贷款中介业务合作协议

贷款中介业务合作协议

甲方:XX 身份证:X 手机号:X

乙方:XX 身份证:手机号:

甲乙双方本着精诚合作,共同发展的理念,达成以下一致合作协议。现协议内容如下:

一、合作事项:

甲方和乙方合作开展金融贷款中介业务,共同发展。

二、合作模式:

甲方和乙方以甲方所注册公司《XX市XX投资管理有限公司》的名义,在甲方提供的公司平台,办公场所开展金融贷款中介业务,甲乙双方按一定的比例享受相应的利润分成和承担相应的风险。

对中介业务所带来的利润按比例分成,比例是甲方占60%,乙方占40%;每月经营成本按甲方60%,乙方40%各自承担风险。

结算时间为每月的15号结算上个自然月的分成(逢节假日顺延)。

三、费用承担方式:

所需要的固定设备的投入由甲方投资,所有权也归甲方;

经营中所发生的成本,由甲乙双方共同承担。其中包括但不限于办公室租赁费用、管理费、水电费、话费短信费等展业费用、工资提成和奖金等员工费用、办公用品费用、活动经费、渠道费用、客户礼品等等费用。

四、甲方责任义务和权利:

甲方有权了解所有客户的跟进情况,所有的合同必须以甲方公司名义签订,所有的回款包括同行的返点必须汇入甲方指定的银行帐号或由甲方提供的POS机收款。

甲方名下公司所从事的P2P等其他的非纯贷款中介业务与乙方无关,乙方不拥有甲方公司的股份。

五、乙方责任义务和权利:

乙方有权以甲方公司副总的名义开展业务,印公司名片。有权组建团队,使用甲方的场地,电脑,电话等办公设施,有权制定团队的薪酬制度。

但不得做有损公司形象的事,不得以公司名义做违反法纪法规的事情。所有的不良后果,由乙方负责赔偿损失及承担法律责任。乙方不得将客户转给同行或私下签约,以达到单独享有回款的目的。六、P2P融资等其他业务:

甲方公司所有“XX”、“P2P”等其他非贷款中介类的业务,与乙方无关。

七、团队发展:

如业务发展得好,需要拓展团队,则分成比例不变,合作模式不变。团队建设的费用及人员的薪酬成本等由甲乙双方按比例共同承担,如需要另外租赁办公场所的,则费用按以上比例分摊,利润也按以上比例分享。

八、所有的未尽事宜由甲乙双方友好协商。

九、协议终止:

以下三种情况下,甲方或乙方有权随时提出终止本协议:

1.乙方违约,回款不汇入指定的账号。

2.乙方不按甲方公司的规章制度办事,做违反法律法规的事情。

3.甲方不按协议约定及时分成给乙方。

十、本协议一式二份,甲方一份,乙方一份。

十一、如乙方中途退出,需提前一月书面通知甲方,并结算所有费用。且不得带走公司团队任何一名成员,不得带走任何一个客户。

十二、如任一方违约,则另一方可以向本协议签订所在地XX市天河区人民法院提起诉讼。

甲方:乙方:

日期:年月日日期:年月日

业务合作协议合同范本

业务合作协议合同范本 业务的合作在商业中是很常见的,下面是整理的业务合作协议合同范本,希望对你有帮助。 业务合作协议合同范本一甲方:_____________ 乙方:_____________ 甲、乙双方本着自愿、平等、公平、诚实、信用的原则,经友好协商,根据中华人民共和国有关法律、法规的规定签定本协议,由双方共同遵守。 第一条协议范围内,双方的关系确定为合作关系。为拓展市场更好地、更规范地服务消费者,根据公司的规划,甲方根据乙方的申请和对乙方的经营能力的审核,同意乙方加入___________公司的销售网络。同意乙方在_______省(市、自治区)_________市(地区)_______县(区)_______地点(商场建筑物)(代理、经销、专卖、批发、零售)专属性经营(_______)品牌________系列产品。 第二条订立本协议的目的在于确保甲、乙双方忠实地履行本协议规定的双方的职责和权利。乙方作为单独的企业法人或经营者进行经济活动。因此,他必须遵守对所有企业法人或经营者共同的法律要求,特别是有关资格的规则以及社会的、财务的商业要求。作为一个企业法人或经营者,乙方应就其活动自负一切风险和从合法经营中获利。乙方不是甲方的代理人,也不是甲方的雇员和合伙人。乙方不是

作为甲方委托代表,乙方无权以甲方的名义签定协议,使甲方在任何方面对第三人承担责任,或由甲方负担费用,承担任何义务。订立本协议并未授予乙方任何约束甲方或甲方有关企业之权利,甲方对本协议任何条款有最终的解释权。 第三条有效期从_______年_____月_____日至_______年_____月_____日,由签约日计。除非本协议提前终止,乙方可在协议有效期满前三个月向甲方提出延长协议合作的书面请求,经甲方同意,可以续签《__________合作协议书》。 第四条甲方为使乙方所辖区域更好运营,开发和提供适销产品,保证产品质量符合标准,合理定价,最大限度保证乙方的供应。在本协议期间,甲方承诺,积极协助承担市场物流、组织功能乙方按甲方规划进行市场设计和拓展市场网络。甲方承诺在乙方要求下,可为乙方代办货物托运及相应事项,用乙方要求的方式运输到乙方所指定的地点,其运输、保险等费用均由受益人乙方支付。甲方为乙方提供适当的培训和辅导。作为市场开发和业务拓展必备条件,以保证整个系统持续统一。甲方负责组织品牌宣传,并协同承担市场物流、组织功能的乙方开展区域性的促销活动,最大限度地支持乙方的经营。甲方在作出的广告及推广活动之前,须先将有关活动资料通知乙方,以使乙方能于活动前作出适当准备及加以响应。甲方的品牌和产品及相关的灯箱

