客户风险评估问卷

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客户风险评估问卷

客户风险评估问卷文件排版存档编号:[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户:为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力,从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品,请您认真阅读下列问题,并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项,公司承诺对您的个人资料保密。(以下各题如未特别标注,均为单选题)

步骤 1——填写调查问卷

1您的年龄:

A、55岁以上

B、45-55岁

C、30-45岁

D、30岁以下

2您接受的最高教育程度是

A、高中及以下

B、专科

C、本科

D、硕士及以上

3 您投资基金的目的是:

A、希望长期持有,稳定增值,给自己养老

B、觉得最近股市行情好,自己不会炒股,委托专家理财

C、听基金公司的宣传,有很高的收益

D、周围朋友已获得很好的收益,希望短期内快速增值

4您的投资年限:

A、1年以内

B、1-5年

C、5-10年

D、10年以上

5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例:

A、1/3以下;

B、1/3至2/3;

C、2/3;

D、2/3以上;

6您的投资经验可以被概括为:

A、有限:有过购买国债,货币型基金等保本型金融产品投资经验

B、一般:具有一定的证券投资经验,需要进一步的指导

C、丰富:是一位积极和有经验的证券投资者,并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种:

A、债券;

B、基金;

C、股票;

D、期货;

8您愿意选择投资期限的产品的年限为:

A、半年以下

B、半年-1年

C、1-2年

D、2年以上

9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:

A、几个月甚至更长;

B、几天;

C、几个小时;

D、几分钟甚至更短;

10 根据您在金融、证券产品上的投资经验,请选择一项您所投资过的最高风险

的金融产品:

A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品;

B、委托他人或专业机构投资股票类资产;

C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资;

D、直接投资股指期货、期权等衍生品;

11您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少:

A、最大本金亏损5%以内

B、能最大本金亏损5%-20%

C、最大本金亏损20%-50%

D、最大本金亏损50%以上

12您对投资风险的适应程度是:

A、在本金安全的情况下,投资收益必须达到我的最低要求,如同期定期存

款收益

B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下,我愿意接受投资收益适

当的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益

C、在本金安全或者有较大保障的情况下,我愿意接受投资收益的波动,以

便有可能获得大于同期存款的收益

D、愿意承担一定风险,以平衡的方式,寻求一定的资金收益和成长性

E、为获得一定的投资回报,愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失

的风险

F、以获得高投资回报为目的,愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金

大比例损失的风险

13如果有人给您内幕消息,某股票即将大涨,您会:

A、哪有这么好的事情,才不会上当

B、找出股票走势图,看是否值得买

C、用自己手头的闲钱买入一些,看看是否真的涨

D、赶快凑钱买入,等待股票暴涨

14若该股票如预期,买入后大涨,当已经上涨了20%,您会怎么做:

A、全部卖掉以取得眼前利润

B、卖掉部分以取得部分眼前利润

C、不卖出,静等价格的进一步上涨

15若与预期相反,买入后一直跌,当价格下跌20%时,您会怎么做

A、为避免更大的损失,全部卖掉

B、再等等看,也许可以收回投资

C、再买入,这正是投资的好时机

16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务,您希望得到哪几类产品信息[可多选]:

A、国债、货币型基金

B、债券型基金、信托、

C、开放式基金(不包括货币型基金和债券型基金)

D、股票

E、股指期货、权证

17 您认为为投资基金有风险吗,投资基金会亏损吗:

A、有风险,有亏损的可能

B、基本没有风险,即使有风险,亏损不大

C、专家理财,不会亏损

18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时,您会出现明显的焦虑情绪:

A、本金无损失,但是收益未达到预期

B、出现本金损失

C、本金10%以内的亏损

19 当您投资的基金净值下跌的时候,您会采取什么行动:

A、赎回,不投资了

B、赎回,改为投资股票

C、继续持有,相信会止跌

D、坚持长线持有

E、在大势调整时增加投资

20:在人民币持续走低的趋势下,国内资产日趋贬值,您是否有考虑境外投资的意愿

A是的 B没有

选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》

步骤 2——检视您回答的一致性

您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素,因此在计算得分并选出适合的投资策略之前,请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性,以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。

评判标准

从第四题开始计分计分标准如下:

