(整理)保险建议书新

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保险建议书

尊敬的营口康辉石化有限公司领导:

首先,让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果,感谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立营口康辉石化有限公司,充分利用仙人岛能源化工区的配套优势、产业政策和良好政务环境,科学规划,高标准建设运营,全力打造新型聚酯薄膜产业基地,为推动上下游产业快速集聚,加速仙人岛能源化工区建设,促进盖州及营口市域经济发展起到积极作用。

同时,我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。

我们保险合作的历史可圈可点。我公司成立之初就把为全区服务作为出发点。我们主动请教贵公司领导和主管部门,宣讲宗旨、走访客户、制订方案、降低费率、上门服务、代办承保、共同查勘。在保险公司营口开发区支公司各级领导的关怀和支持下,保险服务深入人心,增强了客户的风险意识,更坚定了客户投保中国人民保险公司的意识和信心。忠诚的服务博得了营口康辉石化公司各级领导和客户的好评。大家齐声赞扬:还是人保有实力呀。这是对我们最宝贵的褒奖和鞭策。

在六十多年的卓越历程里,中国人保财险积极投身于“保障人民高品质生活”的崇高事业,以“做人民满意的保险公司”为共同愿景,秉承“风雨同行、至爱至诚”的核心价值观,坚持以市场为导向、以客户为中心,积极履行优秀企业公民责任,为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。我们诚挚希望贵公司对

我们的服务提出更高的要求,对今后的保险服务给予指导和帮助,让我们的合作更上新层次,结出新硕果。愿随时听取贵公司领导的宝贵意见。

祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。

此致

敬礼

中国人民财产保险股份有限保险营口市分公司

年月日

目录

第一部分:项目综述

1、地理位置:

2、项目功能作用:

第二部分:风险评估

第三部分:风险控制

1、财产险类(包括办公楼、仓储库等)

2、运输工具险类

3、责任险类

4、货物运输险

第四部分:保险方案初步建议

第五部分:公司介绍

1、公司简介

2、公司优势

3、社会责任

第六部分:附件

第一部分:项目综述

营口康辉石化有限公司成立于2011年8月29日,属中外合资企业,注册资本一亿美金。公司位于营口市仙人岛能源化工区,项目总投资80亿元,将分期建成年产60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料,员工预计约2000余人。

1、地理位置:

仙人岛地区位于风景秀丽的渤海辽东湾畔,属暖温带海洋性气候,一年四季分明,降水量适宜。南与大连市接壤,北临国家级开发区—营口经济技术鲅鱼圈开发区,西至渤海岸边,哈大高速铁路客运专线、沈大高速公路、黑大公路(202国道)、长大铁路纵贯南北,交通十分便捷,具备优越的港口物流配套优势,区位优势明显。

2、项目功能作用:

康辉石化项目计划总投资100亿元,分期建成年总产能80万吨的新型聚酯产品生产基地,包括60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨PBT聚酯工程塑料。依托国际先进的前沿技术,全面引进世界知名的德国布鲁克纳公司拉膜生产线,项目的实施可提升我国BOPET聚酯薄膜及工程塑料行业整体制造水平,优化营口及辽宁的产业结构。

第二部分:风险评估

主要实物资产风险归纳

说明:▲表示较高风险;表示中等风险;△表示一般风险。

第三部分:风险控制

为了更好的为贵公司提供保险服务,解决贵公司的后顾之忧,我们根据贵公司的经营环境、经营状况以及经营特点,做了充分的考量及分析,对贵公司可投保的标的进行以下的分类,同时对各类标的所面临的风险因素作以归纳及总结。

1、财产险类(包括办公楼、仓储库桥等)

(1)办公楼

集团办公楼是工作人员主要的工作场所,楼内的装修典雅、大方、舒适,软装修材料使用比例较高。很可能有的装修材料没有达到防火、防燃、防高温的国家标准,这无形中增加了火灾的风险系数,也许不经意的一个烟头或裸露绝缘层,电线或忘关闭的空调,都可能造成一场意想不到的火灾。这是办公大楼最重要的风险点,要严格加以管控。同时,暴雨、暴风等自然灾害也会程度不同地对办公楼造成一定的破坏。此项标的可投保财产综合险。

(2)仓储库

仓库内及场地始终会有货物储存。从近几年的历史气象资料来看,本地区每年都会有暴雨及暴风、暴雪的出现,如果遇到这种极端天气,仓储库的顶棚及遮盖货物的苫布很难对货物起到保护作用,从而造成货物损失。对于仓储货物被盗和丢失经常发生,也是很主要的损失原因。此项可投保仓储险及附加盗窃险。

2、运输工具险类

贵公司下属的运输车辆约有十台,有部分车辆还属于老旧车型,

车辆性能的降低,以及司机技术的参差不齐,难免会造成碰撞,倾覆、人伤等交通事故,既增加了贵公司运输的作业成本,又降低了贵公司的作业效率。此项标的可投保车辆损失险、第三者责任险、盗抢险。统一投保,我们会以最大的优惠政策予以承保。此优惠政策还可以涵盖贵公司公用车及员工的私家车等。

3、责任险类

贵公司员工约2000多人,大部分都一线工作,大量的运输、设备以及操作人员的疏忽大意,会对员工的身体及生命产生威胁,这对贵公司来说,都是潜在的责任风险。此项可投保雇主责任险、团意险及公众责任险。

该企业的生产的产品也可以投保产品责任险。

4、货物运输险

货物运输险,我们已有十几年合作的历史。

例如:我们公司的大客户营口港集团,在“浙舟661”及“青城9”沉没,我们分别赔付200万元及350万元。过港的货物通过港口统一整合投保,从入港到目的港,整个运输过程都有保险相伴。不仅切实保障了货主的利益,也是港口服务功能的延伸,以及港口服务理念的完善。进港货物如果统一保险,从货物入港起,保险责任即生效,在港内仓储库或场地内出现保险事故,都由我们公司来承担,这样既方便了货主,又为贵公司节省了仓储保险的费用。所以针对康辉石化公司货运运输险方面我们有着较强的实际案例分析及策划,请贵公司信

赖我们。

以上是我公司为贵公司制作的保险建议,我们诚挚希望贵公司领导指出其中疏漏及不足之处,并虚心聆听贵公司领导提出宝贵的意见及要求。我们一定会加以改进,我们承诺将以最先进的理念、最科学的方法、最优秀的人才、最优质的服务打造一个最专业团队。为营口港的建设发展做出更多、更大的贡献,让我们再度携手合作共创营口港美好的未来。

第四部分:保险方案初步建议:

1、企业车辆投保车辆损失险和第三者责任险对于企业车辆按照使用性质进行分类保险,固机及流机部分按以下项目投保:投保项目:车损险:按新车购置价

第三者责任险:30万元

车上人员责任险:每人2万*定员数

玻璃破碎险:

不计免赔:

交强险:车船税

保险费:标准保费*60%

此外我公司将对本企业员工的家用车进行团购优惠,按正常的电话车险的优惠外,我公司还为每位员工提供价值300元的电话充值卡的优惠活动,还特别享受该企业在理赔方面的VIP贵宾服务。由此可以促进企业员工的归属感,幸福感!

