银行网点微型理财沙龙操作手册
迈向外拓市场营销新模式
—微型理财沙龙操作系列专业化培训
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网点微型理财沙龙操作手册
理财沙龙是网点客户开发的重要营销竞争手段，现已日益得到各家银行的重视,不仅有效为网点客户提供多样化、专业化产品服务需求，提高客户忠诚度，增加客户黏度，做为开拓主顾的重要手段；对银行完成其业务销售指标，增加中间业务收入，提升网点销售网均产能；同时对人保来说有效地降低了展业难度，节约了展业成本。最终达到银行、客户、人保共赢局面。
理财沙龙举办目的
提升件均保费和网点衍生产品销售
集中销售
充分挖掘睡眠客户
维护服务大客户，满足客户的需求，提升客户忠诚度
充分挖掘新客户
能充分调动柜员约访销售的积极性，提
升营销人员技能
微型理财沙龙的好处:
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创新挑战
等客户来，不如请客户来
同时带动网点其他理财产品的销售
可持续可追踪，契撤少
灵活性高，容易运作
成本低，节约人力、财力
(在银行理财中心做,在上班时间做)
理财沙龙的创新：
万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang 小而威力大，“随意”而有内涵价值
--- 做大做强超越自我 ---
晋升
钻石
项目
以网点为单位
人数≤15人
银行产品+
保险产品
保险专题/养生
/亲子/留学/养老等等
方案宣导标准流程
客户选择邀请
关键事项
有即将到期存单
活期账户余额较大
购买理财产品较多
10人规模为最佳
训前行长讲话稿
现场销售演练
重点柜员沟通
时间：网点早会
内容：主任会前训话
方案宣导话术
会后：柜员沟通
时间、地点
参加人员
网点2：30—4：00
主任、理财经理、
公司至少3人
网点标准
化培训
小型理财沙龙标准化步骤
万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang --- 做大做强超越自我 ---
前期沟通准备
拟定讲座流程与行长沟通
利用早会进行奖励方案宣导
现场签单奖品和纪念品准备
场地/人员确定
客户筛选邀请,行长分配名额
与银行讲师的会前沟通
理财讲座环节
后续紧密
追踪
行长会前动员
银行理财产品介绍做铺垫引出保险话题（20--30分钟）保险产品详细讲解2款（30分钟）
展示签单奖品的同时做产品沟通互动（15分钟）
一对一签单沟通（20分
记录未签单客户资料
发放纪念品
客户经理追踪柜员，针对未签单客户进行分析
按照即将到期存单进行追踪
追踪时间在一周之内
流
程
事前精心准备
事中贯彻执行
事后及时追踪
理财沙龙实施分解
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事前精心准备
事前沟通
这段时间既是筹备理财沙龙的的时间，也是我们客户经理与银行人员邀约客户的时间。会前的工作是否充分到位，直接决定了理财沙龙的能否有良好的参与度，是理财沙龙成败的关键环节。会前工作做得好，理财沙龙就成功了一半。会前主要包括两项重要工作：
会务沟通准备召开网点头脑风暴会议，共同商讨策划理财沙龙，达成共识，明确如下事宜：
理财沙龙定位：确定理财沙龙基本轮廓；
理财沙龙目标：确定到场客户数量和现场签单量；
确定理财沙龙主讲人、主持人及基本会议流程；
明确网点层级人员的职责：
网点主任——组织、宣导、推动理财沙龙各项工作的落实；
理财经理——邀约客户、产品过关、现场配合、会后回访。
银保客户经理——推动产品的确定、培训、辅导、协助、追踪；
理财沙龙功能组沟通会：及时检验各项会务工作进度及完成状况，明确会中操作细则及要求。
主持、主讲人沟通会：会议流程、主持人串词、主讲投影片内容的不断完善。
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事前沟通
邀约工作：
邀约工作也是客户筛选的过程，客户是理财沙龙服务的对象，是理财沙龙成败的关键因素
并追踪业务员的邀约情况；
对重点人员进行邀约的追踪；
理财激励跟进打电话给客户确定其是否到场。
邀约过程中的注意点：
纪念品、抽奖只是吸引客户的手段，不是目的；
最好夫妻共同参会，但不要带小孩；
开会前再次与受邀客户确认，防止客户临时改变主意。
事前沟通
理财沙龙召开与培训：
会前会的召开与培训是为了银行人员能提前了解理财沙龙的整个流程及需配合的事项，以及产品卖点的再次熟悉，使理财沙龙更有成效。
产品培训、训练：对产品的卖点进行再次的讲解，并下发相关话术进行演练通关，以提高理财沙龙签单率；
确定邀约客户，收集客户电话。
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场地的安排
有条件的网点应优先选择在网点的贵宾区/会议室举办，不但大大降低成本，同时客户有签单意向的可以立刻到柜台完成销售动作。
如在酒店举办，则需提早一周落实场地，包括场地的空间大小，届时设备的摆放位置，是否提供相应的电器设备，菜单，水牌，当天具体的交场时间等。
场地的落实
场地需落实要素
场地大小，是否满足参会的客户人数
设备摆放位置：是否需要摆放投影，电脑，音响，主讲人活动范围，礼品展示台，统计工作台的位置等
酒店是否提供：投影机，投影幕，音响，碟机，插板，线材
酒店交场时间：距离客户入场时间提前90分钟以上为宜
菜单，上菜时间，水牌，停车卡
灯光控制
事前沟通
配套礼品准备：
作为网沙，礼品不是必须的，礼品太多太贵重反而让客户觉得很功利，因此要根据具体情况而定，假如邀约的都是老城区老街坊，礼品一般可以起到调节氛围的效果，假如邀约的是年轻高学历的客户则不一定有效果。确定需要配礼品后，可以与网点协商，共同承担礼品的准备工作。
随手礼/抽奖礼：可以选择成本在10元以内的小精品（可以到一德路或万菱广场采购），或者银行的小礼品。
签单礼：可预购买公司的促销礼品（如果需要其他规格的钱币册/纪念币等礼品可以到中山六路钱币交易市场采购）