4A:1分B:2分C:3分D:4分

5 A:1分B:2分C:3分D:4分

6 A:1分B:2分C:3分

7 A:1分B:2分C:3分D:4分

8 A:1分B:2分C:3分D:4分

9 A:1分B:2分C:3分D:4分

10 A:1分B:2分C:3分D:4分

11 A:1分B:2分C:3分D:4分

12 A:1分B:2分C:3分D:4分E:5分F:6分

13 A:1分B:2分C:3分D:4分

14 A:1分B:2分C:3分

15 A:1分B:2分C:3分

16 A:1分 B:2分C:3分D:4分E:5分

17 A:1分B:2分C:3分

18 A:1分B:2分C:3分

调查结果归纳

A保守型(0-30分)在投资中,保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿承担高

风险以换取高收益,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定。

风险承受能力:极低

获利期待:稳定收益

对应风险类型:低

对应基金类型:货币市场基金保本基金

B安稳型(31-61分)在任何投资中,稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险,对投资回

报的要求不高

风险承受能力:低

获利期待:稳定收益

对应风险类型:中低及以下

对应基金类型:货币市场基金保本基金债券基金信托

C稳健性(62-92分)任何投资中,在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险,但在做投资决定时,

会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在

有清楚的认识。

风险承受能力:中

获利期待:中等收益

对应风险类型:中等及以下

对应基金类型:货币市场基金保本基金债券基金混合基金信托

D成长型(93-123分)在任何投资中,客户渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险

小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标,且对风险有清醒的认

识。

风险承受能力:中高

获利期待:中高收益

对应风险类型:中高及以下

对应基金类型:货币市场基金保本基金债券基金混合基金

E积极型(124-146分)在任何投资中,客户通常专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响,

追求超高的回报才是客户关注的目标。

风险承受能力:高

获利期待:高收益

对应风险类型:高及以下

对应基金类型:货币市场基金保本基金债券基金混合基金股票基

根据您的测评结果评价如下:

经测评,您以上问卷的得分是_____________

您的风险承受能力为型。

我已经与我的理财顾问共同对问卷和答案进行了检视。我同意这份理财问卷的结论将用于对我的进一步理财服务。我了解资产配置及风险偏好测评表仅供说明使用。

客户签名理财顾问签名日期

问卷设计思路和目的

1-6题属于客户基本信息调查,可从客户的年龄,受教育程度和投资金额占家庭收入比例,投资年限和目标等信息等作为背景,对客户有一个比较全面的了解和分析,并且对客户的风险偏好有初步的印象评估。

7、8题是客户对投资品种和期限的心理预期。

题目的设计意在考察客户对公司的信任程度和期待。

9、10、11三道题目是让客户对于过去的投资经验和已经承受的投资风险的回忆总结。

12、18题为顾客自己对自己的风险适应能力的总结。

13、14、15三道题目是递进的关系,这三道问题同19题目一起,可测试出顾客对道听途说的金融信息的敏感度和在经历不确定的风险时的应变能力和心理承受能力。

问卷调查的目的在于:理财经理可以更加深入的了解自己的每一个客户,并且据调查结果中自己客户不同的风险承受能力和不同的需求制定个性化的理财产品;从公司整体层面上,公司可根据顾客整体对投资不同品种需求的百分比和希望投资期限调查结果的百分比来设计相应导向的理财产品,并根据调查结果中大部分人希望得到的信息对和顾客进行沟通的内容以及对外的宣传策略进行调整,以达到更有效的沟通。

客户风险评估表

客户风险评估表

1. 借款单位的相对优势 1.1 借款单位所运营行业的相对增长率 1.2 借款单位相对于这个行业的增长率 2. 行业的竞争环境 名称占总销售额比 行业1 ______ ____________% 行业2 ______ ____________% 行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况 行业1 行业2 行业3 2.2 产品替代性 行业1

行业2 行业3 2.3 行业壁垒 2.3.1 资金壁垒 行业1 行业2 行业3 2.3.2 技术和政策壁垒 行业1 行业2 行业3 2.4 供应商的讨价能力 行业1 行业2

行业3 2.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业3 3 主营业务的重要性 3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性 4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1 应收款帐龄 4.2.2 应收款客户集中程度

4.3 客户群的稳定程度 5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度 5.2 领导者的管理能力 5.3 领导者在位的稳定性 6. 借款单位的财务负责人的素质 6.1 财务负责人的可信程度 6.2 财务负责人的管理能力 6.3 资金成本意识 6.4 费用控制意识 6.5 财务负责人在位的稳定性

