电力行业供应链金融服务方案

正文目录

一、电力行业产业链特征分析 (3)

（一）电力行业构成及经营特征 (3)

（二）电力行业供应链运行特征 (5)

二、电力行业供应链金融需求分析 (9)

（一）电力企业自身的融资需求分析 (9)

（二）电力上游企业的融资需求分析 (10)

（三）电力下游企业的融资需求分析 (11)

三、电力行业供应链金融解决方案 (12)

（一）电力行业供应链金融整体融资模式设计 (12)

（二）电力行业供应链节点金融产品业务流程 (14)

四、电力行业供应链金融解决方案具体案例 (34)

（一）煤炭供应商 (34)

（二）电力燃料公司 (38)

（三）电力设备供应商 (44)

（四）核心电力企业 (45)

五、电力行业供应链金融风险防控措施分析 (49)

（一）业务准入条件 (49)

（二）授信安排 (51)

（三）流程管理 (51)

图表目录

图表1：2010年各类发电企业装机容量占全国总装机容量比例 (4)

图表2：电力行业产业链结构 (6)

图表3：电力行业供应链结构 (7)

图表4：电力行业供应链产品示意图 (13)

图表5：电力行业供应链主要节点金融产品梳理 (13)

图表6：电力燃料供应链的节点示意图 (15)

图表7：针对煤炭经销商开展应收账款类融资业务示意图 (19)

图表8：针对煤炭经销商开展存货类融资业务示意图 (21)

图表9：针对煤炭经销商开展预付款+应收款质押模式业务示意图 (23)

图表10：针对燃料发电公司开展应收款保理业务模式业务示意图 (25)

图表11：针对电力设备供应商开展全流程供应链融资业务模式业务 (27)

图表12：针对电力设备供应商开展订单融资融资业务模式示意图 (28)

图表13：针对发电企业应收账款质押融资融资业务模式示意图 (30)

图表14：针对发电企业开展融资租赁业务模式示意图 (32)

图表15：煤炭经销商企业购销通业务融资模式案例流程 (35)

图表16：电力燃料公司的业务流程图 (39)

图表17：云南电力燃料公司与上下游企业的结算时间表 (40)

图表18：云南电力燃料公司保理融资业务流程 (43)

图表19：华能国际应收账款余额前五名分布情况 (46)

图表20：华能国际应收账款质押融资业务流程 (47)

图表21：融资租赁业务模式主要流程 (49)

图表22：电力行业供应链金融业务风险防范及控制对策表 (53)

一、电力行业产业链特征分析

（一）电力行业构成及经营特征

1．电力行业构成

本报告所指的“电力行业”是指国家统计局《国民经济行业分类》（GB/T4754—2002）中的电力生产业，是指利用热能、水能、核能等各种类型的一次能源通过对应的各种发电设备转换成电能，并且把电能输送到最终用户处的基础性工业。在国家统计局行业分类中包括火力发电、水力发电、核力发电和其他能源发电四个子行业。

截止2010年，我国全口径装机容量为96219万千瓦，规模以上发电企业数量达3919家，其中中央直属5大发电集团（中国华能集团公司、中国大唐集团公司、中国国电集团公司、中国华电集团公司、中国电力投资集团公司）年末总装机容量47176万千瓦，约占全国全口径装机容量的49.03%；其他7家中央发电企业（神华集团有限责任公司、中国长江三峡集团公司、华润电力控股有限责任公司、国家开发投资公司、中国核电集团公司、中国广东核电集团有限责任公司、新力能源开发有限公司）年末总装机容量10975万千瓦，约占全国全口径装机容量的11.41%；15家规模较大的地方国有发电企业年末总装机容量9282万千瓦，约占全国全口径装机容量的9.65%。

图表 1：2010年各类发电企业装机容量占全国总装机容量比例

资料来源：LEMOU

2．电力行业的运营特征

（1）国家垄断行业，电力行业在发、输、配、售等各环节的自然垄断程度有所不同，其中输、配、售垄断程度较高，同时在发电细分行业领域的垄断程度也稍有不同，随着电力体制改革、国家鼓励民营资本介入这一状况会有所改观。

（2）与经济周期有较高关联度，电力需求是随着宏观经济周期性波动而发生一定的波动，如2008年的金融海啸引发的经济衰退导致电力需求增长明显放缓、发电小时数下降，是对经济周期波动最为敏感的行业之一。

（3）技术、资金高度密集型产业，且不断升级，新建电厂和输变电设备主要向高参数（超超临界机组、特高压）、大容量、高自动化标准建设，项目造价高，进入门槛高，呈上升趋势，同时项目建设资金

对银行贷款依赖程度也高，是典型的高资产高负债行业。此外，电力企业由于投资大，企业在生产运营中也需要较大的资金，尤其是近年来在电煤价格高企的背景下，整个电力行业的资产负债率已经超过70%，尤其是五大发电集团的资产负债率已经超过80%。

（4）电力行业产品的特性是不能储存，因此行业没有产成品库存，社会对电量的需要是一个不定量，它会随着地区、时间、季节、气候、人们生活等方面的变化而变化。这种不能储备，需要量又是瞬息万变的行业，就要求对供给和需求要有精确的掌握，以便及时进行调整和控制，才能够保证整个行业的稳定运行。此外，电力企业下游一般是电网或者是大型工业企业，拥有大量的应收账款，且应收账款质量也较好，现金流渠道顺畅、稳定。

（二）电力行业供应链运行特征

1．电力行业产业链结构分析

电力行业的上游产业主要包括发电燃料供应产业和发电机械生产行业，其直接下游行业为电力供应行业，电力需求行业则非常广泛，主要包括钢铁、建材、有色、化工等。由于电力生产的各子行业所运用的能源种类不一，使得其上游分布具有较大的不同，本部分我们仅就装机容量占据70%以上的火电行业做为重点分析，其上游主要包括煤炭、石油和天然气等化石能源。

从下游需求来看，电力生产行业是我国国民经济的国础产业，与

各行业及居民生活都存在着密切的联系，无论是第一、二、三产业还是城乡居民日常生活，都存在着直接的电能消费。其中第二产业中的钢铁、有色金属、建材、化工等重工业行业的用电量比重极为突出，对全社会用电增速的贡献也非常重要。

图表 2：电力行业产业链结构

资料来源：LEMOU

2．电力行业供应链运行特征

电力企业的供应链系统相对其他行业较为简单，电力商品从生产到消费，需要涉及到五类主体：电力燃料及设备供应伙伴、燃料运输企业、发电企业、输配电企业、供电企业和电力用户。主要的物流和