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人员配备（以15人以内的规模为例）
职能
人数
备注
主持人
1
最好由银行的网点主任或理财经理担任，由银行人员主持可以增强网点的重视程度与紧张感
主讲人
1
至少于事前一周联系主讲嘉宾，根据邀约的客户情况调整主讲内容与产品促成人员
》7人
提前一周的平安的促成同事沟通，其中至少包含3名银行人员为宜场控/设备管理
1
礼品/设备搬运
若干
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物料准备
物料名称
数量
负责人
电脑/翻页笔
1/2
投影仪
1
投影幕
1
音箱
1
各种礼品（包括装礼品的袋子）
折页/投保书/提示书/计划书
复印机
打印机
邀请函
插板
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事中执行贯彻
理财沙龙会当天的环节是否流畅对产说会的成功举办起着举足轻重的作用，最重要的在于运用各个环节氛围，提高签单率。
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1、组织召开项目启动会
明确客户筛选标准；
邀请客户的数量（10-15人）；
确立客户答谢会的各项工作时间表；
2、组织培训
支行行长讲话---会议的目的、意义和具体指标的量化；
理念+产品的介绍
明确客户答谢会销售流程、要点及银行工作要求
宣导客户答谢会对理财经理及客户的好处；
如何进行客户筛选的培训
现场邀请、电话约访技巧培训及演练
明确银行的工作要点
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3、行长下派任务给网点、督促理财经理约访客户；
4、银行理财经理
会前：约访客户，确认名单，发放邀请函。
按时间表筛选符合标准的客户；
确定参会客户名单；
建议参会客户客户人数10人左右；
说明会前3天递送邀请函（亲自送达）；
说明会前1天再次确认参会人员；
会中：安排座位（提前1小时确认是否有人爽约）；
接待客户、负责产品解释、进行保单促成；
会后：进行保单追踪，确保客户投保，并亲自送达礼品；
5、行长：会议开始银行致辞；
6、会议：双方总结、分享经验
明确银行的工作要点
事后追踪
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事后跟踪
邀约工作：
沙龙后应趁热打铁，及时追踪现场签单客户。对于现场未签单客户也要做进一步的促成工作。对于产说会现场获得的转介绍名单，可邀约参加下一次的产说会。注意以下三点：并追踪业务员的邀约情况；
强调购买点：签单时留意打动客户的购买点，在收单时再次强化购买点。
新人陪同收单：主管在现场协助促成，要求主管在会后陪同新人收单，提高收单效率，促进新人的转正和主管的威信建立。
对于未签单的客户可采用会后调查满意度的方式来进行再次促成。
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思想上：永争第一
信念上：敢打必胜
意志上：坚韧不拔
精神上：时刻准备
银行厅堂微沙龙办理思路
银行厅堂微沙龙办理思路 年末，网点往往会聚集大量的到访客户，存钱、取钱、转账等，银行的厅堂是我们营销人员揽储营销的重要阵地，也是开门红的业绩来源之一。厅堂微沙的作用在此时就能体现出来，不用费力地邀约也能有非常多的客户愿意参与。 什么叫厅堂微沙？ 厅堂微沙，是厅堂管理的有效工具，也是厅堂营销的重要手段。其目的是在排队客户多、等候时间长、客户情绪焦躁不安时，能及时做好客户注意力的转移，能更好的制止客户发生抱怨甚至投诉事宜，及时地开展厅堂微沙龙，既可以在不影响业务办理的前提下，通过关怀沟通提升客户满意度，也是营销宣传以提升网点产能的突破口。厅堂微沙的目的及流程 1.业务高峰期嘈杂环境下快速转移客户注意力，改善客户等候感受。 2. 厅堂理财观念教育和产品理念的宣导。 3. 通过厅堂微沙龙活动锻炼大堂经理的公众表达呈现能力。 4. 批量进行厅堂潜力客户挖倔。 5.厅堂微沙龙开展的基础，是有较为良好的厅堂秩序。在开展厅堂微沙龙前，应请理财经理、客户经理或者网点负责人协助开展，以强化营销效果，同时避免刚进入网点的客户影响打断，或者其他突
发事件。可以请一位大堂经理在入口处做好厅堂分流，并邀请新客户加入厅堂微沙龙。 6.物料的准备，包括数量充足的产品折页、计算器、名片、便签等。主要目的是在营销过程中，直观展示产品收益，及时记录客户信息，为后续客户和理财经理双向联系提供方便。 适合开门红期间开展的微沙推荐 假币识别 开门红期间，也是中国传统春节，现金需求量激增，随之而来的就是现金流通带来的假币，很多人都会蒙受损失，此时，开展假币识别微沙的效果也最为显著。 话术参考：大家好，（先拍两下手，引起客户关注）我是xx支行理财经理xx。近期新版人民币上市以来，市场上流通的假币层出不穷，现在给大家介绍一下识别假币的方法与技巧。（网点最好有假币物料支撑\新版人民币，让现场客户参与进来，形成良好的客户互动，拉近与客户之间的关系） 冬季养生 冬季天气寒冷，很多人都会感冒，生病，关节痛等，在厅堂微沙中普及养生知识，能吸引中老年人的注意，同时也可以引入保险等产品的营销。 参考话术：冬季天气寒冷，在冬天吃羊肉、补品等温性食物及在暖气环境下积攒下的内热，我们很容易出现口舌干燥、口腔溃烂等情
商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统操作手册 商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。92.1.4多平台系统操作。92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平 173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3
最新理财沙龙活动主持词
