财富俱乐部策划方案(最新版)

财富俱乐部策划方案(最新版)

随着社会经济的不断发展，个人财富积累也越来越多，因此个人财富管理业务也应运而生。这一业务以前所未有的速度迅猛发展，成为各家银行竞相追逐的高端客户市场经营模式。为了适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强竞争能力，本文提出了财富管理中心建设方案。

一、建立财富管理中心的必要性

一）市场竞争的需要

近两年，银行财富管理中心在全国蓬勃发展，各大银行也已建立（或在建）财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。因此，我行建立财富管理中心迫在眉睫。

二）客户服务的需要

单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要。因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。

三）提升品牌的需要

当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心或者私人银行已成为必由的选择。

二、机构设置

财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、

杂志、信息终端；个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配备信息系统。同时，财富管理中心的装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。

XXX XXX display systems。visual systems。internal ork interfaces。and external ork XXX management center is equipped with an internal management n system (personal customer nship management system。comprehensive office n system。business n system) and external n orks (。stock market quotes。fund quotes。foreign exchange quotes。gold quotes。paper gold quotes。etc.)。The wealth management center should be equipped with necessary office XXX.

In terms of job ns。the wealth management center is equipped with 5-8 personal wealth managers。1 data archivist。and 1-2 XXX (financial planner) XXX。intermediate。and r levels。and each is assigned an independent wealth management room to provide one-on-one service to clients.

Personal XXX。XXX)。be XXX。retirement。XXX。insurance。inheritance。home and car purchases。leisure and

entertainment。and XXX。XXX。They should be familiar with financial。investment。insurance。social security。and tax XXX use financial tools such as stocks。funds。bonds。XXX management products。and insurance for XXX。They should also be XXX futures。real estate。foreign exchange。gold。and collectibles.

XXX mended to assign 1 person for stocks and funds。1 person for bonds and wealth management products。1 person for insurance and real estate。and 1 person for foreign exchange。gold。and collectibles.

XXX and management of business documents and customer n。If there are items that require double management。the front XXX will also act as the data archivist.

XXX to the corresponding personal wealth manager。providing services for guests in the rest and reading area。and mending beverages。books。music。ork resources。and market quotes based on customer preferences.

XXX securities。insurance。n。futures。gold。and other industry ns and be hired as needed.

The XXX clients。XXX services。maintaining。improving。and expanding clients。XXX.

五、业务流程

一）客户服务流程

为了保证对客户的综合服务质量，控制道德风险，财富管理中心实行双理财经理制，即每位贵宾客户配备一名主办理财经理和一名协办理财经理。同时，财富管理中心建立客户档案，根据客户需求，提供组合投资建议或综合理财规划书。跟踪理财计划的执行，定期回访客户，调整理财规划，如此循环下去。

二）财富管理中心还要订立理财交流活动、客户联谊活动、理财经理例会制度、客户档案管理等业务的操作流程。

六、理财经理管理办法

从理财经理的聘任、职业规范、工作职责、培训研究、考核评价、奖惩等方面加以规范。

七、理财业务操作规程

从业务守则（含禁则）、客户服务、业务流程、保密制度、风险防范等方面加以规范。

八、考核办法

设计考核指标，实行明星经理晋级制度，从客户贡献度、客户维护与拓展、客户忠诚度等方面考核。

九、客户管理

以业务信息数据仓库系统为基础建立客户关系管理系统，导入信息包括客户信息、理财经理信息、管户信息、产品信息、账户信息、交易信息、理财规划信息、市场参数信息、文档模板信息。管理功能包括信息查询、事务警示、绩效考核、客户

分析、产品分析、贡献度分析、营销挖掘等。同时，对存量贵宾客户进行维护，对潜在客户进行提升，实行谁拓展归谁管理的策略。

为了提高客户服务质量，我们将发放贵宾卡，并建立访客记录，以便与客户保持密切联系。我们将采用多种渠道和形式加强信息传递和反馈，及时处理客户意见和投诉。

在风险控制方面，我们将实行双理财经理制，印章使用、审批、保管三分离，并建立理财建议的风险分级体系。我们还将要求理财经理取得金融理财师资格，并通过客户评价和执业绩效评估理财经理能力，确立晋升、降级、免除制度。此外，我们还将实行客户档案、业务档案双备份制度，并加强制度建设，预防制度性漏洞。

在成本效益分析方面，我们需要考虑场地费用、人员费用、交通费用、日常费用、设备费用和培训活动费用等成本支出。同时，我们也要考虑理财规划书手续费、产品交易手续费、资金转移价值、贷款利息收入以及其他收益。我们需要对这些成本和收益进行详细的分析，以便更好地评估我们的成本效益。

因此，我们将继续努力，以确保我们的风险控制和成本效益分析得到充分的考虑，并为客户提供更好的服务。