银行安全保卫考试题

银行安全保卫考试题
银行安全保卫考试题

单选题

1.预案的类型包括总体预案和专项预案。

2.当犯罪分子实施枪击或爆炸时,临柜人员迅速按一蹲二护三报警四撤离的方法应对。

3.接送款环节防抢劫预案处置原则:预防为主、时刻警惕、及时报警、灵活应对,充分利用各种条件最大限度地避免或减少人员伤亡和

财产损失,保护好现场。

4.当犯罪分子抢劫款箱逃跑时,应记住犯罪分子人员数量、身体特征、逃跑路线、乘坐车辆和牌照号等相关信息。

5.营业场所发生挤兑事件预案处置原则:高度重视、有效协调,保

障供给和营业时间。

6.总行每年组织全行开展预案演练,分行、中心支行每半年组织开展一次预案演练,基层网点每季度进行一次预案演练。

7.营业场所每日应指定2名员工提前到岗,检查门窗、护栏(自助设备外观)有无异常。

8.撤防工作应严格执行《营业网点“110”布防、撤防安全操作流程》,严格落实“双人撤防”、“双人登记”、“双人签字”要求。

9.接款工作应保证在监控开启以及2名以上员工和保安人员上岗的情况下进行。

10.营业期间应保证至少3名员工当班、1名保安在岗执勤。

11.在对自助设备进行维修及维护或自助设备周围3米内进行施工时(ATM中装有防砸、撬、电气切割的110专用震动报警探测器),需提前与金融110报警中心联系,得到允许后方可施工,否则容易引起误报警。

12.大音响报警器应每月至少进行二次测试,发现故障及时排除,

确保其完好有效。

13.为了确保款箱交接安全,各分支机构款箱交接要有专人负责,

交接人员应为我行正式员工,每次交接不得少于2人。

14.运钞车达到营业网点,“110”报警按钮前要专人值守,距按钮30-50厘米,能随手按到报警按钮。

15.布防后要在规定时间内迅速撤离,锁好门,检查无误两人才能

离开。

16.要求布防期间实行静行制度,任何人不得进入布防区域,特殊

情况确需进入布防区域,必须报经分、支行主管行长批准,离行时必

须按布防要求重新双人布防。

17.按照隶属关系,坚持“上级对下级管理、下级对上级负责”原则,逐级督促落实消防安全职责。

18.按照“安全自查、隐患自除、责任自负”的原则,单位、部门

应严格落实防火检(巡)查制度和火灾隐患整改制度,及时消除自身

存在的火灾隐患,并认真做好防火巡查、检查和火灾隐患整改记录,

存档备查。

19.发生火灾后,事发机构应按照预案及时开展应急处置,事发机

构所属分行、中心支行及所属总行部门应在90分钟内(以《消防事故报告》格式)向总行消防工作领导小组办公室报告。

20.总行消防工作领导小组办公室应在120分钟内向天津银监局安全保卫办公室报告。

21.按照职责分工,总行值班实行全年全天24小时主、副双人值班制度。

22.分行、中心支行工作时间值班,值班人员由综合管理部安排(主值班、副值班各一名),并明确固定值班电话。

23.分行、中心支行非工作时间值班,凡在双休日、法定节假日营

业的分行、中心支行均要安排值班人员值班。重要节假日及特殊时期由行级领导带班。

24.自2011年12月起,每月25日前各分行、中心支行必须将下一个月《值班安排表》(加盖单位公章)报送安全保卫部备案。

25.安全评估根据内容和标准打分,满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分(含)以上的,列为安全防范优秀单位;累计得

分在95分至85分(含)的,列为安全防范合格单位;累计得分低于85分的,列为安全防范不达标单位;其中累计得分低于80分的,列为治安隐患单位。

26.安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机

构安全保卫工作的重要依据。

27.自助设备视频图像应叠加时间和日期信息,图像数据的记录保

存时间不应少于30天。

28.自助设备的安装墙体采用实体砖墙时,墙体厚度不应小于

240mm,在防护性能不低于同等强度时,可采用其他材料,墙体厚度

也可降低。

29.单位违反内部治安的规定,存在治安隐患的,公安机关应当责

令限期整改,并处警告;单位逾期不整改,造成公民人身伤害、公私

财产损失,或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的,对单位处1万元以上10万元以下的罚款,对单位主要负责人和其他直接责任人员处500元以上5000元以下的罚款,并可以建议有关组织对单位主要负责人和其他直接负责人员依法给予处分;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑之责任。

30.公安机关消防机构对建设工程进行消防设计审核、消防验收和

备案抽查,应当由二名以上执法人员实施。

多选题

1.安全保卫工作应贯彻预防为主,单位负责,突出重点,保障安全

的工作方针。

2.安全保卫工作的基本任务是:防盗窃、防抢劫、防恐怖、防破坏、防其它灾害性事故,维护正常的工作秩序,保障员工人参和财产安全。

3.安全保卫部是负责安全保卫工作的职能部门。安全保卫部总经理室全行安全保卫工作的管理人。职责是:

(一)对总行行长(分管副行长)负责,根据全行中心工作,组织

制定全行安全保卫工作总体目标和年度工作安排。对总行机关和分

行、中心支行及营业网点的安全保卫工作提出意见和建议;

(二)筹划、指导、监督、检查分行、中心支行安全防范和安全保

卫工作;

(三)与公安机关建立经常性的工作往来,负责涉及本行的刑事案件和治安灾害事故的管理,依法组织或参与案件侦破和事故调查工

作;

(四)定期组织全行安防设施、设备完好状态检查;

(五)部署全行开展安全防范教育,督促、检查分行、中心支行修

订各种安全保卫工作预案,组织、检查、推动基层各种预案演练;(六)组织制定完善全行安全保卫工作的各项制度,标准、规范、

流程;

(七)组织、部署全行的现场检查、非现场检查、普查、抽查、夜查、互查等;

4.支行(路街支行)安全保卫工作职责

(一)支行(路街支行)行长是本支行第一责任人,对本行安全保

卫工作负总责;

(二)经常开展安全防范常识学习,严格落实安全操作流程,定期

开展预案演练;

(三)保障监控设备、大音响报警设备、“110”报警等技防设备完好;

(四)保障物防设施完好;

(五)保障安防、消防设施、消防器材完好;

(六)保障工作日志及日查记录落实;

(七)发生案件及时报案和及时做好先期处理,保护现场,提供线索,协助做好调查处理工作;

5.严格报告制度,分支机构如出现案件或事故应及时向总行安全保

卫部和相关处室报告,并及时向公安机关报案。

6.预案处置基本原则是:

(一)报警:案发初期和过程中,基层员工应使用报警设施、大音

响报警器、电话、无线电通讯设各、现场呼叫、派人前往等多种方式

直接或间接报出案情,使其尽快得到公安机关、上级、友邻、相关单

位的支援、慑服或驱赶犯罪嫌疑人。

(二)保护人身和账款安全:所有在岗员工必须机智勇敢、密切配合、团结一致地与犯罪嫌疑人开展斗争;同时要利用各种条件、采取

各种方法尽可能减少和避免员工伤亡和银行财产损失。

(三)与犯罪嫌疑人斗争:案发初期,全体员工应机智灵活地稳住

对方,以法律为武器开展政策攻心,拖延时间,为外部支援赢得时间;一旦发生直接暴力袭击,所有员工应竭尽全力,使用多种手段打击罪犯,直至慑服、驱散犯罪嫌疑人;要记住犯罪嫌疑人的体型、体貌、

