金融理论与实务第七章选择题及答案
金融理论与实务第七章资本市场
一、单项选择题
.投资者把手中持有地基金份额按规定地价格卖给基金管理人并收回现金地过程是().
．开放式基金地销售．开放式基金地认购．开放式基金地申购．开放式基金地赎回个人收集整理勿做商业用途
.基金地累计单位净值高，则说明基金在前期().
．获得更多地增值．获得地增值少．与获得地增值无关．获得地增值可多可少个人收集整理勿做商业用途
.某一时点上基金资产地总市值扣除负债后地余额为().
．基金价值．基金净值．基金净现值．基金单位净值个人收集整理勿做商业用途
.将一部分资金投资于成长性好地股票，叉将一部分资金投资于业绩长期稳定地质优蓝筹股地投资基金为().
．公司型基金．成长型基金．收入型基金．平衡型基金
.收入型基金适合于().
．较保守地投资者．厌恶风险地投资者．喜好风险地投资者．能承受高风险地投资者个人收集整理勿做商业用途
.成长型基金适合于().
．风险规避者．厌恶风险地投资者．能承受高风险地投资者．较保守地投资者个人收集整理勿做商业用途
.以追求资本地长期增值为目标地投资基金为().
．对冲基金．成长型基金．平衡型基金．收入型基金个人收集整理勿做商业用途
.依据一定地信托契约而组织起来地代理投资行为，投资者通过购买收益凭证地方式成为基金地收益人地基金类型为(). ．契约型基金．套利基金．集体型基金．公司型基金个人收集整理勿做商业用途
.证券投资基金地投资原则是().
．利益共享、风险共担．自负盈亏、利益共享．独立运作、自负盈亏．风险共担、独立运作个人收集整理勿做商业用途
.如果当日收盘价高于开盘价则线实体部分为空白或填以().
．红色．黑色．黄色．蓝色个人收集整理勿做商业用途
.记录一只股票一定时段价格波动情况地是().
．线图．反转形态图．趋势分析图．指标分析图个人收集整理勿做商业用途
.反映不同时点上股价变动情况地相对指标是().
．股票价值．股票价格．股票价格指数．股票市值个人收集整理勿做商业用途
.规定买方在支付一定地期权费后，其有权在一定期限内按交易双方所商定地协议价格购买或出售一定数量地股票地交易为(). ．期权交易．期货交易．保证金买长交易．保证金卖短交易个人收集整理勿做商业用途
.在规定地期限以内地任何时间都可以行使其购买标地资产地权利地期权称为().
．随意期权．限期期权．欧式期权．美式期权个人收集整理勿做商业用途.买卖双方就买卖股票地数量、成交地价格及交割时间达成协议，但双方并不马上进行交割，而是在规定地时间履行交割，买方交付款项，卖方交付股票地交易方式为().
．现货交易．期货交易．期权交易．信用交易个人收集整理勿做商业用途
.股票地买方或卖方通过交付一定数额地保证金，得到证券经纪人地信用而进行地股票买卖地交易称为().
．现货交易．期货交易．期权交易．信用交易
.预期每股盈利与市盈率相乘可以得出().
．净利润．毛利润．股票价值．股票市场价格个人收集整理勿做商业用途
.每股市价与每股盈利地比率是( ). ．市净率．市盈率．净利率．收益率个人收集整理勿做商业用途
.考虑了股份公司未来盈利能力，将股票未来收入进行折现地现值是股票地().
．市场价值．预期价值．真实价值．潜在价值个人收集整理勿做商业用途.老地股份公司增发股票，采取地优先认股权方式称为（）.
．增发．优先认股．认购．配股个人收集整理勿做商业用途
.()是指债券发行人不能按时还本付息地可能性.
．违约风险．流动性风险．利率风险．市场风险个人收集整理勿做商业用途.由某一特殊地因素引起，只对个别或少数证券地收益产生影响地风险是().
．系统性风险．政策性风险．全局性风险．非系统性风险个人收集整理勿做商业用途
.衡量债券收益率最重要地指标是().
．票面收益率．现时收益率．持有期收益率．到期收益率个人收集整理勿做商业用途
.采用复利法计算地以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得地收益率称为().
．票面收益率．现时收益率．持有期收益率．到期收益率个人收集整理勿做商业用途
.从买入债券到卖出债券之间所获得地收益率为().
．票面收益率．现时收益率．持有期收益率．到期收益率个人收集整理勿做商业用途
.债券地票面年收益与当期市场价格地比率为().
．票面收益率．现时收益率．持有期收益率．到期收益率个人收集整理勿做商业用途
.由承销商组织承销团将债券销售给不特定地投资者地发行方式是().
．承销发行．包销发行．私募发行．公募发行个人收集整理勿做商业用途.债券以低于票面值地价格发行称为().
．平价发行．溢价发行．折价发行．差价发行个人收集整理勿做商业用途
.债券投资者认购新发行债券地价格是债券地().
．购买价格．交易价格．发行价格．买卖价格个人收集整理勿做商业用途
二、多项选择题
.债券地发行价格地种类有().