资金流向如下：

图表 3：电力行业供应链结构

注：蓝色箭头表示物流，绿色线表示资金流

资料来源：LEMOU

（1）电力行业上游采购及结算方式分析

1）与燃料供应商的采购及结算方式分析

发电企业的燃料供应商主要是电煤生产和经销企业，电力企业与燃料供应企业的结算模式以往一般采用年度的订货方式，由于煤炭价格的波动和政策等原因使得煤电双方的利益往往达不成一致，该方式已经不能够适应当前的经济发展，2009年12月15日，国家发改委发布《国家发展改革委关于完善煤炭产运需衔接工作的指导意见》，终止了一年一度的煤炭订货会，改变了以往实行的煤炭供需双方集中衔接的做法，并取消了2010年煤炭产运需衔接会（原称煤炭订货会），改由供需企业在规定时间自主选择适当方式，分散进行衔接，行业协会汇总、国家相关部门按照合同协调运力，以加快煤炭交易的市场化步伐。国家发改委还表示，煤炭价格由供需双方企业协商确定，鼓励供

需企业之间签订5年及以上的长期购销合同。目前电力企业针对燃料供应企业一般都是采取预先付款的采购方式，预付货款期限根据具体情况有所不同。

2）与设备供应商的采购及结算方式分析

由于发电系统较为复杂，因此发电企业的设备供应商类别繁多，根据梳理发电企业的主要设备供应商包括主机设备（如锅炉、汽轮机、发电机、燃气轮机等）、汽机辅助设备（如凝汽器、给水泵汽轮机、凝结水泵、循环水泵、压缩空气系统等）、锅炉辅助设备（如磨煤机、给煤机、送风机等）、电气设备（如变压器、断路器、发电机组等）、热控系统设备、输煤系统设备、化学水设备、环保设备和阀门等九大类设备供应商。发电企业一般针对大型设备采购均是先签订供货合同，然后买方按约定货物的设备费、技术费、运杂费等分进度支付货款，此外，一般发电企业的设备供应商会对其拥有大量的应收账款。

（2）电力行业下游销售渠道及结算方式分析

而电力企业与下游电网企业的结算模式一般签订《购售电合同》，《购售电合同》包括长期、中短期、临时和跨省跨区购售电合同。在国家电力监管委员会关于印发《发电企业与电网企业电费结算暂行办法》的通知中规定上网电费的计算、核对、修正和确认，可以由发电企业、电网企业双方协商确定，但是应当在完成上网电量抄录和确认日后5个工作日内完成。发电企业应当根据结算双方确认的《电费结算单》开具增值税发票。电网企业依据《电费结算单》及增值税专用

发票支付上网电费。电网企业应当在上网电费确认日后的5个工作日内，支付不低于该期上网电费的50%；电网企业应当在上网电费确认日后的15个工作日内付清该期上网电费。电网企业因故不能按照约定的期限付清上网电费，应当向发电企业支付违约金。因此，电力企业与电网企业的结算周期一般在5-20天左右，一般电力企业针对电力供应企业会有大量的应收账款。

此外，目前我国还实行大用户直购电工作，是指电厂和终端购电大用户之间通过直接交易的形式协定购电量和购电价格，然后委托电网企业将协议电量由发电企业输配终端购电大用户，并另支付电网企业所承担的输配服务，根据多家上市年报显示，电力企业对于大用户也有较大一部分应收账款。目前经国家批准与发电企业直接交易的大用户有吉林炭素、抚顺铝厂、铜陵有色、广东台山市6家、福建省6家、内蒙古自治区16家等大用户试点单位。

二、电力行业供应链金融需求分析

（一）电力企业自身的融资需求分析

电力行业供应链的主要特征是行业内几乎没有产成品库存，企业的库存主要是大量的燃料（煤和油）、维修用材料及备品备件等，燃料和相关设备产品少量依赖进口，而电力产品的特殊性一般只满足当地及部分外省的调剂需求，产品几乎没有出口。电力行业主要是通过销售电力产品获得销售收入，其下游主要是电网及下属企业，一般会有

大量的应收账款，由于目前我国供电企业处于垄断地位，且电力产品是关系到国计民生的基础产品，总体需求呈现稳中上升的趋势，且上网电价由国家管制，因此，发电企业针对电网企业的应收账款质量较高，且电费收费权稳定有保障。

同时，电力行业作为资本密集型行业，发电企业固定资产占整个资产总额的90%以上，资产负债率一般都较高，尤其是在“市场煤、计划电”的体制和发电企业不断加快企业扩张的步伐下，发电企业的财务杠杆不断提高，资产负债率不断高企、全行业出现亏损使得电力企业的经营压力不断上升，因此在产业链中一向强势主导的地位也有所松动，而从电力企业的经营模式来看，电力企业燃料成本较高，一般约占电力企业总成本的60%-70%。一般发电企业的主要原料煤炭、天然气都是采取先付款的采购方式，而电费结算在发电一个月后，燃料成本支付和电费回收时间上相差两个月左右，使得电力企业流动资金问题非常突出，一般电力企业会有短期融资需求。此外，电力企业在购买大型设备时，需要预付大量款项，也对电力企业的资金周转产生一定的压力。在此背景下，发展电力供应链金融服务，有利于电力企业加快资金周转，调整负债结构，同时为降低发电企业资产负债率提供解决办法。

（二）电力上游企业的融资需求分析

首先，从燃料供应企业来看，一般燃料供应企业可以分为两种，

一种是与发电企业建立长期合作的大型煤炭企业，另一种是煤炭经销商和电力燃料供应公司，一般大型煤炭企业资金较为充裕，而煤炭经销企业及电力燃料供应企业一般是中小型企业，由于此类公司上游面对的是较为强势的煤炭生产企业，对其的账期较短，下游是较为强势的电力企业，燃料公司实际上为电厂垫付煤款的时间可能长达3个月，而如果随着公司业务量的扩大，公司自有资金显然无法满足业务的需求，甚至还要欠付供应商的部分煤款。为了在激烈的电煤采供市场上获得一席之地，公司必须不断扩大业务量，争取更多的供应商，从而加大信用销售的力度，必然需要大量的融资需求。

其次，从电力设备供应企业来看，电力企业的供应商多分布在主机设备制造商、汽机辅助设备供应商、锅炉辅助设备供应商、电气设备供应商、热控系统设备供应商、输煤系统供应商、化学水设备供应商、环保设备供应商以及阀门供应商等客户，由于发电企业设备系统较为复杂，在安装和维护等环节中会有较多的供应商参与，发电设备企业除了大型设备供应商以上，还存在着大量的中小企业设备供应企业，此类供应商一般多为往往为较容易切入的环节，同时贡献值也较大。这类客户一般规模较小，由于资金被上游电力企业占压，往往需要流动资金。