亲爱的朋友，很高兴能在此相遇！欢迎您阅读文档理财沙龙活动主持词，这篇文档是由我们精心收集整理的新文档。相信您通过阅读这篇文档，一定会有所收获。假若亲能将此文档收藏或者转发，将是我们莫大的荣幸，更是我们继续前行的动力。 理财沙龙活动主持词 理财沙龙活动主持词（精选3篇） 主持词没有固定的格式，他的最大特点就是富有个性。在人们积极参与各种活动的今天，越来越多的活动集会都要用到主持人，好的主持词是什么样的呢？以下是小编精心整理的理财沙龙活动主持词（精选3篇），希望对大家有所帮助。 理财沙龙活动主持词1 尊敬的各位来宾，大家早上好。非常感谢各位嘉宾在百忙之中参加我们的VIP客户答谢会。因为有了您一如既往的支持，邮储银行西城支行各项业务才得以发展的如此迅速，今年一年取得了许多辉煌的成绩。为了回报您的支持与信赖，我们特举办此次理财沙龙答谢会，希望能够宾主同欢共同度过一段美好时光。 本次沙龙分为三个环节，第一部分致辞，第二环节抽奖。 下面进入第三环节，我们今天也非常荣幸地请到了来自区行中邮的金牌理财寿险师余岩峰老师，由他为我们讲解一下家庭理财的知识，希望大家都有所收获。好，欢迎余老师。
感谢余老师的精彩讲述，也感谢大家的聆听。我们由衷的希望邮储银行的产品，服务能满足您的期待和需求。最后，我们为每位VIP客户都准备了礼品，这也代表了我们邮储银行西城支行的一份心意。今天的答谢会到此圆满结束，谢谢大家。理财沙龙活动主持词2 各位尊敬的来宾、各位亲爱的朋友： 大家下午好!今天的鸿鑫酒店，高朋满座、欢聚一堂，首先让我们用最热烈的掌声欢迎各位尊敬嘉宾到来，欢迎您!因为您的到来，我们的心情变得格外灿烂;因为有您一如既往的支持，工商银行才有了如此辉煌的成绩。特别是在20xx年，工商银行稳健的投资策略在资本投资市场上赢得了丰厚回报，为回报广大客户长久以来对工商银行的支持与信赖，值此国庆、中秋双节即将到来之际，我们特举办了本次“工商银行客户答谢及投资理财分析会”，希望能够宾主同欢，共度一段美好时光! 首先向各位嘉宾介绍本次会议流程： 1、在会议之初您将聆听到工商银行新疆区分行营业部的领导带来热情洋溢的热情祝辞。 2、在本次答谢会当中，我们还精心设臵了三轮幸运抽奖环节，祝在场的女性嘉宾好运长伴! 3、当然，我公司还特聘请了资深的投资理财顾问。
银行网点沙龙营销活动开展技巧
银行网点沙龙营销活动开展技巧 举办一场邀约精准、组织周密、讲解精彩、追踪密切的网点沙龙活动，是银行解决盘活存量客户，发展新客的常见途径之一。究竟如何才能做一场主题好、邀约好、气氛好、反馈好和追踪好的高质量沙龙活动呢？一沙龙活动效果不佳的原因 一场邀约精准、组织周密、讲解精彩、追踪密切的网点沙龙活动，往往可以达到意想不到的效果，不仅提升了客户服务体验，让客户感受到了真正的尊崇感受，还可以增加与客户的交流沟通，了解客户的潜在金融需求，帮助客户更好地实现理财目标。可以说，客户沙龙活动应该是银行与客户双赢的事情，但又是什么原因让客户不愿意参加，导致银行举办活动费力不讨好呢? 1同质化严重，营销痕迹重，客户戒备心重 网点客户沙龙活动作为一种常用的营销手段，最早在保险公司会议营销中较为常见，后来被广泛运用到银行网点的营销活动中来。近年来，几乎所有银行都热衷于举办客户沙龙活动，但主要以产品介绍、授课为主要活动形式，千篇一律毫无创新，营销痕迹过重，形式单调而且缺乏互动，领导致辞、老师讲课、客户答谢的流程固化呆板，与客户的情感交流无法深入，客户参与感不强，体验不佳，久而久之，客户对于银行网点客户沙龙的认知就停留在了发礼品、搞讲座、卖产品的层面上，参与意愿明显降低。 2前期准备工作不足，客户到场率低，活动效果差 很多客户经理总是将沙龙活动当做一种额外负担，仅仅是为了应付领导安排和布置，没有意识到组织得当的网点沙龙能够有效维系客户，提升营销业绩。因此，前期准备工作欠缺，客户筛选、邀请铺垫、电话邀约及二次确认等环节工作不到位，缺乏整体规划安排，导致说来的客户不来、想请的客户来不了、不请的客户主动来，不是客户到场率低就是到场客户中无效客户多，使得沙龙活动的内容与到场客户的需求形成错位，无法达到活动预期效果。 一场网点沙龙活动能否达到预期效果，成功邀约到目标客户是关键，因此筛选邀约客户环节也应该是整个沙龙活动前期准备工作的重中之重。3沙龙活动现场缺少整体统筹，效果大打折扣
中国农业银行支行贵宾客户养生沙龙
2016年中国农业银行***支行贵宾客户养生沙龙活动方案 活动主题：健康*财富 活动日期： 客户人数：30人 活动地址：2楼会议室 一、活动前准备 1.客户邀约：确定人数，各网点客户邀约，编辑邀约短信（基层网点各家4-5人，县城网点5-6人，必须为我行50万金融资产以上贵宾客户，如客户本人不能参加，可安排其配偶、子女参加），各网点报回客户名字，活动时需要现场签字。 活动开始前一天，再次打电话，确定客户人数。（电话中告知，有养生专家授课，专邀请您这样的农行忠实客户，现场有礼品要馈赠）活动前1个小时，打电话确定人数，并告知客户已提前预留好车位。 2.短信内容：尊敬的贵宾客户***客户，感谢您多年对农行的支持，值此2016年春节来临之际，我们诚挚邀请您，于本周**下午参加我行举办的健康养生沙龙，我行特为您邀请中医养生专家现场讲解，并为您准备了一份专属礼品哦！ 3.礼品准备：活动结束后礼品130元/人（30-40人）
活动中奖品：有奖问答环节礼品金额15-20元不等，12-15人 现场交易客户的奖品：20元-40元，数量15份左右。 4.会场布置：a.话筒试音投影仪试放 b.桌子摆放（画图）、笔、纸 c.水果、茶水、花生、坚果、纸抽 d.每桌产品宣传台卡 e.产品手册+信用卡申请表或者资信证明盖章 f、活动现场的展架、彩带、气球等物品 5.内容确定：a.主要是了解人寿介绍的产品种类，养生课程、人寿课程另外，其他课程整合成一个PPT。 b.准备活动现场的主持词及行长致辞 c.准备活动中的有奖问答问题答案 d.准备客户调查问卷 6.活动过程中员工参与人数（4人不包括授课员工）：登记台、礼品派发1人，活动中产品营销对接1人（课程讲完的员工也要同时跟进），茶水、食品后勤供应1人，流动岗1人。 二、活动中执行
农业银行支行贵宾客户养生沙龙
农业银行支行贵宾客户养 生沙龙 Revised by BLUE on the afternoon of December 12,2020.
