证券市场基础知识真题考点班讲义

证券从业资格

金融市场基础知识

真题考点班

233网校：王佳荣

第一章金融市场体系

一、选择题

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1. 下列关于金融市场分类错误的是（）。

A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

233网校答案：D

233网校解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。

2. OTC市场是（）的简称。

A．发行市场B．场内市场

C．交易市场D．场外市场233网校答案：D

233网校解析：OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。

3. 下列关于证券市场的说法正确的是（）。

A．证券市场是证券发行和交易的场所B．证券市场仅指证券发行的场所

C．证券市场是财产直接交换的场所D．证券市场是资本直接交换的场所

233网校答案：A

233网校解析：证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以外其他金融工具发行和交易的场所。

4. 资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。

A．上市融资B．间接融资

C．发债融资D．直接融资

233网校答案：D

233网校解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

5. 证券发行市场又称（）。

A．次级市场B．流通市场

C．二级市场D．一级市场

233网校答案：D

233网校解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

6. 典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A．证券

B．基金

C．信托

D．银行

233网校答案：D

233网校解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

7. 下列说法正确的是（）。

A．证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场

B．证券投资收益与风险成反比

C．证券市场是价值直接交换的场所

D．证券市场是企业支配权直接交换的场所

233网校答案：C

233网校解析：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。证券的风险与收益成正比关系。

8. 金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）。A．投机性资金流动

B．保值性资金流动

C．盈利性资金流动

D．国际间接投资

233网校答案：B

233网校解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。