购房客户需提供资料清单

购房客户需提供资料清单
购房客户需提供资料清单

购房客户需提供资料清单(工行)

一、一次性付款或分期付款:

需提供资料: 1、夫妻双方身份证复印件(未婚、离异、丧偶仅需提供本人身份证复印件)

2、婚姻证明(未婚、离异、丧偶不用提供);

二、按揭贷款:

需提供资料: 1、夫妻双方身份证复印件(未婚、离异、丧偶仅需提供本人身份证复印件)

2、婚姻证明(未婚、离异、丧偶不需要提供);

3、夫妻双方户口簿复印件(未婚、离异、丧偶仅

需提供本人户口簿复印件)

4、收入证明(在本售房部领取收入证明。如在行

政或事业单位的客户,单方收入不够,请夫妻双

方都出收入证明;如个体经营只需在收入证明上

加盖你营业执照名称的公章)

5、如商业按揭客户,需提供夫妻双方名下银行流

水清单(尽可能提供有大额度银行流水)

5、提供按揭银行的卡号。

三、请客户注意核实本人身份证、婚姻证明以及户口簿上的名字

和身份证号码是否相符;另外也核实本人是否有住房贷款,如有住房贷款,请如实相告。

四、购房户需提供两人以上的联系方式。

客户申请贷款需要提供的资料

客户申请贷款需要提供的资料 (房地产客户) 一、借款人应提供的相关资料 1.经年检的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本。 2.公司章程、注册验资报告。 3.法定代表人或主要负责人身份证复印件。 4.贷款卡及开户许可证。 5.近三年的财务审计报告及最近一期的财务报表。 6.上年度及最近半年的纳税证明(企业所得税、增值税或营业税申报表)。 7.上年度及最近撒半年的银行流水。 8.公司简介及公司高管(董事长、总经理及财务负责人)简历和身份证复印件,自然人股东身份证复印件。 9.在银行借款、向社会融资及对外担保情况(见附件5)。 10.股东会决议(见附件1) 11.贷款申请书(见附件2) 12.企业基本信用信息报告(企业征信系统)及委托查询的授权委托书(见附件6)。 13.企业法定代表人及主要股东个人信用报告(个人征信系统)及委托查询的授权委托书(见附件7)。 14.建设行政主管部门核准的房地产开发企业资质证书 15.项目建议书、可行性研究报告及批准文件、项目年度投资计划、项目《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《国有土地使用证》、《建设工程开工许可证》、《商品房屋销(预)售许可证》。

17.项目租售方案及有效的收益分配协议。 18.与业主单位签订的房地产开发建设工程合同及资金到位情况(已付款项、未付款项及未付部分的付款计划)。 二、担保单位应提供的相关资料 1.法人股东担保证明资料:经年检的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本、章程、上年度审计报告、最近月份财务报表、股东会决议(见附件4) 2.自然人股东及高管担保证明材料:需提供相关自然人及其配偶身份证、结婚证、户口本复印件、个人财产清单(见附件4)及相关资产的权属证明。 3.财产抵(质)押担保的需提供抵(质)押物的权证及相关资料。 4.当保人和抵(质)押人出具承诺书(见附件3)。 上述资料中所有复印件均需加盖公章,多页文件除需在首页加盖公章外,还应加盖骑缝章。另外,身份证复印件需正反复印并加盖公章。 附件:1.股东会议书 2.借款申请书 3.担保承诺书 4.保证人(自然人)家庭财产一览表 5.借款及对外担保情况表 6.授权委托书(法人) 7.授权委托书(自然人)

需由企业提供的评估资料清单(通用)

企业提供的资料清单 一、管理类 1、企业法人营业执照复印件、税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、国有产权登记表(证)复印件、专项经营资格证复印件(所有复印件均需加盖公章); 2、公司(包括总公司本身及下属子公司、控股公司、合资公司)章程、公司投资合同、企业财务制度、验资报告等; 3、委托方及资产占有方承诺函; 4、关于进行资产评估有关事项的说明(见附件1); 5、公司组织机构图,总平面图; 6、有关本项资产评估的股东会决议、董事会决议及有关主管部门的批文; 7、有关本项经济行为的可性行研究报告、方案、资产处置方案及有关部门的批复文件; 8、公司评估基准日及前三年经审计后的主要财务会计报表(资产负债表、损益表、现金流量表)和附表(利润分配表、费用表); 9、企业清产核资报告; 10、年度审计报告、过去的资产评估报告; 11、有关公司整体情况的其他材料。 二、财务类 1、银行存款 1)含有评估基准日余额的银行对帐单;若帐面金额与银行对帐单金额不一致时,应提供银行存款余额调节表,注明其中未达帐项并说明原因; 2)如银行存款为定期存单,应说明存款起止期限、存款利率并提供存单复印件(审验原件); 3)银行存款询证函(另行提供询证函样本)。 2、股票投资 1)权属证明复印件(如股权证\托管证\交割单等)(审验原件);

2)若该科目中有已存入证券公司但尚未进行短期投资的现金应加以说明,并比照银行存款提供相应资料。 3、债券投资 债券复印件或其他可证明企业拥有所申报的债券产权的文件资料(审验原件)。 4、应收票据 1)“涉及法律诉讼”的款项提供法院判决书等有关法律文件; 2)用于抵押的应收票据提供抵押文件; 3)大额应收票据的复印件。 5、应收股利 董事会决议或其他利润分配文件 6、应收帐款、预付帐款、 1)对可疑债权应逐笔填制可疑债权调查表(调查表样本另行提供); 2)对“涉诉”的款项应提供法院判决书等有关法律文件; 3)基准日后已收回的款项,应提供原始凭证复印件,如汇款单、进帐单等; 4)欠款单位破产、关闭或资不抵债证明; 5)协助发放应收帐款(预付)帐款询证函(样本另行提供); 6)金额较大的应收(预付)帐款的合同或协议复印件; 7)大宗预付款合同协议复印件。 7、其他应收款 1)金额较大的其他应收款的借款协议、收据复印件; 2)其他资料参照应收帐款 8、应收补贴款 有关发放补贴的文件复印件。 9、存货 1)大宗原材料及主要材料、库存商品近期大额采购合同复印件; 2)大额委托加工合同复印件; 3)大宗商品(产品)销售合同复印件;