（三）电力下游企业的融资需求分析

电力下游主要包括电网及下属供电公司，目前我国输电环节具有

自然垄断性质，按照现行管理体制国家电网公司为跨区域超大型输电企业，业务范围涉及26个省（自治区、直辖市），是世界上规模最大的输电企业；中国南方电网有限责任公司为跨省的区域性输电企业，业务范围覆盖5个省（自治区）；内蒙古电力集团有限责任公司为地方国有输电企业，主要负责内蒙古西部地域输电业务。电网企业也具有资本密集型特征，2010年我国电网投资完成3410亿元，电网投资金额巨大，同时电网项目投资周期较长，客观上对电网公司的资金周转能力和融资能力提出了更高的要求。而电网公司处于电力产业链的高端，各大发电集团的产品均出售给电网公司，各区域电网公司在经营地域上没有交叉，业务经营无竞争关系，都属于垄断经营企业，其经营效益和还本付息有保障。

三、电力行业供应链金融解决方案

（一）电力行业供应链金融整体融资模式设计

1．电力行业供应链产品示意图

本部分我们根据电力行业供应链特征从电力企业本身、电力企业上下游企业设计如下电力行业供应链金融融资模式：

图表 4：电力行业供应链产品示意图

资料来源：LEMOU

2．电力行业供应链主要节点金融产品梳理

根据电力行业供应链各个环节和交易特点，我们针对电力行业供应链主要适用的金融产品如下：

图表 5：电力行业供应链主要节点金融产品梳理

资料来源：LEMOU

（二）电力行业供应链节点金融产品业务流程

1．燃料供应商供应链融资产品设计

（1）电力燃料供应链的节点

火力发电是的主要燃料包括煤炭、燃料油、天然气等，由于燃料是大宗散装物料，受地区资源、交通运输等制约较大，环节多，所以

试点项目实施方案

试点项目实施方案（编写提纲）一、工作基础指开展供应链体系建设具备的现实基础（企业简介），特别是要介绍清楚项目实施具备的工作基础有哪些，在行业中的地位、影响力、市场份额等基本情况。现有物流设施、设备、托盘、包装等情况（含标准、非标）；供应链平台的运营模式、盈利模式和市场前景。企业建立标准体系情况（设施标准、管理标准、技术标准、服务标准）。二、任务目标指项目的建设任务、实现目标是什么，包括总体思路、建设原则、总体目标等。例如：从托盘标准化切入，带动上下游设备标准化，……。从电商包装切入，带动物流配送包装的标准化、减量化、循环利用；形成一批模式先进、协同性强、辐射力广的供应链平台，供应链平台交易额提高多少，供应链交易管理成本下降多少。试点后，企业标准托盘从目前…个提高到……个，其中标准托盘租赁从…个提高到……个，托盘租赁率从…%提高

到…%；企业服务标准从多少项增加到多少项；企业装卸货效率较目前提高…，货损率降低…，综合物流成本从目前的…%降低到…%，带托运输从目前…%提高到…%。…… 三、考核指标围绕建设标准规格统一、追溯运行顺畅、链条衔接贯通的供应链体系，重点企业标准托盘使用率达到80%，装卸货效率提高2倍，货损率降低20%，综合物流成本降低10%；形成一批模式先进、协同性强、辐射力广的供应链平台，供应链平台交易额提高20%，供应链交易管理成本下降10%。请结合“附件1.供应链体系建设绩效评价表”有关指标纳入实施方案考核指标体系内。四、建设内容包括但不限于项目如何建，建设什么，总投资，如何通过建设内容来达成任务考核指标。五、进度安排指以月为单位，以终为始，倒排工期，将每个月应该完成的项目进度、工程进度排出完成时间表。六、保障措施组织保障、制度保障、资金保障（总投资、资金筹措渠道及分类预算）、团队保障（成立专门组织机构，项目负责人简历，项目拟投入的人员情况）、进度保障等

中石油物资供应商管理办法--简

中国石油天然气集团公司物资供应商管理办法第一章总则第一条为规范中国石油天然气集团公司（以下简称集团公司）物资供应商（以下简称供应商）管理工作，优化采购资源、规避采购风险、保证采购质量、控制采购成本，根据《中国石油天然气集团公司物资采购管理办法》（中油物采〔2009〕109号），制定本办法。第二条本办法适用于集团公司及其全资子公司、直属企事业单位（以下统称所属企业）物资供应商管理。集团公司及所属企业的直接或间接投资的控股公司物资供应商管理参照本办法执行。第三条本办法所称供应商是指向集团公司和所属企业提供物资的生产制造企业以及其他法人，包括一级采购物资供应商和二级采购物资供应商。提供一级采购物资的供应商为一级采购物资供应商，仅提供二级采购物资的供应商为二级采购物资供应商。第四条集团公司物资供应商管理实行统一归口，两级管理。第五条集团公司物资供应商管理遵循以下原则：（一）公开自愿，竞争择优；（二）少量优秀，互惠双赢；（三）动态管理，资源共享。第六条集团公司建立统一的供应商库。集团公司及所属企业采购物资应在集团公司物资供应商库中选择供应商。但国家或集团公司规定必须公开招标采购的除外。

第二章机构和职责第一条集团公司物资采购管理部是集团公司物资供应商归口管理部门，履行以下主要职责：（一）负责制定集团公司物资供应商发展战略、规划；（二）负责制订集团公司物资供应商管理规章制度；（三）负责组织一级采购物资供应商准入、考评管理工作；（四）负责组织集团公司物资供应商库的建立和管理，以及一级采购物资供应商信息的动态维护；（五）负责集团公司战略物资供应商的管理；（六）负责指导、监督和检查所属企业物资供应商管理工作。集团公司相关部门按职能分工负责物资供应商相应工作。第二条集团公司专业分公司参与本业务范围内的一级采购物资供应商管理相关工作：（一）参加集团公司一级采购物资供应商的推荐、准入、考核评价工作；（二）按授权组建属于业务范围内的一级采购物资供应商准入、考评专业工作组；（三）参与集团公司战略供应商的推荐和考评。第三条依据授权，所属企业物资部门负责本企业二级采购物资供应商归口管理，履行以下主要职责：（一）贯彻落实集团公司物资供应商管理规章制度；（二）负责制定本企业二级采购物资供应商发展规划；

(整理)供应链金融简介.

