招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议

招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议甲方（全称）：招商银行分（支）行

负责人:

地址:

乙方（全称）：

法定代表人:

地址:

鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：

第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围

网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业的财务软件系统的直接联接的接入方式。以下简称银企直联。

银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企业计算机系统的平滑对接和有机融合。企业通过财务系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣等业务操作。此外，银企直联可以为企业在其财务系统中开发和定制个性化功能提供支持。

第二条银企直联的交易方式和安全

银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为转账业务的合法有效印鉴。

数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。

甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。

第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方在开户时（含今后申请变更时）预留印鉴即可对乙方发生约束力。维护自甲方收到该《申请表》并完成相关维护操作之日生效。

第四条服务收费

银企直联需收取一次性开通费人民币1万元，乙方在申请开通时一次向甲方交纳,由甲方在乙方指定的账户中扣收。银企直联开通后的日常“企业银行”业务仍需按照“企业银行”业务收费标准收取。具体的收费依据甲方公布的标准执行。

乙方签署本协议并使用银企直联和网上企业银行的行为视为乙方认可甲方现行的收费标准。同时，甲方有权通过网站公告、营业网点公告或媒体公告等任一种方式公布其收费标准的变更。乙方在公告发布后仍然使用甲方银企直联和企业网上银行服务的，视为认可甲方公布的变更标准。

第五条甲方的权利和义务

1.甲方有义务向乙方提供标准的银企直联开发的说明文件，提供接口规范、数据格式等技术标准文件；

2.甲方负责向乙方提供银企直联业务的培训和咨询服务，在乙方的开发过程中，甲方有提供技术咨询和帮助的义务；

3.银企直联开通前，甲方应安排双方系统的联机测试，联机测试通过后方可以正式开通业务；

4.甲方应及时为乙方办理银企直联的开通手续；

5.甲方有权根据业务的需要更新和升级银企直联的版本，银企直联版本如有更新甲方应及时通知乙方，并负责向乙方提供更新的版本和对操作人员进行培训；

6.甲方应对乙方提供的资料依法承担保密义务；

7.甲方保证放置于乙方财务系统中的接口程序与其服务器通讯联接的安全性;

8.因甲方人员操作失误而造成乙方资金损失，责任由甲方承担；

9.因系统故障，通讯障碍等甲方难以控制的原因导致指令传输延误或执行错误，甲方免予承担责任，但应尽可能及时通知乙方并协助采取补救措施。

第六条乙方的权利和义务

1.乙方应按照甲方规定正确填写相关的申请表格，并根据甲方要求提供有关资料。乙方应保证所有资料真实、准确，因这些资料的不真实、不准确所带来的损失或其他法律责任由乙方承担。

2.乙方应妥善保管数字证书及密码，保证为证书所有人使用，而不向他人泄露密码或提供给他人使用。出现数字证书IC卡或USBKey损坏、丢失，均应及时通知甲方作挂失处理。否则，由此造成的损失，责任由乙方承担；

3.乙方对由通过数字证书完成的一切交易负责，而乙方在自身财务系统进行的其他所有非银企互联服务的操作均由乙方自行承担相关责任，与甲方无关；

4.乙方应按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准建立与甲方银企互联系统的安全链接。

5.乙方负责自行开发或委托开发的财务系统的安全，财务系统应有必要的权限设置和风险控制手段，在财务系统的业务流程控制中应坚持换人复核的原则。

6.乙方不得修改和跟踪甲方提供的银企直联系统，同时应在安全环境中使用银企直联系统，必须使用财务专用电脑，避免存在病毒、木马等危害性的程序，并保证所使用的财务系统中不存在“后门”、“程序炸弹”、“数据盗窃”等威胁甲方和乙方安全的隐含功能。

7.乙方应对甲方提供的资料和技术方案依法承担保密义务；

第七条违约条款

合同一方违反本协议约定，造成对方损失的，应承担赔偿责任。

第八条法律适用条款

本合同的成立、生效、履行和解释，均适用中华人民共和国法律；法律无明文规定的，可适用通行的交易惯例。

第九条协议的终止

乙方如需终止使用甲方银企直联服务，需在结清相关费用的前提下以书面形式通知甲方。甲方在接到通知后，应及时处理，并以书面形式做出回复。对于乙方未结清费用的，甲方有权拒绝乙方终止申请。甲方书面作出同意终止回复后本协议终止。

第十条争议的解决

因本协议而发生的争议，可由双方协商解决；若协商不成，任何一方可将争议提交：（１）――北京市―――仲裁委员会仲裁；

（２）――北京市――人民法院提起诉讼。

以上两种方式双方选择其中一种。

第十一条其他

本协议壹式贰份，均具有同等法律效力，甲方持有壹份，乙方持有壹份。

本协议自双方法定代表人/负责人或授权代理人签署并加盖公章后生效。

本合同的所有条款由各方进行了充分的协商。甲方已提请乙方特别注意有关免除或限制甲方责任、甲方单方拥有某些权利、增加乙方责任或限制乙方权利的条款，并对其作全面、准确的理解。甲方已应乙方的要求对上述条款作出相应的说明。签约各方对本合同条款的理解完全一致。