身高、着装、车型、车号等,尽可能使歹徒留下识别痕迹,为公安机

关追捕罪犯提供可靠依据。

(四)保护现场:保护现场是侦破罪犯的重要线索。当犯罪嫌疑人

被慑服或逃跑厚,应阻止无关人员进入,做好内外现场保护,等待公安、上级来人处理;及时做好人员抢救和现场清理工作。(此题也为单选)

7.营业厅反恐、防抢劫预案处置原则:沉默冷静、迅速报警、各司

其职,协同应对,政策攻心,保护现场,权利保护人身和财产安全。

8.接款工作应严格执行《营业网点款箱交接安全操作流程》,严格落实“款箱监控下交接”、“110按钮处专人值守”、“查箱、看锁、对号”要求(“看锁”时,要用手触摸、拽拉锁具确认其是否完好、锁牢)。

9.送款工作应严格执行《营业网点款箱交接安全操作流程》,严格落实“认车、认证、认人”、“110按钮处专人值守”、“款箱监控下交接”要求(“认车、认证、认人”工作必须由本单位员工负责;认车

时要到大门外,并贴近运钞车对其车型、车牌号等进行确认)。

10.《安全保卫工作记录本》是落实和记录日常各项安全保卫工作

的重要依据,应严格按照其规定的内容和要求进行落实和记录。主要包括:安全保卫(消防安全)工作会议、法律法规和案例案件通报学习、安全检查与整改、安防预案演练、消防安全教育培训、消防预案

演练。

11.任何单位、部门和员工都有维护消防安全、保护消防设施(器材)、预防火灾、报告火警和参加有组织的灭火工作的责任和义务。

12.专兼职保卫人员自觉学习消防业务知识,主动参加公安消防机

构组织的上岗培训和上级单位、部门组织的消防安全教育和培训,熟悉掌握消防安全知识、技能,做到“四懂四会”(懂消防法律法规、会部署消防工作;懂消防设施器材,会查改火灾隐患;懂消防安全知

识,会组织员工培训;懂火灾应急处置,会组织灭火演练);

13.每名员工自觉学习消防知识,主动参加消防安全宣传教育、培

训和灭火与应急疏散预案演练,熟悉本岗位的火灾危险性,掌握预防火灾和灭火的基本措施和方法,每名员工做到“四懂四会”(懂基本点消防知识、懂火灾的危害性、懂预防火灾的措施、懂扑救火灾的方法;会报火警、会扑救初起火灾、会使用灭火器材、会疏散逃生);

14.总行安全保卫部对全行消防工作进行监督检查和指导,制定消防工作规章制度和年度计划,检查督促全行消防安全教育培训、消防安全监察、火灾隐患整改、消防预案演练、消防设施(器材)维护管

理工作,依法参与、协调火灾事故调查,及时向总行分管副行长报告

消防工作情况和涉及消防安全的重大问题,推动全行消防工作开展。

15.动火作业必须做到五不准:1、无监护人不准操作;2、为准备灭火器材不准操作;3、施工现场有不安全因素不准操作;4、施工地点有可燃物不准操作;5、施工人员无操作证不准操作。

16.各种用火必须做到“三落实”,即落实安全地点,落实专人负责,落实安全措施。

17.灭火器日常检查的主要内容:

(一)灭火器是否在位;

(二)灭火器压力是否正常(压力表指针在绿色区域范围内属正常);

(三)没火气的维修(换药)是否到期;

(四)没火气的使用年限是否到期;

(五)灭火器部件、外观是否完好(喷射交规是否开裂、筒体是否

锈蚀等)。

18.灭火器有以下情况之一的,必须报废、更新;

(一)使用年限已满;

(二)筒体严重锈蚀(≧总面积1/3),表面有凹坑;

(三)通体明显变形,机械损伤严重;

(四)没有生产厂名称、出厂年月或生产厂名称、出厂年月无法识别。

19.消防事故报告标准

(一)因发生火灾,导致无法正常营业(工作)及产生重大影响的;(二)因发生火灾,导致网点无法正常开展业务1小时(含)以上的;

(三)因发生火灾,导致人员重伤、失踪、死亡的;

(四)因发生火灾,导致重要数据损毁和重要账册、重要空白凭证

损毁可能导致重大损失的;

(五)因发生火灾,导致损毁现金5万元以上的。

20.消防事故报告的内容包括但不限于事发机构名称、事件、地点、失火原因及联系人等。

21.安全评估,是指公安机关和银行业监督管理部门(简称银监部

门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施

等状况进行综合评估的活动。

22.安全评估的主要内容包括:

(一)营业场所安全;

(二)业务库安全;

(三)自助设备、自助银行安全;

(四)运钞安全;

(五)消防安全;

(六)计算机安全;

(七)枪支弹药安全;

(八)案件防范;

(九)安全保卫基础工作。

23.安全评估的方法主要有;

(一)询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员,了解安全保卫工作情况;

(二)查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料;

(三)实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况;

(四)实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情

况;

(五)实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况;(六)突击检查和抽查;

(七)根据需要依法采取的其他安全评估方法。

24.金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案未经批准而擅

自施工的,公安机关应当责令其停止施工并报批,同时对单位处5000元以上2万元以下罚款。

25.在金融机构营业场所、金库安全防范设施建设工程未经验收即

投入使用的,公安机关应当责令金融机构报批,并对单位处1万元以上3万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处200元以上1000元以下罚款。

26.银行营业场所Banking Business Place

各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物流区域。包括营业厅(室)、与营业厅(室)相通的库房、通道、办公室

及相关设施。

27.单位违反本法规定,有下列行为之一的,责令改正,处伍仟元

以上五万元以下罚款;

(一)消防设施、器材或者消防安全标志的配置、设置不符合国家标准、行业标准、或者为保持完好有效的;

(二)损坏、挪用或者擅自拆除、停用消防设施、器材的;

(三)占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口或者有其他妨碍安全疏散行为的;

(四)埋压、圈占、遮挡消火栓或者占用防火间距的;

(五)占用、堵塞、封闭消防车通道,妨碍消防车通行的;

(六)人员密集场所在门窗上设置影响逃生和灭火救援的障碍物的;

(七)对火灾隐患经公安机关消防机构通知后不及时采取措施消除的。

28.单位应当按照有关规定定期对灭火器进行维护保养和维修检查。对灭火器应当建立档案资料,记明配置类型、数量、设置位置、检查维修单位(人员)、更换药剂的时间等有关情况。

29.对下列违反消防安全规定的行为,单位应当责成有关人员当场改正并督促落实;

(一)违章进入生产、储存易燃易爆危险物品场所的;

(二)违章使用明火作业或者在具有火灾、爆炸危险的场所吸烟、使用明火等违反禁令的;

(三)将安全出口上锁、遮挡,或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的;

(四)消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的;(五)常闭式防火门处于开启状态,明火卷帘下堆放物品影响使用的;

(六)消防设施管理、值班人员和防火巡查人员脱岗的;

(七)违章关闭消防设施、切断消防电源的;