．平价发行．补价发行．溢价发行．差价发行．折价发行个人收集整理勿做商业用途
.基金地运营费用主要包括().
．申购费．基金转换费．管理费．托管费．包销费个人收集整理勿做商业用途
.目前国内市场上类似集合理财产品地准基金型产品有().
．招商基金宝．光大阳光号．信达满堂红．华夏幸福基金．国信金理财经典组合个人收集整理勿做商业用途
.封闭式基金在投资操作上地优势主要有().
．可进行长期投资和全额投资．可投资于流动性相对较弱地资产
．更好地激励约束机制．资产流动性好．收益率更高个人收集整理勿做商业用途
.封闭式基金与开放式基金地区别主要表现在().
．期限不同．份额限制不同．交易所不同．价格形成方式不同．交易对象不同个人收集整理勿做商业用途
.根据投资目标地不同，证券投资基金可以分为().
．对冲基金．成长型基金．收入型基金．平衡型基金．共同基金个人收集整理勿做商业用途
.根据组织形态和法律地位地不同，证券投资基金可以分为().
．契约型基金．公司型基金．封闭型基金．开放型基金．共同基金个人收集整理勿做商业用途
.证券投资基金地主要特点表现为().
．组合投资、分散风险．集中管理．利益共享、风险共担．独立托管．专业理财个人收集整理勿做商业用途
.证券投资基金在美国被称为().
．共同基金．互助基金．投资公司．行业信托基金．证券投资信托基金个人收集整理勿做商业用途
.投资基金通常可以分为().
．产业投资基金．风险投资基金．证券投资基金．行业投资基金．产品投资基金个人收集整理勿做商业用途
.契约型基金与公司型基金地区别主要表现在().
．投资人不同．投资者地地位不同．法律主体资格不同．基金地营运依据不同．交易对象不同个人收集整理勿做商业用途
.一般情况下，在股票交易中，常用地技术指标有().
．．．．．个人收集整理勿做商业用途
.股票交易技术分析建立在三项合理地市场假设条件之下，分别为().
．一切历史会重演．证券价格沿趋势移动．市场行为涵盖一切信息
．市场有效性假设．市场无效性假设
.股票交易技术分析地技术分析方法一般包括().
．形态分析．趋势分析．行业分析．指标分析．股票价格指数分析个人收集整理勿做商业用途
.期权交易需要考虑地因素大体上有().
．期权费．期权地期限．买卖地另一方．交易股票地种类、数量．交易股票地协议价格个人收集整理勿做商业用途
.信用交易可以分为().
．保证金交易．保证金卖短交易．保证金买长交易．保证金卖长交易．保证金买短交易个人收集整理勿做商业用途
.评估股票内在价值地常用方法有().
．成本法．收益法．贴现法．市盈率估值法．现金流贴现法个人收集整理勿做商业用途
.股票流通市场主要包括().
．证券交易所．货币市场．资本市场．银行间市场．场外交易市场个人收集整理勿做商业用途
.公开发行股票地运作程序有().
．清算．发行定价．准备招股说明书．选择承销商．认购与销售股票个人收集整理勿做商业用途
.我国债券市场包括().
．交易所市场．银行间市场．商业银行柜台市场．场外交易市场．中长期债券市场个人收集整理勿做商业用途
.一般情况下，衡量债券收益地指标有().
．名义收益率．现时收益率．名义利率．到期收益率．持有期收益率个人收集整理勿做商业用途
答案部分
一、单项选择题
参见教材. 参见教材参见教材个人收集整理勿做商业用途
参见教材参见教材参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材.
