企业网银操作手册【模板】

企业网银操作手册

一、我的主页

（一）功能简介

“我的主页”是企业网银登录后首个页面，可在此页面查看到操作员信息、银行公告、代办事项等内容。

（二）交易提示

客户在登录企业网银后应注意查看“预留信息”、“上次登录时间”、“上次登录地点”等信息是否和实际相符，如有不符应及时同开户行联系确认原因。

二、授权中心

(一)功能简介

交易授权：通过此页面可查询出需要本人授权的交易并对交易是否通过进行授权。

已授权指令：通过此页面可查询出本人已授权的交易信息。

已录入指令：通过此页面可查询出本人已提交的交易信息。

(二)重要交易操作步骤

交易授权

1.点击“授权中心”---“交易授权”进入授权页面，或点击“我的主页”中的“待办事项”进入授

权汇总页面。

2.选择将要授权的业务种类，点击查看进入明细列表页面。

3.点击授权编号查看待授权业务详细信息。

4.选择“通过”则该笔业务提交至银行处理，选择“拒绝”则不同意该笔业务提交。

三、账户管理

(一)功能简介

资产负债：通过此页面可查询企业在洛阳银行的所有资产和负债信息。

我的账户：通过此页面可查询本人可以通过操作的所有账户的基本信息，如：账号、户名、开户行、账户状态、可用余额等，还可以通过此页面设置本人默认网银操作账号。

交易明细：通过此页面可查询已加挂网银的账户的交易明细。

操作日志：通过此页面可查询操作员相关操作日志

(二)交易提示

1.资产负债查询的是企业当前客户号下所有资产和负债信息，包含未开通网银的账户。

2.交易明细查询仅能查询一年内交易，且单次查询区间不得大于三个月。

3.在我的账户页面可以设置账户别名，有助于区分不同账户。

四、转账汇款

(一)功能简介

转账付款：转账付款提供了一种便捷的对外转账功能，包含并代替了行内转账、互联互通转账、跨行转账、网银互联跨行转账等四种业务功能。可以通过转账金额、收款行、转账类型自动选择转账渠道，并且当收款账号为卡号时可以自动检索出收款行信息。

批量转账：通过批量录入或批量导入的方式实现转账交易的批量处理。

预约转账：客户可以事先录入转账信息并约定转账时间，系统会在约定时间自动处理。

收款人管理：通过此页面可以办理收款人的查询、新增、删除等操作。

转账查询：通过此页面可以查询所有已提交的转账交易的交易状态，转账成功的交易可以通过此页面打印电子回单。

(二)重要交易操作步骤

转账付款

1.点击“转账汇款”---“转账付款”进入转账付款页面。

2.录入转账金额、收款人信息、转账附言等交易信息，确认无误后点击下一步。

3.进入确认页面，确认录入信息无误后点击提交。

4.输入USB-KEY密码后提交成功，等待审核人员审核。

批量转账

1.点击“转账汇款”---“批量转账”进入转账付款页面。

2.选择录入方式。.