7. 借款单位的企业文化 7.1 员工整体素质 7.2 工作环境 8. 借款单位股东 8.1 借款单位股东的资信情况 9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度 9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况 10. 借款单位的信贷历史情况 10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷(适用于自然人客户) 客户姓名:资金账号: 风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。 本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是: A.工资、劳务报酬3分 B.生产经营所得2分 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分 E.无固定收入0分 2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是: A.70%以上1分 B.50%-70% 3分 C.30%-50% 4分 D.10%-30% 5分 E.10%以下6分 3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选): A.没有3分 B.有,住房抵押贷款等长期定额债务2分 C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分 D.有,亲朋之间借款0分 4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为: A. 不超过50万元人民币0分 B. 50万-300万元(不含)人民币1分 C. 300万-1000万元(不含)人民币2分 D. 1000万元人民币以上3分 二、投资知识 5、以下描述中何种情况符合您的实际: A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上5分 D. 我不符合以上任何一项描述0分 三、投资经验 6、您的投资经验可以被概括为: A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验1分 B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导2分C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策3分D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分 7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率: A. 太高了1分 B. 偏高2分 C. 正常3分 D. 偏低4分 8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是: A.5个以下1分 B.6至10个3分 C.11至15个4分 D.16个以上6分 9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选): A.银行存款0分 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分

(风险管理)客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷 尊敬的客户: 为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力,我们设计了以下问题,请您在做出任何投资决定前,认真填写此问卷。 一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限? A.10年以上——5分B.5-10年——4分C.2-5年——3分D.1-2年——2分E.1年以下——1分 2、您家庭的就业状况是: A:您与配偶(如有)均有稳定收入的工作——5分B:您与配偶(如有)其中一人有稳定收入的工作——3分C:您与配偶(如有)均没有稳定收入的工作或者已退休——1分 3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品? A:股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B:信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C:基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D:银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E:银行储蓄/国债——1分 4、一般情况下,在您的家庭年收入中,可用作投资? A:50%以上——5分B:35%—50% ——4分C:25%—35% ——3分D:10%—25% ——2分E:0%—10% ——1分

二、风险偏好评估 5、假设您有100万元人民币建立投资组合,您会选择: A:低风险(如银行存款、国债、货币市场基金)占10%,中等风险(如银行理财产品、基金、投资连接险)占40%,高风险(信托、股票、期货及外汇交易等)占50% ——5分B:低风险占30%,中等风险占40%,高风险占30% ——3分C:低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10% ——1分 6、假设您目前有100万元,有一个投资产品,有80%的可能盈利200%,同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少? A: 100万——5分B: 80-50万——4分C: 30-50万——3分D: 10-30万——2分E: 0-10万——1分 F : 0 ——-1分 7.您的投资理财目标是: A.资产迅速成长——5分B.资产稳健成长——3分C.避免财产损失——1分 三、风险承受力评估 8、根据您以往投资的经验,当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常: A:不太在意、较少关注——5分B:比较在意、经常关注——3分C:非常在意、频繁关注——1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中,并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说:一个月下跌了20%,您是否感到压力,压力多大? A.没有任何压力,且增加投资金额——5分

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明 本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定,结合各行实际情况,并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题最高为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型,《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。 根据各行实际,考虑操作可行性与客户便利性,建议评估有效期限为一年,即每年重新对客户进行一次风险评估。 一、客户财务状况 该模块主要测试客户的财务状况:包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。年龄位于31-50岁之间,家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户,财务状况较为理想。 对应题目为:1、2、3 对应分值合计为:20 二、客户投资经验 本部分主要测试客户的投资经验:通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类

别和比例来判断客户的投资经验。客户从事风险投资的年限越长,投资产品的种类越广,风险投资品所占比例越高的,投资经验越丰富。 对应题目为:4.5 对应分值合计为:20 三、客户投资风格 本部分主要反映客户的的风险偏好:通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择,反映出客户的风险偏好。 对应题目为:6.7 对应分值合计为:20 四、投资目标 本部分主要测评客户的投资目标:包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。 对应题目为:8、9 对应分值合计为:20 五、客户风险承受能力 本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。 对应题目为:10 对应分值合计为:20 此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中

个人客户风险评估问卷2.0

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者: 本问卷旨在了解您可承受的风险程度,借此协助您选择合适的产品类别,以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节,为了保障您的权益,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度,请您认真、客观地填写以下问卷,并签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。 重要提示: ◆本平台理财计划有投资风险,在投资产品前,请投资者确保完全明白此类投资 产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意,如您提供不准确及 / 或不完整的资料,及 / 或不提供特定资料,则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断,也不会降低产品 固有风险。同时,与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺:对于您填写的个人信息,本平台将严格按照法律法规规定承担保 密义务,除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外,本平台不向任何 第三方透露您的信息,或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示:投资需承担各类风险(如市场风险、信用风险、流动性风险等),可能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用,仅供投资者参考,具体投资决策由投资 者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知,并决定: 1.接受问卷调查□ 2.放弃问卷调查□ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是() A、高于 60 岁( 1 分) B、 51-60 岁( 2 分) C、 18-30 岁( 3 分) D、 31-50 岁( 4 分)