5.供应链上企业融资问题：银行信贷的条件：1、自身资产规模2、财务结构3、信用担保银行信贷的要求导致中小企业融资难。 6. 供应链金融概念：简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。在“供应链金融”的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机。 7.供应链融资好处：（1）银行：新的业务领域、新的利润增长、可控的风险、（政策红利）中小企业融资；（2）核心企业：稳定了上下游，稳定了链条，提高了效率、业务扩大；（3）中小企业：盘活了资产，改善了现金流，稳定并扩大业务；（4）其他参与方，比如物流公司：新的业务、新的利润、增值服务提升客户粘性。 9.供应链金融产品针对供应商针对购买商融资产品中间业务产品 1.存货质押贷款； 2.应收账款质押贷款 3.保理 4.提前支付折扣 5.应收账款清收 6.资信调查 7.结算1.供应商管理库存融资 2.商业承兑汇票贴现 3.原材料质押贷款 4.延长支付期限 5.国际国内信用证 6.财务管理咨询 7.结算 1.存货质押贷款 2.应收账款质押贷款 3.保理 4.提前支付折扣 5.供应商管理库存融资 6.原材料质押融资 7.延长支付期限 1.应收账款清收 2.资信调查 3.财务管理咨询 4.现金管理 5.结算 6.贷款承诺 7.汇兑 10.一、保税仓业务模式：基于核心厂商（供货方）与经销商或直供方（以下统称经销商）的供销关系，经销商通过向银行融资提前支付预付款给核心厂商，银行按经销商的销

供应链金融融资模式及案例分析报告研究

供应链金融正在成为企业拓展融资渠道的重要途径之一。在"互联网+"时代，供应链金融借助互联网、大数据征信、普惠金融等创新技术，为核心企业及其上下游企业提供交易平台和融资解决方案，有效提高了供应链金融服务效率，供应链金融正在成为下一个投资新风口。本文在分析供应链金融产生的背景和成功案例的基础上，总结了供应链金融的融资模式及发展路径，并探讨了供应链金融未来的发展前景。一、发展背景：政策推动+需求推动我国供应链金融起步较晚，1998年，深发展银行（现平安银行）在广东地区首创货物质押业务；2002年，深发展银行提出系统发展供应链金融理念并推广贸易融资产品组合；2005年，深发展提出要建设最专业的供应链金融服务商。此后我国供应链金融历经三个时代的发展后，现已形成多个主体参与，多种形式，多种属性，多种组合的供应链金融。（一）供应链金融1.0：线下“1+N” 供应链金融模式统称为“1+N”，银行依据核心企业“1”的信用支撑，完成对一众中小微企业“N”的融资授信支持。线下供应链金融存在的风险主要有二：一是银行对存货数量的真实性不好把控，很难去核实重复抵押的行为；二是经营过程中的操作风险难以控制。（二）供应链金融2.0：线上“1+N” 传统的线下供应链金融搬到了线上，让核心企业“1”的数据与银行完成对接，从而可以让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息。线上供应链金融能够保证多方在线协同，提高作业效率。但其仍然是以银行融资为核心，资金往来被默认摆在首位。（三）供应链金融3.0：线上“N+N” 电商云服务平台的搭建颠覆了过往以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心。银行的思路也开始逐步转变，要搭建一个电商云服务平台，让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面进行，同时引入物流、第三方信息等，搭建服务平台，为企业提供配套服务。在这个系统中，核心企业起到了增信的作用，使得各种交易

中国石油天然气集团公司物资供应商管理办法

中国石油天然气集团公司物资供应商管理办法第一章总则第一条为规范中国石油天然气集团公司（以下简称集团公司）物资供应商（以下简称供应商）管理，根据《中国石油天然气集团公司物资采购管理办法》和《中国石油天然气集团公司境外项目物资采购管理办法》，制定本办法。第二条本办法适用于集团公司总部部门、专业分公司及集团公司全资子公司、直属企事业单位（以下统称所属企业）供应商管理。集团公司和所属企业的控股公司经过法定程序实施本办法。第三条本办法所称供应商是指为集团公司和所属企业提供物资的 3

经营者。包括一级采购物资供应商和二级采购物资供应商。一级采购物资供应商是指提供一级采购物资和境外项目总部管理目录物资的供应商；二级采购物资供应商是指仅提供二级采购物资和境外项目总部管理目录以外物资的供应商。第四条本办法所称供应商管理包括供应商准入、供应商考核评价、供应商日常管理等。第五条集团公司供应商管理实行统一归口，两级管理。第六条集团公司供应商管理遵循以下原则：（一）公开自愿，少量优秀；（二）动态管理，资源共享；（三）全球寻源，互惠双赢。第七条集团公司建立统一的供应商库，经过物资采购管理信息 4

系统实现管理。集团公司及所属企业物资采购应在集团公司供应商库中选择供应商。国家或集团公司规定必须公开招标采购的，以及境外项目所在国法律、项目协议、公司章程对选商有限制性规定的除外。第八条集团公司择优发展战略供应商，实行统一管理。与战略供应商建立战略合作伙伴关系，经过与供应商的协同协作，提升核心价值，互惠共赢，实现采购增值。第二章机构与职责第九条集团公司物资采购管理部是集团公司供应商归口管理部门，履行以下主要职责：（一）制订集团公司供应商管理规章制度； 5

(金融合同)供应链金融服务方案-2篇

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供应链金融服务方案

供应链金融服务方案各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！篇一：煤炭企业供应链金融服务方案一、业务方案理念（适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链充裕现金流，提供企业整体竞争力。二、业务模式银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流；让上游企业能提早获得应收账款。2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求；三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、国信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等；四、业务优势1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多

经销商预付款。扩大销售。a) 以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益;b) 与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条；c) 对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；2、对于上、下游企业：;a) 对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够获得充足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。从而扩大煤炭企业销售量。篇二：汽车行业供应链金融服务方案1、经销商服务方案●厂商银方案●汽车合格证监管方案厂商银方案业务特点：（1）属于动产质押授信（2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管，提高周转效率（3）实现车证合一运输和交付（4）需向监管公司支付一定的监管费用汽车合格证监管方案方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证由交行保管，交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证。业务特点：（1）汽车合格证也可由汽车厂商保管，交行根据经销商补存保证金的状况通知汽车厂商释放合格证（2）有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求（3）无需单独支付合格证保管费用2、供应商服务方案●银票/商票保贴●国保理●国信用证●动产质押3、商用车终端用户服务方案●法人按揭