25信贷业务档案管理办法(定稿)

信贷业务档案管理制度 第一章 总则 第一条 为加强信贷业务档案管理,确保信贷资料的完整性,促进信贷业务经营的合法性和信贷资产的安全性,根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定,特制定本制度。 第二条 信贷业务档案是指在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及与信贷客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料。主要由借款人的基本资料、信贷业务中的相关契约和信贷管理资料等组成。 第三条 信贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分,各信贷部门应配合综合档案部门,对信贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。信贷部门负责信贷业务档案移交前的收集、整理、立卷、归档工作,并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。综合档案部门负责信贷业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作,并对移交后的信贷业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第四条 各级管理单位要制定有关信贷业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度,做到科学管理、有效利用,严防损毁散失,确保信贷业务档案的完整和安全。 第五条 信贷业务档案涉及国家、小额贷款公司和企业的秘密,档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第二章 信贷业务档案的归档方法 第六条 信贷业务档案按照法人客户建立,一户一档,自然人客户也可按区域建档。 第七条 信贷业务档案分为五类: 权证类:采用抵押、质押担保方式的信贷业务,能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件;

要件类:办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务的合法性、合规性的基本要件; 管理类:借款人的基本资料; 保全类:资产风险管理的相关资料; 综合类:小额贷款公司内部管理资料等。 每个客户档案分为三个区域即:立卷区、归档区、权证区。1、立卷区存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。2、归档区存放已经执行终了业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。3、权证区(立卷区和归档区的权证类主要是指抵(质)押物的清册和移交清单等)抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件不在信贷档案中管理,其中有价单据必须存放于金库,其他权证类档案存放于档案库内的保险柜中,但必须双人、双锁保管。 第三章 信贷业务档案的基本内容 第八条 权证类档案包括:抵押物(质物)评估报告或作价依据,抵押物(质物)所有权、使用权证或证明文件,已办理抵押(质押)登记的他项权证或有关证明文件,抵押物清单,权利质押中的各种有价单据,抵押物(质物)保险单,抵押(质押)公证书(企业办理的要收集)等,抵押物的保险单。 第九条 要件类档案包括:企业授信情况有关资料、企业信用等级评定报告和审定意见、各类客户信贷业务申请报告和申请书、各类客户信贷业务调查报告、各类客户信贷业务调查审查审批书、审贷会会议纪要、公司向上级部门的推荐审查意见、上级部门的贷款批准意见、贷款意向书、贷款承诺函、各类法人客户信贷业务借款合同(协议书)、借据、担保合同(担保协议)或担保函、核保书、抵(质)押核实书、保险合同、贷款法律审查意见(按相关制度规定应出具的)、准贷(签)证、到逾期贷款本息催收通知及回执、贷后检查记录和贷款检查报告、企业经营活动分析报告、保证金进账证明资料、自然人的资信评定书,法人客户的信贷登记咨询书,以及涉及贷款审查、审批、发放的其他必要资料。 其他业务所必须的要件等等。 第十条 管理类档案包括借款人的基本资料和担保人的相关资料:《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副本或复印件、《企业资质登记证》复印件、《特种经营许可证》复印件、《税务

客户车贷需要提供的材料清单(详细版)

贷款金额5—50万,不高于贷款用途中的交易价格,车辆评估价格的50%(通过二手车网评估) 贷款年限1—3年 二手车受理 条件1.适用于所有品牌车辆且使用年限不超过5年,且车龄+贷款年限≤8年(以 首次上牌登记日为准)。 2.车辆行驶里程不超过8万公里,二手车评估价格在10万以上,可受理部 分知名品牌的跑车与房车。 3.已上牌且未抵押的自用车辆。 贷款人年龄年龄:25周岁(含)~55周岁(含) 贷款人征信 条件1.最近24个月内有1次(含)以上连续逾期达90天的记录 2.最近12个月内有1次(含)以上连续逾期达60天的记录 3.最近12个月内有6次(含)以上逾期的逾期记录 4.最近6个月内有1次(含)以上连续逾期达30天的记录 5.近一个月内非我行信用报告因“贷款审批”或“信用卡审批”查询次数 不超过两次(同一机构一周内同一原因多次查询按一次计算)。 贷款人受理 条件1.本地户口+本地居住+本地工作 2.本地户口+本地房产+异地工作 3.异地户口+本地房产(满1年以上)+本地工作(本地流水) 4.异地户口+本地居住+本地公司(营业满1年,持股满半年) 5.异地户口+本地居住+提供本地社保、代发工资记录(满1年) 6.不符合以上受理条件的客户需要提供本地户口+本地房产的担保人。 客户类型 1.标准受薪:以工资为主要收入的人群,如:教师、公务员、企业员工,需要提供所在单位开具的收入证明与对应的银行代发工资流水账单做证 明,以及不持有股份的企业法定代表人或者持股比例10%(含)以下的 股东。 2.自雇人士:以企业盈利为主要收入,并且企业占股10%以上能提供相应 的营业执照和股份证明的公司股东。 3.自由职业:以个人名义经商、做买卖、承包工程,以及不属于以上2种 人士的群体(由于自由人士的收入存在不稳定性,还款风险比较高,贷 款审批要求比较严格,因此在申请相同贷款金额时,自由职业需要提供 的财力证明是标准受薪、自雇人士的2倍) 按揭所需要提供的个人材料 (先提供材料复印件,待面签合同时核实原件) 身份证明与征信授权书身份证:夫妻双方的身份证、港澳台通行证、护照、台胞证、军官证等(任选其一)正反面复印件。 征信授权书:客户需要签署我公司提供的征信授权书。 婚姻证明已婚者:结婚证、户口本、征信报告、事实婚姻者可提供孩子的出生证。 未婚者:户口所在地民政局盖章的无婚姻证明(民政局打印需带户口本、身份证)如客户年龄小于24周岁可签署一份单身声明书,证明未婚状态。 离异:离婚证、离婚协议、法院判决书等