甲方（公章）：乙方（公章）：

法定代表人/负责人或授权代理人法定代表人/负责人或授权代理人

（签字/盖名章）：（签字/盖名章）：

年月日年月日

工行银企互联开发手册

第 1 章概述银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS协议。企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。第 2 章总体方案介绍 2.1总体网络结构图银企互联系统上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户；企业ERP系统2采用的是NC方式接入的客户； 2.2企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。企业端安全服务器被称为NetSafe Client。

它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。具体使用时，企业应用向工行提交交易请求时，可以依照http协议向NetSafe Client 的端口１发送请求。接到请求后，NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器；如果需要对某些交易数据进行签名，则企业应用需要与签名端口建立Socket 连接并将待签名数据发往端口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。Content-Type: INFOSEC_SIGN/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/1.0分别用于标识签名请求和验签名请求，而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/1.0和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/1.0分别用于标识签名和验签名的返回结果。为方便起见，可以将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器，NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。 2.3安全控制介绍对于NC方式接入的客户 ?企业向工行提交的交易数据，必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接，接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后，通过NetSafe Client提交工行，这样可以保证企业数据以及相关信息不被恶意篡改。 ?数据全部由NetSafe Client负责转发，使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。而企业与工行之间安全的连接，由NetSafe Client和工行安全代

企业网上银行服务协议书

编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载企业网上银行服务协议书甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________

甲方_________乙方_________为维护双方利益，规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就网上银行服务相关事宜达成如下协议一、甲乙双方均应遵守本协议及《_________网上银行业务章程》见附件。二、乙方加入甲方网上银行系统的各账户原有性质不变，仍可在甲方分支机构营业柜台办理各项业务。三、乙方应按甲方规定的网上银行注册程序申请注册，正确填写《_________网上银行企业客户注册登记表》并提供有关资料。乙方应保证所填写的网上银行注册登记表和所提供的资料真实、准确、完整。四、乙方在使用网上银行过程中，有关资料信息如有变更，诸如增删账号，增加、修改客户信息，增加、撤销分支机构，分支机构开户银行、账号、户名等变更，作废、更新、挂失客户证书等，均应按甲方规定的程序办理有关手续，否则由此发生的风险和损失由乙方承担。五、客户证书是指存放在卡或等物理介质上乙方身份证明的文件。客户证书和密码是乙方进入甲方网上银行系统办理交易时确认乙方身份的唯一有效依据。凡是凭客户证书和密码进行的网上银行业务操作，均视为客户所为。六、乙方客户证书毁损或遗失，密码遗忘或锁码，应及时到_________受理网点办理更新或挂失手续。更新或挂失自正式办妥之日起生效。更新或挂失生效前发生的资金损失由乙方承担。乙方应妥善保管客户证书和密码，如因保管不当、密码泄露等造成的风险损失或纠纷，由乙方自行负责。七、乙方如需暂停使用或恢复使用甲方网上银行系统，均应持有效资料到开户行办理有关手续，甲方应按照乙方要求冻结或解冻其客户证书。八、客户证书有效期一年，客户证书有效期满后，如需继续使用，乙方应到开户行办理更新手续。

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当于在商业银行开立的一般结算账户。通过该账户，成员单位可以办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行和财务公司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。开立账户办理流程： 1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》； 2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》； 3、《证书申领表》； 4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证； 5、开户许可证； 6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）； 7、公司章程； 8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、总会计师）。财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、网络

密钥（即USB Key）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。。建立直联办理流程： 1、提供直联银行的直联材料目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供相应直联材料：（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行： ①授权书（附件1）------一式一份 ②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）----一式两份 ③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）----一式两份 ④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）----一份两联 ⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤ 完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。（2）在建行开户：填写《中国建设银行重要客户服务系统账户授权书》（一式五份）和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加盖印章并递交

工商银行银企互联系统企业开发手册

工商银行银企互联系统企业开发手册 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】

概述银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，银企互联面向大的集团客户，提供与企业ERP系统直连的平台，为工行的现金管理服务提供多渠道和客户化支持。企业ERP系统通过HTTPS协议与工行系统进行连接并向银企互联前置发送数据，数据的接口格式使用标准的xml数据格式，但双方通讯的过程中则需要遵守下文描述的规定。银企互联前置接到企业数据后进行一系列的检查后完成交易，并将处理结果以企业便于处理的形式返回给企业。在安全保证方面，通讯层的安全保证是HTTPS协议。企业如需使用银企互联系统，要办理有关注册手续，并审领证书。企业进行结算类交易时，如果涉及到授权过程，企业需要在企业网银系统中完成相关授权动作。银企互连系统将企业提交的支付指令或者授权成功后的指令当作最终转账指令，根据提交指令的证书ID检查收付方帐号等合法性，以保证所提交指令在权限允许范围内进行操作。总体方案介绍总体网络结构图上图企业ERP系统1采用的是非NC方式接入的客户；企业ERP系统2采用的是NC 方式接入的客户；企业端安全服务器简介此服务器只对使用NC方式接入的客户有效。企业端安全服务器被称为NetSafe Client。它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务，如下图所示（假设１为加密端口，２为签名／验签端口）。

