综合理财规划题库4-1-6

综合理财规划题库4-

1-6

问题:

[单选,案例分析题]王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT 公司担任部门经理,税后年薪为9万元,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价值为60万元,因此他们申请了一笔银行贷款,目前每月需按揭还款2500元,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下:1800元左右的基本生活开销;额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后(18岁,从2027年当年起计算)送往国外读书(本科四年),综合考虑各种因素后,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,王先生夫妇期望在65岁时退休,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,因此在综合考虑各种因素后,预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下:(1)日常保留的零用现金1000元;(2)9万元的银行存款(其中包括去年全年收到的税后利息1600元);(3)3万元的债券基金(其中包括去年收到的税后收益1000元)和一套房屋。王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注:此案例信息的收集时间为2007年1月,财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,预期投资收益率为6%;而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。在此案例的资产负债表中,"其他金融资产小计"一栏的数值应为()元。

A.A.32000

B.31000

C.30000

D.29000

问题:

[单选,案例分析题]王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT 公司担任部门经理,税后年薪为9万元,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价值为60万元,因此他们申请了一笔银行贷款,目前每月需按揭还款2500元,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下:1800元左右的基本生活开销;额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后(18岁,从2027年当年起计算)送往国外读书(本科四年),综合考虑各种因素后,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,王先生夫妇期望在65岁时退休,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,因此在综合考虑各种因素后,预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下:(1)日常保留的零用现金1000元;(2)9万元的银行存款(其中包括去年全年收到的税后利息1600元);(3)3万元的债券基金(其中包括去年收到的税后收益1000元)和一套房屋。王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注:此案例信息的收集时间为2007年1月,财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,预期投资收益率为6%;而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。在此案例的资产负债表中,"净资产"一栏的数值应为()元。

A.A.402000

B.401000

C.399000

D.398000

? https://https://www.360docs.net/doc/c212296613.html,/

问题:

[单选,案例分析题]王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT 公司担任部门经理,税后年薪为9万元,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价值为60万元,因此他们申请了一笔银行贷款,目前每月需按揭还款2500元,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下:1800元左右的基本生活开销;额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后(18岁,从2027年当年起计算)送往国外读书(本科四年),综合考虑各种因素后,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,王先生夫妇期望在65岁时退休,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,因此在综合考虑各种因素后,预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下:(1)日常保留的零用现金1000元;(2)9万元的银行存款(其中包括去年全年收到的税后利息1600元);(3)3万元的债券基金(其中包括去年收到的税后收益1000元)和一套房屋。王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注:此案例信息的收集时间为2007年1月,财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,预期投资收益率为6%;而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。在此案例的资产负债表中,"现金与现金等价物小计"一栏的数值应为()元。

A.A.91000

B.90000

C.89000

D.87000

问题:

[单选,案例分析题]王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT 公司担任部门经理,税后年薪为9万元,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价值为60万元,因此他们申请了一笔银行贷款,目前每月需按揭还款2500元,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下:1800元左右的基本生活开销;额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后(18岁,从2027年当年起计算)送往国外读书(本科四年),综合考虑各种因素后,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,王先生夫妇期望在65岁时退休,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,因此在综合考虑各种因素后,预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下:(1)日常保留的零用现金1000元;(2)9万元的银行存款(其中包括去年全年收到的税后利息1600元);(3)3万元的债券基金(其中包括去年收到的税后收益1000元)和一套房屋。王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注:此案例信息的收集时间为2007年1月,财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,预期投资收益率为6%;而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。客户资产负债表反映的是客户个人资产负债()的基本情况。

A.A.某一时点

B.上一年度

C.上一年末

D.某一时期

问题:

[单选,案例分析题]王先生今年29岁,毕业于某著名理工大学,硕士研究生毕业,目前在一家著名的IT 公司担任部门经理,税后年薪为9万元,则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,现在在某事业单位作财务主管,每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,房屋的总价值为60万元,因此他们申请了一笔银行贷款,目前每月需按揭还款2500元,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下:1800元左右的基本生活开销;额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后(18岁,从2027年当年起计算)送往国外读书(本科四年),综合考虑各种因素后,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外,王先生夫妇期望在65岁时退休,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化,因此在综合考虑各种因素后,预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下:(1)日常保留的零用现金1000元;(2)9万元的银行存款(其中包括去年全年收到的税后利息1600元);(3)3万元的债券基金(其中包括去年收到的税后收益1000元)和一套房屋。王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险,但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息,从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注:此案例信息的收集时间为2007年1月,财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出,无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略,预期投资收益率为6%;而退休采取消极的投资策略,预期投资收益率为3%。王先生采用的还款方式是等额本息的还款方式,在他的现金流量表中,"按揭还贷支出"项的数值应为()元。

A.A.30000

B.33600

C.34600

D.35000

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