企业贷款所需资料清单,贷款申请条件及流程

企业贷款所需资料清单,贷款申请条件及流程 很多贷款客户纠结在利息这个事上,我想告诉你利息就像5元的停车费,再便宜都觉得贵,突然有一张罚单贴在你车上让你交500元违章停车罚款的时候,真恨不得给自己一耳光,早知道给20元停车费我也愿意! 当项目资金链出现问题,让公司亏了100万、300万、500万的时候才发现:那几百,几千的利息真的很便宜!在平时生活中,每个人都会遇到资金周转困难的时候,企业也不例外。这时候,申请贷款是最好的解决方法。 只是如何申请企业贷款,申请企业贷款需要满足那些要求呢?企业贷款是指企业为了生产经营的需要,向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式。 企业贷款的特点:低门槛、高额度、低利率、高风险 一、申请企业贷款基本条件 1、须经国家工商行政管理部门批准设立,登记注册,持有营业执照; 2、实行独立经济核算,自主经营、自负盈亏。即企业有独立从事生产、商品流通和其他经营活动的权力,有独立的经营资金、独立的财务计划与会计报表,依靠本身的收入来补偿支出,独立地计划盈亏,独立对外签订购销合同; 3、有一定的自有资金; 4、遵守政策法令和银行信贷、结算管理制度,并按规定在银行开立基本账户和一般存款账户; 5、产品有市场;有固定的经营场所,合法经营。 6、生产经营要有效益; 7、不挤占挪用信贷资金; 8、恪守信用、具备履行合同、偿还债务的能力,无不良信用记录 另外,企业周转贷款审批手续相比其他企业贷款来说,要简单一些。在申请时,一般需要提供以下资料: 1、企业法人的有效身份证件、户籍证明、婚姻状况证明、居住证明; 2、经年检的企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证,连续近半年的对公或对私银行流水,近两年的财务报表和最近一期财务月报表; 3、抵押房产权属证明原件; 4、银行要求提供的其他资料。 二、企业贷款申请表填写 1、借款申请表填写并按照所需提交书面文件的细目准备材料: 2、法定发证机关办理的年审合格的本企业贷款证; 3、贷款申请报告。报告载明了下列内容:企业的基本情况,包括注册资金、企业性质、隶属关系、办公地点、联系电话、联系人、主营业务及企业介绍;企业法人概况,包括姓名、性别、文化程度、专业职称、曾经从事的职业及职务、有何业绩等;详细写清借款金额、用途、期限、还款途径及担保形式,以及附上项目可行性报告、购销合同等;企业财务情况,包括货币资金、存货量、负债总额、所有者权益合计、总资产、本期净利润以及最近一年累计利润总额; 4、财务报表。包括两方面内容:上年度的资产负债表、损益表和财务状况变动表;本期的资产负债表和损益表;

银行贷款资料清单

附件2: 银行贷款资料清单 1.征信报告(24期以内连续4次,累积10次;24期以外连续6次逾期的原则上不予受理),提交原件1份 2.房查记录,提交盖章原件1份 3.借款人身份证,提交6份复印件,将身份证正反面复印在一页上 4.借款人户口本(首页+户主页+本人页),提交复印件2份 5.婚姻状况证明(结婚证或离婚证或离婚协议或法院判决书或死亡证明;单身人员填写婚姻状况承诺书),结婚证或离婚证需要复印盖章页和信息页,提交复印件2份 6.借款人收入证明(需盖公司公章)(收入需为本次贷款和已有负债之和的两倍以上),提交原件1份 7.借款人银行流水半年以上(非工资代发需提供一年以上),提交银行柜台盖章原件1份 8.若查询无房有贷则需要出示相关资产证明(车贷出示行驶证;外地房贷出示对应贷款合同)无贷款不需要 9.若为个体户则需要提供营业执照、代理合同等经营资料,提交复印件2份 10.提供一张武汉市农村商业银行储蓄卡,提交正反复印件1份

如有共同还款人则需要提供如下资料(配偶或财产共有人为固定人员): 11.共同还款人征信报告(24期以内连续4次,累积10次;24期以外连续6次逾期的原则上不予受理) 12.共同还款人房查记录 13.共同还款人身份证 14.共同还款人户口本(首页+户主页+本人页) 15.共同还款人收入证明(需盖公司公章)(收入需为本次贷款和已有负债之和的两倍以上) 16.共同还款人银行流水半年以上(非工资代发需提供一年以上) 17.共同还款人若查询无房有贷则需要出示相关资产证明(车贷出示行驶证;外地房贷出示对应贷款合同) 18.共同还款人若为个体户则需要提供营业执照、代理合同等经营资料 说明:以上资料均提供原件进行审核,无需提交原件的核实原件后提交复印件。

个人消费贷款资料清单综述

个人消费贷款 送审资料清单 客户姓名:担保方式:(提交的资料在方框中打勾) 一、银行内部资料 1、照片(经办人和借款人夫妻双方的合照各照片两张②照片大小控制在8 至10寸之间,以能够清晰辨识照片内容为标准③针对照片内容,在照片下方空白处做出注记);□2、《兴业银行个人综合消费借款(额度)及信用卡申请表》(主协办、负责 人签名,并签署意见);□ 3、消费贷款预审表;□ 4、《兴业银行个人贷款申请访谈记录》(主协办签名);□ 5、《兴业银行个人贷款“兴业卡-消费贷款专户”开立申请表》(主办调 查岗和会计岗签名并签署意见);□ 6、《兴业银行个人综合消费贷款账户监管协议》(主、协办签字)□ 7、《主办客户经理承诺函》;□ 二、申请人基本资料 1、借款人夫妻双方身份证件复印件(新版身份证需复印正反面);□ 2、借款人夫妻双方户口本复印件(含户口首页);□ 3、婚姻证明(婚证复印件或单身证明原件,如离婚还需提供借款人的离婚证和《离婚协议书》);□ 4、借款人居住地址证明;(房屋两证或购房合同复印件);□ 5、借款人夫妻经济收入证明; 6、借款人夫妻近六个月银行流水;(能反映其主要结算和收入情况) □7、借款人夫妻双方签署的《征信授权书》□★8、借款人个人房产、车产等其他证明个人资产实力的证明材料,如:存单、租赁合同、国债凭证、基金、股票持仓清单、人寿保险缴费单、房产证、汽车行驶证等;□信用