贷款服务费合同范本1模板

贷款服务费合同范本 篇一:代办银行贷款服务合同 代办银行贷款服务合同 委托方(以下简称甲方):身份证号:住址:电话:居间方/受委托方(以下简称乙方): 鉴于: 1.甲方为缺乏资金,并获知乙方能够提供银行贷款相关信息并协助甲方完成贷款,现委托乙方寻找、介绍银行;而乙方亦获知了甲方的上述意愿。 2.甲乙双方共同确认:甲方同意委托乙方为寻找、介绍贷款银行,乙方同意接受委托,双方签订正式合同,并严格履行,以达到双方目的。双方本着自愿、平等、互惠互利、诚实信用的原则,经充分友好协商,订立如下合同条款,以资共同恪守履行。 一、委托事项及具体要求: 1.甲方因缺乏资金,特委托乙方为甲方寻找或介绍贷款银行,乙方接受甲方委托。 2.乙方应尽力为甲方寻找或介绍贷款银行,并尽可能促成银行与甲方签订《抵押贷款合同》。 二、居间服务期限:自合同签订之日起至委托事宜办理终结之日止。

三、甲方职责: 1、提供贷款所需的真实性资料。 2、积极配合办理相关手续。 3、维护乙方权益。 四、乙方职责: 1、充分发挥资源优势,认真负责、加速办理贷款手续。在银行批贷后,贷款全额汇入甲方指定的账户或甲方现金收讫即视为委托事项办理完结。 2、维护甲方权益。 五、甲方需承担的费用: 1、贷款利息(详见 甲方与银行签订的相关合同、协议约定); 2、贷款服务费:贷款服务费按照贷款额度的%支付给乙方。本合同签订之日甲方应先付元,其余服务费尾款在贷款成功后甲方一次性将支付给乙方。 六、违约责任: 1、在签署本协议后,如任何一方擅自撤销委托则视作违约。违约方即须支付人民币元的违约金给守约方。 2、甲方保证在收到贷款之日即向乙方支付居间服务费用,每延误一天甲方按申请贷款总额百分之五向乙方支付违约金。 3、如非因乙方原因未能达到贷款条件或未能通过贷款审批,造成贷款不能办理的,乙方对此不承担任何责任。

业务代理合作协议书范文

法妞问答https://www.360docs.net/doc/aa13293861.html, 业务代理合作协议 甲方:乙方: 甲乙双方本着相互尊重,平等互利,长期共同发展的原则,就乙方代理甲方电子商务外包等事宜签署一下合作协议。 一、业务代理合作内容 1、乙方以甲方代理人或业务经理的身份协助甲方与客户签署的《电子商务外包合作协议》,甲方将合同中约定高出甲方基本收费标准的收入全额作为乙方的佣金。 2、乙方以甲方代理人或业务经理的身份协助甲方与客户签署的《电子商务外包合作协议》,甲方将合同中约定高出甲方基本销售佣金比例的佣金收入全额作为乙方的佣金。 二、合同期限:2012年2月1日至2022年1月31日。合同到期后优先续约。 三、甲方权利与义务 1、甲方负责履行与客户签订的合同义务。 2、甲方承担与客户履行合同时所有费用。 3、甲方按照与客户约定,收到客户基础外包服务费以及销售佣金之日起,两个工作日之内按照约定,支付乙方佣金。 4、因甲方原因造成的与客户合作终止,而引起的赔偿,有甲方全部负责。 5、甲方与客户合同终止之日起一年内,甲方与同一客户及同一客户代理人签订同类业务合同,需按照本合同之约定支付乙方佣金。 四、乙方权利与义务 1、乙方以乙方代理人或业务经理的身份负责与客户的沟通与协调。 2、乙方以甲方代理人或业务经理身份对外时应积极维护甲方声誉、及形象。 3、乙方应积极协同甲方为客户提供优质服务 4、乙方代理收取甲方与客户相关费用,但不承担无法正常收取费用造成的连带责任。 5、乙方有权利在甲方与客户合同期限内以及续约合同中提取约定比例的佣金。 6、甲方与客户合同履行过程中如产生合同纠纷,经协商未果,需要甲方对客户进行相应退款或赔偿的,乙方需在已收佣金范围内按照比例及时退还给甲方。???? 五、违约责任 1、合同期限内,除非发生合作人力不可抗拒因素,甲方不得解除和乙方的合同,如甲方不与乙方合作,需提前一月书面通知乙方,并付给乙方合同违约金100万元(大写:壹百万元整); 2、合同期限内,除非发生合作人力不可抗拒因素,乙方不得解除和乙方的合同,如乙方不与甲方合作,需提前一月书面通知甲方,并付给甲方合同违约金100万元(大写:壹百万元整); 3、甲方对乙方佣金支付逾期每超过1天收取1%作为滞纳金,累计逾期15天,乙方有权单方面解除合同,并要求甲方按照合同违约责任赔付违约金100万元(大写:壹佰万元整); 4、乙方对甲方应退还佣金,需在收到甲方书面通知之日起7日内退还给甲方,逾期每超过1天收取1%作为滞纳金,累计逾期15天,甲方有权单方面解除合同,并要求乙方按照合同违约责任赔付违约金100万元(大写:壹佰万元整); 六、其他 1、本协议一式两份,双方签字盖章后生效,甲乙双方各执一份,具有同等法律效力。 2、甲方基础服务费标准、基本佣金比例等以附件形式呈现;客户归属以附件形式加签客户归属确认书。 3、甲乙双方如有争议,应有双方协商解决,如协商不成,任何乙方均有权向甲方或者乙方均有权利在提起诉讼。 甲方:乙方:杨增宝 授权代表:身份证号:联系电话:联系电话: 日期:日期:

银行柜面业务风险及其控制(内控经验交流)

银行柜面业务风险及其控制(内控经验交流) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1

银行柜面业务风险及其控制(内控经验交流) 从复杂性和现实性来看,银行柜面业务已成为风险集聚的“洼地”和源头;从重要性和必要性来看,柜面业务风险已然成为风险控制的重要对象。柜面业务风险的性质不同于市场风险、流动性风险或信用风险,前者属于操作风险的主要内容,属于纯粹的“无益且有害”风险成本;后者多来自于外部经济环境的不确定性,存在着风险和收益的对偶性和因应关系。 形成柜面业务风险的因素多种多样且具有很强的不确定性和隐蔽性,其产生的原因主要临柜人员的业务操作不当、对相关管理规定的执行力度不强、法律意识和合规意识淡薄等原因所造成的直接或间接的人为性风险。柜面业务涉及的种类多样,风险覆盖面大,近来银行系统柜面风险所引发的案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,给柜员及客户均带来一定程度的负面影响或损失,并随时可能演化成危害银行信用和品牌的舆情风险和声誉风险。 如何做好柜面业务风险控制和管理 目前银行的内控管理分为事前、事中和事后三个层次,建立了横向到边、纵向到底的全面风险防范体系。从银行所面临的风险现实和管理趋势来看,柜面业务风险管理的目标越来越倾向于事前管理,将风险管理的控制点前移。前移风险关口,就是从源头抓管理,风险控制的关键点要向前移,风险控制的时间点要向前移,最大程度的控制风险的传递和差变,最大程度的降低风险带来的损

失,运用业务流程局部上的加减法,带来内控管理全局上的乘法效应。 如何做好柜面业务风险的关口前移 追本溯源,通过问题因素分析来看,既然柜面业务处理的主体是人,柜面业务风险绝大多数都是人为性风险,那么通过“以人为本”的管理或许能够探索出有效的解决措施。 目前,我们面临的现实是: (一)、由于业务量日趋增多,业务操作人员劳动强度和精神压力大,多数员工都是被动地执行相关规定和制度,主观上没有牢固树立起“自我保护”的风险意识、“重任在我”的责任意识和“由点到面”的全局意识。 (二)、随着银行新的金融产品和服务手段不断出现,银行业务数据、业务流程管理的复杂程度也不断提高,交易信息和管理信息的不断膨胀,基层机构员工难以把握业务操作中风险控制的重点、难点,业务操作人员难以识别风险控制的重点和难点。 (三)、外部环境变化巨大,业务操作人员的法律知识和合规知识难以适应日趋复杂的外部经营环境、法律环境和监管环境。 有的放矢,相应地我们可以从以下三个方面的措施来解决上述三个问题,从员工风险意识、风险态度和风险判断能力这三个角度改善风险控制的效能。 一是培育良好积极向上的风险文化氛围,让风险意识根植于员工的心里,“内化于心,外形于形,固化于制”。

个人贷款申请材料清单

个人贷款申请材料清单 一、借款申请人需提供材料: 1.有效的身份证件原件及复印件; 2.户口簿或有效的居留证件复印件; 3.婚姻状况证明材料复印件; 4.借款申请人还款能力证明材料 (1)证明借款人经营收入的材料,包括股东分红决议、纳税证明等; (2)证明借款人有稳定工资、薪金收入的从业证明或收入证明:包括工作证明、职称证明、雇主证明、收入证明、至少过去三个月的工资单、工资卡或存折、住房公积金缴交清单、个人所得税完税凭证、个体业主的营业执照及纳税凭证等; (3)证明借款人有其他收入来源的材料,包括房屋租赁合同、金融资产的利息收入清单等; (4)证明借款人及家庭资产情况材料,包括房产证、存单、股票、债券等(该项作为借款人还款能力证明的补充)。 5.学历证明、专业技术职称证书复印件; 6.个人从业经营历史及家庭情况介绍; 7.在江阳联社重湾分社开立的个人结算账户证明资料; 8.借款人的负债情况明细。 用途:个人生产经营贷款: 1.营业执照、经营许可证等可以证明其从事生产经营的相关资料复印件; 2.共同经营人的有效身份证明复印件;共同经营的合同或协议; 3.经营纳税证明复印件。 4.贷后支付购货的发票或收据等。 用途:个人消费性贷款: 1.购房:借款人已签订的合法的《购房合同》、首付款发票(不低于40%)、 贷后支付购房款的发票或收据等; 2.装修:房屋装修合同、清单、装修的地点(产权证)、首付款证明、 贷后支付装修款后的装修发票或收据等; 二、担保材料 (一)抵押方式 1.抵押人为自然人的,应提供下列材料: (1)抵押人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其他有效居留证件)和结婚证; (2)抵押人的居住证明(户口簿); (3)抵押人及配偶同意提供抵押担保的书面文件。 以共有财产抵押的,还应有全体共有人同意以该财产设定抵押的书面文件,抵押人为全体共有人。 以按份共有的财产抵押的,还应有抵押人对该财产占有份额的证明及其他共有人同意抵押人以其所占份额设定抵押的书面文件。

业务合作协议范本

第一篇业务合作协议范本 《2016评估业务合作协议范本》 评估业务合作协议范本 评估业务合作协议 甲方乙方 地址地址 法人代表法人代表 根据甲乙双方平等友好、互惠互利的合作原则,经双方充分协商,就甲方委托乙方进行房地产评估达成以下协议 1、甲方选择乙方为指定的房地产评估机构之一。 2、乙方保证具有评估等相关业务的法律资格,否则,因此而引发的相关责