(八)其他可以当场改正的行为。

30.建设、设计、施工、工程监理等单位应当遵守消防法规、国家消防技术标准,对建设工程消防设计、施工质量和安全负责。

公安机关消防机构依法实施建设工程消防设计审核、消防验收和备案、抽查。

31.建设单位申请消防设计审核应当提供下列材料;

(一)建设工程消防设计审核申请表;

(二)建设单位的工商营业执照等合法身份证明文件;

(三)新建、扩建工程的建设工程规划许可证明文件;

(四)设计单位资质证明文件;

(五)消防设计文件。

判断题

1.安全设施、设备室保证财产和员工人身不受侵害的物质技术装

备。

2.安全保卫工作检查分为全面检查和专项检查。检查方式为现场检查、非现场检查、互查、抽查、夜查。检查的内容包括:(此题也为多选)

(一)安全保卫工作制度贯彻落实情况;

(二)安全保卫工作责任书落实情况;

(三)重点部位、环节的防范管控情况;

(四)岗位工作人员防范意识和执行规章制度、安全操作规范情况;(五)各种原因的完善修订情况;

(六)安全设施建设和警械管理情况;

(七)各类刑事案件和治安灾害事故查处情况;

(八)其它需要检查的事项。

3.营业场所主要负责人是本营业场所安全保卫(消防安全)工作的直接负责人,对本单位安全保卫工作第一负责人负责,对本营业场所安全保卫工作负直接责任,具体组织实施本营业场所的安全保卫工

作。

4.营业场所应严格落实安全保卫工作责任制,明确各级、各岗安全保卫职责,确定1-2名兼职安全保卫人员(安全员)协助营业场所主

要负责人落实日常安全保卫工作。

5.必须锁闭联动门,联动门钥匙、门禁卡应放置在柜台内并指定员工专人保管,要保证紧急情况随时取用。严禁将联动门的钥匙插在门锁上,严禁将联动门的钥匙(门禁卡、开启密码)交由保安人员或非

本营业场所工作人员掌控。

6.如遇上级单位、部门进行安全检查或业务检查需要进入柜台内

时,营业场所主要负责人应报上级单位、部门批准,并对有关人员单

位证明、个人身份证件核实、登记无误后,方可允许进入。

7.如遇公安、消防执法人员检查需要进入柜台内时,检查人员要2人以上并有上级单位、部门领导或工作人员陪同下,营业场所主要负责人对检查人员单位证明、个人身份证件核实、登记无误后,方可允

许进入。

8.未实行“无人值守、夜间布防”的营业网点,夜间应安排本单位

员工值班。

9.严禁在营业场所内娱乐、饮酒、住宿。

10.按照“谁所属,谁负责”的原则,自助设备(自助银行)所属

营业场的主要负责人是本自助设备(自助银行)安全保卫工作的直接责任人。

11.每日应对自助设备(自助银行)进行安全检查(在行式每日不

少于2次,离行式每日不少于1次)每日应对自助设备(自助银行)监控录像进行回放检查(每日不少于1次),发现问题和可疑情况要立即报告,并采取相应的安全措施。

12.离行式自助设备(自助银行)加钞(清钞)应使用运钞车并武

装护卫下完成。

13.每天营业(接款)前必须对联动门工作状态进行检查,发现故

障立即采取相应的有效措施,并立即进行维修和记录。

14.钥匙(门禁卡)要明确本单位员工专人保管,并妥善存放在便

于随时取用的地方,不准乱扔乱放。联动门开启密码每季度至少更新一次,有员工、保安调离后应立即进行更新。

15.联动门发生故障时,应立即找相关厂家专业人员进行维修。严

禁擅自拆卸联动门上的各种零部件。

16.交接款箱及办理交接手续必须在营业厅柜台内监控探头下进

行,按照“查箱、看锁、对号”的要求,交接人员首先确定款箱数量、箱号是否相符,箱体有无异常和损坏,双明挂锁和暗锁是否完好、锁定。

17.携款员进入营业厅防尾随门厚,督促保安或员工随时关闭营业

厅大门和防尾随门。在接送款过程中,要坚守岗位,携款人员进入或

离开营业厅后,督促保安或员工关闭防尾随门和营业厅大门。

18.确认无异常情况,接送款箱后,运钞车驶离营业网点后,值守

人员方可离开“110”报警按钮位置,完成“110”报警值守工作。

19.营业网点“110”布防、撤防工作室安全防范的一项重要工作,由分、支行、营业场所负责人指定两名正式员工进行布防或撤防。

20.撒布防密码每月更换一次,撒布防人员更换必须更换密码。

21.布防时两人要分工配合,一人按规定输入布防密码另一人要检

查复核。

22.监控录像查阅是风险防控的必要措施,是合规管理的重要手段。

23.监控录像资料实行专门管理,分别使用,资源共享。

24.总行各业务部门、各分行和中心支行根据工作计划与实际需要

对所管辖分支机构进行检查时,将查阅本条线业务的监控录像列为工作内容之一,纳入对营业网点操作风险检查内容,并将查阅结构写入检查报告。

25.各分行、中心支行每月进行监控录像查阅的辖属营业网点数量

不少于五个,一级支行每半个月对本支行及辖属营业网点监控录像查

阅一遍,并填写《天津银行监控录像查阅情况表》。

26.总行安全保卫部是全行监控设备管理部门,对全行监控设备使用、管理情况进行监督、检查和指导。按照“谁使用、谁管理”的原

则,各分支机构对监控设备正常使用和安全运转负责,发现故障应及时报修,并做好记录。

27.为确保监控录像查阅顺利进行,各分支机构应安排正式员工任

专职或兼职管理员,每天检查监控设备运行是否完好,监控图像是否清晰,ATM监控夜间回放图像是否清晰,保障监控设备处于完好状态。监控设备应设置操作密码,由主管行长或主管安全部门负责人和日常

管理人员掌握,并定期更换。

28.查阅监控录像应由监控管理人员陪同;如需复制监控音视频资料,应经分行、中心支行主管部门负责人或支行行长批准,报上一级

主管部门备案,由监控维护单位派专业人员实施;

29.每名员工结合本岗特点每日对本岗范围内进行防火自查,及时

发现和消除火灾隐患。

30.每名员工自觉维护消防安全,爱护消防设施(器材)不擅自动

用明火,不私拉乱接电线、电气设备,不存放易燃易爆物品,不遮挡、挪用、损毁消防设施(器材),不堵塞消防疏散通道、安全出口;

31.每名员工发现火情及时报警,并积极参加火灾扑救工作。

32.各单位、部门应对新入行和进入新岗位的员工进行上岗前的消

防安全教育、培训。

33.火灾隐患是指可能导致火灾发生或火灾危害增大的各类潜在的

不安全因素。

34.营业场所二层(含二层)以下窗户应安装金属防护栏或防弹复

合玻璃。

35.营业场所现金柜台采用砖混结构,柜台高度应≧800mm,厚度应≧500mm,台面宽度应≧600mm.