1、《兴业银行零售信贷业务员工推荐表》(推荐人及机构负责人签字并签署意见)□ 五、借款用途资料 1、此次贷款用途的相关协议、合同及相关证明文件;□ 2、此次贷款最终收款方的营业执照和法人身份证明;□ 六、提供的其他有关资料 1、;□ 2、;□ 3、;□ 欠缺资料: 欠缺原因:

公司类贷款提供资料清单

乐陵市农村信用联社 办理公司类贷款所需资料清单 重要提示:为了一切急企业所急、想企业所想,加快贷款手续办理速度,节约企业贷款资料提交时间,企业在向我社申请公司类流动资金贷款提交资料时,企业法人和企业会计一定要认真阅读以下所需资料清单,严格按照提交资料顺序和所提示的要求去做,尤其是企业会计要明白,浪费时间就是为你公司添麻烦,敬请按照以下内容认真准备公司类贷款资料:使用纸张标准:所有需复印的原件证件和电子版书写资料必须用A4纸复印和打印,保证所提供的资料清楚、完整、整齐,否则联社公司业务部不予受理或直接退回,其责任有企业法人及会计自负。 资料顺序标准:资料一定要按照以下数码顺序提供资料,会计一定要注意前后顺序。 封面要求标准:用塑料抽条封面。 复印件要求标准:凡是证件复印件一律加盖企业公章,盖章要清晰,复印要完整清楚。 一、公司类贷款借款方所需提供资料如下: 1、借款人基本情况调查表:为表格式(联社给企业提供)。 2、企业流动资金借款申请书:为表格式(联社给企业提供)。 3、企业书面借款申请:企业自己形成书面申请书,其内容包括⑴基本情况(成立日期、地点、注册、法人、股东出资、人员、经营范围等)。⑵经营情况(资产情况、生产规模、产品情况、销售情况、经济效益等)。⑶公司发展前景。⑷需求贷款的背景和原因。⑸需求贷款结论(借款金额{例流动资金贷款或者收回再贷等}、具体购进材料用途{例钢材或者木材}、借

款方式{抵押或者企业担保}、期限{几个月},还款来源{销售收入及其他}、结息方式{按月纳息,到期还本}等,并写明承诺向联社提供的资料均真实合法有效,尾页加盖企业公章和法人代表签字。 4、股东会决议:借款金额{例流动资金贷款或者收回再贷等}、具体购进材料用途{例钢材或者木材}、借款方式{抵押或者企业担保}、期限{几个月},还款来源{销售收入及其他}、结息方式{按月纳息,到期还本}等,并写明承诺向联社提供的资料均真实合法有效。(样本有联社提供)。注意一人独资公司为股东决议,两人以上为股东会决议。 5、定期结息承诺书、贷款到期归还承诺书、单位预留印鉴及法定代表人签字样本、股东会或董事会成员名单、授权委托书(以上样本有联社提供)。 6、《中华人民共和国组织机构代码证书》、《企业法人营业执照》、《税务登记证》、《企业法人资质登记证》、《开户许可证》、《生产许可证》、《特种行业其他经营证书》、《环保证书》等,经年检后的正副本复印件;贷款卡复印件及人民银行年检存根复印件、法定代表人及家属、股东、主管会计身份证复印件、户口簿复印件(索引、户主、本人页)(按证件顺序整理) 7、企业征信授权书及法定代表人、股东、财务会计征信授权书。(企业征信授权书落款加盖公章和法人代表签字;法定代表人、股东、财务会计征信授权书有本人签字盖章)。 8、验资报告复印件或有关注册资本来源证明材料,变更登记有关文件的复印件。 9、当地工商部门批准的企业章程(变更法人、股东或者增资的公司要提供工商部门的变更、增资证明附后)

贷款话术

第一章、电话开场白话术 一、话术 客户:喂,哪位? 信贷经理:您好,打扰了,我们是银行信贷中心,请问您最近有无资金周转需要? 客户:不需要。 信贷经理:没关系,你可以花两分钟了解下我们的贷款产品,如果以后有需要了也可以派上用场,你说对不对! 二、话术 客户:喂,哪位? 信贷经理:您好,打扰了,我们是平安信贷部,现在公司推出一份无抵押无担保个信用贷款,咨询下您最近有无资金周转需要? 客户:不需要。 信贷经理:好,那无打扰你。88 第二章、信贷话术案例

1、信用贷话术案例(收集资料) 客户:你好,你这边是做贷款的吗? 信贷员:是的,无抵押信用借款。 客户:怎么贷款? 信贷员:先生您怎么称呼呢?(知道称呼后,拉近关系的第一步:例如李苏黄) 信贷员:只要您有稳定工作和收入,个人信用良好就可以申请,我们平台经过审核后为你审批贷款!请问你是做生意还是上班的?(不要先问贷多少钱,而是先了解客户的信息,如果先问贷多少钱,客户接下来会马上问利息,如果客户觉得利息高就会直接拒绝) 客户:有什么不一样吗? 信贷员:如果你是上班的,那么要求工资是银行代发的,而且要正式上班满6个月以上!要是做生意的话,营业执照要一年以上!(直接了当,避免说了一大推到最后客户不符合条件) 客户:哦,我是上班的(或做生意的)。 信贷员:那您在现在这个单位上班多长时间了? 客户:一年多了 信贷员:一个月的工资大概有多少呢? 客户:5000多 信贷员:工资是打卡还是发现金呢? 客户:打卡的 信贷员:那您有正常交社保公积金吗? 客户:有交社保,没有公积金。