企业供应链管理解决方案

企业供应链管理解决方案概述今天，供应链治理（SCM）已被视为企业运营成功的关键。实施供应链治理的企业与战略性供应商共同设计、制造及分享市场供求信息，其运作空间已无限延伸至企业运营领域之外；同时，传统企业间的竞争方式也随之转变为企业供应链间的竞争，企业与合作伙伴之间的合作关系日趋紧密，大伙儿关注的重心不再是产业链上利益分配的比例，而是如何扩大可供分配的利益。竞争的加剧要求企业能够更灵敏地响应市场需求，缩短产品上市周期，使产品结构与市场需求结构相匹配；同时，关于那些物流成本高居不下的企业，高效的物流治理和资金周转也成为了提升企业竞争力的核心。金算盘供应链管明白得决方案萃取了现代企业治理思想的精髓，集销售与分销治理、采购治理、库存治理、市场治理、客户治理、供应商治理于一体，实现从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的全过程物流集成与操纵。关心企业把客户、经销商、供应商以及协作单位纳入到一个紧密联系的生态链中，有效地安排企业的经营活动；满足企业充分利用现有资源快速高效地进行生产经营的需求，进一步提升工作效率和扩大竞争优势。打算、执行、考核与处置功能在整个方案流程中得到实现，使企业整个治理流程更加清晰、预算操纵更加有效、企业决策更加科学。主体流程特点财务业务一体化金算盘软件实现了真正意义上的财务业务一体化，不仅业务数据能够直截了当传递到财务系统，任何有关联的模块之间都实现了数据的双向或单向传递，是一套全面集成的高度智能化系统。功能强大、覆盖面广

金算盘的充分考虑到了供应链业务的复杂性和多样性，能够适应供应链的各类业务模式，同时秉承了金算盘软件品质第一的传统，具有优秀的可操作性、稳固性、易用性充分满足客户个性化需求如何最好的满足客户需求已成为现代企业的竞争核心，为了适应客户化定制生产模式，金算盘的产品配置功能，能够由客户在一定范畴内自由定义所需的产品，达到定制生产目的。适应多种行业的特点作为一个商品化的软件包，金算盘具有丰富的行业特点，例如医药流通业的GSP质量治理、零售业POS治理等。全面的系统集成与金算盘的其他软件无缝连接，并提供标准接口，能与银行、税务等有关系统进行集成。跨数据库、跨平台金算盘采纳Oracle大型数据库，同时支持Sqlserver、DB2等其他数据库；除支持Windows操作系统之外还支持安全性、稳固性更高的Linux操作系统。支持数据的集中式和分布式部署支持Internet应用要紧功能供应链治理采购治理广泛适用于企业的采购作业治理和考核分析。同时基于生产治理、库存治理和财务监控的意义，它完全能够动态反映物流和资金流状况，并操纵超打算的采购作业，能为企业治理者提供决策参考。销售治理强调企业对响应客户需求的及时性、准确性能力的塑造，提供企业在竞争中的灵敏反应能力，适应能力、创新能力和综合的治理能力，能够灵活、轻松地实现正常销售、直运销售、托付代销、托付调拨、分期收款销

石油成品油供应链现状

石油成品油供应链现状 Prepared on 22 November 2020

石油行业成品油供应链管理现状伴随着国内国有企业改革不断深化和成品油市场体制改革的步伐，中国石油的成品油供应链体系稳步发展、壮大和完善，成品油市场份额已超过45%。1998年中国石油、中国石化两大石油集团重组，1999年中国石油集团内部开始实行以“四统一”（资源统一配置、调运统一组织、价格统一制定、结算统一管理）为目标的成品油供应链体系改革，初步形成了以炼化企业（成品油生产中心），东西北大区销售公司负责成品油一次物流配送（物流、结算中心）、省区销售公司负责二次物流和终端销售（销售中心）三位一体的成品油产运销供应链体系，为中国石油产业链下游逐步实现科学、规范、有序的成品油市场化体系提供了强有力的支撑。一、成品油供应链的现状随着成品油市场化战略的深入和市场份额的扩展，按照党的十六大以来提出的“科学发展观”要求和具体贯彻实施，中国石油成品油供应链已摆脱产销局部对接、无序竞争、剧烈波动的状态，整体取得较大发展，尤其是大区销售公司作为供应链中的独立环节，将供应链管理的思想引入成品油产业链，逐渐成为成品油供应链的重要调节部分。（一）大区销售公司职责中国石油大区销售公司是中国石油销售分公司的派出机构，主要负责炼化企业和省区、专项用户之间的成品油资源产销计划衔接、资源优化配置、一次物流组织（炼化企业到省区配送库之间的成品油配送）、部分二次物流组织（炼厂公路直接配送加油站）、油品结算、质量计量监督以及分辖区的成品油销售业务的管理、指导、协调、监督、服务。（二）成品油供应链的发展

大区销售公司的物流、结算中心环节对整个成品油供应链的突出作用主要体现在以下几个方面： 1、规避了成品油生产、销售端的无序竞争，整体提高成品油上下游效益。成品油供应链体制改革以前，众多的炼化企业直接面对众多终端销售市场、生产信息不对称，成品油产品的同质化引发各炼化企业和销售企业之间激烈的无序竞争，直接影响成品油产业链的稳定运行和效益实现。资源紧张时，销售企业为争取资源竞相抬价，资源宽松时，炼化企业为疏通后路竞相压价，生产、市场两端的剧烈波动，对国家成品油整体产销产生极大的不利影响。引入大区销售公司后，通过产销主动平衡、调整市场配置、资源储备缓冲等手段，平抑产销波动、促进效益实现，有效保障炼化企业有序生产和市场稳定供应。 2、促进了成品油生产、销售的科学性。市场化的形成要求商品信息的充分流动，而大区销售公司环节是成品油产销信息的唯一有效整理、传递渠道。作为产销信息天然的汇总、收集、分析平台，及时传递上下游的产销信息，为成品油供应链上下游的合理决策提供有效依据。市场实际终端信息通过配置情况向生产端传导，生产端信息则通过交货情况向市场端反馈，大区销售公司运用产运销环节获得的详细数据和信息，通过运用各种预测技术，再结合季节和环境变化的因素，为准确地预测产销变化提供了可能，既最大程度避免了成品油资源生产的浪费，又提高了市场保障水平，从而使得成品油供应链更能适应社会发展带来的能源需求。 3、提高了成品油供应链的运行效率。大区销售公司从实际运行组织和降低“牛鞭效应”两个方面提高整体供应链运行效率。一方面大区销售公司作为成品油物流的主要组织机构，对公路、铁路、管道和水运