任由乙方独自承担。 3、甲方提出评估要求时,应将委托评估的房地产产权证明等相关资料转给乙方或评估对象产权人亲自交给乙方,乙方予以妥善保管,未经甲方同意不得公开或泄露予他人相关信息。 4、乙方根据甲方的评估要求到现场勘察,保证对指定的房地产予以客观、公正、公平地估价,并以书面形式如实反映委托评估物业的基本情况,并制作出《评估报告书》。 5、乙方保证在完成现场查勘的48小时内将《评估报告书》交付给甲方或评估对象产权人,甲方应当设专人签收。如因不可抗原因造成乙方延迟交付的,交付时间可相应顺延。 6、结算方式 ①乙方根据甲方要求做出相应的《评估报告书》,并依据《评估报告书》的评估总值收取产权人全额评估费用。 ②甲乙双方之间业务量可根据乙方出具的《评估报告书》份数统 计,每月统计一次。每份《评估报告书》都支付给甲方相应的分成,分成比

例标准详见附件。 7、如个别评估需要折扣,由甲方直接与乙方协商特殊收费。 8、本协议履行期间,甲方如发现乙方有违规或不法行为,有权立即终止本协议,并有权追究乙方的相关责任;乙方不可出具弄虚作假或违反房地产规范及有损公允之《评估报告书》,否则,应承担全部责任。乙方如发现甲方未按照协议,另与其他评估公司私下业务交往,乙方将终止合同,并扣除一切费用。 9、本协议履行期间,乙方发现甲方员工有违规行为,应及时告知甲方管理人员。 10、甲乙任何一方欲修改本协议需征得对方的书面同意,本协议未尽事宜,可由双方协商签订补充协议,补充协议与本协议具同等法律效力。 11、甲乙双方对此协议产生争议,应先友好协商解决,协商不成的,将争议提交甲方所在地人民法院进行诉讼。 12、本协议一式两份,甲方双方各执一份。本协议有效期为壹年,自双方签章之日起即时生效。 甲方(印章)乙方(印章)

贷款中介佣金合同协议范本模板 简约版

甲方: 身份证号: 乙方: 身份证号: 本着互惠互利的原则,经友好协商,甲乙双方决定互相信任,在贷款方面达成合作,并签订中介费协议,双方约定如下: 甲方给乙方提供贷款关系,并协助乙方成功签订贷款合同。如能达成交易,根据实际情况,在甲乙方签订中介协议基础上,甲乙双方保证严格执行中介费协议。中介费为:每万元_____________元;中介费支付方式为:现金银行转账(银行:_______________________________________)中介费用支付时间:签订合同日(超出个工作日为逾期) 第一条甲方主要责任是提供贷款信息(关系)配合乙方履行合同。 第二条乙方应按甲方和贷款方的具体要求,准备相关资料,做好配合银行工作,履行合同提供约定的服务。 第三条乙方不得任意变更主张,致使甲方徒劳和丧失信誉。若有此情发生,甲方须消除影响,恢复信誉,支付违约金或者赔偿损失(不低于总金额的_____________%)如逾期,乙方必须给付甲方总金额的_____________%。 第四条乙方支付甲方中介服务费时间,甲方与借款方谈判成功,签订协议第天,乙方支付甲方贷款贷款总额度的_____________%中介费,以后贷款总额多少按比例算给付出,如逾期,乙方必须给付甲方总金额的_____________%。 第五条双方须遵守职业道德,甲方履约落实合作后,乙方无履约能力,给甲方和贷款方造成经

济、信誉损失的,应由乙方赔偿一切损失。 第六条如果出现不可抗力,双方在本协议中的义务在不可抗力影响范围及其持续期间内将终止履行,但须双方协商一致,任何一方均不会因此而承担责任。 第七条任何一方违反有关条款,违约方应赔偿遵约方损失。 第八条双方应协商解决,本合同具有法律效力。 本协议如有未尽事宜,双方协商解决,经签字、盖章生效,两份协议具有同等效力。 甲方:乙方: 日期:日期:

业务合作协议示范文本

业务合作协议示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

业务合作协议示范文本 使用指引:此协议资料应用在协作多方为保障各自的合法权益,经过共同商量最终得出一致意见,特意签订成为文书材料,从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果,文档经过下载可进行自定义修改,请根据实际需求进行调整与使用。 甲方:_______________汽车有限公司 住所地:___________ 法定代表人:______________ 电话:_____________ 乙方:_____________ 住所地:___________ 法定代表人:______________ 电话:_____________ 鉴于: 甲方现有汽车销售、汽车精品装潢及汽车维修服务等 三大类业务;乙方拥有______________品牌售后服务的丰富客 户资源积累以及维修服务经验。

甲乙双方经协商一致,就共同合作开办______________维修售后业务达成如下协议: 一、合作项目标的 ______________维修售后服务。 二、合作时间及地址 _______年_______月_______日至_______年_______月 _______日。地址:____________(详见附图),其中车间 _____________(平方米),钣金、喷漆______________(平方米),接待室______________(平方米)。 三、合作方式及双方投入 甲方以原有设备、场地改造实物折价人民币_______万元及现金人民币_______万共_______万元作为投资;乙方以设备折价_______万及现金_______万共出资_______万元作为投资。双方约定: 1.双方实物投入和现金投入均由双方书面确认后作为合