2、人员建议投保雇主责任保险

雇主责任险是雇主为雇员投保的人身意外与医疗保障的一款产品,它可以将雇主对雇员的责任转嫁,最关键的是它的受益人为雇主,而非意外伤害险的受益人为被保险人。

保额:意外伤害保额:20万元

附加意外医疗保额:4万元

标准保险费:1000元,

优惠后:1000*70%=700元

3、该企业产品建议投保产品责任险

第五部分:公司简介

1、中国人民财产保险股份有限公司简介

1949年10月20日,经中华人民共和国

政务院批准,中国人民保险公司成立。公司注

册资本111.418亿元人民币,经营除人身保险

以外的一切保险业务。2000年9月,公司制

定了建设综合性、多元化国际保险(金融)集

团的新时期发展战略目标,提出了“以市场为

导向,以客户为中心”的经营理念和“求实、诚

信、拼搏、创新”的企业精神。

2003年,经国务院同意及中国保监

会批准,中国人民保险公司更名为中国

人保控股公司,并发起设立中国人民财

产保险股份有限公司和中国人保资产管

理有限公司。分设后的中国人民财产保险股份有限公司(简称中国人保财险)承担了原中国人民保险公司所有保单责任,继承原中国人民保险公司的全部商业性保险业务。上市以来,中国人保财险在主营业务方面不断取得突破,尽管在目前市场环境中保持一家独大几乎不可能,但公司市场份额始终保持领先优势,在国内财产保险市场上处于不可撼动的领跑者地位。凭借自身雄厚的实力和良好的信誉,公司在社会影响力方面也屡创佳绩,社会认可度不断提升,社会影响力不断扩大,接连取得多方面的荣誉。

中国人民保险集团股份有限公司是一家综合性、多元化保险(金

融)集团,注册资本306亿元。自1949年成立至今,中国人保历经

60余载的不懈努力,发展成为旗下拥有11家子公司、在海内外具有深远影响力的大型保险金融集团公司:在近60年的开创发展过程中,

中国人保与中国经济发展始终同呼吸、共命运,为中国经济的繁荣和

保险市场的壮大发挥了无法取代的作用,“PICC”已经被锤炼成为中

国保险业最具影响力的优秀品牌,中国人保也形成了一种独具风格的

企业文化精神。

中国人保拥有深厚的历史底蕴和杰出的品牌Array优势,作为国内历史最为悠久的保险公司,在六

十多年的卓越历程里,中国人保始终以“人民保险

造福于民”为使命,服务发展、保障民生,从工矿

企业、交通运输、农业生产、对外贸易等经济社

会重要领域,到关系百姓的人身保障、机动车辆、

“菜篮子”“米袋子”工程等国民经济的各个领域,

有效发挥了保险保障各项职能。中国人保先后为三峡工程、岭澳核电站、中国航天、青藏铁路、国家大剧院等国家重大工程提供优质风险保障。作为中国保险业在国际上的杰出品牌形象代表,中国人保是2008年北京奥运会唯一的国内保险合作伙伴、2010年上海世博会全球唯一保险合作伙伴和2010年广州亚运会保险合作伙伴。2011年7月7日,《财富》世界500强排行榜正式发布,中国人保位列288位,较2010年跃升83个位次,在69家中国上榜公司排名第32位,在中国上榜保险公司中位居第2。

2010年国内财产险市场份额图

数据来源:中国保险监督管理委员会

公司现有各类保险产品2500多种,经营的险种主要有机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、工程保险、船舶保险、货运保险、责任保险、信用保险、意外伤害保险、健康保险、农业保险等各类非寿险业务,为广大客户提供了全方位、高质量的保险保障服务。

2010年中国人保财险辽宁省分公司为各类企事业单位和居民个人提供的风险保障金额超过1.7万亿,保费规模达到55亿元,占据全省财险市场近半壁江山,始终保持行业主导地位。

六十余载的发展历程,中国人保财险辽宁省分公司始终秉承“人民保险造福于民”的历史使命,勇于承担社会责任,服务发展,保障民生,先后承保了中国石油天然气股份有限公司、沈阳地铁一、二号线工程、辽宁省电力系统招标、华能国际电力开发公司、鞍山钢铁集团公司、辽河油田等一系列标志性项目。2010年5月,辽宁省委书记王珉、省长陈政高代表辽宁省委、省政府,向中国人保财险吴焰董事长和王银成总裁发去感谢信。在信中,辽宁省委、省政府高度肯定辽宁人保公司充分发挥保险职能、大力支持辽宁经济社会发展所发挥的特殊作用。

同时,公司积极致力于社会主义新农村建设,开展种植业保险、能繁母猪保险、综治保险等“三农”保险业务。特别是在2009全省遭遇1951年有气象记录以来最严重旱情的关键时刻,积极进行快速有效理赔,支付农险旱灾赔款近3.4个亿,使受灾农民的经济损失降到最低程度,受到了时任省委书记张文岳的高度肯定:“人保财险辽宁公司对省委抗旱救灾工作部署,动作迅速,做了大量的工作,省委很满意。”

2、公司优势

PICC 品牌与共和国同生共长,在国内外享有广泛影

响和显著声誉。中国人保财险先后被《欧洲货币》杂志评

为“最受信赖保险公司”,在行业首获“中国客户关怀标杆企

业”称号,公司95518客户服务中心连续多年被评为“中国

最佳呼叫中心”,公司奥运营销获得中国广告协会最高荣

誉“中国艾菲奖——金奖”,在2008年亚洲保险业竞争力

排名中,公司被评为“亚洲最具竞争力非寿险公司”

中国人保财险是国内第一大财产保险公司,2009年提

存各类准备金926.95亿元。在自然灾害和意外事故造成的

巨灾损失面前有能力迅速支付保险赔款,如1998年我国

长江、松花江流域遭受了罕见的洪涝灾害,我公司迅速支

付赔款逾25亿元,2007年辽宁“3.4”雪灾,我公司支付赔

款1.66亿元;2011年沈阳“2.3”万鑫火灾案,我公司支付

赔款4.76亿元,为保户尽快恢复生产、重建家园,促进社会稳定起到了积极的作用。

中国人保财险拥有完善的产品研发体系、强大的产品开发能力、门类齐全的在售产品种类,涵盖机动车辆险、

财产险、船舶货运险、责任信用险、意外健康险、能源及航空航天险、农村保险等非寿险各个业务领域,拥有一批行业领先的创新产品。特别是为2008年北京奥运会、2010年上海世博会开发了一系列具有中国特色和自主知识产权的专属保险产品。

中国人保财险在国内非寿险业承保、理赔、产品开发和再保险等核心技能方面拥有比较全面和成熟的经验,

还拥有比较成熟的信息技术平台,为业务发展提供强有力的技术支持。公司是中国民航联合保险机队保险的首席保险人,也是国内非机队航空险和商业航空险市场上主承保项目最多的保险人,在航空航天、核电站、能源、远洋船舶、大型工商企业、政府采购等重要保险业务领域,具有国内领先的技术优势。

中国人保财险秉承“专家治司、技能致胜”的人才战略,注重专业化团队建设,造就了一大批素质高、业务精、熟

悉国情、具有丰富经验的高级管理人员和对中国人保财险事业忠诚并为之尽责的优秀专业骨干。截至2010年度,本公司共有60629名正式员工,储备有大量具备保险、金融、管理、法律、商贸、航运、建筑、工程、机械、信息技术等专业知识和丰富实践经验的专业人才,其中具有高级职称的1500余人、获得英国皇家保险学会会员资格的员工达100多人。高素质、高学历、高技能、人才结构合理、业务能力强的专业员工队伍能够在风险管理、核保、理算、查勘、定损、理赔等各个环节中为客户提供高质量和多样化的保险服务,这支了解国情、经验丰富的队伍是中国人保财险最宝贵的财富。

中国人保财险拥有遍及全国的机构网点,其中包括

36家省级分公司,330家地市级分公司,2907家县级支公司,拥有多样化的营销渠道,形成了强有力的销售和服务网络,足以支撑全国范围的“通保通赔”与“异地出险、就地理赔”等保险增值服务。