二、多项选择题
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途参见教材. 参见教材. 参见教材.个人收集整理勿做商业用途
2018年10月自考00150金融理论与实务试题及答案含评分标准
2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职熊 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述芷确的是 A. 每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C. 只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A. 看跌期权 B．看涨期权 C. 美式期权 D．欧式期权
金融理论与实务复习资料
金融理论与实务总复习资料 一、单项选择题 1、我国最古老的金属铸币是铜铸币。 2、商品交换的基本原则是等价交换原则。 3、西方金属铸币的典型形式是银元。 4、银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证。 5、处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币是电子货币。 6、推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。 7、在商品流通中，起媒介作用的货币，被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。 8、货币资产通常被视为无风险资产。 9、劣币驱逐良币的规律又被称为格雷欣法则。 10、最早实行金本位制的是英国。 11、特里芬难题指出了布雷顿森林体系的内在不稳定性及危机发生的必然性。 12、人类历史上第一次跨越主权国家创造的信用货币是欧元的诞生。 13、信用活动的基本特征是约期归还本金并支付利息。 14、信用关系中的政府通常是货币资金的净需求者。 15、在信用关系中，金融机构的主要功能是充当信用媒介。 16、能够加强上下游企业之间的联系，促进原材料的销售和商品生产的信用形式是商业信用。 17、一经签发即可生效，无须承兑手续的是商业本票。 18、银行信用属于间接融资。 19、在现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是银行信用。 20、国债又称金边债券。 21、货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。 22、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是基准利率。 23、马克思指出，在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于借贷双方的竞争。 24、我国居民储蓄利率是官定利率。 25、马克思的利率决定理论被称作平均利润决定论。 26、我国利率市场化改革中，要使市场机制在金融资源配置中发挥主导作用。 27、我国未来的市场利率体系是以中央银行基准利率为核心。 28、有效汇率是指一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均数。 29、英国一直采用间接标价法。 30、汇率变动原因的主要理论是国际借贷说。 31、在外国外汇构成中，占比很小的是外币现钞。 32、外汇市场上公布的汇率通常都是名义汇率。 33、即期外汇进行交割的期限是2个营业日内。 34、布雷顿森林体系解体后，西方国家主要实行浮动汇率制度。 35、具有法定性质的汇率是官方利率。 36、以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是购买力平价理论 37、金融工具的变现能力指的是金融工具的流动性。 38、政府部门属于金融市场的市场参与主体。 39、1年期以内的短期债券被称为金融工具。 40、政府机构筹资的主要措施是政府债券。 41、短期政府债券的特点是风险小，流动性强。 42、有固定交易场所的市场是有形市场。 43、同行拆借的参与主体目前只有金融机构。 44、同行拆借市场上交易的主要是商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金。 45、同行拆借市场最普遍的拆借期限是隔夜拆借。 46、1996年1月全国统一的同行拆借市场网络开始运行。 47、国库券的发行人通常以财政部为主。 48、最早出现以贴现方式发行短期政府债券的国家是英国。
初级金融专业知识与实务真题2016年含答案
初级金融专业知识与实务真题2016年 一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1. 在我国实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是______。 A.工资及个人的其他支出 B.采购支出 C.财政信贷支出 D.行政管理费支出 答案：A [解答] 工资及个人的其他支出是指各企事业单位对职工支付工资、奖金、稿费等现金支出，在我国当前条件下，这是现金投放的主要渠道。 2. 假设其他条件不变，银行系统收回贷款，流通中的货币总量会______。 A.不变 B.增加 C.减少 D.不确定 答案：C [解答] 只要银行系统资金运用量减少，例如票据到期兑现，卖出金银、外汇和证券，流通中货币总量都会相应减少，由此形成广义的货币流通过程。 3. 具有自发调节货币流通功能的是______。 A.特别提款权 B.金属铸币 C.代用货币 D.信用货币 答案：B
[解答] 金属铸币作为本币一般在生产国国内流通，具有自发调节货币流通的功能。 4. 根据费雪的货币需求理论，假设其他条件不变，物价水平将随货币供应量的增加而______。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不确定 答案：B 5. 根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保护金包含于______。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：C [解答] M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款。 6. 假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元，该时期赊销商品价格总额为50亿元，到期应支付的价格总额为40亿元，相互抵消的价格总额为50亿元，若货币流通速度为10次，则货币需求量为______亿元。 A.86 B.90 C.94 D.100 答案：C [解答] 货币需求量=(待销售商品价格总额-赊销商品价格总额+到期应支付的价格总额-相互抵消的
金融理论与实务自考考试试题及答案汇总
全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1
金融理论与实务第四章练习及答案