贷款中介合同范本

贷款中介合同范本 中介活动作为市场经济专业深化发展的产物已广泛介入传统商业银行贷款业务环节之中,发挥着日益重要的作用。那么贷款中介合同书又是怎样的呢?以下是在小编为大家整理的贷款中介合同书范文,感谢您的阅读。 贷款中介合同书范文1 甲方: 乙方: 鉴于甲方自身信贷业务的需要,聘用乙方为甲方提供相关劳务。根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》和有关规定,甲乙双方经平等协商一致,自愿签订本劳务合同书,共同遵守所列条款。 第一条、劳务合同期限 本劳务合同为不确定期限劳务合同,自本协议签订之日起至双方约定劳务事项完成。 第二条、双方权利义务 1、乙方熟识银行信贷流程及相关手续,双方所确定本劳务合同内容主要为甲方申请贷款相关工作。 2、方根据自身需要,委托乙方具体办理在商业银行申请办理抵押、担保、授信及其他合法性贷款的相关事宜。 3、工作时间根据商业银行相关工作制度由乙方自行安排。 4、在该笔申贷工作中,甲方应当按照银行贷款细则的规定,客观真实提供相应申贷资料,如有虚假或其他违规行为甲方承担一切法律责任。

5、乙方在本合同申贷工作中知悉的甲方商业秘密,不得提供或泄露给任何第三方。 6、甲方按照乙方提供的劳务,向乙方支付报酬;在申贷过程中产生的合理性支出经乙方提出甲方核准后由甲方自行承担。 第三条、劳务报酬支付 1、本次劳动工作为专项业务,待乙方完成甲方的申贷工作后,以实际放贷金额的5%作为乙方的劳务报酬即时支付。 第四条、合同的终止与解除 1、本合同待该笔贷款完成则合同自行终止,双方应及时办理交接手续。如在申贷过程中因客观原因无法继续经双方协商书面确认后可以补充协议终止。 2、本合同终止或解除后,双方应及时办理交接手续。 第五条、违约责任 甲方不按照本合同约定日期向乙方支付劳务报酬的,每拖欠一日按照所拖欠金额的万分之五向乙方支付违约金。 第六条、争议解决 甲乙双方在履行本合同过程中发生争议,应当通过协商解决。协商不成的,任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。 第七条、文本及生效 1、本合同文本一式两份,甲乙双方各执一份。 2、本合同于甲方盖章、乙方签字之日生效。 甲方(公章):_________ 乙方(公章):_________

银行内控总结

银行内控总结 xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下: 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库 存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实,根据个人金融 部实际情况,指定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部 门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。 xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署,银行内控总结。现将我部近期内控工作报告如下: 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库 存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实,根据个人金融 部实际情况,指定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员,工作总结《银行内控总结》。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全 辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部 门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。 中国银行内控工作总结 ***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程

个人与公司业务合作协议范本

个人与公司业务合作协议 甲方:__________________________ 乙方:__________________________ 签订日期: ____ 年_____ 月_____ 日甲方: 乙方:

(以下简称“甲方”)与(以下简称“乙方”)经过友好协商,在相互信任、相互尊重和互惠互利的原则基础上,双方达成以下合作协议: 一、甲乙双方在符合双方共同利益的前提下,就销售企业业务合作等问题,自愿结成战略合作伙伴关系,甲方为乙方提供产品和推广支持,乙方为甲 方提供技术支持及业务销售,协助甲方促成业务与产品开发,实现双方与客户方的多赢 局面。 二、乙方为甲方提供业务机会时,应严格保守甲方与客户方的商业秘密,不得因己方原因泄露甲方或客户方商业秘密而使甲方商业信誉受到损害。 三、甲方在接受乙方提供的业务机会时,应根据自身实力量力而行,确实无法实施或难度较大、难以把握时应开诚布公、坦诚相告并求得乙方的谅解或协助,不得在能力不及的情况下轻率承诺,从而使乙方客户关系受到损害。 四、乙方为甲方提供技术支持及业务活动并协助甲方达成买卖成交后,甲方应支付相应 的报酬费用。报酬费用支付的额度为产品利润的50%产品成本由双方约定。应到账金 额结清后支付(应到账金额90%也可支付),具体为每次到账后的三个工作日内支付。 五、违约责任 1、合作双方在业务实施过程中,如因己方原因造成合作方、客户方商业信誉或客户关 系受到损害的,受损方除可立即单方面解除合作关系外,还可提出一定数额的经济赔偿 要求。同时,已经实现尚未结束的业务中应该支付的相关费用,受损方可不再支付,致损方则

还应继续履行支付义务。 2、甲方在支付信息资源费用时,如未按约定支付乙方款项的,每延迟一天增加应付金额的5%直至该笔金额的全额为止。 六、争议处理 如发生争议,双方应积极协商解决,协商不成的,受损方可向市仲裁委员会申请仲裁处理。 七、本协议有效期暂定一年,自双方代表(乙方为本人)签字之日起计算,即从 年月日至年月日止。本协议到期后,甲方应付未付的技术支持及业务费用,应继续按本协议支付。 八、本协议到期后,双方均未提出终止协议要求的,视作均同意继续合作,本协议继续有效,可不另续约,有效期延长一年。 九、本协议在执行过程中,双方认为需要补充、变更的,可订立补充协议。补充协议具有同等法律效力。补充协议与本协议不一致的,以补充协议为准。 十、本协议经双方盖章后生效。本协议一式贰份,甲乙双方各持一份,具有同等法律效力。 甲方’ 代表签宁: 签约地点: 签约日期:

个人贷款申请材料清单两篇.doc

个人贷款申请材料清单两篇 第1条 个人贷款申请材料清单个人贷款申请材料清单一、客户基本材料(一)一般客户需提供材料1。有效身份证件的原件和复印件; 2.户口簿或有效居住证复印件; 3.婚姻状况证明材料复印件; 4.证明借款人还款能力的文件(1)证明借款人营业收入的文件,包括股东分红决议、完税证明等。; (2)证明借款人有稳定工资、工资收入的就业证明或收入证明包括工作证明、职称证明、雇主证明、收入证明、至少三个月工资、工资卡或存折、住房公积金缴费清单、个人所得税完税证明、营业执照和个人业主完税证明等。; (3)证明借款人有其他收入来源的材料,包括房屋租赁合同、金融资产利息收入清单等。; (4)借款人及其家庭资产的证明材料,包括房产证、存单、股票、债券等。(本项目作为借款人还款能力证明的补充)。 5.文凭、职称证书复印件; 6.工作证明材料的副本; 7 .在信用社开立的个人结算账户凭证; 8 .信用社规定的其他信息。 (4)生产经营个人贷款。营业执照、营业执照等。能够证明其从事生产经营的相关材料复印件;