NetSafe Client http请求包转换成https 结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。对签名还是验签名请求的区分则是通过http包头来进行。Content-Type: INFOSEC_SIGN/和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN/分别用于标识签名请求和验签名请求，而Content-Type: INFOSEC_SIGN_RESULT/和Content-Type: INFOSEC_VERIFY_SIGN_RESULT/分别用于标识签名和验签名的返回结果。为方便起见，可以将NetSafe Client的两个服务端口逻辑地称为两台服务器，NetSafe Client的加密服务器和签名服务器。安全控制介绍对于NC方式接入的客户 ?企业向工行提交的交易数据，必须通过企业方的NetSafe Client进行与工行服务器的连接，接口确定需要签名的数据也必须由NetSafe Client的签名服务器签名后组成规定的数据包格式后，通过NetSafe Client提交工行，这样可以保证企业数据以及相关信息不被恶意篡改。 ?数据全部由NetSafe Client负责转发，使NetSafe Client成为架设在企业现场的工行接入服务器。而企业与工行之间安全的连接，由NetSafe Client和工行安全代理服务器NetSafe保证； ?工行接收到企业提交过来的部分关键交易数据后，需要解密并验证企业的数字签名，以防止第三方假冒企业的行为。

企业网上银行服务协议-最新范文

企业网上银行服务协议甲方：_________ 乙方：_________ 为维护双方利益,规范双方业务行为,甲、乙双方本着平等互利的原则,就网上银行服务相关事宜达成如下协议：一、甲乙双方均应遵守本协议及《_________网上银行业务章程》（见附件）。二、乙方加入甲方网上银行系统的各账户原有性质不变,仍可在甲方分支机构营业柜台办理各项业务。三、乙方应按甲方规定的网上银行注册程序申请注册,正确填写《_________网上银行企业客户注册登记表》并提供有关资料。乙方应保证所填写的网上银行注册登记表和所提供的资料真实、准确、完整。四、乙方在使用网上银行过程中,有关资料信息如有变更,诸如增删账号,增加、修改客户信息,增加、撤销分支机构,分支机构开户银行、账号、户名等变更,作废、更新、挂失客户证书等,均应按甲方规定的程序办理有关手续,否则由此发生的风险和损失由乙方承担。五、客户证书是指存放在IC卡或USBkey等物理介质上乙方身份证明的文件。客户证书和密码是乙方进入甲方网上银行系统办理交易时确认乙方身份的唯一有效依据。凡是凭客户证书和密码进行的网上银行业务操作,均视为客户所为。六、乙方客户证书毁损或遗失,密码遗忘或锁码,应及时到_________

受理网点办理更新或挂失手续。更新或挂失自正式办妥之日起生效。更新或挂失生效前发生的资金损失由乙方承担。乙方应妥善保管客户证书和密码,如因保管不当、密码泄露等造成的风险损失或纠纷,由乙方自行负责。七、乙方如需暂停使用或恢复使用甲方网上银行系统,均应持有效资料到开户行办理有关手续,甲方应按照乙方要求冻结或解冻其客户证书。八、客户证书有效期一年,客户证书有效期满后,如需继续使用,乙方应到开户行办理更新手续。九、乙方使用甲方网上银行服务,须支付下列费用： 1．客户证书工本费：以IC卡为介质的,每张人民币_________元;以USBkey为介质的,每张人民币_________元。 2．IC卡读卡器：每台_________元。 3．客户证书年服务费：每张人民币_________元。 4．客户证书挂失手续费：每次人民币_________元。 5．网上业务交易仍按照原有业务相关收费标准收取。乙方同意甲方从其账户主动扣收办理网上银行业务应支付的相关费用。十、甲方有义务及时准确执行乙方发送的电子指令,并及时向乙方返回业务处理信息。十一、如乙方对其通过甲方网上银行办理的业务有疑问,可向甲方查询,甲方应在接到查询通知之日起的3个银行工作日内告知乙方调查

中信银行授信办法

中信银行授信办法第一章总则第一条为促进我行小企业授信业务稳步进展，进一步满足小企业客户融资需求，解决小企业担保难咨询题，按照《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国中小企业促进法》等法律法规和银监会《银行开展小企业授信工作指导意见》及我行有关规定，特制定本方法。第二条本方法所称小企业是指符合《中信银行小企业授信业务治理方法（修订稿）》小企业界定标准中的企业、法人组织和个体经营户，我行小企业界定标准调整，本标准随之调整。第三条本方法所称联保授信是指若干小企业自愿组成一个联合担保体（以下简称“联保小组”），联保小组成员之间协商确定授信额度，向我行联合申请授信，每个借款人均为联保小组其他所有借款人以多户联保形式向我行申请借款而产生的全部债务提供连带保证责任，我行给予一定额度的授信。第四条本方法所称的授信泛指各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保函、信用证、票据承兑等表内外授信和融资业务。第五条小企业联保授信实行企业申请、多户联保、按约还款、互相监督、责任连带、周转使用的治理原则。第二章准入条件（一）具有工商行政治理机关核发的营业执照及其他有效证件，且在有效期内，有固定的经营场所。