中国人保财险率先在全国开通365天24小时服务专线95518,现已遍布国内330个地市,并通过ISO9000质

量管理体系认证,向客户提供快、优、全、广的咨询、投诉、回访、救援、预约投保等多功能、个性化服务。公司

还推出了以全员全流程服务为内涵的“金牌服务工程”,以确保客户服务从规范、效率、质量三个方面不断提高,继续保持同业客户服务第一品牌。

中国人保财险与全球最大的再保险公司瑞士再保险

(Swiss Re)、慕尼黑再保险(Munich Re)等100多家保险公司及再保险公司建立起了长期密切的再保险业务合作关系。通过国际再保险市场,制定总体风险规划,建立了协议分保、合约分保、临时分保、巨灾超赔等互为补充、互为支持的业务管理和风险分散体系。

在多年的经营实践中,中国人保财险凭借雄厚的实力

以及与时俱进、不断升级革新的服务,积累了极其丰富的客户资源,从国内外深具社会影响力的知名企业到广大人民群众,人保财险与社会经济发展的各方面建立了非常紧密的联系。稳定而庞大的客户群,是中国人保不断壮大的基础,也是不断超越自己的信心保证。客户对中国人保财险的支持与信任、中国人保财险对客户的尊重与关怀,使二者形成良性循环的发展态势。

中国人保财险与其他保险公司的一项最重要的区别在于,它不但要完成一个企业品牌的塑造,还要完成一个

保险建议书系统

篇一:保险建议书(简化版模板)1 保险建议书 (样本) 致客户书 (前言) 尊敬的 x x x : 首先,我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会,根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经验,充分结合贵公司的实际情况,体现“以市场为导向,以客户为中心的经营理念”,本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨,我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。 我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系,希望以国内首屈一指的实力和经验,竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务,与贵公司齐心协力、风雨同舟,携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。顺祝贵公司兴旺发达,事业蒸蒸日上!此致敬礼! 中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日 重要事项说明 目录 第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分 第一部分公司介绍篇二:保险建议书 保险建议书 ——房地产行业保险建议书中国〃郑州 房地产行业的风险特点 信用风险:信贷保证和工期保证、质量保证等各类风险责任风险:雇主责任,第三者责任;其它风险:原材料储运风险。 推荐产品 财产综合险扩展盗窃责任险雇主责任险建筑工程一切险安装工程一切险建筑、安装工程一切险建筑工人意外伤害险货运险监理责任险 承保方案: 财产综合险: 保障范围: 1、火灾、爆炸; 2、雷击、暴雨、洪水、暴风、龙卷风、冰雹、台风、飓风、暴雪、冰凌、突发性滑坡、崩塌、泥石流、地面突然下陷下沉; 3、飞行物体及其他空中运行物体坠落。 前款原因造成的保险事故发生时,为抢救保险标的或防止灾害蔓延,采取必要的、合理的措施而造成保险标的的损失,保险人按照本保险合同的约定也负责赔偿。 费率:保险费率:1‰×费率调整系数费率调整系数 扩展盗窃:保障范围: 经双方同意,由于使用暴力手段进出保险标的的坐落地址或悲电子监测系统记录的,并经公安部门明确系盗窃或抢劫行为造成保险标的的损失,保险人按照本合同的约束负责赔偿。单下列损失,保险人 不负责赔偿: 1. 被保险人雇员、家庭成员及寄宿人员直接或间接参与盗抢及内

中华联合员工人身意外伤害保险建议书

中华联合员工人身意外伤害保险 建议书——石材加工业 保障方案 (一)保障方案单位:元 责任\保额方案一方案二方案三方案四方案五 意外伤害10万20万30万40万60万 意外医疗1万2万3万4万3万 住院津贴30元/天60元/天90元/天90元/天100元/天 保费260元/人480元/人680元/人960元/人1360元/人 注:1、投保年龄为18-65周岁且身体健康的在职员工。 2、意外医疗免赔额为100元,合理的医疗费用100%赔付。如需紧急治疗,可 就近到镇级以上卫生院包扎、处理且提供正规医疗发票,病情稳定后应及时转入二级甲等以上医院治疗。 3、每一投保单位只可选择一种方案投保。 4、每一保单最低投保人数为5人。 5、人员变更需提出书面申请。 (二)保障责任 1、意外身故保险金:员工因遭受意外伤害事故,并自事故发生之日起一百八十日内以该事故为直接且单独的原因身故的,我公司按其保险金额给付意外身故保险金。

2、意外伤残保险金:员工因遭受意外伤害事故,并自事故发生之日起一百八十日内造成“残疾程度与给付比例表”所列伤残程度之一者,我公司将按表列给付比例乘以其意外伤害保险金额给付意外伤残保险金。 3、意外伤害医疗保险金:员工因遭受意外伤害事故并在本公司认可的医疗机构治疗,我公司就该意外伤害事故发生之日起一百八十日内员工所发生的超过100元的合理的实际医疗费用承担给付保险金责任。累计给付保险金达到保险金额时,对该被保险人的保险责任即行终止。 4、意外伤害住院收入保障保险金:员工因遭受意外伤害并且自遭受意外伤害之日起一百八十日内,因该意外伤害在中华联合认可的医疗机构进行住院治疗,中华联合按照员工的合理住院天数和投保份数给付意外伤害住院收入保障保险金。 保险服务 一、理赔服务 1、报案 当公司员工不幸遭遇保险事故时,公司、被保险人或受益人应在事故发生之日起24小时内,通过电话、传真等形式进行报案或委托保险公司业务人员进行报案。 如需在医院接受治疗,请在我公司指定或认可的医院进行诊治,并妥善保管好有关医疗资料和原始医疗收据、处方或费用明细清单。 2、保险金申请 (1)意外身故保险金的理赔申请人是指定受益人,若未指定受益人的,理赔申请人则是被保险人的法定继承人或监护人。理赔申请应备文件:保单、投保单位证明、申请人户籍证明及身份证明、有关部门出具的被保险人死亡证明书、被保险

工程保险建议书(新)

【商业机密〃请勿外泄】 保险建议书 (建筑/安装工程保险) 安邦财产保险股份有限公XX分公司 年月

目录 第一部分前言................................ 第二部分风险分析................................ 第三部分推介方案................................ 第四部分承保经验................................ 第五部分再保安排................................ 第六部分服务承诺................................ 第七部分附加(条款)............................ 第八部分理赔指南...............................

第一部分前言 致: XXX公司 我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。 本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上,根据贵公司具体情况,经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建议,目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制,力求以最经济的费用为贵公司提供最完善的风险保障。 如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问,请随时与我们联系。 衷心希望能够与贵公司携手共进,共创美好未来! 安邦财产保险股份有限公司 年月日

第二部分风险分析 注:风险分析为参考格式,内容根据具体项目进行调整 一、项目概况 二、风险分析 1、自然灾害 暴雨、水灾、洪水泛滥 造成地下水位的明显上升,使建筑物的基坑塌陷,地基、地下室、水箱、管道、临时结构等浮起和浮动。 风暴、飓风、台风、龙卷风 受强大的风力影响,未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入起稳定作用的斜撑之前,经受不住水平方向来的风压;薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十分脆弱。 地震、地崩 不对称的设计和不同性质材料结合的建筑物在地震中比较容易受损;砖混或装配材料结构的房屋很容易受损。如遇到灾难性地震或地崩,将会对建筑物造成毁灭性的破坏。 地面下陷、下沉 地面下陷、下沉使桩的承载力量发生变化,建筑物可能因为开裂或倾斜危及安全。圈中人保险网风险管理 海啸、雷电、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其它人力不可抗拒

