关于格式合同违法行为查处中问题的探讨

关于格式合同违法行为查处中问题的探讨

格式合同是合同一方当事人为了重复使用而预先未与对方协商拟定的, 并在订立合同时不允许对方对其内容作变更、且绝大部分条款都是格式条款的合同。

格式合同广泛适用于合同内容相对固定而签订数量较多的交易场合, 尤其在消费品交换和服务领域。目前, 在我国的邮政、电信、铁路、煤气、供水、供电、供热、房屋租赁、商品房预售、银行、保险等许多领域都广泛使用格式合同, 这些格式合同中已常见有许多不公平合同条款。随着我国市场经济的不断深入和工商部门合同监管工作的不断加强,当前合同违法行为越来越呈现高智商化、高技术化、异地欺诈、高隐蔽化的特点，尤其是违法行为跨越多部法律法规，对工商部门查处合同案件造成了很大影响，使办案工作出现了取证难、定性难、办案成本高、耗时长等客观问题。因此在处理合同违法案件时，要注意案件定性、案件违法类型以及针对不同类型案件的查处技巧。

一、准确定性合同违法行为

格式合同违法案件的行为主体应当是经营者，即指以营利为目的的各类企业、农民专业合作社、个体工商户以及其他从事经营活动的组织和个人；当事人的行为本质是从事经

营活动，包括合法经营和非法经营两种情形；当事人实施违法行为的载体是格式合同，其采用格式条款与相对人订立合同。因此准确定性格式合同违法行为，一是要确定案件当事人是否为经营者，案件当事人的主体资格是非常重要的前提条件。二是要确定合同相对人是否为消费者，这是确定格式合同违法行为的必要条件。三是要查看当事人是否采用格式条款与消费者订立合同，如果是格式条款，再审查当事人的格式条款是否存在《合同违法行为监督处理办法》所列举的侵害消费者合法权益的内容。四是要调查违法行为的实施情况和危害后果，有违法所得的，应按照相关规定准确计算。

综上，只有同时满足合同行为主体为经营者、合同相对人是消费者、双方订立的合同是格式条款且格式条款存在侵害消费者权益的内容这4个条件，才能定性为格式合同违法行为。

二、格式合同具体违法表现形式

（一）签订格式合同的主体不合法。例如：以某某商品交易市场的名义对外签订格式合同, 而不是以某某商品交易市场经营服务有限公司的名义对外签订格式合同等。

（二）利用格式合同欺诈骗取财物。实际监督管理中我们发现, 利用格式合同进行欺诈骗取财物的行为, 具体表现为：伪造格式合同;利用虚假广告和信息诱人签订格式合同骗取中介费、培训费等费用, 虚构主体资格或货源或标的

物；利用格式合同故意交付部分货物（货款）骗取全部货款（货物）或骗取货款（货物）拒不交付货物（货款）；无正当理由中止履行格式合同而拒不退还对方财物、虚构无法履行的格式合同骗取定金及预付款、利用格式合同提供虚假担保；以联营为名签订格式合同骗取对方投资财物后逃匿等。

（三）一方当事人以胁迫、欺诈的手段利用格式合同损害国家利益。例如：一方以胁迫、欺诈的手段或乘国家处于困难之中, 与有权支配国家财产的人员订立不平等合同,

合伙损害国家利益。

（四）恶意串通, 损容国家、集体、社会公共利益或第三人利益。主要表现形式有：通过贿赂、履行格式合同骗取、瓜分国有、集体或第三人财产；通过合资、合作或联营格式合同、无偿或未经评估或故意低估占有国有资产；利用格式合同买卖国家禁止流通物资或没有限制流通物资经营范围

而买卖国家限制的流通物资；利用格式合同模糊产权关系、化公为私, 套取、瓜分国有、集体或他人财产；限制自由竟争的格式合同，如公用企业或其他依法具有独占地位的经营者, 限定他人购买其指定的经营者的商品；利用格式合同实施不正当竞争；利用格式合同损害消费者权益；利用格式合同恶意申通, 危害国家利益、集体利益、社会公共利益或第三人利益等。

（五）存在违法无效的免资条款。格式合同中存在下列

条款是违法的：造成对方人身伤害的免责条款；因故意或重大过失造成双方财产损失的免责条款；提供格式条款一方免除其责任、加重对方贵任、排除对方主要权利的条款。

三、不同类型格式合同违法案件的查处技巧

（一）恶意欺诈行为调查策略。合同案件有其特殊性，对虚假主体资格、冒用他人名义、无实际履约能力和伪造合同等恶意欺诈案件以及公司无长期住址的单位，进行调查取证时，要注意隐蔽侦查、便衣调查，以防打草惊蛇，当事人卷款潜逃。同时，针对上述情况，要争取公安部门支持配合，要将恶意欺诈人的人、财、物、帐本等材料实施监管或查封，以防证据消失。多起合同欺诈案件证明，如果不注重调查方式，使当事人毁灭证据和出逃，将对我们案件善后工作（如被欺诈人退赔）造成很大影响。

（二）查处冒用他人名义订立合同违法行为的技巧。对冒用他人名义订立合同的违法行为，有销售商品行为或者以次充好的，要根据《反不正当竞争法》第五条规定进行定性处罚，同时也可根据《合同违法行为监督处理办法》的相关规定，进行定性；对冒用他人名义订立合同的违法行为，无销售商品行为，只是为骗取定金、保证金等费用的，要根据《合同违法行为监督处理办法》的相关规定，进行定性查处。

（三）查处虚构主体资格合同违法行为的技巧。对于虚构主体资格行为，无经营行为的，可以根据国家工商总局《合

同违法行为监督处理办法》第四条、第八条之规定，进行定性查；对于虚构主体资格行为，有经营行为的，可以由合同入手，根据实际情况，依据《合同违法行为监督处理办法》和《无照经营查处取缔办法》共同定性，按照《无照经营查处取缔办法》的相关规定进行行政处罚；对于切实存在的企业主体，恶意增加其经营范围，特别是要经国家许可的特殊项目，虚构其主体资格的，可按照《公司法》、《公司管理登记条例》的相关规定，对其超范围经营和合同欺诈违法行为共同定性查处。

（四）查处利用合同侵占、损害国家资产行为的策略。利用合同侵占、损害国家资产行为有其自身特点，其合同一般没有大的问题，合同文本正规、主体明确、权利财产义务关系清晰。但可以从以下几方面看出问题：查看签订、履行合同时，转移国有资产是否到国家法定评估机构进行评估，评估期限是否过期等；通过合资、合作或联营的，查看利益分配情况及实际利益分配情况，是否国有部分全部进入国库；查看合同中是否有无偿租给合同当事人使用的。

（五）查处虚假广告或信息合同违法行为的技巧。对发布虚假广告或信息的，未签订书面合同的，直接适用《广告法》、《广告管理条例》等法律法规进行查处。对发布虚假广告或信息的，虽未签订书面合同，但事实合同成立的（如在超市、酒店等地消费服务的），可根据广告法律法规和《消

费者权益保护法》进行定性查处；对发布虚假广告或信息，签订合同的，骗取中介费、立项费、定金等费用的，可根据《广告法》、《广告管理条例》和进行定性，按照《广告法》、《广告管理条例》的相关规定进行处罚。