（二）原则上连续正常经营两年以上，成长性较好，现金流及利润稳固增长。（三）生产型企业资产负债率原则上不超过70%，流通型企业资产负债率原则上不超过80%。（四）企业在我行信用风险评级原则上在C级（含）以上。（五）企业治理团队（或实际操纵人）品行良好，无违法行为和不良信用记录及其他负面情形。（六）有贷款卡，且在有效期内。（七）贷款用途符合国家法律、法规及有关政策规定。（八）提供存单质押或在我行存入保证金。（九）在我行开立结算账户，要紧结算业务须在我行办理。（十）我行规定的其他条件。（一）持有合法有效的身份证件，年龄在20（含）至60周岁（含），有固定住宅，有当地常住户口或持有当地公安机构颁发的暂住证并在当地居住一年以上，具有完全民事行为能力的中国公民。（二）持有工商行政治理机关核发的营业执照及有关行业的经营许可证，且在有效期内。（三）有固定经营场所，有明确的生产经营打算，贷款用途明确合法。（四）信用良好，无违约行为和不良信用记录，有稳固收入和还本付息能力，并情愿同意我行监督。（五）提供存单质押或在我行存入保证金。（六）在我行开立结算账户，要紧业务在我行办理。（七）我行规定的其他条件。第三章联保小组的设置、变更和解散第八条联保小组的设置。联保小组按照“自愿组合、递交申请、资格审查、签订合同”四个差不多程序设置。

浦发银行银企直联系统企业客户接入测试报告模板

*****集团浦发银行银企直联系统接入测试报告 ****年**月**日

一、测试目的【简要描述测试目的。】二、基本信息 1.我方（指企业方，下同）属于如下类型客户： A.公网 B.分行专线 C.总行专线 2.我方系统开发商为_______________________。 3.我方系统向银行发送交易请求属于以下类型： A.串行发送交易报文（即向银行发送请求报文，得到返回报文后，再发下一笔请求报文） B.并行发送交易报文（即同时向银行发送多笔请求报文） 4.我方程序的并发交易数量最大为_____笔：（若3选B时必填） 5.我方通讯加密bisafe属于以下类型： A.软件bisafe（该类bisafe不支持同时处理多笔交易报文） B.硬件bisafe（该类bisafe支持同时处理多笔交易报文） 6.我方上线后银企直联系统使用时间： A. 5*8小时 B. 7*24小时 7.预计上线后每天总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写）

D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写），具体业务场景为______________________________________________________________________（如：使用8801交易开展第三方代理支付业务，日均1万笔；配套使用8804支付查询交易，日均1万笔，每天总交易量共2万笔） 8.预计上线后每天支付类总体交易量: A.1-100笔 B.100-1000笔 C.1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D.10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 9.预计上线后每天查询类总体交易量: A. 1-100笔 B. 100-1000笔 C. 1000-10000笔，约为______________笔（请直接填写） D. 10000笔以上，约为______________笔（请直接填写） 10.我方查询交易发起机制为： A.在相应业务发生后随即发起查询交易 B.定时发查询交易 C.混合模式，既定时查询，也在交易后发起查询 11.我方查询交易的间隔时间为_________分钟（若第9选B和C时必填），查询发起逻辑为_____________________________________（比如：交易发起后每15分钟查询一次，直至交易成功后停止查询；无交易发起时每30分钟查询一次）三、测试环境【简要描述测试环境（拓扑图或文字描述）、测试人员及测试时间等】

银企直连技术方案

银企联平台技术方案 XX软件有限公司2015 年4 月16 日

解决方案目录第1 章第2 章2.1 2.2前言 (3) 项目概述 (4) 总体概述 (4) 项目目标 (4) 解决方案介绍 (5) 总体架构 (5) 系统功能 (6) 第3 章 3.1 3.2 3.2.1 银企互联综合付款功能说明 (6) 3.2.1.1 综合付款流程 (6) 3.2.1.2 综合付款功能图： (7) 3.2.2综合收款功能说明 (9) 3.2.2.1 综合收款流程 (10) 3.2.2 .2 综合收款功能图： (10) 3.2.3 电子对账及报表 (11) 3.2.4 基础数据维护与日志管理 (12) 3.2.5 系统特色..................................................................................................................................... 12 3.2.6 风险控制..................................................................................................................................... 13 3.3 与财务管理系统接口 (14) 3.3.1 主要功能..................................................................................................................................... 14 3.3.2 财务系统接口实现方式 (15) 3.4 与银行系统接口 (17) 3.4.1 银企直联的实现 (17) 3.4.2 银企直联实现的功能 (19)

网上企业银行服务协议

编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载网上企业银行服务协议甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________ 说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果。文档可直接下载或修改，使用时请详细阅读内容。

网上企业银行服务协议网上企业银行服务协议为促进电子商务的发展，加快客户及银行资金周转，提高资金使用效率，本着维护双方利益，规范双方业务行为的目的，（以下简称甲方）和 _______ （以下简称乙方）就网上企业银行的使用及服务相关事项达成如下协议：一、甲方网上企业银行以因特网为信息传输媒介，向乙方提供金融服务。乙方通过网上企业银行可以实时查询其在甲方所开立账户的各种信息；通过传递电子支付指令办理同城付款、异地汇兑、预签汇票及其他业务。二、乙方应准确填写“ __________ 网_ 上企业银行申请表”并提交其开户行，乙方在填写申请表时，应保证所提供的资料真实、准确、完整。甲方接到乙方网上企业银行申请表后，应于__________________ 个工作日内办妥各种手续，并将“客户证书” 交乙方。乙方如申请办理企业银行支付业务，应准确填制“ _____________________________________ 银_ 行 __________ 分行电子支付密码申请表” ，乙方保证所提供信息