基金投资者风险评估调查问卷

基金投资者风险评估调查问卷基金投资者风险承受力评估调查问卷 情况调查:以下问题除特别指定外,均为单选 如果您现在有一笔闲散资金,您首先会考虑投资以下哪个品种?( ) 储蓄;b、债券;c、基金;d、股票;e、期货; 您第一次了解基金途径是?() a、基金公司理财讲座; b、电视电台相关节目; c、相关专业报纸杂志 d、网站相关频道; e、朋友推荐 您投资基金多长时间?() a、刚刚开始; b、1年以内; c、1年以上至2年以内; d、2 年以上 您目前最多金融资产是?() a、银行存款; b、债券(含国债); c、基金; d、股票; e、其它 您目前基金投资金额占您所拥有金融资产比重是?() a、0—10%; b、10%—30%; c、30%—50%; d、50%以上 您基金投资规模是?() a、5万以下; b、5-10万; c、10-100万; d、100万以上; e、小额定期定投 您投资基金目是?() a、希望长期持有,稳定增值,给自己养老; b、觉得最近股市行情好,自己不会炒股,委托专家理财;c 听基金公司宣传,有很高收益;d、周围朋友已获得很好收益,希望短期内快速增值,我要买房买车; 您认为投资基金有风险吗,投资基金会亏损吗?() a、有风险,有亏损可能; b、基本没有风险,即使有风险,亏损不大;c专家理财,不会亏损; 您最想投资基金品种是?(按重要程度排序)()

a、偏股型基金(不含指数基金); b、指数基金; c、保本基金; d、平衡型基金; e、偏债型基金(不含保本基金); f、货币市场基金; 您持有基金平均时间大概是?() a、半年以内; b、半年到1年; c、1年以上; d、3年以上 e、视赢利而定,赢利太高时卖掉,再买新基金; f、视大盘而定 如果您现在购买基金,您预期年收益率为?() a、30%以下; b、30-50%; c、50-100%; d、100%以上 您一般选择什么时机购买基金?( ) a、股指大跌时; b、新基金认购期; c、基金分红或拆分; d、基金定投; e、看好大市,不分时机 当您购买基金净值下跌时候,您会采取什么行动?() a、视跌幅多少而定; b、坚持长线持有; c、赎回,不投资了; d、赎回,改为投资股票; e、继续持有,相信会止跌; f、在大势调整时增加投资; g、不好说,看情况 14.购买基金后,您通常会采取什么态度?() a、放心交给专家打理,注重长期收益; b、偶尔查看一下自己账户盈亏,觉得差不多了就赎回; c、很紧张投资盈亏,每天都要查看基金净值或收益率; d、频繁申购、赎回或转换,以短期套利; 15.关于基金投资者教育活动,您是什么看法?() a、对证券市场看好,没有什么风险,投资者教育是多余事情; b、股票市场有风险,应该有风险意识,投资者教育是有必要,要长期进行; c、没考虑 背景资料:下面将问您一些关于您个人或家庭问题,目是研究不同人群细分特征,这些资料仅供分析时参考,我们会绝对保密。 1、您年龄是?()

理财客户风险评估调查问卷客户用精选版

理财客户风险评估调查 问卷客户用 Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】

个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选) 客户姓名:_________________ 联系方式:_________________ 证件类别:_________________ 证件号码:_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2) □ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为(仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等) □ A.100万元以下 (2) □ B.100万元(不含)-200万元(含)(4) □ C. 200万元(不含)-300万元(含) (6) □ D.300万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □ A.30万元(不含)-50万元(含) (4) □ B.50万元(不含)-70万元(含)(4) □ C. 70万元(不含)-100万元(含) (6) □ D.100万元以上(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表 〖填表说明〗:根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定,请您填写以下评估问卷,我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性,本表评估标准恕不公开。 客户姓名: 性别: 婚姻状况: 1、您的家庭年收入为? 5万元以下 5—20万元 20—50万元 50—100万元 100万元以上 2、您的投资目的是? 子女教育费,退休计划 个人目标(如置业、购车) 让财富保值增值 3、您期望的投资理财回报是?(附注:高回报附带高风险) 跟银行存款利率大体相同 比定期存款利率稍高 远超过定期存款利率 4、您的年龄是? 18—30 31—40 41—50 51—60 高于61岁 5、未来五年,您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财? 预计未来每月可投资金额会减少(比如:退休) 预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 预计未来每月可投资金额比现在高 6、如果您要参与投资理财,您打算购买理财产品(含基金,下同)的资金占个人总资产的百分之几? 25%以下 25%—50% 51%—75%