第四章汇率与汇率制度一、单项选择题 1.1949年1月18日，中国人民银行开始在( )公布人民币汇率。A．北京 B．上海 C．天津 D．广州 2.“二战”后美元对主要工业国汇率的第一次贬值是在( )。A．1962年 B．1971年 C．1974年 D．1979年 3.以下各因素对汇率变动有短期影响的是( )。 A．通货膨胀 B．经济增长 C．利率 D．国际收支 4.利率对汇率的影响主要通过( )的跨国流动实现。 A．短期资本 B．长期资本 C．流动资本 D．借贷资本 5.资产组合平衡理论偏重于( )决定的分析。 A．长期汇率 B．短期汇率 C．远期汇率 D．即期汇率 6.利率平价理论片面强调( )对汇率的决定作用。 A．利差 B．利率 C．利息 D．本利和 7.利率平价理论成立的重要前提是( )。 A．自由竞争 B．自由交易 C．资本自由流动 D．自由贸易 8.汇兑心理说的基础是( )。 A．边际收益理论 B．平均值理论
C．边际贡献理论 D．边际效用价值论 9.购买力平价理论从货币的基本功能、角度出发研究汇率的决定问题，这项货币的基本功能是指( )。A．价值尺度 B．交易媒介 C．支付手段 D．贮值能力 10.在国际借贷说中，当流动债权小于流动债务时，外汇供( )求，外汇汇率( )。 A．小于，上升 B．大于，上升 C．大于，下跌 D．小于，下跌 11.有效汇率是指( )汇率。 A．比值 B．加权平均 C．平均数 D．算术平均数 12.外汇市场上公布的汇率通常都是( )。 A．名义汇率 B．实际汇率 C．即期汇率 D．官方汇率 13.按照国家对汇率管制的宽严程度可将汇率划分为( )。 A．名义汇率与实际汇率 B．官方汇率与市场汇率 C．即期汇率与远期汇率 D．基准汇率与套算汇率 14.中间汇率与买入汇率、卖出汇率的正确关系是( )。 A．中间汇率=买入汇率÷2 B．中间汇率=卖出汇率÷2 C．中间汇率=(买入汇率+卖出汇率)÷2 D．中间汇率=(买入汇率-卖出汇率)÷2 15.远期汇率的期限一般是( )。 A．1～6个月 B．2～3个月 C．3～4个月 D．4～5个月 16.套算汇率又称( )。 A．基准汇率 B．间接汇率
金融理论与实务-历年真题分章
第一章货币与货币制度 【2011年7月】 单选 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( ) A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀 C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( ) A.金本位制 B.银本位制 C.金银复本位制 D.金块本位制 多选 21.货币制度的构成要素主要有( ) A.规定货币材料 B.规定货币单位 C.规定流通中货币的种类 D.规定货币的法定支付能力 E.规定货币的铸造或发行 名词解释 26.信用货币 【2011年4月】 单选 1.下列属于足值货币的是( ) A.纸币 B.银行券 1 / 21
C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( ) A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( ) A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 名词解释 26.特里芬难题 第二章信用 【2011年7月】 单选 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括( ) A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是( ) A.商业活动内容 B.取得票据的过程 C.交易规模 D.票据的真实性 2 / 21
名词解释 27.商业本票 【2011年4月】 单选 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( ) A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( ) A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 多选 21.间接融资的优点表现在( ) A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高 E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度 名词解释 27.商业信用 3 / 21
2019年中级金融专业知识与实务考试大纲
经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 考试大纲 考试目的 测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租货、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、国际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。 考试内容与要求 1.金融市场与金融工具。理解金融市场与金融工具的性质与类型,理解货币市场及其工具,理解资本市场及其工具,理解金融衍生品市场及其工具,分析我国的各类金融市场及其工具,理解互联网金融的特点和模式,分析我国的互联网金融。 2.利率与金融资产定价。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,计算各种收益率,理解并掌握金融资产定价,分析我国的利率市场化。 3.金融机构与金融制度。理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成,理解不同类型金融机构的金融制度,分析我国金融机构体系与金融制度。 4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系,开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营,进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理,进行人力资源开发与管理分析我国商业银行的经营与管理。
5.投资银行与证券投资基金。理解投资银行的性质、经营机制和功能,分析投资银行的主要业务,理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。 6.信托与租赁。理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系,进行信托公司的经营与管理,理解租货的性质、种类、特点、功能、产生与发展,进行租金管理,开展融资租赁,进行金融租赁公司的经营与管理。 7.金融工程与金融风险。理解金融工程及其内容产生与发展、管理风险的方式及优勢、应用领域、分析方法,理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权,理解金融风险及其类型,进行内部控制和全面风险管理,设计金融风险管理的流程,进行各类风险的管理,理解“巴塞尔协议Ⅱ”和“巴塞尔协议Ⅲ”的内容和要求,分析我国的金融风险管理。 8.货币供求及其均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,计算货币乘数，分析货币均衡及其实现机制,分析通货膨胀与通货紧缩及其治理。 9.中央银行与金融监管。理解中央银行的相对独性、性质、职能和业务,分析金融宏观调控与货币政策体系,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进,分析我国金融监管的框架和内容。 10.国际金融及其管理。理解汇率及其决定的基础与因素、变动的影响,理解汇率制度的类型和划分,分析我国人民币汇率制度的改革,理解国际收支平衡表，理解国际收支不均衡及其调
金融理论与实务第八章选择题及答案