的真实、真确。甲方接乙方“电子支付密码申请表” 后，应于个_ 工作日内办妥各项手续，并将“IC 卡”和支付编码器交乙方。三、乙方持“客户证书”可办理甲方推出的各类网上企业银行查询业务，使用IC 卡编出支付密码可办理网上企业银行各类支付及预签汇票等业务。四、甲方发放的客户证书、IC 卡支付密码是乙方进入甲方网上企业银行系统办理业务时确认乙方身份的唯一有效凭证。乙方需对其客户证书和IC 卡支付密码下完成的一切金融交易负责，乙方不得将客户证书和IC 卡支付密码借于他人使用。乙方应妥善保管客户证书及IC 卡支付密码，如客户证书或IC 卡支付密码遗失、被盗等，应及时到甲方办理挂失手续。挂失自挂失手续办妥之日（节假日顺延）起生效，挂失手续办妥前发生的风险或损失由乙方承担。五、网上企业银行业务收费 IC 卡及支付编码器工本费：每套____________ 元_ ；网上企业银行年服务费：每账号 __________ 元；网上企业银行支付业务：每笔 ______ 元。

中信银行订单融资业务营销指引

中信银行订单融资业务营销指引为了更好地指导分行开展订单融资业务的营销，在总结我行订单融资业务经验的基础上，特制定本指引。一、订单融资业务介绍（一）业务定义订单融资是指购销双方签署订单合同后，银行应订单接受方的申请，依据其真实有效的订单合同，以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，向订单接收方提供用于满足订单项下原材料采购、组织生产、施工和货物运输等资金需求而提供的短期融资。授信品种包括短期流动资金贷款、开立银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现等。（二）主要特征一般来说，订单融资业务贷款发放的对象为产品有市场、有效益，但缺乏生产流动资金的生产型中小企业，贷款手续力求简便，由银行对接受订单企业提供融资，专项用于订单的生产，主要有以下三个特征：一是封闭性，即从资金发放到贷款回收全流程封闭运作。订单融资仅限于购买订单项下的原材料、组织生产、施工等用途，银行一般会采取定向支付的方式，以防止企业以订单套用银行资金的风险。应收账款到期后，买方货款支付直接划至银行指定账户，且仅限于归还订单融资贷款。二是灵活性。即业务具有及时、便利、循环使用、效率优先的特点，无需提供其他抵质押担保。三是复杂性。即业务由主体准入为基础的风险控制理念转变为基于流程控制或在把握主体的同时控制资金流、物流的风险控制理念，所涉及的物流和资金流较复杂，监控难度高。（三）开展订单融资业务的意义

1、对客户（1）银行资金提前介入，解决了供应商接到优质买家的订单后的前期资金短缺问题，有效提高了核心企业上游供应商接收订单的能力；（2）供应商通过订单融资可以有效地降低库存成本，提高物流速度和库存周转率；（3）核心企业借助自身信用为供应商提供融资支持，增强了供应商对其依赖性，从而进一步稳固了上游供货渠道，有效提高了其购货定价能力。 2、对银行（1）批量开发上游优质客户群体，解决单个客户开发营销成本过高的问题的；（2）进一步巩固与核心客户的合作关系，加深合作范围，有效提高对公业务的市场份额；（3）订单融资还款来源为核心企业给付的货款，银行通过锁定回款账号，可以带来活期存款。同时，由于供应商多为中小企业，贷款利率定价有上浮空间，综合收益较高。二、目标客户（一）核心企业 1、制造类企业。一是符合国家产业政策、环保政策或受到国家政策扶持，发展前景广阔的行业的制造企业，如通信、电子设备制造、交通运输设备制造、农业机械制造等行业排名靠前的企业。二是具有区域特色、且竞争优势较为明显的行业的龙头企业，如服装、塑料、化纤、文体用品制造等行业排名靠前的企业。 2、交通运输类企业。如各大航空公司、各区域铁路局、城市公