合营者的有效身份证明复印件; 3.营业税完税证明复印件。 2 、担保材料(1)担保方法1。法人、其他组织为担保人的,应提供以下材料:(1)年度营业执照、税务登记证、组织机构代码证。 特种行业还必须提供特种行业营业执照; (二)法定代表人(负责人)身份证明及签名样本或印章; (3)法定代表人授权书、授权代理人身份证明及签名样本或印章; (四)章程或企业组织文件(原件及复印件); (5)信用卡及最近一年的年检证明(未申请信用卡的担保人除外); (6)最近三年经财务部门批准或经会计(审计)事务所审计的财务报告、审计报告和近期报表。 成立不满三年的企业应当提供自成立之日起的年度和近期报表; 经财务部门批准或经会计(审计)事务所审计的新设法人前三年主要股东的财务报告和审计报告(如有),以及背景、的新设法人的验资证明;小企业可能不提供审计报告;(七)或有负债清单及情况说明; (八)农村信用社认为需要提供的其他材料。 2.有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提供以下材料(1)董事会或股东大会根据公司章程作出的提供保证的决议;

业务合作协议书范本

【合肥市安振小额贷款有限公司】【合肥顺驰房产代理销售有限公司】业务合作协议 协议编号: 二0一五年【】月【】日签订于合肥市庐阳区

甲方:合肥市安振小额贷款有限公司 地址:合肥市濉溪路278号财富广场B座东楼1703室 法定代表人:刘锋 联系人:王宏明 乙方:合肥顺驰房产代理销售有限公司 地址:合肥市梅山路安徽国际金融中心30楼 法定代表人:俞亮 联系人: 鉴于:(1)甲方系一家依法成立的专业从事小额贷款业务的有限责任公司;(2)乙方系一家依法成立的具备二手房代理销售、租赁,代办房产过户、评估、银行按揭、抵押贷款资质的有限责任公司。为满足广大小微企业主、个体工商户、自然人等小额借款客户的融资需求,双方决定共同合作,并就相关事宜达成一致。为明确双方的权利义务,经友好协商一致同意签订本协议,以兹共同遵守: 第1条合作基本内容 一、甲方负责对乙方推荐的借款客户的借款资格和条件进行审查,并按照国家有关法律法规和甲方有关制度确定是否给予借款人提供借款以及借款额度和期限。 二、乙方充分利用自身优势,发掘和开发具有融资需求的小微企业主、个体工商户、自然人等小额借款客户,并将其需求信息推荐至

甲方。 三、甲方针对乙方推荐的客户经审查符合甲方要求而完成贷款实际投放的,乙方可以一次性根据放款金额和期限向其所推荐客户收取一定比例的信息中介费。 第2条合作产品 客户主体:小微企业主、个体工商户、自然人。 单笔贷款额度:100万元以内(含) 贷款担保方式:合肥市(含四区五县)房产抵押 贷款期限:7天--6个月 第3条相关利息、费用 一、甲方每月依据国家法律法规及甲方有关制度按月利率14.5‰向借款人收取利息。如遇央行基准利率调整,此档利率同时调整,并由甲方书面通知乙方。 二、乙方收取客户信息中介费的计算标准: 中介费用=贷款金额×X‰×贷款期限(期限以月为单位) 其中:X≤3 三、除本条第二款规定的中介费外,乙方及其所属员工不得以任何形式向借款客户收取任何名目的费用,一经发现甲方有权单方终止本协议。

