移库定期存单质押贷款操作协议书及退单承诺函

移库年定期存单质押贷款操作协议书

签约地点：

编号：

甲方（资金方）：（先生/公司）

乙方（项目方）：公司

乙方为开发建设项目，特向甲方融资；甲方同意将自有资金存入乙方指定银行并开出定期存单，以存单作质品为乙方向银行申请质押贷款提供担保；同时由该银行出具《退单承诺函》（银行行为），保证在乙方贷款到期前将存单无条件退回甲方。双方本着互惠互利的原则，经友好协商达成以下协议：第一条：关于项目及乙方贷款银行

一、项目全称：。

二、乙方贷款银行：银行分行支行。

第二条：存款资金

一、金额：人民币亿元，（首批操作人民币壹仟万元）。

二、期限：年。

三、利息：按人民银行规定同期存款利率执行。存单到期时一次性支取本息。

四、一次性回报：存单面额的%；中介费由乙方另行书面承诺兑付。

五、保证方式：由贷款银行出具《退单承诺函》（格式见附件），保证在乙方贷款到期前十五日内将存单无条件退回甲方；《退单承诺函》由乙方贷款银行签发，受中华人民共和国法律管辖。

六、贷款手续：《借款合同》、《质押合同》由贷款银行提供并按银行标准版本执行操作。

第三条：操作程序

一、乙方需向甲方提供以下文件、资料原件彩色扫描件给甲方审核：

1、公司背景资料：包括营业执照、组织机构代码证、国地税登记证、开户许可证、贷款卡、法人代表身份证原件彩色扫描件。

2、项目相关手续资料。

3、贷款银行的具体坐标、行号、银行行长及银行业务主管官员的姓名。

4、本协议乙方公司亲笔签章（先网签）确认。

5、《退单承诺函》（样本）。

二、甲方审核无误后回签本协议（先网签）并出具商务函通知乙方前往操作日程，乙方收到后出具邀请函答复及邀请甲方带齐资金及开户等相关手续前往乙方指定城市贷款银行核行操作。由乙方负责甲方及中介方人员的往返差旅和食宿。

三、甲方和中介方人员到达乙方指定城市24小时内，甲、乙双方正式签署本协议书。甲方在乙方指定贷款银行出示真实可查询资金依据和开户手续。甲、乙双方将《退单承诺函》（样本）于年月日时前于乙方指定贷款银行营业时间内前往贷款银行所在地经贷款银行确认，甲方重点咨询贷款银行是否同意为乙方按本约定的方式办理存、贷款并按甲方提供的《退单承诺函》样本签发给甲方（即存单受益人）。

四、三方确认无误后，甲方在乙方指定贷款银行开设甲方名义的临时账户。同时存入首批（人民币壹仟万元）资金，显帐后，乙方在银行内支付20万元保证金（现金）给甲方（在贴息中扣除），双方均不得离开银行，乙方委托贷款银行给甲方出具贷款银行一次性贴息代企业支付承诺书及由乙方公司给甲方出具支票（保障甲方在贷款银行贷款出款后在约定时间内收到全额一次性贴息），中介方的中介费按照同样方式执行。以上工作完成后，甲方将首单存入存款资金转为定期，由贷款银行出具以甲方名义的定期存单。甲方以该定期存单作质品与贷款银行签定《质押合同》为乙方质押贷款提供担保，乙方会同甲方在贷款银行行长办公室接受由行长和有关责任人共同签发并盖银行行政公章的存款单期满前返还存款单的《退单承诺函》正本，给存单受益人持有。乙方贷款手续完成后，乙方在委托贷款银行一次性贴息代企业支付承诺书及由乙方给甲方及各中介方受益人出具支票指定的时间内支付一次性贴息和中介费给各指定受益人。首批业务操作完毕。分批操作则分批结算，直至全部约定金额操作完毕为止。

注：乙方承诺贷款银行明确做到以下几点：

1）、贷款银行保证甲方凭《退单承诺函》在定期存单到期前15天内无条件将定期存单退还给甲方以及在定期存单期满后甲方到贷款银行一次性支取存款本金和存款利息。甲方不承担第二还款来源义务。

2）、我行将全程监控乙方贷款资金的使用，确保专款专用和资金使用安全性及有效性，确保固定资产按期形成及价值评估。

五、质押贷款到期时乙方负责还本付息，贷款银行无条件退还定期存单给甲方。

第四条：违约责任

一、如果基于乙方之任何原因导致不能按时在银行分行

支行开出《退单承诺函》或乙方不能兑现所有付款承诺或乙方指定贷款银行不能办理本次业务或乙方不按照本协议之条款执行，均视为乙方违约；甲方有权终止本单业务并撤回资金，甲方收取乙方的保证金20万元不予退回，乙方放弃一切抗辩及追索并承担所产生的一切法律责任。甲方及相关人员自行离去乙方不得设置任何阻挠。

二、乙方履行了本协议书约定的条款及与本次业务相关的书面要求，甲方无真实资金办理或无故拒绝解付资金或不能签署《质押合同》或甲方不按照本协议之条款执行，均视为甲方违约，甲方全额退回收取乙方的保证金20万元并赔偿乙方20万元作为违约金，甲方放弃一切抗辩及追索并承担所产生的一切法律责任。

三、本协议书的签字人为本单业务的最终责任人，因此甲乙双方任何一方违约，均与中介方无关，中介方不承担连带赔偿责任、民事责任和法律责任。

第五条：其它事项

一、本协议书属甲乙双方商业秘密，任何一方都不得向第三方泄露和炒作，否则将承担一切损失和责任。

二、本次业务办理期间甲方及中介方的往返差旅和食宿均由乙方承担支付。

三、本协议书一式二份，甲、乙双方各执一份，同为正本，双方代表人签字盖章后立即产生法律效力。

甲方（资金方盖章）：乙方（项目方盖章）：

法定代表人（签字）：法定代表人（签字）：

2012年月日2012年月日

中国银行分行支行

退单承诺函

（定期存单编号：）

存款方：公司/先生

本行客户公司，因开发建设项目需要资金，经本行研究（银行行为）同意为该企业出具《退单承诺函》给存款方，本函接收存款总金额计亿元人民币，并由本行负责开具年定期存单为企业贷款作质押担保品。定期存单受益人为存款方。质押贷款由我行全程监督使用，确保企业的项目在相关合同约定的日期前建成，形成有效的固定资产。并确保存款方存款到期的十五天前完成固定资产质押担保的转换手续，无条件退回存款方用作企业贷款质押担保的定期存单。以贷款企业所产生的经济效益为贷款的唯一还款来源。存款方不承担第二还款来源义务。

该定期存单在质押贷款期间或质押贷款到期之后，本行保证不支取、不解付、不撤销、不转让、不更改。

本《退单承诺函》有效期为：2012年月日起至201 年月日止。存款方在本承诺函到期前十五天内，凭此函到本行换取定期存单，本行将无条件退还定期存单给存款方，该存款到期本行按存单面额支付全部本金和存款利息给存款方。

本行认可与此函件相关的文件、协议、借款合同、质押合同、权利凭证、银行账单及附件，均为本承诺函的重要组成部分，具有同等法律效力。

银行名称：

银行地址：

银行行号：承诺银行（行政公章）：

行长签名：业务经办签名：

（要求：用银行行笺纸打印）年月日