中国建设银行网上银行企业客户服务协议

中国建设银行网上银行企业客户服务协议甲方：中国建设银行_________分行乙方：为促进电子商务的发展，加快企业资金结算速度，提高结算效率，同时规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就中国建设银行网上银行企业客户服务相关事宜达成如下协议，协议双方应遵守《中国建设银行网上银行业务章程》及本协议。第一章总则第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：（一）网上银行客户：指甲方网上银行的企业客户，包括普通客户、高级客户、VIP 客户。网上银行普通客户拥有中国建设银行认证中心颁发的证书（简称“CCBCA”），企业的管理人员可以通过网上银行进行账务查询、解付E票通等；网上银行高级客户拥有中国金融中心颁发的证书（简称“CFCA”）或中国建设银行认证中心颁发的证书，证书保存在特定证书载体上，安全性更高，除了享受普通客户的服务外，还可签发、解付E票通，进行代发代扣业务，并且可以通过网上银行对子公司的账务进行实时监控，在集团公司内部及相关企业间自助办理结算；高级客户具有一定的级别或者交纳服务费后，可升级成为VIP客户，VIP客户除可享受高级客户的同等服务外，还可享受甲方提供的报表统计、主动通知等VIP级的服务。（二）客户证书：普通客户的证书是中国建设银行认证中心颁发的证书；高级企业网上银行客户和VIP客户的证书是由中国金融认证中心颁发的证书或中国建设银行认证中心颁发的证书，该证书储存在IC卡或USBKey存储介质中；（三）企业客户服务系统：指甲方网上银行为企业客户提供的服务系统。（四）签约账户：指企业客户指定的本单位可以通过网上企业客户服务系统进行管理的账户，该账户需通过甲方营业柜台的签约认证后成为网上可交易账户。（五）授权账户：高级客户通过网上企业客户服务系统，将签约账户的管理与操作权限在一定范围内授予另一高级客户，此账户称为授权账户；授权账户的登记需经过对外发出授权和对方接受授权两个过程实现，发出授权方可以主动收回对外发出的授权。第二条乙方申请成为网上银行客户后，在企业客户服务系统中登记的各签约账户在甲方分支机构营业柜台办理原有各项业务的手续不变。第三条甲乙双方认可网上企业客户服务系统通过客户证书、交易密码产生的交易行为的有效性、合法性、安全性。第四条为保证快捷实现乙方通过网上企业客户服务系统所要求的交易和服务，甲乙双方认可甲方根据乙方网上电讯指令所作的交易和记录及由此产生的记账凭证的合法性、有效性。第二章甲方的权利和义务第五条甲方保证所提供的服务的安全性，对由于自身系统问题造成的乙方的直接损失承担责任。第六条甲方负责向乙方提供网上企业客户服务系统的培训和咨询，并在甲方网上银行

招商银行商户活动合作协议 (定)

招银沪合审(2010)0297号招商银行商户活动合作协议甲方：招商银行股份有限公司上海分行乙方：根据互惠互利的原则，甲乙双方经过平等友好协商，就双方联合开展联合营销活动达成如下合作意向：四、双方的权利和义务 1、甲方负责本次活动在甲方渠道的宣传，以引导客户积极参与，甲方的宣传渠道包括如下渠道（根据双方合作深度和成本支出，可单选或多选） 1) 网点滚屏 □ 2) 易拉宝展架 □ 3) LED海报 □ 4) 账单 □ 5) 短信 □ 6) 电台播放 □ 7) 总行主站文字链宣传 □ 8) EDM营销宣传 □ 9) 其他 □ 注：第7、第8条为线上合作商户备选 2.乙方负责本次活动在乙方渠道的营销宣传，包括 1) 各营业点宣传（含易拉宝、台卡、折页等） □ 2) 短信 □ 3) 电台 □

4) DM宣传 □ 5) 主站配套宣传 □ 6) EDM营销宣传 □ 7) 其他 □ 3. 乙方负责承担本活动所涉及的产品成本及相关费用； 4. 乙方保证本次活动提供给甲方客户的优惠形式和优惠幅度为招行客户专享，活动期间，乙方不得给予其他合作方同样或是更加优惠的客群专享形式； 5．活动期间，甲、乙双方负责联合优惠活动在各自营业渠道的宣传和推广，甲乙双方分别承担联合活动期间在双方各自渠道的营销宣传费用，包含活动宣传物料的印刷费、各自渠道易拉宝的印刷采购费、电台的宣传费等。 6. 为保证营销资源的落实和客户专享优惠的成本控制，活动期间，甲乙双方的合作费率调至 %，待活动结束后调至期始合作费率。（针对线上商户） 7、乙方确保本次活动涉及的产品均来自正规合法渠道，如因产品质量或者客户服务问题引起的投诉和相关纠纷由乙方自行解决，与甲方无关。 8、若甲乙双方经过商议，决定以项目分润形式进行合作，需就具体合作项目签署后续补充协议。五、不可抗力本合同因不可抗力致使一方违约或无法履行合同的，不承担违约责任；但该方应在不可抗力事件结束后五天内通知对方并提供证明。六、保密条款双方应对本合同内容及在签订、履行本合同过程中从对方获

网上企业银行服务协议(协议示范文本)

( 协议范本 ) 甲方：乙方：日期：年月日精品合同 / Word文档 / 文字可改网上企业银行服务协议(协议示范文本) The agreement concluded by the parties after reaching a consensus through equal consultation stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.