浅谈商业银行贷款业务内控中的主要违规问题及审计对策_崔澜

2008年第3期 哈尔滨商业大学学报(社会科学版) N o .3,2008 总第100期 J O U R N A LO FH A R B I NU N I V E R S I T YO FC O M M E R C E S e r i a l N o .100 [收稿日期]2008-03-03 [作者简介]崔 澜(1968-),女,黑龙江哈尔滨人,哈尔滨金融高等专科学校会计系讲师,经济学硕士,主要从事金融会计与审计研究。 [财务与会计] 浅谈商业银行贷款业务内控中的主要违规问题及审计对策 崔 澜 (哈尔滨金融高等专科学校,黑龙江哈尔滨150036) [摘 要]金融审计作为审计监督的一项重要工作,对促进加强金融管理,防范和化解金融风险方面发挥了重要的作用。面对目前商业银行贷款业务运行过程中存在着的诸多问题,应采取积极有效的审计对策加以风险防范,以期不断加大审计监督力度,提高商业银行自身的管理水平和防范金融风险的能力,适应激烈的国际竞争需要。 [关键词]内控;金融风险;审计内容 [中图分类号]F 830.33 [文献标识码]A [文章编号]1671-7112(2008)03-0063-02 D i s c u s s i o no nt h e V i o l a t i n g P r o b l e m s o f L o a n s i nI n t e r n a l C o n t r o l s a t C o m m e r c i a l B a n ka n dA u d i t C o u n t e r m e a s u r e s C U I L a n (H a r b i n F i n a n c i n g C o l l e g e ,H a r b i n 150036,C h i n a ) A b s t r a c t :A s a ni m p o r t a n t t a s k t o a u d i t s u p e r v i s i o n ,f i n a n c i a l t h e a u d i t h a s p l a y e d a ni m p o r t a n t r o l e i n p r o m o t i n g f i n a n c i a l m a n a g e m e n t ,g u a r d i n g a -g a i n s t a n dd e f u s i n g f i n a n c i a l r i s k s .I nt h e f a c e o f t h e n u m e r o u s p r o b l e m s i no p e r a t i n g t h e c o m m e r c i a l b a n kl o a n s ,p o s i t i v e a n de f f e c t i v e a u d i t c o u n -t e r m e a s u r e s s h o u l db e t a k e nt o p r e v e n t t h er i s k s .T h i s e s s a y a i m s a t m a i nv i o l a t i o n i na u d i t t h o u g h t s ,a u d i t c o n t e n t a n d a u d i t f o c u s i ni n t e r n a l c o n -t r o l s i nl o a n s a n d h o p e t o i n c r e a s e a u d i t s u p e r v i s i o n ,i m p r o v e t h e s e l f -m a n a g e m e n t o f c o m m e r c i a l b a n k s ,g u a r da g a i n s t f i n a n c i a l r i s k s t o m e e t t h e n e e d s o f t h e f i e r c e i n t e r n a t i o n a l c o m p e t i t i o n . K e y w o r d s :i n t e r n a l c o n t r o l ;f i n a n c i a l r i s k ;a u d i t c o n t e n t 面对近年来金融市场由以负债业务竞争为主逐步转向以资产业务竞争为主的新形势,各商业银行适时调整了经营策略,加强信贷营销力度,落实信贷规范化管理,信贷工作取得了一定的成绩。但是,由于有些商业银行的商业化改革尚未完全到位,其贷款业务运行过程中还存在着许多问题。面对这些问题应该及时调整审计对策,促进加强金融管理,防范和化解金融风险,发挥审计更好的作用。 一、银行贷款业务内控中的主要违规问题1.贷款数量方面的违规。滥用会计科目核算贷款,主要指用限于金融机构之间使用的会计科 目来核算和反映其向企业发放的贷款;从事虚假委托贷款,把一般存款直接转入委托存款科目,从而扩大委托贷款,不仅逃避了规模监控,而且达到少缴中央银行存款准备金的目的;利用中间业务和表外业务变相发放贷款,利用信用卡透支的便利变相发放贷款;开出无贸易背景的远期信用证、保函和银行承兑汇票等。 2.贷款投向方面的违规。利用各种方式改变贷款投向,从中谋取利益的违规或违法行为。例如,以流动资金的名义变相发放固定资产贷款;商业银行直接或者间接通过向与自己业务往来密切的企业发放贷款,然后自己挪作他用;将贷款投资于非自用房地产;将贷款投资于股票买卖业务;将 — 63—

贷款中介公司合同

贷款中介公司合同 贷款中介服务协议 甲方: 法定代表人: 地址: __: 乙方: 法定代表人: 地址: __: 鉴于:甲方希望通过乙方介绍,使甲方项目建设中获得贷款机会,乙方愿为甲方提供相关服务。经双方商定,就甲方委托乙方提供贷款服务有关事宜达成如下协议:

一、贷款服务事项 (一)甲乙双方同意,由乙方按照本协议的约定,为甲方推荐贷款公司,并提供相关贷款服务。 (二)甲方同意,甲方确认乙方所推荐的贷款公司后,甲方或其股东或其他关联机构或人员与该贷款公司达成各种贷款协议并获得贷款的,均视为甲方在乙方服务下贷款成功。甲方应按照本协议的约定,向乙方支付贷款服务费。 二、贷款服务费及支付方式 甲乙双方确认,甲方自乙方所推荐的贷款公司处获得的每笔贷款款项到账之日起三个工作日内,甲方应将到账金额的 %作为贷款服务费支付给乙方。如甲方逾期支付贷款服务费,每逾期一日应按照应付贷款服务费总额的 %向乙方支付逾期付款违约金。 三、甲、乙双方的权利和义务 (一)甲方权利和义务

1.甲方须按照乙方的要求提供贷款所需的详细资料。 2.在本协议执行过程中,甲方须就贷款事宜为乙方工作提供必要的支持和便利。 3.按照本协议约定保守商业秘密。 4.甲方应按本协议约定向乙方支付各项费用。 (二)乙方权利和义务 1.就甲方贷款事宜提供咨询服务并提出初步建议和指导。 2.协助甲方与贷款公司签订借款协议,相关协议签署后,尽乙方所能,协助甲方督促贷款人资金到位。 3.按照本协议的约定保守商业秘密。 四、保密条款 甲、乙双方应对在履行本合同过程中所获得的对方的保密信息等保密。如违约应赔偿对方的损失。

业务合作协议书范本(标准版).docx

LOGO 业务合作协议书范本 WORD模板文档中文字均可以自行修改 ××××有限公司

编号:_____________业务合作协议书范本 甲方:___________________________ 乙方:___________________________ 签订日期:_______年______月______日

甲方:_______________汽车有限公司 住所地:_________________________ 法定代表人:_____________________ 电话:___________________________ 乙方:___________________________ 住所地:_________________________ 法定代表人:_____________________ 电话:___________________________ 鉴于: 甲方现有汽车销售、汽车精品装潢及汽车维修服务等三大类业务;乙方拥有______________品牌售后服务的丰富客户资源积累以及维修服务经验。

甲乙双方经协商一致,就共同合作开办______________ 维修售后业务达成如下协议: 一、合作项目标的 ______________维修售后服务。 二、合作时间及地址 _______年_______月_______日至_______年_______月_______日。地址:____________(详见附图),其中车间_____________(平方米),钣金、喷漆______________(平方米),接待室 ______________(平方米)。 三、合作方式及双方投入 甲方以原有设备、场地改造实物折价人民币_______万元及现金人民币_______万共_______ 万元作为投资;乙方以设备折价_______万及现金_______万共出资_______万元作为投资。双方约定: 1.双方实物投入和现金投入均由双方书面确认后作为合作项目的共