75%以上 7、您希望您的投资目标在多长时间内实现? 1年以下 1—2年 3—5年 5年以上 8、以下哪项最能说明您的投资经验? 经验有限:除存款、国债,我几乎没有其他投资经验。 经验适度:我有一些投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助。 经验丰富:我是活跃且有经验的投资者,希望自行进行投资决策。 9、以下哪项是适合您的投资风格? 无风险:不希望本金承担风险 保守:希望保守投资,回报高于定期存款 稳健:希望以平衡的投资方式,寻求资金的较高收益和成长性 进取:希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失 10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时,您的反映是: 明显焦虑 稍有焦虑 可以接受 无所谓 11、您可承受的价值波动幅度? 能够承受本金50%以上亏损 能够承受本金20—50%的亏损 能够承受本金10%以内的亏损 不能够承受本金损失 12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定? 是 否 13、对于不保本型理财产品,银行不承诺保证本金安全,您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益,也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受? 是 否 14、投资于代客境外理财产品,从您签署认购协议起至产品到期,您可能会面临汇率风险,您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险,您是否已经清楚地了解并且能够接受? 是

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷 尊敬的客户: 非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品,经兴业银行风险评估,兴业银行2011年5月第一期(总第17期)“天天万利宝”理财产品,可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。 重要提示: 本理财计划有投资风险,在购买本理财产品前,请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问,请向兴业银行理财顾问咨询。 咨询电话: 95561 兴业银行将恪守勤勉尽责的原则,为客户提供专业化的理财服务。 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示,充分了解并知晓本理财产品的风险,自愿承担相关风险,并授权银行根据本理财方案进行投资。 本理财产品评估书解释权归兴业银行。 一、投资产品适应性测试 1、您的年龄是() A、高于60岁(0分) B、51-60(2分) C、18-30(4分) D、31-50(6分) 2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少?() A、10%以下(0分) B、大于10%至40%(2分) C、大于40%-70%(4分) D、70%以上(6分) 3、您的投资经验可以被描述为()

A.基本无投资经验。仅有银行存款经历(0分) B.有限投资经验。除拥有银行存款外,还投资过国债,货币市场基金,债券型基金,银行保本型理财产品等低风险金融产品(2分) C.一般投资经验。除上述金融产品外,还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品(4分) D.丰富投资经验。除上述金融产品外,还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富,并倾向于自己作出投资决定(6分) 4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?() A、没有经验(0分) B、少于2年(2分) C、2至5年(4分) D、5年以上(6分) 5、您对投资风险的适应程度是() A、在本金安全的情况下,投资收益必须达到我的最低要求,如同期定期存款收益(0分) B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下,我愿意接受投资收益适当的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(2分) C、在本金安全或者有较大保障的情况下,我愿意接受投资收益的波动,以便有可能获得大于同期存款的收益(4分) D、愿意承担一定风险,以平衡的方式,寻求一定的资金收益和成长性(6分) E、为获得一定的投资回报,愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险(8分) F、以获得高投资回报为目的,愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险(10分) 6、一般情况下,您愿意选择()投资期限的产品 A、半年以下(0分) B、半年-1年(2分) C、1-2年(4分) D、2年以上(6分)

理财客户风险评估调查问卷客户用

个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选) 客户姓名:_________________ 联系方式:_________________ 证件类别:_________________ 证件号码:_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ (-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □万元及以下(0) □万元(不含)-50万元(含)(2) □万元(不含)-100万元(含)(6) □万元(不含)-1000万元(含)(8)□万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为(仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等) □万元以下 (2) □万元(不含)-200万元(含)(4) □ C. 200万元(不含)-300万元(含) (6) □万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □万元(不含)-50万元(含) (4) □万元(不含)-70万元(含)(4) □ C. 70万元(不含)-100万元(含) (6) □万元以上(10)

二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户) 5.以下哪项最能说明您的投资经验 □ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0) □ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2) □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6) □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10) 6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验 □ A.没有经验(0) □ B.有经验,但少于2年(2) □至5年(6) □至8年(8) □年以上(10) 7.以下哪项描述最符合您的投资态度 □ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0) □ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4) □ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8) □ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10) 三、投资风格 8.本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机会 □ A.有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0) □ B.有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4) □ C.有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6) □ D.有10%的机会赢取100万元现金,并有价高可能性损失本金(10)