保险建议书

你设定的保额,另一方同取决于你可能承受的保费。最终其实还是在保费与保额之前进行一个合理的平衡点。保险也不是您想保多高就一定能保到的。如果一个年收入2万元的人要保50万元,那么保险公司就要怀疑这里面是否会有道德风险,一般也不太会给该客户进行投保的。 因为产品专业性和特殊性很强,很难全部弄明白。最终还需要和代理人见面!和代理人面谈既可以为你做详细的需求分析,也能为你量身定制合适的保障计划,他们的专业诚信与否,你通过接触也可以了解到。 建议书的制作,在整个专业化销售流程中是很重要的一个环节,它是我们跟客户签约的前奏。建议书做得好,会让客户产生信任感,同时让客户更加清楚地知道他的保险利益,更加快速和我们签订保险合同。保险建议书制作是否贴身合心,将成为最终能否打动客户的关键所在。 特邀嘉宾: 涂书海:新华人寿甘肃分公司营业部经理 赵伟华:中国人寿(601628行情,股吧)郑州市分公司收展部经理 主持人:制作前如何统筹所收集到的客户信息? 涂书海:统筹的内容涵盖:1.准客户的家庭状况,包括客户的姓名、年龄,客户的家庭成员,如妻子、

孩子及父母的状况;2.经济状况,客户的工作种类以及收入水平,家庭成员的收入情况以及主要支出项目; 3.客户的身体健康状况,目前的健康情况和曾经是否有过疾病史,家族是否有遗传史,是否进行过或在哪家医院进行过治疗; 4.财务决策权,在家庭财务支出方面,谁能做主; 5.是否买过保险。 赵伟华:在保险推销流程中,制作和递送保险计划书是非常重要的一环,由于直接进行产品的沟通,所以必须要设计出符合客户家庭等方面的计划,需要涉及客户的年龄、性别、家庭经济状况和家庭结构以及客户的喜好,考虑客户年支付保险费的能力,客户已经参加的保险、已经了解的保险公司的产品,客户所处的工作环境、企业的性质、享受的社会保障待遇等。在工作中我们经常采用保险存折,一方面对客户交费时间做以提醒;另一方面了解客户参加保险的情况,包括在其他公司参加保险的情况,同时了解到客户的缴费能力。 主持人:如何通过对客户信息分析,在保险计划书中确认对方所应该投保的对象? 涂书海:这是这份保险到底该给谁买的问题,先确定对象,这时我一般寻找家庭的经济支柱,他肯定是首选对象,其次就是他的爱人,最后是孩子。例如我的一位男性客户,在国企工作,收入稳定,是家庭收入的主要来源者;妻子是小学教师,女儿上小学二年级。对于这样的一个家庭情况,保险计划书所做的被保险对象应该首选是这位男性客户。 赵伟华:涂经理分析得非常到位,我想把问题再具体化些。 在了解到客户的综合信息之后,帮助客户分析家庭中的主要成员状况,分析主要经济收入来源,帮助设计计划书。 举例:某三口之家,丈夫,38岁,某私营企业老板,企业年纯利润100万元;妻子,36岁,家庭主妇,主要负责孩子的教育和家庭琐事;孩子,13岁,在校就读初中。

保险公司员工培训建议书

中国大地财产保险股份有限公司 员工培训项目建议书 一:大地保险公司介绍 中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意,中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于2003年10月20日,注册资本金64.3亿元人民币,总部设在上海。作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司,中国大地保险九年创业实现了跨越式发展,创造了令业界刮目相看的“大地现象”。公司已设立分公司34家、营业部1家,5个层级的机构总数超过1700家,全国性服务网络已经形成。美国纽约代表处顺利设立。2007年保费规模即突破100亿元。2011年,公司继续保持了良好发展势头,全年实现保费超过160亿元,市场排位居行业第六位。 二:人员培训需求分析 培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前,由培训部门采取各种办法和技术,对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析,从而确定培训必要性及培训内容的过程。培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题,并进行深入探索研究的过程。它具有很强的指导性,是确定培训目标、设计培训计划、有效地实施培训的前提,是现代培训活动的首要环节,是进行培训评估的基础,对企业的培训工作至关重要,是使培训工作准确、及时和有效的重要保证。 1、员工行为或工作绩效差异是否存在。人保从员工单位产能、单位成本、缺席率、能力测验、个人态度调查、员工意见箱、员工申诉案件、工作绩效评估等指标,了解人保现有员工的行为、态度及工作绩效与组织目标之问的差异。如有差异存在,就说明有培训之必要。 2、绩效差异的重要性。绩效层面的重要性根据人保的目标和发展方向而定。当绩效差异影响到人保目标的实现与组织的未来发展时,就必须分析影响绩效的原因和根源:是欠缺适当的知识技能?是环境上的限制或制约?是缺乏适当的诱因或动机?还是员工的身心健康状况不佳?这主要由人保的上层领导来分析,并确认是否有进行培训的必要。 3、培训员工是否是最佳的途径。因为培训不仅仅能提高员工的技术和工作能力。尤其是能够改变员工的工作态度和观念。因此当绩效和行为差异是因为个人能力不足,或因员工态度信念不合,或因主管不积极参与员工培训所引起,员工或主管的培训便可能是最好的方法。但是,培训是否为解决问题的有效途径,还应考虑培训成本和绩效差异所造成损失的比较,如果不经过这种比较,将会导致培训边际效用的减少,使最终效用受到影响。