信贷员:您的社保交了多长时间了 客户:一年 信贷员:除了社保,你自己有没有交其他商业保险呢? 客户:没有(有,如果有信贷员继续问商业保险交了多少年,每年交多少钱,投保人是谁.)信贷员:那您现在在本地有没有其他一些固定资产呢?比如商品房、车辆之类的。 客户:没有,没房没车就不能贷款吗? 信贷员:当然不是了,只不过如果您能提供房产或车辆等资产证明,可以提高你贷款额度和审批通过率。 客户:哦,这样啊 信贷员:是的,那您现在打算贷多少钱呢? 客户:5万左右 信贷员:计划贷多长时间呢 客户:贷1年左右吧。 信贷员:你之前有没有在其他地方贷款过呢? 客户:没有(有),如果有继续问贷款了多少钱,每个月还多少,什么时候到期。 信贷员:您有没有出现贷款或信用卡没有正常还情况呢? 客户:有(或没有) 信贷员:是什么时候逾期的? 客户:去年 信贷员:逾期了多长时间? 客户:一个多月吧

个人贷款申请材料清单

个人贷款申请材料清单 一、借款申请人需提供材料: 1.有效的身份证件原件及复印件; 2.户口簿或有效的居留证件复印件; 3.婚姻状况证明材料复印件; 4.借款申请人还款能力证明材料 (1)证明借款人经营收入的材料,包括股东分红决议、纳税证明等; (2)证明借款人有稳定工资、薪金收入的从业证明或收入证明:包括工作证明、职称证明、雇主证明、收入证明、至少过去三个月的工资单、工资卡或存折、住房公积金缴交清单、个人所得税完税凭证、个体业主的营业执照及纳税凭证等; (3)证明借款人有其他收入来源的材料,包括房屋租赁合同、金融资产的利息收入清单等; (4)证明借款人及家庭资产情况材料,包括房产证、存单、股票、债券等(该项作为借款人还款能力证明的补充)。 5.学历证明、专业技术职称证书复印件; 6.个人从业经营历史及家庭情况介绍; 7.在江阳联社重湾分社开立的个人结算账户证明资料; 8.借款人的负债情况明细。 用途:个人生产经营贷款: 1.营业执照、经营许可证等可以证明其从事生产经营的相关资料复印件; 2.共同经营人的有效身份证明复印件;共同经营的合同或协议; 3.经营纳税证明复印件。 4.贷后支付购货的发票或收据等。 用途:个人消费性贷款: 1.购房:借款人已签订的合法的《购房合同》、首付款发票(不低于40%)、 贷后支付购房款的发票或收据等; 2.装修:房屋装修合同、清单、装修的地点(产权证)、首付款证明、 贷后支付装修款后的装修发票或收据等; 二、担保材料 (一)抵押方式 1.抵押人为自然人的,应提供下列材料: (1)抵押人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其他有效居留证件)和结婚证; (2)抵押人的居住证明(户口簿); (3)抵押人及配偶同意提供抵押担保的书面文件。 以共有财产抵押的,还应有全体共有人同意以该财产设定抵押的书面文件,抵押人为全体共有人。 以按份共有的财产抵押的,还应有抵押人对该财产占有份额的证明及其他共有人同意抵押人以其所占份额设定抵押的书面文件。

银行授信需提交资料清单

提交资料及情况说明 一、公司基础资料: 1、授信申请书 2、公司简介、产品介绍及资料、公司的经营情况及发展前景说明、公司架构图; 3、法人、股东及管理人员简历 4、法定代表人证明; 5、同意授信的股东会(董事会)决议、同意抵押(质押)的股东会(董事会)决议、同意抵押(质押)承诺书 6、验资报告、公司章程、企业工商登记查询证明、营业执照、法人代码证、税务登记证、公司有关的特许经营证书或协议、公司有关的荣誉证书等; 7、纳税凭证或证明 8、员工人数及近三个月公司的水电费凭证、员工工资 9、公司贷款卡及年审资料,保证人、抵押人贷款卡 二、财务资料: 1、近三年财务报表及最近一期报表 2、最近一期报表须附上:(1)应付账款明细及账龄;(2)预付账款明细及账龄;(3)存货的明细及账龄;(4)预收账款的明细及账龄;(5)其他应付款明细及账龄;(6)应收账款明细及账龄;(7)资本公积的构成及原因;(8)账户资金分配情况及使用情况;(9)长短期借款及应付票据的构成〔借款、承兑银行、保证金比例、抵(质)押物情况、期限〕;(10)销售收入及销售成本的构成情况(主要客户); 三、结算、贷款资料: 1、主要结算银行名称、账号(注明:一般或基本账户); 2、主要结算银行近3个月银行对帐单(明细) 3、他行贷款或授信明细(注明:贷款银行名称、贷款金额、贷款起止时间) 附表: 结算情况 主要结算户所在行帐号年结算量年日均存款 基本帐户

一般帐户 一般帐户 贷款或授信情况 借款人名称贷款银行贷款额度发放日到期日 四、经营资料: 1、采购合同、销售合同等(正在实施和新签定) 2、提供部分增值税发票 五、抵、质押物资料: 1、自然人 房地产权证、抵押人身份证、户口簿、婚姻证明、配偶身份证复印件、贷款卡; 2、企业 (1)如抵押人为企业,需提供企业的基础资料,法人、股东身份证,贷款卡及年审资料,同意抵押(质押)的股东会(董事会)决议,同意抵押(质押)承诺书,法定代表人证明,最近3年年度财务报表等) (注:范文素材和资料部分来自网络,供参考。只是收取少量整理收集费用,请预览后才下载,期待你的好评与关注)

客户车贷需要提供的材料清单(详细版)