个人客户风险评估问卷 (1)

个人客户风险评估问卷 Customer Risk Profile Questionnaire 以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好,我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio,you should first consider Your risk tolerance,investment time frame and your financial circumstances.The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs. 客户姓名: Customer name_______________________________________________________________________________性别:□男□女婚姻状况: Sex □Male □Female Marital status____________________ l、您的家庭年收入为? □A.5万元以下□B.5-20万元□C.20-50万元□D.50一1OO万元 □E.100万元以上 1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)? 口A.50,000 or below 口B.50,000 to 200,000 口C.200,00 1 to 500,000 口D.500,001 to 1,000,000 口E.Above 1,000,000 2、您的投资目的是? □A.子女教育费,退休计划□B.个人目标(如置业、购车) □C.让财富保值增值2、What is the purpose of your investment? □A.Children’S education/Retirement Plan □B.Personal goal (e.g.Property/Car acquisition) □C.Wealth growth / accumulation 3、您期望的投资理财回报是?(附注:高回报附带高风险) □A.跟银行存款利率大体相同□B.比定期存款利率稍高□C.远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark:higher expected return carries higher risk) □A.In line with time deposit rate □B.Slightly more than time deposit rate □C.Significantly exceed time deposit rate 4、您的年龄是? □A.18一30 □B.3l一40 □C.41-50 □D.51-60 □E.高于61岁 4、What is your age? □A.18一30 □B.3l一40 □C.41-50 □D.51-60 □E.Above 6l 5、未来五年,您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财? □A.预计未来每月可投资金额会减少(比如:退休) □B.预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 □C.预计未来每月可投资金额比现在高 5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years? 口A.Expect the monthly investable amount will decrease(e.g.retirement) 口B.Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same 口C.Expect the monthly investable amount will be greater than now

客户风险评估问卷

客户风险评估问卷 尊敬的投资者: 您好,感谢您选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。在您决定是否购买我公司推介的金融投资产品前,请仔细阅读相关产品合同/协议的具体内容,充分认识投资风险,谨慎投资。 根据中国证监会颁布的中国证券监督管理委员会令第[105]号《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定:“私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。” 以下问题是从财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等方面对您进行风险自我评估和认定,以便您更有效地选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。请您认真作答,感谢您的配合! 客户姓名:_________________□先生□女士 证件类别:_________________证件号码:_________________ 手机:电子邮箱:_________________ 联系地址:_________________ 从事职业:_________________ 1.(单选)您的年龄? □ A.18-30□ B.31-50 □ C.51-60□ D.高于60岁 2.(单选)您的学历? □ A.小学□ B.初中 □ C.高中或中专□ D.大学及大专 □ E.硕士□ F.博士 3.(单选)您之前有了解过钜派投资集团吗? □A、很熟悉□B、有了解过□C、从没听过 4.(单选)您的家庭年收入(折合人民币)? □ A.20万元以下□ B.20-50万元

□ C.50-100万元□ D.100-500万元 □ E.500万元以上 5.(单选)在您每年的家庭收入中,可用于金融资产投资(储蓄存款除外)的比例? □ A.小于10%□ B.10%至25% □ C.25%至50%□ D.大于50% 6.(单选)以下哪项最能说明您的投资经验? □ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品 □ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品 □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债 7.(单选)您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验? □ A.没有经验□ B.少于2年 □ C.2至5年□ D.5至8年 □ E.8年以上 8.(多选)您认为投资理财产品的风险有哪些? □A、信用风险:因企业发生违约、破产等情况造成损失的风险 □B、流动性风险:因投资款无法变现止损所致的亏损风险 □C、市场风险:因市场波动造成的投资款价值减损的风险 □D、政策风险:因法规及金融监管政策变化带来损失的风险 □E、运营风险:因基金管理人、资产管理人依据合同约定管理和运用基金财产所产生的风险□F、募集失败风险:因产品募集不能满足成立条件而无法成立的风险 □G、税收风险:因国家相关税收政策调整而产生的风险 □H、没有风险 9.(单选)您的投资目的是? □ A.资产保值 □ B.资产稳健增长 □ C.资产迅速增长 10.(单选)您偏好的投资期限是多久? □ A.1年以下□ B.1-3年 □ C.3—5年□ D.5年以上 11.(多选)您在选择理财产品时,更关注什么? □ A.产品的投资收益 □ B.产品的风险是否可控 □ C.金融机构的信誉和品牌及从业人员的专业度

