理财产品话术

理财产品话术

话术

第一通电话:

您好，先生/女士

我这边是夏泰资产理财中心，我姓**，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是 12，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有10块的利息，一年就有12Q块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在***，您知道这个地方吗,。。。。离您那远吗,。。。。

行，我姓女士/先生您贵姓我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下

这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。

问题:

1没兴趣

我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12蜓资期限是一年。您可以花点时间

到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考

虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧,(敲定时间)

2、我忙，没时间

我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧

是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧,(敲定时间)

4、我不投资，怕风险，没时间投

我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，年化收益12，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧,(敲定时间)

5、我自己存银行，炒股，买过基金

您之前做过这么多投资呢～是这样的，我们现在做的产品和您以前做的都不同，我们的产品年化收益12投资期限是一年，您可以到我们公司来看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的

其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧,(敲定时间)

6、有没有资料,你把资料寄给我

有资料，但是不能寄给您，为什么呢,因为资料比较多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑，合适的话您就投，不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧,

(敲定时间)

先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是避免财富的贬值，您说是吧,况且我们的理财产品是5万元起步，年化收益12，周期也只有一年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资

方式对吧,(敲定时间)

8，我朋友买过理财产品，我也买过

您可以来我们公司看看，我们的产品年化收益12，周期一年，您可以看看，如果手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。(敲定时间) (敲定时间:您看什么时候可以来一下呢,今天还是明天。。。是上午还是下午，上午下午大概几点。。。。)

第二通电话:

您好先生/女士:

我是昨天给您打电话的，夏泰资产理财中心的* *您还记得吧,

是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗,感觉怎么样,建议您及时过来了解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来了解了解。

提示:产品一定要等来的时候再说。

注意回归主题邀约客户来公司详谈。

1. 您到底是怎么想的呢,要不这样吧，您还是到我们公司来看看。

2. 我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。

3. 仓J造一个积极、良好的思想:P2这个市场是多么的好，持续性赢利，上海本地的正规公司合作，包括还有这么多的优质理财产品，客户群体，责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一

个非常好，非

常简单，年化收益12的投资机会，就是:夏泰资产理财产品，一定别再错过机会。

销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态，每天不停的学习和进步，再总结和归零，加以升华和浓缩，灵活运用之。设置好各个时期的发展目标。不停的刷新和优化。不仅是为了自己的未来和人生事业而努力、进取、拼博，同样也为了家人的幸福，担负这份责任。

投资理财-电话营销常用话术(1 )

顾问:是吗,请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢,是做银行理财，还是基金、股票呢,

现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的; 炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财……

2客户:都放在银行～

顾问:您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3客户:信托是什么东东?

顾问:信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4客户:PE与基金有什么区别,

顾问:股权投资基金与普通基金一样，都具有集中资金、专业投资、分散风险”的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股票，股权投资基金是投资的未上市公司的股权，说得通俗点，就是原始股”通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后，上市的收益非常高，一般都有1Q 倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。

5客户:投连险是什么意思,

顾问:投连险，顾名思义，就是投资连接保险，投资功能占8Q%以上，保险功能为附带的。投连险，投资的是精选的多个基金，按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多，大部分业绩非常一般，好基金非常少，如华夏大盘基金，普通投资者很难能选到好基金，而且最好的基金一般投资者很难买到。

(结束)

投资理财-电话营销常用话术(2 )

客户的拒绝，如何回答:

好的，.那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便, 2没钱，没兴趣,

其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，

相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。

那(请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢,是做银行理财还是基金、股票呢, / 请问您对哪种理财产品有兴趣呢，是固定类还是浮动类收益的呢,

那(请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀～

4不懂，不了解～

确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高许多，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

5暂时没做投资，以后再考虑吧

没关系，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做

些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。

6主要朋友在做

请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢,我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。

但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的同期最好卖的信托理财产品，您可以多一些好的选择地，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。