实用文书写作参考答案

实用文书写作复习资料 判断题 1、实用文书的写作准备可分为感知和积累两个环节。【√】 2、“构局”,即定开头和结尾、定主次和详略。【×】 3、构局有三种思路:横式格局、纵式格局、合式格局。【√】 4、旨意的分析,观点的确立要求基本正确、鲜明、集中,大致符合客观实际情况,允许适当虚构。【×】 6、实用文书写作的表达方式一般选择抒情和描写作为基本表达方式,不主张使用叙述、说理(议论)和说明。【×】 7、“特此报告。”属于实用文书专用词语的期请词。【×】5、“本”、“贵”、“该”等词属于实用文书专用词语的称谓词。【√】 8、实用文书的语言不能像文艺创作的语言那样个性化,而是确切、得体、朴实、简约。【√】9、公务文书,又叫法定公文、行政公文,简称公文或文件。【√】 10、实用文书语言首先要求“确切”,意为概念要明确、遣词要有分寸感、语意要鲜明。【√】11、《国家行政机关公文处理办法》列出十五类公文。【×】 12、通知和请示均是上行文。【×】13、主送机关应当使用全称、规范化的简称或同类型机关的统称,在标题下一行顶格书写,回行时仍应顶格书写。【√】 14、报告是下行文。【×】15、公文正文。即公文的核心内容,包括开头、主体、结尾三部分。【√】16、附件不属于公文的行文部分。【×】 17、联合行文时,主办机关应当排列在后。【×】18、成文日期写在发文机关署名之下。用阿拉伯数字书写并标明年、月、日。【×】 19、通告是较高级别的国家行政机关、法定机关向国内外宣布重大事项或者法定事项的周知性公文。【×】 20、公告在内容上还具有专业性的特点。【×】21、通知在于教育、引导和警戒,通报在于让受文单位知晓并按照要求执行办理。【×】 22、通知是公文中使用频率最高、使用范围最广的一种。机关、团体、企事业单位大大小小的事情都可以发个通知。【√】 23、用来发布有关法规和规章、印发领导讲话和各种重要工作方案、计划等的通知属于指示性通知。【×】 24、通报适用于批转下级机关的公文,转发上级机关和不相隶属机关的公文,任免人员。【×】 25、比较深入、细致的为“设想”,比较粗略、雏形的为“计划”。【×】 26、报告适用于向上级机关请求指示、批准。请示是汇报工作,反映情况,答复上级机关询问的公文。【×】 27、请求上级机关对本部门就某一问题或事项提出的处理意见给予批准或表明态度的请示,属于请求批准的请示。【×】 28、计划是一个类称的概念,常见的如规划、安排、打算、方案、设想等属于计划一类,而纲要、意见和要点不属于计划类。【×】 29、计划内容的范围都是“做什么”、和“做到何种程度”两大项。【×】30、请示机关不必等待上级机关的答复。【×】 31、方案是对一定时期的工作,在事后做出回顾和分析而形成的书面文件。【×】32、《处理车间闲置厂房设备的决策方案》标题是由活动名称和文种构成。【×】 33、《职工培训方案》标题是由事由和文种构成。【×】34、写方案,主要目标、实施步骤、政策措施这三项是必不可少的。【√】 35、总结是指事后的回顾和分析,为今后的工作提供帮助和借鉴。在企业工作中是使用频率最高的实用文体之一。【×】 36、综合性总结对一定时期的某项工作或某一方面的问题进行的专门性总结。【×】 37、按照时间顺序、工作进程或事情发展的逻辑顺序来安排内容的总结是横式结构。【×】 38、总结的结尾多写今后设想、努力方向,也可以把存在的问题写在这一部分,然后写改进的意见。【√】 39、守则正文的篇幅一般比较冗长,多采用通篇分条式写法。【×】 40、汇报提纲是总结的一种形式,是向上级汇报工作时所撰写的汇报内容提要,有时简写成“汇报”。【√】 41、《关于竞聘××公司经理的演讲》是由竞聘职务和文种构成的公文标题法。【√】竞聘演讲稿无须称谓,直接写演说内容即可。【×】 42、开篇以“感谢给我这样的机会让我参加答辩”“恳请评委及与会同志指教”等礼节性致谢词导入的,是汇报提纲。【×】 43、述职报告可以写成回顾整个单位或他人工作情况的总结、报告。【×】 44、“特此报告”这句模式化结束语只能用于公文报告的结尾,不能用于述职报告的结尾部分。【×】 45、《2010年述职报告》是由任职期限和文种组成的公文式标题。【√】46、述职报告正文开头就写工作实绩、经验、问题和教训。【×】 47、建议,又叫建议书,是个人、单位或集体向有关单位或上级机关和领导,就某项工作提出某种建议时使用的一种文书。【√】 49、《关于设立职工健康保险基金的建议书》这个标题是将建议内容用短句概括成题。【×】 50、“关于绿化厂区、美化环境的提案”是提案的案由,不是标题。【√】51、《消费者愿意到网上购物吗?》是社会调查报告的公文式标题。【×】 52、市场调查报告,是运用科学的方法,有目的、有计划地在某一国家或地区,对某种或某类商品的销售情况进行调查搜集、分析研究后出具的书面报告。【√】 53、普遍调查法,就是直接亲身深入调查第一线中去,通过观察、访谈等方式,获取真实、可靠的情况。【×】 54、内容简单的市场调查报告也一定要写前言和加结尾。【×】55、市场调查报告正文的主体一般由情况陈述、分析结论、对策建议三部分组成。【√】 56、规定只能是长期的,不可以是“暂行”的。【×】48、“各位评委”“各位听众”是建议书和竞聘演讲稿均使用的“称谓”。【×】 57、和规定相比,办法往往用于具体事务或某一事项,甚至是比较细小琐碎的事情,而规定多用于某些比较重大的问题或事项。【√】 58、制度的发布方式比较多样,除作为文件存在之外,还可以张贴和悬挂在某一岗位和某项工作的现场,以便随时提醒人们遵守,同时便于大家互相监督。【√】 59、工作运行制度适用于某一岗位上的长期性工作。【×】60、岗位责任制度是针对某方面工作的有效运行而制定的程序性、操作性的规定。【×】 61、制度的主体部分是正文,基本结构常见的是条文式,即把制度内容分条款逐一写出。√ 62.值班人员守则涉及面广,内容比较原则。《全国职工守则》涉及的是具体的工作事务,内容则比较详具体。× 63.细则,有时也称实施细则,是有关机关或部门为使下级机关或人员更好地贯彻执行某一法令、条例和规定,结合实际情况,对其做出详细的、具体的解释和补充的文书。【√】 64、规则所适用的范围一般比较小,是专门就某一项工作或活动而制定的,超出这一范围便没有什么意义了。这是其具体性特点。【×】

人身保险建议书范文

人身保险建议书范文 篇一:人身保险建议书 人身保险建议书 一、客户详情:单亲家庭,母亲45岁,在事业单位工作,收入8万元。女儿18岁,刚考上大学 设计思路: 单身妈妈是家庭收入的主要来源,作为45岁的单亲妈妈需要一份重疾医疗保险,因为45岁以上的女性患大病的风险是越来越高,其次意外保险也比不可少。在事业单位工作社保应该有的,应当注重养老。减少女儿日后经济负担。因此,母亲:养老+意外+重疾女儿学校里应该有学平险,可帮她再规划一点重疾保险。现在疾病的发病率越来越低龄化,来自学习的压力,竞争的压力,环境的恶化,再加上常常缺乏体育锻炼,不得不担忧孩子的健康。因此我们有必要帮孩子储备一笔健康保障基金,解决作为母亲的后顾之忧。而且投保年龄越轻,我们所缴纳的健康保费还越便宜,保障时间还越长。因此女儿:重疾险+意外+医疗 三、客户利益: (1)鸿瑞年年年金保险(分红型): 分红事项:金先生享有分红权益,在合同约定的养老年金领取日前,产生的红利保留在本公司并累积生息至领取日,在领取日,金先生可选择将全部或部分累积红利作为一次性趸交保费用于增加养老金

的领取金额。 示意图例 上述演示基于本公司的假设,不代表本公司的历史经营业绩,也不能理解为对未来的预期。红利金额是不能确定的,实际红利金额根据分红保险的实际经营情况确定。 注:意外伤害费用补偿医疗保险金的免赔额为100 元、给付比例为80%。 (3)国寿康宁终身重大疾病保险: 一份投入多重保障 客户一份投入,可以获得重大疾病保险金、特定疾病保险金、身体高度残疾保险金以及身故保险金多重保障;健康保障全面呵护国寿康宁终身重大疾病保险不仅对40种重大疾病提供保障,还对10种特定疾病进行提前给付; 重疾范围行业领先 康宁终身全面承保中国保险行业协会制定的25种重大疾病、其他15种重大疾病以及10种特定疾病,保障范围广泛,行业领先;特定疾病提前给付 针对10种特定疾病,康宁终身提供提前给付基本保险金额20%的特定疾病保障,但给付以一次为限,且以人民币10万为上限;高残意外尽显关爱 公司给付身体高度残疾保险金或身故保险金时,不扣除被保险人已经领取或本公司应给付的特定疾病保险金,尽显人性关爱。

货运保险方案

国内陆路货运险项目 保险建议书 二O 一一年八月 紫金财产保险股份有限公司 目录 卷首语 (2) 第一部分风险分析 (3) 1、1 货物运输过程中常见得风险 (3) 1、2 根据商品得性能,确定主要风险 (3) 1、3 陆上运输得主要风险 (4) 第二部分保险建议 (4) 2、1 承保方案 (4) 2、2理赔服务 (7) 第三部分保险及风险管理服务 (8)

3、1 服务小组 (9) 3、2 建立定期风险查勘制度 (10) 3、3 防灾防损措施 (10) 第四部分紫金保险公司 (10) 4、1 公司简介 (10) 4、2 紫金保险技术能力 (11) 结束语 (11) 卷首语 致: 紫金财产保险股份有限公司河南分公司十分荣幸能为贵司提供保险服务。 我司在认真分析了贵司CNG加气设备等运输项目得主要风险及结合我公司专业人员以往得保险经验,量身定做了该项目得保险建议书,希望能满足贵司得需求。 我们衷心希望通过本次合作,建立与贵司长期得良好合作关系。 顺祝贵公司欣欣向荣,蒸蒸日上! 紫金财产保险股份有限公司河南分公司 二○一一年八月三十一日