风险评估报告

政事业单位内控风险评估报告风险评估报告 单位领导 : 根据财政部《行政事业单位内部控制规范( 试行 )》和单位《内部控制实施办法》有关规定 ,我们组织开展了对单位各部门的风险评 估活动 , 现将结果报告如下 : 一、风险评估活动组织情况 ( 一) 工作机制 本次风险评估活动, 是在单位内部控制工作领导小组的领导下,由财务科具体组织实施的。为完成工作, 经单位领导同意 , 财务科从办公室抽调相关工作人员组成行政事业单位内控风险评估报告内部控制风险评估小组, 专门从事此次风险评估活动。 ( 二) 风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为: 单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面: 组织架构风险 : 单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险 ; 经济决策风险 : 单位经济活动决策机制不科学, 决策程序不合理或未执行导致的风险;人力资源风险:单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等行政事业单位内控风险评估报告导致的 风险。

②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括 预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、 合同管理风险以及其他风险。 2、本次风险评估所涉及的部门范围 主责部门 : 内部控制工作领导小组。 配合部门 : 财务科、办公室等相关部门。 ( 三) 风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 本次风险评估活动 , 风险评估小组先研究制定了风险评估工作计划 , 明确风险评估的目标和任务 ; 其次组织召开了由财务部门负责人参加的 动员会 , 对风险评估活动做出了动员和安排 , 要求财务部门先进行自查 , 查找风险点 , 研究整改措施 , 向风险评估小组汇报自查情况 ; 再次 , 风险 评估领导小组根据财务部门的自查情况 , 选择关键科室和自查风险点少 的项目进行重点检查 ; 最后 , 根据财务部门自查情况和现场检查的工作 底稿和收集到的资料 , 进行风险分析 , 组织编写风险评估报告。 2、风险评估方法 本次风险评估活动, 采用了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组讨论和访谈等方法以识别风险 ; 采 用了概率分析法、情景分析法和风险坐标图法以分析风险。 ( 四) 收集的资料和证据等情况 支持本风险评估报告的主要有风险评估工作底稿,相关文件、

风险评估问卷调查

投资者风险承受能力调查问卷 您好!我们是金融领域的专业咨询服务机构,想邀请您用几分钟的时间帮忙填答这份问卷。您的资料我们会给予保密,所有数据仅用于统计分析,请您放心填写。 姓名联系方式 1、本市流传一种说法,带有某种特殊纹络的石头非常有收藏价值,听到这个传闻后你的做法是? A.不去理会 B.赶紧去抢购,购得后就立刻卖出。 C.建一个采石厂,专门采集、加工这种石头,垄断市场后高价卖出。 D.集资借钱来收购这种石头,然后用这些石头垒一个卫生间,供行人使用并收取昂贵费用。 2、想象您正在参加一个电视节目,并且可以做出如下选择,您会? A.得到5000元现金B.50%的机会赢得25000元 C.25%的机会赢得50000元D.5%的机会赢得50万 3、想象您已准备好人生中最重要的一次度假所需的资金在计划动身的三周前您失去了自己现在的工作。您将会? A.取消度假B.适度缩短度假时间 C.按原计划进行D.延长度假时间 4、当您接触到“风险”这个词语时,以下哪个词语最先浮现在您的脑海中? A.损失B.不确定性 C.机会D.刺激、快感 5、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验? A.几乎没有经验:除存款、国债,几乎没有其他投资经验 B.对所投资的产品大概了解:有一些投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助C.投资经验高于平均水平:清楚知道自己的风险偏好,并能选择对应的产品 D.投资经验非常丰富:是活跃且有经验的投资者,希望自己进行投资决策 6、您的年收入(包括您的工资薪水、政府补助等各种来源)在以下哪个范围? A.20万—50万B.50万—100万 C.100万—300万D.300万以上 您的回答给予了我们很大的帮助,再次表示衷心的感谢!