36.营业场所现金出纳柜台上方应安装防弹复合玻璃。

37.自助设备必须与地面或墙体牢固固定。

38.营业场所运钞交接区域配置1台摄像机。

39.自助机具监控顾客脸部配置1台摄像机。

40.自助机具监控出钞口配置1台摄像机。

41.自助机具现金装填区(含大堂式自助机具放置区)配置1台摄像机。

42.穿墙式自助机具前部区域环境配置1台摄像机。

43.新、改建营业及办公场所消防设施(器材)应遵循以下原则:(一)“原有必留、按需补充”原则。对原有消防设施(器材)必

须保留,并根据新的布局变化进行必要调整、充实和改造。根据国家

消防设计规范和属地公安消防机构要求必须增加的项目,应按要求增加和补充。

(二)“兼容联网、经济适用”原则。营业及办公场所不是独立建

筑,火灾报警系统、喷淋系统不自成体系的,要与原建筑消防监控室

联动控制设备兼容、联网,不应另外增配火灾报警联动控制设备;是

独立建筑或系统,有独立消防监控室的,是否配置新低火灾报警联动控制设备,应视原有设备具体情况而定。能使用的,继续维修使用;

确实不能使用的,应重新合理配置。

44.消防设施(器材)配置项目主要包括:火灾自动报警系统、自

动喷淋系统、室内消火栓系统、气体灭火系统、手提式灭火器。新、

改建营业及办公场所消防设施(器材)实际配置项目主要由原有消防设施的实际情况决定。

45.除无可燃物的设备层外,设置室内消火栓的建筑物,其各层均

应设置消火栓。

46.室内消火栓应设置在位置明显且便于操作的部位。

47.摄像机安装在满足市场视场方位要求的条件下,安装高度:室

内离地≧2.5m,室外离地≧3.5m。

48.灭火器不宜设在潮湿或强腐蚀性的地点。必须设置时,应有相

应的保护措施。

49.按照“谁使用、谁负责,谁使用、谁管理”的原则,各分行、

中心支行和总行使用保安的部门,要根据本办法并结自身实际,制定本单位、部门保安使用管理的具体措施,落实各级责任,明确专人负责,切实做到保安工作“有人抓、有人管、有人查、有人问”。

50.总行安全保卫部是天津银行保安主管部门,负责全行保安人员

管理规范标准的制定、监督、检查、指导。

51.分行、中心支行建立聘用保安人员基本情况档案,如身份证、

家庭住址、联系电话、外来人员暂住证等,并进行必要的审核并复印

留档。分行、中心支行不得与个人签订聘用合同或聘用非保安公司人

员担任保安工作。

52.在中华人民共和国境内新建、改建金融机构营业场所、金库的,实行安全防范设施建设许可制度。

金融机构营业场所,是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域,包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。

金库,是指银行和其他金融资结构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房,包括保安押送公司自建金库。

53.营业场所分险等级分为三个级别,由低到高为:三级风险,二

级风险,一级风险。

54.银行营业场所安全防护的级别分为三级,由低到高为:三级防护、二级防护、一级防护。

55.防护级别的确定,原则上应与风险等级相对应。即三级风险单

位应达到三级防护要求;二级风险单位应达到二三级防护要求;一级风险单位应达到一级防护要求。

56.银行营业场所应设卫生设施,配置自卫器材、消防器材和自动

应急照明设备。

57.自助设备所有安装的摄像机都不应看到客户和工作人员操作密码。

58.自助银行应安装紧急求助按钮,或具有自动拨号功能的求助电话。

59.禁止在具有火灾、爆炸危险的场所吸烟、使用明火。因施工等

特殊情况需要使用明火作业的,应当按照规定事先办理审批手续,采取相应的消防安全措施;作业人员应当遵守消防安全规定。

进行电焊、气焊等具有火灾危险作业的人员和自动消防系统的操作

人员,必须持证上岗,并遵守消防安全操作规程。

60.任何人发现火灾都应立即报警。任何单位、个人都应当无偿为

报警提供便利,不得阻拦报警。严禁谎报火警。

人员密集场所发生火灾,该场所的现场工作人员应当立即组织、

引导在场人员疏散。

任何单位发生火灾,必须立即组织力量扑救。临近单位应当给与

支援。

61.公安机关消防机构有权根据需要封闭火灾现场,负责调查火灾

原因,统计火灾损失。

火灾扑灭后,发生火灾的单位和相关人员应当按照公安机关消防

机构的要求保护现场,接受事故调查,如实提供与火灾有关的情况。

公安机关消防机构根据火灾现场勘验、调查情况和有关的检验、

鉴定意见,及时制作火灾事故认定书,作为处理火灾事故的依据。

62.建筑工程施工现场的消防安全由施工单位负责。实行施工总承

包的,由总承包单位负责。分包单位向总承包单位负责,服从总承包单位对施工现场的消防安全管理。

对建筑物进行局部改建、扩建和装修的工程,建设单位应当与施

工单位在订立的合同中明确各方对施工现场的消防安全责任。

63.消防安全重点单位应当设置或者确定消防工作的归口管理职能

部门,并确定专职或者兼职的消防管理人员。

64.对公安消防机构责令限期改正的火灾隐患,单位应当在规定的

期限内改正并写出火灾隐患整改复函,报送公安消防机构。

65.单位应当通过多种形式开展经常性的消防安全宣传教育。消防

安全重点单位对每名员工应当至少每年进行一次消防安全培训。宣传教育和培训内容应当包括;

(一)有关消防法规、消防安全制度和保障消防安全的操作规程;

(二)本单位、本岗位的火灾危险性和防火措施;

(三)有关消防设施的性能、灭火器材的使用方法;

(四)报火警、扑救初起火灾以及自救逃生的知识和技能。

公众聚集场所对员工的消防安全培训应当至少每半年进行一次,

培训的内容还应当包括组织、引导在场群众疏散的知识和技能。

单位应当组织新上岗和进入新岗位的员工进行上岗前的消防安全

培训。

66.单位应当将消防安全工作纳入内部检查、考核、评比内容。

67.单位内部治安保卫工作贯彻预防为主、单位负责、突出重点、

保障安全的方针。

68.单位应当根据北部治安保卫工作需要,设置治安保卫机构或者

陪别专职、兼职治安保卫人员。

治安保卫重点单位应当设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机

构,配备专职治安保卫人员,并将治安保卫机构的设置和人员的配备

情况报主管公安机关备案。

69.单位内部治安保卫人员应当接受有关法律知识和治安保卫业

务、技能以及相关专业知识的培训、考核。

70.单位内部治安保卫人员应当依法、文明履行职责,不得侵犯他

人合法权益。治安保卫人员依法履行职责的行为受法律保护。

71.关系全国或者所在地区国计民生、国家安全和公共安全的单位

是治安保卫重点单位。

72.单位治安保卫人员在履行职责时侵害他人合法权益的,应当赔

礼道歉,给他人造成损害的,单位应当承担赔偿责任。单位赔偿后,

有权责令因故意或者重大过失造成侵权的治安保卫人员承担部分或

者全部赔偿的费用;对故意或者重大过失造成侵权的治安保卫人员,

单位应当依法给予处分。治安保卫人员侵害他人合法权益的行为属于

受单位负责人指使、胁迫的,对单位负责人依法给予处分,并由其承

担赔偿责任;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

73.公安机关消防机构实施消防设计审核、消防验收和备案、抽查,不得收取任何费用。

反假币资格考试题库及经验总结

刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试,机考,100道题,单选加多选。内容和两年前的差不错,不过新加入了好多外币的考点,这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题,没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处,外币部分多关注一下各面值欧元的颜色,各面值美元彩钞的发行时间,三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案,这些是最容易混淆的,也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看! 单选题: 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为(C)A.CMY B.RMB https://www.360docs.net/doc/be14459368.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币,包括(B)A.主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由(C)印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是(A)的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为(B)两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指(B)的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定:人民币由(A)统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今,已经发行了(C)套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在(A)人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从(B)人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.(C)人民币是我国第一次不依赖国外,全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.(C)人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于(A)开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是(C)A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币,共有(C)种面额,(C)个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于(C)全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是(C)。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是(B)。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于(A)年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是(C)开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是(C)开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是(A)开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币(B)中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是(A)。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币,其中没有发行(C)面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于(B)起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是(B)。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行(A)种面额纸币和(A)种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用(A)原则。