网上企业银行服务协议(协议示范文本) 为促进电子商务的发展，加快客户及银行资金周转，提高资金使用效率，本着维护双方利益，规范双方业务行为的目的，_______（以下简称甲方）和_________（以下简称乙方）就网上企业银行的使用及服务相关事项达成如下协议：一、甲方网上企业银行以因特网为信息传输媒介，向乙方提供金融服务。乙方通过网上企业银行可以实时查询其在甲方所开立账户的各种信息；通过传递电子支付指令办理同城付款、异地汇兑、预签汇票及其他业务。二、乙方应准确填写“_________网上企业银行申请表”并提交其开户行，乙方在填写申请表时，应保证所提供的资料真实、准确、完整。甲方接到乙方网上企业银行申请表后，应于_________个工作日内办妥各种手续，并将“客户证书”交乙方。乙方如申请办理企业银行支付业务，应准确填制“_________银行_________分行电子

支付密码申请表”，乙方保证所提供信息的真实、真确。甲方接乙方“电子支付密码申请表”后，应于_________个工作日内办妥各项手续，并将“ic卡”和支付编码器交乙方。三、乙方持“客户证书”可办理甲方推出的各类网上企业银行查询业务，使用ic卡编出支付密码可办理网上企业银行各类支付及预签汇票等业务。四、甲方发放的客户证书、ic卡支付密码是乙方进入甲方网上企业银行系统办理业务时确认乙方身份的唯一有效凭证。乙方需对其客户证书和ic卡支付密码下完成的一切金融交易负责，乙方不得将客户证书和ic卡支付密码借于他人使用。乙方应妥善保管客户证书及ic卡支付密码，如客户证书或ic卡支付密码遗失、被盗等，应及时到甲方办理挂失手续。挂失自挂失手续办妥之日（节假日顺延）起生效，挂失手续办妥前发生的风险或损失由乙方承担。五、网上企业银行业务收费 ic卡及支付编码器工本费：每套_________元；网上企业银行年服务费：每账号_______元；网上企业银行支付业务：每笔______元。

中信银行-制造行业服务方案

目录中信汽车金融 (1) 中信船舶金融 (3) 中信钢铁金融 (4) 中信电信金融 (6) 中信煤炭金融 (7) 中信汽车金融方案简介中信“汽车金融”是我行针对汽车产业的生产厂商、上游供应商、下游经销商以及汽车终端消费者推出的全程金融服务方案。我行依托于中信集团的综合金融服务平台，发挥供应链融资服务优势，聚集专业化汽车金融服务团队，长期对汽车产业进行跟踪研究，围绕汽车生产厂商，针对汽车产业链的主要环节，设计了一揽子综合金融服务方案，致力于帮助汽车产业内客户拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。方案内容供应商金融服务国内综合保理：国内综合保理是在赊销付款条件下，我行基于货物销售合同，为汽车零部件供应商提供的综合性金融服务，包括应收账款转让、坏账担保、代理服务等内容。通过银行信用的介入，可为供应商解决部分流动资金需求，并在稳定供应商融资渠道的同时，帮助生产厂商争取更为优惠的采购条件。商票保贴：我行在事先审定的贴现额度内，承诺对特定承兑人承兑或特定持有人持有的商业承兑汇票办理贴现业务。可加强客户商业票据的变现能力，减少开立银行承兑汇票的费用，帮助客户快速获得资金融通，提高资金使用效率。生产厂商金融服务

生产线建设融资：在项目建设期间，我行可提供项目贷款、过桥贷款、多币种中长期组合贷款等金融服务，并可联合租赁公司为汽车生产厂商提供设备融资租赁服务；在项目运营期间，我行还可依托中信集团综合金融服务平台，通过发行各种债券及票据组合，帮助客户置换中长期贷款，优化债务结构，降低财务成本。采购融资：为满足客户原材料采购的流动资金需求，同时获得更加优惠的采购价格，我行提供流动资金贷款、银行承兑汇票、进口开证等一系列贸易融资和结算服务，帮助客户扩大采购优势、稳定供应链关系。票据库服务：票据库是我行利用物理和电子网络优势为客户高效管理商业汇票的一项创新业务，满足集团化管理的汽车生产企业即时归集和管理辖属企业商业汇票，并加以有效利用的需求。资金管理服务：我行依托先进的公司网银系统和资金清算系统，运用资金风险控制技术，为客户提供收付款管理、流动性管理等服务，通过各种理财产品和本外币理财方案的个性化设计，综合运用国内外投资渠道，为客户提供资金增值服务。经销商金融服务为有效解决国内汽车经销商融资难的问题，我行推出“汽车销售金融服务网络业务”，通过汽车生产厂商的配合，实现对车辆物流的控制，为经销商提供周转资金，专项用于向汽车生产厂商支付货款，帮助经销商提高销售能力。我行近年来为汽车经销商融资推出了多种产品，如票据即时贴现、法人账户透支、电子票据等。票据即时贴现：经销商在我行各分支机构开立银行承兑汇票后，我行可在24小时之内为生产厂商办理贴现，贴息由经销商承担，贴现后的资金直接划至厂商账户。法人账户透支：我行根据经销商的实际情况，在汽车销售金融服务网络额度内，为其核定账户透支额度，允许经销商在购车款项不足时，向银行透支，随透随还。账户透支部分按日计息、按月结息，利随本清。电子商业汇票：相对于纸制票据而言，电子商业汇票能够为客户带来更大的便利，降低客户和银行对票据的真伪判别成本。通过我行网上银行，客户可以随时随地办理业务，同时，我行还为客户开发了“两联动”和“三联动”等特色功能，提高了银行票据业务办理效率。汽车消费金融服务我行汽车消费信贷业务主要面向具有真实消费需求和稳定收入来源的中高端客户，以经销商为主要分销渠道，以电话、传真、网络等虚拟渠道为辅，向客户提供多样化的、定价合理的汽车消费信贷产品和专业化的服务。服务优势我行是国内最早开展汽车金融业务的商业银行，目前我行与国内绝大部分核心生产企业及其上下游企业建立了稳定的合作关系，部分品牌占据了国内大部分市场份额，在业内具有比较优势。