健康风险评估表

健 康 风 险 评 估 表 日期:年月日健康风险评估调查表

调查日期:□□□□年□□月□□ 调查员:______ 请在正确的答案后面,打√。 1.性别:①男②女 2.出生日期:□□□□年□□月□□日 3.职业: ⑴农林牧渔水利业生产人员⑵生产、运输设备操作人员及有关人员 ⑶商业、服务人员⑷国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人⑸ 办事人员和有关人员⑹专业技术人员⑺军人⑻其他劳动者 ⑼在校学生⑽未就业⑾家务⑿离退休人员 4.文化程度 ⑴未接受正规学校教育⑵小学未毕业⑶小学毕业⑷初中毕业 ⑸高中/中专/技校⑹大专毕业⑺本科毕业⑻研究生及以上 5.婚姻状况 ⑴未婚⑵已婚⑶同居⑷丧偶⑸离婚⑹分居⑺其他 6.身高:厘米 7.体重:公斤 8.您是否听说过“全民健康生活方式行动”/健康一二一行动: ①是②否 9.您是否听说过全民健康生活方式日?①是②否,请跳至题11. 10.您能说出具体是哪一天吗?□□月□□日 11.您认为健康生活方式包括哪些内容: A.平衡饮食①是②否 B.适量运动①是②否 C.不吸烟①是②否 D.不酗酒①是②否 E. 保持心理平衡①是②否 F. 保持充足的睡眠①是②否 G. 讲究个人卫生①是②否 12.您认为不健康的生活方式和下列哪些慢性病有关: A.心脏病①是②否

B.中风①是②否 C.糖尿病①是②否 D.肿瘤①是②否 E.高血压①是②否 F.高血脂①是②否 G.超重、肥胖①是②否 13.您有下列哪些不健康的生活方式: A.食物种类较单一①是②否 B.口味比较咸①是②否 C.经常吃油腻的食品如红烧肉等①是②否 D.蔬菜、水果摄入不够①是②否 E.锻炼不够①是②否 F.吸烟①是②否 G.经常酗酒①是②否 14.与一年前相比,您的饮食结构有什么变化?(可多选) ①无变化②食物种类多样化③多吃蔬菜、水果④注重粗细搭配⑤多 喝奶或奶制品(酸奶、奶粉)⑥常吃鱼、蛋、禽和瘦肉。⑦其他,请列出 15.您是否经常吃新鲜水果(不包括罐头、果脯等加工后的水果)? ①每天都吃②有时吃③很少吃④不吃 16.您是否经常吃新鲜蔬菜(不包括腌、晒、泡制等)? ①每天都吃②有时吃③很少吃④不吃 17.您知道推荐的成人身体活动水平吗? A.生活、出行加运动,每天至少运动6000步。①是②否 B.每周至少150分钟中等强度有氧运动①是②否 18.与一年前相比,您主动参加锻炼的次数有无变化? ①增加②减少③无变化 19.您每周大概有几天进行中等及以上强度体力活动(只计算那些每次至少10 分钟的活动)。 每周天;平均为每天小时分钟 20.您每周平均有几天步行超过10分钟? 每周天;平均为每天小时分钟

个人风险评估问卷

个人理财客户风险评估问卷 重要提示: 以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估,我行将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!我行将不对此份问卷准确性以及咨询完整性负责。您在此问卷上所填写的资料本行将予以保密。(每个问题请选择唯一选项,不可多选) 客户姓名:_________________ 联系方式:_________________ 证件类别:_________________ 证件号码:_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是? □ A.18-30 (-2分)□ B.31-50 (0分) □ C.51-60 (-4分)□ D.高于60岁(-10分) 2.您的家庭年收入为(折合人民币)? □ A.5万元以下(0分)□ B.5-20万元(2分)□ C.20-50万元(6分)□ D.50-100万元(8分)□ E.100万元以上(10分) 3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为? □ A.小于10% (2分)□ B.10%至25% (4分) □ C.25%至50% (8分)□ D.大于50% (10分) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户) 4.以下哪项最能说明您的投资经验? □ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0分)□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2分)□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6分)□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10分)5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验? □ A.没有经验(0分)□ B.少于2年(2分)□ C.2至5年(6分) □ D.5至8年(8分)□ E.8年以上(10分) 三、投资风格 6.以下哪项描述最符合您的投资态度? □ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0分) □ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4分) □ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8分) □ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10分)

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷 Last updated on the afternoon of January 3, 2021

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者: 本问卷旨在了解您可承受的风险程度,借此协助您选择合适的产品类别,以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节,为了保障您的权益,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度,请您认真、客观地填写以下问卷,并签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。 重要提示: ◆本平台理财计划有投资风险,在投资产品前,请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意,如您提供不准确及/或不完整的资料,及/或不提供特定资料,则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断,也不会降低产品固有风险。同时,与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺:对于您填写的个人信息,本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务,除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外,本平台不向任何第三方透露您的信息,或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示:投资需承担各类风险(如市场风险、信用风险、流动性风险等),可能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用,仅供投资者参考,具体投资决策由投资者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知,并决定: 1.接受问卷调查□ 2.放弃问卷调查□ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是() A、高于60岁(1分) B、51-60岁(2分) C、18-30岁(3分) D、31-50岁(4分)

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