贷款金额—万,不高于贷款用途中的交易价格,车辆评估价格的(通过二手车网评估)贷款年限—年 二手车受理 条件1.适用于所有品牌车辆且使用年限不超过年,且车龄贷款年限≤年(以首 次上牌登记日为准)。 2.车辆行驶里程不超过万公里,二手车评估价格在万以上,可受理部分知 名品牌的跑车与房车。 3.已上牌且未抵押的自用车辆。 贷款人年龄年龄:周岁(含)~周岁(含) 贷款人征信 条件1.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 2.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 3.最近个月内有次(含)以上逾期的逾期记录 4.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 5.近一个月内非我行信用报告因“贷款审批”或“信用卡审批”查询次数 不超过两次(同一机构一周内同一原因多次查询按一次计算)。 贷款人受理 条件1.本地户口本地居住本地工作 2.本地户口本地房产异地工作 3.异地户口本地房产(满年以上)本地工作(本地流水) 4.异地户口本地居住本地公司(营业满年,持股满半年) 5.异地户口本地居住提供本地社保、代发工资记录(满年) 6.不符合以上受理条件的客户需要提供本地户口本地房产的担保人。 客户类型 1.标准受薪:以工资为主要收入的人群,如:教师、公务员、企业员工,需要提供所在单位开具的收入证明与对应的银行代发工资流水账单做证 明,以及不持有股份的企业法定代表人或者持股比例(含)以下的股东。 2.自雇人士:以企业盈利为主要收入,并且企业占股以上能提供相应的营 业执照和股份证明的公司股东。 3.自由职业:以个人名义经商、做买卖、承包工程,以及不属于以上种人 士的群体(由于自由人士的收入存在不稳定性,还款风险比较高,贷款 审批要求比较严格,因此在申请相同贷款金额时,自由职业需要提供的 财力证明是标准受薪、自雇人士的倍) 按揭所需要提供的个人材料 (先提供材料复印件,待面签合同时核实原件) 身份证明与征信授权书身份证:夫妻双方的身份证、港澳台通行证、护照、台胞证、军官证等(任选其一)正反面复印件。 征信授权书:客户需要签署我公司提供的征信授权书。 婚姻证明已婚者:结婚证、户口本、征信报告、事实婚姻者可提供孩子的出生证。未婚者:户口所在地民政局盖章的无婚姻证明(民政局打印需带户口本、身份证)如客户年龄小于周岁可签署一份单身声明书,证明未婚状态。 离异:离婚证、离婚协议、法院判决书等 居住证明(包括五区八县)如:贷款人或其配偶的房产证,购房合同和购房发票,自建房的土地证,村委会、居委会、街道办事处、所在小区物业盖章的居住证明,暂住证,租赁合同,有显示主贷人姓名、地址的水电煤气缴费单据、信用卡对账单等。(如客户提供夫妻双方父母、兄弟姐妹名下的房产时,需要提供亲属关系证

最新项目贷款申请资料清单资料

项目贷款申请资料清单 工商银行 一、项目公司所需资料 1、营业执照复印件 2、机构代码证复印件 3、税务登记证复印件 4、企业公司章程 5、企业法人代表及财务经理身份证复印件 6、验资报告 7、财务报表 8、贷款卡复印件及密码 9、贷款申请 10、董事会同意贷款的决议 11、法人代表履历情况 12、其他资料 二、项目公司股东所需资料 1、营业执照复印件 2、机构代码证复印件 3、税务登记证复印件 4、企业公司章程 5、企业法人代表及财务经理身份证复印件 6、验资报告 7、财务报表 8、贷款卡复印件及密码

9、其他资料 三、项目所需资料 1、项目可行性研究报告 2、关于可行性研究报告的批复 3、有权部门对项目的批复或核准备案文件 4、环评批复 5、项目土地落实情况(土地证或国土资源部等有关部门批复) 6、项目初步设计(个别项目可能没有) 7、初步设计批复 8、项目设计、施工、监理单位资质资料 9、项目资本金来源情况证明资料 10、其他资料(包括个别项目可能需要的资质证书、需要签订的特许权协议书等资料) 四、项目贷款抵押或担保所需资料 项目贷款的担保方式一般分质押、抵押和担保三种方式。采取质押方式担保可提供的质押物一般有银行存单、汇票、国债、收费权等,以上质押物需要企业提供存单、汇票、国债的原件,收费权质押需要提供有权部门同意收费权质押的批文及收费许可证。 采用抵押方式担保可使用的抵押物主要有土地使用权、房地产和机器设备等。采用抵押方式担保需提供如下资料: 1、抵押人同意抵押的书面文件 2、抵押物权属证明(指房产证、土地证等) 3、抵押物清单及基本资料(包括抵押物的名称、数量、质

客户车贷需要提供的材料清单详细

客户车贷需要提供的材料清单(详细版)

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贷款金额5—50万,不高于贷款用途中的交易价格,车辆评估价格的50%(通过二手车网评估) 贷款年限1—3年 二手车受理 条件1.适用于所有品牌车辆且使用年限不超过5年,且车龄+贷款年限≤8年(以 首次上牌登记日为准)。 2.车辆行驶里程不超过8万公里,二手车评估价格在10万以上,可受理部 分知名品牌的跑车与房车。 3.已上牌且未抵押的自用车辆。 贷款人年龄年龄:25周岁(含)~55周岁(含) 贷款人征信 条件1.最近24个月内有1次(含)以上连续逾期达90天的记录 2.最近12个月内有1次(含)以上连续逾期达60天的记录 3.最近12个月内有6次(含)以上逾期的逾期记录 4.最近6个月内有1次(含)以上连续逾期达30天的记录 5.近一个月内非我行信用报告因“贷款审批”或“信用卡审批”查询次数 不超过两次(同一机构一周内同一原因多次查询按一次计算)。 贷款人受理 条件1.本地户口+本地居住+本地工作 2.本地户口+本地房产+异地工作 3.异地户口+本地房产(满1年以上)+本地工作(本地流水) 4.异地户口+本地居住+本地公司(营业满1年,持股满半年) 5.异地户口+本地居住+提供本地社保、代发工资记录(满1年) 6.不符合以上受理条件的客户需要提供本地户口+本地房产的担保人。 客户类型 1.标准受薪:以工资为主要收入的人群,如:教师、公务员、企业员工,需要提供所在单位开具的收入证明与对应的银行代发工资流水账单做证 明,以及不持有股份的企业法定代表人或者持股比例10%(含)以下的 股东。 2.自雇人士:以企业盈利为主要收入,并且企业占股10%以上能提供相应 的营业执照和股份证明的公司股东。 3.自由职业:以个人名义经商、做买卖、承包工程,以及不属于以上2种 人士的群体(由于自由人士的收入存在不稳定性,还款风险比较高,贷 款审批要求比较严格,因此在申请相同贷款金额时,自由职业需要提供 的财力证明是标准受薪、自雇人士的2倍) 按揭所需要提供的个人材料 (先提供材料复印件,待面签合同时核实原件) 身份证明与征信授权书身份证:夫妻双方的身份证、港澳台通行证、护照、台胞证、军官证等(任选其一)正反面复印件。 征信授权书:客户需要签署我公司提供的征信授权书。 婚姻证明已婚者:结婚证、户口本、征信报告、事实婚姻者可提供孩子的出生证。 未婚者:户口所在地民政局盖章的无婚姻证明(民政局打印需带户口本、身份证)如客户年龄小于24周岁可签署一份单身声明书,证明未婚状态。 离异:离婚证、离婚协议、法院判决书等