[管理]招商银行银企合作方案

[管理]招商银行银企合作方案招商银行银企合作方案招商银行与东联发区域企业银企合作方案招商银行上海张江支行二??九年六月 ,目录第一部分:招商银行介绍第二部分:融资方案第三部分:理财方案第四部分:商务卡方案第五部分:个人金融服务 ,第一部分招商银行介绍 ,招商银行的行业地位招商银行成立于,,,,年,月，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。截至,,,,年,月末，招商银行总资产,(,,万亿元，在全国拥有超过,,家分行，超过,,,家分支机构，在香港和纽约设有分行。在英国《银行家》杂志发布的中国银行业,,,强最新排行榜中，按照一级资本排序，招商银行位居第六。 ,,年来，招商银行以敢为天下先的勇气，不断开拓，锐意创新，在革新金融产品与服务方面创造了数十个第一，较好地适应了市场和客户不断变化的需求，被广大客户和社会公众称誉为国内创新能力强、服务好、技术领先的银行，为中国银行业的改革和发展做出了有益的探索，同时也取得了良好的经营业绩。在境内外权威媒体和有关机构组织的各类调查评选中，招商银行获得中国本土最佳银行、中国最受尊敬企业、中国最具价值上市公司、中国最佳零售银行、中国最佳雇主等多项殊荣，是中国银行业中公认的最具品牌影响力的银行之一。中国银监会国内银行业评级连续四年位居第一。 ,第二部分融资方案 ,融资授信模式中小企业流动资金贷款 ,(企业法人以自身资产为抵押，获得融资以帮助企业获得流动资金。 ,(企业依靠其上下游资信，以自身应收账款为质押，获得融资。 ,(企业借助张江地区中小企业融资平台担保，以其无形资产、订单、股权为质押，获得资金。 , 融资授信模式企业物业抵押贷款 ? 企业以自有资金购买物业，将该物业抵押获得一到三年期贷款授信额度，抵押率为,,,左右，额度内可根据需要逐步提款，补充日常运营所需的流动资金或用于其他，相应贷款利率可做到同期基准

中信银行银企直联接口文档说明书(单一客户)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书(单一客户) 版本V5.0.0.0

目录第一章报文结构 (1) 1.1 HTTP请求报文 (1) 1.2 HTTP响应报文 (1) 第二章报文定义规则 (2) 2.1 XML报文格式 (2) 2.2 信息代码 (2) 2.3 数据项说明 (3) 第三章报文接口 (4) 3.1 账户管理 (4) 3.1.1 余额查询 (4) 3.1.1.1 请求报文 (4) 3.1.1.2 响应报文 (4) 3.1.2 账户信息查询 (5) 3.1.2.1 请求报文 (6) 3.1.2.2 响应报文 (6) 3.1.3 账户明细信息查询 (8) 3.1.3.1请求报文 (8) 3.1.3.2 响应报文 (8) 3.1.4 账户明细概要信息查询 (10) 3.1.4.1请求报文 (10) 3.1.4.2 响应报文 (11) 3.1.5 账户明细详细信息查询 (12) 3.1.5.1 请求报文 (12) 3.1.5.2 响应报文 (13) 3.1.6 增加收款单位 (14) 3.1.6.1 请求报文 (14) 3.1.6.2 响应报文 (15) 3.1.7 删除收款单位 (17) 3.1.7.1 请求报文 (17)

3.1.7.2 响应报文 (18) 3.1.8 查询收款单位 (18) 3.1.8.1 请求报文 (18) 3.1.8.2 响应报文 (19) 3.1.9 收款单位下载 (20) 3.1.9.1 请求报文 (20) 3.1.9.2 响应报文 (20) 3.2 支付转账 (21) 3.2.1 企业内部转账 (21) 3.2.1.1 请求报文 (22) 3.2.1.2 响应报文 (22) 3.2.2 对外支付 (23) 3.2.2.1 请求报文 (25) 3.2.2.2 响应报文 (26) 3.2.3 财务报销 (27) 3.2.3.1 请求报文 (27) 3.2.3.2 响应报文 (28) 3.3 代理业务 (29) 3.3.1 代发工资导入 (29) 3.3.1.1 请求报文 (29) 3.3.1.2 响应报文 (31) 3.3.2 代发工资汇总查询 (31) 3.3.2.1 请求报文 (32) 3.3.2.2 响应报文 (33) 3.3.3 代发工资明细查询 (34) 3.3.3.1 请求报文 (35) 3.3.3.2 响应报文 (35) 3.3.4 其他代付导入 (36) 3.3.4.1 请求报文 (36) 3.3.4.2 响应报文 (38)