金融中介服务合同协议

金融中介服务合同范本 金融中介服务机构是我国金融组织体系的一块短板,那么签订金融中介服务合同需要注意什么呢以下是在小编为大家整理的金融中介服务合同范文,感谢您的阅读。 金融中介服务合同范文篇一 甲方:(委托方) 乙方:(受托方) 根据《中华人民共和国合同法》规定,乙方接受甲方委托,双方就融资业务咨询服务事项协商一致,签订本合同,具体条款如下: 第一条乙方提供融资服务项目的名称:内蒙古准格尔至兴和运煤重载高速公路。 第二条甲方委托乙方提供融资服务的项目融资总额为:118亿元(大写:壹佰壹拾捌亿元)。 第三条咨询服务费用金额 1、如经乙方与银主协调,最终银主按其投资总额的年固定回报率12.5%收取20xx年固定回报。则甲方按总投资额(118亿)的0.5%×20xx年=6%给予乙方奖励(按银主实际到位金额计付),有关该奖励款应缴纳的税款由乙方负责缴纳,由甲方代扣代缴(优惠引资奖励税收控制在20%以内)。甲方应同时向乙方提交合法的相应金额的税务发票。 2、如经乙方与银主协调,最终银主按其投资款的年固定回报率12%收取固定回报。则甲方按总投资额(118亿)的0.5%×20xx年=6%给予乙方奖励(按银主实际到位金额计付),有关该奖励款应缴纳的税款由甲方负责缴纳,。甲方应同时向乙方提交合法的相应金额的税务发票。

第四条费用支付的监控 本合同第三条所述费用由乙方授权熊利民先生监控(银行帐户开户时加签)至该项融资全部相关应付费用支付完毕时止。 第五条费用支付方式 投资款项(118亿)一次性或分次性到达甲方银行帐户的三个工作日内,甲方按银主实际到位金额的0.5%×20xx年=6%以支票或其他银行转帐方式一次性支付给乙方。 第六条商业保密条款 甲乙双方约定,未经甲乙方任何一方书面同意,均不得将本协议内容向第三方泄露。否则,承担全部的经济损失和法律责任。 第七条合同的生效 本合同履行以甲方与银主的投资合作成功为准,投资合作成功,以投资款到达甲方银行帐户为准。投资合作不成功,乙方不得以任何理由向甲方收取任何费用。 第八条一般性条款 本合同一式两份,甲乙双方各执一份,自双方法定代表人或授权代表签字盖章之日起生效。 甲方(公章):_________ 乙方(公章):_________ 法定代表人(签字):_________ 法定代表人(签字):_________ _________年____月____日_________年____月____日 金融中介服务合同范文篇二 甲方:

信贷风险及内控管理

(一) 信用社通过近年来的改革,经营管理和各项业务得到较大发展,但信用风险大,业务品种少、服务手段落后,激励约束机制不健全,经营理念陈旧、内部控制不完善和员工素质低下等问题并没有得到根本的解决,解决这些问题需要一个循序渐进的过程。 当前,农村信用社首先要解决的问题,应该是如何实现风险管理,提高贷款质量,实现贷款规模、数量、效益均衡发展。 因此,我们切实转变经营理念,树立科学的发展观,过去信用社在资产负债比例管理下,按照存贷比发放贷款,通过粗放式、外延式的规模扩张来发展业务,实现利润。通过资产规模扩张来降低不良贷款比例,在这样的发展模式下,农村信用社的不良资产出现恶性膨胀。当务之急要实现分帐经营。具体分三个时间段:第一时间段,省联社成立以前;第二时间段,2005-2007年,(期间现金发放的贷款,要严格实现责任追究)。对过去形成的不良贷款,联社要成立专门的清收队伍,对贷款进行全面核查,催收,保全资产;第三时间段,从2008年开始,对新增贷款发放,要引进严密的信贷管理机制,实现科学规范的风险管理。 一、成因 当前农村信用社的贷款风险主要是操作风险,未严格按农村信用社信贷操作程序进行贷款管理,在发放和管理贷款方面的操作技术性失误等。贷款操作风险产生的具体原因包括以下方面: 一是贷款“三查”制度流于形式。有的信贷人员对借款人、保证人的资信状况、担保能力等缺乏深入的调查研究,不能准确的反映借保人的经济效益和信用程度。调查报告只是信贷人员坐在屋内根据贷户的一面之词而写来应付检查的。对借保人(单位)在别的信用社或其它金融机构有不良贷款的贷户仍然发放贷款;审查贷款时不严格,重形式轻内容,对不符合产业政策的项目仍然发放贷款等;贷后检查不及时,在实际工作许多因为信贷人员贷款催收不到位,造成了贷款超过了诉讼时效,贷户赖帐都无法起诉。由于贷款“三查”制度流于形式,导致贷款出现风险难以控制。 二是缺乏科学的可行性分析和项目评估。借款人无论经营什么业务,事先都必须进行可行性分析,预测其经营的后果及可产生的风险。特别是对固定资产贷款,除企业必须提供可行性分析的书面报告以外,信用社还应进行深入细致的贷款项目评估。如果信用社在审查贷款项目时,既无科学的可行性分析,也无项目评估。单凭决策者的主观经验决策贷款,就有可能产生经营风险。 三是缺乏科学管理。贷款规模过大,贷款投向结构、期限结构不合理,贷款经营机制不健全,都是使信用社贷款发生风险,造成损失的原因。 四是信息不灵。信用社任何一项经营决策,必须依靠及时、准确的信息,才能作出贷与不贷的决策。至于贷多贷少,期限长短,则要掌握企业的生产经营和财务资金方面的信息。如果信息不准、不灵敏、反馈不及时,往往导致贷款决策失误,发生风险损失。

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