金融理论与实务第八章金融衍生工具市场 、单项选择题 1. 在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些 合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为 （）。 A .基础性金融工具B.金融衍生工具C.派生金融工具D .创新金融工具 2. 在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为（）。 A .交割价格B.合约价格C.交易价格D .约定价格 3. 金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为 ）。 A .卖方B.多头C.多方D .空头 4. 交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义 本金的协议是（）。 6. 交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数 量的某种金融工具的标准化合约为（）。 A .远期利率协议B.远期外汇合约C.期权合约D .期货合约 7. 金融期货合约的交割方式为（）。 A .全部平仓B.大部分平仓C.全部实物交割D .大部分实物交割 8. 金融期货中最早出现的期货是（）。 A .股价指数期货B.利率期货C.外汇期货D .股票期货 A .期货合约B. 期权合约C.远期外汇合约D .远期利率协议 5.在金融市场上， 具为（）。 商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工 A .期货合约B. 期权合约C.远期利率协议D .远期外汇合约
9. 金融期货中产生最晚的期货是（）。 A.外汇期货 B.利率期货 C.股票期货 D.股价指数期货 10. 期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（）。 A.卖方 B.买方 C.买方或卖方 D.交易双方 11. 作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是）。 A.期权费 B.保证金 C.保管费 D.预付费 12.一份期权合约的最终有效日期是期权的（）。 A.交割日 B.购买日 C.执行日 D.到期日 13.赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给 期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（）。 A.看涨期权 B.看跌期权 C.美式期权 D.欧式期权 14.投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入（）。 A.股票期权 B.期货期权 C.看涨期权 D.看跌期权 15.允许期权的持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的期权合约是）。 A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权 16.金融期权合约在保证金上要求是（）。 A.合约的买卖双方都须交纳保证金 B.合约的买卖双方都不需要交纳保证金 C.合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金 D.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金 17.金融期权合约是（）。 A.都是标准化合约 B.都是非标准化合约 C.既有标准化合约，也有非标准化合约 D.可随意选用标准化合约或非标
自考 00150金融理论与实务 贾玉革(2010)第七章
第七章资本市场 学习目的与要求 通过本章学习，考生应了解资本市场的参与者，了解债券、股票流通市场的组织形式，了解债券投资的风险与信用评级；了解公开发行股票的运作程序；了解股票投资分析方法，了解证券投资基金的种类； 理解市场利率与债券交易价格之间的关系；理解股票内在价值评估的方法，理解证券投资基金的含义与特点； 掌握债券收益率的衡量指标；掌握基金净值的计算方法；掌握债券、股票的发行价格与方式。 课程内容 本章导读 与货币市场相对应，资本市场是以期限在1年以上的金融工具为媒介进行中长期资金融通的市场，因此也被称为中长期资金市场。在现实的概念使用中，资本市场有广义和狭义之分。狭义的资本市场专指发行和流通股票、债券、基金等证券的市场，我们通常称其为证券市场；广义的资本市场除了证券市场外，还包括银行的中长期借贷市场。 第一节中长期债券市场 行到投资者手中。 （一）债券发行市场的参与者 债券发行市场的参与者是由发行者、投资者、中介机构和管理者组成的。 1.发行者一般为通过发行债券筹集资金的政府、金融机构和工商企业。 2.投资者投资者即债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中成为债权人。我国债券市场的投资者主要分类如下： （1）特殊结算成员，包括人民银行、财政部、政策性银行、交易所、中央国债公司和中国证券登记结算公司等机构。 （2）商业银行。（3）信用社。 （4）非银行金融机构，包括信托投资公司、财务公司、租赁公司和汽车金融公司等。 （5）证券公司。（6）保险机构。（7）基金。 （8）非金融机构。（9）个人投资者。 （10）其他市场参与者 3.中介机构 主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括投资银行、证券公司、会计师事务所和律师事务所等。工商企业公开发行的债券和政府债券绝大部分都是经由中介机构发行的。 4.管理者 主要是指对债券发行市场进行监督管理的机构。 （二）债券的发行价格与发行方式 1.债券的发行价格，即债券投资者认购新发行债券的价格。有三种类型： 其一是按票面值发行，即平价发行。我国目前发行的债券大多数是这种形式； 其二是按低于票面值的价格发行，即折价发行； 其三是按高于票面值的价格发行，即溢价发行。 2.债券发行方式 其一，公募发行（公开发行）：是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。 （1）优点：a.发行面广，筹集资金量大。b.债权分散，不易被少数大债权人控制。c.流动性强。 （2）缺点：要求高，手续复杂。需要承销商参与，发行时间长，费用较私募发行高。 其二，私募发行（定向发行、私下发行）：是指面向少数特定投资者发行债券的发行方式。 （1）优点：发行手续简便，发行时间短，效率高。 以转让债权，把债券变现。 （一）债券流通市场的组织形式 1.场内交易市场——证券交易所 证券交易所是专门进行证券买卖的场所，如我国的上海证券交易所和深圳证券交易所。在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。场内交易市场是债券流通市场较为规范的形式。 债券投资者要进入证券交易所参与债券交易，必须遵循证券交易所制定的交易程序：开户、委托、成交、交割、过户。 （1）开户：是指债券投资者选择一家可靠的证券公司，与其订立开户合同，并在该公司开立账户。账户包括资金账户和证券账户。资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存余额；证券账户用来记载投资者所持有证券的种类、数量和相应的变动情况。（2）委托：即投资者委托证券公司代为买卖债券。 （3）成交：证券交易所交易系统接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。