关规定，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑，做一个清清白白的人。总之，我要从书中的案件吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守。我将以此警示自己，防微杜渐，警钟长鸣，

案防心得体会

前车之覆,后车之鉴 --学习银行案件防控心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益和银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。加强内部控制、防范化解经营风险，是银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”落到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习和切身工作，我想谈谈以下心得体会。第一，银行员工必须在思想上树立案防意识，坚持职业操守。一旦在工作上防范意识差，私欲膨胀，就会使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，就会把手中的权力，当成了谋取不义之财的工具。加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些入行一两年的青年员工，刚走上工作岗位不久，没有足够的法律专业知识，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，更要在日常工作和生活中加强学习，充实自己。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是

忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，经济案件的保证。第二，加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工

银行案件心得体会

银行案件心得体会【篇一：银行警示教育案例学习心得体会】银行警示教育案例学习心得体会在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