3.如果选择手工录入，可以手工输入收款人信息或点击“选择收款人”通过已有收款人列表

选择。

4.如果选择文件上传，请根据转账模板制作批量文件并导入。

5.批量信息导入完成后点击“提交”进入确认页面。

6.确认无误后点击提交，等待审核人员审核。

预约转账

1.点击“转账汇款”---“预约转账”进入预约付款页面。

2.录入转账信息及预约规则，点击下一步进入确认页面。

3.查看确认页面信息无误后点击提交，等待审核人员审核。

收款人管理

1.点击“转账汇款”---“收款人管理”进入收款人管理页面。

2.点击“新增”可以增加收款人，点击“删除”可以删除收款人，点击“转账付款”可以跳转

到转账页面并自动填入该收款人信息。

(三)交易提示

1.受人行支付系统运行状态影响，在人行支付系统停运期间银行受理的转账交易将在下个

工作日将资金转入对方银行。请你注意非工作时间或节假日对资金到账的影响。

2.批量转账中收款账户可以是本行账户也可以是他行账户，但是他行账户需要录入具体收

款行信息。注：收款行行号和清算行号可通过“开户行行号查询“获得。

3.批量转账交易提交成功并不表示账务处理成功，请在提交20分钟后通过“批量转账查

询”查询转账结果。

五、资金归集

(一)功能简介

资金归集设置：通过此页面可以设置跨行资金归集模式，设置成功后，系统将按照归集模式自动归集他行账户。

资金归集明细查询：通过此页面可以查询归集明细结果。

他行收本行协议签约：通过此页面可以同他行账户签订授权支付协议。

他行查本行协议签约：通过此页面可以同他行账户签订授权查询协议。

他行收本行协议查询：通过此页面可以查询已签订的我行作为付款人的授权支付协议，并可对已签约协议进行解约。

他行查本行协议查询：通过此页面可以查询已签订的我行作为被查询人的授权查询协议，并可对已签约协议进行解约。

他行账户查询：通过此页面可以查询已签约的他行账户的交易明细和账户余额。

他行收款：通过此页面可以对已签约的他行账户进行主动收款。

(二)重要交易操作步骤

资金归集设置

1.点击“资金归集”---“资金归集设置”进入资金归集页面。

2.选择本行账户点击查询，查询出所有已签订过支付协议或查询协议的他行账户。

3.已开通资金归集的他行账户可点击详情查看详细归集信息，未开通的他行账户可点击加

挂进入开通页面。

4.开通资金归集需要他行账户同时签订支付协议和查询协议，未全部开通的他行账户会提

示先进行签约操作。

他行账户签约

1.点击“资金归集”---“他行账户签约”进入资金归集页面。

2.根据业务种类，选择协议类型。

3.选择拟签约的本行账号、他行账户类型、他行开户行、业务种类等要素，点击“下一步”。

4.确认信息录入无误，点击提交

5.经企业授权人授权后会显示他行客户认证URL,将此URL发送给对方客户，经对方客户

认证通过后协议即签订成功。

协议解约

1.点击“资金归集”，然后根据协议种类进入协议查询页面。比如：他行收本行协议。

2.选择本行账户，点击查询，系统会将所有此账户作为付款方签订的支付协议显示出来。

点击协议后方的解约链接即可进入解约页面。

3.点击“解约”按钮提交解约申请，经企业审核人员审核通过后，此协议即解约成功。

(三)交易提示

他行收本行协议是指外行账户作为收款方，主动收取贵公司洛阳银行账户资金的协议。签订

该协议后即表示同意对方在协议规定限额、时间内主动扣划洛阳银行签约账户资金而不用再取得贵公司同意。

他行查本行协议是指外行账户作为查询方，主动查询贵公司洛阳银行账户交易明细、账户余额的协议。签订该协议后即表示同意对方在协议规定时间内主动查询洛阳银行签约账户交易明细、账户余额而不用再取得贵公司同意。

本行收他行协议是指贵公司的洛阳银行账户作为收款方，主动收取对方账户资金的协议。签订该协议后即表示在协议规定的限额、时间内贵公司可以通过洛阳银行账户主动扣划对方签约账户资金而不用再取得对方的同意。

本行查他行协议是指贵公司的洛阳银行账户作为查询方，主动查询对方账户交易明细、账户余额的协议。签订该协议后即表示在协议规定的时间内贵公司可以通过洛阳银行账户主动查询对方签约账户交易明细、账户余额而不用再取得对方的同意。

六、集团服务

(一)页面简介

集团资金管理查询：通过此页面可以查询集团资金管理交易记录。

单笔上划：通过此页面可以手动将子公司账户内的资金上划至母公司账户内。

单笔下拨：通过此页面可以手动将母公司账户内的资金上划至子公司账户内。

资金归集规则管理：通过此页面可以根据不同子公司设置不同资金归集规则，设置成功后系统将按照资金归集规则自动将子公司资金转入母公司账户。

资金归集执行结果查询：通过此页面可以查询资金归集结果。

(二)重要交易操作步骤

资金归集规则管理

1.点击“集团服务”---“资金归集规则管理”进入资金归集规则管理页面。

2.选择母公司和子公司账号，点击“新增规则”进入新增规则设置页面。

3.选择归集方式、归集时间等信息点击“下一步”进入确认页面。

4.确认信息无误后，点击“提交”。

5.授权人员授权通过后归集规则即可生效。

(三)交易提示

1.资金归集仅限母公司归集本行子公司账户资金。

2.使用资金归集功能，母公司账户和子公司必须都开通企业网银且子公司允许母公司操作

子公司账户对外转账。

3.可在“资金归集执行结果查询”页面查询资金归集结果。

七、企业财务室

(一)功能简介

代发工资：通过此页面可以实现企业代发工资功能。

代发工资查询：查询已提交的代发工资结果。

费用报销和预借：通过此页面可以实现企业向内部人员的费用报销和预借。

(二)重要交易操作步骤

代发工资

6.点击“企业财务室”---“代发工资”进入代发工资页面。

7.录入代发工资总笔数、总金额并导入代发工资文件，点击下一步进入确认页面。

8.查看确认页面信息无误后点击提交，等待审核人员审核。

(三)交易提示

1.代发工资交易提交成功并不表示账务处理成功，请在提交20分钟后通过“代发工

资查询“查询转账结果。

2.代发工资每次提交笔数不得超过银行要求的最高笔数。

八、银企对账

(一)功能简介

银企对账：通过此页面可以办理企业账户余额对账。

调节记录查询：通过此页面可以查询对账中已填写的余额调节表。

银企对账签约：通过此页面可以进行银企对账业务的签约。

(二)重要交易操作步骤

1.点击“银企对账”---“银企对账”进入对账页面

2.选择对账账户、对账单年份、对账状态，点击查询，查询出该账号该年度的对账情况。

3.未对账账户可选择“完全相符”或“不相符”进行对账。选择“不相符”客户需填写余额调节表，

查看调节后的对账结果。