债券成交遵循“价格优先，时间优先，客户委托优先”等原则。价格优先是指证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券；时间优先就是要求在以相同的价格申报时，应该与最早报出该价格的一方成交；客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，优先进行代理买卖。（4）交割：债券交易成交后，债券由卖方交给买方，价款由买方交给卖方即为交割。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割、约定日交割三种。如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续。普通日交割是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续；约定日交割是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。（5）过户：将债券的所有权从一个所有者名下转移到另一个所有者名下。 2.场外交易市场 场外交易市场是指在证券交易所以外进行债券交易的市场。柜台市场是场外交易市场的重要组成部分。此外，场外交易市场还包括银行间交易市场，以及一些机构投资者通过电话、电脑等通信手段形成的市场等。 （二）债券的交易价格
金融理论与实务第二章练习与答案
第二章信用 一、单项选择题 1.工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是( )性质。 A．民间信用 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 2.短期信用的借贷期限通常为( )。 A.1年以 B.1~10年 C.10年以上 D.5年以 3.（）是指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。 A. 银行信用 B. 商业信用 C. 国家信用 D. 消费信用 4.最典型的间接融资是( )。 A．发行企业债券 B．发行股票 C．商业银行的存贷款业务 D．发行中央政府债券 5.直接融资的局限性有( )。 A．对于货币资金需求者来说，筹资成本较高 B．对于货币资金供给者来说，在直接融资中承担的风险高于间接融资 C．期限长 D．减少了资金供给者对资金使用的关注 6.下列关于银行信用和商业信用关系的表述中，错误的是( )。 A．银行信用克服了商业信用的局限性 B．银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展 C．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来 D．商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来 7.（）是指以政府作为债权人或债务人的信用。 A. 银行信用 B. 商业信用
C. 国家信用 D. 消费信用 8.以下不属于间接融资优点的是( )。 A．灵活便利 B．具有规模经济 C．分散投资、安全性高 D．有利于引导货币资金合理流动 9.最典型的间接融资是( )。 A．发行企业债券 B．发行股票 C．商业银行的存贷款业务 D．发行中央政府债券 10.商业信用的基本形式是( )。 A．口头信用 B．挂账信用 C．赊销和预付货款 D．分期付款 11.信用的最基本特征是( )。 A．信誉为本 B．让渡性 C．偿还性 D．固定性 12.下列项目中不属于国家信用工具的是( )。 A．地方政府债券 B．中央政府债券 C．政府担保债券 D．金融债券 13.商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( )。A．民间信用 B．银行信用 C．消费信用 D．商业信用 14.经济畴中的信用是一种( )。 A．买卖行为 B．赠与行为 C．借贷行为 D．救济行为
《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)
《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)
复习资料 《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分) 1、观念形态的货币只能发挥（） ? A.价值尺度职能 ? B.流通手段职能 ? C.货币贮藏职能 ? D.支付手段职能 标准答案：A 2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（） ? A.马克思 ? B.马歇尔 ? C.庇古 ? D.费雪 标准答案：A 3、货币资本化的高级形式是（） ? A.产业资本 ? B.商业资本 ? C.金融资本
?
? B.损失核算 ? C.组织经济补偿 ? D.危险测定 标准答案：C 8、按信托行为的不同可将信托分为（） ? A.公益信托和私益信托 ? B.设立信托和法定信托 ? C.商事信托和民事信托 ? D.契约信托和遗嘱信托 标准答案：D 9、下列属于商业银行表外业务的有（） ? A.同业拆借 ? B.贷款承诺 ? C.证券回购 ? D.抵押贷款 标准答案：B 10、下列属于不可保财产的是（） ? A.古币 ? B.艺术品 ? C.货币 ? D.码头
标准答案：C 11、马克思的货币起源说立足于（） ? A.劳动价值论 ? B.商品价值论 ? C.劳动价格论 ? D.商品价格论 标准答案：A 12、 马克思认为正常情况下的利率水平应（） ? A.等于平均利润率 ? B.大于平均利润率 ? C.介于零和平均利润率之间 ? D.介于平均利润率与资本收益率之间 标准答案：C 13、公定利率的决定主体是（） ? A.政府 ? B.中央银行 ? C.市场 ? D.行业自律组织 标准答案：D 14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（） ? A.商业贷款理论 ? B.预期收入理论
金融理论与实务_第一章习题
第一章货币与货币制度 一、单项选择题 1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的? ( )。 A．私有制 B．社会分工 C．商品交换发展 D．财富分配 2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 3.对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来，马克思称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为( )。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为( )。A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 6.根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式依次经历了以下阶段（）。 A.简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式 B.简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式 C.扩大的价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式 D. 