第一部分风险分析 根据对贵公司保险标得实际情况得了解与我司专业人员承保同类项目得经验,我们认为,贵公司在商品运输过程中可能遭遇得风险,主要有以下几个方面。 1、1 货物运输过程中常见得风险 1、1、1 火灾 火灾就是货物运输保险途中经常发生得风险,而且容易造成较大得损失。 1、1、2运输工具发生碰撞 运输工具发生意外事故就是公路运输途中经常发生得风险, 容易造成运输货物损坏。 1、2 根据商品得性能,确定主要风险 1、2、1 机械类 容易出现碰损、破碎、被窃等损失。 1、2、2 成套设备类 新设备大多数就是系列得生产流水线,内容比较复杂,而且单价很高,容易发生碰损、盗窃。

保险建议书范文3篇

保险建议书范文3篇 保险(insurance)是指投保人根据约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。本文是保险的范文,仅供参考。 尊敬的湖北五洋新型建材有限公司领导: 您们好! 首先在这里对您们来五峰民族工业园办企业,支持五峰经济发展深表感谢!同时衷心感谢您们长期 ___人保财险的信任与支持! 俗话说:“天有不测风云,人有旦夕祸福”,意外事故的发生不以人的意志为转移。例如我县20xx年7月30日客车意外事故,还有傅家堰乡干部谭静意外事故以及前不久到园区指导安保培训的退休警察顾代全意外事故等等,谁都不愿它发生但还是发生了。意外事故不为人愿,事故处理需要保障,参加保险以防万一,参加保险利国利民。在您们为五峰经济发展挥洒汗水发挥智慧的同时,作为入住园区的保险服务部门,我们以专业的知识和优质的服务理念为您们精心设计和量身定制了意外保险方案,为您们最大限度防范风险、化解风险、解除后顾之忧提供服务,期待您的选择。

一、主要风险 贵公司员工所面对的意外伤害风险主要有以下三个方面不容忽视:1、公司属机械设备生产企业,多数员工工作都与机械设备接触,遭受意外伤害的风险较高;2、由于工业园区设在异地,公司员工家庭多半不在园区所在地,回家探亲路途远,乘坐各类交通工具的频率远比普通人高,遭受交通工具意外事故的风险较高;3、日常普通意 外风险。风险无处不在,保险分担风险。 二、保险方案 三、适用条款 意外方案A/B/C主险适用: 《中国人民财产保险股份有限公司团体意外伤害保险条款(20xx)版》 附加险适用:

《中国人民财产保险股份有限公司附加意外伤害保险条款(20xx)版》 四、理赔服务 1、理赔程序 2、理赔所需材料 主险(意外身故、残疾、烧伤): ___、户口簿、死亡证明、户口注销证明、伤残鉴定书、受益人银行卡等其他所需材料。 附加险(意外医疗): ___、病历首页、诊断证明、出院小结、用药清单、医疗费发票(如医保报销后则需提供报销分割单原件)、本人银行卡等其他所需材料。 3、理赔时限保证 (1)、出险后及时查勘保证

友邦保险建议书系统

篇一:大地保险建议书 致谢辞 尊敬的长沙觅你酒店管理有限责任公司: 非常感谢您对我公司的信任与支持,特别是为我公司提供了此次参与贵公司保险项目承保与服务的机会。 中国大地财产保险股份有限公司作为中再集团旗下唯一的直保财险公司,自2003年成立以来,一直保持着良好的发展势头。在八年多的时间里,保费规模从最初的15亿元到突破160亿元,市场排名从第12位上升到第5位,并建立起了遍布全国的服务网络,机构总数超过1700家,实现了跨越式发展,创造了令业界刮目相看的“大地现象”。 我公司拥有一支高水准的业务管理队伍,凭借出众的专业技术先后成功参与承保了长江三峡工程,珠港澳大桥工程,长沙地铁1、2号线工程,南湖路隧道等标志性项目;拥有多个全国大型企业统保项目的实战经验,凭借强大的跨区域服务能力,先后为中国农业发展银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行、光大银行、中国石油天然气股份有限公司、中国海洋石油总公司等统保项目提供了优质服务。这些经验的积累,有效保证了我公司能为贵公司提供便捷、高效、优质的保险服务。 依托中再集团的强大资本实力和特有的再保险优势,我公司与慕尼黑再、瑞士再、汉诺威再等多家国际知名再保险公司建立了良好的合作关系,使我公司在风险管理和风险转移方面获得了巨大优势。 我们郑重承诺,若有幸成为此项目的服务人,我们必将全力以赴,为贵公司的风险管理、风险控制和风险转移提供优质的服务! 1 / 16 一、公司介绍 ◇强大的股东实力 中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意,中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于2003年10月20日,现注册资本金57.2亿元人民币,注册资本金在国内所有产险公司中名列前茅,保费规模从2004年的15亿元到2007年突破100亿元,市场排位从12位上升到如今的第5位。2011年,公司保费收入为160亿元,偿付能力充足率154%。 公司七年不平凡的征程赢得了良好的经营业绩和社会口碑。在人民网“2005年最受网友最信赖的十大保险公司”评选中,公司从上百家公司中脱颖而出,名列第七;在新浪网“2006年网友最信赖保险公司”评选中,跃居第一;2007年首次入选“中国企业500强”,2007、2008连续两年入选“上海企业100强”。 公司控股股东中国再保险(集团)公司(以下简称“中再集团”)是国务院直属保险企业,于2003年8月在原中国再保险公司基础上改制成立的国有独资保险集团公司,其注册资本金达39亿元人民币。2007年4月获得中央汇金公司40亿美元注资后,注册资本金已达361.49亿元人民币,总资产突破1000亿元人民币,成为全球第五大和亚洲第一大再保险集团。 目前中再集团拥有并控股中国大地财产保险股份有限公司、中国财产再保险股份有限公司、中国人寿再保险股份有限公司、中再资产管理股份有限公司、华泰保险经纪有限公司、中国保险报业股份有限公司共6家子公司,拥有1家附属机构-保险职业学院。中再集团经营业务涉足再保、直保、投资、传媒、保险经纪、教育培训等多个领域,形成了多元化和专业化的集团经营架构和管理格局。目前,中再集团。2007年10月,中再集团完成股份制改造,分别由中央汇金公司和国家财政部控股85.5%和14.5%。 2 / 16 ◇深厚的历史渊源 ◇先进的研发能力

健康险建议书模板

健康险建议书模板 篇一:人身保险建议书 案例 建议书 规划一:王先生主险保险金额增值: 每年按基本保险金额3%递增,连续递增20年,至投保时保险金额的160%为止。即投保时保险金额为80,000元,从第二个保单年度开始,保额每年递增2,400 元,连续递增20年,达到128,000元,之后保持不变。主险健康检查保险金: 在合同有效期内,每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金,即500元的健康检查保险金。 疗 住院治疗,且每类特定手 特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限,累的50倍给付,5,000金手术项目之计给付以三元/次一 次为限 健康关爱保65周岁后,在给付其他项目医疗保险金基础上,增险金 规划二:王先生的爱人 由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿

险(万能型)。但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障,所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。规划三:孩子 由于孩子两岁,年龄还小,比较容易磕磕碰碰,所以意外的发生很大,再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病,所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。 具体保障: 加给付该项保险金的100%,即65岁后双倍给付 (一)意外身故保险金 如果被保险人遭遇意外伤害事故,并自意外伤害事故发生之日起180天(含)内,以此为直接且单独的原因身故的,我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金,同时本合同终止。如果被保险人在身故前,已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金,我们在给付意外身故保险金时将先扣除此 2项已领取的保险金。(二) 意外残疾保险金 如果被保险人遭遇意外伤害事故,并自意外伤害事故发生之日起180天(含)内,以此为直接且单独的原因残疾,并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的,我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。如果自该意外伤害事故发生之日起