银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试题及答案

2017 年银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试 题 及答案(一) 单项选择题 1.“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象地说明了()。 A. 风险分散 B.风险补偿 C.风险转移 D.风险规避 【正确答案】A 【答案解析】本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化投资分散并降低风险的策略性选择。“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”的经典投资格言形象地说明了这一方法。参见教材P5。 2.通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择是指()。 A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移

D.风险规避 【正确答案】B 【答案解析】本题考查风险对冲。风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。参见教材P6。 3.债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是指()。 A.信用风险 B.市场风险 C.法律风险 D.国别风险 【正确答案】A 【答案解析】本题考查信用风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。参见教材P7。 4.下列关于风险的说法,正确的是()

A.信用风险也称市场风险 B.结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险 C.信用风险具有明显的系统性风险特征 D.信用风险的观察数据多,且容易获得 【正确答案】B 【答案解析】本题考查信用风险。信用风险又被称为违约风险。信用风险观察数据少且不易获得,因此具有明显的非系统性风险特征。参见教材 P7—8。 5.历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故,银行面临的这种风险属于()。 A.法律风险 B.政策风险 C.操作风险 D.策略风险 正确答案】C

-2020最新银行从业考试题库

银行从业考试 2011年银行从业资格考试《公共基础》考前押密试题及答案(1) (5分) 一、单项选择题(共90题,每题0 以下各小题所给出的4个选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码 填入括号内。 1(承担国家重点建设项目融资任务的政策性银行是( A )。 A(国家开发银行B(中国农业发展银行 C(中国进出口银行 (中国建设银行 D 2(在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是( ),2008 年正在进行股份制改造的银行是( C )。 A(中国银行,中国建设银行 B(中国建设银行,中国工商银行 C(交通银行,中国农业银行 D(中国农业银行,中国银行 3(下列不是中国的政策性银行的是( C )。 A(国家开发银行 B(中国进出口银行 C(中国银行 D(中国农业发展银行 4(中国金融期货交易所于( D )在上海成立。 06年9月9日

A(1994年 B(1997年 C(2002年 D(2006年 5(在国际收支的衡量指标中,(A )是国际收支中最主要的部分。( A(贸易收支 B(国外投资 C(劳务输出 D(国外借款 D6(下列( A )属于货币政策的最终目标。 A(调整货币供应量 B(调整利率 C(调整准备金 D(稳定物价 (( C )的金融机构归中国保险监督委员会监管。 7 A(票据市场 B(股票市场 C(保险市场 D(期货市场 8(下列关于金融工具和金融市场的叙述,错误的是( D )。 A(贷款属于间接融资工具,其所在市场属于间接融资市场 B(股票属于直接融资工具,其发行、交易的市场属于直接融资市场 C(银行间同业拆借市场属于货币市场,同业拆借是其中的一种短期金融工具 D(银行间债券市场属于资本市场,债券回购是其中的一种长期金融工具 9(按照金融工具的(B )划分,金融市场可分为货币市场和资本市场。 A(类型

反假币题库(简答)

第一部分基础知识题目 (三)简答题 1.人民币的定义。 答:人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币。它是中华人民兵和国的法定货币。 2.简述中国人民银行发行新版人民币时应公告的主要内容。 答:中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、面额、图案、式样、规格、主色调和主要特征等予以公告。 3.人民币纸币是什么时候开始发行的?首次发行了哪几种券别? 答:人民币纸币是1948年12月1日开始发行的,首次发行了50元、20元、10无三种面额纸币。 4. 人民币硬币是什么时候开始发行的?首次发行了哪几种券别? 答:人民币硬币是1957年12月1日开始发行的,首次发行1分、2分、5分三种面额硬币。 5.我国目前共发行几套人民币?其中发行版别最多的是第几套人民币?流通时间最长的是第几套人民币? 答:(1)我国目前共发行五套人民币。 (2)发行版别最多的是第一套人民币,共有62个版别。 (3)流通时间最长的是第三套人民币,流通时间从1962年4月20日始至2000年7月1日止,流通时间为38年。 6.什么是纪念币?人民币纪念币包括哪几种? 答:纪念币是一国(地区)为纪念具有特殊意义的事件或人物而发行的货币。人民币纪念币包括普通纪念币和贵金属纪念币两种。

7.人民币贵金属纪念币与普通纪念币的区别是什么? 答:(1)材质不同,普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞,材质是用于印制钞票的纸张或铸造普通硬币的金属;贵金属纪念币包括金币、银币、铂和钯等或其合金铸造的纪念币,材质是金银等贵金属。 (2)面额代表的意义不同。普通纪念币的面额表明其法定价值;贵金属纪念币的面额是象征性的货币符号,并不表明其真实价值。 (3)流通性不同,普通纪念币发行后,可与其他流通人民币等值流通,其面额计入市场现金流通量,成为货币供应量的一部分;贵金属纪念币不能流通,其面额不计入市场现金流通量。 8.什么是水印? 答:水印是钞票纸在抄造过程中通过丝网的变化所形成的图案、文字,具有灰度清晰、层次分明、立体感强的特点。水印按其在票面的分布情况,分为固定水印、半固定位置连续水印和满版水印;按其透光性,分为多层次水印、白水印、黑水印。 9.什么是安全线? 答:安全线指在纸张的抄造过程中直接加入,成为钞纸结构的组成部分。目前所用的有不透明塑料线、荧光线、缩微印刷线。其种类可分为封闭式安全线和开窗式安全线两种。 10.什么是隐形面额数字? 答:隐形面额数字是用横线竖线交叉线结合构成的花纹使一个完整的图:案中隐藏看特定的图文或数字。按照一定的角度观察,就能看到隐蔽的图文或数字。 11.什么是手工雕刻凹版? 答:手工雕刻凹版是通过钞票雕刻师手工雕刻方式制版而成。由于每个雕刻师均有自己的刀法、风格,其雕刻线条的深浅、弧度、角度别人很难模仿,具有极强的防伪性。

银行从业资格考试公共基础知识历年真题

银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题 一、单选题 1.1979年,第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案:D 解释:1979年,第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案:A 解释:国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险 答案:B 解释:金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持,这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案:A 解释:个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保,事先给客户核准一个额度,在一定时期内,客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日,其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币,管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作

精选最新版2020年银行从业人员消费者权益保护完整考试题库398题(含标准答案)