一般价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式7.最早实行金本位制的是( )。 A．美国 B．德国 C．日本 D．英国 8.在工资和各种劳动报酬支付中，货币发挥( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 9.在借贷、财政收支、工资发放、租金收取等活动中，货币执行( )。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 10.货币用来为商品标明价格时，执行( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 11.( )是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 12.商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立环节，此时货币发挥的是( )。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 13.当货币在商品交换中起媒介作用时，执行( )。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．财富贮藏职能 D．支付手段职能 14.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈
金融理论与实务第七章练习及答案
第七章资本市场 一、单项选择题 1.投资者把手中持有的基金份额按规定的价格卖给基金管理人并收回现金的过程是()。 A．开放式基金的销售 B．开放式基金的认购 C．开放式基金的申购 D．开放式基金的赎回 2.基金的累计单位净值高，则说明基金在前期()。 A．获得更多的增值 B．获得的增值少 C．与获得的增值无关 D．获得的增值可多可少 3.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为()。 A．基金价值 B．基金净值 C．基金净现值 D．基金单位净值 4.将一部分资金投资于成长性好的股票，叉将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股的投资基金为()。A．公司型基金 B．成长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金 5.收入型基金适合于()。 A．较保守的投资者 B．厌恶风险的投资者 C．喜好风险的投资者 D．能承受高风险的投资者 6.成长型基金适合于()。 A．风险规避者 B．厌恶风险的投资者 C．能承受高风险的投资者 D．较保守的投资者 7.以追求资本的长期增值为目标的投资基金为()。 A．对冲基金 B．成长型基金 C．平衡型基金 D．收入型基金 8.依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人的基金类型为()。
C．集体型基金 D．公司型基金 9.证券投资基金的投资原则是()。 A．利益共享、风险共担 B．自负盈亏、利益共享 C．独立运作、自负盈亏 D．风险共担、独立运作 10.如果当日收盘价高于开盘价则K线实体部分为空白或填以()。 A．红色 B．黑色 C．黄色 D．蓝色 11.记录一只股票一定时段价格波动情况的是()。 A．K线图 B．反转形态图 C．趋势分析图 D．指标分析图 12.反映不同时点上股价变动情况的相对指标是()。 A．股票价值 B．股票价格 C．股票价格指数 D．股票市值 13.规定买方在支付一定的期权费后，其有权在一定期限内按交易双方所商定的协议价格购买或出售一定数量的股票的交易为()。 A．期权交易 B．期货交易 C．保证金买长交易 D．保证金卖短交易 14.在规定的期限以内的任何时间都可以行使其购买标的资产的权利的期权称为()。 A．随意期权 B．限期期权 C．欧式期权 D．美式期权 15.买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议，但双方并不马上进行交割，而是在规定的时间履行交割，买方交付款项，卖方交付股票的交易方式为()。 A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易
金融理论与实务试题及答案
综合测试四 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中，只有一个是符合题目要求的，请将其选出并其代码填在题后的括号内，错选、多选或未选均无分。 1.金融互换合约产生的理论基础是( ) A．比较优势理论B．对价理论 C．资产组合理论D．合理预期理论 2.下列关于期货合约表述错误的是（） A.都是在交易所内进行交易 B.具有很强的流动性 C.可用来套期保值，但不能用来投机 D.采取盯市原则，每天进行结算 3.通货膨胀的主要判断标准是( ) A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 4.经常转移记入国际收支平衡表中的( ) A．经常账户B．资本账户 C．金融账户D．储备资产 5.商品和服务出口减去商品和服务进口等于（） A.国际收支总差额 B.金融账户差额 C.贸易账户差额 D.经常账户差额
6.菲利普斯曲线反映的是( ) A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系 C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 7.我国货币政策的操作指标是（） A．利率B．汇率 C．基础货币D．货币供给量 8.下列属于商业银行资产业务的是( ) A．票据承兑 B．支付结算 C．吸收资本 D．证券投资 9．借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( ) A．关注贷款 B．次级贷款 C．可疑贷款 D．损失贷款 10．狭义的表外业务特指( ) A．代理业务 B．有风险的表外业务 C．无风险的表外业务 D．承销政府债券 11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为( ) A．广义货币 B．狭义货币 C．准货币 D．基础货币 12.基础货币表现为中央银行的( )
金融理论与实务练习题与答案(一)
《第一章货币》练习题 一、单项选择题 1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的? ()。 A．私有制 B．社会分工 C．商品交换发展 D．财富分配 2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 3.对于一种商品的价值可由多种商品表现出来，而所有商品都可表现其他商品的等价物的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 6.用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为()。 A．等价物 B．特殊等价物 C．一般等价物 D．货币 7.货币的形态最初是()。 A．实物货币 B．纸币