申请贷款企业提供材料清单.doc

申请贷款企业提供材料清单 (一)《洛阳市科技型中小企业贷款需求登记表》; (二)“三证合一”营业执照副本复印件(或营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件)、开户许可证复印件、机构信用代码证复印件; (三)行业经营许可证复印件; (四)排污许可证、环评证书复印件; (五)公司章程复印件(最新工商局查询版); (六)高新技术企业证书、河南省科技型中小企业证书复印件; (七)拥有自主知识产权及专有技术证明材料; (八)近两年度研发费用总额占主营业务收入2%以上的证明材料; (九)职工和科技人员情况说明材料(包括人员人数、学历结构、科技人员名单及其工作岗位/职务); (十)其他能够体现企业科技创新能力的证明材料,如:建设的研发平台资质,承担的各类科技计划项目,开展的产学研合作,获得的股权投资机构投资等;(十一)近三年度和最近三个月的财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表)复印件; (十二)近三年度和最近一期企业增值税/所得税纳税申报表复印件; (十三)最近半年纳税凭证复印件; (十四)最近半年的水电费发票及相关能耗证明材料; (十五)最新月份的企业信用报告。

(封面模板) 洛阳市科技型中小企业 风险资金池贷款申请材料 企业名称(公章): 通讯地址: 联系人: 联系电话:

材料汇编目录(模板1) 说明: 1.企业应如实全面提供申请材料(如未涉及请在备注中说明),并加盖公章。 2.纸质装订材料按照顺序汇总,每项之间用色卡纸隔开。 3.纸质装订材料一式两份,并加盖骑缝章。

自主知识产权及专有技术情况汇总(模板2) 注:需提供本表所列科技成果(专利证书、软件著作权等),或其他能够证明所拥有的知识产权及专有技术的证明材料的复印件。

个人贷款申请材料清单房贷申请材料清单

个人贷款申请材料清单房贷申请材料清单 一、借款申请人需提供材料: 1.有效的 __件原件及复印件; 2.户口簿或有效的居留证件复印件; 3.婚姻状况证明材料复印件; 4.借款申请人还款能力证明材料 (1)证明借款人经营收入的材料,包括股东分红决议、纳税证明等; (2)证明借款人有稳定工资、薪金收入的从业证明或收入证明:包括工作证明、职称证明、雇主证明、收入证明、至少过去三个月的工资单、工资卡或存折、住房公积金缴交清单、个人所得税完税凭证、个体业主的营业执照及纳税凭证等; (3)证明借款人有其他收入的材料,包括房屋租赁合同、金融资产的利息收入清单等;

(4)证明借款人及家庭资产情况材料,包括房产证、存单、股票、债券等(该项作为借款人还款能力证明的补充)。 5.学历证明、专业技术职称证书复印件; 6.个人从业经营历史及家庭情况介绍; 7.在江阳联社重湾分社开立的个人结算账户证明资料; 8.借款人的负债情况明细。 用途:个人生产经营贷款: 1.营业执照、经营许可证等可以证明其从事生产经营的相关资料复印件; 2.共同经营人的有效 __明复印件;共同经营的合同或协议; 3.经营纳税证明复印件。 4.贷后支付购货的发票或收据等。

用途:个人消费性贷款: 1.购房:借款人已签订的合法的《购房合同》、首付款发票(不低于40%)、 贷后支付购房款的发票或收据等; 2.装修:房屋装修合同、清单、装修的地点(产权证)、首付款证明、 贷后支付装修款后的装修发票或收据等; 二、担保材料 (一)抵押方式 1.抵押人为自然人的,应提供下列材料: (1)抵押人及配偶的有效 __件(居民 __或其他有效居留证件)和结婚证; (2)抵押人的居住证明(户口簿);

客户进件资料清单

客户进件资料清单 1.营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本、开户许可证、 贷款卡正反面复印件、企业简介(必须是正常年检过后的,面审时须携带原件)【企业】 2.网查报告(工商等企业网以及企业、法人的法院执行,附WORD文档)【业 务员准备】 3.验资报告、公司章程(必须由业务人员陪同工商局调档)【企业业务员陪同】 4.企业法人夫妻双方、实际控制人夫妻双方、主要股东(共借人)身份证、户 口本、个人征信、个人流水(近6个月)、婚姻证明,企业的基本户流水(近6个月)、一般户流水(近6个月)、企业征信。实际控制人、法人代表、主要股东的个人简历。【个人】 5.连续3个年度及当期财务报表【企业】 6.截止上月末的往来明细(应收、应付、其他应收、其他应付、预收、预付, 附表格)【企业】 7.截止上月末的存货明细并附有仓库的照片(企业有管家婆一类的进销存管理 软件的需电脑截图)【企业】 8.固定资产清单(生产型企业必备)【企业】 9.截止上月的短期借款、应付票据的明细(注明每笔贷款的贷款行、贷款时间、 贷款金额、担保措施)【企业、个人】 10.去年全年所得税汇算申报表的首页,连续3个年度(每年1月份当月)及近 三月纳税申报表,去年全年、今年全部的纳税凭证(最低不得少于连续6个月的完税凭证)【企业】 11.近期大额的订货及销售合同,尽量提供齐全(以所提供资料计算营业能力) 【企业】 12.公司相关的特殊行业资格证、资质证明(如:环评报告、专利证书等复印件) 【企业】 13.公司名下资产证明【企业】 14.公司法人、实际控制人、股东名下资产证明【个人】 15.公司主要的租赁协议复印件(如:厂房、土地、仓库)【企业】 16.公司近6个月的水电费发票(仅生产型企业提供)【企业】 17.企业入库单、出库单及运输发票;其他经营资料(如:内部帐、员工工资表、 考勤表等)【企业】 18.主体及关联企业的所有开户银行的户名地址及账号(下批复时提供)【企业】