银行供应链融资业务营销方案

银行供应链融资业务营销方案一、供应链融资业务概况（一）业务概况供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对处于供应链中的核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。供应链融资业务注重融资产品与交易全过程物流、资金流的严格匹配，突破了传统的信贷经营理念，不再着眼于贷款企业本身的客户评级、授信、抵押、担保等传统银行信贷判断条件，而是瞄准中小企业与大型核心企业之间真实的交易背景，依托核心企业对供应商、经销商的资信判断，从而实现中小企业与大型核心企业之间形成的交易项下的融资,在用信期限、授信核定及使用条件、担保方式等方面，较其他信贷业务更具灵活性。供应链融资业务的推出，不仅实现了核心企业产业链资金流、信息流、物流的高效统一，保障了产业链的稳定发展，而且也是对传统中小企业信贷模式的一种创新，实现了商业银行信贷模式的突破。（二）深圳供应链融资市场情况当前，深圳同业争相利用融资产品组合定制供应链融资解决方案，以满足核心企业以及围绕核心企业开展业务的上、下游企业的金融服务需求，包括深圳发展银行、建设银行、工商银行在内的多家银行纷纷推出包括订单融资、国内发票融资、动产现货质押、成品油提

单质押、商票保贴等在内的供应链融资产品和服务，抢占市场的先机，并取得可喜的成果。深圳发展银行的“供应链金融”、工商银行的“贸易融资专家”已在市场上具备一定的品牌知名度，并在深圳现有的供应链融资市场上占据了较大的市场份额。与之相比，我行的供应链融资业务无论是品牌还是产品都存在较大的差距。二、我行现有供应链融资产品情况目前我行根据深圳市场的实际情况，结合我行信贷流程特点，推出了华为供应链融资业务，此外，我行针对企业间供应链的资金流动特点自行研发的厂商银业务也正在总行审批中。华为供应链融资业务是指在华为公司与借款人真实的货物或服务贸易背景下，借款人在我行开立经华为公司确认的唯一的应收账款收款账户，并将该账户所有的应收账款作为质押担保，向我行申请办理期限在一年以内的、符合农业银行相关规定的各类信贷业务。厂商银业务是指我行依据申请人（即经销商）与核心企业（供应商）交易结算金额，为申请人核定专项授信额度，额度专门用于申请人向核心企业开立银行承兑汇票购买商品，额度项下单笔开票免收保证金，在申请人向核心企业实际申请提货时在我行存入该笔货款100%金额的保证金，我行每次根据其存入的保证金金额开出等额《提货通知书》通知核心企业发货给申请人，并同时根据《提货通知书》累计金额与申请人所开银行承兑汇票金额的差额部分开出《回购通知书》给核心企业，由核心企业对差额部分提供回购担保，额度可反复

供应链金融(解读版)

供应链金融（解读版）一、供应链金融及其特征 “未来的时代不是单个企业之间的竞争，而是供应链之间的竞争，谁拥有供应链的优势，谁就拥有竞争上的优势。”一直以来，Big Lots 公司都为自身的供应链管理能力自豪，近年来却遇到了供应链资金和财务流的压力和挑战。 BigLots 公司是美国一家折扣零售企业，世界 500 强企业之一，拥有近 1500 家门店，主要出售食品、饮料、玩具、家具、服装、家居用品、小电子产品等。公司的供应商有很多是中小企业，它们长期面临现金流的挑战，对 Big Lots 的供应链产生了不利影响。而供应商高达18％的借贷成本也会反映在产品价格中，最终增加了 Big Lots 的采购成本。于是，Big Lots 与 PrimeRevenue（一家第三方供应链金融服务商）及美国国民城市银行一起推动了应收账款融资计划。一旦 Big Lots 采购了供应商的产品，供应商就对 Big Lots形成了应收账款，Big Lots 接受货物并认可该供应商开出的发票后，相关信息就输入了PrimeRevenue 运营的云端系统（这个平台操作类似于网络银行，每周七天全天候 24 小时）中。供应商在网上看到自己所有被认可的票据后，就可以选择等待 Big Lots 全额付款，或将应收账款转让给美国国民城市银行。如果供应商选择收到 Big Lots 已批复的发票账款（扣除贴现利息），PrimeRevenue 就会指示 Big Lots 将款项再付给美国国民城市银行，并从供应商收取的融资费用中赚取一定比例的费用，而美国国民城市银行则获得了相应的贴现收益。这就是供应链金融实践的典型案例。这里，Big Lots 是核心企业，它与供应商之间形成了供应链上下游，与 PrimeRevenue 都是供应链金融的平台服务提供商。而美国国民城市银行则是风险承担者，帮助解决供应商的现金流问题。可见，各参与方在其中发挥了不同的作用，从而使供应链金融模式成功运转。 1．供应链金融的价值所在。通过 Big Lots 案例不难发现，供应链金融的产生有其必然性。随着经济全球化和网络化的发展，不同公司、不同国家甚至一国之的不同地区之间的比较优势被不断地挖掘和强化。一些经济和金融欠发达地区或资金实力不强的中小企业，却常常遭遇“成本洼地”。它们有发展潜质、在供应链中不可或缺，却往往缺乏大企业的金融资源，受到现金流的制约。我们知道，“资金流是企业的生命源泉”，当企业支出和收入的资金分别发生在不同时刻，就产生了资金缺口，中小企业常常因为上下游优势企业的付款政策而出现现金短缺问题。“目前来看，供应链融资模式是解决这一问题最好的可尝试的方式之一。”因此，探讨供应链金融，解决供应链中出现的金融财务问题，对于中小企业、对于整个供应链顺利运转意义重大。 2．供应链金融的概念及特点。 “供应链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物流盘活资金，同时用资金拉动供应链物流的作用。” 供应链金融的实质，是金融服务提供者，针对供应链各渠道运作过程中企业拥有的流动性较差的资产，以资产所产生的确定的未来现金流为直接还款来源，运用不同的金融产品，采用闭合性资金运作模式（即设置封闭性贷款操作流程来保证专款专用），借助中介企业的渠道优势，提供个性化的金融服务方案。通过为企业、渠道及供应链提供全面的金融服务，提升供应链的协同性，降低运作成本。具体