2016年中国农业银行***支行贵宾客户养生沙龙活动方案活动主题：健康*财富 活动日期： 客户人数：30人 活动地址：2楼会议室 一、活动前准备 1.客户邀约：确定人数，各网点客户邀约，编辑邀约短信（基层网点各家4-5人，县城网点5-6人，必须为我行50万金融资产以上贵宾客户，如客户本人不能参加，可安排其配偶、子女参加），各网点报回客户名字，活动时需要现场签字。 活动开始前一天，再次打电话，确定客户人数。（电话中告知，有养生专家授课，专邀请您这样的农行忠实客户，现场有礼品要馈赠） 活动前1个小时，打电话确定人数，并告知客户已提前预留好车位。 2.短信内容：尊敬的贵宾客户***客户，感谢您多年对农行的支持，值此2016年春节来临之际，我们诚挚邀请您，于本周**下午参加我行举办的健康养生沙龙，我行特为您邀请中医养生专家现场讲解，并为您准备了一份专属礼品哦！ 3.礼品准备：活动结束后礼品130元/人（30-40人）
活动中奖品：有奖问答环节礼品金额15-20元不等，12-15人 现场交易客户的奖品：20元-40元，数量15份左右。 4.会场布置：a.话筒试音投影仪试放 b.桌子摆放（画图）、笔、纸 c.水果、茶水、花生、坚果、纸抽 d.每桌产品宣传台卡 e.产品手册+信用卡申请表或者资信证明盖章 f、活动现场的展架、彩带、气球等物品 5.内容确定：a.主要是了解人寿介绍的产品种类，养生课程、人寿课程另外，其他课程整合成一个PPT。 b.准备活动现场的主持词及行长致辞 c.准备活动中的有奖问答问题答案 d.准备客户调查问卷 6.活动过程中员工参与人数（4人不包括授课员工）：登记台、礼品派发1人，活动中产品营销对接1人（课程讲完的员工也要同时跟进），茶水、食品后勤供应1人，流动岗1人。 二、活动中执行 1.时间控制：第0-10分钟，迎宾时间，制定签到簿 第10-15分钟（占5分钟），主持人开场白，行长致辞
银行核心系统日始日结操作手册
模块：日始日结 (2) 交易代码：8101 交易名称：柜员现金碰库 (3) 交易代码：8102 交易名称：柜员平帐检查 (5) 交易代码：8103 交易名称：打印柜员日结表 (7) 交易代码：8104 交易名称：打印柜员流水帐 (9) 交易代码：8105 交易名称：柜员日结签退 (11) 交易代码：8106 交易名称：机构平帐检查 (13) 交易代码：8107 交易名称：打印机构科目流水 (15) 交易代码：8108 交易名称：打印机构科目试算平衡表 (17) 交易代码：8109 交易名称：机构提交日结 (19) 交易代码：8110 交易名称：打印柜员科目日结单 (21) 交易代码：8111 交易名称：打印柜员尾箱交接单 (23) 交易代码：8112 交易名称：打印机构日结表 (25) 交易代码：8118 交易名称：打印年终损益明细表 (27) 交易代码：8119 交易名称：年终损益结转 (29)
模块：日终处理 业务概述： 该模块主要处理柜员日结、机构日结及机构年终损益打印结转等。主要交易包括：柜员现金碰库、柜员平帐检查、打印柜员日结单、打印柜员尾箱交接单、打印柜员流水帐、柜员日终签退；机构平帐检查、打印机构科目流水、打印机构科目试算平衡表、打印机构科目日结单、打印年终损益明细表、年终损益结转。 本系统设计思想为综合柜员制，因此有业务发生的临柜柜员都必须做日终处理，只有当现金库存相符、流水借贷平衡、并确认已打印柜员日结单、柜员流水帐以及柜员尾箱交接单的情况下才允许做柜员日终签退。如果涉及尾箱交接的情况，还必须先做“5214－尾数箱交接”才允许日终签退。 机构日结必须由复核员来做，并且其他柜员的状态必须为日结签退情况下才允许机构日结。机构一旦日结，该机构的所有柜员将不允许签到。（系统控制）
网上银行企业用户操作手册
网上银行企业用户操作手册 第一章网上银行简介网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000 年推出的网上金融新项目。此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。紧随银行业务的不断拓展与电子商务的迅速发展，我行于2002 年9 月推出了网上银行 2.0 期项目，优化后的网上银行不仅对原有的服务功能进行了优化与升级，还新增加了 E 票通、代发代扣、网上支付等特色服务，同时还针对不同的企业财务管理体制提出了流程管理的概念。优化后网上银行企业客户服务系统将是一个功能强大的网络金融服务系统。 本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作流程请参阅每个页面的联机帮助，或是登录我行网站进行查询。 本手册分为三个部分：网上银行企业客户的开户与销户、登录网银系统、网银功能介绍。 第二章网上银行企业客户的开销户 ★ 我能成为网上银行的客户吗？ 如果您：1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户。 2、同意并与建行签订〈〈网上银行企业客户服务协议〉〉 3、拥有必要的上网条件您就可以顺利成为建行网上银行尊敬的客户，并理所当然地享受我们为你提供的服务。 ★ 建行网上银行究竟能为我提供哪些服务呢？可以高兴地告诉您：我们提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。 同时，我们还针对不同客户的要求提供了更为个性化的服务。普通客户：我们提供网上查询与解付 E 票的服务，即不办理网上资金转出业务。高级客户：则可享受到我们提供的所有网上企业服务，不仅包括了传统的查询、转账业务，还增加了企业网上支付、代发代扣业务、 E 票及流程管理功能，基本能满足企业客户的各项业务需求。在下文中，我们将对各项业务功能进行详细介绍。 ★ 既然如此优异，要享受网上银行系统的服务，我又要如何申请呢？ 普通客户： 1、您可持单位介绍信、营业执照副本及其复印件向当地建设银行申请，签订《网上银行企业客户服务协议》，并填 写书面的《网上银行企业客户申请表》，银行将分配一个唯一的客户识别号给您（此客户识别号为您登录网银系统时所必须使用的）。 2、取得客户识别号后，您即可到账户的开户会计柜台办理账户的签约登记手续，并填写《网上银行企业客户账户登 记表》，该手续在取得客户识别号即可办理。 3、客户申请成功后次日，您可登录我行网站点击“网上银行”——“证书下载”，输入您的客户识别号与初始登录 密码（默认为营业执照号码的后六位），自行下载客户端证书。 4、账户签约并成功下载证书后，您即可登录网上银行办理交易了。 高级客户高级客户的申请手续除证书的取得方式不同外，其余申请步骤与普通客户相同。企业客户必须向当地建行网上银行主办点提交《网上银行IC 卡申请表》，由银行人员根据您的要求替您上网申请并制作在IC 卡中，免去您登录网站并下载证书的过程。 请注意，在办理申请签约的过程中，请务必在各种申请表单上加盖贵单位公章及财务印鉴章。 尽管我们的申请过程显得稍有繁琐，但是从保证您网上交易安全性出发，而且我们的客户经理也将全程协助您办理各项手续，相信您能理解。 第三章登录网上银行 普通客户登录步骤如下： 1、拨号上网 2、登录建行网站，并点击网上银行——企业客户登录