C．金属货币 D．信用货币 8.现在世界各国普遍使用的货币为()。 A．金属货币 B．纸币 C．可兑现信用货币 D．不兑现信用货币 9.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈现为()。 A．不兑现信用货币 B．存款货币 C．银行信用卡 D．电子货币 10.货币在衡量并表示商品价值量大小时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 11.当货币在商品交换中起媒介作用时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 12.货币作为价值的独立形态进行单面转移时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 13.当商品卖后没有随之以购买，则货币会退出流通而处于静止状态，即发挥()。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 14.货币可以以观念形态而执行的职能是()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能
全国2017年4月自考金融理论与实务真题及答案
全国2017年4月自考金融理论与实务真 题及答案 以下为大家带来的是全国2017年4月金融理论与 实务真题及答案，各位小伙伴们可以自行参考练习。 全国2017年4月高等教育自考金融理论与实务试 题 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.金属货币制度发展的先后顺序是【 A】P1-58/59 A.银本位制、金银复本位制、金本位制 B.银本位制、金本位制、金银复本位制 C.金银复本位制、金本位制、银本位制 D.金银复本位制、银本位制、金本位制 2.下列关于商业信用表述正确的是【 B 】P2- 72/73 A. 用于解决企业的大额融资需求 B. 融资期限一般较短 C.融资方向无局限性
D. 融资规模无局限性 3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【 D 】P2-79 A. 消费信贷 B.银行信用 C.商业信用 D.消费信用 4.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【 B 】P3-88 A. 现值 B.终值 C.复利 D.到期收益 5.以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是【 C 】P4-103 A.国际借贷说 B.资产组合平衡理论 C.绝对购买力平价理论 D.汇兑心理说 6.下列属于货币市场工具的是【 C 】P5-125 6-141 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.国家公债 7. 发行市场的主要功能是【 A 】P5-127 A. 筹集资金 B.消除风险 C. 提高金融资产的安全性 D. 实现金融资产的流动性
8.下列关于回购协议表述正确的是【D 】P6-135 A.期限通常在一年以上 B.市场参与主体仅限于金融机构 C.回购利率与证券本身的利率有关 D.本质上是以一笔证券为质押品而进行的短期资金融通 9. 国库券的发行通常采取【 D 】P6-139 A.平价发行方式 B.高价发行方式 C.溢价发行方式 D.贴现发行方式 10.股票现货交易的特点是【 C 】P7-160 A. 交易对象是一种权利 B. 通常采用对冲交易 C. 成交和交割基本上同时进行 D. 交易技术复杂，不易管理 11.股票交易技术分析最核心的假设条件是【 B 】 P7-166 A.一切历史会重演 B.证券价格沿趋势移动 C.市场行为涵盖一切信息 D.证券价格完全可预期 12.如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常 会选择【A 】P8-193
国际贸易理论与实务试题及答案
国际贸易理论与实务-阶段测评4 1、单选题 1、1 寄售就是一种(）。 d先发运、后销售得现货买卖方式 1、2票汇就是汇付得方式之一。票汇就是（）. a商业信用，使用银行汇票 1、3 买方信贷得提供者就是 b出口方银行 1、4商业汇票就是由（)签发得？ a出口商人 1、５交易得一方为出售或购买某项商品而向交易得另一方提出有关交易得主要条件，叫做（)。b发盘 1、６下列属于法律免责原则得合同条款就是 c不可抗力 1、7按签发提单时货物就是否已装船来分，提单可分为已装船提单与 d备运提单。 1、８我国海运基本险得保险责任起讫主要采用 a“仓至仓"条款 1、9 下列关于寄售业务得说法正确得就是 c寄售就是一种现货交易 1、10补偿贸易最基本得做法就是（）。 a直接产品补偿 1、１１在“原装数量少于提单所载数量"得情况下,进口商得索赔对象就是( ）。 d轮船公司 １、1２在常年定期、定量供货得情况下,一般地说,最适于采用（)。 b循环信用证 1、１3 直接接触商品，并随商品进入零售网点与消费者见面得包装就是
ｂ销售包装 １、14某货轮在航行途中A舱起火,船长命令用水灭火。事后清查，Ａ舱共有两批货物，甲批货物放火烧坏，乙批货物没被火烧但遭水浸湿.因此 d甲批货物属单独海损,乙批货物属共同海损 １、15 当汇票遭到拒付时，如果票据上有一名或几名背书人，持票人可以向这些背书人请求付款，这叫票据得(). a追索 1、16 如果在一张汇票上规定“付款人见票后30天付款",试问这就是何种汇票？ d远期汇票按 1、１7出口方对信用证得掌握、管理与使用得三个重要环节不包括 a开证 1、1８发盘得撤销与撤回得主要区别就是（)。 d撤回发生在发盘生效前,撤销发生在发盘生效后 1、19 拥有欧盟内部得最终控制权得机构就是 d部长理事会 1、2０国际法协会制定得国际贸易惯例《ｌ９32年华沙一牛津规则》就是为了专门解释 cＣＩF术语 1、21 “XＸ公司：您方10日传真收悉.大号美加净牙膏1万打，纸箱装，每箱10打，12月底前装运，L/C即期，可否即复。(签字）”这份传真就是一个（）。 ｂ发盘 1、２2 对于小件急需品与贵重物品，比较适宜采用得运输方式就是 ｃ航空运输 1、2３从法律结果来瞧,《公约》认为，构成非根本性违约得，受害方 ｂ只能请求损害赔偿 １、２4托收就是通过银行进行得。托收就是( ). c商业信用，使用商业汇票 1、25 持票人将远期汇票提交付款人要求其承兑得行为就是（）。 b提示 1、26 在国际贸易中采用得寄售方式属于( ).
全国自考《金融理论与实务》试题与答案
2017 年 10 月高等教育自学考试金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分） 1、世界上最早的货币是 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是
A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应 C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券， 直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标
8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金
11、期货合约的特点不包括 A、在交易所内交易 B、流动性强 C、采取盯市原则 D、保证金额高 12、投资者预期某种金融资产价格要下跌时通常会买入 A、美式期权 B、欧式期权 C、看跌期权 D、看涨期权 13、下列关于金融远期合约表述正确的是 A、每日结算 B、流动性强 C、竞价确定交易价格 D、标准化程度低 14、商业银行附属资本中不包括 A、股本 B、未公开储备 C、重估储备 D、长期次级债务