平安银行全套供应链融资解决方案

平安银行全套供应链融资解决方案 2008-09-24 23:03:02 作者：资金管理网来源：和讯网友评论 0 条9月24日，深圳平安银行在深圳大中华喜来登酒店举行赢动力“供应链融资-W计划”产品发布会，成功推出全套供应链融资业务解决方案。助力中小企业走出紧缩困局 9月24日，深圳平安银行在深圳大中华喜来登酒店举行赢动力“供应链融资-W计划”产品发布会，成功推出全套供应链融资业务解决方案。这是继“现金管理-R计划”之后，平安银行“赢动力”公司业务品牌推出的又一项系列产品。“赢动力供应链融资”产品的推出旨在进一步丰富、提高深圳平安银行的融资服务能力，尤其是增强对中小企业的支持力度，帮助中小企业走出当前国内、国际宏观经济形势波动造成的困境。精益求精，打造完美供应链金融服务深圳平安银行此次推出的嬴动力“供应链融资 W计划”包括“采购商融资解决方案”、“供应商融资解决方案”、“进出口企业融资解决方案”、“工程承包企业信用支持方案”，针对供应链中不同经营形式的经营主体分别设计了专属服务方案。每一个方案都根据企业的经营特点有针对性地安排了多款融资产品。采购商融资解决方案重点解决企业采购原材料时的预付款和存货占压形成的融资需求，主要安排了银行票据产品和存货质押融资产品。由于与具有全国物流网络的中远、中外运等龙头物流企业建立了业务合作关系，因此平安银行的采购商融资业务能够接受企业分布在全国各地作为贷款担保，并且能够处理商品的各种运输、存储形态，真正实现全程物流融资。

供应商融资解决方案主要由各种应收款融资产品构成，主要解决企业因为下游客客户延期付款形成的融资需求。国内保理和信保融资是重点推广产品。平安银行国内保理产品具有明保理、暗保理、有追索权保理、无追索权保理等多种业务形式。特别是对长期、频繁发生贸易关系的企业，设计了一次性应收账款转让通知方式，极大的简化了业务操作手续。先进的保理业务系统也为业务处理效率提供了有效的保障。平安信保融资是平安财产险公司面和平安银行对中小企业共同推出的融资产品。由企业向平安产险公司投保企业国内贸易短期信用保险，银行根据投保情况为企业核定融资额度，手续简便快捷，非常适合销售情况良好，需要短期融资的企业需要。平安进出口企业融资解决方案除了提供信用证、进出口押汇、打包放款等各种标准化的国际贸易融资产品外，更重要的是，开发了出口前融资、未来货权开证等国内、国际一体化贸易融资产品，能够为企业的完整贸易过程提供一条龙服务。工程承包企业信用支持方案是平安供应链融资产品的重要特点。供应链融资业务一般只考虑解决生产和贸易型企业的融资需求，很少考虑服务企业。深圳平安银行针对建筑设计、施工企业和软件开发企业在项目招投标、施工进度和质量保证、工程尾款结算等环节的信用支持需求，利用银行保函等业务手段，开发设计了工程承包企业信用支持方案，是供应链融资业务的一项重要创新。四项业务服务方案覆盖了供应链内的全部经营主体的各项经营活动，并且提供大量的增值服务功能，形成平安供应链融资产品“全方位、全过程、全增值”的特点。携手合作，共同提升供应链融资服务品质

长春市供应链体系建设工作实施方案

长春市供应链体系建设工作实施方案（修订版）长春市商务局

目录一、总体情况 ____________________________________________ 1（一）物流业发展具有较好基础_____________________________ 1（二）物流标准化建设初见成效_____________________________ 2（三）商贸物流标准化工作逐步推向深入_____________________ 3（四）我市物流标准化目前尚存在诸多困难和问题____________ 4 二、总体思路和目标_______________________________________ 5 三、主要任务 ____________________________________________ 5（一）推广物流标准化，促进供应链上下游相衔接____________ 6（二）以供应链平台建设为核心，完善流通领域供应链体系____ 8 四、组织实施路径_________________________________________ 9 五、资金管理 ___________________________________________ 12 六、项目管理要求________________________________________ 13 七、进度安排 ___________________________________________ 14（一）启动阶段（2017年8月-12月）______________________14 2

（二）实施阶段（2018年1月-2019月6月）_______________15 （三）总结提升阶段（2019年7月-8月）__________________16 八、保障措施 ___________________________________________ 16（一）建立组织机构______________________________________16 （二）建立工作机制______________________________________ 17 （三）健全管理制度______________________________________ 17 （四）做好试点企业及试点项目选定工作____________________18 （五）加强资金管理______________________________________18 （六）做好绩效评估及验收工作____________________________18 （七）做好培训交流和宣传推广工作________________________18 2

中国石油大学《供应链管理》复习题及答案

供应链管理复习题及答案一、单项选择题 1. 供应链各环节中受到牛鞭效应影响最为严重的（ D ） A零售商 B 批发商C供应商 D 制造商 2. 以下哪一项不属于产品生命周期的四个阶段的是( C ) A引入阶段 B 成长阶段C收获阶段D衰退阶段 3. 以下哪一项是供应链其它合作伙伴选择的影响因素？(D) A交货及时 B履行合同的承诺与能力 C整体服务水平好 D增值率和竞争力对供应链的重要程度不同 4. 以下不属于绿色供应链环节的是（D） A绿色设计B绿色生产C绿色营销D绿色管理 5. QR和ECR的比较中错误的一项是(A) A产生的背景不同B共同的战略C共享商业信息D通过EDI实现数据传送无纸化 6. 以下不属于采购管理的内容的是（D） A采购评估与分析B需求分析C制定采购订货计划D建立供应链 7. 不属于精益生产特点的是(A) A满足需要B多品种、小批量C群策群力D精简 8. 以下不属于供应链的库存成本结构的是(B) A缺货损失成本B库存成本控制C交易成本D维持库存费用 9. 基于信息技术而开发的企业生产支持中不包括(B) A电子自动订货系统B自动识别与数据采集技术C客户关系管理D电子商务 10. 以下不属于供应链创新与学习能力评价指标的是(A) A 供应链产品出产循环期或节拍指标B研究开发投资率C新技术采用率D新产品收入比率 11. 以下哪一项不是供应链所控制的内容( D ) A工作流B信息流C资金流D任务流 12. 以下哪一项不属于网状模型的要素是( B )