农业银行支行贵宾客户养生沙龙
农业银行支行贵宾客户 养生沙龙 文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]
2016年中国农业银行***支行贵宾客户养生沙龙活动方案活动主题：健康*财富 活动日期： 客户人数：30人 活动地址：2楼会议室 一、活动前准备 1.客户邀约：确定人数，各网点客户邀约，编辑邀约短信（基层网点各家4-5人，县城网点5-6人，必须为我行50万金融资产以上贵宾客户，如客户本人不能参加，可安排其配偶、子女参加），各网点报回客户名字，活动时需要现场签字。 活动开始前一天，再次打电话，确定客户人数。（电话中告知，有养生专家授课，专邀请您这样的农行忠实客户，现场有礼品要馈赠） 活动前1个小时，打电话确定人数，并告知客户已提前预留好车位。 2.短信内容：尊敬的贵宾客户***客户，感谢您多年对农行的支持，值此2016年春节来临之际，我们诚挚邀请您，于本周**下午参加我行举办的健康养生沙龙，我行特为您邀请中医养生专家现场讲解，并为您准备了一份专属礼品哦！ 3.礼品准备：活动结束后礼品130元/人（30-40人） 活动中奖品：有奖问答环节礼品金额15-20元不等，12-15人 现场交易客户的奖品：20元-40元，数量15份左右。 4.会场布置：a.话筒试音投影仪试放 b.桌子摆放（画图）、笔、纸
c.水果、茶水、花生、坚果、纸抽 d.每桌产品宣传台卡 e.产品手册+信用卡申请表或者资信证明盖章 f、活动现场的展架、彩带、气球等物品 5.内容确定：a.主要是了解人寿介绍的产品种类，养生课程、人寿课程另外，其他课程整合成一个PPT。 b.准备活动现场的主持词及行长致辞 c.准备活动中的有奖问答问题答案 d.准备客户调查问卷 6.活动过程中员工参与人数（4人不包括授课员工）：登记台、礼品派发1人，活动中产品营销对接1人（课程讲完的员工也要同时跟进），茶水、食品后勤供应1人，流动岗1人。 二、活动中执行 1.时间控制：第0-10分钟，迎宾时间，制定签到簿 第10-15分钟（占5分钟），主持人开场白，行长致辞 第15-55分钟（占40分钟），养生老师讲课 第55-70分钟（占15分钟），农银人寿**** 第70-90分钟（占20分钟），农行理财课程（理财+贵金属+锁芯）过程中要展示我行赝品（流动岗）。 第90-105分钟（占15分钟），农行信用卡， 各课程结束会有问答环节，预定每个环节会有3个问题，时间共大约为8分钟。
网上金融系统操作手册
中国南航集团财务公司网上金融系统操作手册 流程名称：账户信息/资金管理/系统管理
文档控制更改记录 审阅
目录 1账户信息 (5) 1.1账户余额 (6) 1.2存款报表查询 (10) 1.2.1下属单位账户余额查询 (10) 2资金管理 (14) 2.1资金划拔 (15) 2.1.1资金划拨业务 (15) 2.1.2资金划拨复核 (18) 2.1.3资金划拨签认 (20) 2 2.2定期存款 (22) 2.2.1定期开立 (22) 2.2.2定期支取 (25) 2.3通知存款 (28) 2.3.1通知存款开立 (28) 2.3.2通知存款支取 (29) 2.4贷款清还 (30) 2.4.1自营贷款清还 (30) 2.4.2委托贷款清还 (33) 2.4.3利息费用清还 (34) 2.5交易申请查询 (36) 2.6其它业务查询 (42) 2.6.1贷款应付利息和费用匡算 (42) 3系统管理 (44) 3.1文件下载 (44) 3.2收款方资料维护 (45)
3.3交易审批设置 (46) 3.3.1交易类型设置 (46) 3.3.2签认金额限制 (47)
1账户信息 关于账户编号规则的说明： 客户在结算中心开立的内部账户使用统一的编码规则，账户号最多是由4个部分9位数字组成，显示为： XX-XX-XXXX-X，例如："南航集团股份有限公司"开在南航财务公司的活期账户号为：01-01-0001-1，其中前两位数字“01”代表开立账户的办事处（此处为南航财务公司），“01”代表账户类型（此处为活期账户），客户第一次建立活期账户时，“0001”代表客户号，以后则按序号排列，最后一位数“1”是校验位（只有活期账户才有）。具体编号设置规则如下： 账户类型： 活期账户：定期账户：贷款账户： 01：活期存款11：活期－工行21：活期－中行04：委托存款06：保证金存款97：过渡活期账户02：定期存款 03：通知存款 08：自营贷款 09：委托贷款 10：贴现贷款 客户网上银行的账户信息模块包括“账户余额”、“账户历史明细”和“存款报表查询”“利率查询”功能。
银行客户沙龙流程及安排
银行客户沙龙活动安排 一、时间：2011年月日下午15:00-17:30 二、地点：（暂定）。 三、参加人员： 会前准备与沟通 一、会前客户邀约： 负责人： 成员： 职责：负责本次活动的总体要求和思路，督导客户经理邀约客户、会中对客户的服务及会后业务的及时追踪。 （一）邀约客户条件： 在支行定期存款在50万元以上，人数控制在25-30人（到会客户不得少于20人）；所邀请客户要经过认真筛选，凡达到以下要求者，均可列为邀请对象： 1、能当家作主，有一定闲散资金者； 2、曾经购买过分红保险的忠实客户； 3、经常办理理财产品（定期、短期理财、基金、定投），有很好理财观念的客户； 4、近期有定期到期的客户； 5、附近回迁款到帐的客户； 6、有稳定高收入的工、政、商界人士等。
（二）谨慎邀约客户类型提示： 1、极度反感保险的客户； 2、只说不买，喜欢抬扛的客户； 3、当家不主事的客户； 4、目前资金非常紧，没有多余资金的客户。 （三）具体邀约话术（见附件） 会中沙龙运作与组织 一、会中沙龙组织安排： 组长： 副组长： 成员： 职责：主要负责本场沙龙组织、筹划和安排功能组各环节人选、内容，保证沙龙的顺利实施，并尽可能达到预期的效果。 （一）会务组： 负责人： 成员： 职责：负责本次活动的物料准备、场地布置、人员分工和会中服务等的准备和具体安排。物料包括签到薄、笔、礼品（进门礼品、互动礼品、促成礼品）、礼品确认单、贵宾流水号、会标、水果、饮品等。 （二）音效组：