给建筑工地上的工人如何买意外险范文

给建筑工地上的工人如何买意外险范文梧桐树保险网帮您解答疑惑~ 意外险的购买与被保险人的职业有很大的关系,因为其对职业分类的要求最高,大部分的意外险只能承保1-3类的职业人群,4-6类能承保的保险就比较少了。建筑工人在意外险职业分类中属于第四类,中度危险职业。但是市面上仍然有一些意外险是可以承保4-6类职业的。比如易安百万守护全年综合意外险、优护宝定期意外险和优护宝终身意外险,都可以为建筑工人提供高额的保障。 其次,除了意外险,还可以通过以下二种保险来对工人进行保障: 1.向财产保险公司投保“雇主责任保险及附加医药费险”,投保人是雇主,被保险人也是雇主,它承保的是雇员在为雇主工作期间,受到人身伤害或患职业疾病时,依法应由雇主承担的经济赔偿责任的,这个保险种类也能有效维护职工的利益。雇主责任保险的费率是按照行业或工种计算,对于某些工作性质比较复杂、工种较多的行业,则按照具体工种费率计算。 2.向人寿保险公司投保“团体人身意外伤害保险”以及附加一些医疗费用报销型的保险,它的投保人是团体(即单位),被保险人是单位的每个职工。

环境保护倡议书全体学生:一个绿色的地球是我们人类生存的先决条件。 两千年的人类文明进程没有牺牲地球的绿色,但是两百年的现代文明却使我们绿色的地球日渐披黄蒙黑。 人类在毁灭地球绿色的同时,也就是在逐步毁灭人类自己。 在全球环境问题日趋严重的今天,环境保护和国际贸易间的关系正变得越来越密切,在贸易自由化的同时,你必须注意环境保护。 因为不加限制的贸易自由化,将会导致环境污染和破坏的问题在国际间蔓延。 为了更清新的空气,更清澈的水源,任何一家负责任的企业,任何一家谋求长远发展的企业,都不会漠视由于生产经营活动对环境所造成的影响,都会做出自己的努力来改善我们的环境。 为了保护地球的绿色、为了我们子孙后代,让我们立即行动起来吧!消灭污染、保护发展环境,担负起每一个生存在地球上的人所应

新形势下的保险客户服务

2012年第4期下旬刊(总第478期) 时 代 金 融 Times Finance NO.4,2012 (CumulativetyNO.478) 近年来,随着居民可支配收入增加和保险市场主体增多,消费者的保险意识、维权意识和法制意识不断增强,呈现出“三高三低”的特点:一是客户谈判能力越来越高,忠诚度越来越低;二是服务要求越来越高,满意度越来越低;三是维权意识越来越高,容忍度越来越低。在这种新形势下,各家保险公司都在认真思考和研究如何创造竞争优势的问题。 一、保险公司客户服务的主要内容 首先是售前服务。一是传播保险知识。保险公司要通过媒体、组织宣传活动、设立咨询系统、网络等立体服务沟通平台、进入社区开展宣传等方式,为消费者提供各种有关保险行业、产品的信息,增强民众的保险意识,普及保险知识,提供咨询服务。二是传递保险信息。当顾客在购买保险之前,保险公司可通过各种渠道将行业、市场情况、保险产品、保险条款内容等有关信息传递给消费者,而且要求信息的传递准确、到位。尤其对责任免除、投保人、被保险人义务条款的含义、适用的情况及将会产生的法律后果,特别要进行明确的解释与说明。三是做好风险规划与管理服务。保险公司要帮助顾客识别风险,包括家庭风险的识别和企业风险的识别,在风险识别的基础上,帮助顾客选择风险防范措施,既要帮助他们做好家庭或企业的财务规划,又要帮助他们进行风险的防范。特别是对于保险标的金额较大或承保风险较为特殊的大中型标的,应向投保人提供保险建议书。 其次是售中服务。一是指导填写投保单。要耐心指导客户,提醒投保人应该注意的问题,切实维护客户利益,体现客户的真实意愿。二是接报案、查勘与定损服务。要坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定,做好接客户报案、派员查勘、定损等各项工作,全力协助客户尽快恢复正常的生产经营和生活秩序。在定损过程中,应坚持协商的原则,与客户进行充分的协商,尽量取得共识,达成一致意见。三是核赔服务。核赔人员应全力支持查勘定损人员的工作,在规定的时间内完成核赔。核赔岗位和人员要对核赔结果是否符合保险条款及国家法律法规的规定负责。核赔部门在与查勘定损部门意见有分歧时,应共同协商解决,赔款额度确定后要及时通知客户;如发生争议,应告知客户解决争议的方法和途径。 最后是售后服务,指在客户签单后保险人为客户提供的一系列服务。一是防灾防损服务。这是财产保险客户服务的重要内容。保险公司应定期对保险标的之安全状况进行检查,及时向客户提出消除不安全因素和隐患的书面建议。对重要客户和大中型保险标的,应根据实际需要开展专业化的风险评估活动。二是理赔服务。应根据保险合同的约定,优质高效地履行赔偿和给付责任。三是增值服务。应为特定群体的客户或潜在客户提供与保险保障没有直接关系的延伸性服务,也就是保单以外的服务。四是契约保全服务。应做好保险受益人变更、保险金额变更、保险期限变 更等一系列维护工作,确保保单的有效性。五是咨询与投诉服务。应通过客户服务专线等多种渠道接受咨询和投诉,准确解答客户疑问,及时、公正处理客户投诉。 二、当前保险公司客户服务中存在的问题 据2012年3月一份媒体调查问卷显示,有38%的消费者认为当前整个保险市场最需要改进的方面是服务质量。有23%的消费者对保险合同存在不合理条款表示不满意;有15%的消费者对理赔手续过程复杂时间长表示不满意。影响消费者对保险企业满意评价的三个最主要问题是:销售人员强制推销产品(30%),保险合同存在不合理条款(23%),合同文本晦涩难懂(21%)。令消费者最讨厌的保险企业作风前三位是:保险后续服务不到位(38%),处理投诉不及时(28%),保险前后服务态度差别大(15%)。具体而言,目前保险公司在客户服务工作中存在的问题表现在: 1.客户服务意识不强,社会满意度不高。有的保险公司一味追求发展速度和市场份额,忽视了经营效益、客户服务,淡化了对投保人和被保险人应尽的社会责任。 2.客户服务的方式、手段比较粗放。服务方式局限于传统式、功能性、基础性的服务,日常提供的只是与保单有关的服务,只有当客户出险或缴费时才能享受,客户需要的一些延伸服务还远远不能得到满足。由于保险产品的无形性特点,客户希望投保之后仍然与业务人员保持一定的联系,但目前除非出险索赔,保险公司和客户双方的售后联系沟通很少。 3.保险产品创新力不够。客户购买保险的目的是以少量的保费支出获得不可预测风险的转嫁,从而满足转嫁风险的需求。这些年来,我国城镇居民的收入水平不断提高,但仍有较大比例的市民没有购买家庭和个人保险,一定程度上反映保险公司提供的产品还缺乏针对性和有效性。 4.理赔服务的质量和效率不高。理赔时需要经过查勘、定损、核损、提交单证、理算、核赔、领取赔款各个环节,环节之间传递速度慢,理赔程序、环节过于繁杂,查勘定损理赔核批时限过长,导致赔案处理周期长,结案率偏低,从而损害了被保险人的切身利益,造成车险理赔投诉增多,影响了保险行业的社会形象,造成公众对行业信任度、满意度的降低。 5.保险条款不够严谨。一些客户遇到保险事故,在对条款的理解上经常与理赔人员产生差异,从而引起争议。有些条款,即便保险公司专业人员内部讨论时亦众说纷纭、莫衷一是。甚至有的业务员在展业中存在误导行为,极大地损害了行业形象,也造成保单的失效率、退保率、投诉率居高不下。 三、提升保险公司客户服务质量的有效途径 一要加强教育宣导,增强服务意识。保险公司要把保护广大被保险人利益作为出发点和落脚点,切实加强对员工的教育引导,细化服务内容,明确服务标准,加强服务基础建设和资源配置, 浅论新形势下的保险客户服务 阮凯丰 (中国人保财险上海市分公司,上海 200010) 【摘要】在保险产品同质化非常普遍、价格竞争空间日益变小的今天,努力创新客户服务是一种更有效、更长远的竞争手段,它在保险公司的整体战略规划和日常经营管理中扮演着重要角色,发挥着日益显著的作用。通过提升客户服务水平,能够增加客户对保险的了解和认识,满足保险需求,更加信任和支持保险公司,同时,也能提高保险公司的签单率、续保率、存续率,降低公司经营成本,增强市场竞争力。 【关键词】保险 客户服务 作用途径 326 Times Finance