2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库398 题[含参考答案] 一、填空题 1.银行业金融机构(董事会)应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一,并确保高级管理层有效履行相应职责。 2.在新增建设用地年计划中,要单列保障性住房用地,应做到(应保尽保)。 3.人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求,在国家统一信贷政策的基础上,提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 4.国外商业银行的大部分收费标准会根据(社会物价水平和成本)适时调整,整体上处于持续增长之中。 5.网上银行提供“一站式”服务基金,您可通过网上银行进行基金签约、开户、购买、赎回、定投和(变更分红)方式等操作。 6.大多数基金产品通过网银购买可享受申购费率折扣优惠,最低不超过(0.6%),而在柜台购买基金不能享受任何折扣优惠。 7.客户在一家银行的金融资产达到一定标准或满足银行规定的相关条件,则可晋升为(贵宾客户)。 8.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时,必须留存清晰的录音资料,录音资料应当至少保存(2)年备查。 9.消费者金融教育是提升银行业消费者(维权意识、维权能力以及银行业社会责任)的重要手段。

10.银监会机关各部门及派出机构要本着(统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效)的原则,构建消费者权益保护工作机制。 11.银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制,是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 12.商业银行应建立规范的网上银行、电子银行(业务投诉处理机制),建立客户投诉的登记、统计制度,指定专门的人员或部门及时处理客户投诉,并对客户投诉情况进行研究分析。 13.银行业金融机构应当完善(客户投诉处理机制),制定投诉处理工作流程,落实岗位责任,及时妥善解决客户投诉事项,积极预防合规风险和声誉风险。 14.中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程,严格操作规范,保护消费者(个人账户信息),依法保障存款安全。 15.银行信贷业务要坚持(实贷实付和受托支付)原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。 16.银行业金融机构应制定(收费价目名录),同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素,并由法人机构统一制定价格,任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。 17.银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机,要求客户接受不合理(中间业务)或其他金融服务而收取费用。 18.从2011年7月1日起,银行业金融机构免除人民币个人账户(向救灾专用账户捐款)的跨行转账手续费、电子汇划费、邮费和电报费。 19.从2011年7月1日起,银行业金融机构免除人民币个人账户通过(本行柜台)、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费。

银行风险管理试题及答案分析

第1题下列选项中,不属于风险控制流程应当符合的要求的是() A.风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致 B.能够发现风险管理中存在的问题,并重新完善风险管理程序 C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求 D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/利润要求 正确答案:D 解析:所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求,D项明显错误。 第2题资产证券化的作用在于() A.提高商业银行资产的流动性 B.增强商业银行关于资产和负债管理的自主性 C.是一种风险转移的风险管理方法 D.以上都正确 正确答案:D 解析:资产证券化的主要目的在于变存量为流量,提高商业银行资产的流动性,增强商业银行关于资产和负债管理的自主性,也是一种分先转移的风险管理方法。 第3题以下负债中对商业银行的风险状况和利率 水平敏感性最低,不容易对商业银行的流动性造成显著影响的是() A.社团存款 B.个人存款 C.中小企业存款 D.集团公司存款 正确答案:B 解析:零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度,存款的意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类和服务质量的感性因素,因此零售存款相对稳定。 第4题对维持本行资本充足率承担最终责任的是() A.股东大会和董事会 B.董事会和监事会 C.董事会和高级管理层 D.高级管理层和内部审计人员 正确答案:C

解析:董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任。 第5题以下哪项是银行监管的首要环节?() A.机构准入 B.市场准入 C.高级管理人员准入 D.运营准入 正确答案:B 解析:市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。 第6题对于操作风险,商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括() A.标准法 B.基本指标法 C.内部模型法 D.高级计量法 正确答案:C 解析:对于操作风险,商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法。内部模型法是计算市场风险加权资产的方法,故C选项符合题意,A、B、D选项不符合题意。 第7题进行()保持与负债持有人和资产出售市场的联系,对于银行来说是十分重要的。银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。 A.情景分析 B.压力测试 C.融资渠道管理 D.应急计划 正确答案:C 解析:融资管理渠道的定义。 第8题在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是() A.管股东、管风险、管效益、提高透明度 B.管法人、管经营、管风险、提高透明度 C.管法人、管风险、管内控、提高透明度 D.管股东、管经营、管内控、提高透明度 正确答案:C

最新2020年银行从业人员消费者权益保护完整题库158题(含标准答案)

2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库158 题[含参考答案] 一、填空题 1.中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和(审慎经营规则),进行现场检查和非现场监管。 2.银行有权审核消费者所提供资料的(真实性、合法性、有效性),有权拒绝为所提供资料不符合要求的消费者办理业务。 3.银行理财产品宣传的(预期收益率),是银行根据投资标的既往表现和未来市场判断所评估的参考收益率,并不等于承诺收益率。 4.每年9月,银监会发起的银行业消费者金融知识和维权宣传活动名称是(金融知识进万家宣传服务月活动)。 5.(银行)是实施银行业消费者权益保护的工作主体,是对消费者投诉做出快捷、规范、合理应对的第一责任主体 6.银行应充分尊重客户知情权和选择权,履行服务收费(告知义务),提供收费信息服务的透明度。 7.在进行科学成本测算基础上,对自助机具及电子银行业务等相关服务项目尽可能给予优惠,鼓励引导客户更多使用(自助机具)及网上银行服务。 8.中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程,严格操作规范,保护消费者(个人账户信息),依法保障存款安全。 9.《中国银行业公平对待消费者自律公约》适用于(中国银行业协会)会员单位。

10.人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求,在国家统一信贷政策的基础上,提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 11.从2011年7月1日起,银行业金融机构免除人民币个人账户的密码修改手续费和(密码重置)手续费。 12.银行消费行为大致可以分为两类(购买、使用银行产品)的行为和(接受银行服务)的行为。 13.商业银行总行应当制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定,对合作主体、方式和内容进行统一管理和(授权)。 14.商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循(风险匹配)原则,将适合的产品卖给适合的消费者。 15.(个人经营性贷款)是指银行向符合相关规定的借款人发放的用于生产经营的个人贷款。 16.发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”,即(亲访客户、亲见客户签名、亲见客户身份证件原件及资信证明原件)。 17.根据《银行卡业务管理办法》,到期还款日前还清全部欠款,发卡银行对于持卡人的(消费交易欠款)免收透支利息,取现、转账交易不免息。 18.银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制,是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 19.理财产品风险等级划分,根据风险从高至低,理财产品风险评级分为高风险、(中高风险、中等风险、中低风险)和低风险五个等级。 20.基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的(收益),也可能承担基金投资所带来的(损

2017年银行内部题库~-反假币知识精选题100道

2017年银行内部题库-反假币知识精选题100道 一、单项选择题 1. 网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的(B )。 A《假币没收收据》 B《假币收缴凭证》 C《货币真伪鉴定书》 D《假币收缴单据》 2. 对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应(B )。 A退还持有人 B按面额予以兑换 C按半额予以兑换 D予以没收 3. 人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定(C )。 A假币是指伪造的货币 B假币是指变造的货币

C假币是指伪造、变造的货币 D假币是指印钞厂印制错误的货币 4. 当客户对柜员收缴假币提出异议时,柜员应告知客户自收缴之日起( C )个工作日内,持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 A1 B2 C3 D4 5. 一次性发现假人民币(D )张或枚(含)以上.假外币()张或枚(含)以上的应向公安机关报案。 A 10 10 B 20 20 C 10 20 D 20 10 6. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有( B )名鉴定人员同时参与。 A.3 B.2