负责人： 成员： 职责：负责本次活动期间投影及音效的保障工作。会前需提前准备笔记本电脑两台、投影仪一台、幕面一块、音响两个、无线脉接收器一台、无线脉话筒两个、电源插线板两个、音频线一条，会议期间所需的音乐，并将专家授课时间的课件提前进行调试，以保证会议进行中音响效果的最佳状态（三）促成组： 负责人： 成员： 职责：会前对客户进行服务与初步接触；会中在银行理财经理的配合下对参会客户进行科学分工；会后按计划和标准话术（见附件）以一对一或一对二的形式对参会客户进行深度服务，尽最大可能的进行现场的促单工作。 （四）专家组： 负责人： 成员： 职责：负责联络讲师沟通课程内容，并根据活动流程制作活动胶片，并提前做好专家时间的课程胶片；设计、按排活动期间各环节（服装、灯光、音乐、话外音、翻胶片、主持人、参会各方人员、座位安排、流程、会议气氛、走场）的有效配合，保证会议期间的最佳效果。
中国建设银行简版企业网银操作手册
简版企业网上银行客户操作手册 一、申请开通步骤 步骤1：企业客户持营业执照（组织代码证）原件、单位介绍信、经办人身份证件；到账户开户网点签订“简版网上银行客户服务协议”、“企业客户服务申请表”。 步骤2：银行柜员审核客户提交信息的真实性，包括核对银行预留印鉴确认无误办理签约手续。 步骤3：客户次日登录建行主页，点击“登录网上银行”。（以下红色框表示点击进入，绿色框表示需要输入相关内容。下同！）进入以下页面，显示如图所示： 在证书下载中选择“简版企业银行证书”，点击下载，页面显示如图所示： 客户号是指银行打印的“网上银行客户签约认证书”上的，证书下载密码为客户号“#”前面六位数字（如客户号R002#3K，下载密码为350002），附加码照抄，即可点击“下一步”确定进行下载，相关画面如下： 下载证书前必须选定证书存储的介质和证书设置的方式。选择证书存储介质一般默认本机硬盘，设置方式可选择“私钥不可导出”或“私钥可导出”，在选择了“私钥不可导出”后，以后简版企业证书只能在存放在的本台PC上使用，不可以在其他PC上使用，重装系统，也会导致证书的丢失。若需要备份证书，或者需要在2台以上的电脑上使用网上银行，则证书设置必须选择“私钥可导出”。 同时在下载后，必须要记录下CN证书号、登录密码，并注意保密。最后点击“完成”完成整个证书下载操作。 证书下载方法：打开IE——工具——Internet选项——证书——选中需要导出的证书——然后根据提示，将证书导出到指定位置。 步骤4：登录使用方法 进入，选择“网上银行服务”后，点击简版企业银行登录，进入以下页面：选择证书号后，页面显示如下： 在“客户识别号”及“登陆密码”处输入相应内容，点击“登陆”，进入欢迎界面： 该欢迎界面左首边将列举您登陆网上银行简版的次数、上次登陆的时间和本次登陆的IP地址，提供你核对参考。同时右首边的“建行公告”将提醒您需要关注内容。确认无误后点击“确认”进入主菜单画面。 账户信息查询 查询名下所有签约网上银行的账户余额及账户交易明细的客户，账户包含了已签约的客户名下所有币种的活期账户，包括人民币和外币。 点击“账户信息查询”，页面会显示可查询的账户清单，可以查询账户的余额以及交易明细。账户余额查询 进入“账户信息查询”菜单后，系统缺省进入的是“账户余额查询”，页面上部可根据“户名”、“账号”或“类别”输入模糊信息进行查找客户名下的账户，并予以显示。 在账户名称前的小方框内打勾，选中要查询余额的账户。点击显示框下的“余额查询”，就可进入“账户余额查询结果”，显示账户余额、币种、按币种分类的多账户合计余额等信息，并可进一步选择“打印当前页”、“下载当前页”或“返回”。 “下载当前页”中提供客户两中下载方式，客户可选择“TXT文本”下载或“EXCEL文件”下载，在相应方式前小方框中打勾选定即可。 系统自动弹出名为“文件下载”的对话框，只需要选择点击“保存”并选择目标目录后，即
理财沙龙活动方案
理财沙龙活动方案
理财沙龙活动方案 【篇一：理财沙龙活动策划】 12月份理财沙龙活动方案 一、活动目的 增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。 二、活动目标 1. 以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。 2. 专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3. 通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑 三、活动时间 12月？日下午2点 四、活动地点 蓝爵国际？恒隆广场？ 五、活动流程 1. 会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。 2. 业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。
1. 理财顾问经过一段时间的努力，总有一些有意向，但是因为种种原因而迟迟不肯来公司或者有顾虑的客户，故而邀请客户不会有太大的问题。 2. 活动经费不高，但是对开发新客户的帮助不小，活动难度低，可控性大。 3. 兄弟公司有类似活动经验，可以说是站在巨人的肩膀上搞这个活动。 十、活动现场可能出现的问题及处理方法 1. 客户迟到：业务员务必联系好客户，别迟到，有问题的可以自己开车去接。 2. 在与客户沟通是最好和客户说好，在听讲师讲解时劲量静音，如果看到客户要接电话，业务员吧客户接到会议室外。 【篇二：理财沙龙策划方案】 主办单位：亚基盛世经营有限公司 协办单位：待定 亚基盛世理财交流会策划方案 1 / 4 活动主题：通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。 活动目的：通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技 巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。 活动时间：2012年10月87日下午1:30（星期日） 活动地点：立信广场2601
个人网上银行用户操作手册(一)
个人网上银行用户操作手册 一专有名词解释 (2) 1.1 版本 (2) 1.2 密码 (2) 二申请流程 (2) 2.1 大众版申请 (2) 2.2 专业版申请 (4) 三登录系统 (4) 3.1 登录前系统设置 (4) 3.2 大众版登录 (4) 3.3 专业版登录 (4) 3.4 注意事项 (5) 四账户管理 (5) 4.1 账户信息查询 (5) 4.2 关联账户管理 (6) 4.2.1 账户关联 (7) 4.2.2 解除关联 (8) 4.2.3 账户顺序排序 (8) 4.2.4 账户别名设置 (9) 4.3 账户挂失 (9) 4.4 交易流水查询 (10) 4.5 网银交易流水查询 (11) 4.6 收款人登记簿管理 (11) 五本人账户转账 (12) 5.1 活期互转 (13) 5.2 卡内活期转定期 (14) 5.3 卡内定期转活期 (16) 5.4 活期转定期一本通 (17) 5.5 定期一本通转活期 (18) 5.6 通知存款开户 (20) 5.7 通知存款支取 (21) 5.8 理财账户查询 (22)