A入点B节点C子网D虚拟企业 13. 以下哪一项不是供应链合作伙伴的选择原则？(B) A系统全面性原则 B重视细节性原则 C灵活可操作性原则 D合作伙伴数量控制原则 14. 以下不属于物流服务链中涉及的服务是(D) A仓储B结算C加工D采购 15. QR对零售商的作用中不包括（C） A提高了销售额B降低了采购成本C更好的顾客服务D加快了库存周转 16. 以下不属于资源市场信息管理的是（D） A信息收集B提供决策支持C信息处理D协调供应链 17. 不属于供应链管理环境下的生产过程管理的特点的是（B） A决策模式具有群体性、分布性B计划运行环境具有确定性C决策信息来源为多源信息D递阶、链式反馈与并行、网络反馈 18. 以下不属于多级库存控制中应明确的问题是（C） A 库存优化的边界B采用的库存控制策略 C 成本优化D库存优化的目标 19. 以下不属于供应链管理中的信息管理模式的是（B） A供应链级分散式信息管理模式B供应链级综合协调信息管理模式C企业级分散式信息管理模式D企业级集中式信息管理模式 20. 供应量的总体绩效不需要考虑（A） A 成本管理B供应链响应时间C闲置时间D供应链总运营成本 21.以下哪一项可能是供应链今后发展的方向（B） A集团供应链 B 绿色供应链C平衡的供应链D企业供应链 22.以下哪一项不属于供应链的构建应该注意的问题（D） A客户优先B定位明确C防范风险D结构平衡 23.以下哪一项不是业务外包的主要方式的是？(C) A临时服务和临时工 B形成母公司的子网公司 C与投资商合作

供应链金融三种业务方案流程

供应链金融三种主要业务供应链金融是什么？供应链金融（Supply Chain Finance），SCF是指金融机构（如商业银行、互联网金融平台）对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，引入核心企业、第三方企业（如物流公司）等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信及其他结算、理财等综合金融服务。供应链金融是银企共赢的生态系统，对于中小企业而言，供应链金融为中小企业提供了全新的融资工具，可以缓解中小企业融资难的问题。对于银行等资金供给方而言，通过中小企业与核心企业的资信捆绑来提供授信，降低了向中小企业放款的风险，且获得较高的回报。供应链金融的实质就是依靠风险控制变量，帮助企业盘活其流动资产从而解决其融资问题。而我们知道，流动资产最重要的无外乎现金及等价物、应收账款和存货三大类。供应链金融三种主要业务供应链金融目前主要有应收账款融资、保兑仓融资、动产质押融资三种模式。、 1、应收账款模式：上游的中小企业将核心企业给它的赊账凭证（对中小企业来说是应收账款）转让给金融机构融资从而进行自身的运营，若到还款期限中小企业不能还款，则金融机构可凭应收账款向核心企业收款。那么对于金融机构来说，还款来源相当于从中小企业转为核心企业，即第一还款来源是核心企业，第二还款来源才是中小企业运营所获利润，这就大大降低了贷款风险。在这种模式下，因为核心企业到期必须付款，对它来说付给中小企业和付给金融机构并没有什么差别，而它帮助了中小企业完成融资问题，提高供应链资金统筹效率。【业务流程】图表1：应收账款融资流程图

①卖方向买方供货，同时形成应收账款； ②卖方向银行进行申请、办理相关手续，同时银行核定买方交易额度； ③卖方在相应额度内支用，同时银行发放融资款项； ④买方在应收账款到期时支付应收账款；同时，如果企业应收账款比较分散，银行还可以进一步为企业提供应收账款池融资服务。 2、保兑仓模式：下游的中小企业向金融机构上缴一定押金并凭借核心企业的信用向金融机构贷款，所获贷款即可向核心企业进货。那么如何确保中小企业的融资用途就是为了进货呢？金融机构引入第三方监管企业（一般来说是物流企业）对核心企业的货物进行监管，根据中小企业上缴的押金数目和核心企业的信用等维度考量对中小企业发放对应数量的货物，即对中小企业只放货不给钱，当中小企业将对应货物卖出获得销售额，便可向银行申请下一阶段要卖的货物，以此循环直到第三方监管公司的货物储存量为零或者下游的中小企业不再提出进货需求。那么在这个模式中，如果中小企业跑路或丧失售卖能力，放在第三方监管企业的货物又该怎么处理呢？此时核心企业就必须承担货物回收的责任。金融机构可以为其提供保兑仓业务，帮助企业拓展经销渠道。【业务流程】图表 2：三方保兑仓业务流程卖方买方金融机构 ① ② ③ ④ ②

供货类项目实施方案

项目供货、安装和调试方案、项目供货、安装和调试方案、质量管理的方针、目标和承诺、质量方针我们的质量方针是：优秀的产品，一流的服务。、质量目标我们的质量目标是：确保各阶段工作的有效性，把符合用户实际需求的产品适时地交付用户。有效性：阶段成果经过严格的确认，确实成为下一步工作的依据。适时：指按规定的进度或按与用户共同协商的时间。、质量承诺我们的质量承诺是：我们在工作中严格执行ISO9000质量标准。、质量管理的目的和内容目的：满足用户要求，规范自身行为，达到供需双方共同获益的效果；内容：质量策划——目的、范围、做什么、何时做、谁来做、如何做；质量控制——监视过程，发现、排除不合格；质量保证——满足质量要求，取得需方信任；质量改进——完善、改进质量体系；、本项目供货、实施的组织结构保障针对本次项目，我公司认为必须有良好的组织结构保障才能确保本项目的顺利实施。我公司提出和项目单位一起组建适于本项工程系统平台实施和管理的组织和领导机构。

本项目组织机构如下图：、具体供货、安装、调试实施步骤为了使项目能够按照计划、有条不紊地进行，我公司将整个实施过程分为实施前期、实施中期、实施后期三个阶段，每个阶段根据具体任务分为多个环节。项目实施环节统计如下：

具体针对每个项目的实施计划，以中标后，与每个用户沟通结果为准。、项目供货我公司与项目单位签订合同后，将立即完成备货的工作。在供货期间，我公司将密切跟踪货物生产、运输情况。我们将以到货情况跟踪表的形式，每周向项目单位通报一次到货情况。到货情况跟踪表格式如下：在供货阶段，我们遵循以下原则： 1）在所有设备的运输过程中，我们将严格按标准保护措施进行包装，包装符合远距离运输、防潮、防震、防锈和防野蛮装卸等要求，能确保货物安全无损地运抵目的地。 2) 我公司负责国内运输和支付运费、保险费，确保按照合同规定的交货期交货。 3）货物收据签收日期视为实际交货日期。 4）项目现场以合同条款资料表中规定为准。、制定详细实施方案由技术支持小组、安装实施小组和项目单位技术人员共同对实施方案的技术细节进行分析、探讨和引证，并确认配置方案。完成实施方案的设计和编写工作后，我公司将对各实施小组等人员进行内部培训，务求参加项目的有关人员都能了解、熟悉系统的整体结构、方案设计的详细内容、实施的具体任务、各类技术细节和设备调试方法，以保证工程的质量。

电力行业供应链金融服务方案

试点项目实施方案

中石油物资供应商管理办法--简

(整理)供应链金融简介.

供应链金融融资模式及案例分析报告研究

中国石油天然气集团公司物资供应商管理办法

(金融合同)供应链金融服务方案-2篇

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