C.4 D.没有要求 7. 凡收缴的各类假币一律交(A )统一管理。 A同级人民银行 B 信用社金库中心 C上级信用社金库中心 D网点综合柜员 8. 在营业机构中发现假币,一律没收,但收缴假币人员,应取得(A )证书。 A反假货币上岗资格证书 B会计从业资格证书 C会计人员等级考试证书 D没有规定 9. 在营业机构发现假币,须由(B )名以上业务人员当着客户的面予以收缴。 A.1 B. 2

银行从业资格考试试题及答案aht

银行从业资格考试试题(含答案) 一、单项选择题 1.《浙江省小企业贷款风险补偿办法》所称的小企业是指在本省境内依法设立的,上年销售收入在(D)万元以下,且金融机构贷款余额在()万元以下的生产型、科技型和从事现代服务业的企业。 A、1000,500 B、500,500 C、500,300 D、500,200 2.洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行,并用其购买信用证,该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易,然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。(C)。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 3.公司的法定公积金累计额为公司注册资本的(C)以上的,可以不再提取。 A、30% B、40% C、50% D、60% 4.根据《物权法》规定,收取不动产登记费的标准是(A)。 A、按件收取 B、不动产面积 C、不动产体积 D、不动产的价款 5.在我国(B)列于农村信用社业务收入的首位。 A、中间业务收入 B、贷款利息收入 C、结算业务收入 D、罚没收入 6.甲某是商业银行信贷人员,其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力,且数额巨大,致使银行遭受重大损失,司法机关对其的处罚是(A)。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役,或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役,或单处二万元以上二十万元以下罚金 7.逾期支取的定期储蓄,其超过原定存期的部份,除自动转存外,按(D)支付利息。 A、原订的定期储蓄利率 B、存入日的活期储蓄存款利率 C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率 D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率 8.农户联保贷款单个借款人的最高借款余额为(D)。 A、3万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元。 9.在我国,储蓄存款是指(A)。 A、个人存款 B、企业存款 C、同业存款 D、单位存款

点趣乐考网-2020年银行从业考试《初级风险管理》习题练习

点趣乐考网-2020年银行从业考试《初级风险管理》习题练习 第1题 风险文化由三个层次组成,以下不属于这三个层次的是( )。 A.风险管理理念 B.风险管理人员 C.风险管理哲学 D.风险管理价值观 参考答案:B 参考解析:风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。 第2题 市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。资产变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险()。 A.相应越高 B.相应越低 C.不变 D.不一定 参考答案:B 参考解析:市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡,商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。资产变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越低。 第3题 因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指()。 A.主动超限

B.被动超限 C.实质性超限 D.非实质性超限 参考答案:A 参考解析:主动超限是指因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限。 第4题 ()是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。 A.Credit Metrics模型 B.Credit Risk+模型 C.Credit Portfolio View模型 D.Credit Monitor模型 参考答案:B 参考解析:Credit Risk+模型是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。 第5题 内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用,下列未体现内部审计作用的是( )。 A.监控和评价风险管理系统运行的效果 B.评价与银行治理、运营和信息系统有关的风险暴露 C.内部审计具有充足的资源,可以直接向董事会报告 D.帮助识别、评价重要的风险暴露,促进风险管理和控制系统的改进 参考答案:C

2020年银行从业资格考试题库附全答案

2020年银行从业资格考试题库附全答案 一、单选题 1.我们通常所说的利率是指(B)。 A.市场利率 B.名义利率 C.实际利率 D.固定利率 2.国民经济发展的总体目标一般包括(A)。 A,经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时,最有可能采取以下哪种政策(B) A.扩张性财政政策,抑制通胀 B.紧缩性财政政策,抑制通胀 C.扩张性财政政策,防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策,防止通胀 4.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是(D)。 A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5.城市商业银行是在(D)的基础上成立起来的。 A.农村信用合作社 B.股份制商业银行 C.人民银行 D.城市信用合作社 6.下列农村金融机构中,属于2007年批准新设立的机构是(B)。 A.农村商业银行 B.农村资金互助社 C.农村信用社 D.农村合作银行 7.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(B)。 A.中国农业银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.国家开发银行 8.下列不属于商品期货的标的商品是(B)。 A.大豆 B.利率期货 C.原油 D.钢材 9.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A.公开市场业务 B.存款准备金 C.窗口指导 D.再贴现 10.中央银行票据的特点有(C)。 A.无风险、期限短、流动性低 B.无风险、期限长、流动性低 C.无风险、期限短、流动性高 D.无风险、期限长、流动性高

银行内部题库-反假币知识

反假币知识 一、单项选择题 1.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的 ( B )。A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 2.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应( B )。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收 3.人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定( C )。A假 币是指伪造的货币B假币是指变造的货币C假币是指伪造、变造的货币D假币是指印钞厂印制错误的货币 4.当客户对柜员收缴假币提出异议时,柜员应告知客户自收缴之日 起( C )个工作日内,持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A 1 B 2 C 3 D 4 5.一次性发现假人民币( D )张或枚(含)以上.假外币() 张或枚(含)以上的应向公安机关报案。A 10 10 B 20 20 C 10 20 D 20 10 6.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币 真伪时,应当至少有( B )名鉴定人员同时参与。A.3 B.2 C.4 D.没有要求 7.凡收缴的各类假币一律交(A )统一管理。A同级人民银行B

信用社金库中心C上级信用社金库中心D网点综合柜员 8.在营业机构中发现假币,一律没收,但收缴假币人员,应取得 ( A )证书。A反假货币上岗资格证书B会计从业资格证书C 会计人员等级考试证书D没有规定 9.在营业机构发现假币,须由( B )名以上业务人员当着客户的 面予以收缴。A.1 B. 2 C.3 D.4 10.持币人对收缴程序有异议的,可在收到鉴定书后( D )开 内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 A.15天 B. 20天 C. 30天 D.60天 11.假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后,应在 ( D )个工作日内,携带假币实物,送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。A.1 B.3 C. 5 D.7 12.人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后 ( A)个工作日内出具鉴定书。A.1 B. 3 C.5 D.7 13.假币鉴别仪器,要每( D )坚持检查其是否正常工作。A 月B周C旬D日 14.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的( B)。 A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 15.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应( B )。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收

考试题库:银行业金融机构全面风险管理指引试题

考试题库:《银行业金融机构全面风险管理指引》试题(全部为多选) 1、《银行业金融机构全面风险管理指引》中所列风险包括():答案ABCDE A 信用风险 B 市场风险 C 国别风险 D 银行账户利率风险、 E声誉风险 2、银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则()答案ABD A 匹配性原则 B 全覆盖原则 C 相关性原则 D 独立性原则 3、银行业金融机构全面风险管理体系应当包括但不限于( ):答案ABCDE A 风险治理架构 B 风险管理策略、风险偏好和风险限额 C 风险管理政策和程序 D管理信息系统和数据质量控制机制 E内部控制和审计体系。 4、银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行以下职责():答案ACDE A 建立风险文化; B 制定发展战略; C 设定的风险偏好和风险限额; D 审批风险管理政策和程序; E 监督高级管理层开展全面风险管理;