一专有名词解释 1.1 版本 1. 证书版：客户在柜面申办我行网上银行，并获得USB-key，享有我行最高安全级别和最丰富功能的版本。 2. 大众版：客户在网上银行自助注册，或我行柜面注册未绑定证书的用户，享有部分网上银行功能的版本。 1.2 密码 1. 登录密码：指客户用于登录个人网上银行时使用的密码。客户首次使用网上银行的登录密码是客户在注册时预留的密码，如果是柜面注册的用户首次登陆需修改密码。 2. 证书密码：个人网上银行证书客户设定的，在使用证书进行签名时应输入的密码。 3. 交易密码：注册卡和关联卡用于在柜面或自助设备上存取款或其他交易的密码。 二申请流程 2.1 大众版申请 两种途径：网上自助注册，柜面注册。 途径一：（推荐） 1、客户在我行门户网站首页https://www.360docs.net/doc/b715563041.html,，点击“电子银行”链接，进入电子银行主页，点击“大众版在线注册”链接，进入个人网银大众版注册流程。 2、认真阅读《锦州银行网上银行个人版在线注册协议书》，点击“同意”按钮，进入网银注册页面。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案 【篇一：理财沙龙策划书】 2010年8月29日理财沙龙活动安排 一、活动时间：2010年8月29日 活动地点：分行二楼财富中心（定好后面短信及电话话术需作相应 修改）活动主题：震荡市场的投资秘诀主要推动产品：财富精选投 连险 目标客户群：30-45岁有闲置资金却找不到满意的投资产品的客户 二、邀约计划 第一步：列出你要邀约客户的名单（8.23） 理财沙龙客户邀约计划表（客户经理：） 第二步：发送邀约短信（8.23） 招商银行理财服务短信：股市震荡，您的资产安全吗？本周日上午 我行特别邀请浙江经视《理财大赢家》嘉宾钟晓健先生为我们分享《震荡市场的投资秘诀》来阐述股市抗震荡的必胜策略。名额有限，了解详情请致电88334878。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理xxx。 第三步：电话进行邀约（8.24-8.25） 注意： 1. 如果觉得话术不够，可再参照联泰提供版本. 2. 邀约中可以不必 提起产品. 3. 产品应该作为《震荡市场的投资秘诀》的解决方案提出来，而不 是一开始就分析产
品，不要为卖产品而介绍产品，是为了给客户找到一个好的震荡市 场的投资秘诀而推出产品。主题内容不能与产品没有挂构，却也不 能挂钩太直接。这一点应该事先跟主讲人沟通一下，包括ppt上没 有必要做大幅的关于保险公司的或者产品的广告。 第四步：对答应要来的客户发送确认短信（8.26-8.27） 招商银行理财服务活动确认短信：恭喜您获邀参加本周我行举办的 金葵花理财课堂，特别发送此短信提醒您，时间是本周日上午十点 我行xx路财富管理中心，本次题目为《震荡市场的投资秘诀》相信 对您的理财一定会有很大帮助。期待您的莅临。招商银行您最好的 理财伙伴，理财经理xxx。 三、其它准备 签到表制作（有客户姓名让客户对照签名）、客户名牌 给客户的资料（贵宾理财中心服务项目及服务理念/理财沙龙活动介 绍/理财观念宣传资料/营销产品说明dm /）签单资料主持人演练与 主讲人的沟通 四、现场组织 1.接待客户要点：招呼邀约的客户经理来引导客户到指定位置坐下；和客户聊天简单寒喧过后，只聊：为什么要做这次活动/为什么要谈 这个主题/介绍主讲人/有时间介绍给相关领导认识。不需聊得很远， 一切为了灌输理财观念从而营销产品而准备。若是有其他客户来了：这里有一些今天要分享的内容与观念（指着理财观念dm）在今天沙 龙开始前你可以先看一下，那我先过去一下，活动马上就开始了。 2.理财沙龙过程中与客户互动：坐在客户旁边/当老师说到一些情况 的时候要表示认同/ 引导客户与老师进行响应与互动 3.理财课程后的促成工作
最新银行网点营销方式转变
1 银行网点营销方式转变 2 随着互联网和电子银行的普及，大多数客户都已开通电子银行并能熟练使用，3 基础业务都能通过电子银行完成，网点总体客流量呈每年下降趋势，以前的“坐4 商”营销方式亟待改变。网点客户经理需要调整工作模式，不再是以网点为中5 心等客户来，而是要多方向、走出去，扩大营销客户群体，从“坐商”向“行6 商”转变。 7 1、闲时驻点社区、专业市场 8 网点可以根据周边情况，以社区、小区或专业市场为单位，创建金融服务群，9 客户可以在群中提出自己的金融需求，由网点的工作人员进行解答，给客户营10 造“您身边的银行”的服务体验。网点营销人员也可以不定期将工行的最新产11 品、最新优惠活动在群里进行推送。同时，可根据群里客户对需求、产品和活12 动的积极程度，自由安排一周一次或两周一次，到附近的小区或专业市场中进13 行驻点，集中营销某款产品。例如，最近反响热烈的Apple Pay手机信用卡活14 动，就可以在金融服务群里整理推送完整的优惠信息，约定好具体的时间和地15 点，安排专人驻点为客户绑定。 16 2、微沙龙场地多样化 17 目前，我行已经开始实行网点微沙龙营销方式，但是大多数网点收效甚微，18 主要是因为目前的网点微沙龙以举行当时在网点的客户为沙龙对象，客户特征19 分散，成功率不高。我们可以将微沙龙搬出网点，可以是社区服务过程中，可20 以在拜访客户单位时，可以是主题讲座之后等等，在各种各样的群体中，如：21 社区老年人群体、办公室白领群体、学校老师家长群体等，有针对性地开展适22 合客户群体的微沙龙。 23 3、发展主题活动吸引客户 24 一直以来，我行网点给客户的印象就是整齐划一，每个网点的格局和设计都25 是大同小异的，没有特色。 26 近两年，全国多地开展了“24小时自助微型图书馆”进银行等活动，建设“书27 香银行”。图书馆和银行双方发挥各自优势，将对方作为重要的合作伙伴，优先28 提供业务合作机遇，并将共同提升全民阅读和道德文化，共同利用自身资源， 1
银行用户操作手册
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QDII报表报送银行用户使用手册 国家外汇管理局 2007.12
在国家外汇管理局网上服务平台（https://www.360docs.net/doc/b715563041.html,.）中，银行用户分为管理员和普通用户两大类。管理员在银行申请开户时由系统自动产生，并为其分配了相应的资源。银行的国际收支代码为外汇局为银行统一分配的国际收支代码，银行机构系统管理员的用户名为admin（区分大小写），初始密码为000000（六个零），请各银行管理员先给业务操作员建立用户，并分配相应的权限。银行机构普通用户由银行系统管理员创建并为其分配资源。 1、系统使用前的准备 该系统推荐使用ie6.0浏览器，在使用本系统之前，需要对IE浏览器进行相关的设置。若没有对IE浏览器进行相关的设置，当录入人员进入报表录入界面的时候，会弹出如下图所示的安全警告页面： 所以，当您使用本系统的时候，如果出现上面的提示，就需要对IE浏览器进行设置，简单的设置步骤如下： 打开IE看到被黑框框起的工具菜单栏 . 点击将看到如下图所示的下拉菜单. 单击[Internet 选项(0)…] 将看到如下弹出窗口 设置页面不缓存[以便控制页面的缓存每次都请求新的信息] 单击黑框框起的“设置”按钮, 如下弹出窗口 选中“每次访问此页时检查(E)”,点击确定按钮. 设置信任站点[以便于控件下载和自动安装] 选择“安全”选项卡