房地产商办理住房公积金贷款项目资料清单

房地产商办理住房公积金贷款项目资料清单 一、开发商基本情况: 1、企业法人营业执照、法人代表情况简介、董事会成员情况简介; 2、组织机构代码证; 3、税务登记证; 4、房地产开发资质等级证书; 5、公司业务情况介绍及项目总投资概算,资金来源及到位情况说明; 6、近三个月度财务报表; 二、项目基本资料: 1、公积金担保贷款申请报告(样本) 2、董事会决议(样本) 3、省直公积金贷款楼盘申报表(样本) 4、项目地址地图 5、商品房预售许可证、建设用地规划许可证、建筑工程施工许可证、国有土地使用证、建设工程规划许可证; 6、项目开发贷款借款合同及抵押合同;(无开发贷款可以不交) 7、《反担保合同》一式二份。 (注:以上证件均为复印件加盖公章;如属联合开发,须提供联合方的第1、2项资料) 省直公积金担保贷款申请报告

湖南省直单位住房公积金管理中心: 开发的项目,工程项目动工日期为_____,预计竣工日期为____。目前自筹资金____万元,项目(有、无)开发贷款,开发贷款银行在,金额万元,年限__年,已转在建工程抵押。现特向省直公积金中心申请人公积金贷款,金额为万元。特此申请! 申请单位: 申请时间: 董事会决议 公司董事会就住房公积金担保贷款提供阶段性反担保形成如

下决议: 一、本公司自愿为借款人向湖南省湘诚置业担保有限责任公司提供连带责任反担保,在阶段性反担保期内,借款人未按主合同约定履行还款义务,湖南省湘诚置业担保有限责任公司向湖南省直单位住房公积金管理中心(下称“中心”)代偿后,本公司向湖南省湘诚置业担保有限责任公司承担连带责任代偿义务。 二、反担保责任范围为湖南省湘诚置业担保有限责任公司实现主合同追偿权的费用和主合同项下的贷款本金及利息(包括按规定计收的复利)、罚息、实现债权的费用、借款人应支付的违约金和赔偿金等。 三、阶段性反担保期限为主合同生效之日起至全部借款人以所购房屋办妥以湖南省湘诚置业担保有限责任公司或“中心”为抵押权人的房屋抵押登记,并将《房屋他项权利证明》等相关权属证明文件交给湖南省湘诚置业担保有限责任公司或“中心”保管之日止。 四、为表示本公司反担保之诚意和确保反担保之履行,公司同意向湖南省湘诚置业担保有限责任公司交纳所反担保贷款本金百分之叁的保证金。该保证金直接从应划给本公司的购房贷款中扣抵至以湖南省湘诚置业担保有限责任公司户名开设的保证金帐户。 五、其它事项以本公司与湖南省湘诚置业担保有限责任公司签定的反担保合同为准。 董事会成员签字及担保人盖章 年月日 湖南省直住房公积金管理中心贷款项目(楼盘)申报表 编号:___________

企业向银行贷款需提供资料清单

企业申请银行贷款需要准备的资料 一、企业的基本资料 1、经年检的企业法人营业执照等企事业法人证书(复印件) 2、组织机构代码证书(复印件) 3、税务登记证(复印件) 4、公司章程(复印件) 5、企业注册登记资料(工商查询信息) 6、企业变更登记有关文件(复印件) 7、验资报告(复印件) 8、法定代表人、负责人的身份证(复印件) 9、法定代表人及主要负责人资格证明、履历材料 10、加盖公章的近三年(不满3年的提供2年或1年)年报及近期公司财务报表其中:(1)2009年度已审计财务报表及相关事项说明 (2)2010年度已审计财务报表及相关事项说明 (3) 2011年度已审计财务报表及相关事项说明 (4) 2012年03月财务报表及相关事项说明 11、贷款卡(含密码)及企业信用报告查询授权书(复印件) 12、开户许可证及我行存款账户开户通知单 13、房地产开发(建安)企业资质证明(复印件) 14、建筑安装企业施工安全生产许可证(复印件) 15、特种经营许可证(复印件) 16、外商投资企业批准证书(复印件) 17、退税登记证(复印件) 18、企业转制、改组等重大行为的相关文件 19、同意公司申请授信的书面文件(董事会或股东会决议) 20、受信人权力机构成员签字样本 21、与贷前调查相关的交易合同、税务发票(复印件)(2012) 22、银行账户明细(2012) 23、纳税证明、银行对账单、水电费发票等显示企业正常经营的证明材料 二、担保企业 1、担保人权力机构同意公司对外担保的书面文件(董事会或股东会决议)

2、担保人权力机构成员签字样本 3、抵押物清单及说明 4、抵押物评估报告(先提供预评估) 5、经年检的企业法人营业执照等企事业法人证书(复印件) 6、组织机构代码证书(复印件) 7、税务登记证(复印件)公司章程(复印件) 8、企业变更登记有关文件(复印件) 9、验资报告(复印件) 10、法定代表人、负责人的身份证(复印件) 11、三年报表及近期报表 12、贷款卡(含密码)及企业信用报告查询授权书(复印件) 注:需要提供的其它资料(不同银行、不同信贷产品所需资料均有不同要求,企业应向经办银行咨询,并认真准备)。

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