5、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,应当履行以下职责():ABCDE A 建立适应全面风险管理的经营管理架构,明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工,建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制 B 制定清晰的执行和问责机制,确保风险偏好、风险管理策略和风险限额得到充分传达和有效实施 C 评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告 D 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制 E 对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督,根据董事会的授权进行处理 6、银行业金融机构应当设立或者指定部门负责全面风险管理,牵头履行全面风险的日常管理,包括但不限于以下职责()答案ABC A 实施全面风险管理体系建设,牵头协调各类具体风险管理部门 B 识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告 C 持续监控风险偏好、风险管理策略、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况,对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议 D 实施全面资本风险管理 7、风险限额应当综合考虑( )。答案BCD A 交易对手B风险集中度C 流动性D资本

银行从业资格历年考试真题及答案下载

1.以下不属于现场检查程序的是( )。 A.现场检查准备阶段 B.现场检查实施阶段 C.现场检查处理阶段 D.现场检查后续阶段 【正确答案】D 【答案解析】现场检查的程序包括现场检查准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段,检查档案 整理。银行从业资格历年考试真题及答案下载 2.风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分,通常只披露( )。 A.核心资本指标 B.附属资本指标 C.资本充足率指标 D.资本扣除项指标 【正确答案】C 【答案解析】风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分,通常只披露资本充足率指标,缺少核心资本.附属资本及资本扣除项等指标。2017银行从业考试题库 3.下列关于风险监管的说法,不正确的是( )。 A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段。对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和 监控 C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制.风险管理体系以及风险计量模型的有效 性 D.在分析银行机构风险状况时,只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可,不需分析分支 机构的风险水平 【正确答案】D 【答案解析】在分析银行机构风险状况时,既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平,还要分 析其单一或部分分支机构的风险水平。风险管理练习题 4.监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.最低资本充足率 B.市场约束 C.外部审计 D.内部审计 【正确答案】B 【答案解析】监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 5.资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。 A.综合风险 B.混合风险 C.多风险 D.单一风险 【正确答案】D 【答案解析】资本充足率压力测试框架以单一风险的压力测试为基础。 6.原则上,定期压力测试至少( )一次。银行从业公共基础试题 A.两年 B.半年 C.一年 D.一季度

银行反假币重点题库5(必做).

重点题库5(必做) 一、判断题共 89 题 题号: 1 反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 2 “假币”印章为长方型印章,印章上半部分刻“假币”字样。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 3 《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字[2009]43号)中要求:各级金融机构要定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析,为打击防范提供依据。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 4 《人民币鉴别仪通用技术条件》于2012年5月1日开始实施。() 1、错 2、对 标准答案:错 题号: 5 《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发[2014]113号)要求,各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 6 《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发[2014]113号)要求,各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识,建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 7 《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发[2009]125号)中规定:各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅。() 1、错 2、对 标准答案:对 题号: 8 《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发[2009]125号)中规定:各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级,一般每年不少于1次。() 1、错 2、对

金融风险管理考试综合复习题

复习题 一、填空题 1、汇率风险主要有四种:买卖风险、交易结算风险、评价风险、存货风险。 2、金融风险外部管理的组织形式包括行业自律和政府监管。 3、金融风险监管的原则包括独立原则,适度原则,法制原则,公正、公平、公开原则,和动态原则。 4、金融风险监管客体是指金融监管的对象,包括金融活动及金融活动的参与者。 5、保险公司的风险管理要规范业务管理,完善“两核”制度。“两核”制度是指完善核保制度和完善核赔制度。 6、国家风险按可能导致风险的事故的性质可以分为经济风险,政治风险和社会风险。 二、单项选择题 1、由于通货膨胀是货币贬值,证券公司实际收益下降,属于(C.购买力风险)风险。 A.利率风险 B.政策性风险 C.购买力风险 D.信用风险 2、(D.金融企业信誉的影响)是金融机构流动性风险的内部来源。 A.利率变动的影响 B.客户信用风险的影响 C.中央银行政策的影响 D.金融企业信誉的影响 3、(C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险)称为短期远期利率风险。 A.某种期限的短期利率在将来的系列利息期内面临的风险 B.某一期限的利率面临的风险 C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险 D.某一期限的利率在将来面临的外汇利率的风险 4、下列描述正确的是(B.预期市场利率走高,则将有效持续期缺口调整为负值)。 A.预期市场利率走高,则将有效持续期缺口调整为正值 B.预期市场利率走高,则将有效持续期缺口调整为负值 C.预期市场利率走高,则将利率敏感性缺口调整为负值 D.预期市场利率走低,则将利率敏感性缺口调整为正值 5、金融活动的参与者如居民、企业、金融机构面临的风险称为(A.微观金融风

银行从业资格考试题库汇编(4000题)

银行从业资格考试题库汇编(4000题) 第323 页共323 页窗体顶端 一.单选题1.一般而言,银行最主要的资产业务是( B )。 A .存款 B.贷款 C.证券投资 D.固定资产2.中国人民银行规定,中期贷款期限为( B )。A .1年以内 B.1年至5年 C.1年至3 年 D.5年以上3.中国人民银行规定,中期流动资金贷款期限为( C )。A .3个月以内 B.3个月至1年 C.1年至3年 D.1年至5年4.某期限为8年的技改贷款,如贷款到期后,借款人向银行 申请展期,则银行给予展期的期限累计不得超过( C )年。 A .1 B.2 C.3 D.45.根据《贷款通则》规定,贷款期限是根据 ( C )确定的。A .借款人生产经营周期和银行头寸情况 B.借款人还款能力和保证人还款能力 C.借款人生产经营周期.还款能力 和贷款人资金供给能力 D.保证人的保证能力6.与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是( B )。A .普通准备金制度 B.专项准备金制度 C.特别准备金制度 D.一般准备金制度7.票据贴现的贴现期限最长不得超过( B )月,贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。A .三个 B.六个 C.二个 D.八个8.贷款审批权限以( B )贷款金额确定。A .单笔最大 B.单户累计 C.笔数最 大 D.最大一笔9.由于不完善或失灵的内部程序.人员和系统或外部事件导致损失的风险,为( C )。A .选择风险 B.承销风险 C.操作风险 D.交易风险10.某些特定种类的企业或行业贷款可能包

含比其他种类或行业更大的风险,这种风险称为( A )。A .内在风险 B.集中风险 C.交易风险 D.组合风险11.商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信,不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信,这是指授信要做到 ( A )。A .授信主体的统一B.授信形式的统一C.授信对象的统一 D.不同币种授信的统一12.商业银行授信的对象是法人,不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信,即授信要做到( C )。A .授信主体的统一 B.授信形式的统一C.授信对象的统一D.不同币种授信的统一13.不对外公开,作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额,由商业 银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是( B )。 A .公开授信 B.内部授信 C.集中授信 D.秘密授信14.下列哪个项目不属于流动资产( C )。A .货币资金 B.应收账款 C.应付账 款 D.存货15.下列项目中属于流动资产的是( A )。A .银行存款 B.短期借款 C.应付票据 D.预提费用16.下列各种情况属于风险较大的是( A )。A .企业的固定成本在总成本中的比重大 B.企业产品具有独特性 C.与经济周期变化的相关程度低 D.对其他 企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱17.下列各种情况属于风险较大的是( B )。A .企业的固定成本在总成本中的比重小 B.企业所在行业与经济周期变化的相关程度高 C.企业进入成熟期 D.企业产品具有独特性18.《担保法》规定:保证方式可分为 ( C )。A .代偿保证和一般保证 B.赔偿责任和连带责任保证 C.

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