单击黑框框起的“站点(S)…”按钮, 弹出如下窗口 在“将该网站添加到区域中( D)”把网站的地址按照以上的格式添加,把“对该区域中的所有站点要求服务器验证(https:)(S)”的复选框去掉.点击“确定”按钮. 2、系统登录及概述 本系统登陆地址为：https://www.360docs.net/doc/b715563041.html,.（国家外汇管理局网上服务平台），在系统主页的右上角，有“登录系统”模块，在此模块中的“类型”下拉框中选择“银行”，下面将出现“国际收支代码”、“用户名”和“密码”需要用户填写，如下图所示： 用户填写完毕后，点击“登录”按钮，登陆成功后将会进入如下页面： 在此页面的左上角，有用户资料的显示，点击“进入”，进入本系统的主界面，左边为树形菜单栏，右边为操作区，如图所示： 点击菜单栏中任意一个菜单项，在操作区都能出现相应的页面。 另外，若暂时想隐藏菜单栏，将操作区内容全屏显示的话，可以用鼠标左键单击菜单栏右上角的图标或者页面左侧的“系统功能”即可，若想还原，再次用鼠标左键单击页面左边的“系统功能”标签即可，如图所示： 下面，再介绍下系统界面右上角处，这四个小图标的作用：
信用社(银行)大额和小额系统操作手册或流程
信用社（银行）大额和小额系统操作手册或流程大额支付系统功能概述 农村信用社大额支付系统（以下简称大额支付系统）是采用直连方式接入人民银行中国现代化支付系统，以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的支付业务的应用系统，它是农村信用社核心综合业务系统的一个新增的实时结算体系。 大额支付系统采用全额方式实时清算资金。 大额实时支付系统处理的业务包括一般大额支付业务和即时转账支付业务。一般大额支付业务是指由发起行发起，逐笔实时发往国家处理中心，国家处理中心清算资金后，实时转发接收行的支付业务，主要包括汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、银行间同业拆借、电子联行来往帐业务等；即时转账支付业务是指由第三方（经中国人民银行批准与支付系统直接连接的特许参与者）发起支付指令，通过国家处理中心实时清算资金，并通知被借记行和被贷记行的支付业务，主要包括即时转账、质押融资、质押融资扣款等。另外，为支持中小金融机构的业务发展，大额实时支付系统还提供了支持城市商业银行银行汇票资金移存和兑付等功能。 大额支付系统业务操作流程 汇划业务操作 往帐 往帐操作流程 （1）记帐员通过往帐处理[3711]进行往帐录入。（接收行行号不
清楚的，可通过行名行号查询[3732]中查询）。执行交易成功后，在原始背面打印复核流水号交复核员。 （2）复核员做往帐复核[3712]交易。 （3）金额超过100万元的业务需业务主管进行授权。 （4）复核员打印往帐凭证。 （5）往帐交易完成后，系统自动进行帐务处理。复核员可在分录流水[8401]中查询该笔往帐的会计分录： 借：2011或相关科目 贷：4641 县中心可查询到会计分录： 借：4641 贷：112401 省中心可查询到会计分录： 借：232301 贷：1112 往帐录入 （1）届面： （2）操作要点： a、操作方式：操作方式有“录入、删除、修改”。修改、删除必须由录入柜员进行操作，修改、删除能够操作的记录状态为已录入未复核。 b、报文种类：100汇兑、101委托收款、102托收承付、103国
主持词 银行理财沙龙主持词
银行理财沙龙主持词 客户经理理财沙龙的操作流程主持词 流程一: 客户经理到位、客户入尝派发客户手册 会前提醒：各位来宾，由于有些朋友打来电话，正在赶往这里的途中，本次财富论坛预计将在10分钟后开始，请先到嘉宾可以先喝点茶，互相沟通一下，希望您可以度过一个轻松愉快的下午!谢谢!为了我们的答谢会有一个良好的秩序，请各位来宾暂时关闭您的手机或将它调整到震动状态，请勿在会场随意走动，感谢您的配合。 注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。切忌播放悲伤的歌曲。2感情饱满。3提醒客户沙龙准备开始。4主持人调整情绪。 流程二: 客户就座主持人开场 各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好! 首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来) 注意：1上台时微微沉默，点头致意。2。音乐减小，直至关闭3。目光环视所有来宾。4。注意语气抑扬顿挫。 流程柜三：《互动环节》 我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。
注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至最好。根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在30%左右。客户上下场配以掌... 客户经理理财沙龙的操作流程主持词 流程一: 客户经理到位、客户入尝派发客户手册 会前提醒：各位来宾，由于有些朋友打来电话，正在赶往这里的途中，本次财富论坛预计将在10分钟后开始，请先到嘉宾可以先喝点茶，互相沟通一下，希望您可以度过一个轻松愉快的下午!谢谢!为了我们的答谢会有一个良好的秩序，请各位来宾暂时关闭您的手机或将它调整到震动状态，请勿在会场随意走动，感谢您的配合。 注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。切忌播放悲伤的歌曲。2感情饱满。3提醒客户沙龙准备开始。4主持人调整情绪。 流程二: 客户就座主持人开场 各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好! 首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来) 注意：1上台时微微沉默，点头致意。2。音乐减小，直至关闭3。目光环视所有来宾。4。注意语气抑扬顿挫。 流程柜三：《互动环节》 我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。凡