工程保险建议书

序言 本保险建议书简要介绍了xx保险公司的情况,并在借鉴总结中国人民保险公司承保国内外众多大型保险项目经验做法的基础上,分析了XX面临的风险,为XX财产、建筑工程初步设计了保险方案,表达了我公司真诚服务的愿望。 我公司希望本保险建议书能推进我们良好的合作,用我公司良好的实力、丰富的保险经验和优质的服务为贵公司的风险管理提供服务,以保障工程建设正常进行,为我省的经济建设贡献力量。 本建议如有不详之处,欢迎进一步洽询,我公司定竭力提供最佳保险服务。 一、公司概述 XXX保险有限公司是家综合性的保险经纪公司,成立于年月,总部设在MM市。XXX保险经纪有限公司自成立以来, XXX保险经纪有限公司拥有一支... XXX保险经纪有限公司拥有... 在开业一年多时间里,我们得到了广大客户和国内外保险公司及同业的支持,在全国范围内开展了多领域的保险经纪业务,积累了丰富的经验。目前我们涉足了大型基建项目、能源建设项目、重工轻工企业的一般保险项目等多个领域。例如:。 此外,我司所服务过的大型项目中较具影响的还包括:... 在为上述项目提供服务的过程中,我司人员在使投保人获得了完善的风险保障的同时,并积累了丰富的工作经验,为公司创立了良好的品牌。 二、工程风险评估 (1)风险分析 根据xxxx项目的施工范围,我司认为主要存在以下风险点: 自然灾害因素: 意外事故因素: 法律责任因素: (2)最大损失: (3)风险管理办法: xx保险公司在风险评估的基础上为客户设计全面的保险保障方案,减少被保险人因面临风险所致的费用开支,以及决策的正确性,进而提高工作效率。同时,也可以最合理的费用支出,补偿风险发生时的损失,在最低费用基础上转嫁严重的损失后果。 (4)风险转嫁方案建议 综合上述分析,自然灾害与意外事故风险导致的工程财产损失适合以建工一切险来保障;因工程施工导致第三者意外伤害责任风险用第三者责任或公众责任险来保障。 三、保险方案设计特色 (1)制定保险方案的原则 在制定保险方案时,我们建议贵公司考虑以下因素:

什么是保险建议书

如何制作保险建议书 一、什么是保险建议书?保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出 发,分析保险市场,设计保险方案,提出操作流程,以书面形式、通俗易懂的语言向客户提 供专业的保险建议,从而协助客户完善风险管理体系。二、撰写保险建议书的角度 1、站在 客户的立场去思考问题,易引起客户的共鸣; 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害,点到为止即可;风险管理建 议 2、保险方案保险标的;投保险种;保险责任;费率及免赔;扩展条款。三、保险 建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款(主险条款及附加条款)四、 包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束 专为 xx 美眉度身定制 1 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。 特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历,大家都是知道,和聪明人交流观念是多么的 轻松愉快。 还有,一向为自己拥有年轻心态自豪,认识你才知道感慨:年轻真好!你阳光开朗率真 又不失优雅的举止,让人愉悦,在短短的会晤中,给我留下了深刻的印象。谢谢你! 而我所能提供的最好回报,就是用自己的专业,为你提供有价值的资讯及建议。希望这 份建议书会带给你许多思考。 也许,有些表达方式会让人觉得不快,若确实引起你反感,本人先深表歉意,但保证绝 无恶意,也请你务必指出。惶恐惶恐…… 同时声明,你并没有义务接受任何产品推销,所以不必有这方面压力。 祝健康快乐,万事如意! 你真诚的朋友——xx 2013/3/8 2 在上次我们愉快的交流过程中,我观察到你思维敏捷,对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系,我没能将你生活中的“问题”揭示出来,没能让你认识到保险对 于你的特殊价值;好在,你要求我把资料发到你的邮箱,让我有机会专门制作了这份规划书 呈现给你,这份规划书通过对公司一个新产品的展示,可以让你你更深入清晰了解保险的内 涵价值。 因为,“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”,“积谷防饥提早储备安度晚年”……这些观念是人 人都知道的,除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值,否则,在你无忧无虑的生 活背景下,是无须考虑任何保险的。规划书制作目的 2013/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品 产品定位:长期抗通胀保险理财产品 产品特色:一重主动成长:领取金额翻上翻 二重主动成长:保额递增红上红 三重主动成长:生存累积利滚利 领取比例、增额分红、累积生息三把利器,让您的财富主动成长,有效抵御通胀。 2013/3/8 4

保险建议书范文

目录 一、公司简介 ____________________________________________ 2 1、公司概况 ____________________________________________ 2 2、公司发展状况 ________________________________________ 2 3、公司主要产品 ________________________________________ 3 4、销售业绩 ____________________________________________ 3 5、良好的售后服务 ______________________________________ 3 二、设计根据和思路 ______________________________________ 4 三、具体承保方案 ________________________________________ 4 1、医疗保险方案 ________________________________________ 4 2、子女教育保险方案 ____________________________________ 5 四、服务措施与承诺 ______________________________________ 7 五、关键点推荐 __________________________________________ 7 一、公司简介 1、公司概况中国人寿保险(集团)公司属国有大型金融保险企业,总部设在北京。公 司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司,1996年分设为中保人寿保险有限公司,1999 年更名为中国人寿保险公司。 2003年,经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准,原中国人寿保险公司进行重组 改制,变更为中国人寿保险(集团)公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国 人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、 中国人寿保险(海外)股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司 和机构,业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险(企业年金)、资产管理、另类投资、海 外业务等多个领域,并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。 2、公司发展状况中国人寿保险(集团)公司已连续8年入选《财富》全球500强企业, 排名由2002年的290位跃升为2011年的108位;连续3年入选世界品牌500强,位列第278 位,是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业;在“2011中国企业500 强”中,营业收入3887.91亿元人民币列第6位。 所属寿险股份公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后,又于2007年1月回 归境内a股市场,成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地 上市的保险公司,目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。 (1)重要荣誉 a) 《福布斯》(“forbes”) 2010年“全球上市公司2000强” 第90位 b) 英国《金融时报》(“financial times”)“全球500 强 企业”第41位 c) 《亚洲金融》(“financeasia”) 2010年度“最佳公司治 理奖”、“亚洲利润最高100名企业” d) 《财富》中文版“中国上市公司500 强排行榜”第6位 e) 2010年度中国“信誉企业”认证“最高荣誉大奖” f) 《21世纪经济报道》“亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、 马来西亚)第1名,“亚洲最佳保险公司奖” g) 新浪金麒麟论坛“年度最佳保险公司大奖” h) 2010年第七届中国最佳企业公民评选“中国最佳企业公民 奖”

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